Про затвердження Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг

Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 8, 10-14, 24, 79 Закону України "Про платіжні послуги", з метою врегулювання питання авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг (далі - Положення), що додається.

2. Фізичні/юридичні особи - заявники до затвердження тарифів на послуги відповідно до пункту 38 розділу III, пункту 207 розділу XIX, пункту 227 розділу XXI та пункту 248 розділу XXIII Положення плату за розгляд пакета документів у межах окремих процедур, визначених Положенням, не вносять та копію платіжного документа, що підтверджує здійснення такої оплати, не подають. Відсутність копії документа про оплату не є підставою для залишення пакета документів без розгляду.

3. Пакети документів, що були подані юридичною особою до Національного банку України (далі - Національний банк) до набрання чинності цією постановою відповідно до Положення про порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2017 року № 80 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2020 року № 168) (зі змінами), та щодо яких Національний банк не прийняв рішення, вважаються залишеними без розгляду. Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня набрання чинності цією постановою надсилає таким особам повідомлення про залишення пакетів документів без розгляду та повертає пакети документів, що були подані в паперовій формі, поштою з повідомленням про вручення.

4. Банк, який до дня введення в дію Закону України "Про платіжні послуги" (далі - Закон про платіжні послуги) має правила використання електронних грошей в Україні, узгоджені Національним банком до дня введення в дію Закону про платіжні послуги (далі - Правила), та який має намір надавати фінансову платіжну послугу з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, протягом дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги:

1) подає до Національного банку заяву про включення його до Реєстру платіжної інфраструктури (далі - Реєстр) як емітента електронних грошей за формою, наведеною в додатку 7 до Положення;

2) вважається включеним до Реєстру як емітент електронних грошей з дня отримання заяви Національним банком. Національний банк вносить відповідні відомості щодо банку - емітента електронних грошей до Реєстру протягом п'яти робочих днів із дня отримання заяви;

3) має право надавати відповідні послуги на платіжному ринку України згідно з Правилами до виконання ним вимог пункту 5 цієї постанови.

5. Банк, зазначений в пункті 4 цієї постанови, у разі наміру продовжувати надавати фінансову платіжну послугу з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, зобов'язаний подати до Національного банку на узгодження документ, визначений в підпункті 2 пункту 211 розділу XIX Положення, у строк, визначений в пункті 4 цієї постанови, та узгодити його з Національним банком у строк, що не перевищує 60 робочих днів строку, визначеного в пункті 4 цієї постанови.

6. Банк, який має Правила, у разі неподання ним до Національного банку заяви про включення його до Реєстру втрачає право надавати відповідні послуги після закінчення строку, визначеного в пункті 4 цієї постанови, і зобов'язаний припинити надання фінансової платіжної послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, з наступного робочого дня після спливу строку, зазначеного в пункті 4 цієї постанови.

7. Банк - емітент електронних грошей у разі недотримання вимог, визначених у пункті 5 цієї постанови, виключається Національним банком з Реєстру як емітент електронних грошей та втрачає право на надання фінансової платіжної послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, і зобов'язаний припинити надання такої послуги з наступного робочого дня після спливу строку, зазначеного в пункті 5 цієї постанови.

8. Небанківська фінансова установа, яка до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мала ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та яка має намір надавати фінансову платіжну послугу із здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або переказу коштів без відкриття рахунку та набути статус фінансової установи, що має право на надання платіжних послуг, протягом дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги подає до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12-16 пункту 206 розділу XIX Положення.

9. Оператор поштового зв'язку, який до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мав ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та який має намір надавати всі або окремі фінансові платіжні послуги, визначені в пункті 51 розділу V Положення, протягом дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги подає до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12-16 пункту 206 розділу XIX Положення.

10. Небанківська фінансова установа, яка до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мала ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та яка має намір надавати всі або окремі фінансові платіжні послуги, визначені в пункті 51 розділу V Положення (крім фінансової платіжної послуги з випуску та виконання платіжних операцій з електронними грошима), і набути статус платіжної установи (крім малої платіжної установи), протягом дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги звертається до Національного банку шляхом подання документів, зазначених у підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12-16 пункту 206 розділу XIX Положення.

11. Небанківська фінансова установа, яка до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мала ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, не має права подавати заяву на отримання статусу малої платіжної установи.

12. Небанківська фінансова установа, яка до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мала ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та яка має намір надавати фінансову платіжну послугу з випуску та виконання платіжних операцій з електронними грошима окремо або разом з іншими фінансовими платіжними послугами, визначеними в пункті 51 розділу V Положення, та набути статус установи електронних грошей, протягом дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги звертається до Національного банку шляхом подання документів, що зазначені в підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12-16 пункту 206 розділу XIX Положення.

13. Особи, визначені в пунктах 8-10 цієї постанови, які мають намір продовжувати надавати виключно фінансову платіжну послугу з переказу коштів без відкриття рахунку, мають право не подавати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 4, 5 пункту 206 розділу XIX Положення, за умови, що узгоджені Національним банком до введення в дію Закону про платіжні послуги умови та порядок надання такої послуги залишаються без змін.

14. Особи, визначені в пунктах 8-10, 12 цієї постанови, мають право не подавати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 10, 12-16 пункту 206 розділу XIX Положення, якщо структура власності та/або джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному капіталі (пакета акцій) заявника, ділова репутація учасників, усіх осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю в заявнику, а також ділова репутація, професійна придатність керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб (за наявності) заявника були перевірені (оцінені) Національним банком на підставах і в порядку, визначених в нормативно-правових актах Національного банку, та відповідають їх вимогам.

Документи, зазначені в підпункті 12 пункту 206 розділу XIX Положення, не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється.

Документи, зазначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX Положення, не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється.

14-1. Особи, визначені в пунктах 8, 10, 12 цієї постанови, мають право не подавати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX Положення, якщо ними були подані документи для оцінки фінансового/майнового стану прямих і кінцевих власників істотної участі в порядку, визначеному в постанові Правління Національного банку України від 12 серпня 2022 року № 177 "Про особливості застосування процедур реєстрації та ліцензування учасників ринку небанківських фінансових послуг у період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39" (далі - Постанова № 177), та інформація в поданих документах є актуальною, повною та достовірною.

Особи, визначені в пунктах 8, 10, 12 цієї постанови, у яких збільшено розмір статутного капіталу після дати, на яку в пункті 4 Постанови № 177 передбачено здійснення оцінки фінансового/майнового стану їх власників істотної участі, зобов'язані додатково до документів, визначених у підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12, 16 пункту 206 розділу XIX Положення, подати до Національного банку України документи, визначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX Положення, щодо суми додаткового внеску/розміру зарахованого прибутку до статутного капіталу.

Особи, визначені в пунктах 8, 10, 12 цієї постанови, у яких після дати, на яку відповідно до пункту 4 Постанови № 177 передбачено здійснення оцінки фінансового/майнового стану їх власників істотної участі, власник істотної участі збільшив розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір його участі дорівнюватиме або перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у підпункті 2 пункту 205 глави 22 розділу III Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 (зі змінами) (далі - Положення № 153), з'явився новий власник істотної участі, зобов'язані додатково до документів, визначених в підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12, 16 пункту 206 розділу XIX Положення, подати документи згідно з главами 38, 39 розділу V Положення № 153 для оцінки фінансового/майнового стану цього власника істотної участі. Національний банк здійснює оцінку фінансового/майнового стану такого власника істотної участі відповідно до критеріїв, визначених у главі 36 розділу V Положення № 153 .

14-2. Заявник із метою врахування документів, зазначених у пунктах 14, 14-1 цієї постанови, під час розгляду пакета документів подає до Національного банку клопотання відповідно до вимог пункту 23 розділу II Положення .

15. Національний банк здійснює розгляд документів, поданих відповідно до пунктів 5, 8-10, 12 цієї постанови, у порядку, визначеному в розділі XX Положення.

16. Ліцензії небанківських фінансових установ на надання фінансових послуг, зазначених у пунктах 4-7, 11 частини першої статті 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", у разі отримання такими небанківськими фінансовими установами статусу платіжної установи або установи електронних грошей, вважаються відкликаними з дня внесення запису про включення відомостей про платіжну установу або установу електронних грошей до Реєстру. Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня відкликання таких ліцензій вносить відповідні відомості до Державного реєстру фінансових установ та виключає їх з Державного реєстру фінансових установ.

17. Ліцензії небанківських установ на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків втрачають чинність через дев’ять місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги. Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня втрати чинності такими ліцензіями вносить запис про втрату чинності ліцензії до Державного реєстру фінансових установ або реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги. Особи, які не пройшли процедури авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг відповідно до вимог Закону про платіжні послуги та пунктів 8-10, 12 цієї постанови, з дня втрати чинності ліцензіями на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків втрачають право на надання фінансової послуги з переказу коштів і зобов'язані припинити надання послуг із переказу коштів наступного робочого дня після спливу дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги.

18. Небанківська фінансова установа/оператор поштового зв'язку, яка/який до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мала/мав ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, але не має наміру продовжувати надавати послуги на підставі такої ліцензії, має право до дня втрати чинності ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків на підставі пунктів 6, 7 розділу VIII "Прикінцеві та перехідні положення" Закону про платіжні послуги подати до Національного банку повідомлення:

1) про припинення надання послуг на підставі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, що повинно містити запевнення про відсутність зобов'язань за договорами про надання послуг на підставі такої ліцензії;

2) від оператора платіжної системи, учасником якої є небанківська фінансова установа/оператор поштового зв'язку, про:

припинення надання послуг у платіжній системі небанківською фінансовою установою/оператором поштового зв'язку;

завершення небанківською фінансовою установою/оператором поштового зв'язку розрахунків у платіжній системі;

відсутність зобов'язань небанківської фінансової установи/оператора поштового зв'язку перед користувачами цієї платіжної системи.

19. Національний банк протягом 10 робочих днів із дня отримання документів, зазначених у підпунктах 1, 2 пункту 18 цієї постанови, вносить запис про втрату чинності ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків до Державного реєстру фінансових установ або реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, та повідомляє про це небанківську фінансову установу, оператора поштового зв'язку.

20. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

21. Постанова набирає чинності з 09 жовтня 2022 року.

1. Це Положення розроблено згідно із Законами України "Про Національний банк України", "Про платіжні послуги" (далі - Закон про платіжні послуги) та інших законів України.

2. Терміни в цьому Положенні вживаються в таких значеннях:

1) авторизація - процедура допуску до провадження діяльності з надання фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг, визначена Законом про платіжні послуги та цим Положенням, що здійснюється шляхом видачі ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або включення до Реєстру платіжної інфраструктури (далі - Реєстр);

1-1) аудіовізуальний медіа-сервіс - сервіс, віднесений до переліку, наведеного в частині першій статті 14 Закону України "Про медіа";

2) відокремлені підрозділи - філії, відділення, пункти надання фінансових послуг та інші підрозділи надавача фінансових платіжних послуг (крім оператора поштового зв'язку) або об'єкти поштового зв'язку та інші підрозділи оператора поштового зв'язку, які здійснюють усі або частину функцій з надання фінансових платіжних послуг від імені такого надавача фінансових платіжних послуг (крім пересувних відділень);

3) дата подання повного пакета документів - дата реєстрації в Національному банку України (далі - Національний банк) повного пакета документів, поданого для здійснення процедури, визначеної в цьому Положенні, який містить усю інформацію відповідно до вимог цього Положення та який відповідає вимогам законодавства України і цього Положення;

4) залучення малою платіжною установою іншої малої платіжної установи - наявність договірних відносин з іншою малою платіжною установою, пов'язаних із провадженням діяльності з надання фінансових платіжних послуг з метою уникнення обмежень, установлених цим Положенням;

5) заявник - юридична або фізична особа, яка самостійно або через уповноваженого представника звертається до Національного банку в установленому цим Положенням порядку з метою здійснення процедури, визначеної в цьому Положенні;

6) електронна копія оригіналу документа в паперовій формі - візуальне подання паперового документа в електронній формі, отримане шляхом сканування оригіналу паперового документа, відповідність оригіналу якого засвідчено кваліфікованим електронним підписом, що накладено на документ з дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг та електронного документообігу заявника/нотаріуса;

7) іноземна платіжна установа - юридична особа - нерезидент, яка відповідно до законодавства іноземної країни, в якій вона зареєстрована, має статус платіжної установи;

8) іноземна установа електронних грошей - юридична особа - нерезидент, яка відповідно до законодавства іноземної країни, в якій вона зареєстрована, отримала статус установи електронних грошей;

9) інша фінансова установа - фінансова компанія/ломбард/кредитна спілка, яка має право на здійснення діяльності з надання окремих фінансових платіжних послуг;

9-1) кваліфіковане бюро кредитних історій - для осіб, які постійно проживають в Україні або мають головний офіс, зареєстрований в Україні, це Перше всеукраїнське бюро кредитних історій, Українське бюро кредитних історій та Міжнародне бюро кредитних історій, для інших осіб - це найбільше за кількістю наявних у відповідній країні кредитних історій бюро кредитних історій (інший суб’єкт, до функцій якого належать збирання, обробка, зберігання і використання інформації, що становить кредитну історію), яке поширює свою діяльність на країну, в якій постійно проживає фізична особа/зареєстровано головний офіс юридичної особи;

10) керівник - одноособовий виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу та члени наглядової, спостережної ради (за наявності) заявника або надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг;

11) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за авторизацію діяльності учасників платіжного ринку, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їх обов'язки;

11-1) кінцевий власник істотної участі - власник істотної участі в юридичній особі (фізична особа, юридична особа), у структурі власності якого немає інших власників істотної участі в юридичній особі, міжнародна фінансова установа, публічна компанія, держава (в особі відповідного органу державної влади), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

12) конфлікт інтересів - наявні та/або потенційні суперечності між приватними інтересами і посадовими обов'язками особи, що можуть вплинути на добросовісне виконання нею своїх повноважень, об'єктивність та неупередженість прийняття рішень та/або на вчинення чи невчинення дій такою особою під час виконання нею своїх обов'язків;

13) ліцензія на надання фінансових платіжних послуг (далі - ліцензія) - запис у Реєстрі про право юридичної особи на провадження діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг;

14) надавач обмежених платіжних послуг - юридична особа, яка відповідно до порядку, установленого цим Положенням, отримала право на надання обмежених платіжних послуг;

15) надавач фінансових платіжних послуг - юридична особа, яка відповідно до порядку, установленого цим Положенням, отримала право на надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг;

16) оператор поштового зв'язку - юридична особа, яка внесена до Єдиного державного реєстру операторів поштового зв'язку (далі - Реєстр операторів) у порядку, установленому законодавством України, а також національний оператор поштового зв'язку, які авторизовані надавати всі або окремі фінансові платіжні послуги;

17) податковий резидент - особа, яка відповідно до законодавства України вважається резидентом іноземної країни для цілей оподаткування;

18) приписний капітал - грошові кошти, надані іноземною платіжною установою/іноземною установою електронних грошей філії для акредитації філії;

18-1) провайдер аудіовізуальних сервісів - особа, яка визначена в частині другій статті 17 Закону України "Про медіа";

19) уповноважена особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник Голови Національного банку, заступник Голови Національного банку, керівник із ліцензування;

20) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені фізичної або юридичної особи на підставі закону, статуту, довіреності або іншого документа щодо надання таких повноважень відповідно до законодавства України;

21) утворення малою платіжною установою іншої малої платіжної установи - заснування/участь малої платіжної установи та/або її власника істотної участі в іншій малій платіжній установі.

Терміни "близькі особи", "приватний інтерес" уживаються в цьому Положенні в значеннях, наведених у Законі України "Про запобігання корупції".

Терміни "абонент", "електронна комунікаційна послуга", "постачальник електронних комунікаційних послуг" уживаються в цьому Положенні в значеннях, наведених у Законі України "Про електронні комунікації".

Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законі про платіжні послуги, Законі України "Про поштовий зв'язок" та інших законах України та нормативно-правових актах Національного банку з питань регулювання ринків фінансових послуг та платіжних послуг.

3. Вимоги цього Положення поширюються на заявників, які мають намір провадити діяльність з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг або обмежених платіжних послуг, а також на осіб, які отримали/здійснили (далі - отримали) авторизацію діяльності з надання таких послуг.

Вимоги цього Положення не поширюються на осіб, які звертаються до Національного банку для участі в регуляторній платформі для тестування послуг, технологій та інструментів на платіжному ринку, заснованих на інноваційних технологіях, та на Національний банк.

4. Це Положення визначає:

1) умови та порядок видачі ліцензії на надання фінансових платіжних послуг шляхом включення відомостей про особу до Реєстру;

2) особливості видачі ліцензії на надання фінансових платіжних послуг малим платіжним установам та операторам поштового зв'язку;

3) умови та порядок акредитації філій іноземних платіжних установ та філій іноземних установ електронних грошей;

4) умови та порядок реєстрації банків, філій іноземних банків (далі - банк), органів державної влади, органів місцевого самоврядування як надавачів фінансової платіжної послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців;

5) умови та порядок реєстрації надавачів обмежених платіжних послуг;

6) умови відкриття та припинення діяльності відокремлених підрозділів надавачів фінансових платіжних послуг;

7) порядок оцінки ділової репутації надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, а також власників істотної участі, юридичних і фізичних осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь, керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб та кандидатів на ці посади у надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг;

8) вимоги до професійної придатності керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб надавачів фінансових платіжних послуг;

9) вимоги та порядок оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, які є власниками істотної участі або мають намір набути або збільшити істотну участь у платіжній установі, малій платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку;

10) порядок та процедуру призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг;

11) умови та порядок розширення переліку видів фінансових платіжних послуг, зазначених у ліцензії, та припинення надання окремого виду (видів) фінансових платіжних послуг, зазначеного (зазначених) у ліцензії, та внесення відповідних відомостей до Реєстру;

12) порядок ведення Реєстру в частині надавачів фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, перелік відомостей, що вносяться щодо таких осіб до Реєстру, та порядок включення/виключення таких відомостей до/з Реєстру;

13) порядок повідомлення про зміни в документах, що подавалися до Національного банку з метою проходження процедури авторизації діяльності;

14) порядок повідомлення Національного банку надавачем фінансових платіжних послуг про залучення технологічного оператора платіжних послуг (далі - технологічний оператор), третьої особи до виконання важливої операційної функції та про істотні зміни в умовах такого залучення;

15) порядок припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг та надавача обмежених платіжних послуг.

5. Рішення з питань, що регулюються цим Положенням, у Національному банку приймає щодо:

1) заявників-банків/банків - емітентів електронних грошей - Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури (далі - Комітет з нагляду за банками);

2) інших заявників/надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг - Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з нагляду за небанківськими установами).

5-1. Заявник подає до Національного банку документи в межах здійснення процедур відповідно до цього Положення згідно з визначеними цим Положенням переліками та вимогами.

5-2. Документи, передбачені цим Положенням, подаються до Національного банку з дотриманням вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

5-3. Ідентифікація фізичних і юридичних осіб здійснюється на підставі документів, перелік та вимоги до яких визначено нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

27. Національний банк здійснює розгляд поданого заявником пакета документів протягом строку, визначеного цим Положенням для відповідної процедури.

28. Перебіг строку розгляду пакета документів починається з дня, наступного за днем подання заявником до Національного банку повного пакета документів, визначеного цим Положенням.

29. Національний банк має право залишити пакет документів без розгляду в разі:

1) подання заявником неповного пакета документів у межах процедури, визначеною цим Положенням;

2) оформлення поданих документів із порушенням вимог закону та/або цього Положення, та/або нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

3) отримання клопотання заявника про залишення пакета документів без розгляду.

30. Національний банк має право залишити пакет документів без розгляду на підставі, зазначеній в пункті 29 розділу III цього Положення, протягом 15 робочих днів із дня отримання пакета документів або клопотання заявника.

31. Національний банк у письмовій формі повідомляє заявника про залишення пакета документів без розгляду із зазначенням у листі підстав залишення його без розгляду та повертає заявнику пакет документів, що був поданий у паперовій формі, поштою з повідомленням про вручення.

32. Заявник має право повторно звернутися до Національного банку лише після усунення причин, що стали підставою для залишення його документів без розгляду.

33. Національний банк у межах процедур, визначених цим Положенням, має право:

1) вимагати (з наведенням обґрунтування такої вимоги) від заявника, власника істотної участі, ключових учасників, керівника, головного бухгалтера, ключових осіб заявника додаткову інформацію, документи, пояснення, потрібні для уточнення відомостей, які містяться в поданих до Національного банку документах, а також для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення;

2) надати заявникові зауваження до поданого пакета документів, якщо документи не відповідають вимогам цього Положення та/або законодавства України.

34. Національний банк установлює строк подання визначених у підпункті 1 пункту 33 розділу III цього Положення інформації, документів і пояснень та/або доопрацьованих документів відповідно до зауважень, наданих Національним банком відповідно до підпункту 2 пункту 33 розділу III цього Положення. Уповноважена особа Національного банку повідомляє заявника про необхідність подання додаткової інформації, документів, пояснень або доопрацювання документів. Перебіг строку розгляду пакета документів зупиняється, а поновлюється після отримання всіх додаткових/доопрацьованих документів, інформації та пояснень або після спливу встановленого строку на їх надання.

35. Національний банк має право продовжити строк надання інформації, документів і пояснень та/або доопрацьованих документів, зазначених у пункті 34 розділу III цього Положення, на підставі обґрунтованого клопотання заявника про продовження відповідного строку, але не більше ніж на 30 робочих днів. Уповноважена особа Національного банку повідомляє заявника про продовження строку надання інформації, документів і пояснень та/або доопрацьованих документів.

36. Національний банк має право залишити пакет документів без розгляду в разі спливу строку подання інформації, документів і пояснень та/або доопрацьованих документів, зазначених у пункті 34 розділу III цього Положення, або в разі спливу строку, установленого відповідно до пункту 37 розділу III цього Положення, протягом 15 робочих днів із дня спливу строку. Уповноважена особа Національного банку повідомляє заявника про залишення пакета документів без розгляду.

37. Національний банк має право продовжити строк розгляду пакета документів, поданого відповідно до цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів за потреби перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, необхідних для прийняття рішення. Уповноважена особа Національного банку повідомляє заявника про продовження строку розгляду пакета документів і строк, на який його продовжено.

38. Заявник зобов'язаний внести плату за розгляд пакета документів у межах окремих процедур, визначених цим Положенням, у розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань тарифів на послуги (операції) Національного банку. Заявник подає копію платіжного документа про здійснення такої плати разом із поданням до Національного банку пакета документів.

39. Повторне подання заявником пакета документів, що був залишений Національним банком без розгляду, не потребує здійснення заявником повторної оплати за послугу з розгляду пакета документів, якщо повторне подання здійснюється протягом трьох місяців із дня залишення попереднього пакета документів без розгляду (крім випадку залишення пакета документів без розгляду за клопотанням заявника, послуга з розгляду якого вважається наданою).

40. Заявник має право протягом трьох місяців із дня залишення пакета документів без розгляду подати до Національного банку клопотання про повернення плати за розгляд Національним банком документів, поданих у межах окремих процедур, визначених цим Положенням. Після закінчення цього строку така послуга вважається наданою, а кошти не підлягають поверненню.

Клопотання про повернення плати за розгляд Національним банком документів подається в довільній формі та повинно містити номер та дату платіжної інструкції, відповідно до якої було надіслано таку плату, а також інформацію, потрібну для формування платіжної інструкції для повернення такої оплати.

41. Особливості розгляду Національним банком пакетів документів у межах різних процедур визначаються відповідними розділами цього Положення.

50. Надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг в Україні може здійснюватися виключно за умови проходження процедури авторизації відповідно до порядку, визначеного цим Положенням.

51. До фінансових платіжних послуг, надання яких відповідно до Закону про платіжні послуги та цього Положення потребує проходження процедури авторизації в Національному банку, належать:

1) послуги із зарахування готівкових коштів на рахунки користувачів, а також усі послуги щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків (крім електронних гаманців);

2) послуги із зняття готівкових коштів із рахунків користувачів, а також усі послуги щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків (крім електронних гаманців);

3) послуги з виконання платіжних операцій з власними коштами користувача з рахунку/на рахунок користувача (крім платіжних операцій з електронними грошима), у тому числі:

виконання кредитового переказу;

виконання дебетового переказу;

виконання іншої платіжної операції, у тому числі з використанням платіжних інструментів;

4) послуги з виконання платіжних операцій з рахунку/на рахунок користувача (крім платіжних операцій з електронними грошима) за умови, що кошти для виконання платіжної операції надаються користувачу надавачем платіжних послуг на умовах кредиту, у тому числі:

виконання кредитового переказу;

виконання дебетового переказу;

виконання іншої платіжної операції, у тому числі з використанням платіжних інструментів;

5) послуги з емісії платіжних інструментів та/або здійснення еквайрингу платіжних інструментів;

6) послуги з переказу коштів без відкриття рахунку;

7) послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців.

52. Надання послуг, зазначених у статті 9 Закону про платіжні послуги, не потребує проходження процедури авторизації в Національному банку відповідно до вимог цього Положення.

53. Надавач фінансових платіжних послуг зобов'язаний дотримуватись обмежень щодо суміщення діяльності з надання фінансових платіжних послуг із провадженням будь-яких інших видів діяльності, визначених у розділі VIII цього Положення.

53-1. Діяльність надавача фінансових платіжних послуг повинна відповідати вимогам законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, законодавства України про захист прав споживачів платіжних послуг та вимогам валютного законодавства України.

54. Юридична особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про включення її до Реєстру як платіжну установу, малу платіжну установу або установу електронних грошей, з дня її включення до Реєстру набуває статусу фінансової установи.

55. Юридична особа для отримання авторизації діяльності на надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг, а також протягом усього строку перебування в Реєстрі повинна відповідати таким вимогам:

1) юридична особа має статутний капітал, сформований та сплачений в обсязі, який відповідає вимогам пункту 136 розділу XII цього Положення;

1-1) у заявника/надавача фінансових платіжних послуг є приміщення (на підставі права власності або права користування) за його місцезнаходженням;

2) умови та порядок надання фінансових платіжних послуг заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку.

Умови та порядок надання фінансових платіжних послуг визначаються в документі, зазначеному в підпункті 5 пункту 206 розділу XIX цього Положення;

3) план діяльності заявника відповідає вимогам цього Положення;

4) фінансовий стан заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідає вимогам розділів XII, XIII цього Положення;

5) структура власності заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідає вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.

Заявник/надавач фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи про структуру власності в обсязі, порядку та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

6) ділова репутація заявника/надавача фінансових платіжних послуг, ключових учасників, власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (далі - Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг). Порядок оцінки ділової репутації встановлено в розділі XIV цього Положення;

7) професійна придатність керівника, головного бухгалтера, ключових осіб заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідає вимогам, визначеним у пункті 192 глави 15 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг, а також вимогам, установленим у пункті 75 розділу V цього Положення;

7-1) ділова репутація та професійна придатність відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у Положенні про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами);

8) фінансовий/майновий стан учасників, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника, незалежно від їх розміру, та всіх власників істотної участі в заявнику/надавачі фінансових платіжних послуг відповідають вимогам законодавства України та розділу XV цього Положення;

9) внутрішні положення заявника/надавача фінансових платіжних послуг з питань корпоративного управління відповідають вимогам, визначеним у главі 15 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг;

10) заявником/надавачем фінансових платіжних послуг дотримано вимоги щодо суміщення посад, визначені у пунктах 76-76- 2 розділу V цього Положення;

11) власний/власні вебсайт/вебсайти заявника/надавача фінансових платіжних послуг, інформація/документи, розміщені на власному/власних вебсайті/вебсайтах, відповідають вимогам законодавства України та глави 5 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг, а також інформація/документи, розміщені в програмних застосунках (мобільних додатках, платіжних застосунках), платіжних пристроях (за наявності), відповідають вимогам законодавства України;

12) облікова та реєструюча системи заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам, установленим у главі 6 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг;

12-1) заявник/надавач фінансових платіжних послуг має технічні та інші умови, включаючи комп’ютерну техніку, які дають змогу забезпечити надання фінансових платіжних послуг та виконання вимог законодавства України, враховуючи вимоги нормативно-правових актів Національного банку, які застосовуються до діяльності заявника/надавача фінансових платіжних послуг;

13) умови здійснення діяльності відокремленими підрозділами надавача фінансових платіжних послуг мають відповідати вимогам, установленим у розділі XI цього Положення;

14) не було протягом одного року, що передує даті одержання пакета документів, застосованих до заявника заходів впливу/накладених штрафів за порушення вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України про регулювання діяльності з надання фінансових послуг (тільки для інших фінансових установ), з питань регулювання діяльності на платіжному ринку, у сфері надання послуг поштового зв'язку в частині поштового переказу (тільки для операторів поштового зв'язку), у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму, та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства, законодавства з питань готівкового обігу, які не були виконані до дати одержання повного пакета документів;

15) не було протягом одного року, що передує даті одержання пакета документів, виявлено фактів порушень у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), а саме:

невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу/належну систему управління ризиками;

неналежного виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати (оформляти, засвідчувати) на запити Національного банку як суб’єкта державного фінансового моніторингу достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання заявником вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, та які необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, уключаючи для перевірки;