Про затвердження Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг

Регулятивний капітал іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей або аналогічна розрахункова величина, що визначається відповідно до вимог законодавства країни місцезнаходження іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей, має бути достатнім для виконання нею економічних нормативів, установлених органом, який здійснює регулювання та нагляд за діяльністю іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей, після формування приписного капіталу філії.

140. Філія іноземної платіжної установи/філія іноземної установи електронних грошей повинна мати сформований приписний капітал у розмірі відповідно до вимог пункту 136 розділу XII цього Положення на дату подання документів для акредитації.

141. Мінімальний розмір статутного капіталу у гривнях визначається для юридичної особи, яка надає або має намір надавати фінансові платіжні послуги, за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату подання заяви про видачу ліцензії (вимога застосовується, якщо мінімальний розмір статутного капіталу юридичної особи визначений в іноземній валюті).

142. Вимоги розділу XIII цього Положення не поширюються на банки, органи державної влади, органи місцевого самоврядування.

143. Формування (збільшення) статутного капіталу юридичної особи, яка надає або має намір надавати фінансові платіжні послуги, може здійснюватися виключно у грошовій формі, якщо інше не передбачено законодавством України.

144. Юридична особа, яка надає або має намір надавати фінансові платіжні послуги, здійснює формування (включаючи збільшення) свого статутного капіталу з урахуванням вимог пункту 179 глави 14 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

145. Заявник/надавач фінансових платіжних послуг під час формування/збільшення свого статутного капіталу зобов'язаний самостійно забезпечити перевірку дотримання вимог, визначених у пункті 144 розділу XIII цього Положення.

146. Національний банк має право здійснити перевірку дотримання заявником/надавачем фінансових платіжних послуг вимог, визначених у пункті 144 розділу XIII цього Положення, після отримання документів щодо формування/збільшення розміру статутного капіталу надавача фінансових платіжних послуг.

147. Надавач фінансових платіжних послуг подає до Національного банку повідомлення про збільшення розміру статутного капіталу в довільній формі протягом 30 робочих днів із дати державної реєстрації такого збільшення і такі документи:

1) таблицю змін до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових платіжних послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку про затвердження форм документів, що подаються до Національного банку згідно з Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг, та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

2) документи для оцінки фінансового/майнового стану учасників/акціонерів надавача фінансових платіжних послуг, які здійснили додаткові внески до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення відповідно до вимог, установлених у главах 39, 41 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг (у разі збільшення статутного капіталу за рахунок додаткових внесків);

3) підписану керівником та головним бухгалтером надавача фінансових платіжних послуг інформацію щодо джерел формування прибутку надавача фінансових платіжних послуг (структуру доходів і витрат), включаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані надавачем фінансових платіжних послуг, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та із зазначенням основних видів його діяльності (якщо в надавача фінансових платіжних послуг таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності) (у разі збільшення його статутного капіталу за рахунок прибутку).

148. Надавач фінансових платіжних послуг зобов'язаний на запит Національного банку надати документи, на підставі яких ним проводилася самостійна оцінка фінансового/майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснювали внески.

149. Фінансовий стан заявника є таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням, якщо дані плану діяльності та/або дані фінансової звітності свідчать про те, що немає пропорційних його обсягу та характеру діяльності фінансових ресурсів для надання фінансових платіжних послуг, передбачених планом діяльності.

150. Надавачам фінансових платіжних послуг (крім банків та інших фінансових установ, які є кредитними спілками, об'єднаними кредитними спілками) забороняється здійснювати діяльність із залучення фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення, крім випадків, коли відповідно до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та законодавства України залучення фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення не є фінансовою послугою.

151. Національний банк здійснює оцінку ділової репутації юридичних та фізичних осіб у випадках, визначених у цьому розділі.

152. Вимоги розділу XIV цього Положення не поширюються на банки, органи державної влади та органи місцевого самоврядування.

153. Оцінка ділової репутації здійснюється Національним банком:

1) у разі подання особою, яка має намір отримати авторизацію як платіжна установа, мала платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку, надавач обмежених платіжних послуг, - щодо заявника, ключових учасників, власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб заявника;

2) у разі погодження набуття або збільшення істотної участі в платіжній установі, малій платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку - щодо фізичних і юридичних осіб, які набувають або збільшують істотну участь у цих суб'єктах, усіх осіб, через яких набувається або збільшується істотна участь (якщо вони є або в результаті такого набуття/збільшення стануть власниками істотної участі в платіжній установі, малій платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку), та компанії з управління активами корпоративного інвестиційного фонду, який набуває/збільшує істотну участь у платіжній установі, малій платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку, а також керівників зазначених юридичних осіб;

3) у разі погодження на посади керівників платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку - щодо цих осіб;

4) у разі акредитації філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей в Україні та протягом строку перебування такої установи в Реєстрі - щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей в Україні;

5) протягом строку перебування в Реєстрі платіжної установи, малої платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, надавача обмежених платіжних послуг - щодо надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, ключових учасників, власників істотної участі в них, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб.

154. Ділова репутація юридичної або фізичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 25-26 розділу IV Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

155. Національний банк має право визнати ділову репутацію особи небездоганною з інших підстав відповідно до глави 27 розділу IV Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

156. Ознаки, зазначені в підпункті 5 пункту 350 глави 25 та підпункті 3 пункту 359 глави 26 розділу IV Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг , застосовуються з урахуванням особливостей, визначених у пункті 157 розділу XIV цього Положення.

157. Особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею/від її імені/за її підписом до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів заявник/надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг надав недостовірну інформацію до Національного банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення.

158. Оцінка ділової репутації здійснюється на підставі:

1) таких документів, що подаються до Національного банку:

анкети фізичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг/обмежених платіжних послуг, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку про затвердження форм документів, що подаються до Національного банку згідно з Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг, та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (далі - анкета фізичної особи);

анкети юридичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг/обмежених платіжних послуг, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку про затвердження форм документів, що подаються до Національного банку України згідно з Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг, та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (далі - анкета юридичної особи);

анкети керівника, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг/надавача обмежених платіжних послуг, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку про затвердження форм документів, що подаються до Національного банку України згідно з Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг, та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

оригіналу довідки компетентного органу країни / країн постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, що немає або є судимість (виданої не раніше, ніж за місяць до дати подання повного пакета документів);

оригіналу довідки уповноваженого органу про те є чи немає в особи, ділова репутація якої оцінюється, заборгованості зі сплати податків, зборів станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті одержання повного пакета документів;

оригінали кредитних звітів з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо особи, ділова репутація якої оцінюється, станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті одержання повного пакета документів;

оригіналу повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземної платіжної установи / іноземної установи електронних грошей та відповідність іноземної платіжної установи / іноземної установи електронних грошей та власників істотної участі в такій установі вимогам до ділової репутації;

2) документів та інформації, отриманих від надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, юридичних осіб, фізичних осіб, державних органів, а також з офіційних джерел.

159. Фізична або юридична особа має право подати до Національного банку, крім документів, визначених у підпункті 1 пункту 158 розділу XIV цього Положення, документи, що, на її думку, можуть свідчити про ділову репутацію, отримані відзнаки, які підтверджують бездоганну ділову репутацію.

160. Національний банк має право під час розгляду поданих документів, визначених у підпункті 1 пункту 158 розділу XIV цього Положення, вимагати додаткову інформацію, документи, пояснення, потрібні для уточнення відомостей, що містяться в поданих заявником документах, а також для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення.

161. Оцінка ділової репутації здійснюється в порядку, установленому в розділі IV Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

162. Оцінка Національним банком ділової репутації особи та її визнання небездоганною у випадках, визначених Законом про платіжні послуги, цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку, не є визначенням ділової репутації особи відповідно до цивільного законодавства України.

163. Рішення щодо визнання ділової репутації особи небездоганною або рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації приймає Комітет з нагляду за небанківськими установами.

164. Вимоги розділу XV цього Положення не поширюються на банки, органи державної влади, органи місцевого самоврядування.

165. Національний банк здійснює оцінку фінансового/майнового стану особи в порядку, установленому Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг, з урахуванням особливостей, визначених цим Положенням.

166. Національний банк здійснює оцінку фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб у разі:

1) подання заявником пакета документів для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових платіжних послуг - відповідно до критеріїв, визначених у главі 32 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг;

2) погодження набуття або збільшення істотної участі в платіжній установі, малій платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв'язку - відповідно до критеріїв, визначених у главі 35 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг (замість величини розрахункового нормативного запасу платоспроможності застосовується величина власного капіталу платіжної установи, малої платіжної установи, установи електронних грошей або оператора поштового зв'язку);

3) погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в платіжній установі, малій платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв'язку - відповідно до критеріїв, визначених у главі 37 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг;

4) збільшення платіжною установою, малою платіжною установою, установою електронних грошей або оператором поштового зв'язку розміру статутного капіталу - відповідно до критеріїв, визначених у главі 33 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг.

167. Іноземна платіжна установа/іноземна установа електронних грошей у разі внесення змін до положення про філію у зв'язку зі зміною її приписного капіталу подає до Національного банку копії платіжних документів, що підтверджують унесення коштів до приписного капіталу філії на її рахунок.

168. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, а також до методики такої оцінки, визначені в главах 39-42 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

169. Національний банк за результатом оцінки фінансового стану юридичної особи або майнового стану фізичної особи має право визнати його задовільним або незадовільним у порядку, установленому Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг.

170. Національний банк має право визнати фінансовий/майновий стан особи задовільним у разі його часткової невідповідності критеріям, визначеним у Положенні про авторизацію надавачів фінансових послуг, за умов, зазначених у пункті 402 глави 30 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг . Рішення приймає Комітет з нагляду за небанківськими установами.

171. Національний банк під час здійснення оцінки фінансового/майнового стану особи у випадках, визначених у цьому Положенні, враховує особливості оцінки фінансового/майнового стану окремих категорій осіб, зазначені в главі 38 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

172. Для оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи можуть залучатися надавачі професійних послуг, які відповідають вимогам глави 43 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

173. Національний банк розглядає документи аудиторів та оцінювачів у порядку, визначеному в главі 43 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

174. Інформація аудитора, яка подається в межах процедур, визначених цим Положенням, та містить висновок щодо наявності власних/грошових коштів та оцінку достатності підтверджень джерел їх походження/розкриття траси платежу, повинна відповідати вимогам, зазначеним у розділі VI Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

175. Вимоги розділу XVI цього Положення не поширюються на банки, інші фінансові установи, органи державної влади та органи місцевого самоврядування.

176. Заявник/надавач фінансових платіжних послуг перед призначенням особи на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг зобов'язаний перевірити відповідність такої особи вимогам, установленим у пунктах75-76- 2 розділу V цього Положення, в порядку, визначеному в пунктах 668-673 глави 60 розділу IX Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

177. Керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових платіжних послуг вступають на посаду з дня їх призначення (обрання), крім випадків, визначених у пункті 178 розділу XVI цього Положення.

178. Керівник платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку вступає на посаду після його погодження Національним банком.

179. Надавач фінансових платіжних послуг покладає виконання обов'язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг на іншу особу відповідно до умов, визначених у пункті 180 розділу XVI цього Положення, статуті та внутрішніх положеннях надавача фінансових платіжних послуг.

180. Надавач фінансових платіжних послуг покладає виконання обов'язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи на іншу особу за таких умов:

1) виконання обов'язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на відповідну посаду або яка відповідає вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у підпунктах 6, 7 пункту 55 розділу V цього Положення;

2) виконання обов'язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг здійснюється з дотриманням вимог щодо суміщення посад, установленим у підпункті 10 пункту 55 розділу V цього Положення;

3) виконання обов'язків не призведе до порушення вимог пункту 80 розділу V цього Положення.

181. Виконання особою або різними особами обов'язків керівника, головного бухгалтера надавача фінансових платіжних послуг здійснюється не більше шести місяців поспіль.

182. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг повідомляє Національний банк про призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключових осіб у порядку, визначеному в главі 61 розділу IX Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

183. Національний банк погоджує на посади керівників платіжних установ (крім малих платіжних установ), установ електронних грошей, операторів поштового зв'язку в разі обрання/призначення особи на посаду керівника в порядку, визначеному в главі 62 розділу IX Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

184. Платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку для погодження на посаду керівника подає до Національного банку в порядку, визначеному в главі 62 розділу IX Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг:

1) документи, зазначені в пункті 696 глави 62 розділу IX Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг;

2) копію трудової книжки, засвідчену заявником або особою, якій вона належить, а якщо немає трудової книжки - копії інших документів, що підтверджують наявність в особи стажу роботи в обсязі, передбаченому цим Положенням;

3) копію документа про вищу освіту не нижче першого (бакалаврського) рівня або прирівняну до неї, засвідчену заявником або особою, якій його видано.

Платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку мають право звернутися до Національного банку з клопотанням про погодження кандидата на посаду керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку до обрання/призначення такої особи на посаду.

185. Національний банк розглядає документи для погодження керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку в порядку, визначеному в пунктах 701-714 глави 62 розділу IX Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

186. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку приймає Комітет з нагляду за небанківськими установами.

187. Національний банк відмовляє в погодженні керівника (кандидата на посаду керівника) платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку в разі:

1) невідповідності особи вимогам щодо професійної придатності та/або ділової репутації, а щодо незалежного члена ради - також вимогам щодо незалежності, включаючи відмову на підставі результатів тестування та/або співбесіди та/або поданих документів, які свідчать про таку невідповідність, та/або

2) недостовірності поданих заявником відомостей, та/або

3) невідповідності поданих заявником документів вимогам Закону про платіжні послуги та/або вимогам цього Положення, та/або законодавства України.

4) запрошення особи тричі на тестування, якщо вона без поважної причини тричі не з’явилась, - без проведення тестування.

188. Вимоги розділу XVII цього Положення не поширюються на банки, інші фінансові установи, органи державної влади та органи місцевого самоврядування.

189. Вимоги розділу XVII цього Положення стосуються надавачів фінансових платіжних послуг у частині ділової репутації та професійної придатності, а надавачів обмежених платіжних послуг - у частині ділової репутації.

190. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг зобов'язаний перевіряти відповідність своїх керівників, головного бухгалтера, ключових осіб вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, установленим цим Положенням, а також документально оформляти та зберігати відповідні результати перевірки протягом двох років із дня завершення проведення відповідного оцінювання.

191. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг у разі виявлення невідповідності керівника, головного бухгалтера, ключових осіб вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, установленим цим Положенням, забезпечує заміну такої особи протягом п'яти робочих днів із дня отримання вимоги Національного банку, а також обирає/призначає інших осіб на ці посади протягом двох місяців із дня отримання вимоги про звільнення таких осіб.

192. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи для оцінки їх відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, установленим цим Положенням, від надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг, самої особи та/або запросити їх на співбесіду з Кваліфікаційною комісією. Рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку.

193. Національний банк розглядає питання про відповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності в разі:

1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та/або документів щодо особи;

2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про те, що в особи немає бездоганної ділової репутації;

3) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо професійної придатності;

4) виявлення в керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання ним (нею) повноважень і обов'язків, або інформації про те, що він (вона) не може приділяти достатньо часу для виконання своїх посадових обов'язків;

5) виявлення порушень та/або недоліків у діяльності надавача фінансових платіжних послуг та неякісне виконання керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових платіжних послуг своїх посадових обов'язків;

6) виявлення ознак здійснення надавачем фінансових платіжних послуг ризикової діяльності, що загрожує інтересам кредиторів та/або клієнтів;

7) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю надавача фінансових платіжних послуг.

194. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг у разі здійснення оцінки ділової репутації відповідно до пункту 153 розділу XIV цього Положення.

Рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку.

195. Кваліфікаційна комісія за результатами проведення співбесіди має право прийняти рішення про проведення тестування з керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових платіжних послуг для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

196. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності без проведення співбесіди, якщо вони були на неї запрошені і без поважної причини не з'явилися.

197. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування має право прийняти рішення про невідповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності. Рішення приймає Комітет з нагляду за небанківськими установами.

198. Платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність її керівника, головного бухгалтера, ключової особи забезпечує звільнення/припинення повноважень такої особи протягом п'яти робочих днів і обирає/призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

199. Національний банк має право вимагати від надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг звільнення керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг/надавача обмежених платіжних послуг, якщо керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг не забезпечують належного виконання своїх посадових обов'язків, що призвело до порушення надавачем фінансових платіжних послуг/надавачем обмежених платіжних послуг вимог законодавства України, виявлених під час здійснення нагляду за діяльністю на платіжному ринку та/або інспекційної перевірки надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг.

200. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг забезпечує звільнення/припинення повноважень керівника, головного бухгалтера, ключової особи протягом п'яти робочих днів із дня отримання вимоги Національного банку, а також обирає/призначає інших осіб на ці посади протягом двох місяців із дня отримання вимоги про звільнення таких осіб.

201. Процедура авторизації діяльності заявника як надавача фінансових платіжних послуг відрізняється залежно від виду надавача фінансових платіжних послуг та переліку послуг, які має намір надавати такий заявник як надавач фінансових платіжних послуг. Для отримання авторизації діяльності заявникам потрібно пройти відповідні процедури для отримання статусу надавача фінансових платіжних послуг:

1) для юридичної особи, яка має намір набути статус платіжної установи (крім малої платіжної установи) та провадити діяльність з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг (крім фінансової платіжної послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців), - процедури включення до Реєстру та видачі ліцензії;

2) для юридичної особи, яка має намір набути статус малої платіжної установи та провадити діяльність з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг (крім фінансових платіжних послуг з емісії платіжних інструментів, з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців), - процедури включення до Реєстру та видачі ліцензії з урахуванням спрощень, визначених у пункті 209 розділу XIX цього Положення;

3) для юридичної особи, яка має намір набути статус установи електронних грошей та провадити діяльність з надання послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, а також інших фінансових платіжних послуг, - процедури включення до Реєстру та видачі ліцензії;

4) для оператора поштового зв'язку, який має намір провадити діяльність з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг (без набуття статусу платіжної установи або установи електронних грошей), - процедури включення до Реєстру та видачі ліцензії;

5) для іншої фінансової установи, яка має намір провадити діяльність з надання послуг з переказу коштів без відкриття рахунку та/або послуги з еквайрингу (без набуття статусу платіжної установи), - процедуру отримання права на надання окремих фінансових платіжних послуг у порядку, визначеному в Положенні про авторизацію надавачів фінансових послуг;

6) для банку, який має намір здійснювати діяльність емітента електронних грошей та провадити діяльність з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, - процедуру включення до Реєстру;

7) для органу державної влади, органу місцевого самоврядування, який має намір (та відповідно до законодавства України має право) провадити діяльність з надання послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, - процедуру включення до Реєстру.

202. Надавач фінансових платіжних послуг має право звернутися до Національного банку щодо зміни обсягу авторизації, а саме з метою:

1) включення до ліцензії додаткових видів фінансових платіжних послуг у межах переліку видів фінансових платіжних послуг, надання яких дозволене законодавством України для такого заявника/надавача фінансових платіжних послуг (розширення обсягу авторизації);

2) виключення з ліцензії окремих видів фінансових платіжних послуг (звуження обсягу авторизації).

203. Для включення до ліцензії додаткових фінансових платіжних послуг надавач фінансових платіжних послуг повинен відповідати вимогам, установленим законодавством України до кожного з видів таких фінансових платіжних послуг.

204. Надавач фінансових платіжних послуг звертається до Національного банку щодо звуження обсягу ліцензії в порядку, установленому в розділі XXII цього Положення.

205. Мала платіжна установа у випадку, визначеному в пункті 90 розділу VI цього Положення, подає до Національного банку документи, зазначені в пункті 206 розділу XIX цього Положення на загальних підставах.

206. Заявники, визначені в підпунктах 1-4 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, для отримання авторизації діяльності подають до Національного банку такі документи:

1) заяву про видачу ліцензії, оформлену за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення;

2) опитувальник юридичної особи, оформлений за формою, наведеною в додатку 3 до цього Положення;

3) копію статуту - для заявників, актуальна редакція статуту яких не оприлюднена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр);

4) план діяльності заявника із зазначенням видів платіжних послуг, які заявник має намір надавати, складений щонайменше на поточний рік (з початку кварталу, наступного за тим, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки, з урахуванням вимог до складання плану діяльності, визначених в додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника;

5) інформаційну довідку щодо умов та порядку надання фінансових платіжних послуг (далі - інформаційна довідка), оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

6) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг;

7) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності, у складі форми № 1 "Баланс" ("Звіт про фінансовий стан"), форми № 2 "Звіт про фінансові результати" ("Звіт про сукупний дохід"), форми № 3 "Звіт про рух грошових коштів", форми № 4 "Звіт про власний капітал" додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 "Загальні вимоги до фінансової звітності", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами) (далі - Положення бухгалтерського обліку), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського обліку, або Фінансову звітність малого підприємства за формою, наведеною в додатку 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 "Спрощена фінансова звітність", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами):

за попередній звітний рік (за наявності);

станом на останню звітну дату, що передує зверненню заявника до Національного банку із заявою про видачу ліцензії (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року);

станом на будь-яку дату кварталу, у якому Національний банк одержав пакет документів для отримання ліцензії (якщо державна реєстрація заявника як юридичної особи була проведена у тому звітному кварталі, у якому заявник звертається до Національного банку для отримання ліцензії).

У примітках до фінансової звітності оператора поштового зв'язку повинна міститися інформація щодо структури його доходів.

Заявник додатково до фінансової звітності подає:

розшифрування дебіторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, якщо за даними фінансової звітності дебіторська заборгованість заявника становить більше ніж 10 відсотків його активів;

детальну інформацію щодо інвестицій із зазначенням цільового призначення інвестицій, об'єкта та суми інвестицій, якщо за даними фінансової звітності фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10 відсотків його активів.

Національний банк має право вимагати надання додаткової інформації та документів щодо фінансової звітності заявника;

8) аудиторський звіт щодо річної фінансової звітності, зазначеної в абзаці другому підпункту 7 пункту 206 розділу XIX цього Положення, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб'єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити обов'язковий аудит фінансової звітності фінансових установ, про підтвердження достовірності та повноти поданої фінансової звітності;

9) аудиторський звіт щодо огляду проміжної фінансової звітності, зазначеної в абзацах третьому або четвертому підпункту 7 пункту 206 розділу XIX цього Положення, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб'єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності фінансових установ, про підтвердження достовірності та повноти поданої проміжної фінансової звітності;

10) документи про структуру власності заявника, передбачені нормативно-правовим актом Національного банку з питань установлення вимог до структури власності надавачів фінансових послуг. Зазначені документи подаються станом на перше число місяця, в якому заявник подає до Національного банку повний пакет документів для отримання авторизації;

11) документи для ідентифікації учасників та всіх осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю, керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

12) документи для оцінки ділової репутації власників істотної участі та ключових учасників в заявнику, визначені в пункті 158 розділу XIV цього Положення, крім анкети керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника;

13) документи оцінки фінансового/майнового стану всіх власників істотної участі, учасників (засновників) заявника, які здійснили внески до статутного капіталу заявника, незалежно від їх розміру, визначені в розділі XV цього Положення.

Документи не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких відповідно до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг не здійснюється;

14) таблицю формування статутного капіталу заявника, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку про затвердження форм документів, що подаються до Національного банку згідно з Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг, та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

15) підписану керівником та головним бухгалтером заявника інформацію щодо джерел формування прибутку заявника (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків від загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу відповідно, отримані заявником, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності [якщо в заявника таких доходів немає, то надається інформація щодо найбільших сум доходів (не більше 10) у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності] (у разі формування частини статутного капіталу за рахунок прибутку);

16) документи щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника, визначені в пункті 184 розділу XVI цього Положення;

16-1) підписану керівником політику винагороди заявника, яка включає такі питання:

основні засади запровадженої в заявнику системи винагороди керівників, головного бухгалтера, ключових осіб такого заявника, структуру такої винагороди (запровадження виключно фіксованої винагороди або поєднання фіксованої та змінної винагороди, види змінних і фіксованих винагород), критерії визначення розміру та/або порядок розрахунку розміру винагороди (окремо щодо кожного виду фіксованої та змінної винагороди), порядок оцінювання дотримання відповідних критеріїв;

критерії оцінювання ефективності роботи керівника, головного бухгалтера та ключових осіб заявника;

принципи та параметри системи негрошового стимулювання (у разі запровадження);

розподіл повноважень щодо прийняття рішень про винагороду;

порядок та умови виплати винагороди, форми виплати винагороди (грошові/негрошові) та строки виплати;

17) дозвіл Антимонопольного комітету України на концентрацію у випадках, передбачених законодавством України, або попередній висновок Антимонопольного комітету України про те, що немає потреби в отриманні такого дозволу (його засвідчену копію), або запевнення заявника в тому, що немає потреби в отриманні такого дозволу;

18) підтвердні документи щодо правових підстав використання торговельної марки (знака для товарів та послуг) для надання фінансових платіжних послуг (у разі використання);