Про затвердження Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг

У примітках до фінансової звітності оператора поштового зв'язку повинна міститися інформація щодо структури його доходів.

Заявник додатково до фінансової звітності подає:

розшифрування дебіторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, якщо за даними фінансової звітності дебіторська заборгованість заявника становить більше ніж 10 відсотків його активів;

детальну інформацію щодо інвестицій із зазначенням цільового призначення інвестицій, об'єкта та суми інвестицій, якщо за даними фінансової звітності фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10 відсотків його активів.

Національний банк має право вимагати надання додаткової інформації та документів щодо фінансової звітності заявника;

8) аудиторський звіт щодо річної фінансової звітності, зазначеної в абзаці другому підпункту 7 пункту 206 розділу XIX цього Положення, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб'єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити обов'язковий аудит фінансової звітності фінансових установ, про підтвердження достовірності та повноти поданої фінансової звітності;

9) аудиторський звіт щодо огляду проміжної фінансової звітності, зазначеної в абзацах третьому або четвертому підпункту 7 пункту 206 розділу XIX цього Положення, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб'єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності фінансових установ, про підтвердження достовірності та повноти поданої проміжної фінансової звітності;

10) документи про структуру власності заявника, передбачені нормативно-правовим актом Національного банку з питань установлення вимог до структури власності надавачів фінансових послуг. Зазначені документи подаються станом на перше число місяця, в якому заявник подає до Національного банку повний пакет документів для отримання авторизації;

11) документи для ідентифікації учасників та всіх осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю, керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

12) документи для оцінки ділової репутації власників істотної участі та ключових учасників в заявнику, визначені в пункті 158 розділу XIV цього Положення, крім анкети керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника;

13) документи оцінки фінансового/майнового стану всіх власників істотної участі, учасників (засновників) заявника, які здійснили внески до статутного капіталу заявника, незалежно від їх розміру, визначені в розділі XV цього Положення.

Документи не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких відповідно до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг не здійснюється;

14) таблицю формування статутного капіталу заявника, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку про затвердження форм документів, що подаються до Національного банку згідно з Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг, та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

15) підписану керівником та головним бухгалтером заявника інформацію щодо джерел формування прибутку заявника (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків від загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу відповідно, отримані заявником, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності [якщо в заявника таких доходів немає, то надається інформація щодо найбільших сум доходів (не більше 10) у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності] (у разі формування частини статутного капіталу за рахунок прибутку);

16) документи щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника, визначені в пункті 184 розділу XVI цього Положення;

16-1) підписану керівником політику винагороди заявника, яка включає такі питання:

основні засади запровадженої в заявнику системи винагороди керівників, головного бухгалтера, ключових осіб такого заявника, структуру такої винагороди (запровадження виключно фіксованої винагороди або поєднання фіксованої та змінної винагороди, види змінних і фіксованих винагород), критерії визначення розміру та/або порядок розрахунку розміру винагороди (окремо щодо кожного виду фіксованої та змінної винагороди), порядок оцінювання дотримання відповідних критеріїв;

критерії оцінювання ефективності роботи керівника, головного бухгалтера та ключових осіб заявника;

принципи та параметри системи негрошового стимулювання (у разі запровадження);

розподіл повноважень щодо прийняття рішень про винагороду;

порядок та умови виплати винагороди, форми виплати винагороди (грошові/негрошові) та строки виплати;

17) дозвіл Антимонопольного комітету України на концентрацію у випадках, передбачених законодавством України, або попередній висновок Антимонопольного комітету України про те, що немає потреби в отриманні такого дозволу (його засвідчену копію), або запевнення заявника в тому, що немає потреби в отриманні такого дозволу;

18) підтвердні документи щодо правових підстав використання торговельної марки (знака для товарів та послуг) для надання фінансових платіжних послуг (у разі використання);

19) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів, поданого до Національного банку для отримання авторизації діяльності;

20) оригінал довідки уповноваженого органу про те, є чи немає в заявника заборгованості зі сплати податків, зборів станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті одержання повного пакета документів;

21) кредитний звіт/кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо заявника станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті одержання повного пакета документів.

207. За розгляд Національним банком поданого заявником відповідно до цього Положення пакета документів для отримання/розширення авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг справляється плата в розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань тарифів на послуги (операції) Національного банку.

208. Документи, визначені в підпункті 13 пункту 206 розділу XIX цього Положення, не подаються заявником, якщо до особи відповідно до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується.

Документи, визначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX цього Положення, не подаються заявником, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному капіталі (пакета акцій) якого були перевірені Національним банком на підставах і в порядку, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку [якщо розмір власного (статутного та/або додаткового) капіталу такого заявника не було збільшено порівняно з його розміром на дату перевірки джерел походження коштів Національним банком].

Заявник подає документи, визначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX цього Положення, якщо розмір власного (статутного та/або додаткового) капіталу заявника, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному капіталі (пакета акцій) яких перевірені Національним банком на підставах і в порядку, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку, було збільшено порівняно з його розміром на дату такої перевірки джерел походження коштів Національним банком в обсязі, необхідному для такого збільшення.

209. До заявника, який має намір стати малою платіжною установою, застосовуються такі спрощення:

1) до фінансового стану заявника в частині розміру мінімального статутного капіталу відповідно до вимог цього Положення;

2) план діяльності, зазначений в підпункті 4 пункту 206 розділу XIX цього Положення, складається щонайменше на поточний рік (з початку кварталу, наступного за тим, у якому він подається до Національного банку) та на наступний один рік.

210. Платіжні установи, малі платіжні установи, установи електронних грошей, оператори поштового зв'язку для розширення авторизації подають до Національного банку такі документи:

1) заяву про розширення обсягу авторизації/акредитації, оформлену за формою, наведеною в додатку 6 до цього Положення;

2) оновлений опитувальник юридичної особи (додаток 3 до цього Положення);

3) письмове повідомлення в довільній формі із зазначенням короткого опису змін в опитувальнику;

4) оновлений план діяльності, складений з урахуванням вимог, визначених в додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника (на строк, який передбачений для певного надавача фінансових платіжних послуг);

5) оновлену інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

6) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг;

7) документи для оцінки фінансового стану, передбачені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX цього Положення, щодо власників істотної участі, учасників, які здійснили внески до капіталу лише в разі збільшення розміру статутного капіталу порівняно з розміром відповідного капіталу на дату первинної авторизації відповідно до вимог цього Положення в обсязі, необхідному для такого збільшення;

8) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів на розширення авторизації.

211. Заявник, визначений у підпункті 6 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, для отримання авторизації діяльності подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про включення до Реєстру, оформлену за формою, наведеною в додатку 7 до цього Положення;

2) інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

3) підтвердні документи щодо правових підстав використання торговельної марки (знака для товарів та послуг) для надання фінансових платіжних послуг (у разі використання);

4) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів, поданого до Національного банку для отримання авторизації діяльності.

212. Заявник, визначений у підпункті 7 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, для отримання авторизації діяльності подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про включення до Реєстру, оформлену за формою, наведеною в додатку 7 до цього Положення;

2) план діяльності, складений щонайменше на поточний рік (з початку кварталу, наступного за тим, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки, з урахуванням вимог, визначених у додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника;

3) інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

4) підтвердні документи щодо правових підстав використання торговельної марки (знака для товарів та послуг) для надання фінансових платіжних послуг (у разі використання);

5) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів, поданого до Національного банку для отримання авторизації діяльності.

213. Заявник має право надати Національному банку свій логотип для розміщення його на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розмірі 400 х 300 px., у форматі png. та на прозорому фоні.

214. Правління протягом 60 робочих днів із дня одержання повного пакета документів, визначених у цьому Положенні:

1) щодо заявників, передбачених у підпунктах 1-4 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, - приймає рішення про включення до Реєстру та видачу ліцензії;

2) щодо заявників, передбачених у підпунктах 6, 7 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, - приймає рішення про включення до Реєстру.

215. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу ліцензії та/або рішення про включення до Реєстру не пізніше наступного робочого дня вносить запис про авторизацію до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення у формі електронного документа:

1) заявникам, визначеним у підпунктах 1-4 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, - витягу з Реєстру, оформленого за зразком, наведеним у додатку 8 до цього Положення;

2) заявникам, визначеним у підпунктах 6, 7 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, - витягу з Реєстру, оформленого за зразком, наведеним у додатку 9 до цього Положення.

216. Датою авторизації заявника є дата запису в Реєстрі про авторизацію діяльності такого заявника. Строк дії авторизації є необмеженим.

217. Заявник отримує право на здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг із дати запису в Реєстрі про його авторизацію.

218. Комітет з нагляду за небанківськими установами приймає рішення про розширення обсягу авторизації протягом 45 робочих днів із дня одержання повного пакета документів, визначених у пункті 206 розділу XIX цього Положення.

219. Національний банк у разі прийняття рішення про розширення обсягу авторизації не пізніше наступного робочого дня вносить запис про це до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу з Реєстру (у формі електронного документа), оформленого за зразком, наведеним у додатку 8 до цього Положення.

220. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії та/або включенні до Реєстру/у розширенні обсягу авторизації заявнику в разі:

1) недостовірності поданих заявником відомостей;

2) невідповідності заявника та/або учасника заявника, та/або керівника заявника, та/або його головного бухгалтера, та/або його ключової особи, та/або відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу, та/або поданих заявником документів вимогам Закону про платіжні послуги та/або вимогам цього Положення, та/або законодавства України.

221. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії та/або включенні до Реєстру або в розширенні обсягу авторизації заявника повідомляє про це заявника протягом трьох робочих днів із дати прийняття відповідного рішення шляхом надсилання копії рішення про відмову.

222. Національний банк у разі відмови у видачі ліцензії та/або включенні до Реєстру/у розширенні обсягу авторизації не повертає заявнику поданий пакет документів, що був поданий у паперовій формі.

223. Національний банк вносить запис до Реєстру про зміну статусу іншої фінансової установи на платіжну установу в разі анулювання іншою фінансовою установою останньої ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та її виключення із Державного реєстру фінансових установ. Національний банк повідомляє про це особу шляхом надсилання витягу з Реєстру, оформленого за зразком, наведеним у додатку 8 до цього Положення.

Така особа зобов'язана протягом одного місяця з дати внесення змін до Реєстру привести свою діяльність у відповідність до вимог, установлених цим Положенням, та подати Національному банку запевнення щодо відповідності.

224. Юридична особа має право надавати обмежені платіжні послуги лише за умови отримання авторизації шляхом її включення до Реєстру як надавача обмежених платіжних послуг.

225. Заявниками щодо авторизації діяльності надавача обмежених платіжних послуг можуть бути:

1) юридичні особи, які отримали ліцензію з надання банкам послуг з інкасації, щодо обмеженої платіжної послуги, передбаченої у підпункті 1 пункту 93 розділу VII цього Положення;

2) постачальники електронних комунікаційних послуг, провайдери аудіовізуальних сервісів щодо обмеженої платіжної послуги, передбаченої у підпункті 2 пункту 93 розділу VII цього Положення (з урахуванням обмежень, установлених Законом про платіжні послуги та цим Положенням).

226. Заявники, визначені в пункті 225 розділу XXI цього Положення, для авторизації діяльності подають до Національного банку такі документи:

1) заяву про включення до Реєстру, оформлену за формою, наведеною в додатку 10 до цього Положення;

2) опитувальник юридичної особи, оформлений за формою, наведеною в додатку 3 до цього Положення;

3) копію статуту - для заявників, актуальна редакція статуту яких не оприлюднена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру;

4) інформаційну довідку щодо умов та порядку надання обмежених платіжних послуг (далі - інформаційна довідка), оформлену за формою, наведеною в додатку 11 до цього Положення;

5) документи про структуру власності заявника, передбачені нормативно-правовим актом Національного банку з питань установлення вимог до структури власності надавачів фінансових послуг. Зазначені документи подаються станом на перше число місяця, в якому заявник подає до Національного банку повний пакет документів;

6) документи для ідентифікації власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб заявника відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

7) документи для оцінки ділової репутації власників істотної участі, керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника, визначені в пункті 158 розділу XIV цього Положення;

8) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів, поданого до Національного банку для отримання авторизації діяльності.

227. За розгляд Національним банком поданого заявником відповідно до цього Положення пакета документів для отримання авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг справляється плата в розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань тарифів на послуги (операції) Національного банку.

228. Комітет з нагляду за небанківськими установами приймає рішення про внесення надавача обмежених платіжних послуг до Реєстру протягом 60 робочих днів із дня одержання пакета документів, визначених у цьому Положенні.

229. Національний банк у разі прийняття рішення про включення заявника до Реєстру не пізніше наступного робочого дня вносить запис про це до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення у формі електронного документа витягу з Реєстру про включення надавача обмежених платіжних послуг до Реєстру, оформленого за зразком, наведеним у додатку 12 до цього Положення.

230. Датою авторизації заявника є дата запису в Реєстрі про авторизацію діяльності заявника. Строк дії авторизації є необмеженим.

231. Заявник отримує право на здійснення діяльності з надання обмежених платіжних послуг із дати запису в Реєстрі про його авторизацію.

232. Національний банк має право відмовити в авторизації заявнику за наявності підстав, передбачених у пункті 220 розділу XX цього Положення.

233. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в авторизації повідомляє про це заявника протягом трьох робочих днів із дати прийняття відповідного рішення та направляє копію цього рішення заявнику.

234. Національний банк у разі відмови авторизації заявника не повертає заявнику поданий пакет документів, що був поданий у паперовій формі.

235. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний подати до Національного банку в разі виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься:

1) в інформаційній довідці:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та причин виникнення таких змін (у частині змін до умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, на які таким надавачем фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг отримано авторизацію);

оновлену інформаційну довідку (додатки 5, 11 до цього Положення);

2) у примірному договорі про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладається надавачем фінансових платіжних послуг із фізичними особами - користувачами таких послуг:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін і підстав, у зв'язку з якими виникли такі зміни;

оновлений примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку;

3) в опитувальнику:

оновлений опитувальник (додаток 3 до цього Положення);

письмове повідомлення в довільній формі із зазначенням короткого опису таких змін;

копії документів, які підтверджують такі зміни та/або доповнення (у разі наявності).

Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний подати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 2, 3 пункту 235 розділу XXII цього Положення, протягом 15 робочих днів після виникнення змін та/або доповнень.

236. Оновлена інформаційна довідка не подається до Національного банку для узгодження в разі зміни та/або доповнення загальної інформації про надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, а також у разі зміни відомостей, наведених у рядку 4 таблиці 4 пункту 5, пункті 6 (у частині зміни умов щодо максимального розміру кредиту) та пункті 7 розділу I додатка 5 до цього Положення.

237. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг не має права надавати фінансові платіжні послуги/обмежені платіжні послуги згідно зі змінами до умов та порядку надання таких послуг, якщо ці зміни не узгоджені з Національним банком.

238. Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання від надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг оновленої інформаційної довідки розглянути таку довідку на відповідність законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, та про результати розгляду в письмовій формі повідомити надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг.

239. Національний банк у разі невідповідності умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, наведених в оновленій інформаційній довідці, законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, повідомляє надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг про такі невідповідності.

240. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг має право повторно подати до Національного банку оновлену інформаційну довідку після усунення недоліків, пов'язаних із невідповідністю умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, зазначених у повідомленні Національного банку.

241. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний протягом 10 робочих днів із дати узгодження Національним банком змін до умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, якщо ці зміни стосуються положень внутрішніх документів надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, визначених у пункті 62 розділу V цього Положення, унести відповідні зміни до цих документів.

242. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня надходження повідомлення від надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг про виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в опитувальнику, уносить відповідні зміни до Реєстру за умов, що опитувальник та подані документи, що додаються до нього:

1) подані в повному обсязі;

2) відповідають вимогам законодавства України та цього Положення;

3) містять достовірні відомості.

243. Національний банк залишає без розгляду опитувальник та подані документи, що додаються до нього, якщо вони не відповідають умовам, визначеним у пункті 242 розділу XXII цього Положення, про що письмово повідомляє надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг та надає строк, який не може бути меншим, ніж 10 робочих днів, для усунення невідповідностей.

244. Філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей має право здійснювати діяльність на території України з надання всіх або окремих платіжних послуг за умови її акредитації Національним банком.

245. Акредитація філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей здійснюється шляхом видачі ліцензії та включення філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей до Реєстру.

Філія іноземної платіжної установи/філія іноземної установи електронних грошей може отримати акредитацію на надання лише тих видів фінансових платіжних послуг, які має право надавати заявник.

246. Заявником щодо акредитації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей є іноземна платіжна установа/іноземна установа електронних грошей.

247. Заявник для отримання акредитації подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про видачу ліцензії за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення;

2) копію витягу з торговельного, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

3) копію документа, яким підтверджується право іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей на здійснення діяльності з надання тих послуг, які має намір надавати філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

4) копію рішення уповноваженого органу іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей про відкриття філії;

5) положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів фінансових платіжних послуг, які вона має право надавати, права та обов'язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

6) документ, що підтверджує присвоєння коду філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;

7) план діяльності філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей із зазначенням видів платіжних послуг, які вона має намір надавати, складений щонайменше на поточний рік (з початку року, в якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника;

8) інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

9) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг;

10) підтверджену незалежним аудитором фінансову звітність іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей за три останніх роки;

11) відомості про власників істотної участі в іноземній платіжній установі/іноземній установі електронних грошей за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

12) документи щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей, визначені в пункті 184 розділу XVI цього Положення;

13) документи, що підтверджують внесення коштів у розмірі приписного капіталу на рахунок філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей;

14) письмовий дозвіл на відкриття філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей в Україні, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстровано іноземну платіжну установу/іноземну установу електронних грошей, або письмове запевнення іноземного банку про відсутність у законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу;

15) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей та відповідність іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей та їх власників істотної участі вимогам до ділової репутації;

16) письмове безвідкличне зобов'язання іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей про безумовне виконання нею зобов'язань, які виникають у зв'язку з діяльністю її філії на території України;

17) копію документа, що підтверджує внесення плати за розгляд пакета документів щодо акредитації філії в розмірі, передбаченому нормативно-правовим актом Національного банку з питань тарифів на послуги (операції) Національного банку.

248. За розгляд Національним банком поданого заявником відповідно до цього Положення пакета документів для отримання/розширення акредитації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей справляється плата в розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань тарифів на послуги (операції) Національного банку.

249. Комітет з нагляду за небанківськими установами приймає рішення про акредитацію філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей протягом 60 робочих днів із дня одержання повного пакета документів, визначених у цьому Положенні.

250. Національний банк у разі прийняття рішення про акредитацію не пізніше наступного робочого дня включає запис про філію іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення у формі електронного документа витягу з Реєстру, оформленого за зразком, наведеним у додатку 13 до цього Положення.

251. Датою акредитації філії іноземної платіжної установи/філії установи електронних грошей є дата запису в Реєстрі про акредитацію філії. Строк дії акредитації є необмеженим.

252. Філія іноземної платіжної установи/установи електронних грошей отримує право на здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг із дати запису в Реєстрі про її акредитацію.

253. Філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей для розширення акредитації подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про розширення обсягу авторизації/акредитації, оформлену за формою, наведеною в додатку 6 до цього Положення;

2) копію документа, яким підтверджується право іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей на здійснення діяльності з надання тих нових послуг, які має намір надавати філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

3) оновлене положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів фінансових платіжних послуг, які вона має право надавати, права та обов'язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

4) оновлений план діяльності, складений щонайменше на поточний рік (з початку року, в якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника;

5) оновлену інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

6) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься філією іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей з фізичними особами - користувачами таких послуг;

7) документи, що підтверджують внесення коштів на рахунок філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей для збільшення приписного капіталу (подається в разі збільшення приписного капіталу);

8) письмове безвідкличне зобов'язання іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей про безумовне виконання нею зобов'язань, які виникають у зв'язку з діяльністю її філії на території України;

9) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів на розширення акредитації.

254. Комітет з нагляду за небанківськими установами приймає рішення про розширення обсягу акредитації протягом 45 робочих днів із дня одержання повного пакета документів, визначених у пункті 253 розділу XXIII цього Положення.

255. Національний банк у разі прийняття рішення про розширення обсягу акредитації не пізніше наступного робочого дня вносить запис про це до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу з Реєстру (у формі електронного документа), оформленого за зразком, наведеним у додатку 13 до цього Положення.

256. Національний банк має право відмовити в акредитації/розширенні обсягу акредитації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей за таких підстав:

1) недостовірності поданих заявником відомостей;

2) невідповідності заявника та/або філії заявника, та/або керівника філії заявника, та/або поданих заявником документів вимогам/умовам Закону про платіжні послуги та/або вимогам цього Положення, та/або законодавства України;

3) в іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей виявлено фінансові або правові проблеми, що свідчать про можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей в результаті відкриття філії/розширення обсягу акредитації;

4) іноземна платіжна установа/іноземна установа електронних грошей втратила право на здійснення діяльності з надання тих послуг, які має намір надавати філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

5) власник істотної участі іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";

6) іноземна платіжна установа/іноземна установа електронних грошей, зареєстрована на території держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", та/або є податковим резидентом держави-агресора.

257. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову акредитації/розширення обсягу акредитації повідомляє про це заявника протягом трьох робочих днів із дати прийняття відповідного рішення та направляє копію цього рішення заявнику.

258. Національний банк у разі відмови акредитації/розширення обсягу акредитації не повертає заявнику поданий пакет документів, що був поданий у паперовій формі.

259. Філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей повідомляє про зміни у своїй діяльності в порядку, визначеному в розділі XXII цього Положення.

260. Припинення авторизації діяльності з надання всіх фінансових платіжних послуг передбачає відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру.

Припинення авторизації діяльності з надання окремих фінансових платіжних послуг передбачає припинення надання окремого виду (видів) фінансової платіжної послуги (без відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру).

Припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг передбачає виключення відомостей про надавача обмежених платіжних послуг з Реєстру.

261. Національний банк має право припинити авторизацію діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг за наявності підстав, передбачених у статті 11 Закону про платіжні послуги.

262. Національний банк у разі порушення надавачем фінансових платіжних послуг, надавачем обмежених платіжних послуг вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, та в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, має право адекватно вчиненому порушенню застосувати до надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг відповідний захід впливу та припинити авторизацію діяльності такого надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг.

263. Національний банк припиняє авторизацію діяльності надавача фінансових платіжних послуг внаслідок застосування до нього відповідно до вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії та/або інших документів, що надають право на здійснення діяльності, з провадженням якої в особи виникає статус суб'єкта первинного фінансового моніторингу, у встановленому законодавством порядку.

Порядок застосування заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії визначений нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування заходів впливу до установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу.

264. Національний банк припиняє авторизацію діяльності банку, який є емітентом електронних грошей, та виключає відомості про нього з Реєстру в разі:

1) відкликання у такого банку банківської ліцензії;

2) отримання заяви в довільній формі про припинення авторизації.

265. Припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг здійснюється в разі застосування Національним банком до надавача обмежених платіжних послуг заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру або у разі прийняття Національним банком рішення про припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг з підстав, передбачених у пункті 266 розділу XXIV цього Положення.

266. Національний банк має право прийняти рішення про припинення авторизації на надання обмежених платіжних послуг у порядку, передбаченому у цьому Положенні, з таких підстав:

1) отримання від надавача обмежених платіжних послуг заяви про припинення авторизації;

2) прийняття надавачем обмежених платіжних послуг рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);

3) наявності в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення надавача обмежених платіжних послуг;

4) визнання надавача обмежених платіжних послуг банкрутом;

5) надавач обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання обмежених платіжних послуг протягом шести місяців з дня отримання авторизації;

6) припинення надання обмежених платіжних послуг надавачем обмежених платіжних послуг більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком.

267. Цим Положенням установлюється порядок:

1) припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг без припинення юридичної особи з ініціативи надавача фінансових платіжних послуг з підстав, визначених у пункті 1 частини восьмої, пункті 1 частини дев'ятої статті 11 Закону про платіжні послуги;

2) припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг з ініціативи Національного банку з підстав, визначених у пунктах 2-5, 8, 9 частини восьмої, пунктах 2-6 частини дев'ятої статті 11 Закону про платіжні послуги;

3) припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг внаслідок застосування до нього заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії та/або інших документів, що надають право на здійснення діяльності, з провадженням якої в особи виникає статус суб'єкта первинного фінансового моніторингу, у встановленому законодавством України порядку;

4) припинення авторизації діяльності банку, який є емітентом електронних грошей, та виключення відомостей про нього з Реєстру в разі відкликання Національним банком у такого банку банківської ліцензії, отримання від банку заяви про припинення авторизації;

5) припинення діяльності з надання обмежених платіжних послуг з ініціативи надавача обмежених платіжних послуг з підстав, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 266 розділу XXIV цього Положення;

6) припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг з ініціативи Національного банку з підстав, визначених у підпунктах 3-6 пункту 266 розділу XXIV цього Положення.

268. Порядок припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг (без припинення юридичної особи) з ініціативи Національного банку в разі наявності підстав для застосування заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії, виданої відповідно до Закону про платіжні послуги, виключення з Реєстру та припинення авторизації діяльності надавача обмежених платіжних послуг з ініціативи Національного банку в разі наявності підстав для застосування заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру, визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування до надавачів платіжних послуг заходів впливу за порушення вимог законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку.

269. Ліквідація та реорганізація надавача фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей) за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про припинення юридичної особи (крім перетворення) здійснюються в порядку, визначеному законодавством України про ліквідацію юридичних осіб, спеціальними законами України, нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає вимоги до реорганізації та ліквідації надавачів платіжних послуг.

270. Ліквідація надавача фінансових платіжних послуг за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових платіжних послуг банкрутом здійснюється в порядку, установленому Кодексом України з процедур банкрутства.

271. Ліквідація філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей здійснюється в порядку, встановленому нормативно-правовим актом Національного банку, яким визначається порядок ініціювання процедури ліквідації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей.

272. Порядок припинення авторизації діяльності визначено:

1) у розділі XXV цього Положення - щодо випадків припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг без припинення юридичної особи з ініціативи надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг;

2) у розділі XXVI цього Положення - щодо випадків припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг з ініціативи Національного банку.

273. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг у разі прийняття рішення про припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг з власної ініціативи (без припинення юридичної особи) подає до Національного банку такі документи:

1) заяву в довільній формі про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, підписану керівником надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг про припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, щодо надання яких було отримано авторизацію;

3) підтвердження зовнішнім аудитором, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності фінансових установ, відсутності в надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг невиконаних зобов'язань за договорами з надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, надання яких такий надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг припиняє;

4) оновлену інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення (у разі припинення надавачем фінансових платіжних послуг діяльності з надання окремих фінансових платіжних послуг).

274. Надавач обмежених платіжних послуг у разі прийняття рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення) подає до Національного банку такі документи:

1) заяву в довільній формі про припинення авторизації діяльності з надання всіх обмежених платіжних послуг, підписану уповноваженим представником надавача обмежених платіжних послуг;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача обмежених платіжних послуг про припинення юридичної особи (крім перетворення);