Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21, 40, 42 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", статей 12, 24, 25, 32, 37 Закону України "Про кредитні спілки", статей 10, 18, 27, 114 Закону України "Про страхування", статей 10, 15 Закону України "Про платіжні послуги", з метою вдосконалення регулювання діяльності з надання фінансових послуг Правління Національного банку України

1. Унести до постанови Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 "Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг" такі зміни:

1) у пункті 11:

пункт після абзацу першого доповнити новим абзацом другим такого змісту:

"Національний банк у разі переоформлення ліцензій на торгівлю валютними цінностями на ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі виключає відомості про ліцензію особи, яка має статус платіжної установи (включаючи відомості про таку особу) з Державного реєстру фінансових установ та про ліцензію оператора поштового зв'язку (включаючи відомості про особу) з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги. Інформація про переоформлену ліцензію такої платіжної установи та оператора поштового зв'язку залишається виключно в електронному реєстрі ліцензій на здійснення валютних операцій та осіб, яким видано ліцензії на здійснення валютних операцій, що ведеться Національним банком.".

У зв'язку з цим абзаци другий, третій уважати відповідно абзацами третім, четвертим;

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Національний банк видає витяг про переоформлення ліцензії на торгівлю валютними цінностями на ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі з електронного реєстру ліцензій на здійснення валютних операцій та осіб, яким видано ліцензії на здійснення валютних операцій, що ведеться Національним банком, оформлений за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, протягом п'яти робочих днів із дати отримання письмового клопотання надавача фінансових послуг у довільній формі про надання такого витягу.";

2) у додатку 3 до постанови:

абзац п'ятий пункту 5 викласти в такій редакції:

"Страховик (крім страховиків, які мають ліцензію на обов'язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту та є членами ядерного страхового пулу) має право звузити таку ліцензію до ризику, що надає право страхування відповідальності перед третіми особами, іншої ніж відповідальність оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, з обмеженнями та особливостями, які надають підстави для застосування спрощеного підходу для розрахунку капіталу платоспроможності та мінімального капіталу в порядку, визначеному в пункті 5-1 додатка 3 до цієї постанови.";

додаток після пункту 5 доповнити новим пунктом 5-1 такого змісту:

"5-1. Національний банк за наявності заяви на звуження ліцензії страховика на окремий ризик/окремі ризики за класом 13 до ризику, що надає право страхування відповідальності перед третіми особами, іншої ніж відповідальність оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, з обмеженнями та особливостями, які надають підстави для застосування спрощеного підходу для розрахунку капіталу платоспроможності та мінімального капіталу та щодо якого Національний банк не прийняв рішення про переоформлення ліцензій на здійснення страхової діяльності, має право звузити ліцензію такому страховику до такого ризику за класом 13 на підставі наявної в Національного банку інформації про те, що у страховика станом на дату переоформлення ліцензій страховику немає зобов'язань за договорами страхування відповідальності перед третіми особами, які містять:

1) розширений період подання вимог потерпілими третіми особами за страховими випадками, що були в період дії договору, зі строком такого періоду більше ніж один календарний рік після закінчення строку дії договору страхування;

2) визначення в договорі страхування ретроактивної дати та відповідно обов'язку страховика здійснити страхову виплату, якщо події, що призвели до настання страхового випадку, виникли в період після ретроактивної дати та до початку строку дії договору страхування.

Національний банк під час оцінки наявності зобов'язань страховика, зазначених в абзаці першому пункту 5-1додатка 3 до цієї постанови, має право звернутися до страховика із запитом про надання додаткової інформації, документів та пояснень, необхідних для уточнення відомостей, поданих страховиком до Національного банку на підставі яких здійснюється аналіз про те є / немає у страховика зобов'язань за договорами страхування відповідальності перед третіми особами.

Страховик у разі одержання запиту Національного банку, зазначеного в абзаці четвертому пункту 5-1 додатка 3 до цієї постанови, зобов'язаний надати Національному банку запитувані інформацію, документи та пояснення протягом 10 робочих днів із дня направлення запиту.".

2. Затвердити Зміни до:

1) Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами), що додаються;

2) Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами), що додаються.

3. Унести до постанови Правління Національного банку України від 30 січня 2024 року № 12 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України" такі зміни:

"Фінансові компанії, які станом на 01 січня 2024 року мали виключно ліцензію на торгівлю валютними цінностями та які до 31 грудня 2023 року звернулися до Національного банку з метою отримання авторизації на здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів без наміру отримати статус платіжної установи / установи електронних грошей та щодо яких Національний банк не прийняв рішення про видачу ліцензії та рішення про включення до Реєстру платіжної інфраструктури, протягом 10 робочих днів із дати надсилання їм Національним банком повідомлення про переоформлення ліцензії на торгівлю валютними цінностями на ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі зобов'язані подати до Національного банку заяву про видачу ліцензії на діяльність фінансової компанії за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та із зазначенням у такій заяві серед видів фінансових послуг, які заявник планує надавати, виключно виду фінансових платіжних послуг, які планує надавати фінансова компанія.";

2) абзац перший пункту 4 після слів "фінансовою компанією" доповнити словами "заяви про видачу ліцензії на діяльність фінансової компанії або";

3) у пункті 5:

абзац перший після слів та цифр "до 31 грудня 2023 року, та" доповнити словами "заяви про видачу ліцензії на діяльність фінансової компанії або";

підпункти 1 і 2 викласти в такій редакції:

"1) про видачу ліцензії на діяльність фінансової компанії або про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії та включення до такої ліцензії фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів;

2) про відмову у видачі ліцензії на діяльність фінансової компанії або про відмову в погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії та включення до такої ліцензії фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів.";

пункт доповнити двома новими абзацами такого змісту:

"Рішення про відмову в видачі ліцензії на діяльність фінансової компанії приймається з підстав, визначених у частині сьомій статті 37 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".

Рішення про відмову в погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії приймається за наявності підстав, визначених у частині сьомій статті 38 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".";

4) абзац перший, підпункт 1 пункту 6 викласти в такій редакції:

"6. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу ліцензії на діяльність фінансової компанії або про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії вносить запис про фінансову компанію до:

1) Державного реєстру фінансових установ - щодо права надання відповідних фінансових послуг разом із правом надавати фінансові платіжні послуги із здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку або щодо права надання виключно відповідних фінансових платіжних послуг із здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку;";

5) пункт 7 викласти в такій редакції:

"7. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про видачу ліцензії на діяльність фінансової компанії або про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії повідомляє про це фінансову компанію шляхом надсилання витягу з Державного реєстру фінансових установ (у формі електронного документа), оформленого за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, або в паперовій формі.

Національний банк повідомляє заявника про прийняте рішення про відмову у видачі ліцензії на діяльність фінансової компанії у порядку, передбаченому в частині шостій статті 37 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".

Національний банк повідомляє заявника про прийняте рішення про відмову в погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії та включення до такої ліцензії фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів у порядку, передбаченому в частині восьмій статті 38 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".".

4. Національний банк України розглядає документи осіб, подані для здійснення процедур, визначених Положенням про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами), постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 "Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг", Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами), та щодо яких не прийнято рішення, згідно з вимогами та в порядку, визначеному законодавством України, з урахуванням змін, унесених цією постановою.

5. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома надавачів фінансових послуг інформацію про прийняття цієї постанови.

6. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.