ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 14.04.2021 № 30 |
Про затвердження Положення про вимоги до структури власності на ринку фінансових і платіжних послуг
( Заголовок із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 135 від 07.11.2025 )( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 42 від 31.03.2023 № 147 від 17.11.2023 № 170 від 26.12.2024 № 135 від 07.11.2025 )
Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21, 27, 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", з метою встановлення вимог до структури власності небанківських фінансових установ та осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк України, Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про вимоги до структури власностіна ринку фінансових і платіжних послуг (далі - Положення), що додається.
( Пункт 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 135 від 07.11.2025 )
2. Небанківським фінансовим установам (крім кредитних спілок) та особам, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк України (далі - надавачі фінансових послуг), протягом двох місяців із дня набрання чинності цією постановою:
1) подати Департаменту ліцензування Національного банку України документи про свою структуру власності, визначені в пункті 34 Положення, у формі та у спосіб, передбачені в пункті 35 Положення , станом на дату подання цих відомостей до Національного банку України, а також у разі:
невідповідності своєї структури власності вимогам Положення - опис заходів щодо приведення своєї структури власності у відповідність до вимог Положення або
відповідності своєї структури власності вимогам Положення - письмове запевнення про відповідність їх структури власності вимогам Положення;
2) розмістити відомості про свою структуру власності згідно з додатками 2, 3 до Положення , а також визначене Положенням схематичне зображення структури власності надавача фінансових послуг на власному вебсайті в мережі
Інтернет станом на дату подання цих відомостей до Національного банку України.
3. Надавачам фінансових послуг, які подали до Національного банку України опис заходів щодо приведення своєї структури власності у відповідність до вимог Положення, протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою забезпечити приведення своєї структури власності у відповідність до вимог Положення та подати до Національного банку України письмове запевнення про їх відповідність вимогам Положення.
4. Власникам істотної участі та ключовим учасникам у структурі власності надавача фінансових послуг протягом одного місяця з дня набрання чинності цією постановою подати надавачу фінансових послуг відомості про себе, необхідні для виконання надавачем фінансових послуг вимог Положення.
5. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Ольга Гурбич) після офіційного опублікування довести до відома надавачів фінансових послуг інформацію про прийняття цієї постанови.
6. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
| Голова | К. Шевченко |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
14.04.2021 № 30
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
від 07 листопада 2025 року № 135
)
Положення
про вимоги до структури власності на ринку фінансових і платіжних послуг
I. Загальні положення
1. Це Положення розроблено згідно із Законами України "Про Національний банк України", "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги), "Про страхування" (далі - Закон про страхування), "Про платіжні послуги" (далі - Закон про платіжні послуги), "Про споживче кредитування", "Про адміністративну процедуру" (далі - Закон про адміністративну процедуру).
2. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:
1) бенефіціарне право власності у трастовій конструкції (далі - бенефіціарне право власності) - право на отримання будь-якої вигоди від трастової конструкції;
2) відповідальна особа надавача послуг / заявника (далі - відповідальна особа) - фізична особа, яка забезпечує формування та надання інформації про структуру власності надавача послуг / заявника Національному банку України (далі - Національний банк), а також здійснення постійного контролю за відповідністю структури власності надавача послуг / заявника вимогам цього Положення;
3) керівник - одноосібний виконавчий орган або голова / члени колегіального виконавчого органу, члени ради директорів, голова / члени наглядової ради, а також головний бухгалтер надавача послуг / заявника;
4) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за ліцензування надавачів фінансових послуг, його заступник, керівник підрозділу у складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їхні обов’язки;
5) ланцюг володіння корпоративними правами юридичної особи - інформація про склад ключових учасників юридичної особи, яка містить інформацію про ключових учасників першого і кожного наступного рівнів володіння корпоративними правами юридичної особи;
6) остаточні ключові учасники надавача послуг / заявника - ключові учасники - фізичні особи, а також ключові учасники - юридичні особи, які у своєму складі не мають ключових учасників;
7) трастова конструкція - заснований на договорі або іншому правочині режим володіння / управління майном, який передбачає розщеплення права власності на юридичне право власності, що передається довірчому керуючому, та бенефіціарне право власності, що передається вигодоодержувачам (бенефіціарам);
8) уповноважена посадова особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник Голови Національного банку, заступники Голови Національного банку, керівник із ліцензування;
9) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені фізичної або юридичної особи на підставі установчих документів, закону, довіреності або інших підстав, установлених актами цивільного законодавства України;
10) циклічна структура власності - структура власності надавача послуг / заявника, у якій:
надавач послуг / заявник є власником істотної участі в юридичній особі, яка одночасно є власником істотної участі в надавачі послуг / заявнику, та/або
власники істотної участі в надавачі послуг / заявнику одночасно володіють прямою та/або опосередкованою участю один в одному на одному або кількох рівнях / ланцюгах володіння корпоративними правами, прямо та/або опосередковано в сукупному розмірі не менше ніж 25%;
11) юридичне право власності в трастовій конструкції (далі - юридичне право власності) - право юридичного володіння, користування та розпорядження майном на користь та в інтересах вигодоодержувачів (бенефіціарів).
Терміни "інкасаторська компанія", "компанія-перевізник", "компанія з оброблення готівки" уживаються в цьому Положенні в значеннях, наведених у Положенні про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 18 січня 2024 року № 10) (зі змінами).
Терміни "значний вплив на управління або діяльність юридичної особи", "контроль (вирішальний вплив)", "ключовий учасник юридичної особи, у тому числі ключовий учасник у структурі власності надавача фінансових послуг", "публічна компанія", "рівень володіння корпоративними правами юридичної особи", "професійне судження" вживаються в цьому Положенні в значеннях, наведених у Законі про фінансові послуги.
Терміни "національні публічні діячі", "іноземні публічні діячі" уживаються в цьому Положенні в значеннях, наведених у Законі України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
Термін "адміністративне провадження" вживається в цьому Положенні в значенні, наведеному в Законі про адміністративну процедуру.
Інші терміни, які використовуються в цьому Положенні, вживаються в значеннях, наведених у законодавстві України.
3. Вимоги цього Положення поширюються на:
1) страховиків, фінансові компанії, ломбарди, інші юридичні особи або філії іноземних юридичних осіб, які мають право надавати фінансові послуги на території України (далі - надавачі фінансових послуг);
2) платіжні установи, малі платіжні установи, установи електронних грошей, операторів поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг, надавачів нефінансових платіжних послуг, філії іноземних юридичних осіб, які мають право надавати платіжні послуги на території України, надавачів обмежених платіжних послуг, фінансові установи, що мають право на надання платіжних послуг (далі - надавачі платіжних послуг);
3) колекторські компанії, інкасаторські компанії, компанії-перевізники, компанії з оброблення готівки (далі - надавачі супровідних послуг);
4) юридичних осіб, які звертаються до Національного банку для отримання авторизації / ліцензування / реєстрації / акредитації діяльності (далі - авторизація діяльності) та отримання статусу суб’єктів, визначених у підпунктах 1-3 пункту 3 розділу І цього Положення (далі - заявники).
4. Вимоги цього Положення не поширюються на банки та кредитні спілки.
5. Надавачем послуг для цілей цього Положення є надавач фінансових послуг, надавач платіжних послуг, надавач супровідних послуг.
6. Остаточними ключовими учасниками є держава (в особі відповідного державного органу), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування), міжнародна фінансова установа, а також публічна компанія, якщо вони володіють двома і більше відсотками корпоративних прав надавача послуг / заявника або ключового учасника юридичної особи, у тому числі ключового учасника в структурі власності надавача послуг / заявника (далі - ключовий учасник).
7. Національний банк здійснює адміністративне провадження, передбачене в пунктах 59-61, 63-66, 68, 69 розділу V та пунктах 78, 79, 81-86, 88 розділу VII цього Положення, відповідно до Закону про адміністративну процедуру та розділів IV, V Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами) (далі - Положення № 200), з урахуванням вимог цього Положення (далі - процедури, визначені цим Положенням, у яких адміністративне провадження здійснюється).
8. Надавачі послуг / заявники подають до Національного банку відомості про свою структуру власності в порядку, визначеному цим Положенням.
9. Філії іноземних юридичних осіб, які мають право надавати фінансові / платіжні послуги на території України, подають до Національного банку відомості про структуру власності іноземної установи.
10. Загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку у межах процедур, визначених цим Положенням, та порядок їх подання визначені в розділі II Положення № 200 .
11. Ідентифікація фізичних і юридичних осіб здійснюється на підставі документів, перелік та вимоги до яких визначено в розділі III Положення № 200 .
12. Надавач послуг / заявник у повідомленні про подання відомостей про структуру власності надавача послуг / заявника, складеному за формою, наведеною в додатку 1 до цього Положення, та визначеному в підпункті 1 пункту 39 розділу IV цього Положення (далі - повідомлення про структуру), зобов’язаний зазначити адресу електронної пошти та контактний номер телефону уповноваженого представника та відповідальної особи такого надавача послуг / заявника.
Адреса електронної пошти вважається офіційною адресою для комунікації з надавачем послуг / заявником.
13. Надавач послуг / заявник разом із повідомленням про структуру подає до Національного банку документи, визначені в підпунктах 2-4 пункту 39 розділу IV цього Положення та заповнені з дотриманням вимог пунктів 40-44 розділу IV цього Положення, які є невід’ємною частиною повідомлення про структуру.
14. Надавач послуг / заявник протягом трьох робочих днів із дня зміни електронної пошти письмово повідомляє Національний банк про зміну електронної пошти для офіційної комунікації з Національним банком.
15. Повідомлення Національного банку, надіслане з офіційної електронної поштової скриньки Національного банку nbu@bank.gov.ua, вважається належним чином відправленим надавачу послуг / заявнику згідно з підпунктом 1 пункту 56 розділу V цього Положення.
16. Національний банк здійснює комунікацію з надавачем послуг / заявником у паперовій формі в разі неотримання підтвердження доставлення, визначеного в підпункті 1 пункту 56 розділу V цього Положення.
17. Процедури, передбачені в пунктах 38, 39, 41-44, 47, 53, 54 розділу IV та пункті 55 розділу V цього Положення, є процедурами, у яких адміністративне провадження не здійснюється (далі - процедури, визначені цим Положенням, у яких адміністративне провадження не здійснюється).
18. Національний банк у межах процедур, визначених цим Положенням, у яких адміністративне провадження не здійснюється, за потреби отримання додаткових пояснень, інформації та/або документів із метою уточнення відомостей, наведених у поданих документах та потрібних для прийняття рішень відповідно до цього Положення, має право запитувати в надавача послуг / заявника, його власників істотної участі та остаточних ключових учасників надання таких пояснень, інформації та/або документів, а також установлювати строк для надання таких пояснень, інформації та/або документів, але не менше ніж 10 робочих днів із дня направлення письмового запиту Національного банку.
19. Національний банк здійснює комунікацію з надавачем послуг / заявником у межах процедур, визначених цим Положенням, у яких адміністративне провадження здійснюється, відповідно до пунктів 21, 22 розділу II Положення № 200 .
20. Надавач послуг / заявник та/або власник істотної участі, та/або остаточний ключовий учасник у надавачі послуг / заявнику мають право подати клопотання про продовження строків надання пояснень, інформації та/або документів, визначених у пункті 18 розділу I цього Положення, а також відповідні підтвердні документи.
Національний банк повідомляє про результати розгляду клопотання про продовження строків надання пояснень, інформації та/або документів та підтвердних документів, наведених у пункті 18 розділу I цього Положення, протягом п’яти робочих днів із дня отримання відповідних документів.
21. Національний банк у межах процедур, визначених цим Положенням, у яких адміністративне провадження не здійснюється, у разі подання надавачем послуг / заявником неповного пакета документів або їх невідповідності вимогам цього Положення має право письмово вимагати від надавача послуг / заявника виправити виявлені недоліки протягом строку, визначеного Національним банком, але не менше ніж 10 робочих днів із дня направлення вимоги Національного банку.
II. Розрахунок розміру участі
22. Розмір участі особи в надавачі послуг / заявнику розраховується шляхом додавання її прямого та опосередкованого володіння часткою (пакетом акцій) у статутному капіталі надавача послуг / заявника за всіма ланцюгами володіння корпоративними правами в надавачі послуг / заявнику.
23. Розмір опосередкованої участі особи в надавачі послуг / заявнику розраховується шляхом множення розміру часток участі осіб за кожним рівнем володіння корпоративними правами у відповідному ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі послуг / заявнику за такою формулою:
де РОУ - розмір опосередкованої участі в надавачі послуг / заявнику;
У - розмір участі особи (групи осіб) в юридичній особі, у відсотках;
n - кількість рівнів володіння корпоративними правами в надавачі послуг / заявнику.
24. Порядок розрахунку розміру опосередкованої участі особи в надавачі послуг / заявнику, визначений у пункті 23 розділу II цього Положення, не поширюється на розрахунок участі в надавачі послуг / заявнику особи, яка прямо або опосередковано через осіб здійснює контроль за учасником / учасниками надавача послуг / заявника. Розмір опосередкованої участі такої особи в надавачі послуг / заявнику дорівнює розміру прямої участі в надавачі послуг / заявнику учасника / учасників надавача послуг, якого / яких вона контролює.
25. Розмір опосередкованої участі в надавачі послуг / заявнику групи осіб, які спільно володіють істотною участю в надавачі послуг / заявнику та здійснюють контроль за особою, яка прямо та/або опосередковано володіє участю в надавачі послуг / заявнику, дорівнює розміру участі в надавачі послуг / заявнику особи, щодо якої здійснюється контроль.
26. Розмір опосередкованої участі в надавачі послуг / заявнику особи, якій учасник надавача послуг / заявника передав за довіреністю право голосу за корпоративними правами, дорівнює розміру частки, яку такі корпоративні права становлять у статутному капіталі надавача послуг / заявника.
27. Розмір опосередкованої участі в надавачі послуг / заявнику особи, якій передано в управління корпоративні права надавача послуг / заявника, дорівнює розміру частки, яку такі корпоративні права становлять у статутному капіталі надавача послуг / заявника.
28. Розмір опосередкованої участі в надавачі послуг / заявнику особи, якій передано в управління акції / частку в статутному капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі послуг / заявнику, розраховується в порядку, передбаченому в пунктах 23, 24 розділу II цього Положення.
29. Розмір опосередкованої участі в надавачі послуг / заявнику особи, яка незалежно від формального володіння має можливість здійснювати значний вплив на управління чи діяльність надавача послуг / заявника, прирівнюється до 10%.
30. Розмір опосередкованої участі в надавачі послуг / заявнику особи, яка незалежно від формального володіння має можливість здійснювати контроль (вирішальний вплив) за управлінням чи діяльністю надавача послуг / заявника, прирівнюється до 100%.
31. Розмір часток (пакетів акцій), які належать учасникам (акціонерам) надавача послуг / заявника та/або юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами надавача послуг / заявника, прирівнюється до 100%, якщо одночасно є інша частина нерозподілених часток [викуплених або іншим чином набутих надавачем послуг / заявником та/або юридичною особою в ланцюгу володіння корпоративними правами надавача послуг / заявника часток (акцій) у власному статутному капіталі та/або неоплачених часток (акцій) надавача послуг / заявника та/або юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами надавача послуг / заявника].
III. Вимоги до структури власності надавачів послуг / заявників
32. Структура власності надавача послуг / заявника має відповідати вимогам щодо прозорості, визначеним у розділі III цього Положення.
33. Структура власності надавача послуг / заявника є прозорою, якщо одночасно виконуються такі вимоги:
1) відомості про структуру власності надавача послуг / заявника дають змогу визначити:
усіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану одноосібну та/або спільну істотну участь у надавачі послуг / заявнику або можливість значного або вирішального впливу на управління та/або діяльність надавача послуг / заявника;
усіх ключових учасників усіх юридичних осіб у ланцюгу володіння корпоративними правами надавача послуг / заявника;
характер взаємозв’язків між надавачем послуг / заявником та/або особами, зазначеними в абзацах другому, третьому підпункту 1 пункту 33 розділу III цього Положення;
2) документи про структуру власності надавача послуг / заявника відповідають вимогам цього Положення;
3) набуття / збільшення одноосібної / спільної істотної участі в страховику, платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, погоджено всім особам, які володіють такою істотною участю в порядку, установленому законодавством України;
4) у структурі власності надавача послуг / заявника немає осіб, яким відповідно до законодавства їхнього постійного місця проживання або громадянства заборонено володіти корпоративними правами надавача послуг / заявника та/або здійснювати значний або вирішальний вплив на діяльність надавача послуг / заявника;
5) про набуття / збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, який має виключно ліцензію на здійснення валютних операцій у частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, було повідомлено Національний банк у порядку, установленому законодавством України;
6) документи про структуру власності надавача послуг / заявника подано до Національного банку в порядку, визначеному в розділі IV цього Положення, та з урахуванням вимог Положення № 200.
34. Ознаки спільного володіння істотною участю наведено в Положенні про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами).
35. Структура власності надавача послуг / заявника є непрозорою, якщо:
1) структура власності надавача послуг / заявника не відповідає вимогам, визначеним у пункті 33 розділу III цього Положення;
2) у структурі власності наявна трастова конструкція, пайовий інвестиційний фонд, корпоративний інвестиційний фонд (далі - інститут спільного інвестування), іноземні фонди або інші подібні правові утворення і водночас не дотримано вимог пунктів 36, 37 розділу III цього Положення;
3) структура власності надавача послуг / заявника є циклічною;
4) документи про структуру власності містять недостовірну інформацію;
5) неможливо встановити особу, яка здійснює значний вплив на управління та/або діяльність надавача послуг / заявника;
6) не надано достатніх доказів того, що заявлена структура власності надавача послуг / заявника відповідає вимогам розділу III цього Положення, або того, що будь-яка особа, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача послуг / заявника, не є номінальним (довірчим) власником.
36. Надавач послуг / заявник має право використовувати у своїй структурі власності:
1) трастову конструкцію або інші подібні правові утворення виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації про всіх осіб, які мають юридичне право власності та бенефіціарне право власності у такій конструкції, а також інших осіб, які здійснюють значний або вирішальний вплив на діяльність трастової конструкції або іншого правового утворення (наприклад, через ланцюг контролю / володіння);
2) пайовий інвестиційний фонд виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації, визначеної в підпункті 1 пункту 33 розділу III цього Положення, щодо компанії з управління активами, яка діє в інтересах відповідного пайового інвестиційного фонду, а також інших осіб у разі здійснення ними значного або вирішального впливу на діяльність відповідного пайового інвестиційного фонду;
3) корпоративний інвестиційний фонд виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації, визначеної в підпункті 1 пункту 33 розділу III цього Положення, щодо такого фонду, а також компанії з управління активами, інших осіб, які здійснюють значний або вирішальний вплив на управління та/або діяльність надавача послуг / заявника;
4) іноземні фонди або інші подібні правові утворення виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації, визначеної в підпункті 1 пункту 33 розділу III цього Положення, про такий фонд або інше подібне правове утворення, а також про управителя іноземного фонду або іншого подібного правового утворення та інших осіб, які здійснюють значний або вирішальний вплив на діяльність іноземного фонду або іншого подібного правового утворення.
37. Структура власності надавача послуг / заявника є непрозорою в разі неповного розкриття або відмови в розкритті, або надання недостовірної / неповної інформації про інститут спільного інвестування, трастову конструкцію, іноземний фонд або інші подібні правові утворення.
IV. Порядок подання відомостей про структуру власності надавача послуг / заявника та розміщення інформації у мережі Інтернет та на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку
38. Надавач послуг подає до Національного банку документи про структуру власності щороку до 01 лютого станом на 01 січня поточного року.
39. Надавач послуг / заявник подає до Національного банку такі документи про структуру власності (далі - документи про структуру власності):
1) повідомлення про структуру;
2) відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності надавача послуг / заявника, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 2 до цього Положення (далі - відомості про остаточних ключових учасників);
3) відомості про власників істотної участі в надавачі послуг / заявнику, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 3 до цього Положення (далі - відомості про власників істотної участі);
4) схематичне зображення структури власності надавача послуг / заявника, складене відповідно до параметрів підготовки / заповнення схематичного зображення структури власності надавача послуг / заявника, наведених у додатку 4 до цього Положення (далі - схема).
40. Документи про структуру власності, визначені в пункті 39 розділу IV цього Положення, мають містити повну та достовірну інформацію щодо структури власності надавача послуг / заявника. Інформація, зазначена на схемі, має повністю відповідати інформації, уключеній до відомостей про остаточних ключових учасників та відомостей про власників істотної участі.
41. Надавач послуг подає відомості про остаточних ключових учасників і власників істотної участі у формі електронного документа, підписаного уповноваженим представником надавача послуг або відповідальною особою шляхом накладення кваліфікованого електронного підпису (далі - КЕП), через вебпортал Національного банку. Вимоги щодо складання та подання файлів розміщуються на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розділі "Статистика / Організація статистичної звітності / Реєстр показників звітності учасників ринку небанківських фінансових послуг".
42. Надавач послуг протягом 10 робочих днів із дня авторизації його діяльності Національним банком зобов’язаний подати відомості про остаточних ключових учасників і власників істотної участі. Зазначені відомості подаються у формі електронного документа, підписаного уповноваженим представником надавача послуг або відповідальною особою шляхом накладення КЕП, через вебпортал Національного банку.
43. Заявник складає відомості про остаточних ключових учасників і власників істотної участі за формою, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розділі "Нагляд / Ліцензування небанківських установ / Форми документів для авторизації надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг", та подає в одній із таких форм:
1) у формі електронного документа у форматі XLSX з накладенням КЕП разом з електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua;
2) у паперовій формі з одночасним поданням електронних копій цих документів у форматі XLSX (без накладення КЕП) на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах) або засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.
44. Надавач послуг / заявник подає схему в електронній формі у форматі PDF (з розпізнаним текстом), яка має забезпечувати можливість контекстного пошуку будь-якої розміщеної на ній інформації.
45. Документи про структуру власності вважаються поданими до Національного банку з дати подання повного пакета документів про структуру власності, заповнених із дотриманням вимог пункту 39 розділу IV цього Положення.
46. Датою подання до Національного банку повного пакета документів про структуру власності є дата реєстрації в Національному банку повного пакета документів про структуру власності, визначених у пункті 39 розділу IV цього Положення.
47. Надавач послуг протягом 15 робочих днів із дати змін у складі відомостей про структуру власності зобов’язаний подати до Національного банку документи про структуру власності станом на дату таких змін, якщо такі зміни стосуються:
1) складу власників істотної участі в надавачі послуг або розміру їх участі в надавачі послуг за умови, що зміна розміру участі власника істотної участі в структурі власності надавача послуг перевищує 5% статутного капіталу надавача послуг (для страховиків - 2% статутного капіталу);
2) складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача послуг або розміру їх участі в надавачі послуг за умови, що зміна розміру участі остаточного ключового учасника в структурі власності надавача послуг перевищує 5% статутного капіталу надавача послуг (для страховиків - 2% статутного капіталу);
3) збільшення або зменшення особою участі в страховику, платіжній установі, малій платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг або виключно ліцензію на здійснення валютних операцій у частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, фінансовій компанії, ломбарді, внаслідок чого зазначений розмір участі особи становитиме відповідно більше або менше 10%, 25% або 50% статутного капіталу такого надавача послуг;
4) трастової конструкції, іноземного фонду або інших подібних правових утворень у структурі власності надавача послуг;
5) інституту спільного інвестування [за умови, що зміна розміру участі остаточного ключового учасника в структурі власності надавача послуг перевищує 5% статутного капіталу надавача послуг (для страховиків - 2% статутного капіталу)], компанії з управління активами інституту спільного інвестування;
6) появи національного / іноземного публічного діяча в структурі власності надавача послуг;
7) смерті власника істотної участі та/або ключового учасника, та/або остаточного ключового учасника в надавачі послуг, набрання законної сили рішенням суду про оголошення власника істотної участі та/або остаточного ключового учасника в надавачі послуг померлим чи визнання безвісно відсутнім.
48. У повідомленні, яке подається у зв’язку зі змінами у складі відомостей про структуру власності, обов’язково наводиться короткий опис змін, передбачених у пункті 47 розділу IV цього Положення, із посиланням на реквізити правочинів, на підставі яких відбулися зміни.
49. Датою змін у складі відомостей про структуру власності в разі збільшення статутного капіталу акціонерного товариства за рахунок додаткових внесків та/або зміни його акціонерів є дата зарахування прав на акції на рахунок у цінних паперах.
50. Датою змін у складі відомостей про структуру власності в разі збільшення статутного капіталу товариства з обмеженою відповідальністю та/або товариства з додатковою відповідальністю за рахунок додаткових вкладів та або зміни його учасників є дата внесення відповідної інформації до одного з нижчезазначених реєстрів:
1) Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань;
2) облікової системи часток товариств з обмеженою відповідальністю та товариств з додатковою відповідальністю, що ведеться Центральним депозитарієм України.
51. Власники істотної участі та ключові учасники в структурі власності надавача послуг зобов’язані подавати надавачу послуг оригінали або нотаріально засвідчені копії правочинів, унаслідок виконання яких відбудуться зміни, передбачені в пункті 47 розділу IV цього Положення, а також іншу інформацію, потрібну для виконання надавачем послуг вимог, передбачених цим Положенням, протягом семи робочих днів із дня укладення таких правочинів / настання інших обставин, інформація про які потрібна надавачу послуг для виконання ним вимог, передбачених цим Положенням.
52. Надавач послуг протягом 10 робочих днів із дня авторизації діяльності Національним банком зобов’язаний забезпечити розміщення відомостей про остаточних ключових учасників, відомостей про власників істотної участі та схеми на вебсайті, у програмному застосунку (мобільному застосунку) (за наявності) надавача послуг (крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх проживання та реєстраційних номерів облікових карток платників податків / ідентифікаційних кодів / податкових номерів) у файлі формату PDF.
Інформація, яку надавач послуг розміщує на власному вебсайті, у програмному застосунку (мобільному застосунку) (за наявності), повинна підтримуватися надавачем послуг в актуальному стані, відображати інформацію, що була зазначена в документах про структуру власності, поданих до Національного банку, та бути доступною на безоплатній основі всім заінтересованим особам.
53. Національний банк протягом 30 робочих днів із дня подання надавачем послуг повного пакета документів про структуру власності розміщує на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку на підставі наданої надавачем послуг інформації відомості про остаточних ключових учасників, відомості про власників істотної участі та схему з урахуванням пунктів 39-41, 44 розділу IV цього Положення (крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх проживання, реєстраційних номерів облікових карток платників податків / ідентифікаційних кодів / податкових номерів) із обов’язковим зазначенням такої примітки: "Ця інформація опублікована на підставі наданої надавачем послуг інформації".
54. Національний банк повідомляє надавача послуг про нерозміщення інформації про структуру власності надавача послуг на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі:
1) подання неповного пакета документів та/або якщо подані документи містять неповну інформацію або інформацію, що суперечить інформації, яка є в Національного банку;
2) невідповідності документів про структуру власності зразкам і параметрам їх заповнення та складання, визначеним цим Положенням, Положенням № 200.
V. Контроль Національного банку за дотриманням вимог щодо структури власності надавача послуг
55. Національний банк направляє письмову вимогу надавачу послуг у разі наявності обставин, що можуть свідчити про недотримання надавачем послуг вимог цього Положення, в одній із форм:
1) у формі електронного документа, підписаного КЕП уповноваженої посадової особи Національного банку, - на електронну пошту надавача послуг для офіційної комунікації з Національним банком;
2) у паперовій формі (або у формі паперової копії електронного документа / документа в паперовій формі, засвідченої уповноваженою посадовою особою Національного банку) (у разі неотримання Національним банком підтвердження доставлення письмової вимоги на електронну пошту протягом двох робочих днів із дня її направлення) - на поштову адресу надавача послуг.
56. Письмова вимога, повідомлення про визнання структури власності непрозорою, повідомлення про визнання структури власності прозорою, повідомлення про відмову у визнанні структури власності прозорою, листи, що надсилаються Національним банком відповідно до вимог цього Положення, вважаються належним чином відправленими надавачу послуг, власнику істотної участі, ключовому учаснику, остаточному ключовому учаснику в структурі власності надавача послуг:
1) у формі електронного документа - за умови отримання на електронну пошту / електронну поштову скриньку Національного банку підтвердження доставлення відповідних документів на електронну пошту надавача послуг для офіційної комунікації з Національним банком, власника істотної участі, ключового учасника, остаточного ключового учасника в структурі власності надавача послуг (у разі надсилання власнику істотної участі, ключовому учаснику, остаточному ключовому учаснику в структурі власності надавача послуг повідомлення про визнання структури власності прозорою, повідомлення про відмову у визнанні структури власності прозорою, листа) протягом двох робочих днів із дня їх направлення;
2) у паперовій формі (або у формі паперової копії електронного документа / документа в паперовій формі) - за умови їх надсилання цінним листом на поштову адресу надавача послуг, власника істотної участі, ключового учасника, остаточного ключового учасника в структурі власності надавача послуг (у разі надсилання власнику істотної участі, ключовому учаснику, остаточному ключовому учаснику в структурі власності надавача послуг повідомлення про визнання структури власності прозорою, повідомлення про відмову у визнанні структури власності прозорою, листа) у порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 55 розділу V цього Положення.
57. Національний банк зазначає в письмовій вимозі:
1) підстави, що зумовили потребу її направлення;
2) перелік інформації / документів / копій документів, які потрібно надати Національному банку, та/або питання, на які Національний банк вимагає надати пояснення;
3) строк надання відповіді надавачем послуг на письмову вимогу, але не менше ніж 10 робочих днів із дня направлення письмової вимоги.
58. Національний банк має право зазначити в письмовій вимозі іншу інформацію щодо структури власності надавача послуг, вимагати надання додаткових пояснень, а також зазначити перелік заходів, які надавачу послуг, власникам істотної участі та/або ключовим учасникам у ньому рекомендується вжити для приведення структури власності надавача послуг у відповідність до вимог цього Положення.
59. Документом, у якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо надавача послуг, для цілей цього Положення є довідка / доповідна записка.
Висновки, викладені в довідці / доповідній записці, визначеній у пункті 60 розділу V цього Положення, можуть містити професійне судження.
60. Національний банк за результатами здійснення контролю за дотриманням надавачем послуг вимог цього Положення складає довідку / доповідну записку в разі недотримання надавачем послуг вимог, зазначених у розділі III цього Положення.
61. Днем початку адміністративного провадження за ініціативою Національного банку є день складання довідки / доповідної записки, визначеної у пункті 59 розділу V цього Положення.
Днем складання доповідної записки є день її погодження заступником Голови Національного банку, який здійснює загальне керівництво та контролює діяльність самостійних підрозділів Національного банку за вертикаллю підпорядкування "Пруденційний нагляд".
62. Надавач послуг у разі незгоди з професійним судженням, викладеним у довідці / доповідній записці, протягом 15 робочих днів із дня отримання такої довідки / доповідної записки має право подати заяву в письмовій формі до Національного банку про перегляд професійного судження з належним обґрунтуванням та документами (їх копіями), що підтверджують факти, викладені в заяві про перегляд професійного судження (за наявності).
Заяву про перегляд професійного судження, подану з порушенням строку, встановленого в абзаці першому пункту 62 розділу V цього Положення, або після прийняття адміністративного акта щодо надавача послуг на підставі довідки / доповідної записки, Національний банк не розглядає.
63. Національний банк має право зупинити адміністративне провадження із дня отримання заяви про перегляд професійного судження та доданих до неї документів, визначених у пункті 62 розділу V цього Положення, відповідно до пункту 51 розділу IV Положення № 200.
64. Національний банк протягом 30 календарних днів із дня отримання заяви про перегляд професійного судження та доданих до неї документів, визначених у пункті 62 розділу V цього Положення, приймає рішення про:
1) перегляд професійного судження;
2) відмову в перегляді професійного судження.
65. Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури (далі - Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури) приймає рішення відповідно до пункту 64 розділу V цього Положення щодо надавачів платіжних послуг.
66. Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з нагляду за небанківськими установами) приймає рішення відповідно до пункту 64 розділу V цього Положення щодо:
1) колекторських компаній;
2) надавачів фінансових послуг, які не мають права на надання платіжних послуг;
3) інкасаторських компаній;
4) компаній-перевізників;
5) компаній з оброблення готівки.
67. Рішення Комітету з нагляду за небанківськими установами / Комітету з питань оверсайта платіжної інфраструктури про перегляд професійного судження повинно містити оновлене професійне судження.
68. Національний банк повідомляє надавача послуг, який подав заяву про перегляд професійного судження, про прийняте рішення відповідно до пункту 64 розділу V цього Положення та надсилає копію такого рішення невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
69. Національний банк ураховує рішення, прийняте відповідно до пункту 64 розділу V цього Положення, під час прийняття адміністративного акта щодо надавача послуг (у разі його прийняття).
Довідка / доповідна записка, визначена в пункті 60 розділу V цього Положення, у разі прийняття рішення про перегляд професійного судження залишається без змін.
70. Рішення про відмову в перегляді професійного судження, визначене в підпункті 2 пункту 64 розділу V цього Положення, повинно містити відомості, наведені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
71. Національний банк з метою підтвердження або спростування підстав уважати, що структура власності надавача послуг є непрозорою, а також для визначення наявності значного або вирішального впливу особи на управління та/або діяльність надавача послуг незалежно від формального володіння враховує інформацію, отриману з офіційних та/або відкритих джерел, від надавача послуг, будь-яких осіб у структурі власності надавача послуг, державних органів України та інших держав та/або інших осіб, яка свідчить про:
1) наявність інших власників істотної участі в надавачі послуг (крім особи, щодо якої Національним банком було виявлено факт набуття істотної участі у платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, страховику або збільшення істотної участі до рівня, визначеного в частині першій статті 17 Закону про платіжні послуги та частині восьмій статті 18 Закону про страхування, без отримання письмового погодження Національного банку);
2) здатність особи впливати на обрання / призначення керівників, ключових осіб надавача послуг;
3) можливість особи брати участь у прийнятті рішень з основних стратегічних напрямів діяльності надавача послуг (вплив на бізнес-модель, систему корпоративного управління, систему внутрішнього контролю надавача послуг, на порядок та умови надання послуг) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій у надавачі послуг;
4) репутаційні критерії, перелік яких визначено в додатку 5 до цього Положення;
5) реєстраційні критерії, перелік яких визначено в додатку 6 до цього Положення;
6) операційні критерії, перелік яких визначено в додатку 7 до цього Положення;
7) економічні критерії, перелік яких визначено в додатку 8 до цього Положення.
VI. Контроль надавача послуг за дотриманням вимог щодо структури власності
72.Надавач послуг зобов’язаний:
1) здійснювати постійний контроль за відповідністю своєї структури власності вимогам цього Положення;
2) своєчасно та в повному обсязі повідомляти Національний банк про зміни в структурі власності відповідно до вимог цього Положення, будь-яку інформацію, яка може свідчити про невідповідність структури власності надавача послуг вимогам цього Положення;
3) здійснювати постійний моніторинг відомостей щодо своїх власників істотної участі та ключових учасників, необхідних для виконання надавачем послуг вимог цього Положення;
4) повідомляти Національний банк про призначення (обрання) відповідальної особи протягом 10 робочих днів із дня такого призначення (обрання).
73. Надавач послуг разом із повідомленням у довільній формі про призначення (обрання) відповідальної особи подає документи, що підтверджують повноваження відповідальної особи діяти від імені надавача послуг.
74. Надавач послуг у разі встановлення обставин, що можуть свідчити про порушення вимог цього Положення, зобов’язаний повідомити про це Національний банк протягом 10 робочих днів із моменту виявлення відповідних обставин.
75. Національний банк у разі встановлення факту невиконання відповідальною особою обов’язку, визначеного в пункті 76 розділу VI цього Положення, має право вимагати від надавача послуг заміни такої відповідальної особи в установлений Національним банком строк.
76. Відповідальна особа зобов’язана:
1) отримувати інформацію, потрібну для дотримання надавачем послуг вимог цього Положення;
2) повідомляти Національний банк про обставини або події, що можуть свідчити про невідповідність структури власності надавача послуг вимогам цього Положення;
3) забезпечувати комунікацію власників істотної участі, ключових учасників надавача послуг щодо всіх питань, які можуть виникати в Національного банку у зв’язку з розкриттям структури власності надавачем послуг;
4) отримувати потрібну для виконання вимог цього Положення інформацію про інститут спільного інвестування, трастову конструкцію, іноземний фонд або інші подібні правові утворення в структурі власності надавача послуг.
77. Призначення відповідальної особи не звільняє керівників, власників істотної участі в надавачі послуг від відповідальності, встановленої законодавством України за невідповідність структури власності надавача послуг вимогам цього Положення.
VII. Порядок розгляду питання про визнання структури власності надавача послуг непрозорою
78. Національний банк за результатами розгляду довідки / доповідної записки, визначеної в пункті 60 розділу V цього Положення, протягом 45 календарних днів із дня складання такої довідки / доповідної записки приймає рішення про визнання структури власності надавача послуг непрозорою та встановлює строк для приведення структури власності надавача послуг у відповідність до вимог цього Положення, якщо структура власності надавача послуг не відповідає вимогам щодо прозорості, визначеним у розділі III цього Положення.
79. Надавач послуг, структура власності якого була приведена у відповідність до вимог цього Положення після складання довідки / доповідної записки, визначеної у пункті 60 розділу V цього Положення, та щодо якого Національний банк не прийняв рішення, визначене в пункті 78 розділу VII цього Положення, має право подати до Національного банку документи про структуру власності та підтвердні документи після приведення структури власності у відповідність до вимог цього Положення, але не пізніше трьох робочих днів до дня прийняття рішення Національним банком, визначеного в пункті 78 розділу VII цього Положення.
Національний банк закриває адміністративне провадження в порядку, визначеному в розділі IV Положення № 200 , якщо структура власності надавача послуг була приведена у відповідність до вимог цього Положення.
80. Рішення, визначене в пункті 78 розділу VII цього Положення, може містити професійне судження.
81. Надавач послуг, структура власності якого була визнана непрозорою:
1) у разі приведення своєї структури власності у відповідність до вимог цього Положення протягом строку, встановленого Національним банком, подає до Національного банку відповідні заяву, пояснення, документи про структуру власності та підтвердні документи протягом п’яти робочих днів із моменту приведення структури власності у відповідність до вимог цього Положення;
2) у разі незгоди з професійним судженням, викладеним у рішенні, визначеному в пункті 78 розділу VII цього Положення, має право оскаржити таке рішення в судовому порядку.
82. Національний банк протягом 30 календарних днів із дня подання надавачем послуг пояснень / заяви та підтвердних документів, визначених у підпункті 1 пункту 81 розділу VII цього Положення, має право прийняти рішення про:
1) визнання структури власності надавача послуг прозорою;
2) відмову у визнанні структури власності надавача послуг прозорою.
83. Рішення про визнання структури власності надавача послуг непрозорою, визначене в пункті 78 розділу VII цього Положення, рішення про відмову у визнанні структури власності надавача послуг прозорою, визначене в підпункті 2 пункту 82 розділу VII цього Положення, має містити відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200 .
84. Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури приймає рішення, визначені в пунктах 78 та 82 розділу VII цього Положення, щодо надавачів платіжних послуг.
85. Комітет з питань нагляду за небанківськими установами приймає рішення, визначені в пунктах 78 та 82 розділу VII цього Положення, щодо:
1) колекторських компаній;
2) надавачів фінансових послуг, які не мають права на надання платіжних послуг;
3) інкасаторських компаній;
4) компаній-перевізників;
5) компаній з оброблення готівки.
86. Національний банк повідомляє надавача послуг про прийняте рішення відповідно до пунктів 78 та 82 розділу VII цього Положення та надсилає копію такого рішення невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
87. Структура власності надавача послуг, яку було визнано прозорою відповідно до підпункту 1 пункту 82 розділу VII цього Положення, повторно визнається непрозорою в разі виникнення підстав, визначених у пункті 35 розділу III цього Положення.
88. Національний банк має право запросити уповноваженого представника надавача послуг у разі розгляду Комітетом з питань нагляду за небанківськими установами / Комітетом з питань оверсайта платіжної інфраструктури питання, визначеного в пунктах 78, 82 розділу VII цього Положення, для участі в засіданні з метою надання пояснень / заперечень стосовно структури власності надавача послуг у порядку, визначеному в розділі V Положення № 200 .
89. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії інкасаторської компанії, компанії-перевізника, компанії з оброблення готівки, щодо яких було прийнято рішення про відмову у визнанні структури власності надавача послуг прозорою відповідно до підпункту 2 пункту 82 розділу VII цього Положення, у порядку, визначеному Положенням про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 18 січня 2024 року № 10) (зі змінами).
90. Національний банк застосовує заходи впливу до надавача послуг (крім надавачів послуг, зазначених у пункті 89 розділу VII цього Положення), щодо якого було прийнято рішення про відмову у визнанні структури власності надавача послуг прозорою відповідно до підпункту 2 пункту 82 розділу VII цього Положення, у порядку, визначеному Положенням про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 183 (зі змінами).
( Положення в редакції Постанови Національного банку № 135 від 07.11.2025 )
Додаток 1
до Положення про вимоги
до структури власності на ринку
фінансових і платіжних послуг
(пункт 12 розділу I)
Повідомлення
про подання відомостей про структуру власності надавача послуг / заявника
( Див. текст )( Додаток 1 в редакції Постанови Національного банку № 135 від 07.11.2025 )
Додаток 2
до Положення про вимоги
до структури власності на ринку
фінансових і платіжних послуг
(підпункт 2 пункту 39 розділу IV)
Відомості
про остаточних ключових учасників у структурі власності надавача послуг / заявника
( Див. текст )( Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку № 135 від 07.11.2025 )
Додаток 3
до Положення про вимоги
до структури власності на ринку
фінансових і платіжних послуг
(підпункт 3 пункту 39 розділу IV)
Відомості
про власників істотної участі в надавачі послуг / заявнику
( Див. текст )( Додаток 3 в редакції Постанови Національного банку № 135 від 07.11.2025 )
Додаток 4
до Положення про вимоги
до структури власності на ринку
фінансових і платіжних послуг
(підпункт4 пункту 39 розділу IV)
Параметри
підготовки / заповнення схематичного зображення структури власності надавача послуг / заявника
( Див. текст )( Додаток 4 в редакції Постанови Національного банку № 135 від 07.11.2025 )
Додаток 5
до Положення про вимоги
до структури власності на ринку
фінансових і платіжних послуг
(підпункт 4 пункту 71 розділу V)
Перелік
репутаційних критеріїв
( Див. текст )( Додаток 5 в редакції Постанови Національного банку № 135 від 07.11.2025 )
Додаток 6
до Положення про вимоги
до структури власності на ринку
фінансових і платіжних послуг
(підпункт 5 пункту 71 розділу V)
Перелік
реєстраційних критеріїв
( Див. текст )( Додаток 6 в редакції Постанови Національного банку № 135 від 07.11.2025 )
Додаток 7
до Положення про вимоги
до структури власності на ринку
фінансових і платіжних послуг
(підпункт 6 пункту 71 розділу V)
Перелік
операційних критеріїв
( Див. текст )( Додаток 7 в редакції Постанови Національного банку № 135 від 07.11.2025 )
Додаток 8
до Положення про вимоги
до структури власності на ринку
фінансових і платіжних послуг
(підпункт 7 пункту 71 розділу V)
Перелік
економічних критеріїв
( Див. текст )( Додаток 8 в редакції Постанови Національного банку № 135 від 07.11.2025 )