Про врегулювання діяльності учасників ринку небанківських фінансових послуг, небанківських фінансових груп, учасників платіжного ринку, колекторських компаній та юридичних осіб, які отримали ліцензію на надання банкам послуг з інкасації

20-12. Вимоги Положення № 30 протягом дії цієї постанови застосовуються з такими особливостями:

1) Національний банк в особі уповноваженої посадової особи Національного банку має право здійснювати офіційну комунікацію з надавачем фінансових послуг засобами корпоративної електронної пошти (e-mail) Національного банку (шляхом надсилання повідомлення з офіційної електронної поштової скриньки Національного банку nbu@bank.gov.ua);

2) комунікація Національного банку з надавачем фінансових послуг може включати надсилання письмового повідомлення надавачу фінансових послуг про виявлення невідповідності його структури власності вимогам до структури власності, визначеним у розділі III Положення № 30;

3) Національний банк за потреби в отриманні додаткових пояснень, інформації та/або документів з метою уточнення відомостей, наведених у поданих до Національного банку документах та потрібних для прийняття Національним банком рішень відповідно до Положення № 30, має право вимагати від надавача фінансових послуг та/або його власників істотної участі, та/або його остаточних ключових учасників надання таких пояснень, інформації та/або документів, а також установлювати строк для надання таких пояснень, інформації та/або документів, але не менше ніж п’ять робочих днів із дня направлення вимоги Національного банку;

4) надавач фінансових послуг та/або власник істотної участі, та/або остаточний ключовий учасник надавача фінансових послуг мають (має) право подати клопотання про продовження строків надання пояснень, інформації та/або документів, визначених у пункті 15 розділу I Положення № 30, а також відповідні підтвердні документи до наданих пояснень та інформації;

5) Національний банк у разі направлення надавачу фінансових послуг письмової вимоги в порядку, визначеному в розділі V Положення № 30 / за наявності обставин, що можуть свідчити про недотримання надавачем фінансових послуг вимог щодо структури власності надавача фінансових послуг, визначених у Положенні № 30, має право запитувати в надавача фінансових послуг, власника істотної участі в надавачі фінансових послуг або будь-якої особи, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг, надання додаткових документів та/або пояснень, та/або інформації для оцінки відомостей про структуру власності та встановити строк для надання таких пояснень та/або документів, та/або інформації, але не менше ніж п’ять робочих днів із дня направлення вимоги Національного банку;

6) Національний банк за наявності підстав уважати, що будь-яка особа, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг, є номінальним (довірчим) власником, тобто особою, яка володіє акціями або частками юридичної особи на користь (в інтересах) іншої особи та виконує юридично значущі дії щодо таких акцій або часток лише на підставі інструкцій і вказівок іншої особи, або з метою підтвердження або спростування підстав уважати, що структура власності надавача фінансових послуг не відповідає вимогам, установленим у розділі III Положення № 30:

має право запитати в будь-якої особи, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг, додаткові документи, інформацію та/або пояснення, включаючи документи для оцінки фінансового / майнового стану такої особи згідно з главами 39, 41 розділу V Положення про авторизацію, а також установити строк для подання таких документів, інформації та/або пояснень, але не менше ніж п’ять робочих днів із дня направлення запиту Національного банку;

здійснює оцінку фінансового / майнового стану остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг у порядку, визначеному Положенням про авторизацію;

7) Національний банк під час здійснення контролю за дотриманням вимог щодо структури власності надавачів фінансових послуг, для яких законодавством України встановлено вимогу стосовно необхідності отримання погодження набуття або збільшення істотної участі в такому надавачі фінансових послуг, у разі відповідності структури власності такого надавача фінансових послуг вимогам, визначеним у розділі III Положення № 30:

приймає рішення про підтвердження відповідності структури власності такого надавача фінансових послуг вимогам щодо прозорості (рішення приймає Комітет з питань нагляду);

протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення про підтвердження відповідності структури власності надавача фінансових послуг вимогам щодо прозорості розміщує відомості про це на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

має право відкласти розгляд питання про підтвердження відповідності структури власності надавача фінансових послуг вимогам щодо прозорості в разі направлення надавачу фінансових послуг письмової вимоги в порядку, визначеному в розділі V Положення № 30 / за наявності обставин, що можуть свідчити про недотримання надавачем фінансових послуг вимог щодо структури власності надавача фінансових послуг, визначених у Положенні № 30;

8) Національний банк після прийняття рішення про підтвердження відповідності структури власності надавача фінансових послуг вимогам щодо прозорості відповідно до підпункту 7 пункту 20-12 цієї постанови в разі виникнення підстав, визначених у розділі III Положення № 30 та/або в підпункті 9 пункту 20-12 цієї постанови, має право визнати структуру власності такого надавача фінансових послуг непрозорою;

9) Національний банк має право визнати структуру власності непрозорою в порядку, визначеному Положенням № 30, у разі неподання достатніх доказів того, що заявлена структура власності надавача фінансових послуг відповідає вимогам розділу III Положення № 30, або того, що будь-яка особа, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг, не є номінальним (довірчим) власником, або в разі встановлення Національним банком невідповідності принаймні двох осіб, які входять до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг та сукупно володіють не менше ніж п’ятьма відсотками сукупної участі в надавачі фінансових послуг, або однієї особи, яка володіє не менше ніж 10 відсотками сукупної участі в надавачі фінансових послуг, таким вимогам щодо фінансового / майнового стану:

розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно / сума власних коштів фізичної особи станом на відповідну дату є рівним / рівною або більшим / більшою, ніж більша з таких величин:

величина частини власного капіталу небанківської фінансової установи, пропорційна частці, яку становить розмір участі особи в статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

величина частини статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи, пропорційна частці, яку становить розмір участі особи в статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи;

частина капіталу платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку становить розмір участі особи у статутному капіталі страховика (розмір капіталу платоспроможності визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує даті підтвердження розміру власних коштів, відповідно до вимог Положення № 201), або частина мінімального капіталу, розрахованого на останню звітну дату, що передує даті підтвердження розміру власних коштів для цілей оцінки платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку становить розмір участі особи у статутному капіталі страховика;

джерела походження власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пункту 487 (крім абзацу третього підпункту 4 пункту 487) глави 42 розділу V Положення про авторизацію, а також документів, поданих згідно з вимогами пункту 479 глави 41 розділу V Положення про авторизацію;

джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 468, 471 глави 40 розділу V Положення про авторизацію, а також згідно з документом, поданим відповідно до пункту 460 глави 39 розділу V Положення про авторизацію;

юридична особа є фінансово стійкою відповідно до документів, поданих згідно з вимогами підпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39 розділу V, пунктів 474-477 глави 40 розділу V Положення про авторизацію, та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V Положення про авторизацію, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V Положення про авторизацію;

10) Національний банк розглядає документи для оцінки фінансового / майнового стану остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг у порядку, визначеному Положенням про авторизацію;

11) відповідною датою для оцінки фінансового / майнового стану остаточного ключового учасника є дата, визначена Національним банком;

12) Національний банк з метою підтвердження або спростування підстав уважати, що структура власності надавача фінансових послуг є непрозорою, ураховує інформацію, отриману з офіційних джерел, від надавача фінансових послуг, будь-яких осіб у структурі власності надавача фінансових послуг, державних органів України та інших держав та/або інших осіб, яка свідчить про такі економічні критерії:

фінансовий / майновий стан власника істотної участі в надавачі фінансових послуг або будь-якої особи, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг, є неспівмірним / недостатнім для володіння корпоративними правами надавача фінансових послуг та/або іншої юридичної особи в структурі власності надавача фінансових послуг;

неможливість підтвердження власником істотної участі або будь-якою особою, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг, відповідності власного фінансового / майнового стану вимогам, визначеним Положенням про авторизацію;

розмір грошових коштів власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, розміщених на рахунках у банках, менший 500000 гривень;

постійний мінімальний або нульовий залишок грошових коштів за наявності значних оборотів за рахунками власника істотної участі в надавачі фінансових послуг або будь-якої особи, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг (за даними виписок);

у власника істотної участі в надавачі фінансових послуг або будь-якої особи, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг, немає доходів або вони формуються переважно за рахунок непрофільних (неосновних) видів діяльності;

операційні грошові потоки власника істотної участі в надавачі фінансових послуг або будь-якої особи, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг, від’ємні протягом останніх кількох років та/або бізнес фінансується переважно за рахунок фінансової допомоги;

наявність у надавача фінансових послуг, власника істотної участі в надавачі фінансових послуг або будь-якої особи, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг, значних зовнішніх та/або внутрішніх довгострокових запозичень від фізичних та/або юридичних осіб (крім банків), які не входять до структури власності надавача фінансових послуг;

майновими та/або фінансовими поручителями надавача фінансових послуг за угодами, що передбачають запозичення коштів, є юридичні та/або фізичні особи, які не відображені в структурі власності надавача фінансових послуг;

13) Національний банк має право відкласти прийняття рішення, визначеного в пункті 52 розділу VII Положення № 30, у разі направлення надавачу фінансових послуг письмової вимоги в порядку, встановленому в розділі V Положення № 30, за наявності обставин, що можуть свідчити про недотримання надавачем фінансових послуг вимог щодо структури власності надавача фінансових послуг, визначених у Положенні № 30, та/або наявності обставин, визначених у підпункті 9 пункту 20-12 цієї постанови;

14) Національний банк без прийняття рішення повідомляє надавача фінансових послуг про відкладення прийняття рішення, визначеного в пункті 52 розділу VII Положення № 30, з підстав, визначених у підпункті 13 пункту 20-12 цієї постанови, у письмовій формі шляхом надсилання засобами електронної пошти на електронну адресу надавача фінансових послуг повідомлення (листа) за підписом керівника структурного підрозділу Національного банку, відповідального за ліцензування надавачів фінансових послуг, його заступника, керівника підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступника або осіб, які виконують їхні обов’язки;

15) надавач фінансових послуг, структура власності якого була визнана непрозорою з підстав, визначених у підпункті 9 пункту 20-12 цієї постанови, у разі усунення таких підстав подає до Національного банку відповідне клопотання, документи про структуру власності та підтвердні документи протягом п’яти робочих днів із моменту усунення підстав для визнання структури власності непрозорою, визначених у підпункті 9 пункту 20-12 цієї постанови;

16) розгляд питання про визнання структури власності надавача фінансових послуг прозорою / відмову у визнанні структури власності надавача фінансових послуг прозорою з підстав, визначених у підпункті 9 пункту 20-12 цієї постанови, здійснюється згідно з пунктами 52, 54 розділу VII Положення № 30.

20-13. Суб’єкти первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк (крім банків), на період воєнного стану та протягом трьох місяців після його припинення чи скасування мають право покладати виконання обов’язків працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу, який був призваний або прийнятий на військову службу до Збройних Сил України, інших утворених відповідно до законів України військових формувань, Служби безпеки України або органів і підрозділів цивільного захисту та територіальної оборони, на іншу особу без урахування вимог абзацу першого пункту 84 розділу V Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами).

20-14. Особи, зазначені в пункті 1 цієї постанови, місцезнаходженням яких є населені пункти територій, зазначених у пунктах 2, 3 розділу I, розділі II Переліку, подають дані звітності, визначеної Правилами № 123, а також іншу інформацію та/або документи, яку / які ці особи зобов’язані були подати до Національного банку відповідно до вимог, установлених законодавством України, включаючи подання інформації та/або документів на запит або вимогу Національного банку, за весь період неподання звітності, інформації та документів, протягом трьох місяців з дня виключення з Переліку.

20-15. Національний банк протягом дії воєнного стану в Україні здійснює інспекційні перевірки учасника ринку небанківських фінансових послуг, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку (крім території, стосовно якої визначено дату припинення можливості бойових дій / дату завершення бойових дій) (далі- розділ I Переліку), у порядку, визначеному Положенням про організацію та проведення інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 167 (зі змінами) (далі - Положення № 167), з урахуванням таких особливостей:

1) інспекційна перевірка об’єкта перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, проводиться у віддаленому форматі за допомогою інформаційно-комунікаційних технологій (електронна пошта, мережа Інтернет). Інспекційна перевірка у віддаленому форматі проводиться шляхом:

доступу в режимі перегляду (без права внесення змін, видалення) до всіх інформаційних систем, які використовуються об’єктом перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, що необхідні для проведення перевірки, включаючи системи автоматизації, облікову систему, середовища, що забезпечують діяльність цих систем (середовища промислової експлуатації, а також тестові, резервні та інші середовища), будь-які дані цих систем і середовищ, з можливістю проведення вибірки та вивантаження потрібної інформації для її подальшого аналізу;

обміну електронними документами та інформацією шляхом пересилання засобами електронної пошти з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком, із застосуванням вимог, визначених у підпунктах 3, 4, 8 пункту 20-15 цієї постанови;

проведення під час інспекційної перевірки зустрічей, інтерв’ю членів інспекційної групи з керівником, іншими уповноваженими особами, працівниками об’єкта перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, у режимі відеоконференції (з правом запису);

2) особа, уповноважена представляти інтерес об’єкта перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, уключеної до Переліку, під час проведення інспекційної перевірки у віддаленому форматі зобов’язана забезпечити:

віддалений доступ членам інспекційної групи до всіх інформаційних систем, які використовуються об’єктом перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, включаючи системи автоматизації, облікову систему, середовища, що забезпечують діяльність цих систем (середовища промислової експлуатації, а також тестові, резервні та інші середовища), будь-які дані цих систем і середовищ, документи та інформацію, через вебінтерфейс та/або шляхом надання доступу до віртуальних / термінальних / фізичних робочих станцій із застосуванням систем контролю за діями користувачів із привілейованими правами доступу в режимах, що не потребують додаткового налаштування технічних засобів Національного банку, технологічну та консультаційну підтримку з питань функціонування таких систем та подання на запит за підписом керівника інспекційної групи інформації, документів, копій документів, пояснень;

виділений канал зв’язку для доступу до всіх інформаційних систем, які використовуються об’єктом перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, включаючи системи автоматизації, облікову систему, середовища, що забезпечують діяльність цих систем (середовища промислової експлуатації, а також тестові, резервні та інші середовища), будь-які дані цих систем і середовищ, із мінімальною швидкістю не менше 5 Мбіт/с (для вхідного та вихідного трафіку);

3) документи, інформація подаються об’єктом перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, керівнику інспекційної групи виключно у формі електронних документів або електронних копій документів в паперовій формі, підписаних шляхом накладення кваліфікованого електронного підпису (далі - КЕП), електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або за погодженням із керівником інспекційної групи іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу;

4) документи, інформація подаються об’єктом перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, разом із супровідним листом, у якому зазначаються:

реквізити запиту керівника інспекційної перевірки, на виконання якого подаються документи, інформація;

повні назви файлів із розширенням та їхні контрольні суми (у форматах CRC, MD5, SHA);

запевнення особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, про те, що подані електронні документи та електронні копії документів, виготовлені методом сканування або створення фотокопій паперових документів, відповідають оригіналам документів та інформація, яка міститься в таких документах, є точною і достовірною;

5) розпорядчий акт Національного банку про проведення інспекційної перевірки разом із супровідним листом надсилається об’єкту перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, у формі електронного документа шляхом надсилання засобами електронної пошти на електронну адресу об’єкта перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, до початку інспекційної перевірки;

6) члени інспекційної групи під час проведення інспекційної перевірки мають право отримувати віддалений доступ до інформації, документів, включаючи ті, що містять інформацію з обмеженим доступом, всіх інформаційних систем, які використовуються об’єктом перевірки, місцезнаходженням якого є населений пункт території, зазначеної в розділі I Переліку, включаючи системи автоматизації, облікову систему, середовища, що забезпечують діяльність цих систем (середовища промислової експлуатації, а також тестові, резервні та інші середовища), будь-які дані цих систем і середовищ, за допомогою інформаційно-комунікаційних технологій (електронна пошта, мережа Інтернет) відповідно до програми інспекційної перевірки / питань, визначених у розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки;

7) у разі відмови в проведенні уповноваженими Національним банком особами інспекційної перевірки у віддаленому форматі, а саме невиконання особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки зобов’язань із забезпечення проведення інспекційної перевірки у віддаленому форматі, визначених у підпункті 2 пункту 20-15 цієї Постанови, а також недотримання порядку подання документів, інформації щодо предмета інспекційної перевірки, встановленого у підпунктах 3, 4 пункту 20-15 цієї Постанови, що унеможливлює проведення перевірки, керівник інспекційної групи складає акт про відмову в проведенні перевірки у формі електронного документа (далі - електронний акт про відмову в проведенні перевірки) за формою, наведеною в додатку 2 до цієї постанови, який підписується членами інспекційної групи шляхом накладення КЕП, після чого надсилається особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки, для ознайомлення та підписання шляхом накладення КЕП;

8) електронний акт про відмову в проведенні перевірки, підписаний КЕП особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, надсилається керівнику інспекційної групи не пізніше другого робочого дня з дня надсилання керівником інспекційної групи електронного акта про відмову в проведенні перевірки;

9) у разі відмови особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, від підписання електронного акта про відмову в проведенні перевірки вона має право надіслати керівнику інспекційної групи відповідні письмові пояснення та/або заперечення в строк не пізніше двох робочих днів з дня надсилання керівником інспекційної групи електронного акта про відмову в проведенні перевірки;

10) електронний акт про відмову в проведенні перевірки вважається доведеним до відома об’єкта перевірки і таким, що не має пояснень, заперечень, у разі неотримання Національним банком від об’єкта перевірки в строк не пізніше двох робочих днів з дня надсилання електронного акта про відмову в проведенні перевірки інформації про ознайомлення з електронним актом про відмову в проведенні перевірки та/або заперечень, пояснень до нього;

11) члени інспекційної групи під час проведення інспекційної перевірки мають право складати та подавати у формі електронного документа, підписаного КЕП відповідної уповноваженої на проведення інспекційної перевірки особи / відповідних уповноважених на проведення інспекційної перевірки осіб, відповідні документи (запити, протоколи, інші документи, що створюються під час інспекційної перевірки, за винятком довідок про перевірку та звіту про інспекційну перевірку). Електронні документи складаються з обов’язковим дотриманням вимог щодо створення, зберігання електронних документів і використання електронних підписів, визначених Законами України "Про електронні документи та електронний документообіг", "Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги".

20-16. Вимоги Положення про порядок призначення, здійснення та припинення тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 23 грудня 2023 року № 178 (зі змінами) (далі - Положення № 178), протягом дії цієї постанови застосовуються з урахуванням того, що тимчасовий адміністратор, який призначений у страховику, кредитній спілці, місцезнаходженням яких є населені пункти територій, зазначених у розділі I Переліку (крім територій, стосовно яких визначено дату припинення можливості бойових дій / дату завершення бойових дій), має право призупинити виконання обов’язків, повноважень та/або функцій тимчасового адміністратора, визначених у Положенні № 178, у разі наявності загрози для життя і здоров’я тимчасового адміністратора, включаючи загрозу, спричинену збройною агресією проти України, якщо така загроза для життя і здоров’я тимчасового адміністратора виникла в населених пунктах територій, зазначених у розділі I Переліку, та відновлює їх виконання, коли не буде загрози для життя і здоров’я тимчасового адміністратора.

20-17. Надавач фінансових послуг, оператор поштового зв’язку (далі - небанківська установа), що здійснює діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, під час дії цієї постанови мають право скористатися особливим порядком тимчасового припинення своєї діяльності та/або діяльності свого відокремленого / структурного підрозділу зі здійснення діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, визначеним у пункті 20-17 цієї постанови, за умови, що така небанківська установа та/або її відокремлений / структурний підрозділ розташовані в населеному пункті території, зазначеної в пунктах 2, 3 розділу I, розділі II Переліку, та в разі загрози життю і здоров’ю працівників і клієнтів небанківської установи.

Небанківська установа:

1) має право прийняти рішення про тимчасове припинення своєї діяльності та/або діяльності свого відокремленого / структурного підрозділу зі здійснення діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (далі - рішення про тимчасове припинення діяльності);

2) повідомляє Національний банк про тимчасове припинення діяльності небанківської установи, свого відокремленого / структурного підрозділу за формою, наведеною в додатку до Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 грудня 2022 року № 254 (зі змінами) (далі - Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти), не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення;

3) після виключення з / внесення змін до Переліку в частині визначення / зміни дати завершення бойових дій / тимчасової окупації відповідної території вживає невідкладних заходів для відновлення роботи небанківської установи, свого відокремленого / структурного підрозділу та приймає рішення про відновлення роботи небанківської установи, відокремленого / структурного підрозділу, та повідомляє Національний банк про відновлення роботи за формою, наведеною в додатку до Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти, не пізніше ніж за 10 робочих днів до дня відновлення роботи небанківської установи, її відокремленого / структурного підрозділу, визначеного в рішенні небанківської установи про відновлення роботи небанківської установи, її відокремленого / структурного підрозділу.

Національний банк виключає відокремлений / структурний підрозділ небанківської установи, яка здійснює діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, з Реєстру пунктів обміну іноземної валюти, якщо така небанківська установа не відновила своєї роботи, роботи свого відокремленого / структурного підрозділу та не повідомила Національний банк про це протягом 30 календарних днів після виключення з / внесення змін до пунктів 2, 3 розділу I Переліку в частині визначення / зміни дати завершення бойових дій відповідної території.

20-18. Надавачі фінансових послуг, на яких поширюються вимоги цієї постанови, зобов’язані не здійснювати активних операцій з фізичними особами, предметом забезпечення за якими є товари подвійного використання, включені до Єдиного списку товарів подвійного використання, що є додатком до Порядку здійснення державного контролю за міжнародними передачами товарів подвійного використання, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 28 січня 2004 року № 86 (у редакції постанови Кабінету Міністрів України від 24 жовтня 2018 року № 974) (зі змінами).

20-19. Протягом дії цієї постанови інші нормативно-правові акти Національного банку діють у частині, що не суперечить цій постанові.

21. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступників Голови Національного банку Сергія Ніколайчука та Ярослава Матузку.

22. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 26 лютого 2022 року № 24 "Про врегулювання діяльності фінансових установ".

23. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

1. Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою, затверджене постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 18 січня 2024 року № 10).

2. Положення про реєстрацію колекторських компаній, затверджене постановою Правління Національного банку України від 09 липня 2021 року № 75 (зі змінами).

3. Положення про реєстрацію страхових та перестрахових брокерів та умови провадження посередницької діяльності у сфері страхування, затверджене постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2022 року № 135 (зі змінами).

4. Положення про залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг, затверджене постановою Правління Національного банку України від 02 серпня 2022 року № 168 (зі змінами).

5. Положення про реєстрацію платіжних систем, учасників платіжних систем та технологічних операторів платіжних послуг, затверджене постановою Правління Національного банку України від 26 вересня 2022 року № 208 (зі змінами).

6. Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затверджене постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами).

7. Положення про порядок видачі ліцензій на здійснення валютних операцій, затверджене постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2023 року № 43 (зі змінами).

8. Положення про авторизацію осіб, які мають право здійснювати актуарну діяльність у сфері страхування, та осіб, які можуть виконувати обов’язки відповідального актуарія, затверджене постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 187.

9. Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами, затверджене постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 202 (зі змінами).