Про затвердження Положення про реєстрацію страхових та перестрахових брокерів та умови провадження посередницької діяльності у сфері страхування та про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21, 27, 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статей 2, 15, 36, 37 Закону України "Про страхування" та з метою вдосконалення порядку провадження посередницької діяльності у сфері страхування Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про реєстрацію страхових та перестрахових брокерів та умови провадження посередницької діяльності у сфері страхування (далі - Положення), що додається.

2. Пункти 5, 13 додатка до постанови Правління Національного банку України від 25 червня 2020 року № 83 "Про забезпечення здійснення повноважень та виконання функцій з державного регулювання та нагляду у сфері ринків фінансових послуг з питань ліцензування та реєстрації" (зі змінами) виключити.

4. Страховим та/або перестраховим брокерам (далі - брокери), інформація про яких станом на день набрання чинності цією постановою внесена до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів (далі - реєстр):

1) до 30 жовтня 2023 року подати до Національного банку України опитувальник (за формою згідно з додатком 2 до Положення);

2) до 31 грудня 2023 року подати до Національного банку України запевнення в довільній формі про:

відповідність брокера вимогам Положення;

відповідність керівника брокера - юридичної особи (керівник згідно з відомостями з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань) або представництва страхового та/або перестрахового брокера-нерезидента/брокера - фізичної особи-підприємця вимогам щодо професійної придатності, що передбачені в пункті 58 глави 5 розділу II Положення.

5. Особи, зазначені в пункті 4 цієї постанови, мають право з дня набрання чинності цією постановою, але не пізніше одного місяця з дня припинення/скасування воєнного стану в Україні, звернутися до Національного банку України щодо припинення своєї діяльності шляхом подання заяви в довільній формі.

6. Національний банк України протягом 30 робочих днів із дня отримання заяви від особи, зазначеної в пункті 5 цієї постанови, приймає рішення про виключення брокера з реєстру та анулювання свідоцтва про включення (внесення) до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів та анулює його свідоцтво про включення (внесення) до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів.

Національний банк України протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в абзаці першому пункту 6 цієї постанови, уносить відповідний запис про прийняте рішення до реєстру, розміщує інформацію про таке рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку України та повідомляє про таке рішення особу, від якої було отримано заяву.

7. Свідоцтва (сертифікати) про проходження навчання (підвищення кваліфікації) за відповідною програмою про навчання (підвищення кваліфікації) керівника брокера - юридичної особи або представництва страхового та/або перестрахового брокера-нерезидента/брокера - фізичної особи-підприємця, видані до дня набрання чинності цією постановою, вважаються дійсними до кінця строку їх дії.

8. З дня набрання чинності цією постановою вимоги Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123, щодо подання брокерами даних звітності до Національного банку України не застосовуються.

9. Національний банк України розглядає пакети документів, подані до набрання чинності цією постановою, згідно з вимогами та в порядку, визначеними законодавством України, що діяло до дня набрання чинності цією постановою.

10. Національний банк України протягом 30 робочих днів із дня, наступного за днем закінчення строку, визначеного в підпункті 1 пункту 4 цієї постанови:

1) видає витяги з реєстру (за формою згідно з додатком 3 до Положення) та оновлює за потреби інформацію в реєстрі про брокерів, які подали до Національного банку України опитувальник згідно з підпунктом 1 пункту 4 цієї постанови. Свідоцтва про включення (внесення) до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів зазначених у підпункті 1 пункту 10 цієї постанови брокерів, які були видані до набрання чинності цією постановою, вважаються анульованими з дати видачі витягу Національним банком України;

2) приймає рішення про виключення брокера з реєстру та анулювання свідоцтва про включення (внесення) до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів та анулює його свідоцтво про включення (внесення) до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів, якщо брокер не подав до Національного банку України опитувальника, зазначеного в підпункті 1 пункту 4 цієї постанови. Національний банк України протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в підпункті 2 пункту 10 цієї постанови, уносить відповідний запис про прийняте рішення до реєстру, розміщує інформацію про таке рішення на сторінці офіційного Інтернетпредставництва Національного банку України та повідомляє про прийняття такого рішення особу, щодо якої його прийнято.

10-1. Національний банк України в разі виявлення інформації про те, що керівник/акціонер/учасник/материнська компанія страхового брокера - юридичної особи або представництва страхового та/або перестрахового брокеранерезидента, керівник брокера - фізичної особи-підприємця та/або страховий брокер - фізична особа-підприємець є фізичними або юридичними особами, які мають громадянство та/або зареєстровані, та/або є податковими резидентами, та/або місцем їх постійного проживання, їх місцезнаходженням є держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", надсилає такому брокеру письмове повідомлення щодо надання пояснень та документів у зв’язку з виявленням вищезазначеної інформації (далі - Повідомлення) та встановлює строк для отримання пояснень і документів, які підтверджують чи спростовують виявлену Національним банком України інформацію, але не менше ніж 15 робочих днів із дня надсилання Повідомлення.

10-2. Національний банк України приймає рішення про виключення брокера з реєстру та анулювання свідоцтва про включення (внесення) до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів та анулює його свідоцтво про включення (внесення) до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів, якщо:

1) брокер не надав пояснень та документів, які підтверджують або спростовують виявлену Національним банком України інформацію, зазначену в пункті 10-1 цієї постанови;

2) брокер підтвердив та/або не спростував виявлену Національним банком України інформацію, зазначену в пункті 10-1 цієї постанови.

Національний банк України протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в абзаці першому пункту 10-2 цієї постанови, уносить відповідний запис про прийняте рішення до реєстру, розміщує інформацію про таке рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку України та повідомляє про прийняття такого рішення особу, щодо якої його прийнято.

10-3. Рішення, визначені в пунктах 6, 10, 10- 2 цієї постанови, приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг.

11. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про страхування" (далі - Закон).

2. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:

1) анулювання свідоцтва про включення до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів - виключення Національним банком України (далі - Національний банк) запису про страхового/перестрахового/страхового та перестрахового брокера з державного реєстру страхових та перестрахових брокерів, що підтверджується витягом про виключення з державного реєстру страхових та перестрахових брокерів у формі електронного документа;

2) брокерська угода в перестрахуванні - договір у письмовій (паперовій або електронній) формі, укладений між клієнтом і перестраховим брокером/страховим та перестраховим брокером/страховим та/або перестраховим брокером-нерезидентом щодо надання посередницьких послуг (робіт) у перестрахуванні, у якому визначаються права та обов'язки сторін, порядок і умови набрання чинності договором перестрахування, що укладається за посередництва такого брокера, порядок унесення перестрахових премій та інформування клієнта про набрання чинності договором перестрахування (у формі інших документів, що застосовуються в міжнародній практиці, уключаючи такі документи, як ковер-нота, сертифікат, поліс, свідоцтво, бордеро), порядок здійснення перестрахових виплат (відшкодувань), виконання інших робіт, потрібних для укладення та виконання договору перестрахування, умови здійснення взаєморозрахунків між сторонами, відповідальність за невиконання або неналежне виконання умов зазначеного договору, інші умови за згодою сторін;

3) брокерська угода у страхуванні - договір у письмовій (паперовій або електронній) формі, укладений між клієнтом та страховим брокером/страховим та перестраховим брокером/страховим та/або перестраховим брокером-нерезидентом щодо надання посередницьких послуг (робіт) у страхуванні, у якому визначаються права та обов'язки сторін, порядок і умови набрання чинності договором страхування, що укладається за посередництва такого брокера, порядок унесення страхових премій та інформування клієнта про набрання чинності договором страхування, порядок здійснення страхових виплат (відшкодувань), виконання інших робіт, потрібних для укладення та виконання договору страхування, умови здійснення взаєморозрахунків між сторонами, відповідальність за невиконання або неналежне виконання умов зазначеного договору, інші умови за згодою сторін;

4) видача свідоцтва про включення до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів - унесення Національним банком запису про страхового/перестрахового/страхового та перестрахового брокера до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів, що засвідчує його право на здійснення діяльності страхового/перестрахового/страхового та перестрахового брокера та підтверджується витягом з державного реєстру страхових та перестрахових брокерів у формі електронного документа;

4-1) дата видачі витягу з державного реєстру страхових та перестрахових брокерів - дата підписання витягу з державного реєстру страхових та перестрахових брокерів керівником структурного підрозділу Національного банку, відповідального за реєстрацію страхових та/або перестрахових брокерів відповідно до цього Положення, або особою, яка виконує його обов’язки;

5) дата подання повного пакета документів - дата реєстрації в Національному банку пакета документів, поданого в повному обсязі відповідно до переліку документів для здійснення процедур, передбачених цим Положенням, оформленого відповідно до вимог законодавства України та цього Положення;

6) державний реєстр страхових та перестрахових брокерів - електронна автоматизована система збору, накопичення та обробки даних про страхових/перестрахових/страхових та перестрахових брокерів, уключаючи представництва страхових та/або перестрахових брокерів-нерезидентів (далі - Реєстр);

7) електронна копія оригіналу документа в паперовій формі - візуальне подання паперового документа в електронній формі, отримане шляхом сканування оригіналу паперового документа, відповідність оригіналу якого засвідчено кваліфікованим електронним підписом, накладеним з дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг та електронного документообігу (далі - КЕП) заявника/нотаріуса (крім випадків, коли таке засвідчення не вимагається цим Положенням) (далі - електронна копія документа);

8) заявник - особа, яка звертається до Національного банку в установленому цим Положенням порядку з метою включення до Реєстру, унесення відповідних змін до інформації, що міститься в Реєстрі, виключення з Реєстру, здійснення інших процедур, визначених цим Положенням;

9) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за процедури, передбачені цим Положенням, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їхні обов'язки;

10) клієнт - особа, яка отримує або має намір отримати послугу (роботу) у сфері страхування (перестрахування);

11) представництво - зареєстрований на території України відокремлений підрозділ (постійне представництво) юридичної особи страхового та/або перестрахового брокера-нерезидента, утвореної відповідно до законодавства іноземної держави;

12) свідоцтво про включення до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів - запис про включення інформації про страхового/перестрахового/страхового та перестрахового брокера до Реєстру, що засвідчує його право на здійснення діяльності страхового/перестрахового/страхового та перестрахового брокера (далі - Свідоцтво);

13) страховий посередник - страховий/перестраховий/страховий та перестраховий брокер, уключаючи страхового та/або перестрахового брокера-нерезидента, страховий агент;

14) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені фізичної або юридичної особи, представництва на підставі законодавства України, статуту, довіреності або іншого документа щодо надання таких повноважень відповідно до законодавства України.

Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законі, інших законах та нормативно-правових актах України у сфері страхування (перестрахування).

3. Вимоги цього Положення поширюються на осіб, які мають намір здійснювати або здійснюють посередницьку діяльність у страхуванні (перестрахуванні), а саме:

1) страхових брокерів - фізичних осіб-підприємців та страхових/перестрахових/страхових та перестрахових брокерів - юридичних осіб та представництв (далі - брокери);

2) страхових та/або перестрахових брокерів-нерезидентів (далі - брокери-нерезиденти);

3) страхових агентів - фізичних осіб, фізичних осіб-підприємців та юридичних осіб.

4. Це Положення визначає:

1) умови провадження посередницької діяльності у сфері страхування (перестрахування);

2) перелік посередницьких послуг у страхуванні та перестрахуванні та вимоги до здійснення посередницької діяльності у сфері страхування (перестрахування);

3) вимоги та порядок здійснення посередницької діяльності з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами;

4) вимоги щодо професійної придатності брокерів - фізичних осіб-підприємців, керівників брокерів - юридичних осіб [керівник згідно з відомостями з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - керівник брокера - юридичної особи)] та представництв, порядок повідомлення про призначення (обрання) такого керівника;

5) порядок реєстрації брокерів;

6) форму повідомлення брокерами-нерезидентами про намір здійснювати діяльність на території України;

7) порядок здійснення Національним банком нагляду за дотриманням вимог законодавства України під час здійснення посередницької діяльності у сфері страхування (перестрахування);

8) порядок припинення здійснення посередницької діяльності у сфері страхування (перестрахування).

5. Право на здійснення посередницької діяльності у сфері страхування (перестрахування) мають:

1) брокери, які включені до Реєстру;

2) брокери-нерезиденти, які письмово повідомили про намір здійснювати діяльність на території України;

3) страхові агенти.

40. Національний банк здійснює розгляд поданого заявником пакета документів протягом строку, визначеного цим Положенням для відповідної процедури.

40-1. Документи, передбачені цим Положенням, подаються до Національного банку з дотриманням вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

40-2. Ідентифікація фізичних, юридичних осіб і представництв здійснюється на підставі документів, перелік та вимоги до яких визначено нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

41. Перебіг строку розгляду пакета документів починається з дня, наступного за датою подання заявником до Національного банку повного пакета документів, визначеного цим Положенням.

42. Національний банк протягом 10 робочих днів після отримання пакета документів має право залишити його без розгляду (без прийняття рішення за цим пакетом) із зазначенням у листі, що надсилається заявникові, підстав залишення пакета документів без розгляду в разі:

1) подання документів у межах процедури, передбаченої цим Положенням, не в повному обсязі;

2) невідповідності поданих документів вимогам законодавства України та/або цього Положення.

43. Заявник має право повторно подати пакет документів, який був залишений без розгляду, лише після усунення причин, що стали підставою для залишення його без розгляду.

44. Заявник зобов'язаний повідомити Національний банк про будь-які зміни в документах, поданих у межах процедур, передбачених цим Положенням, що сталися протягом строку розгляду пакета документів, упродовж трьох робочих днів із дня виникнення таких змін.

45. Національний банк під час здійснення процедур, визначених цим Положенням, має право вимагати з наведенням обґрунтування такої вимоги додаткову інформацію, документи, пояснення, потрібні для уточнення відомостей, поданих до Національного банку, а також для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення.

46. Національний банк протягом строку розгляду пакета документів має право надати заявникові зауваження до поданого пакета документів, якщо документи та/або заявник не відповідають вимогам цього Положення та/або законодавства України, з одночасним повідомленням заявника про необхідність подання додаткових/виправлених документів, інформації та пояснень.

47. Національний банк установлює строк для подання заявником інформації, документів і пояснень, визначених у пункті 45 глави 4 розділу I цього Положення, і/або врахування визначених у пункті 46 глави 4 розділу I цього Положення зауважень не менше п'яти робочих днів. Перебіг строку розгляду пакета документів зупиняється з моменту надання Національним банком зауважень до поданого пакета документів та поновлюється після отримання всіх додаткових/виправлених документів, інформації та пояснень або після спливу встановленого строку на їх подання.

48. Національний банк має право продовжити строк розгляду пакета документів, поданого відповідно до цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів, у разі необхідності перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, потрібних для прийняття рішення. Національний банк протягом трьох робочих днів повідомляє в письмовій формі заявника про продовження строку розгляду пакета документів і строк, на який його продовжено.

49. Національний банк має право припинити розгляд пакета документів за клопотанням заявника до прийняття рішення за відповідним пакетом документів.

Національний банк після припинення розгляду пакета документів за клопотанням заявника повертає заявнику пакет документів, який було подано до Національного банку в паперовій формі, поштою з повідомленням про вручення.

50. Національний банк у разі залишення без розгляду пакета документів, що був поданий у паперовій формі, повертає його заявнику поштою з повідомленням про вручення.

51. Національний банк уносить відповідні записи до Реєстру за результатами прийняття рішення в межах відповідної процедури згідно з цим Положенням протягом п'яти робочих днів після прийняття відповідного рішення та у цей самий строк надсилає заявнику повідомлення про прийняте рішення, крім випадків, коли цим Положенням встановлені інші строки.

52. Керівник з ліцензування з наведенням обґрунтування в письмовій формі повідомляє про:

1) залишення пакета документів без розгляду;

2) продовження строку розгляду пакета документів;

3) припинення розгляду пакета документів за клопотанням заявника.

53. Особливості розгляду Національним банком пакетів документів у межах різних процедур визначаються цим Положенням.

54. Посередницька діяльність може включати надання таких посередницьких послуг (робіт) у страхуванні (перестрахуванні) з урахуванням обмежень для брокерів - фізичних осіб-підприємців, передбачених Законом, та брокерів-нерезидентів, передбачених у главі 11 розділу III цього Положення, а саме:

1) визначення потреб клієнта в отриманні страхових (перестрахових) послуг, аналіз ризиків та пошук прийнятних умов розміщення ризиків клієнта у страхуванні (перестрахуванні);

2) рекламування та/або проведення маркетингових, рекламних та інших підготовчих заходів, спрямованих на укладання договорів страхування (перестрахування), надання інформації щодо умов договору страхування (перестрахування), уключаючи надання посередницьких послуг, що не призвели до укладання таких договорів;

3) надання експертно-інформаційних та консультаційних послуг у сфері страхування (перестрахування);

4) консультування клієнта щодо укладення договору страхування (перестрахування), діяльність, пов'язана з підготовкою, укладанням та виконанням (супроводом) договорів страхування (перестрахування);

5) підготовка, розробка умов договору страхування (перестрахування);

6) укладення та виконання (супровід) договору страхування (перестрахування), оформлення документів та розрахунків щодо сплати страхової (перестрахової) премії;

7) укладання договорів страхування (перестрахування), уключаючи одержання та перерахування страхових (перестрахових) премій;

8) роботи, пов'язані з виконанням (супроводом) договорів страхування (перестрахування) щодо залучення до оцінки страхового ризику та вірогідності настання страхового випадку;

9) роботи, пов'язані з виконанням (супроводом) договорів страхування (перестрахування) щодо аналізу розміру збитків, організації врегулювання збитків та оформлення необхідних документів;

10) роботи, пов'язані з виконанням (супроводом) договорів страхування (перестрахування) щодо одержання та перерахування страхових (перестрахових) виплат (відшкодувань).

55. Посередницька діяльність брокерів у сфері страхування та перестрахування є виключним видом діяльності з урахуванням обмежень щодо суміщення провадження однією особою діяльності страхового та перестрахового брокера відповідно до вимог Закону.

56. Брокер не має права провадити інші види діяльності, крім посередницької діяльності у сфері страхування (перестрахування), за переліком, визначеним у пункті 54 глави 5 розділу II цього Положення.

57. Брокер - фізична особа-підприємець, керівник брокера - юридичної особи або представництва повинен відповідати вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням, протягом усього строку обіймання посади керівника/здійснення діяльності як фізична особа-підприємець.

58. Загальними вимогами щодо професійної придатності брокера - фізичної особи-підприємця, керівника брокера - юридичної особи або представництва є:

1) особа має:

повну цивільну дієздатність;

вищу освіту не нижче першого (бакалаврського) рівня або прирівняну до неї;

підтверджений рівень знань відповідно до вимог, визначених у пунктах 67-70 глави 5 розділу II цього Положення;

професійний та управлінський досвід в обсязі, потрібному для належного виконання посадових обов'язків з урахуванням наявності досвіду роботи у фінансовому секторі в сукупності не менше трьох років (на керівних посадах - не менше одного року);

2) щодо особи немає таких фактів:

наявності в особи, яка була керівником, головним бухгалтером або власником істотної участі у фінансовій установі або керівником брокера, встановлених протягом останніх трьох років (якщо інший строк не визначено спеціальним законом України, що регулює діяльність суб'єкта первинного фінансового моніторингу) компетентними органами або судом порушень вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, законодавства України про фінансові послуги та законодавства України про запобігання корупції;

наявності в особи судимості за тероризм, корисливі злочини і за злочини у сфері господарської діяльності, за злочини проти громадської безпеки, злочини проти власності, злочини у сфері використання електронно-обчислювальних машин (комп'ютерів), систем та комп'ютерних мереж і мереж електрозв'язку та злочини у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов'язаної з наданням публічних послуг, не знятої або не погашеної в установленому законами України порядку;

особа в установленому законодавством України порядку позбавлена права займати посади або займатися професійною діяльністю (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

особа перебувала не менше шести місяців сукупно протягом року на посаді керівника, головного бухгалтера фінансової установи (або виконувала їхні обов'язки) та/або була власником істотної участі у фінансовій установі не менше шести місяців сукупно протягом року, що передує даті рішення про відкликання (анулювання) банківської ліцензії/усіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг/всіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках (крім відкликання ліцензії у зв'язку з ненаданням фінансовою установою жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання/якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду діяльності, протягом року з дати отримання такої ліцензії/не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду зазначеної професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом України, що регулює такий вид професійної діяльності) та/або про її ліквідацію за ініціативою органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг [крім випадків відкликання (анулювання) ліцензії та ліквідації фінансової установи за ініціативою її власників] (застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення);

наявності інформації, що особа включена до переліку осіб, пов'язаних із терористичною діяльністю або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, у встановленому законодавством України порядку (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом трьох років після її виключення з нього);

наявності інформації, що особа є податковим резидентом держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";

наявності інформації про застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

наявності в керівника брокера - юридичної особи або представництва конфлікту інтересів, що можуть зашкодити належному виконанню ним своїх посадових обов'язків.

Конфліктом інтересів під час здійснення повноважень керівника брокера - юридичної особи або представництва є наявні та потенційні суперечності між професійними, посадовими обов'язками та особистими інтересами такого керівника, що можуть вплинути на виконання ним своїх повноважень (трудових обов'язків), об'єктивність та неупередженість прийняття рішень щодо надання посередницьких послуг (робіт) у страхуванні (перестрахуванні) клієнту;

3) дотримання особою обмежень, визначених статтею 26 Закону України "Про запобігання корупції".

59. Брокер зобов'язаний мати власний вебсайт та забезпечувати належний (безперебійний) порядок його роботи.

60. Брокер зобов'язаний на власному вебсайті з можливістю безперешкодного доступу будь-якого користувача:

1) зазначити посилання на вебсторінку офіційного Інтернет-представництва Національного банку, на якій розміщено Реєстр;

2) розкрити інформацію про перелік посередницьких послуг (робіт) у страхуванні (перестрахуванні), які надаються брокером, та постійно забезпечувати актуальність цієї інформації;

3) розкрити інформацію про страховиків (перестраховиків), послуги яких пропонує брокер, уключаючи інформацію про те, чи володіє він прямо або опосередковано, самостійно або спільно з іншими особами 10 і більше відсотками акцій/часток у статутному капіталі страховика (перестраховика) та про те, чи володіє страховик (перестраховик), з яким пропонується укласти договір страхування (перестрахування), прямо або опосередковано, самостійно або спільно з іншими особами 10 і більше відсотками акцій/часток у статутному капіталі брокера;

4) розкрити інформацію про наявність договору страхування своєї відповідальності під час здійсненні посередницької діяльності у сфері страхування (перестрахування) у разі укладення такого договору.

Інформація, зазначена в пункті 60 глави 5 розділу II цього Положення, на вимогу клієнта може додатково надаватися в паперовій або електронній формі, уключаючи її надання засобами електронної пошти або в інший спосіб за домовленістю з клієнтом.

61. Брокеру забороняється використовувати вебсайт та/або інформацію на вебсайті, що може вводити клієнтів в оману.

62. Брокер зобов'язаний подавати до Національного банку інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених законодавством України та нормативно-правовими актами у сфері страхування (перестрахування).

63. Брокер - юридична особа та представництво зобов'язані мати окремі поточні рахунки в банку:

1) для цілей провадження господарської діяльності;

2) для одержання та перерахування страхових (перестрахових) премій від страхувальників (перестрахувальників) та здійснення страхових (перестрахових) виплат (відшкодувань). Брокер - юридична особа та представництво зобов’язані використовувати кошти на такому рахунку виключно для здійснення зарахування та перерахування страхових (перестрахових) премій страховику (перестраховику) та/або зарахування та перерахування страхових (перестрахових) премій головному офісу брокера-нерезидента, страхових (перестрахових) виплат (відшкодувань) клієнту, винагороди за послуги брокера та інших операцій, пов’язаних із діяльністю брокера.

64. Брокери зобов'язані здійснювати посередницьку діяльність на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами відповідно до порядку та вимог, визначених у главі 7 розділу II цього Положення.

65. Порушенням умов здійснення брокером посередницької діяльності на території України та невідповідністю вимогам цього Положення є наявність фактів, що керівник/акціонер/учасник/материнська компанія є:

1) фізичними особами, що мають громадянство та/або є податковими резидентами та/або місцем їх постійного проживання є держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";

2) юридичними особами, що зареєстровані та/або є податковими резидентами та/або їх місцезнаходженням є держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України".

66. Брокер - фізична особа-підприємець, керівник брокера - юридичної особи або представництва зобов'язаний:

1) пройти навчання за навчальними програмами до вступу на посаду (до початку своєї діяльності) та включення брокера до Реєстру відповідно до вимог, визначених у пунктах 67-70 глави 5 розділу II цього Положення;

2) проходити підвищення кваліфікації кожні три роки за навчальними програмами згідно з вимогами, встановленими в пунктах 67-70 глави 5 розділу II цього Положення.

67. Навчальна програма (програма навчання та/або підвищення кваліфікації) повинна містити інформацію щодо:

1) законодавства, яке регулює відносини у сфері страхування (перестрахування) та пенсійного забезпечення;

2) стану та розвитку ринку страхування та пенсійного забезпечення;

3) порядку та умов здійснення страхування (перестрахування);

4) порядку оцінки потреб клієнта;

5) порядку укладання договорів страхування (перестрахування);

6) порядку та умов здійснення страхової (перестрахової) виплати (відшкодування);

7) захисту прав споживачів та вирішення спорів.

68. Навчання керівників брокерів - юридичної особи або представництва та брокерів - фізичних осіб-підприємців може проводитися в будь-якій формі: очній (денній, вечірній), дистанційній та змішаній (очній, вечірній та дистанційній з використанням спеціальних інтернет-платформ, вебсайтів). Таке навчання можуть здійснювати відповідні суб'єкти надання освітніх послуг.

Суб'єкт надання освітніх послуг повинен відповідати таким вимогам:

1) унесений до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань і не перебуває в стані припинення;

2) має власний вебсайт, на якому оприлюднено навчальну програму (програму навчання та/або підвищення кваліфікації) та зразок сертифіката, свідоцтва або диплому про навчання (підвищення кваліфікації), що відповідають вимогам пунктів 67, 69, 70 глави 5 розділу II та іншим вимогам цього Положення.

69. Підтвердженням рівня знань брокера - фізичної особи-підприємця, керівника брокера - юридичної особи або представництва є документ про навчання (підвищення кваліфікації), що засвідчується підписом керівника відповідного суб'єкта надання освітніх послуг.

Документ про навчання повинен містити:

1) найменування суб'єкта надання освітніх послуг;

2) напис "Сертифікат" або "Свідоцтво", або "Диплом";

3) назву навчальної програми, за якою пройдено навчання;

4) номер та дату видачі сертифіката або свідоцтва, або диплому;

5) прізвище, власне ім'я та по батькові (за наявності) особи, яка пройшла навчання;

6) тривалість навчання в годинах;

7) підпис керівника відповідного суб'єкта надання освітніх послуг.

70. Тривалість навчальних програм повинна бути не менше 72 годин.

71. Брокер зобов'язаний дотримуватися вимог цього Положення протягом усього строку перебування в Реєстрі.

72. Брокер протягом усього строку перебування в Реєстрі зобов'язаний:

1) виконувати вимоги законодавства України у сфері страхування;

2) дотримуватися вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

3) дотримуватися вимог валютного законодавства України та законодавства України щодо ведення касових операцій, виконувати вимоги цього Положення;

4) виконувати вимоги та рішення Національного банку (уключаючи ті, що стосуються усунення виявлених порушень вимог, передбачених цим Положенням);

5) надавати на вимогу Національного банку інформацію, документи в установлений Національним банком строк.

73. Національний банк має право письмово вимагати від брокерів копії документів та інформацію, а також письмові пояснення з питань діяльності у сфері страхування (перестрахування). Брокери зобов'язані надавати на письмові вимоги Національного банку відповідну інформацію та копії документів у встановлений Національним банком строк, але не менше п'яти робочих днів.

74. Брокер несе відповідальність за належну перевірку відповідності керівника вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням, достовірність інформації, яка надається Національному банку для повідомлення про призначення такого керівника. Брокер не відповідає вимогам цього Положення також у разі невідповідності брокера - фізичної особи-підприємця, керівника брокера - юридичної особи або представництва вимогам, передбаченим цим Положенням.

75. Страховий агент є представником страховика і діє від його імені, у його інтересах за винагороду на підставі договору доручення зі страховиком.

76. Страховий агент під час виконання частини діяльності страховика зі страхування має право здійснювати такі види посередницької діяльності (робіт), а саме:

1) рекламування та/або проведення маркетингових, рекламних та інших підготовчих заходів, спрямованих на укладання договорів страхування, але які не призвели до укладання договорів страхування за участю такого страхового агента, надання інформації щодо умов договору страхування;

2) надання експертно-інформаційних та консультаційних послуг у сфері страхування;

3) консультування клієнта та надання пропозицій щодо укладення та виконання договору страхування;

4) укладання договору страхування, оформлення документів, одержання страхових премій від клієнта та подальшого їх перерахування на рахунок страховика;

5) участь під час виконання умов договорів страхування щодо виконання робіт, пов'язаних зі здійсненням страхових виплат (відшкодувань).

77. Страховики мають право здійснювати посередницьку діяльність як страхові агенти від імені та за дорученням інших страховиків.

78. Страховий агент на підставі договору доручення із страховиком має право надавати всі та/або частину видів посередницької діяльності, зазначених у пункті 76 глави 6 розділу II цього Положення.

79. Страховик має право залучати більше ніж одного страхового агента для укладення одного договору страхування за умови, що такі страхові агенти надають різні види посередницьких послуг, зазначених у пункті 76 глави 6 розділу II цього Положення.

80. Страхові агенти одержують страхові премії та виконують роботи, пов’язані зі здійсненням страхових виплат (відшкодувань) за договором страхування, на підставі договору доручення, укладеного зі страховиком.

81. Страховий агент, який одержує страхові премії від клієнтів, згідно з договором доручення, укладеним зі страховиком, зобов'язаний дотримуватися вимог законодавства України щодо ведення касових операцій та перерахувати ці кошти на рахунок страховика протягом трьох робочих днів після їх отримання, а також оформити договір страхування у строки, визначені договором доручення з таким страховиком. Грошові кошти, сплачені клієнтом страховому агенту за договором страхування, вважаються такими, що сплачені страховику.

82. Страховий агент під час здійснення посередницької діяльності зобов'язаний дотримуватися вимог цього Положення та законодавства України у сфері страхування.

83. Страховик зобов'язаний здійснювати в межах, визначених цим Положенням та законодавством України, контроль за відповідністю діяльності страхового агента, з яким він уклав договір доручення, та дотримання таким агентом вимог цього Положення та законодавства України у сфері страхування та несе відповідальність за діяльність страхового агента під час виконання ним обов'язків, передбачених договором доручення, укладеним із цим страховиком. Порушення законодавства України у сфері страхування такими агентами кваліфікується як порушення страховиком законодавства України у сфері страхування.

84. Посередницька діяльність на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами може здійснюватися:

1) брокерами та брокерами-нерезидентами - на підставі відповідної брокерської угоди з клієнтом;

2) страховими агентами - за дорученням страховика-нерезидента.

85. Брокери-нерезиденти, які повідомили про намір здійснювати діяльність на території України, можуть здійснювати посередницьку діяльність на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами.

86. Страхові посередники мають право здійснювати посередницьку діяльність на території України з укладання договорів страхування лише з тими страховиками-нерезидентами, які мають право здійснювати страхову діяльність в Україні відповідно до вимог статті 2 Закону.

87. Брокер/брокер-нерезидент до укладення договору страхування зі страховиком-нерезидентом надає особі, яка має намір укласти такий договір, таку інформацію:

1) про включення брокера до Реєстру;

2) інформацію про те, що брокер-нерезидент здійснює діяльність на території України;