Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг

за попередній звітний рік (за наявності);

станом на останню звітну дату, що передує зверненню заявника до Національного банку для отримання ліцензії (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року) (за наявності);

станом на будь-яку дату кварталу, в якому заявник звертається до Національного банку для отримання ліцензії (якщо державна реєстрація заявника була проведена в тому звітному кварталі, у якому заявник звертається до Національного банку для отримання ліцензії);

9) оригінал аудиторського звіту щодо річної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити аудит фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої фінансової звітності (за наявності такої звітності);

10) оригінал звіту щодо огляду проміжної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої проміжної фінансової звітності (за наявності такої звітності);

11) документи для ідентифікації учасників, власників істотної участі, засновників заявника (для засновників / учасників / власників істотної участі, які є юридичними особами, - також членів їх виконавчого органу та/або наглядової ради), визначені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки (не подаються щодо міжнародної фінансової установи, держави або територіальної громади);

12) документи для оцінки ділової репутації засновників, власників істотної участі (для власників істотної участі / засновників - юридичних осіб - також членів виконавчого органу та наглядової ради) та всіх осіб, які здійснюють опосередковане володіння істотною участю в заявнику, визначені в розділі IV цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки (не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється);

13) документи для оцінки фінансового / майнового стану засновників, власників істотної участі, а також учасників заявника, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника, незалежно від їх розміру, визначені в пунктах 452, 459, 460 глави 39 розділу V цього Положення щодо юридичних осіб та пункті 479 глави 41 розділу V цього Положення щодо фізичних осіб, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки;

14) підписану керівником та головним бухгалтером заявника інформацію щодо джерел формування прибутку заявника (структуру доходів і витрат), включаючи процентні / комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних / комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані заявником, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності (у разі формування частини статутного (складеного) капіталу за рахунок прибутку) [якщо в заявника таких доходів немає, то надається інформація щодо найбільших сум доходів (не більше 10) у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності], - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки;

15) таблицю формування статутного капіталу заявника, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки;

16) документи щодо керівника, ключової особи заявника, визначені в:

пунктах 684, 685, 687, 688 глави 61 розділу IX цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика;

пунктах 684, 686 глави 61 та підпунктах 1-4 пункту 696 глави 62 розділу IX цього Положення, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика;

17) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та професійної придатності аутсорсерів (якщо це юридична особа - її керівників), визначені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур та в главі 19 розділу II цього Положення, - у разі передавання фінансовою компанією, ломбардом на аутсорсинг функції з ведення бухгалтерського обліку або функції з управління ризиками;

18) документи щодо відповідності кваліфікаційним вимогам аутсорсерів, що передбачені в главі 19 розділу II цього Положення, - у разі передавання кредитною спілкою функцій з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнсу), та/або внутрішнього аудиту на аутсорсинг;

19) документи щодо відповідального працівника, визначені в пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, та документи для ідентифікації такої особи, визначені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

20) копію затвердженої політики виявлення, запобігання та управління конфліктами інтересів у страховику, кредитній спілці, фінансовій компанії-гаранті, фінансовій компанії, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, яка відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління страховика, кредитної спілки, цього Положення, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність об’єднаної кредитної спілки, кредитної спілки, страховика, фінансової компанії-гаранта, фінансової компанії, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;

21) копію внутрішніх документів, що визначають порядок здійснення внутрішнього контролю, включаючи управління ризиками, та внутрішнього аудиту, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність об’єднаної кредитної спілки, кредитної спілки, страховика;

22) копію внутрішнього документа з питань політики винагород та положення про органи управління, що відповідають вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким встановлено вимоги до системи корпоративного управління, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність страховика, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки;

23) відомості про структуру власності заявника відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки;

24) дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію у випадках, визначених законодавством України, або висновок (попередній висновок) Антимонопольного комітету про те, що потреби в отриманні такого дозволу немає;

25) копію організаційної структури, оформлену з дотриманням вимог до оформлення організаційної структури надавача фінансових послуг, що подається до Національного банку, визначених у розпорядчому акті Національного банку, розміщеному на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки та страховика;

26) примірний договір про споживчий кредит - для заявників, які звертаються для отримання права на надання коштів та банківських металів у кредит та мають намір укладати зі споживачами договори про споживчий кредит;

27) копію довідки банку, виданої не пізніше ніж за 10 днів до дня її подання до Національного банку, що підтверджує наявність на рахунках заявника грошових коштів у розмірі, визначеному в пункті 173 глави 14 розділу II цього Положення, з урахуванням особливостей, визначених у пункті 174 глави 14 розділу II цього Положення;

28) запевнення в довільній формі про відповідність керівників вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві" та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України, - для Фонду часткового гарантування кредитів у сільському господарстві;

29) копії звіту про результати приватного розміщення акцій, зареєстрованого Комісією з цінних паперів, та свідоцтва про реєстрацію випуску акцій (подається виключно заявниками, створеними у формі акціонерного товариства) або довідка банку про формування статутного капіталу (якщо страховик створюється у формі товариства з додатковою відповідальністю);

30) підтвердні документи щодо правових підстав використання торговельної марки (знака для товарів та послуг) для надання фінансових послуг (у разі використання), інформацію про комерційне (фірмове) найменування та вебсайт / вебсайти (за наявності);

31) документ, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів, поданого до Національного банку для отримання відповідної ліцензії;

32) документи, що підтверджують наявність у заявника приміщень (на підставі права власності або права користування) за його місцезнаходженням та які відповідають вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

33) інформацію для ідентифікації пов’язаних осіб заявника, асоційованих осіб засновника - фізичної особи, юридичних осіб, у яких засновник - фізична особа є керівником, та юридичних осіб, у яких заявник володіє істотною участю, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність страховика;

34) інформацію для ідентифікації юридичних осіб, у яких керівники заявника є керівниками, юридичних осіб, у яких керівники заявника володіють істотною участю, пов’язаних осіб заявника, асоційованих осіб керівників заявника - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки;

35) інформаційну довідку щодо умов та порядку надання фінансових платіжних послуг, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до Положення № 217 (далі - інформаційна довідка), - для заявників, які мають намір надавати фінансові платіжні послуги;

36) план діяльності фінансової компанії, ломбарду із зазначенням виду / видів платіжних послуг, який / які фінансова компанія, ломбард мають намір надавати, складений щонайменше на поточний рік (з початку кварталу, наступного за тим, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки, з урахуванням вимог до складання плану діяльності, визначених в додатку 4 до Положення № 217, затверджений вищим органом управління фінансової компанії / ломбарду та підписаний керівником фінансової компанії / ломбарду (подається в разі наміру надавати фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів);

37) документи щодо відповідності членів виконавчого органу та наглядової ради заявника вимогам щодо колективної придатності, встановленим законом України та/або нормативно-правовим актом Національного банку, яким передбачено вимоги до системи управління страховика;

38) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг (подається кредитною спілкою в разі наміру надавати фінансові платіжні послуги, визначені в підпунктах 1-4 частини першої статті 5 Закону про платіжні послуги);

39) інформацію в довільній формі про укладені, діючі на дату подання пакета документів на одержання ліцензії договори про субординований борг, договори про залучення коштів у формі безпроцентної позики (поворотної фінансової допомоги) та інші правочини, на підставі яких заявником залучено кошти у формі, визначеній у пункті 8 частини другої статті 14 Закону про фінансові послуги:

про осіб, з якими укладено договори про субординований борг та/або про залучення коштів у формі безпроцентної позики (поворотної фінансової допомоги) та/або про інші правочини, на підставі яких заявником залучено кошти у формі, визначеній у пункті 8 частини другої статті 14 Закону про фінансові послуги:

повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявності) юридичної особи, від якої залучено кошти (для резидентів), та реєстраційний номер, виданий згідно з вимогами законодавства іншої країни (для нерезидентів) (зазначається, якщо кошти залучені від юридичної особи);

прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті) або податковий номер (за наявності) фізичної особи (зазначається, якщо кошти залучені від фізичної особи);

суму коштів, залучених відповідно до договору про субординований борг, договору про залучення коштів у формі безпроцентної позики (поворотної фінансової допомоги) або іншого правочину, на підставі якого заявником залучено кошти у формі, визначеній у пункті 8 частини другої статті 14 Закону про фінансові послуги;

копію договору, укладеного між юридичною / фізичною особою і фінансовою установою;

копії платіжних документів про перерахування залучених відповідно до договору коштів (копії мають бути засвідчені підписом керівника небанківської фінансової установи).

554. Кредитна спілка, до ліцензії якої включено право надавати фінансові платіжні послуги, додатково до плану діяльності, визначеного в підпункті 7 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, подає план діяльності відповідно до вимог до складання плану діяльності, визначених у додатку 4 до Положення № 217.

До фінансової звітності, передбаченої у підпункті 8 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, додатково надається детальна інформація щодо інвестицій, інформація про цільове призначення інвестицій, об’єкт та суму інвестицій, якщо за даними такої фінансової звітності фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10 відсотків активів заявника.

Документи, визначені в підпункті 8 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подаються заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки.

Кредитна спілка подає регуляторну звітність за попередній звітний рік (за наявності) та станом на останню звітну дату, що передує даті звернення заявника до Національного банку для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.

Документ, визначений у підпункті 9 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подається заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки.

Документ, визначений у підпункті 10 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подається заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки.

Документи та інформація, визначені в підпункті 13 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення та зазначені в главах 39-42 розділу V цього Положення, не подаються, якщо до особи не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується, а також документи не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється.

Повідомлення про подання відомостей про структуру власності надавача фінансових послуг, визначене в підпункті 23 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, складається за формою, наведеною в додатку 1 до Положення № 30.

Відомості про остаточних ключових учасників та про власників істотної участі, зазначені в підпункті 23 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, складаються за формою, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та подаються в одній з двох форм:

у формі електронного документа у форматі xlsx з накладенням КЕП;

у паперовій формі з одночасним поданням електронних копій цих документів у форматі xlsx (без накладення КЕП).

Документ, визначений у підпункті 27 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подається кредитними спілками, фінансовими установами - юридичними особами публічного права та надавачами фінансових послуг, які звертаються за одержанням ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у разі наявності ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі або за ліцензією на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі наявності ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг.

555. Заявник разом із документами, що подаються до Національного банку для отримання ліцензії згідно з пунктом 553 глави 51 розділу VII цього Положення для внесення запису про нього до Реєстру, подає до Національного банку реєстраційну картку юридичної особи, складену заявником за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

556. Документи, визначені в підпунктах 13-15 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подаються заявником, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) якого були перевірені Національним банком на підставах і в порядку, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку [якщо розмір власного (статутного та/або додаткового) капіталу такого заявника не було збільшено порівняно з його розміром на дату перевірки джерел походження коштів Національним банком].

Заявник подає документи, визначені в підпунктах 13-15 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, якщо розмір власного (статутного та/або додаткового) капіталу заявника, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному капіталі (пакета акцій) яких перевірені Національним банком на підставах і в порядку, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку, було збільшено порівняно з його розміром на дату такої перевірки джерел походження коштів Національним банком в обсязі, потрібному для такого збільшення.

Заявник - правонаступник страховиків, що реорганізуються шляхом злиття / поділу, замість документів, визначених у підпунктах 8-13 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, подає затверджений радами страховиків, що реорганізуються шляхом злиття / поділу, передавальний акт / розподільний баланс та звіт суб’єкта аудиторської діяльності, що підтверджує його достовірність та повноту.

Документи, визначені в підпункті 13 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, не подаються заявником щодо учасників, включаючи власників істотної участі, фінансової компанії, ломбарду, надавачів фінансових платіжних послуг, які звертаються для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, фінансовий / майновий стан яких оцінено Національним банком відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, та щодо засновників фінансових компаній, ломбардів, надавачів фінансових платіжних послуг, які звертаються до Національного банку для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.

557. План діяльності заявника, зазначений в підпунктах 5-7 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, а також страховика, кредитної спілки, фінансової компанії-гаранта, фінансової компанії, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, складається на наступних три роки (у відповідних випадках) / на наступний рік (заявником, який планує здійснювати діяльність кредитної спілки на підставі спрощеної ліцензії) з урахуванням рекомендованої форми в разі її розміщення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, а також повинен відповідати таким вимогам:

1) містити інформацію щодо:

заявника на день подання пакета документів (матеріально-технічна база, персонал, структурні підрозділи, нематеріальні активи, участь в інших юридичних особах);

економічного середовища діяльності заявника (маркетингове дослідження ринку, конкуренти) з огляду на регіон діяльності;

розвитку бізнесу заявника (мета створення, завдання);

бізнес-моделі заявника (загальний порядок надання фінансових послуг, мета залучення третіх осіб до надання фінансових послуг, потенційні споживачі фінансових послуг, політика ціноутворення);

спеціалізації заявника на ринку небанківських фінансових послуг (SWOT-аналіз, конкурентна позиція);

намірів стосовно витрат заявника на розвиток бізнесу [матеріально-технічна база та програмне забезпечення (комп’ютерна техніка, облікові (інформаційні - для страховиків) системи, інші техніка та програмне забезпечення, потрібні для надання фінансових послуг та звітування Національному банку), приміщення (на підставі права власності чи користування), управління персоналом, реклама, використання торговельних марок та вебсайтів]. Наміри щодо витрат заявника складаються на кожний рік окремо з урахуванням сприятливого та несприятливого сценаріїв діяльності заявника;

фінансового плану заявника (прогнозні розрахункові регуляторний баланс та дані про показники діяльності, із розкриттям статей активів, зобов’язань, власного капіталу, субординованого боргу, доходів та витрат відповідно за кожний із трьох наступних фінансових років) із наданням аналізу сприятливого та несприятливого сценаріїв діяльності заявника та обґрунтуванням припущень щодо наданих прогнозних даних, а також поясненнями щодо суттєвих відхилень;

факторів впливу на діяльність заявника за несприятливого сценарію та заходів, що можуть зменшити вплив таких факторів;

про потреби у фінансуванні, збільшенні статутного (складеного) капіталу, розміри фінансування, його строки та джерела походження коштів для його здійснення;

плану заявника та/або власників істотної участі в заявнику щодо створення інших юридичних осіб та/або придбання часток / акцій інших юридичних осіб. Опис впливу на діяльність та фінансовий стан заявника зазначається в разі наявності таких намірів;

намірів стосовно продажу бізнесу або зміни / появи нових власників істотної участі в заявнику;

2) затверджений вищим органом управління та підписаний керівником заявника (крім заявника, який планує здійснювати / здійснює діяльність кредитної спілки). План діяльності заявника, який планує здійснювати / здійснює діяльність кредитної спілки, страховика затверджується радою кредитної спілки, наглядовою радою страховика відповідно;

3) фінансово-економічні показники в плані діяльності розраховуються на поточний рік (з початку року, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням ризиків, що впливають на виконання плану діяльності (сприятливий і несприятливий сценарії). Усі фінансово-економічні показники в плані діяльності заявника, який планує здійснювати діяльність на підставі спрощеної ліцензії кредитної спілки, розраховуються на наступний рік;

4) складений на підставі реалістичних даних і не містить припущень та можливих прогнозів, які неможливо підтвердити розрахунками;

5) свідчить про здатність заявника генерувати доходи протягом наступних трьох звітних років (одного року для заявника, який планує здійснювати діяльність на підставі спрощеної ліцензії кредитної спілки) в обсязі, достатньому для виконання вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, включаючи вимогу, що план діяльності страховика має підтверджувати наявність фінансових ресурсів для забезпечення вимог щодо платоспроможності, встановлених Законом про страхування.

Заявник має право надати додаткові документи до плану діяльності, що обґрунтовують та/або підтверджують інформацію та розрахунки, наведені в плані діяльності.

558. Національний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, інформації та/або документів, що обґрунтовують та/або підтверджують інформацію та розрахунки, наведені в плані діяльності.

559. Стратегія страховика, зазначена в підпункті 6 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, складається не менше ніж на три наступних роки та повинна містити інформацію щодо:

1) концепції розвитку страховика, його стратегічних цілей і шляхів їх досягнення;

2) цілей розвитку бізнесу страховика (стратегія управління ризиками, тарифна політика, стратегія забезпечення якості обслуговування клієнтів, участь у небанківських фінансових групах із зазначенням їх типу, материнської компанії та сфери діяльності, участь у професійних об’єднаннях у випадках, визначених законодавством України).

560. Загальний опис бачення започаткування, організації та подальшого розвитку бізнесу фінансової компанії або ломбарду, а також заявника на ліцензію на діяльність фінансової компанії, ломбарду повинно відповідати таким вимогам:

1) містити інформацію щодо:

заявника на день подання пакета документів (матеріально-технічна база, персонал, структурні підрозділи, участь в інших юридичних особах);

розвитку бізнесу заявника (мета створення, завдання);

бізнес-моделі заявника (загальний порядок надання фінансових послуг, мета залучення третіх осіб до надання фінансових послуг, потенційні клієнти фінансових послуг, політика ціноутворення);

намірів стосовно витрат заявника на розвиток бізнесу [матеріально-технічна база та програмне забезпечення (комп’ютерна техніка, облікові (інформаційні - для страховиків) системи, інші техніка та програмне забезпечення, потрібні для надання фінансових послуг та звітування Національному банку), приміщення (на підставі права власності чи користування), управління персоналом, реклама, використання торговельних марок та сайтів]. Інформація щодо намірів стосовно витрат заявника складається на кожний рік окремо з урахуванням сприятливого та несприятливого сценаріїв діяльності заявника;

2) підписаний керівником заявника.

561. Заявник має право не подавати документи, визначені у пункті 553 глави 51 розділу VII цього Положення, які раніше подавалися до Національного банку, за умов, визначених нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

562. Національний банк залишає заяву про видачу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі без руху відповідно до пункту 43 розділу IV Положення № 200 та повідомляє про це заявника відповідно до пунктів 44, 45 розділу IV Положення № 200.

564. Фінансова компанія, ломбард мають право звернутися до Національного банку із заявою за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, що містить клопотання про:

1) включення до ліцензії додаткових видів фінансових послуг у межах переліку видів фінансових послуг, визначених у підпунктах 1-4, 6 частини першої статті 29 Закону про фінансові послуги (для фінансових компаній) та підпункті 1 частини другої статті 30 Закону про фінансові послуги (для ломбарду) (розширення обсягу ліцензії);

2) виключення з ліцензії окремих видів фінансових послуг, визначених у підпунктах 1-4, 6 частини першої статті 29 Закону про фінансові послуги (для фінансових компаній) та підпункті 1 частини другої статті 30 Закону про фінансові послуги (для ломбарду) (звуження обсягу ліцензії).

565. Фінансова компанія має право звертатися із заявою про виключення з ліцензії всіх фінансових послуг лише в порядку відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії відповідно до статті 50 Закону про фінансові послуги.

Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка не мають права звузити свою ліцензію таким чином, що в результаті звуження ліцензія на діяльність фінансової компанії / ліцензія на діяльність ломбарду / ліцензія на здійснення діяльності кредитної спілки включатиме лише фінансові платіжні послуги (одну або кілька), крім випадку поєднання фінансовою компанією права на здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг на підставі ліцензії на діяльність фінансової компанії з ліцензією на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями.

Ломбард має право звертатися із заявою про виключення з ліцензії фінансової послуги з надання коштів та банківських металів у кредит лише в порядку відкликання ліцензії на діяльність ломбарду відповідно до статті 50 Закону про фінансові послуги.

У результаті звуження обсягу ліцензії у страховика повинно залишитися право на здійснення діяльності із страхування принаймні за одним із класів страхування (ризиком у межах відповідного класу).

Кредитна спілка не може звертатися з клопотанням щодо виключення з ліцензії всіх фінансових послуг, крім як у порядку добровільного виходу з ринку відповідно до вимог Закону про кредитні спілки.

566. Страховик з урахуванням обмежень, встановлених Законом про страхування, має право звернутись із заявою про включення до ліцензії (розширення обсягу ліцензії) права на здійснення:

1) прямого страхування за обраними класами страхування (ризиками в межах відповідного класу) - лише для страховика, якому видано ліцензію на здійснення діяльності тільки з вхідного перестрахування;

2) прямого страхування за класами страхування (ризиками в межах відповідного класу), що є додатковими до вже зазначених у чинній ліцензії, - лише для страховика, якому видано ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування;

3) вхідного перестрахування за обраними класами страхування (ризиками в межах відповідного класу) - лише для страховика, якому видано ліцензію на здійснення діяльності тільки з прямого страхування, з урахуванням положень абзацу першого частини п’ятої статті 11 Закону про страхування;

4) вхідного перестрахування за класами страхування (ризиками в межах відповідного класу), що є додатковими до вже зазначених у чинній ліцензії, - лише для страховика, якому видано ліцензію на здійснення діяльності з вхідного перестрахування.

567. Заява страховика про включення до ліцензії (розширення обсягу ліцензії) права на здійснення певних напрямів діяльності страховика, зазначених у пункті 566 глави 52 розділу VII цього Положення, може включати один напрям, кілька напрямів або всі напрями діяльності страховика з урахуванням обмежень, визначених Законом про страхування.

568. Страховик, ліцензія якого включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 13 та який звернувся із заявою про включення до ліцензії (розширення обсягу ліцензії) на такі ризики в межах цього класу страхування, як право на здійснення страхування іншої відповідальності без спрощеного підходу та страхування повної відповідальності без спрощеного підходу, повинен підтвердити виконання вимог щодо розміру мінімального капіталу страховика для цілей оцінки платоспроможності, визначених у підпункті 2 частини третьої статті 40 Закону про страхування.

569. Страховик не може одночасно мати ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класами страхування іншого, ніж страхування життя, та за класами страхування життя, крім таких випадків (далі - страхування здоров’я):

1) страховик, який отримав ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування виключно за класами страхування 1 та/або 2, може отримати ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класами страхування життя;

2) страховик, який отримав ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класами страхування життя, може отримати ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класами страхування 1 та/або 2.

570. Страховик має право звернутися до Національного банку із заявою про виключення з ліцензії (звуження обсягу ліцензії) права на здійснення:

1) прямого страхування - страховику, якому видано ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та вхідного перестрахування;

2) прямого страхування за окремими класами страхування (ризиками в межах відповідного класу), які включені до ліцензії на здійснення діяльності з прямого страхування;

3) вхідного перестрахування - страховику, якому видано ліцензію на здійснення діяльності з прямого страхування та вхідного перестрахування;

4) вхідного перестрахування за окремими класами страхування (ризиками в межах відповідного класу), які включені до ліцензії на здійснення діяльності з вхідного перестрахування.

571. Заява страховика про виключення з ліцензії (звуження обсягу ліцензії) права на здійснення певних напрямів діяльності страховика, зазначених у пункті 570 глави 52 розділу VII цього Положення, може включати один напрям, кілька напрямів або всі напрями діяльності страховика.

572. Ліцензія на здійснення діяльності із страхування за результатами звуження її обсягу повинна містити право на здійснення діяльності із страхування принаймні за одним із класів страхування (ризиком у межах відповідного класу).

573. Національний банк у разі припинення страховиком членства в Моторному (транспортному) страховому бюро України зобов’язаний протягом одного місяця з дня такого припинення прийняти рішення про звуження дії ліцензії страховика на здійснення діяльності із страхування за відповідними ризиками в межах відповідного класу страхування.

574. Кредитна спілка має право звернутися до Національного банку із заявою про зміну типу ліцензії:

1) включення до ліцензії такої фінансової послуги, як залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню, - змінити спрощену ліцензію на стандартну;

2) виключення з ліцензії такої фінансової послуги, як залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню, - змінити стандартну ліцензію на спрощену.

Спрощена ліцензія кредитної спілки включає таку фінансову послугу, як надання коштів та банківських металів у кредит.

575. Кредитна спілка має право звернутися до Національного банку із заявою про зміну обсягу своєї ліцензії шляхом включення (розширення обсягу ліцензії) або виключення (звуження обсягу ліцензії) права на надання таких видів фінансових послуг:

1) надання гарантій;

2) фінансові платіжні послуги (крім послуги з випуску та виконання платіжних операцій з електронними грошима).

576. Включення до або виключення з ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг права на надання фінансових послуг, визначених у главі 52 розділу VII цього Положення, не є видачею нової ліцензії або заміною чинної ліцензії.

577. Для включення до ліцензії додаткових фінансових послуг фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка, страховик повинні відповідати вимогам до надання такого виду фінансової послуги / напряму діяльності із страхування, установленим Законом про фінансові послуги, Законом про страхування, Законом про кредитні спілки, Законом про платіжні послуги, цим Положенням.

578. Небанківська фінансова установа для розширення обсягу ліцензії / зміни типу зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про розширення обсягу ліцензії / зміну типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію, оформлену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

2) оновлений опитувальник юридичної особи (затверджений розпорядчим актом Національного банку та розміщений на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку) та письмове повідомлення в довільній формі із зазначенням короткого опису змін в опитувальнику;

3) оновлені стратегію та план діяльності страховика, складені з урахуванням вимог, визначених у пунктах 557, 559 глави 51 розділу VII цього Положення, затверджені радою заявника та підписані керівником заявника, на наступні три роки - подається виключно страховиком. Ці документи мають враховувати новий клас (нові класи) страхування та/або ризики в межах наявного / наявних класу / класів страхування та/або розширення ліцензії на здійснення діяльності з прямого страхування життя, прямого страхування іншого, ніж страхування життя, або вхідного перестрахування;

4) план діяльності фінансової компанії, ломбарду із зазначенням виду / видів платіжних послуг, який / які фінансова компанія / ломбард має намір надавати, складений щонайменше на поточний рік (з початку кварталу, наступного за тим, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки, відповідно до вимог, визначених у додатку 4 до Положення № 217 (подається в разі наміру надавати фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів);

5) оновлений план діяльності кредитної спілки на наступні три роки, складений з урахуванням нових видів фінансових послуг та вимог, визначених в пункті 557 глави 51 розділу VII цього Положення, - подається виключно кредитною спілкою;

6) оновлений загальний опис бачення започаткування, організації та подальшого розвитку бізнесу заявника з урахуванням нових видів фінансових послуг з урахуванням вимог, встановлених цим Положенням, - подається виключно фінансовою компанію та ломбардом, крім фінансової компанії, яка подає план діяльності відповідно до підпункту 17 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення;

7) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів на розширення обсягу / зміну типу зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію;

8) документи, що підтверджують наявність фінансових ресурсів для забезпечення вимог щодо платоспроможності, встановлених Законом про страхування, після розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування;

9) таблицю формування статутного капіталу страховика, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, якщо розширення обсягу ліцензії потребує збільшення розміру мінімального капіталу під час оцінки платоспроможності страховика, - подається виключно страховиком;

10) інформаційну довідку / оновлену інформаційну довідку щодо умов та порядку надання фінансових платіжних послуг, оформлену за формою, наведеною у додатку 5 до Положення № 217 (подається в разі наміру фінансової установи надавати фінансові платіжні послуги);

11) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг (подається кредитною спілкою в разі наміру надавати фінансові платіжні послуги, визначені в підпунктах 1-4 частини першої статті 5 Закону про платіжні послуги);

12) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності за формою № 1 "Баланс" ("Звіт про фінансовий стан") [далі - форма № 1 "Баланс (Звіт про фінансовий стан)"], формою № 2 "Звіт про фінансові результати" ("Звіт про сукупний дохід") [далі - форма № 2 "Звіт про фінансові результати (Звіт про сукупний дохід)"], формою № 3 "Звіт про рух грошових коштів" (далі - форма № 3 "Звіт про рух грошових коштів"), формою № 4 "Звіт про власний капітал" (далі - форма № 4 "Звіт про власний капітал") додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 "Загальні вимоги до фінансової звітності", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського обліку, або Фінансової звітності малого підприємства за формою додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 "Спрощена фінансова звітність", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами):

за попередній звітний рік (за наявності);

станом на останню звітну дату, що передує зверненню заявника до Національного банку для розширення обсягу ліцензії (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року) (за наявності);

станом на будь-яку дату кварталу, в якому заявник звертається до Національного банку для розширення обсягу ліцензії (якщо державна реєстрація заявника була проведена в тому звітному кварталі, у якому заявник звертається до Національного банку для розширення обсягу ліцензії);

13) фінансову звітність страховика за міжнародними стандартами, складену на основі Таксономії UA МСФЗ XBRL за відповідний звітний період, яку подано до центру збору фінансової звітності "Система фінансової звітності" в електронному форматі;

14) оригінал аудиторського звіту щодо річної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити аудит фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої фінансової звітності;

15) оригінал звіту щодо огляду проміжної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої проміжної фінансової звітності;

16) таблицю формування статутного (складеного) капіталу заявника, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір розширити ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки або ліцензію на здійснення діяльності із страхування;

17) оновлений план діяльності фінансової компанії, складений з урахуванням нових видів фінансових послуг та вимог, визначених у пункті 557 глави 51 розділу VII цього Положення, - подається фінансовою компанією-гарантом, фінансовою компанією, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.

Страховик для розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування, якщо розширення обсягу ліцензії потребує збільшення розміру мінімального капіталу для цілей оцінки платоспроможності, подає також документи для оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, які є власниками істотної участі у страховику, визначені в главах 39, 41 розділу V цього Положення.

Кредитна спілка, яка має намір надавати фінансові платіжні послуги, додатково до плану діяльності, визначеного в підпункті 5 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення, подає план діяльності відповідно до вимог, визначених у додатку 4 до Положення № 217.

До фінансової звітності, визначеної в підпункті 12 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення, додатково подається розшифрування дебіторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, якщо за даними такої фінансової звітності дебіторська заборгованість заявника становить більше ніж 10 відсотків активів заявника.

До фінансової звітності, визначеної в підпункті 12 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення, додатково надається детальна інформація щодо інвестицій, інформація про цільове призначення інвестицій, об’єкт та суму інвестицій, якщо за даними такої фінансової звітності фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10 відсотків активів заявника.

Документи, визначені в підпункті 12 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення, не подаються кредитною спілкою / об’єднаною кредитною спілкою, страховиком.

Документи, визначені в підпунктах 14, 15 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення, не подаються заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки / об’єднаної кредитної спілки.

579. Комітет з питань нагляду протягом 30 робочих днів із дня подання заяви, визначеної у підпункті 1 пункту 578 глави 52 розділу VII цього Положення (для страховика протягом одного місяця з дня подання страховиком відповідної заяви та повного пакета документів), приймає рішення:

1) про надання погодження або про відмову у наданні погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування;

2) про надання погодження або про відмову у погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду;

3) про розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки або про відмову в розширенні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки;

4) зміну типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки або про відмову у зміні типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки.

579-1. Національний банк має право продовжити строк, визначений у пункті 579 глави 52 розділу VII цього Положення, для рішень, зазначених у підпунктах 2-4 пункту 579 глави 52 розділу VII цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів, за умови та у порядку, визначені в пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200.

Національний банк має право продовжити строк прийняття рішення про надання погодження або про відмову в наданні погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування на строк не більше ніж на 15 календарних днів за умови та в порядку, визначені в пунктах 73, 74 розділу V Положення № 200.

580. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття ним відповідного рішення щодо страховика / фінансової компанії / ломбарду (у день прийняття відповідного рішення щодо кредитної спілки) вносить до Реєстру запис про:

1) розширення або звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / ліцензії на здійснення діяльності із страхування / ліцензії на діяльність фінансової компанії / ліцензії на діяльність ломбарду;

2) зміну типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі спрощеної на стандартну ліцензію.

581. Національний банк у разі прийняття рішення про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії та включення до такої ліцензії фінансової послуги або фінансових послуг, визначених підпунктом 6 частини першої статті 29 Закону про фінансові послуги, вносить запис з інформацією про заявника як про фінансову установу, що має право на надання платіжних послуг (із зазначенням видів фінансових платіжних послуг, які вона має право надавати), додатково до Реєстру платіжної інфраструктури протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

582. Національний банк у разі прийняття рішення про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність ломбарду та включення до такої ліцензії фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку та/або з здійснення еквайрингу платіжних інструментів вносить запис з інформацією про заявника як про фінансову установу, що має право на надання платіжних послуг (із зазначенням видів фінансових платіжних послуг, які вона має право надавати), додатково до Реєстру платіжної інфраструктури протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.