Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг

582-1. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про розширення обсягу ліцензії або про звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки вносить до Реєстру платіжної інфраструктури відповідний запис.

584. Національний банк розміщує інформацію про прийняття рішення про надання погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування / про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду / про розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / зміну типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу з Реєстру (у формі електронного документа), оформленого за зразком, затвердженим розпорядчим актом Національного банку, або в паперовій формі.

585. Національний банк має право відмовити у наданні погодження на розширення обсягу ліцензії / відмовити у погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) / відмовити в розширенні обсягу ліцензії / зміні типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію заявнику в разі:

1) невідповідності заявника вимогам щодо надання нового виду фінансових послуг / щодо здійснення діяльності із страхування, встановленим законами України та/або нормативно-правовими актами Національного банку;

2) якщо подані документи містять неповну та/або недостовірну інформацію та/або не відповідають вимогам законів України та нормативно-правових актів Національного банку;

3) якщо в установлений Національним банком строк не було усунуто недоліки, що були підставою для залишення заяви про розширення обсягу ліцензії без руху;

4) у разі визнання фінансового стану страховика таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням;

5) у разі визнання фінансового стану страховика таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням.

586. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в розширенні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / про відмову у погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду / зміні типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки повідомляє про це заявника протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення шляхом надсилання копії рішення про відмову в письмовій формі (у паперовій формі або у формі електронного документа, створеного згідно з вимогами, визначеними Законом України "Про електронні документи та електронний документообіг").

Страховику повідомлення про надання погодження або про відмову у наданні погодження на розширення обсягу ліцензії надсилається в електронній формі протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

У рішенні щодо відмови у погодженні розширення обсягу / зміни типу ліцензії зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.

587. Національний банк у разі відмови в розширенні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / прийняття рішення про відмову у наданні погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування / зміні типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію кредитної спілки / про відмову у погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії / ломбарду повертає заявнику подану заяву та додані до неї документи, що були подані у паперовій формі.

588. Небанківська фінансова установа в разі відмови в розширенні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / відмови у погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду / відмови у наданні погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування / зміні типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію кредитної спілки, має право повторно подати пакет документів після усунення причин, що стали підставою для відмови щодо розширення обсягу (якщо фінансова послуга, на право отримання якої небанківська фінансова установа подає повторно пакет документів, та сама) / зміни типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію, крім відмови в розширенні обсягу / зміні типу ліцензії з підстави наявності недостовірної інформації у поданих документах та прийняття рішення щодо відмови в розширенні обсягу ліцензії/зміни типу ліцензії на підставі, визначеної у підпункті 3 пункту 585 глави 52 розділу VII цього Положення.

Небанківська фінансова установа має право подати до Національного банку нову заяву про розширення обсягу ліцензії / зміну типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію у разі відмови в розширенні обсягу / зміні типу ліцензії на підставі наявності недостовірної інформації в поданих до Національного банку документах не раніше ніж через два місяці з дня прийняття відповідного рішення.

Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка мають право подати до Національного банку нову заяву про розширення обсягу ліцензії / зміну типу ліцензії зі спрощеної ліцензії на стандартну ліцензію у разі відмови в погодженні розширення обсягу / відмови в розширенні обсягу / зміні типу ліцензії на підставі, визначеної у підпункті 3 пункту 585 глави 52 розділу VII цього Положення, не менше ніж через три місяці з дня прийняття Національним банком відповідного рішення за умови усунення причин, що були підставою для прийняття такого рішення.

589. Небанківська фінансова установа (крім страховика) для звуження обсягу ліцензії / зміни типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної на спрощену ліцензію подає до Національного банку заяву про звуження обсягу ліцензії, оформлену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, а також додає до заяви такі документи:

1) оновлений опитувальник юридичної особи (затверджений розпорядчим актом Національного банку та розміщений на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку) та письмове повідомлення в довільній формі із зазначенням короткого опису змін в опитувальнику;

2) оновлений план діяльності кредитної спілки, складений з урахуванням вимог, визначених у пункті 557 глави 51 розділу VII цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника, на наступні три роки - подається виключно кредитною спілкою;

3) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів на звуження обсягу ліцензії / зміну типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної на спрощену ліцензію;

4) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) небанківської фінансової установи, а якщо це визначено статутом кредитної спілки, – копію рішення наглядової ради про припинення діяльності з надання однієї або кількох фінансових послуг, що включені до ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг;

5) підтвердження зовнішнім аудитором, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності фінансових установ, відсутності невиконаних зобов’язань небанківської фінансової установи за договорами з надання фінансових послуг, надання яких така небанківська фінансова установа виключає з ліцензії, - для фінансових компаній та ломбардів, які виключають з ліцензії фінансові платіжні послуги;

6) оновлену інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до Положення № 217;

7) письмове повідомлення в довільній формі щодо структури зобов’язань фінансової компанії, ломбарду за договорами з надання фінансових послуг (включаючи інформацію про контрагента, суму зобов’язань та строк дії договору) та\або за іншими правочинами, на підставі яких фінансовою компанією, ломбардом залучено кошти в спосіб, визначений у частині другій статті 14 Закону про фінансові послуги (крім зобов’язань перед учасниками, акціонерами, власниками істотної участі та афілійованими особами фінансової установи - у будь-якій формі), станом на дату, що передує даті подання заяви про звуження обсягу ліцензії, та плани щодо закриття (зменшення) зазначених зобов’язань або письмове повідомлення про те, що таких зобов’язань немає.

Документ, визначений у підпункті 6 пункту 589 глави 52 розділу VII цього Положення, подається виключно в разі припинення небанківською фінансовою установою діяльності з надання окремих фінансових платіжних послуг.

590. Страховик подає до Національного банку для звуження обсягу ліцензії заяву про звуження обсягу ліцензії, оформлену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

591. Комітет з питань нагляду протягом 30 робочих днів (для страховиків протягом одного місяця) із дня подання заяви, визначеної у пунктах 589, 590 глави 52 розділу VII цього Положення, має право прийняти рішення:

1) про надання погодження або про відмову у наданні погодження на звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування;

2) про звуження обсягу ліцензії або про відмову в звуженні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки;

3) про надання погодження або про відмову у погодженні зміни обсягу ліцензії (звуження) на діяльність фінансової компанії / ліцензії на діяльність ломбарду;

4) зміну типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної на спрощену ліцензію або про відмову у зміні типу ліцензії зі стандартної на спрощену ліцензію.

591-1. Національний банк має право продовжити строк, визначений у пункті 591 глави 52 розділу VII цього Положення на підставі, на строк і в порядку, визначені в пунктах 72-74 розділу V Положення № 200.

592. Комітет з питань нагляду має право прийняти рішення про відмову у наданні погодження на звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування / відмову в звуженні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки / відмову у погодженні зміни обсягу ліцензії (звуження) на діяльність фінансової компанії / ліцензії на діяльність ломбарду / у зміні типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної ліцензії на спрощену ліцензію в разі наявності хоча б однієї з таких підстав:

1) якщо подані документи містять неповну та/або недостовірну інформацію;

2) якщо подані документи не відповідають вимогам Закону про фінансові послуги та/або Закону про страхування, та/або Закону про кредитні спілки, та/або Закону про платіжні послуги, та/або цього Положення, та/або Положення № 217;

3) наявність на дату подання документів про звуження ліцензії у страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування), укладених за класами (ризиками в межах цих класів) страхування, на які він має намір звузити обсяг ліцензії, або відсутність поданих документів, що підтверджують завершення страховиком процедури передачі страхового портфеля, передбачених нормативно-правовим актом Національного банку з питань добровільного виходу з ринку страховика та передачі страхового портфеля.

592-1. У рішенні про відмову у наданні погодження на звуження обсягу ліцензії / про відмову в звуженні обсягу ліцензії / про відмову в погодженні зміни обсягу ліцензії (звуження) на вид діяльності з надання фінансових послуг / про відмову у зміні типу ліцензії зі стандартної на спрощену ліцензію зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.

593. Національний банк вносить відповідний запис до Реєстру та/або Реєстру платіжної інфраструктури протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про надання погодження на звуження обсягу ліцензії / про звуження обсягу ліцензії / про надання погодження зміни обсягу ліцензії (звуження) / зміну типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної на спрощену ліцензію.

594. Національний банк повідомляє страховика, фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення, визначене в пункті 579 глави 52 або пункті 591 глави 52 розділу VII цього Положення протягом трьох робочих днів із дня його прийняття шляхом надсилання копії прийнятого рішення та витягу з Реєстру.

595. Національний банк повідомляє кредитну спілку про рішення про звуження обсягу ліцензії чи про відмову в звуженні обсягу ліцензії / зміну типу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зі стандартної ліцензії на спрощену ліцензію або про відмову у зміні типу ліцензії зі стандартної на спрощену в день його прийняття шляхом надсилання копії прийнятого рішення.

596. Фінансова компанія, ломбард з дати, зазначеної в рішенні Національного банку про звуження обсягу ліцензії, але не раніше наступного робочого дня після прийняття такого рішення повинна дотримуватися вимог, визначених частиною 10 статті 38 Закону про фінансові послуги.

597. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначене в пункті 573 глави 52 розділу VII цього Положення.

598. Особа, яка має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (у випадках, визначених у пункті 617 глави 55 розділу VIII цього Положення, - повірений або управитель) до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, зобов’язана подати до Національного банку документи, визначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення.

Особа для погодження з Національним банком фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття або збільшення у строк, визначений у підпункті 4 пункту 602 глави 53 розділу VIII цього Положення, подає до Національного банку документи, зазначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення.

599. Фінансова компанія або ломбард, якщо зміни структури власності стосуються набуття або збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, у випадках, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення, має подати до Національного банку документи, визначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення.

600. Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі в операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, стане кінцевим власником оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями (у випадках, визначених у пункті 617 глави 55 розділу VIII цього Положення, - повірений або управитель), зобов’язана подати до Національного банку документи, визначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення.

601. Особа, що має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, особа, що погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь, зобов’язані внести плату за розгляд пакета документів щодо погодження Національним банком набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг у розмірі, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.

602. Особа, що має намір набути істотну участь або її збільшити у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, особа, що погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або фінансова компанія, ломбард, у якому особа набула або збільшила істотну участь до рівнів володіння, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, кінцевий власник оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, подають документи до Національного банку:

1) для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику - не пізніше ніж за місяць до запланованої дати її набуття або збільшення;

2) для погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг - не пізніше ніж за 60 робочих днів до запланованої дати її набуття або збільшення;

3) для повідомлення про набуття або збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, - протягом 15 робочих днів після дати її набуття або збільшення;

4) для погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг - протягом двох місяців із дати її фактичного набуття або збільшення.

603. Особа, яка має намір набути істотну участь або збільшити її у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг / особа, яка фактично набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, є заявником.

Заявник для погодження набуття / збільшення істотної участі або фактично набутої / збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку заяву про намір набути / збільшити істотну участь, заяву про погодження набутої / збільшеної істотної участі відповідно у страховику, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, який має право надавати фінансові платіжні послуги (далі - заява про набуття / збільшення істотної участі), складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та підписану заявником / уповноваженим представником заявника.

Особа, яка має намір набути істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або збільшити її до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, а також особа, яка погоджує фактично набуту або фактично збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, подають разом із заявою про набуття / збільшення істотної участі такі документи:

1) анкету фізичної особи або анкету юридичної особи, підписану такою особою або її уповноваженим представником. Підпис особи у відповідній анкеті засвідчується нотаріально;

2) схематичне зображення структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, підписане такою особою або її уповноваженим представником, з урахуванням майбутнього / фактичного набуття або збільшення істотної участі в ньому, складене згідно з вимогами, визначеними нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

3) дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію у випадках, визначених законодавством України, та/або висновок (попередній висновок) Антимонопольного комітету про те, що потреби в отриманні такого дозволу немає;

4) документи згідно з нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, для ідентифікації:

заявника та всіх осіб, через яких здійснюватиметься (здійснюється) опосередковане володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

всіх юридичних осіб, у яких заявник та особи, які здійснюватимуть (здійснюють) володіння істотною участю у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, є власниками істотної участі та/або керівниками;

асоційованих осіб кожної фізичної особи, яка володітиме істотною участю у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

5) документи для оцінки фінансового / майнового стану заявника та всіх осіб, через яких здійснюватиметься (здійснюється) опосередковане володіння істотною участю у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, згідно з главами 39, 41 розділу V цього Положення;

6) документи, що підтверджують відповідність ділової репутації заявника, для оцінки ділової репутації заявника (для заявника - юридичної особи - також членів виконавчого органу та наглядової ради) та всіх осіб, через яких здійснюватиметься (здійснюється) опосередковане володіння істотною участю у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, згідно з главою 28 розділу IV цього Положення;

7) копію договору, засвідчену підписами сторін цього правочину, або іншого документа (або його проєкт), на підставі якого набуватиметься / набута або збільшуватиметься / збільшена істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

8) копію рішення уповноваженого органу іноземної юридичної особи про участь у страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг подає іноземна юридична особа, що має намір набути або збільшити пряму істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або фактично набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

9) письмовий дозвіл на участь іноземної юридичної особи у страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, у якій зареєстровано головний офіс іноземної юридичної особи (якщо законодавство цієї держави вимагає отримання такого дозволу), або письмове запевнення іноземної юридичної особи про те, що в законодавстві відповідної держави немає вимог щодо отримання такого дозволу, - подається іноземною юридичною особою, яка має намір набути або збільшити пряму істотну участь у страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті або фактично набула або збільшила пряму істотну участь в страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті;

10) письмовий дозвіл на участь у страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, у якій особа має постійне місце проживання (якщо законодавство цієї країни вимагає отримання такого дозволу), або письмове запевнення про те, що в законодавстві відповідної держави немає вимог щодо отримання такого дозволу, - подається фізичною особою-іноземцем, яка має намір набути або збільшити пряму істотну участь у страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті або фактично набула або збільшила пряму істотну участь в страховику-резиденті, надавачі фінансових платіжних послуг-резиденті;

11) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документів щодо погодження Національним банком набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

12) план діяльності страховика, що відповідає вимогам, визначеним у пункті 557 глави 51 розділу VII цього Положення або план діяльності надавача фінансових платіжних послуг, що відповідає вимогам до складання плану діяльності, визначеним у додатку 4 до Положення № 217, - якщо заявник у результаті набуття або збільшення істотної участі самостійно чи з іншими особами здійснюватиме (здійснює) контроль (вирішальний вплив) над страховиком, надавачем фінансових платіжних послуг.

Документи, визначені в підпункті 5 пункту 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, не подаються:

якщо до особи відповідно до глав 35, 37 розділу V цього Положення не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується;

щодо осіб, оцінка фінансового / майнового стану яких не здійснюється.

Документи, визначені в підпункті 6 пункту 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється.

604. Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі в операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, стане кінцевим власником оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, а також фінансова компанія, ломбард у разі зміни їх структури власності, якщо ця зміна стосується набуття або збільшення істотної участі в ній до рівнів володіння, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням (далі - особи, що повідомлять про набуття або збільшення істотної участі), подають до Національного банку заяву про набуття / збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у довільній формі та підписану фінансовою компанією / ломбардом / таким власником / уповноваженим представником власника, а також уповноваженими представниками всіх юридичних осіб, через яких такий власник набув / збільшив істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.

Особи, що повідомляють про набуття або збільшення істотної участі, додають до заяви:

1) документи для ідентифікації особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стала власником істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, та всіх осіб, через яких вона набула або збільшила істотну участь, згідно з нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

2) документи згідно з главами 39, 41 розділу V цього Положення для оцінки фінансового / майнового стану особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стала власником істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, та всіх осіб, через яких вона набула або збільшила істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, які володіють істотною участю / набувають або збільшують істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;

3) документи згідно з главою 28 розділу IV цього Положення для оцінки ділової репутації особи, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стала власником істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;

4) копії всіх правочинів щодо набуття або збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.

Документи, визначені в підпункті 2 пункту 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, не подаються:

якщо до особи відповідно до глави 36 розділу V цього Положення не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується;

щодо осіб, оцінка фінансового / майнового стану яких не здійснюється.

Документи, визначені в підпункті 3 пункту 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється.

605. Особи, які спільно мають намір набути / набули або мають намір збільшити / збільшили істотну участь або в разі фактичного набуття / збільшення істотної участі у страховику, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, який має право надавати фінансові платіжні послуги, подають до Національного банку одну спільну заяву про набуття / збільшення істотної участі, підписану всіма особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь, або окремі такі заяви, підписані кожною з осіб, із зазначенням усіх інших осіб, спільно з якими особа набуває / набула або збільшує / збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг. Заява повинна містити інформацію про розмір участі кожної особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають / збільшують або набули / збільшили істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

606. Документи щодо юридичних осіб, через яких набувають / збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг кілька осіб, подає кінцевий власник за умови надання такими особами письмової згоди на це. Письмова згода кожної такої особи подається до Національного банку.

607. Національний банк має право на підставі обґрунтованої заяви про встановлення винятків щодо потреби подання окремих документів та/або щодо форми окремих документів (далі - заява про встановлення винятків) та підтвердних документів заявника встановлювати винятки щодо потреби подання окремих документів та/або щодо форми окремих документів, які для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг подають:

1) публічна компанія;

2) держава (в особі відповідного органу державної влади);

3) територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

4) міжнародна фінансова установа;

5) іноземна компанія та/або компанія з іншою формою ведення господарської діяльності без створення юридичної особи, щодо якої законодавством відповідної іноземної країни встановлені невластиві для законодавства України вимоги до організаційно-правової форми та/або порядку організації / здійснення діяльності;

6) компанія з управління активами, яка провадить професійну діяльність з управління активами інституційних інвесторів на підставі ліцензії Комісії з цінних паперів;

7) особа, яка контролює зазначену в підпунктах 1-6 пункту 607 глави 53 розділу VIII цього Положення особу та/або набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг через неї;

8) особа, яку контролює зазначена в підпунктах 1-6 пункту 607 глави 53 розділу VIII цього Положення особа та/або через яку вона набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг.

608. Національний банк має право не здійснювати оцінки фінансового / майнового стану осіб, через яких кінцевий власник до набрання чинності цим Положенням набув / збільшив істотну участь у надавачі фінансових послуг, якщо такі особи отримали погодження органу ліцензування та нагляду на набуття / збільшення істотної участі у відповідному розмірі або не потребували його отримання відповідно до законодавства України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг, за умови отримання обґрунтованої заяви заявника про нездійснення оцінки фінансового / майнового стану (далі - заява про нездійснення оцінки).

609. Національний банк приймає рішення про задоволення заяви про встановлення винятків або відмову у задоволенні заяви про встановлення винятків (якщо заява є необґрунтованою), визначеної в пункті 607 глави 53 розділу VIII цього Положення, а також рішення про задоволення заяви про нездійснення оцінки або відмову у задоволенні заяви про нездійснення оцінки (якщо заява є необґрунтованою), визначеної в пункті 608 глави 53 розділу VIII цього Положення, протягом 20 календарних днів із дня подання такої заяви до Національного банку.

609-1. У рішенні про відмову у задоволенні заяви про встановлення винятків / про відмову у задоволенні заяви про нездійснення оцінки зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.

610. Рішення, визначені в пункті 609 глави 53 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.

611. Іноземний банк для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення іноземним банком істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді додатково до документів, визначених у пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, подає повідомлення центрального банку або іншого уповноваженого органу іноземної країни, що здійснює нагляд за діяльністю іноземного банку:

1) про згоду на набуття або збільшення іноземним банком істотної участі в надавачі фінансових послуг-резиденті (якщо законодавство іноземної країни вимагає такої згоди) або письмове запевнення іноземного банку про те, що в законодавстві іноземної країни немає вимог щодо надання такої згоди;

2) про фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, порушення ним вимог законодавства за останні три роки, а також про вплив набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг на фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, вимог законодавства;

3) додатково подається рішення іноземного банку про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг або його засвідчена копія.

612. Міжнародна фінансова установа для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення міжнародною фінансовою установою істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану міжнародної фінансової установи (за винятком плану діяльності) не подаються;

2) додатково подається рішення уповноваженого органу міжнародної фінансової установи про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг або його засвідчена копія.

613. Орган державної влади або орган місцевого самоврядування в разі набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг державою або територіальною громадою відповідно для погодження / повідомлення про таке набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення органом державної влади або органом місцевого самоврядування істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану держави або територіальної громади не подаються;

2) додатково подається рішення органу державної влади або органу місцевого самоврядування про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг або його засвідчена копія.

614. Заявник, визначений у пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, у разі зміни структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, у результаті якої не змінюється кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг, але з’являється нова проміжна / консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної / консолідуючої компанії в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до рівнів володіння, визначених в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, для погодження набуття істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг новою проміжною / консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною / консолідуючою компанією істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) замість заяви про набуття / збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подається заява про зміну структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг у зв’язку з внутрішньогруповою реструктуризацією, складена за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (далі - заява про зміну структури власності), яка повинна містити оновлені дані про юридичних осіб, через яких кінцевий власник здійснює опосередковане володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію та/або висновок (попередній висновок) Антимонопольного комітету про те, що потреби в отриманні такого дозволу немає, та план діяльності страховика або план діяльності надавача фінансових платіжних послуг не подаються;

3) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

4) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває / збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

Заяву про зміну структури власності підписує кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг (фізична особа особисто чи керівник юридичної особи) та уповноважений представник проміжної / консолідуючої компанії, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

615. Фінансова компанія, ломбард, особа, що набула або збільшила істотну участь в операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у разі зміни структури власності фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у результаті якої не змінюється кінцевий власник фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, але з’являється нова проміжна / консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної / консолідуючої компанії у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, до рівнів володіння, визначених в пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, подає до Національного банку документи щодо набуття істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями новою проміжною / консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною / консолідуючою компанією істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, визначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набула або збільшила істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;

2) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набула / збільшила істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.

616. Заявник для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для оцінки фінансового / майнового стану подаються всіма юридичними / фізичними особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, за винятком випадків, передбачених у пункті 451 глави 38 розділу V цього Положення.

Документи для оцінки фінансового / майнового стану не подаються юридичною / фізичною особою, якщо до звернення за погодженням спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особа володіла істотною участю в такому страховику, надавачі фінансових платіжних послуг одноосібно в розмірі, рівному розміру її участі в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) особи, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, для підтвердження наявності власних коштів згідно з вимогами глав 39-42 розділу V цього Положення подають документи щодо наявності власних коштів у розмірі, не меншому, ніж величина частини необхідної загальної суми власних коштів, пропорційна частці, що становить розмір участі особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

3) розмір участі особи, яка спільно з іншими особами набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг розраховується згідно з Положенням № 30;

4) у разі спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особами, пов’язаними правочином, до Національного банку подається засвідчена копія цього правочину або його проєкт, або копія попереднього договору щодо укладення такого правочину.

617. Заявником для погодження з Національним банком / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) на підставі довіреності / довіреностей від учасника / учасників надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) або передання управителю в управління акцій надавача фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) та/або акцій / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду)] є повірений або управитель.

Фінансова компанія, ломбард є заявником для повідомлення про набуття або збільшення істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі фінансової компанії, ломбарду на підставі довіреності / довіреностей від учасника / учасників фінансової компанії, ломбарду або передання управителю в управління акцій фінансової компанії, ломбарду та/або акцій / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в фінансовій компанії, ломбарді].

618. Заявник для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг за правочином про передання повноважень подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо повіреного або управителя та всіх осіб у структурі його власності, які мають повноваження впливати на виконання повіреним або управителем правочину про передання повноважень;

2) документи для оцінки фінансового стану повіреного або управителя та власників істотної участі в ньому не подаються (за винятком плану діяльності);

3) у разі передання в управління акцій надавача фінансових послуг та/або іншої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг подається засвідчена копія ліцензії на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з торгівлі цінними паперами (управління цінними паперами), видана Комісією з цінних паперів управителю (якщо управителем є українська компанія), або ліцензії / іншого документа, яким управителю надано дозвіл здійснювати діяльність з управління цінними паперами в країні, у якій зареєстровано його головний офіс (якщо управителем є іноземна компанія та отримання такої ліцензії / іншого документа вимагає законодавство відповідної іноземної країни).

619. Компанія з управління активами є заявником, якщо така компанія діє в інтересах пайового інвестиційного фонду (далі - пайовий фонд), який має намір набути (фактично набув) або збільшити (фактично збільшив) істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду).

Фінансова компанія, ломбард є заявником для повідомлення про набуття або збільшення компанією з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, який має намір набути (фактично набув) або збільшити (фактично збільшив) істотну участь у фінансовій компанії, ломбарді.

Особа, яка подає документи для погодження корпоративному фонду набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг або повідомлення про набуття або збільшення корпоративним фондом істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг), визначається відповідно до пунктів 598-600 глави 53 розділу VIII цього Положення.

620. Компанія з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду), а також фінансова компанія, ломбард для повідомлення про набуття або збільшення компанією з управління активами, яка діє в інтересах пайового фонду, істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді подає документи, визначені в пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо компанії з управління активами, її керівників та всіх власників істотної участі в структурі її власності;

2) додатково подаються такі документи:

регламент пайового фонду, зареєстрований в установленому законодавством України порядку;

документ, що засвідчує реєстрацію випуску інвестиційних сертифікатів інституту спільного інвестування;

документ, що містить перелік усіх учасників пайового фонду станом на відповідну дату [із зазначенням прізвища, власного імені, по батькові (за наявності), дати народження, реєстрації місця проживання, серії (за наявності) та номера паспорта, дати видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у формі книжечки), реєстраційного номера облікової картки платника податків фізичної особи або серії та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті) / ідентифікаційного коду або податкового номера (за наявності)];