Колонки 22 - зазначається сума операцій із видачі готівки в іноземній валюті, що здійснені через платіжні термінали банку за картками, емітованими (розповсюдженими) банками-нерезидентами.
У колонках 10, 12, 22 зазначається гривневий еквівалент сум операцій, що здійснені в іноземній валюті із застосуванням платіжних карток, у перерахунку за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату відображення операцій за рахунком.
Рядок 1 - зазначаються загальна кількість і сума операцій із видачі готівки за платіжними системами, що здійснені через власні банкомати та інші пристрої банку. Дані цього рядка є сумою даних рядків 1.1 - 1.7.
Частина 2. Безготівкові платежі
Під час складання цієї частини звіту враховуються дані про кількість і суми безготівкових платежів, що здійснені із застосуванням платіжних пристроїв банку (платіжні термінали, банкомати з функцією переказу коштів) і мережі Інтернет держателями карток - клієнтами цього банку і держателями платіжних карток інших емітентів, у розрізі платіжних систем та емітентів (резидентів і нерезидентів).
Опис параметрів заповнення форми.
Колонка 3 - зазначається загальна кількість безготівкових платежів, що здійснені з використанням платіжних карток із застосуванням платіжних терміналів, банкоматів із функцією переказу коштів, мережі Інтернет. Дані цієї колонки є сумою даних колонок 5, 7, 9, 11, 13, 15, 17, 19, 21.
Колонка 4 - зазначається загальна сума безготівкових платежів, що здійснені з використанням платіжних карток із застосуванням платіжних терміналів, банкоматів з функцією переказу коштів, мережі Інтернет. Дані цієї колонки є сумою даних колонок 6, 8, 10, 12, 14, 16, 18, 20, 22.
Колонки 5, 7, 9 - зазначається кількість безготівкових операцій, що здійснені з використанням платіжних карток, емітованих (розповсюджених) банком.
Колонки 6, 8, 10 - зазначається сума безготівкових операцій, що здійснені з використанням платіжних карток, емітованих (розповсюджених) банком.
Колонки 11, 13, 15 - зазначається кількість безготівкових операцій, що здійснені з використанням платіжних карток, емітованих (розповсюджених) іншими банками-резидентами.
Колонки 12, 14, 16 - зазначається сума безготівкових операцій, що здійснені з використанням платіжних карток, емітованих (розповсюджених) іншими банками-резидентами.
Колонки 17, 19, 21 - зазначається кількість безготівкових операцій, що здійснені з використанням платіжних карток, емітованих (розповсюджених) банками-нерезидентами.
Колонки 18, 20, 22 - зазначається сума безготівкових операцій, що здійснені з використанням платіжних карток, емітованих (розповсюджених) іншими банками-нерезидентами.
У колонках 9, 10, 15, 16, 21, 22 зазначаються кількість і сума безготівкових операцій, що здійснені з використанням платіжних карток у мережі Інтернет, а також операцій, проведених із використанням реквізитів платіжних карток за допомогою телефону, пошти тощо.
Рядок 1 - зазначаються загальна кількість і сума безготівкових платежів за платіжними системами. Дані цього рядка є сумою даних рядків 1.1 - 1.7.
( Пояснення щодо заповнення форми № 402 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 179 від 15.05.2006 , № 188 від 27.06.2008 , № 679 від 17.11.2009 , № 541 від 13.12.2010 ; в редакції Постанови Національного банку № 438 від 12.12.2011 ; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 555 від 27.12.2013 )
Форма № 403 (квартальна)
ДАНІ про кількість емітованих (розповсюджених) платіжних карток для клієнтів банку та платіжні пристрої, що використовуються під час здійснення операцій з їх застосуванням
( Див. текст )( Форма № 403 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 466 від 19.12.2006 , № 255 від 12.07.2007 , № 415 від 19.11.2007 , № 188 від 27.06.2008 , № 434 від 18.12.2008 , № 313 від 28.05.2009 , № 244 від 26.05.2010 ; в редакції Постанови Національного банку № 438 від 12.12.2011 ; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 516 від 10.12.2012 , № 555 від 27.12.2013 , № 503 від 19.08.2014 )
Пояснення щодо заповнення форми № 403
Дані про кількість емітованих (розповсюджених) платіжних карток для клієнтів банку та платіжні пристрої, що використовуються під час здійснення операцій з їх застосуванням
I. Робота з платіжними картками та з платіжними пристроями банку
Звітність подається банками - юридичними особами, які є членами/учасниками платіжних систем і банками-агентами з видачі готівки.
Кількість платіжних пристроїв з видачі готівки, що обслуговують платіжні картки за агентськими угодами, відображаються у звіті банку-агента.
Звітність за формою за банками надсилається Центральною розрахунковою палатою відповідним територіальним управлінням Національного банку України.
У звіті надається інформація про кількість емітованих (розповсюджених) платіжних карток для клієнтів банку та платіжні пристрої, що використовуються під час здійснення операцій з їх застосуванням, які обслуговуються банком на підставі відповідних договорів із торговцями, а також про власні платіжні пристрої банку в розрізі платіжних систем (груп платіжних систем). Якщо емітовані банком платіжні картки містять логотипи двох і більше платіжних систем, то у звіті дані за такими картками відображаються за тією платіжною системою, ідентифікатор емітента якої нанесено на картку. Під час надання інформації про інфраструктуру, пов’язану з обслуговуванням платіжних карток, ураховуються платіжні пристрої, які працювали у звітному періоді та за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція.
Звіт складається на підставі даних, наданих банку процесинговими центрами, і власної інформації, отриманої з автоматизованих карткових систем банку [модулів емісії та еквайрингу платіжних карток, автоматизованої карткової системи Національної системи масових електронних платежів тощо].
У цій формі звітності власними платіжними пристроями банку є пристрої, які зареєстровані в платіжній системі за банком, що подає звітність.
Дані подаються за станом на звітну дату.
Опис параметрів заповнення форми.
Колонки 3 - 9 - зазначаються дані за платіжними системами.
Колонка 10 - зазначаються загальні дані за платіжними системами. Дані цієї колонки є сумою даних колонок 3 - 9.
Якщо платіжні системи, щодо яких надається інформація, ґрунтуються на схожих технологіях, платіжні пристрої обслуговують платіжні картки двох і більше платіжних систем, то дані цієї колонки можуть не бути сумою даних колонок 3 - 9 за рядками 1, 4, 5, 6, 7, 8.
Якщо банком установлено і обслуговуються 7 банкоматів, які приймають тільки платіжні картки Національної системи масових електронних платежів, і 3 банкомати, які приймають платіжні картки одноемітентної платіжної системи та платіжних систем MasterCard і VISA, то в рядку 3 проставляються такі дані.
10 - у колонці 10;
7 - у колонці 3;
3 - у колонках 5, 6, 7.
Рядок 1 - зазначається загальна кількість клієнтів банку. Дані цього рядка є сумою даних рядків 1.1, 1.2.
Рядок 1.1 - зазначається кількість клієнтів банку - суб’єктів господарювання, які уклали з банком договір, відкрили поточні рахунки та яким (у тому числі довіреним особам) видана платіжна картка. У цьому рядку не зазначаються клієнти, які не закрили рахунки у зв’язку із закінченням терміну дії платіжної картки.
Рядок 1.1.1 - зазначається кількість клієнтів банку - суб’єктів господарювання, які здійснили хоча б одну видаткову операцію з використанням платіжних карток та їх реквізитів у звітному періоді.
Рядок 1.2 - зазначається кількість клієнтів банку - фізичних осіб, які не здійснюють підприємницьку діяльність та уклали з банком договір, відкрили поточні рахунки та яким видана платіжна картка. У цьому рядку також зазначається кількість клієнтів - фізичних осіб, яким видані платіжні картки, кошти за якими обліковуються на рахунку емітента. У цьому рядку не зазначаються клієнти, які не закрили рахунки у зв’язку із закінченням терміну дії платіжної картки.
Рядок 1.2.1 - зазначається кількість клієнтів банку - фізичних осіб, які здійснили хоча б одну видаткову операцію з використанням платіжних карток та їх реквізитів у звітному періоді.
Рядок 2 - зазначається загальна кількість емітованих (розповсюджених) банком платіжних карток, термін дії яких не закінчився.
Рядок 3 - зазначається кількість емітованих (розповсюджених) банком платіжних карток, за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні три місяці. У цьому рядку та рядках 3.1 - 3.12 не зазначаються платіжні картки, які вийшли із ладу, термін дії яких закінчився, а також утрачені платіжні картки.
Рядки 3.1, 3.2 - зазначається кількість емітованих (розповсюджених) банком корпоративних та особистих платіжних карток, за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні три місяці. Сума даних рядків 3.1 та 3.2 має дорівнювати даним рядка 3.
Рядки 3.3, 3.4, 3.4.1, 3.5, 3.5.1, 3.6 - зазначається кількість емітованих (розповсюджених) банком платіжних карток, які мають відповідно магнітну смугу, магнітну смугу та чип, чип (з них безконтактних), а також картки, що використовуються тільки для розрахунків у мережі Інтернет (віртуальні картки), за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні три місяці. Сума даних рядків 3.3-3.6 має дорівнювати даним рядка 3.
Рядок 3.7 - зазначається кількість емітованих (розповсюджених) банком платіжних карток, які функціонують за дебетовою і дебетово-кредитною платіжними схемами (картки з дебетовою функцією), за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні три місяці.
У цьому звіті картками з дебетовою функцією є платіжні картки, які передбачають можливість здійснення клієнтом операцій за дебетовою і дебетово-кредитною платіжними схемами за рахунок коштів, які обліковуються на його рахунку або на рахунку емітента та наданого банком овердрафту.
Рядок 3.8 - зазначається кількість емітованих (розповсюджених) банком платіжних карток, які функціонують за кредитною платіжною схемою (картки з кредитною функцією), за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні три місяці.
У цьому звіті картками з кредитною функцією є платіжні картки, які передбачають можливість здійснення клієнтом операцій за кредитною платіжною схемою за рахунок коштів, наданих йому банком у кредит (у межах кредитної лінії), а також з умовою відстроченого дебетування.
Сума даних рядків 3.7 та 3.8 має дорівнювати даним рядка 3.
Рядки 3.9, 3.10, 3.11 - зазначається кількість емітованих (розповсюджених) банком платіжних карток за відповідними типами фінансових операцій [картки тільки з функцією видачі (внесення) готівки, картки з функцією платежів за товари (послуги) і переказу коштів на інші рахунки та видачі (внесення) готівки, картки тільки з функцією платежів без функції видачі готівки], за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні три місяці. Сума даних рядків 3.9 - 3.11 має дорівнювати даним рядка 3.
Рядок 3.12 - зазначається кількість емітованих (розповсюджених) банком платіжних карток із функцією електронних грошей, за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні три місяці.
Рядок 4 - зазначається загальна кількість банкоматів, що обслуговують платіжні картки відповідних платіжних систем. Дані цього рядка є сумою рядків 4.1 - 4.3.
Рядок 4.1 - зазначається кількість банкоматів, основною функцією яких є внесення готівки з використанням платіжних карток для її зарахування на відповідні рахунки. У цьому рядку не включаються дані про банкомати, які одночасно мають функції видачі та внесення готівки.
Рядок 4.2 - зазначається кількість банкоматів, що мають виключно функцію безготівкового переказу коштів із використанням платіжних карток.
Рядок 4.3 - зазначається кількість банкоматів, що мають функції видачі готівки з відповідних рахунків та інші функції.
Рядок 5 - зазначається загальна кількість платіжних терміналів (надаються в розрізі торговельних і банківських). Дані цього рядка є сумою даних рядків 5.1, 5.2.
( Абзац тридцять сьомий виключено на підставі Постанови Національного банку № 555 від 27.12.2013 )
Рядки 5.1, 5.1.1, 5.2, 5.2.1 - зазначається кількість платіжних терміналів (із них безконтактних), які обслуговуються банком на підставі відповідних договорів, укладених із торговцями, а також власних платіжних пристроїв банку, що обслуговують платіжні картки відповідних платіжних систем.
Рядок 6 - зазначається кількість торговців, які уклали договори з еквайром або платіжною організацією платіжної системи щодо їх обслуговування та виконання розрахунків з ними за операції, що здійснені між торговцями і клієнтами з використанням платіжних карток.
Рядок 7 - зазначається кількість підприємств торгівлі та сфери послуг, у яких установлено торговельні платіжні термінали та кількість магазинів електронної торгівлі (комерції), через які держателі платіжних карток здійснюють оплату вартості товарів і послуг.
Рядок 7.1 - зазначається кількість магазинів роздрібної торгівлі, універмагів, автомагазинів, автозаправних станцій тощо, які здійснюють розрахунки за продані товари із застосуванням платіжних карток.
Рядок 7.2 - зазначається кількість магазинів електронної торгівлі (комерції), які здійснюють розрахунки за продані товари та послуги із застосуванням платіжних карток.
Рядок 7.3 - зазначається кількість підприємств сфери послуг, які здійснюють розрахунки за надані побутові послуги із застосуванням платіжних карток (перукарні, лікарні, пункти побутового прокату, станції технічного обслуговування та ремонту автомобілів тощо).
Рядок 7.4 - зазначається кількість туристичних і розважальних закладів, які здійснюють розрахунки за надані послуги із застосуванням платіжних карток (ресторани, готелі тощо).
Сума даних рядків 7.1 - 7.4 має дорівнювати даним рядка 7.
II. Інформація про участь та діяльність банку в платіжній системі
Під час складання цієї частини звіту надається інформація про статус банку в платіжній системі, банк-спонсор та процесинговий центр.
Інформація подається без регіонального розрізу.
Опис параметрів заповнення форми.
Рядок 1 - зазначається статус банку в платіжній системі. Дані цього рядка відображаються за такою кодифікацією: 1 - принциповий учасник платіжної системи; 2 - асоційований (афільований) учасник, який здійснює свою діяльність у платіжній системі через принципового учасника; 9 - інші.
Рядок 2 - зазначається інформація про банк-спонсор (банк - принциповий учасник, через якого банк - асоційований (афільований) учасник здійснює свою діяльність у платіжній системі). Дані цього рядка відображаються за такою кодифікацією: код банку - код банку за ЄДРПОУ; 0 - у разі відсутності банку-спонсора; 9 - інші.
Рядки 3, 3.1, 3.2, 3.2.1, 3.2.2, 3.2.3 - зазначається процесингова установа. Дані цього рядка відображаються за такою кодифікацією: 1 - власний процесинговий центр; 2 - процесингова установа, через яку працює банк, і яка розташована на території України (сторонній резидент); 3 - процесингова установа, через яку працює банк і яка розташована за межами України (сторонній нерезидент); 4 - власний та сторонній резидент; 5 - власний та сторонній нерезидент; 9 - інші.
( Форма № 403 і Пояснення щодо заповнення форми № 403 в редакції Постанови Національного банку № 179 від 15.05.2006, із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 466 від 19.12.2006, № 255 від 12.07.2007, № 188 від 27.06.2008, № 434 від 18.12.2008, № 313 від 28.05.2009, № 679 від 17.11.2009, № 244 від 26.05.2010, № 541 від 13.12.2010; в редакції Постанови Національного банку № 438 від 12.12.2011; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 516 від 10.12.2012,№ 555 від 27.12.2013, № 503 від 19.08.2014 )
Форма № 404 (річна)
Дані про збитки банку, держателів платіжних карток і торговців через незаконні дії/сумнівні операції з платіжними картками
( Див. текст )( Форма № 404 в редакції Постанови Національного банку № 555 від 27.12.2013; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 503 від 19.08.2014 )
Пояснення щодо заповнення форми № 404
Дані про збитки банку, держателів платіжних карток і торговців через незаконні дії/сумнівні операції з платіжними картками
1. Звітність подається банками - юридичними особами, які є учасниками платіжних систем.
2. У звіті надається інформація в розрізі платіжних систем (груп платіжних систем) про кількість випадків і суми збитків банків, держателів платіжних карток і торговців, яких обслуговує банк відповідно до договору, через незаконні дії/сумнівні операції з платіжними картками.
3. У формі зазначаються дані за звітний рік.
4. Опис параметрів заповнення частин та розділів форми.
Частина І. Дані про збитки від незаконних дій/сумнівних операцій з платіжними картками
Під час складання цієї частини (розділи 1, 2, 3) у звіті надається інформація про кількість випадків і суми збитків через незаконні дії/сумнівні операції, здійснені з використанням платіжних карток, емітованих банками-резидентами/нерезидентами, на території України та за її межами.
Колонка 3 - зазначається загальна кількість випадків збитків через незаконні дії/сумнівні операції з платіжними картками в розрізі платіжних систем та їх учасників. Дані цієї колонки є сумою даних колонок 5, 7, 9, 11, 13, 15, 17, 19, 21.
Колонка 4 - зазначається загальна сума збитків через незаконні дії/сумнівні операції з платіжними картками в розрізі платіжних систем та їх учасників. Дані цієї колонки є сумою даних колонок 6, 8, 10, 12, 14, 16, 18, 20, 22.
Колонки 5, 7, 9, 11, 13, 15, 17, 19, 21 - зазначається кількість випадків збитків через незаконні дії/сумнівні операції з платіжними картками за їх типами в розрізі платіжних систем та їх учасників.
Колонки 6, 8, 10, 12, 14, 16, 18, 20, 22 - зазначається сума збитків через незаконні дії/сумнівні операції з платіжними картками за їх типами в розрізі платіжних систем та їх учасників.
Колонки 4, 6, 8, 10, 12, 14, 16, 18, 20, 22 - зазначається гривневий еквівалент суми збитків через незаконні дії з картками, що отримані в іноземній валюті, із перерахунку за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на звітну дату.
Рядки 1, 2, 3 - зазначаються загальна кількість випадків і сума збитків унаслідок здійснення незаконних дій/сумнівних операцій з платіжними картками і є підсумком даних рядків 1.1-1.7, 2.1-2.3, 3.1-3.4 відповідно.
Рядки 1.1-1.7 - є підсумком даних рядків 1.1.1-1.1.3, 1.2.1-1.2.3, 1.3.1-1.3.3, 1.4.1-1.4.3, 1.5.1-1.5.3, 1.6.1-1.6.3, 1.7.1-1.7.3 відповідно.
Рядки 2.1-2.3 - є підсумком даних рядків 2.1.1, 2.1.2; 2.2.1, 2.2.2; 2.3.1, 2.3.2 відповідно.
Рядки 3.1-3.4 - є підсумком даних рядків 3.1.1, 3.1.2; 3.2.1, 3.2.2; 3.3.1, 3.3.2; 3.4.1, 3.4.2 відповідно.
Рядок 4 - зазначаються загальна кількість випадків і сума збитків унаслідок здійснення незаконних дій/сумнівних операцій з платіжними картками і є підсумком даних розділів 1-3.
Частина ІI. Платіжні пристрої, за допомогою яких здійснювалися незаконні дії/сумнівні операції з використанням платіжних карток на території України
Під час складання цієї частини у звіті надається інформація про платіжні пристрої, за допомогою яких здійснювалися незаконні дії/сумнівні операції з використанням платіжних карток на території України в розрізі регіонів.
Колонка 3 - зазначається кількість банкоматів, через які здійснювалися незаконні дії/сумнівні операції з використанням платіжних карток.
Колонка 4 - зазначається кількість платіжних терміналів (банківські та торговельні, окрім інтернет-терміналів), через які здійснювалися незаконні дії/сумнівні операції з використанням платіжних карток.
Колонка 5 - зазначається кількість інших пристроїв, через які здійснювалися незаконні дії/сумнівні операції з використанням платіжних карток.
( Постанову доповнено формою № 404 і поясненням щодо її заповнення згідно з Постановою Національного банку № 434 від 18.12.2008; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 679 від 17.11.2009; в редакції Постанови Національного банку № 555 від 27.12.2013 )
Форма № 405 (квартальна)
Звіт про перекази, що здійснені з використанням систем переказу коштів за ____________ 20__ року
( Див. текст )( Форма № 405 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 516 від 10.12.2012, № 555 від 27.12.2013; в редакції Постанови Національного банку № 503 від 19.08.2014 )
Пояснення щодо заповнення форми № 405
Звіт про перекази, що здійснені з використанням систем переказу коштів
1. Звіт розроблений з метою моніторингу створених резидентами та нерезидентами систем переказу коштів, що діють в Україні.
2. Звіт подається:
банками та небанківськими установами України, які є платіжними організаціями внутрішньодержавних (у тому числі внутрішньобанківських) та міжнародних систем переказу коштів, що діють в Україні (далі - платіжні організації);
банками, небанківськими фінансовими установами України, національним оператором поштового зв’язку (далі - юридичні особи), що уклали договори з платіжними організаціями міжнародних систем переказу коштів, створених нерезидентами, або уповноваженими ними установами-нерезидентами.
3. Звіт містить дані про:
внутрішньодержавні перекази, що здійснені з використанням внутрішньодержавних (у тому числі внутрішньобанківських) систем переказу коштів, а також міжнародних систем переказу коштів, створених резидентами та нерезидентами (частина 1);
транскордонні перекази, що здійснені з використанням міжнародних систем переказу коштів, створених резидентами та нерезидентами (частини 2, 3);
транскордонні перекази, що здійснені з використання міжнародних систем переказу коштів, створених резидентами, за участю банків кореспондентів-нерезидентів та міжнародних систем переказу коштів, створених нерезидентами (частини 4, 5).
4. У звіті зазначаються дані за звітний квартал.
5. Опис параметрів заповнення форми.
Частина 1. Звіт про внутрішньодержавні перекази, що здійснені з використанням внутрішньодержавних систем переказу коштів, а також міжнародних систем переказу коштів, створених резидентами та нерезидентами
Платіжна організація подає звіт із включенням даних про відправлені нею перекази та даних про перекази, відправлені учасниками відповідної системи переказу коштів.
Юридична особа, яка уклала договори з іншими юридичними особами України про участь у міжнародній системі переказу коштів, створеній нерезидентом, подає звіт із включенням даних про відправлені нею перекази, а також про перекази, відправлені зазначеними юридичними особами.
Колонка 1 - зазначається код внутрішньодержавної/міжнародної системи переказу коштів, з використанням якої відправлено переказ, - 2 знаки. Відповідає значенню параметра D060 (kl_d060.dbf).
Колонка 2 - зазначається код юридичної особи - відправника переказу, який ініціюється фізичною особою, згідно з Довідником банківських установ України rcukru.dbf (поле GLB)/код небанківської фінансової установи - відправника переказу за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (ЄДРПОУ).
Колонка 3 - зазначається цифровий код валюти, у якій відправлено платіжною організацією/юридичною особою перекази, згідно з Національним стандартом України ДСТУ ISO 4217:2010 "Коди для подання валют і фондів", затвердженим наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 28 липня 2010 року № 327 (kl_r030.dbf), - 3 знаки.
Колонка 4 - зазначається код адміністративно-територіальної одиниці України відправлення переказів згідно з Довідником регіонів України (kodobl.dbf).
Колонка 5 - заповнюється платіжною організацією та в разі наявності інформації - юридичними особами. Зазначається код адміністративно-територіальної одиниці України отримання переказів згідно з Довідником регіонів України (kodobl.dbf).
Колонка 6 - зазначається кількість переказів, що здійснені платіжною організацією/юридичною особою, а також іншими установами-резидентами, з якими ця платіжна організація/юридична особа уклала договори про участь у відповідній системі переказу коштів, - до 10 знаків.
Колонка 7 - зазначається сума переказів, що здійснені платіжною організацією/юридичною особою, а також іншими установами, з якими ця платіжна організація/юридична особа уклала договори про участь у відповідній системі переказу коштів, у сотих частках одиниць валюти без урахування суми комісійних - до 16 знаків.
Якщо за звітний період переказів немає, то платіжна організація/юридична особа заповнює колонки 1 та 2 згідно з договорами, укладеними з учасниками системи переказу коштів/платіжною організацією міжнародної системи переказу коштів, створеної нерезидентом, у колонках 3 - 7 зазначаються нулі.
Частина 2. Звіт про транскордонні перекази, що отримані в Україні з використанням міжнародних систем переказу коштів, створених резидентами та нерезидентами
Платіжна організація подає звіт із включенням даних про виплачені нею перекази та даних про перекази, виплачені учасниками відповідної міжнародної системи переказу коштів.
Юридична особа, яка уклала договори з іншими юридичними особами України про участь у міжнародній системі переказу коштів, створеній нерезидентом, подає звіт із включенням даних про виплачені нею перекази, а також про перекази, виплачені зазначеними юридичними особами.
Колонка 1 - зазначається код міжнародної системи переказу коштів, з використанням якої отримано переказ, - 2 знаки. Відповідає значенню параметра D060 (kl_d060.dbf).
Колонка 2 - зазначається код юридичної особи - отримувача переказу, який ініціюється фізичною особою, згідно з Довідником банківських установ України rcukru.dbf (поле GLB)/код небанківської фінансової установи - отримувача переказу за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (ЄДРПОУ).
Колонка 3 - зазначається цифровий код валюти, у якій виплачено юридичною особою перекази, згідно з Національним стандартом України ДСТУ ISO 4217:2010 "Коди для подання валют і фондів", затвердженим наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 28 липня 2010 року № 327 (kl_r030.dbf), - 3 знаки.
Колонка 4 - зазначається цифровий код країни установи-відправника згідно з Національним стандартом України "Коди назв країн світу", затвердженим наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 23 січня 2009 року № 471 (kl_k040.dbf), - 3 знаки.
Колонка 5 - зазначається код адміністративно-територіальної одиниці України отримання переказів згідно з Довідником регіонів України (kodobl.dbf).
Колонка 6 - зазначається кількість переказів, що виплачені платіжною організацією/юридичною особою, а також іншими установами-резидентами, з якими ця платіжна організація/юридична особа уклала договори про участь у відповідній міжнародній системі переказу коштів, - до 10 знаків.
Колонка 7 - зазначається сума переказів, що виплачені платіжною організацією/юридичною особою, а також іншими установами-резидентами, з якими ця платіжна організація/юридична особа уклала договори про участь у відповідній міжнародній системі переказу коштів, у сотих частках одиниць валюти без урахування суми комісійних - до 16 знаків.
Якщо за звітний період переказів немає, то платіжна організація/юридична особа заповнює колонки 1 та 2 згідно з договорами, укладеними з учасниками системи переказу коштів/платіжною організацією міжнародної системи переказу коштів, створеної нерезидентом, у колонках 3 - 7 зазначаються нулі.
Частина 3. Звіт про транскордонні перекази, що відправлені з України з використанням міжнародних систем переказу коштів, створених резидентами та нерезидентами
Платіжна організація подає звіт із включенням даних про відправлені нею перекази та даних про перекази, відправлені учасниками відповідної міжнародної системи переказу коштів.
Юридична особа, яка уклала договори з іншими юридичними особами України про участь у міжнародній системі переказу коштів, створеній нерезидентом, подає звіт із включенням даних про відправлені нею перекази, а також про перекази, відправлені зазначеними юридичними особами.
Колонка 1 - зазначається код міжнародної системи переказу коштів, з використанням якої відправлено переказ, - 2 знаки. Відповідає значенню параметра D060 (kl_d060.dbf).
Колонка 2 - зазначається код юридичної особи - відправника переказу, який ініціюється фізичною особою, згідно з Довідником банківських установ України rcukru.dbf (поле GLB)/код небанківської фінансової установи - відправника переказу за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (ЄДРПОУ).
Колонка 3 - зазначається цифровий код валюти, у якій відправлено юридичною особою перекази, згідно з Національним стандартом України ДСТУ ISO 4217:2010 "Коди для подання валют і фондів", затвердженим наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 28 липня 2010 року № 327 (kl_r030.dbf), - 3 знаки.
Колонка 4 - зазначається код адміністративно-територіальної одиниці України відправлення переказів згідно з Довідником регіонів України (kodobl.dbf).
Колонка 5 - зазначається цифровий код країни, у яку відправлено переказ, згідно з Національним стандартом України "Коди назв країн світу", затвердженим наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 23 січня 2009 року № 471 (kl_k040.dbf), - 3 знаки.
Колонка 6 - зазначається кількість переказів, що відправлені платіжною організацією/юридичною особою, а також іншими установами-резидентами, з якими ця платіжна організація/юридична особа уклала договори про участь у відповідній міжнародній системі переказу коштів, - до 10 знаків.
Колонка 7 - зазначається сума переказів, що відправлені платіжною організацією/юридичною особою, а також іншими установами-резидентами, з якими ця юридична особа уклала договори про участь у відповідній міжнародній системі переказу коштів, у сотих частках одиниць валюти без урахування суми комісійних - до 16 знаків.
Якщо за звітний період переказів немає, то платіжна організація/юридична особа заповнює колонки 1 та 2 згідно з договорами, укладеними з учасниками системи переказу коштів/платіжною організацією міжнародної системи переказу коштів, створеної нерезидентом, у колонках 3 - 7 зазначаються нулі.
Частина 4. Звіт про транскордонні перекази, що отримані в Україні з використанням систем переказу коштів, створених резидентами, за участю банків кореспондентів-нерезидентів та міжнародних систем переказу коштів, створених нерезидентами
Платіжна організація надає дані щодо виплачених транскордонних переказів.
Колонка 1 - зазначається код системи переказу коштів, з використанням якої в Україні отримано транскордонний переказ коштів, - 2 знаки. Відповідає значенню параметра D060 (kl_d060.dbf).
Колонка 2 - зазначається код юридичної особи - отримувача переказу, який ініціюється фізичною особою, згідно з Довідником банківських установ України rcukru.dbf (поле GLB)/код небанківської фінансової установи-отримувача переказу за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (ЄДРПОУ).
Колонка 3 - зазначається код міжнародної системи переказу коштів, створеної нерезидентом, за участю якої відправлено в Україну транскордонний переказ коштів, - 2 знаки. Відповідає значенню параметра D060 (kl_d060.dbf). Заповнюється в разі здійснення переказу за участю міжнародної системи переказу коштів, створеної нерезидентом.
Колонка 4 - зазначається найменування банку кореспондента-нерезидента, за участю якого відправлено в Україну транскордонний переказ коштів. Заповнюється в разі здійснення переказу за участю банку кореспондента-нерезидента.
Колонка 5 - зазначається цифровий код валюти, у якій виплачено в Україні переказ, згідно з Національним стандартом України ДСТУ ISO 4217:2010 "Коди для подання валют і фондів", затвердженим наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 28 липня 2010 року № 327 (kl_r030.dbf), - 3 знаки.
Колонка 6 - зазначається цифровий код країни установи-відправника згідно з Національним стандартом України "Коди назв країн світу", затвердженим наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 23 січня 2009 року № 471 (kl_k040.dbf), - 3 знаки.
Колонка 7 - зазначається код адміністративно-територіальної одиниці України отримання переказів згідно з Довідником регіонів України (kodobl.dbf).
Колонка 8 - зазначається кількість переказів, що виплачені платіжною організацією, а також іншими установами-резидентами, з якими ця платіжна організація уклала договори про участь у відповідній системі переказу коштів, - до 10 знаків.
Колонка 9 - зазначається сума переказів, що виплачені платіжною організацією, а також іншими установами-резидентами, з якими ця юридична особа уклала договори про участь у відповідній системі переказу коштів, у сотих частках одиниць валюти без урахування суми комісійних - до 16 знаків.
Якщо за звітний період переказів немає, то платіжна організація заповнює колонки 1 - 4 згідно з договорами, укладеними з платіжними організаціями систем переказу коштів, створеними нерезидентами, або згідно з договорами, укладеними з банками кореспондентами-нерезидентами, у колонках 5 - 10 зазначаються нулі.
Частина 5. Звіт про транскордонні перекази, що відправлені з України з використанням систем переказу коштів, створених резидентами, за участю банків кореспондентів-нерезидентів та міжнародних систем переказу коштів, створених нерезидентами
Платіжна організація надає дані щодо відправлених транскордонних переказів.
Колонка 1 - зазначається код системи переказу коштів, з використанням якої в Україні відправлено транскордонний переказ коштів, - 2 знаки. Відповідає значенню параметра D060 (kl_d060.dbf).
Колонка 2 - зазначається код юридичної особи - відправника переказу, який ініціюється фізичною особою, згідно з Довідником банківських установ України rcukru.dbf (поле GLB)/код небанківської фінансової установи - відправника переказу за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (ЄДРПОУ).
Колонка 3 - зазначається код міжнародної системи переказу коштів, створеної нерезидентом, за участю якої виплачено за межами України транскордонний переказ коштів, - 2 знаки. Відповідає значенню параметра D060 (kl_d060.dbf). Заповнюється в разі здійснення переказу за участю міжнародної системи переказу коштів, створеної нерезидентом.
Колонка 4 - зазначається найменування банку кореспондента-нерезидента, за участю якого виплачено за межами України транскордонний переказ коштів. Заповнюється в разі здійснення переказу за участю банку кореспондента-нерезидента.
Колонка 5 - зазначається цифровий код валюти, у якій відправлено з України переказ, згідно з Національним стандартом України ДСТУ ISO 4217:2010 "Коди для подання валют і фондів", затвердженим наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 28 липня 2010 року № 327 (kl_r030.dbf), - 3 знаки.
Колонка 6 - зазначається код адміністративно-територіальної одиниці України відправлення переказів згідно з Довідником регіонів України (kodobl.dbf).
Колонка 7 - зазначається цифровий код країни установи-отримувача згідно з Національним стандартом України "Коди назв країн світу", затвердженим наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 23 січня 2009 року № 471 (kl_k040.dbf), - 3 знаки.
Колонка 8 - зазначається кількість переказів, що відправлені платіжною організацією, а також іншими установами-резидентами, з якими ця платіжна організація уклала договори про участь у відповідній системі переказу коштів, - до 10 знаків.
Колонка 9 - зазначається сума переказів, що відправлені платіжною організацією, а також іншими установами-резидентами, з якими ця юридична особа уклала договори про участь у відповідній системі переказу коштів, у сотих частках одиниць валюти без урахування суми комісійних - до 16 знаків.
Якщо за звітний період переказів немає, то платіжна організація заповнює колонки 1 - 4 згідно з договорами, укладеними з платіжними організаціями систем переказу коштів, створеними нерезидентами, або згідно з договорами, укладеними з банками кореспондентами-нерезидентами, у колонках 5 - 10 зазначаються нулі.
( Постанову доповнено формою № 405 та поясненням щодо її заповнення згідно з Постановою Національного банку № 415 від 19.11.2007; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 188 від 27.06.2008, № 434 від 18.12.2008, № 313 від 28.05.2009, № 679 від 17.11.2009, № 541 від 13.12.2010, № 162 від 24.05.2011, № 516 від 10.12.2012, № 555 від 27.12.2013; в редакції Постанови Національного банку № 503 від 19.08.2014 )( Форму № 406 (квартальна) і пояснення щодо її заповнення виключено на підставі Постанови Національного банку № 438 від 12.12.2011 )
Форма № 407 (квартальна)
ЗВІТ
( Див. текст )( Форма № 407 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 313 від 28.05.2009, № 541 від 13.12.2010, № 162 від 24.05.2011; в редакції Постанов Національного банку № 438 від 12.12.2011, № 266 від 05.07.2013; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національногой банку № 503 від 19.08.2014 )
Пояснення щодо заповнення форми № 407
Звіт про кількість платіжних пристроїв, що належать банку, та платіжних пристроїв і пунктів приймання готівки, що належать юридичним особам (комерційним агентам), які уклали агентські договори з банком, та обсяги прийнятої готівки за допомогою платіжних пристроїв і через пункти приймання готівки
1. Звіт подається банками - юридичними особами, які здійснюють операції з приймання готівки в гривнях за допомогою платіжних пристроїв для подальшого її переказу, та банками - юридичними особами, які уклали агентські договори з юридичними особами (комерційними агентами) про надання послуг з приймання готівки для подальшого її переказу, у розрізі регіонів.
2. Звітність за формою за кожним банком надсилається Центральною розрахунковою палатою відповідним територіальним управлінням Національного банку України.
3. Звіт складається на підставі даних, поданих процесинговими центрами, і власної інформації, отриманої з автоматизованих систем.
4. Банки надають нульовий показник, якщо немає звітних даних за будь-якими показниками.
5. Дані, у яких зазначається сума прийнятої готівки, не містять суми комісійних.
6. У звітності не зазначаються показники щодо кількості платіжних пристроїв і обсяги прийнятої готівки за їх допомогою під час здійснення торговельних операцій з продажу попередньо оплачених послуг [карток поповнення рахунків мобільного зв’язку (ваучерів)] і продажу товарів (кави, напоїв тощо), здійснених за допомогою платіжних пристроїв, у тому числі розташованих у пунктах продажу товарів та інших торгових точках.
7. Опис параметрів заповнення форми:
Колонка 2 - зазначається найменування юридичної особи (комерційного агента), яка/який уклала/уклав агентський договір з банком.
Колонка 3 - зазначається код за ЄДРПОУ юридичної особи (комерційного агента), яка/який уклала/уклав агентський договір з банком.
Колонка 4 - зазначається місцезнаходження юридичної особи (комерційного агента), яка/який уклала/уклав агентський договір з банком.
Колонка 5 - зазначаються номер і дата агентського договору, який укладено з банком.
Колонка 6 - зазначається загальна кількість платіжних пристроїв з функцією приймання готівки, за допомогою яких були здійснені операції з приймання готівки для подальшого її переказу, що належать банку або юридичній особі (комерційному агенту) на правах власності або інших речових правах (у розрізі агентів).
Колонка 7 - зазначається загальна сума обсягів готівки, яка прийнята за допомогою платіжних пристроїв з функцією приймання готівки, що належать банку або юридичній особі (комерційному агенту) на праві власності або інших речових правах, за звітний період (у розрізі агентів).
Колонка 8 - зазначається загальна кількість пунктів приймання готівки, у яких були здійснені операції з приймання готівки для подальшого її переказу, що належать юридичній особі (комерційному агенту), у розрізі агентів.
Колонка 9 - зазначається загальна сума прийнятої готівки через пункти приймання готівки, що належать юридичній особі (комерційному агенту), у розрізі агентів.
Колонки 2 - 5 не заповнюються банками, які здійснюють операції з приймання готівки в гривнях за допомогою власних платіжних пристроїв.
У колонках 6, 7 не відображається інформація про платіжні пристрої та операції, здійснені за їх допомогою, з використанням платіжних карток.
( Постанову доповнено формою № 407 та поясненням щодо її заповнення згідно з Постановою Національного банку № 188 від 27.06.2008; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 313 від 28.05.2009, № 679 від 17.11.2009, № 162 від 24.05.2011; в редакції Постанов Національного банку № 438 від 12.12.2011, № 266 від 05.07.2013, № 503 від 19.08.2014 )
Форма № 410
Звіт про кількість клієнтів банків та кількість відкритих клієнтами рахунків
( Див. текст )( Форма № 410 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 466 від 19.12.2006, № 188 від 27.06.2008, № 679 від 17.11.2009, № 244 від 26.05.2010, № 541 від 13.12.2010, № 162 від 24.05.2011, № 438 від 12.12.2011, № 225 від 08.06.2012, № 266 від 05.07.2013, № 555 від 27.12.2013, № 503 від 19.08.2014 )
Пояснення щодо заповнення форми № 410
Звіт про кількість клієнтів банків та кількість відкритих клієнтами рахунків
1. Звіт містить інформацію про кількість клієнтів - юридичних та фізичних осіб (резидентів та нерезидентів), що відкрили поточні та/або вкладні (депозитні) рахунки на відповідних балансових рахунках у банках України та кількість відкритих ними рахунків.
2. Звіт складається за такими видами клієнтів банку:
1 вид - бюджетні установи;
2 вид - суб'єкти господарювання - небанківські фінансові установи;
3 вид - суб'єкти господарювання - фізичні особи, зареєстровані в Україні як підприємці;
4 вид - інші суб'єкти господарювання, у тому числі юридичні особи;
( Абзац п’ятий пункту 2 пояснення щодо заповнення форми № 410 в редакції Постанови Національного банку № 266 від 05.07.2013 )
5 вид - фізичні особи, які провадять незалежну професійну діяльність (приватні нотаріуси, адвокати та судові експерти);
6 вид - інші фізичні особи.
3. Дані про кількість відкритих поточних та вкладних (депозитних) рахунків клієнтів формуються за книгою відкритих рахунків клієнтів за станом на 1 січня та на 1 липня.
4. У рядку 1 у відповідних колонках зазначається кількість клієнтів, що відкрили поточні та/або вкладні (депозитні) рахунки в банку.
5. У рядку 2 у відповідних колонках зазначається кількість клієнтів, що мають поточні та/або вкладні (депозитні) рахунки, обслуговування яких здійснюється дистанційно (за допомогою систем "клієнт-банк", "клієнт-Інтернет-банк", "телефонний банкінг" тощо) без застосування електронних платіжних засобів.
( Пункт 5 пояснення щодо заповнення форми № 410 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 266 від 05.07.2013 )
6. У рядку 5 у відповідних колонках зазначається кількість поточних рахунків, операції за якими здійснюються за допомогою електронного платіжного засобу (платіжної картки, мобільного платіжного інструменту, іншого платіжного інструменту, що виконують функцію засобу ідентифікації, за допомогою якого держатель цього інструменту здійснює платіжні операції з рахунку).
( Пункт 6 пояснення щодо заповнення форми № 410 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 266 від 05.07.2013 )
7. У рядку 6 у відповідних колонках зазначається кількість розподільчих рахунків (рахунків за спеціальним режимом використання, що відкриваються у випадках, передбачених законами України або актами Кабінету Міністрів України) на балансовому рахунку 2603 (2603/2 - розподільчі рахунки суб’єктів господарювання, відкриті за їх заявами).
( Пункт 7 пояснення щодо заповнення форми № 410 в редакції Постанови Національного банку № 266 від 05.07.2013 )
8. У рядку 7 у відповідних колонках зазначається кількість відкритих поточних рахунків, на яких обліковуються цільові кошти.
( Пункт 8 пояснення щодо заповнення форми № 410 в редакції Постанови Національного банку № 266 від 05.07.2013 )
9. У рядку 10 у відповідних колонках зазначається кількість пенсійних депозитних рахунків - вкладних (депозитних) рахунків, відкритих фізичними особами відповідно до Закону України “Про недержавне пенсійне забезпечення” для накопичення заощаджень на виплату пенсій.
10. У рядку 12 у відповідних колонках зазначається кількість недіючих рахунків клієнтів, облік коштів за якими здійснюється на балансовому рахунку 2903 “Кошти клієнтів за недіючими рахунками”.
11. У рядку 13 зазначається сума залишку коштів за рахунком 2903 “Кошти клієнтів за недіючими рахунками”.
12. У колонці 9 зазначається кількість клієнтів - фізичних осіб, які провадять незалежну професійну діяльність (приватні нотаріуси, адвокати та судові експерти) та кількість рахунків, відкритих ними у порядку, установленому пунктом 4.5 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах , яка затверджена постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492 та зареєстрована в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 за № 1172/8493.
13. Дані колонки 11 у рядках з 1 до 17 є сумою даних колонок 3, 4 і 8. Дані колонки 4 у рядках з 1 до 17 є сумою даних колонок 5-7. Дані колонки 8 у рядках з 1 до 17 є сумою даних колонок 9 і 10.