Про врегулювання діяльності учасників ринку небанківських фінансових послуг, небанківських фінансових груп, учасників платіжного ринку, колекторських компаній та юридичних осіб, які отримали ліцензію на надання банкам послуг з інкасації

6) електронного реєстру осіб, яким видано сертифікат Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи;

7) державного реєстру страхових та перестрахових брокерів;

8) Єдиного реєстру бюро кредитних історій;

9) переліку осіб, які отримали погодження Національного банку на набуття (збільшення) істотної участі в небанківських фінансових установах;

10) переліку власників істотної участі, які не мають права користуватися правом голосу та брати участь в управлінні страховиком;

11) переліку небанківських фінансових груп;

12) переліку осіб, які відповідають кваліфікаційним вимогам та можуть займатися визначенням причин настання страхового випадку та розміру збитків (аварійні комісари);

13) переліку осіб, яким видано та/або анульовано свідоцтво про відповідність кваліфікаційним вимогам до осіб, які можуть займатися актуарними розрахунками;

14) переліку страхових посередників, які повідомили про намір провадити посередницьку діяльність на території України з укладення договорів страхування/перестрахування із страховиком-нерезидентом;

15) переліку страхових та/або перестрахових брокерів-нерезидентів, які повідомили про намір провадити діяльність на території України;

16) переліку осіб, які мають сертифікат Нацкомфінпослуг на право здійснення тимчасової адміністрації відповідного виду фінансових установ;

17) електронного реєстру ліцензій на надання банкам послуг з інкасації та інформації про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки;

19) переліку актуаріїв у сфері страхування;

20) офіційного Інтернет-представництва Національного банку щодо інформації про брокерів-нерезидентів, які письмово повідомили про намір здійснювати діяльність на території України.

20-3. Національний банк протягом дії воєнного стану в Україні доступ до вебсторінки https://kis.bank.gov.ua/ Комплексної інформаційної системи Національного банку України (далі - вебсторінка КІС НБУ):

1) користувачам - припиняє;

2) особам, визначеним у пунктах 20-12, 20-14, 20-16 цієї постанови, - обмежує.

Доступ до вебсторінки КІС НБУ протягом дії воєнного стану в Україні надається виключно особам, визначеним у пунктах 20-12, 20-14, 20-16 цієї постанови, за умови наявності окремої авторизації.

20-4. Національний банк протягом дії воєнного стану в Україні не здійснює розміщення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку та припиняє доступ до розміщеної інформації про структуру власності надавачів фінансових послуг та колекторських компаній.

20-5. Національний банк протягом дії воєнного стану в Україні надає на письмові запити державних органів, органів місцевого самоврядування, фізичних та юридичних осіб інформацію з реєстрів та переліків, визначених у пункті 20-2 цієї постанови, з КІС НБУ, а також інформацію про структуру власності надавачів фінансових послуг та колекторських компаній.

Фізичні та юридичні особи (далі - Заявник) отримують інформацію в порядку, визначеному в пунктах 20-7-20-9 цієї постанови (не поширюється на осіб, зазначених у пункті 20-6 цієї постанови).

20-6. Національний банк не надає інформацію з реєстрів та переліків на запити, які не відповідають вимогам цієї постанови, та запити, подані особами, які є:

1) громадянами російської федерації (не поширюється на громадян російської федерації, які проживають на території України на законних підставах);

2) юридичними особами, зареєстрованими відповідно до законодавства російської федерації.

20-7. Запит до Національного банку подається виключно у формі електронного документа або електронної копії документа, підписаного Заявником/уповноваженим представником Заявника шляхом накладання кваліфікованого електронного підпису (далі - КЕП), - електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв'язку, які Національний банк використовує для електронного документообігу.

20-8. Запит до Національного банку повинен містити:

1) перелік інформації з реєстрів та переліків, яку запитує Заявник;

2) обґрунтування потреби/мети в запитуваній інформації;

3) інформацію про Заявника [прізвище, власне ім'я, по батькові/найменування, ідентифікаційний номер/код], місце реєстрації/місцезнаходження, контактний номер телефону та адреса електронної пошти Заявника (для юридичної особи зазначаються робочий номер телефону та адреса корпоративної електронної пошти керівника або іншого працівника, відповідального за запит, що подається до Національного банку);

4) інформацію про представників Заявника [прізвище, власне ім'я, по батькові, контактний номер телефону, адреса електронної пошти, інформація щодо документів, на підставі яких діють представники] (за наявності);

5) іншу інформацію, яка є релевантною для запиту.

20-9. Заявник до запиту повинен долучити скановані копії документів:

1) для ідентифікації особи;

2) які стосуються обґрунтування потреби в запитуваній інформації з реєстрів та переліків (за наявності);

3) які підтверджують повноваження представника Заявника (якщо Заявник діє через представників).

20-10. Національний банк поновлює доступ користувачів до інформації з реєстрів та переліків, визначених у пункті 20-2 цієї постанови, а також до КІС НБУ та інформації про структуру власності надавачів фінансових послуг та колекторських компаній протягом п'яти робочих днів із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні.

20-11. Небанківські фінансові установи, юридичні особи, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, колекторські компанії протягом дії воєнного стану в Україні не розміщують відомості про свою структуру власності на власних вебсайтах.

Такі надавачі фінансових послуг та колекторські компанії зобов'язані розмістити відомості про свою структуру власності відповідно до пункту 39 розділу IV Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30, та пункту 126 глави 16 розділу IV Положення про реєстрацію колекторських компаній, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09 липня 2021 року № 75, протягом 10 робочих днів із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні.

20-12. Надавачі фінансових послуг у період дії воєнного стану в Україні з метою отримання доступу до вебсторінки КІС НБУ можуть звернутися до Національного банку із запитом для отримання параметрів ідентифікатора (логін, пароль) для проходження окремої авторизації на вебсторінці КІС НБУ в порядку, визначеному в пункті 20-7 цієї постанови.

20-13. Надавачі фінансових послуг можуть використовувати право доступу до вебсторінки КІС НБУ виключно з метою виконання вимог, передбачених Положенням про ліцензування та реєстрацію.

20-14. Центральні органи виконавчої влади, правоохоронні органи, Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з метою отримання інформації з вебсторінки КІС НБУ, потрібної для виконання покладених на них завдань і функцій, у період дії воєнного стану в Україні можуть звернутися до Національного банку із запитом для отримання параметрів ідентифікатора (логін, пароль) для проходження окремої авторизації на вебсторінці КІС НБУ в порядку, визначеному в пункті 20-7 цієї постанови. Запит повинен містити обґрунтування мети отримання доступу до вебсторінки КІС НБУ.

20-15 Керівник із ліцензування повідомляє осіб, визначених у пунктах 20-12, 20-14 цієї постанови, про проходження окремої авторизації на вебсторінці КІС НБУ або про відмову в проходженні окремої авторизації на вебсторінці КІС НБУ (у разі наявності підстав, визначених у пункті 20-20 цієї постанови) протягом 10 робочих днів із дати отримання запиту для отримання параметрів ідентифікатора (логін, пароль) для проходження окремої авторизації на вебсторінці КІС НБУ.

20-16. Юридичні особи з метою включення відомостей про них до Реєстру/Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги в період дії воєнного стану в Україні додатково до заяви, передбаченої в пункті 399 глави 48 розділу VII Положення про ліцензування та реєстрацію, яка подається у спосіб, визначений в пункті 20 глави 2 розділу I Положення про ліцензування та реєстрацію, подають до Національного банку запит для отримання параметрів ідентифікатора (логін, пароль) для проходження окремої авторизації на вебсторінці КІС НБУ в порядку, визначеному в пункті 20-7 цієї постанови.

Заява, передбачена в пункті 399 глави 48 розділу VII Положення про ліцензування та реєстрацію, не подається додатково через вебсторінку КІС НБУ в режимі онлайн.

20-17. Національний банк розглядає документи, подані для включення відомостей про особу до Реєстру/Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, та приймає рішення за результатами їх розгляду на підставах та в порядку, визначених Положенням про ліцензування та реєстрацію.

Керівник із ліцензування повідомляє юридичну особу про проходження окремої авторизації на вебсторінці КІС НБУ або про відмову в проходженні окремої авторизації на вебсторінці КІС НБУ (у разі наявності підстав, передбачених у пункті 20-20 цієї постанови) протягом 10 робочих днів із дати отримання документів, передбачених у пункті 20-16 цієї постанови.

Особи, визначені в пункті 20-16 цієї постанови, зобов'язані протягом п'яти робочих днів із дати отримання повідомлення Національного банку про проходження окремої авторизації на вебсторінці КІС НБУ подати заяву, передбачену в пункті 399 глави 48 розділу VII Положення про ліцензування та реєстрацію, через вебсторінку КІС НБУ. Такі особи до прийняття Національним банком відповідного рішення можуть звернутися до Національного банку з клопотанням про продовження строку подання такої заяви, надавши відповідні обґрунтовані пояснення. Керівник із ліцензування повідомляє про результати розгляду відповідного клопотання протягом п'яти робочих днів із дати його отримання.

20-18. Національний банк має право прийняти рішення про відмову у включенні осіб, визначених у пункті 20-16 цієї постанови, до Реєстру/Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги (рішення приймає Комітет з питань нагляду), у разі:

1) неподання відповідними особами заяви через вебсторінку КІС НБУ в порядку, визначеному в абзаці третьому пункту 20-17 цієї постанови;

2) невідповідності відомостей, наведених у заяві, поданій через вебсторінку КІС НБУ, відомостям, що містяться в заяві, передбаченій в пункті 399 глави 48 розділу VII Положення про ліцензування та реєстрацію і поданій у спосіб, визначений в пункті 20 глави 2 розділу I Положення про ліцензування та реєстрацію.

20-19. Керівник із ліцензування має право скасувати окрему авторизацію на вебсторінці КІС НБУ з підстав, передбачених у пункті 20-18 цієї постанови.

20-20. Національний банк має право відмовити в проходженні окремої авторизації на вебсторінці КІС НБУ, якщо запит:

1) не відповідає або подано з порушеннями вимог цієї постанови;

2) поданий особами, які не належать до осіб, визначених у пунктах 20-12, 20-14, 20-16 цієї постанови;

3) поданий особами, які не відповідають вимогам Положення про ліцензування та реєстрацію (не застосовується до осіб, визначених у пунктах 20-12, 20-14 цієї постанови).

20-21. Національний банк протягом дії воєнного стану в Україні здійснює інспекційні перевірки учасників ринків небанківських фінансових послуг у порядку, визначеному Положенням про інспекційні перевірки, із урахуванням таких особливостей:

1) керівником об'єкта перевірки є одноосібний виконавчий орган або член колегіального виконавчого органу, член ради (наглядової, спостережної - за наявності) об'єкта перевірки або посадова особа об'єкта перевірки, яка виконує його обов'язки на період тимчасової відсутності керівника об'єкта перевірки (далі - керівник об'єкта перевірки);

2) керівник об'єкта перевірки з метою забезпечення проведення інспекційної перевірки зобов'язаний у разі своєї тимчасової відсутності / неможливості виконувати свої обов'язки призначити особу, яка виконує обов'язки керівника об'єкта перевірки на період тимчасової відсутності керівника об'єкта перевірки, або особу, уповноважену керівником об'єкта перевірки або відповідним органом управління представляти інтереси об'єкта перевірки на час проведення інспекційної перевірки з повноваженнями керівника об'єкта перевірки;

3) члени інспекційної групи під час проведення інспекційної перевірки мають право складати та подавати у формі електронного документа (далі - електронний документ), підписаного кваліфікованим електронним підписом відповідної(их) уповноваженої(их) особи(іб) (далі - КЕП), відповідні документи (запити, протоколи, інші документи, що створюються під час інспекційної перевірки, за винятком довідок про перевірку та звіту про інспекційну перевірку). Електронні документи складаються з обов'язковим дотриманням вимог щодо створення, зберігання електронних документів і використання електронних підписів, визначених Законами України "Про електронні документи та електронний документообіг", "Про електронні довірчі послуги";

4) обмін електронними документами між членами інспекційної групи та керівниками/працівниками об'єкта перевірки може здійснюватися шляхом пересилання засобами електронної пошти або передавання на змінних носіях інформації з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком;

5) письмові пояснення, копії документів, витягів із документів, що надаються у формі електронних документів, їх копій повинні бути підписані/засвідчені шляхом накладання КЕП відповідної(их) уповноваженої(их) особи(іб) об'єкта перевірки;

6) довідка про перевірку складається у двох примірниках за підписом інспектора/інспекторів, який/які її готував/готували, та погоджується керівником інспекційної групи. Перший примірник довідки про перевірку передається керівникові об'єкта перевірки для ознайомлення, на другому примірнику, який залишається у керівника інспекційної групи, зазначається дата передавання та підпис про отримання;

7) керівник об'єкта перевірки не пізніше третього робочого дня із дати отримання першого примірника довідки про перевірку зобов'язаний повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з довідкою про перевірку;

8) довідка про перевірку вважається доведеною до відома об'єкта перевірки та такою, що не має пояснень, заперечень, у разі неотримання Національним банком від об'єкта перевірки в установлений строк інформації про ознайомлення з довідкою про перевірку та/або заперечень, пояснень до неї та підтвердних документів щодо самостійного усунення зазначених у довідці порушень. Керівник інспекційної групи в такому разі використовує для подальшої роботи другий примірник довідки.

20-22. Файли з показниками звітності, що подаються кредитними спілками до Національного банку у форматі XML відповідно до додатка 5 до Правил № 123, протягом дії воєнного стану в Україні подаються із такими особливостями:

1) для файла FR0 "Дані фінансової звітності" звітним періодом є квартал та рік, строком подання звітності за I квартал, перше півріччя, дев'ять місяців - не пізніше 30 числа місяця, наступного за звітним проміжним періодом, за рік - не пізніше 28 лютого року, наступного за звітним;

2) для файлів CR2 "Дані про фінансову діяльність кредитної спілки", CR3 "Дані про склад активів та пасивів кредитної спілки", CR4 "Дані про доходи та витрати кредитної спілки", CR5 "Дані для розрахунку необхідної суми резерву забезпечення покриття втрат від неповернених позичок", CR11 "Дані про дотримання кредитною спілкою фінансових нормативів та обмежень щодо ризиків за операціями з фінансовими активами" звітним періодом є квартал та рік, строк подання звітності за I квартал, перше півріччя, дев'ять місяців - не пізніше 25 числа місяця, наступного за звітним проміжним періодом, за рік - не пізніше 28 лютого року, наступного за звітним.

20-23. Небанківська установа, яка є фінансовою установою (включаючи центрального контрагента), оператор поштового зв’язку (далі - небанківська установа), що здійснює діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, під час дії цієї постанови мають право скористатися особливим порядком тимчасового припинення своєї діяльності та/або діяльності свого відокремленого/структурного підрозділу зі здійснення діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, визначеним у пункті 20-23 цієї постанови, за умови, що така небанківська установа та/або її відокремлений/структурний підрозділ розташовані в населеному пункті територіальної громади, уключеному до Переліку, та в разі загрози життю і здоров’ю працівників і клієнтів небанківської установи.

Небанківська установа, зазначена в абзаці першому пункту 20-23 цієї постанови:

1) має право прийняти рішення про тимчасове припинення діяльності та/або діяльності свого відокремленого/структурного підрозділу зі здійснення діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (далі - рішення про тимчасове припинення діяльності);

2) повідомляє Національний банк про тимчасове припинення діяльності небанківської установи, свого відокремленого/структурного підрозділу за формою, наведеною в додатку до Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 грудня 2022 року № 254 (далі - Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти), не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення;

3) після виключення з/внесення змін до Переліку в частині визначення/зміни дати завершення бойових дій/тимчасової окупації у відповідному населеному пункті територіальної громади вживає невідкладних заходів для відновлення роботи небанківської установи, свого відокремленого/структурного підрозділу та приймає рішення щодо відновлення роботи небанківської установи, відокремленого/структурного підрозділу, та повідомляє Національний банк про відновлення роботи за формою, наведеною в додатку до Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти, не пізніше ніж за 10 робочих днів до дня відновлення роботи небанківської установи, її відокремленого/структурного підрозділу, визначеного в рішенні небанківської установи про відновлення роботи небанківської установи, її відокремленого/структурного підрозділу.

Національний банк виключає відокремлений/структурний підрозділ небанківської установи, яка здійснює діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, з Реєстру пунктів обміну іноземної валюти, якщо така небанківська установа не відновила своєї роботи, роботи свого відокремленого/структурного підрозділу та не повідомила Національний банк про це протягом 30 календарних днів після виключення з/внесення змін до Переліку в частині визначення/зміни дати завершення бойових дій/тимчасової окупації у відповідному населеному пункті територіальної громади.

20-24. Протягом дії цієї постанови інші нормативно-правові акти Національного банку діють у частині, що не суперечить цій постанові.

21. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступників Голови Національного банку Сергія Ніколайчука та Ярослава Матузку.

22. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 26 лютого 2022 року № 24 "Про врегулювання діяльності фінансових установ".

23. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

3. Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації, затверджене постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (зі змінами).

4. Положення про порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, затверджене постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2017 року № 80 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2020 року № 168) (зі змінами).

7. Положення про реєстрацію колекторських компаній, затверджене постановою Правління Національного банку України від 09 липня 2021 року № 75.

8. Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами, затверджене постановою Правління Національного банку України від 02 грудня 2021 року № 128.

9. Положення про кваліфікаційні вимоги до осіб, які можуть займатись актуарними розрахунками, затверджене постановою Правління Національного банку України від 23 травня 2022 року № 103.

10. Положення про реєстрацію страхових та перестрахових брокерів та умови провадження посередницької діяльності у сфері страхування, затверджене постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2022 року № 135.

11. Положення про залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг, затверджене постановою Правління Національного банку України від 02 серпня 2022 року № 168.

12. Положення про реєстрацію платіжних систем, учасників платіжних систем та технологічних операторів платіжних послуг, затверджене постановою Правління Національного банку України від 26 вересня 2022 року № 208.

13. Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затверджене постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217.

14. Положення про порядок видачі ліцензій на здійснення валютних операцій, затверджене постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2023 року № 43.