Про затвердження Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового звязку ліцензій на здійснення валютних операцій

15) копію платіжного документа, який підтверджує оплату послуги Національного банку з розгляду пакета документів для отримання ліцензії.

18-1. Вимоги абзацу другого підпункту 6 та підпункту 8 пункту 18 розділу III цього Положення [щодо подання інформації суб'єкта аудиторської діяльності та документів про підтвердження джерел походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу, оплати частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) небанківської установи] не поширюються на страховика, який має намір здійснювати розрахунки в іноземній валюті на території України за договорами страхування життя, та на небанківську установу, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу, оплати частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) якої перевірені Національним банком на підставах і в порядку, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку з питань ліцензування небанківських установ, якщо розмір власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу такої небанківської установи не було збільшено порівняно з його розміром на дату здійснення Національним банком перевірки джерел походження коштів.

18-2. Небанківська установа (крім страховика, який має намір здійснювати розрахунки в іноземній валюті на території України за договорами страхування життя) подає інформацію та документи, передбачені абзацом другим підпункту 6 та підпунктом 8 пункту 18 розділу III цього Положення, якщо джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу, оплати частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) якої перевірені Національним банком на підставах і в порядку, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку з питань ліцензування небанківських установ, і розмір власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу небанківської установи збільшено порівняно з його розміром на дату здійснення Національним банком такої перевірки джерел походження коштів. Зазначені інформація та документи вимагаються з метою підтвердження джерел походження коштів на суму збільшення розміру власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу порівняно з його розміром на дату здійснення Національним банком перевірки джерел походження коштів.

18-3. Небанківська установа зобов'язана повідомити Національний банк про будь-які зміни в поданих до Національного банку для отримання ліцензії документах, які виникли до прийняття рішення за результатами розгляду цих документів, та подати оновлені документи протягом п'яти робочих днів із дати виникнення таких змін.

18-4. Документи (їх копії), зазначені в підпунктах 6 - 10, 13 пункту 18 розділу III цього Положення, повинні бути підписані (засвідчені) органом/особою, що їх видав/видала, або в іншому встановленому законодавством України порядку.

Документи (їх копії), зазначені в підпункті 5 пункту 18 розділу III цього Положення, повинні бути підписані (засвідчені) небанківською установою та суб'єктом аудиторської діяльності, а документи (їх копії), зазначені в підпунктах 1 - 4, 11, 12, 14, 15 пункту 18 розділу III цього Положення, - небанківською установою.

18-5. Центральний контрагент для отримання ліцензії подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій у довільній формі за підписом уповноваженого представника центрального контрагента, з обов'язковим зазначенням таких відомостей:

повне найменування;

ідентифікаційний код;

місцезнаходження;

номер і дата рішення Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку про видачу ліцензії на провадження клірингової діяльності;

номер і дата свідоцтва про включення до державного реєстру фінансових установ (крім банків та товарних бірж);

перелік видів валютних операцій, які передбачається здійснювати на підставі ліцензії;

дані контактної особи [прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності), адреса електронної скриньки, телефон];

2) копію платіжного документа, який підтверджує оплату послуги Національного банку з розгляду пакету документів для отримання ліцензії;

3) інформацію від Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку щодо відповідності центрального контрагента вимогам нормативно-правових актів Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку;

4) документ, що підтверджує повноваження уповноваженого представника на подання та підписання документів від імені центрального контрагента.

19. Небанківські установи мають право звернутися до Національного банку із заявою про видачу ліцензії на здійснення валютних операцій за формою, визначеною в додатку 5 до цього Положення, у разі розширення/зміни переліку валютних операцій, які планують здійснювати небанківські установи.

Небанківські установи для отримання ліцензії, крім заяви, зазначеної в абзаці першому пункту 19 розділу III цього Положення, подають до Національного банку документи, передбачені підпунктами 2, 5, 6 [крім інформації суб'єкта аудиторської діяльності про підтвердження джерел походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу небанківської установи], 7, 9, 10, 15 пункту 18 розділу III цього Положення.

20. Небанківські установи в разі зміни найменування, інших відомостей, зазначених у ліцензії/витягу з електронного реєстру ліцензій, зобов'язані протягом 30 днів із дня державної реєстрації відповідних змін подати до Національного банку:

1) заяву про внесення змін до електронного реєстру ліцензій на здійснення валютних операцій за формою, визначеною в додатку 6 до цього Положення;

2) засвідчені небанківською установою копії документів, які підтверджують зміну найменування, інших відомостей, зазначених у ліцензії.

21. Небанківські установи мають право звернутися до Національного банку із заявою в довільній формі про отримання витягу з електронного реєстру ліцензій, оформлення якого здійснюється в порядку, визначеному абзацом другим пункту 62 розділу VII цього Положення.

22. Національний банк має право вимагати від небанківської установи подання додаткових документів, інформації, пояснень до документів, поданих до Національного банку, які необхідні для прийняття рішень відповідно до цього Положення.

23. Небанківські установи зобов'язані подавати до Національного банку документи для отримання ліцензії, отримання витягу з електронного реєстру ліцензій, а також інші документи, передбачені цим Положенням, українською мовою та без виправлень.

Небанківські установи пронумеровують, прошивають та засвідчують сторінки документів у встановленому законодавством України порядку.

Небанківські установи одночасно з документами на паперових носіях обов'язково подають до Національного банку електронні копії цих документів (далі - електронні копії документів).

Електронні копії документів створюються у вигляді файлів, які містять відскановані з паперових носіїв зображення документів.

Сканування з паперових носіїв зображення документів здійснюється з урахуванням таких вимог:

1) формат готового файла - pdf;

2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

3) файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст та реквізити документа;

4) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

5) роздільна здатність сканування не нижче ніж 300 dpi.

Анкета небанківської установи, яка є фінансовою установою, оператора поштового зв'язку (додаток 3), анкета керівника небанківської установи, яка є фінансовою установою, оператора поштового зв'язку (додаток 4) додатково надаються в електронному вигляді у форматах xls або xlsx та pdf.

Електронні копії документів подаються до Національного банку на цифрових носіях інформації (компакт-дисках (CD/DVD) або USB-флеш-накопичувачах) або надсилаються засобами електронної пошти Національного банку з урахуванням технічних можливостей цієї системи (за умови підключення небанківської установи до системи електронної пошти Національного банку).

23-1. Небанківська установа має право не подавати для отримання ліцензії документи, що вже подавалися до Національного банку для внесення цієї небанківської установи до Реєстру фінансових установ (реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги) або для отримання ліцензії/ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків/ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, або з метою дотримання вимог, передбачених цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку, нормативно-правовими актами Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, за умови, що такі документи є чинними та оформленими згідно з вимогами цього Положення, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.

23-2. Норма пункту 23- 1 розділу III цього Положення застосовується, якщо подані небанківською установою документи не були повернені Національним банком.

23-3. Небанківська установа для цілей пункту 23- 1 розділу III цього Положення подає до Національного банку клопотання, у якому наводить перелік поданих документів із зазначенням їх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, коли відповідні документи подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи є чинними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.

24. Оператори поштового зв'язку в разі зміни відомостей, що зазначені в анкеті небанківської установи, яка є фінансовою установою, оператора поштового зв'язку (додаток 3), анкеті керівника небанківської установи, яка є фінансовою установою, оператора поштового зв'язку (додаток 4), зобов'язані протягом 10 робочих днів із дня настання змін у письмовій формі повідомити Національний банк про такі зміни та подати оновлену анкету.

25. Небанківські установи (крім центрального контрагента) повинні відповідати вимогам щодо фінансового стану, визначеним цим Положенням.

26. Фінансовий стан небанківської установи повинен бути достатнім для здійснення валютних операцій згідно з бізнес-планом (щодо операцій, які ліцензуються). Бізнес-план небанківської установи повинен бути складений з урахуванням вимог цього Положення. Розрахунки доходів і витрат у бізнес-плані повинні бути обґрунтованими. Національний банк має право вимагати від небанківської установи подання додаткових документів для обґрунтування розрахунків, передбачених бізнес-планом.

Національний банк має право визнати фінансовий стан небанківської установи таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням, якщо дані бізнес-плану небанківської установи та/або фінансової звітності свідчать про те, що немає пропорційних її обсягу та характеру валютних операцій ресурсів для належного здійснення валютних операцій.

27. Небанківські установи для отримання ліцензії зобов'язані забезпечити наявність мінімального власного капіталу:

1) для здійснення валютних операцій, пов'язаних з наданням кредитів (позик) та/або залученням фінансових активів, - у сумі 100 мільйонів гривень;

3) для здійснення валютних операцій з переказу коштів, що передбачають або не передбачають використання готівки, або здійснення інших валютних операцій, що передбачають використання готівки в національній та/або іноземній валютах, - у сумі п'ять мільйонів гривень;

5) для здійснення інших валютних операцій з переліку, передбаченого пунктом 3 розділу I цього Положення (крім тих валютних операцій, що зазначені в підпунктах 1, 3 пункту 27 та пункті 27- 2 розділу IV цього Положення), - у сумі 10 мільйонів гривень.

Вимоги щодо розміру мінімального власного капіталу не додаються в разі наміру здійснення небанківською установою двох або більше видів валютних операцій.

27-1. Вимоги пункту 27 розділу IV цього Положення не поширюються на страховиків, які мають намір здійснювати розрахунки в іноземній валюті на території України за договорами страхування життя.

27-2. Страховик для отримання ліцензії на здійснення розрахунків в іноземній валюті на території України за договорами страхування життя зобов'язаний забезпечити дотримання нормативу платоспроможності та достатності капіталу, установленого в розділі III Положення № 850.

28. Небанківські установи, які отримали ліцензію, зобов'язані протягом строку дії ліцензії забезпечувати наявність мінімального власного капіталу в сумі, установленій у пункті 27 розділу IV цього Положення.

28-1. Страховики, які отримали ліцензію на здійснення розрахунків в іноземній валюті на території України за договорами страхування життя, зобов'язані протягом строку дії ліцензії забезпечувати дотримання нормативу платоспроможності та достатності капіталу, встановленого розділом III Положення № 850.

29. Небанківська установа зобов'язана мати грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат, передбачених бізнес-планом на перший рік здійснення валютних операцій, що ліцензуються.

Небанківська установа має право подати до Національного банку інформацію та документи з метою підтвердження отримання майбутніх доходів у розмірі, достатньому для покриття таких витрат, якщо в небанківської установи немає грошових коштів у розмірі, достатньому для покриття витрат на здійснення валютних операцій на перший рік здійснення своєї діяльності згідно з бізнес-планом (щодо операцій, які ліцензуються).

Національний банк має право визнати фінансовий стан небанківської установи достатнім для здійснення валютних операцій, які ліцензуються, якщо визнає обґрунтованою інформацію щодо отримання доходів у майбутньому, наведену в бізнес-плані та інших документах (у разі їх подання).

29-1. Розмір доходу оператора поштового зв'язку від надання послуг поштового зв'язку має становити не менше ніж 50% від загального розміру його доходу за попередній звітний рік/на останню звітну дату.

30. Небанківська установа не повинна мати:

1) фінансових інвестицій в капітал ключових учасників у її структурі власності, сумарний розмір яких перевищує 25% власного капіталу небанківської установи;

2) заборгованості зі сплати податків і зборів.

31. Небанківська установа, яка є оператором поштового зв'язку та має ліцензією, зобов'язана щороку до 01 червня подавати Національному банку такі документи:

1) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності, у складі форми № 1 "Баланс" ("Звіт про фінансовий стан"), форми № 2 "Звіт про фінансові результати" ("Звіт про сукупний дохід"), форми № 3 "Звіт про рух грошових коштів", форми № 4 "Звіт про власний капітал" і приміток до фінансової звітності або "Фінансовий звіт суб'єкта малого підприємництва" за попередній звітний рік;

2) аудиторський звіт суб'єкта аудиторської діяльності про підтвердження достовірності та повноти поданої фінансової звітності.

32. Небанківська установа зобов'язана на підставах та в порядку, визначених цим Положенням, розкривати/підтверджувати інформацію про джерела походження коштів для формування власного капіталу, оплати частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) небанківської установи.

33. Небанківська установа розкриває/підтверджує інформацію про джерела походження коштів для формування власного капіталу, оплати частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) небанківської установи шляхом подання до Національного банку документів, визначених у пунктах 34, 35 розділу IV цього Положення, у таких випадках:

1) подання небанківською установою пакета документів для отримання ліцензії згідно з пунктом 18 розділу III цього Положення - щодо учасників (засновників) такої небанківської установи;

2) набуття або збільшення істотної участі в небанківській установі - щодо учасників небанківської установи, які набули/збільшили істотну участь у небанківській установі.

Небанківська установа подає документи, передбачені в пунктах 34, 35 розділу IV цього Положення, протягом 30 робочих днів із дня набуття або збільшення істотної участі в ній. Такі документи повинні розкривати/підтверджувати інформацію про джерела походження коштів для набуття або збільшення істотної участі в небанківській установі в сумі, рівній або більшій, ніж більша з таких величин:

номінальна вартість придбаної частки в статутному (складеному) капіталі небанківської установи та/або частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у небанківській установі;

ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в небанківській установі;

3) збільшення розміру власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу небанківської установи щодо джерел походження коштів в обсязі, потрібному для такого збільшення.

Небанківська установа подає документи, передбачені в пунктах 34, 35 розділу IV цього Положення, протягом 30 робочих днів із дня збільшення розміру власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу небанківської установи.

33-1. Вимоги підпунктів 1, 3 пункту 33 розділу IV цього Положення не поширюються на страховика, який має намір здійснювати/здійснює розрахунки в іноземній валюті на території України за договорами страхування життя, та небанківську установу, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу, оплати частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) якої перевірені Національним банком на підставах і в порядку, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку з питань ліцензування небанківських установ [якщо розмір власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу такої небанківської установи не збільшено порівняно з його розміром на дату здійснення Національним банком перевірки джерел походження коштів].

33-2. Небанківська установа (крім страховика, який має намір здійснювати/здійснює розрахунки в іноземній валюті на території України за договорами страхування життя), джерела походження коштів для формування власного (статутного, додаткового, складеного) капіталу, оплати частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) якої перевірені Національним банком на підставах і в порядку, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку з питань ліцензування небанківських установ, подає документи, передбачені в пунктах 34, 35 розділу IV цього Положення, в обсязі, потрібному для розкриття/підтвердження інформації про джерела походження коштів для такого збільшення, якщо розмір її власного (статутного та/або додаткового, та/або складеного) капіталу збільшено порівняно з його розміром на дату здійснення Національним банком такої перевірки джерел походження коштів.

34. Небанківська установа, учасниками якої є юридичні особи, з метою розкриття/підтвердження інформації про джерела походження коштів для формування власного капіталу, оплати частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) небанківської установи подає до Національного банку такі документи:

1) інформаційну довідку юридичної особи щодо джерел походження коштів для формування власного капіталу небанківської установи, що має містити посилання на правочини, на виконання яких юридичною особою були отримані кошти для формування власного капіталу небанківської установи, у тому числі інформацію про найменування, дату укладення, предмет правочинів, контрагентів за ними. У додатку до інформаційної довідки до Національного банку подаються копії відповідних правочинів;

2) інформацію суб'єкта аудиторської діяльності щодо джерел походження коштів юридичної особи, за рахунок яких здійснювалося виконання юридичною особою зобов'язань щодо формування власного капіталу небанківської установи;

3) фінансову звітність юридичної особи, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності, у складі форми № 1 "Баланс" ("Звіт про фінансовий стан"), форми № 2 "Звіт про фінансові результати" ("Звіт про сукупний дохід"), форми № 3 "Звіт про рух грошових коштів", форми № 4 "Звіт про власний капітал" і приміток до фінансової звітності або "Фінансовий звіт суб'єкта малого підприємництва", яка підтверджує інформацію, що зазначена в підпунктах 1, 2 пункту 34 розділу IV цього Положення;

4) проміжну фінансову звітність юридичної особи за останній завершений звітний період між останньою річною звітною датою та датою внесення коштів до власного капіталу небанківської установи (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року);

5) аудиторський звіт суб'єкта аудиторської діяльності щодо поданої фінансової звітності;

6) довідки банків, що обслуговують рахунки юридичної особи, з яких здійснюється переказ коштів для формування власного капіталу небанківської установи, що містять інформацію про рух коштів на рахунках, за період, достатній для підтвердження джерел надходження коштів для формування власного капіталу небанківської установи. У довідках банків зазначаються номер рахунку, дати здійснення та суми операцій, код валюти, найменування та номери рахунків контрагентів, реквізити банку платника та банку отримувача, умовні цифрові позначення видів операцій, призначення платежу за операціями, сума оборотів за дебетом і кредитом рахунку, сума початкового залишку та сума вихідного залишку за рахунком. Допускаються й інші додаткові реквізити контрагентів залежно від можливостей програмного продукту.

35. Небанківська установа, учасниками якої є фізичні особи, з метою розкриття/підтвердження інформації про джерела походження коштів для формування власного капіталу, оплати частки в статутному (складеному) капіталі (пакета акцій) небанківської установи подає до Національного банку такі документи:

1) інформаційну довідку фізичної особи щодо джерел походження коштів для формування власного капіталу небанківської установи, що має містити посилання на правочини, на виконання яких фізичною особою були отримані кошти для формування власного капіталу небанківської установи, у тому числі інформацію про найменування, дату укладення, предмет правочинів, контрагентів за ними. У додатку до інформаційної довідки до Національного банку подаються копії вчинених правочинів, інших документів;

2) копію(ії) декларації(ій) про майновий стан і доходи (далі - податкова декларація) з відміткою контролюючого органу України про її отримання (для податкових резидентів України) або копію(ії) податкової(их) декларації(ій) [декларації(ій) про доходи] з відміткою контролюючого органу іноземної країни про отримання (для нерезидентів України) або копію(ії) декларації(ій) особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування;

3) інформацію контролюючого органу України, надану щодо податкових резидентів України, або інформацію уповноваженого органу іноземної країни, надану щодо податкових резидентів інших країн, про суми доходів і сплачених податків за період, за який подано податкову декларацію.

Якщо законодавством країни, податковим резидентом якої є особа, не передбачена можливість отримання особою від уповноваженого органу країни інформації про суми отриманих доходів або про суми сплачених податків, то подається письмове запевнення особи про неможливість надання відповідної інформації.

37. Національний банк для підтвердження джерел походження коштів має право запитувати додаткові документи та інформацію, у тому числі щодо джерел походження коштів у третіх осіб, від яких юридична або фізична особа отримала відповідні кошти.

39. Ділова репутація небанківської установи (крім центрального контрагента), її керівників і власників істотної участі в ній та професійна придатність керівників небанківської установи (крім центрального контрагента) повинна відповідати вимогам розділу V цього Положення щодо бездоганності.

40. Небанківська установа, яка має намір отримати ліцензію, не повинна допускати суттєвих порушень фінансових зобов'язань протягом останнього року, що передував даті надходження пакета документів, щодо будь-якого банку або іншої юридичної чи фізичної особи (фізичної особи - підприємця, самозайнятої особи).

Небанківська установа за наявності суттєвих порушень фінансових зобов'язань має право подати Національному банку письмові пояснення щодо обставин виникнення таких порушень. Національний банк має право не відмовляти у видачі ліцензії, якщо відповідні фінансові зобов'язання виконані на дату подання пакета документів, що має бути підтверджено кредиторами за такими зобов'язаннями.

41. Небанківська установа, її керівники, власники істотної участі в ній:

1) не повинні бути об'єктами застосування санкцій з боку іноземних держав (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавних об'єднань, міжнародних організацій або України (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

2) не повинні бути включеними до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (вимога застосовується протягом перебування в переліку та протягом трьох років після виключення особи з переліку);

3) не повинні допускати фактів надання недостовірної інформації Національному банку або іншим державним органам (вимога застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту надання такої інформації).

Керівники небанківської установи, фізичні особи - власники істотної участі в небанківській установі не повинні мати судимості, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку, за вчинення злочинів проти власності, злочинів у сфері господарської діяльності, злочинів у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов'язаної з наданням публічних послуг, незалежно від ступеня їх тяжкості, а також за вчинення інших умисних злочинів, якщо такі злочини законодавством країни, у якій особу засуджено за вчинення відповідного злочину, віднесено до злочинів середньої тяжкості, тяжких або особливо тяжких злочинів.

42. Ознаками, що небанківська установа, її керівники та власники істотної участі в ній не мають бездоганної ділової репутації, є те, що:

небанківська установа, її керівники або власники істотної участі в ній володіли істотною участю в банку станом на будь-яку дату, або

керівники небанківської установи або власники істотної участі в ній обіймали не менше шести місяців посади в органах управління та/або контролю банку або посаду головного бухгалтера банку, або посаду керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку чи виконували обов'язки зазначених осіб, або

незалежно від обіймання посад і володіння участю в банку керівники або власники істотної участі небанківської установи станом на будь-яку дату мали право надавати обов'язкові вказівки або можливість іншим чином визначати чи істотно впливати на дії банку, -

протягом одного року, що передує прийняттю рішення Національним банком про те, що:

у банку відкликано банківську ліцензію згідно з пунктом 1 або пунктом 3 частини другої статті 77 Закону про банки (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком) та/або

банк був віднесений до категорії неплатоспроможних, якщо в рішенні Національного банку також установлено здійснення банком ризикової діяльності, що створює загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком) та/або

банк був віднесений до категорії неплатоспроможних з підстави, передбаченої пунктом 1 частини першої статті 76 Закону про банки, якщо рішення про віднесення банку до категорії проблемних, яке йому передувало, було прийняте у зв'язку зі здійсненням банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком) та/або

банк був віднесений до категорії неплатоспроможних з підстав, передбачених статтею 76 Закону про банки, у випадках, які не належать до зазначених в абзацах сьомому, восьмому пункту 42 розділу V цього Положення (застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення Національним банком).

43. Ознакою, що небанківська установа не має бездоганної ділової репутації, є те, що:

небанківська установа володіла істотною участю в іншій небанківській установі станом на будь-яку дату; або

керівник або власник істотної участі в небанківській установі володів істотною участю в іншій небанківській установі станом на будь-яку дату; або

керівник або власник істотної участі у небанківській установі обіймав в іншій небанківській установі не менше шести місяців посади в органах управління та/або контролю або посаду головного бухгалтера, або посаду керівника підрозділу внутрішнього аудиту чи виконував обов'язки зазначених осіб, -

протягом одного року, що передує прийняттю уповноваженим органом, що здійснює/здійснював державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, рішення про застосування будь-якого з таких заходів впливу:

призначення тимчасової адміністрації та/або

відкликання (анулювання) ліцензії, та/або

анулювання (відкликання) ліцензії на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг, та/або

виключення з Реєстру фінансових установ/Реєстру операторів.

43-1. Керівник оператора поштового зв'язку повинен додатково відповідати таким вимогам щодо професійної придатності:

1) мати вищу освіту;

2) мати стаж роботи на керівних посадах не менше ніж два роки.

43-2. Керівник небанківської установи додатково не повинен мати:

1) заборгованості зі сплати податків та зборів;

2) простроченого понад 30 календарних днів фінансового зобов'язання, сума якого перевищує 150 тисяч гривень (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті на дату подання до Національного банку анкети згідно з додатком 4 до цього Положення), перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою (фізичною особою - підприємцем, самозайнятою особою);

3) досвіду роботи на посаді керівника в юридичній особі, яку визначено банкрутом або щодо якої було порушено провадження в справі про банкрутство (вимога застосовується протягом трьох років із дня порушення провадження в справі про банкрутство);

4) досвіду роботи на керівній посаді, в органах управління та/або контролю або посаді відповідального працівника з питань фінансового моніторингу чи виконання обов'язків зазначених осіб у юридичній особі, до якої були застосовані санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

5) досвіду роботи на керівній посаді, в органах управління та/або контролю або посаді відповідального працівника з питань фінансового моніторингу чи виконання обов'язків зазначених осіб в юридичній особі, яка була включена до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (вимога застосовується протягом перебування в переліку та протягом трьох років після виключення особи з переліку).

43-3. Небанківська установа в разі зміни керівника(ів) зобов'язана протягом 10 робочих днів із дня прийняття рішення про таку зміну в письмовій формі повідомити про це Національний банк та подати документи щодо нового(их) керівника(ів), передбачені в підпункті 14 пункту 18 розділу III цього Положення.

44. Небанківська установа (крім центрального контрагента), яка отримала ліцензію, зобов'язана щороку до 01 лютого подавати до Національного банку станом на 01 січня поточного року такі документи про структуру власності:

1) повідомлення про подання відомостей про структуру власності небанківської установи, яка є фінансовою установою, оператора поштового зв'язку, складене за формою, наведеною в додатку 7 до цього Положення (далі - повідомлення);

2) відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської установи, яка є фінансовою установою, оператора поштового зв'язку, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 8 до цього Положення (далі - відомості про остаточних ключових учасників);

3) відомості про власників істотної участі в небанківській установі, яка є фінансовою установою, оператору поштового зв'язку, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 9 до цього Положення (далі - відомості про власників істотної участі);

4) схематичні зображення структури власності небанківської установи, яка є фінансовою установою, оператора поштового зв'язку (додатки10, 13) (далі - схеми).

Інформація, зазначена в схемах, повинна повністю відповідати інформації, уключеній до відомостей про остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської установи, яка є фінансовою установою, оператора поштового зв'язку (додаток 8) та відомостей про власників істотної участі в небанківській установі (додаток 9).

Приклади заповнення відомостей про остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської установи та відомостей про власників істотної участі в небанківській установі, яка є фінансовою установою, оператору поштового зв'язку наведені відповідно в додатках11, 14 та 12, 15 до цього Положення.

45. Небанківська установа протягом 10 робочих днів із дати змін у складі відомостей про структуру власності небанківської установи (змін у складі або в розмірі участі власників істотної участі в небанківській установі, у складі або розмірі участі десяти найбільших остаточних ключових учасників у небанківській установі) зобов'язана подати до Національного банку передбачені пунктом 44 розділу VI цього Положення документи про структуру власності разом з оригіналом або засвідченою в установленому законодавством України порядку копією договору про купівлю-продаж (іншого правочину), унаслідок виконання якого відбулися відповідні зміни в складі відомостей про структуру власності.

У повідомленні, що подається разом із документами про структуру власності у зв'язку зі змінами в складі відомостей про структуру власності, обов'язково наводиться короткий опис змін із посиланням на реквізити правочинів, на підставі яких відбулися зміни.

46. Документи про структуру власності підписує уповноважена особа небанківської установи.

47. Національний банк має право вимагати від небанківської установи подання інформації та документів для підтвердження відомостей про структуру власності небанківської установи.

48. Структура власності небанківської установи (крім центрального контрагента) повинна відповідати вимогам, визначеним розділом VI цього Положення.

Структура власності небанківської установи є прозорою, якщо одночасно виконуються такі вимоги:

1) відомості про структуру власності небанківської установи дають змогу визначити:

усіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану істотну участь у небанківській установі або можливість значного або вирішального впливу на управління та/або діяльність небанківської установи;

усіх ключових учасників небанківської установи та всіх ключових учасників усіх юридичних осіб у ланцюзі володіння корпоративними правами небанківської установи;

характер взаємозв'язків між особами, зазначеними вище;

2) документи про структуру власності небанківської установи відповідають вимогам розділу VI цього Положення;

3) набуття/збільшення істотної участі в небанківській установі, яка є фінансовою установою, погоджено в порядку, установленому законодавством.

Структура власності небанківської установи є непрозорою, якщо вона не відповідає вимогам щодо прозорості, визначеним у пункті 48 розділу VI цього Положення, а також за наявності обставин, визначених у пунктах 49, 50 розділу VI цього Положення.

49. Структура власності небанківської установи є непрозорою, якщо:

1) неможливо визначити всіх власників істотної участі в небанківській установі через наявність у структурі власності небанківської установи трастових конструкцій. Трастовою конструкцією (трастом) є заснований на правочині (трастовому договорі, трастовій декларації) режим володіння/управління майном, який передбачає розщеплення права власності на юридичне право власності, яке передається довірчому керуючому, та бенефіціарне право власності, яке передається вигодоодержувачам (бенефіціарам). Під юридичним правом власності розуміється право юридичного володіння, користування та розпорядження майном на користь та в інтересах вигодоодержувачів (бенефіціарів), а під бенефіціарним правом власності - право отримання будь-якої вигоди від майна;

2) структура власності небанківської установи є циклічною. Циклічна - така структура власності небанківської установи, в якій небанківська установа є власником істотної участі в юридичній особі, яка одночасно є власником істотної участі в небанківській установі, та/або власники істотної участі в небанківській установі одночасно володіють прямою та/або опосередкованою участю один в одному на одному або кількох рівнях/ланцюгах володіння корпоративними правами в сукупному розмірі 25% статутного (складеного) капіталу небанківської установи та більше.

Національний банк має право визнати структуру власності небанківської установи непрозорою в разі неможливості встановити особу/осіб, яка/які здійснює(ють) значний вплив на управління або діяльність небанківської установи.

50. Національний банк за наявності підстав уважати, що заявлена структура власності небанківської установи не відповідає дійсності, наприклад, якщо будь-яка особа, яка входить до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської установи є номінальним (довірчим) власником, тобто особою, яка володіє акціями або частками юридичної особи на користь (в інтересах) іншої особи (кінцевого бенефіціарного власника) та виконує юридично значущі дії щодо таких акцій або часток лише на підставі інструкцій і вказівок кінцевого бенефіціарного власника, має право запитати додаткові документи, у тому числі документи для оцінки фінансового/майнового стану такої особи та для з'ясування прозорості структури власності небанківської установи, а також установити строк для надання таких документів.