7) наявність в особи громадянства та/або податкового резидентства, та/або місця її постійного проживання в державі, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
8) наявність інформації про те, що особа є одночасно власником істотної участі та/або керівником інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює / здійснювали збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов'язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку дії санкції та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
9) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі, крім випадків:
набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцій) у такій юридичній особі внаслідок звернення стягнення на частку (акції) з метою задоволення вимог кредитора;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, через опціон (якщо договір опціону укладено до 06 березня 2025 року) / пенсійний фонд / інвестиційний фонд;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у межах реалізації юридичною особою, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, системи мотивації персоналу, включаючи пенсійні накопичення;
збільшення особою частки в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, унаслідок анулювання частини власних акцій;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у результаті виплати дивідендів часткою (акціями).
( Пункт 350 глави 25 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 )
351. Фізична особа вважається такою, яка надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею / від її імені / за її підписом / за підписом її уповноваженого представника до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа подала недостовірну інформацію до Національного банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення.
( Пункт 351 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 )
352. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:
1) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, якщо загальна сума несплати дорівнює або перевищує два розміри мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - несуттєве порушення податкових зобов’язань) (застосовується протягом строку цього порушення);
2) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, якщо загальна сума несплати дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - суттєве порушення податкових зобов’язань) (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);
3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 30 календарних днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років;
4) особу було визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).
353. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з професійною діяльністю, є одна або кілька із:
1) звільнення особи протягом останніх п’яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов’язків та/або правил трудового розпорядку, порушення вимог законодавства про протидію корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою / службовим становищем або за вчинення іншого правопорушення;
2) обіймання особою посади / посад керівника, ключової особи фінансової установи, оператора поштового зв’язку (виконання обов’язків за посадою) сукупно понад шість місяців без погодження Національного банку, якщо таке погодження було обов’язковим відповідно до законодавства України [застосовується з першого дня сьомого місяця після дня обрання (призначення) особи на посаду (у разі обіймання кількох посад або однієї посади кілька разів без погодження Національним банком - після дня обрання (призначення) особи на першу з таких посад) та протягом трьох років із дати усунення цього порушення]. Такий строк не включає період розгляду Національним банком пакета документів, поданого відповідно до пунктів 696, 697 глави 62 розділу IX цього Положення;
3) застосування до особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на зайняття адвокатською діяльністю, анулювання виданого особі свідоцтва про право на зайняття нотаріальною діяльністю або діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);
4) звільнення особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу, з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв’язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);
5) притягнення особи до адміністративної відповідальності за порушення порядку зайняття діяльністю з надання фінансових послуг (з урахуванням умов статті 39 Кодексу України про адміністративні правопорушення);
( Пункт 353 глави 25 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
6) обіймання особою посади керівника або ключової особи в юридичній особі (виконання обов’язків за посадою), щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової / обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 вересня 2024 року № 105 (далі - Положення № 105), крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, сукупно понад шість місяців до прийняття цього рішення (застосовується протягом десяти років із дня прийняття відповідного рішення).
( Пункт 353 глави 25 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
354. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з обійманням посад або володінням істотною участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі, юридичній особі, яка мала право надавати фінансові послуги, операторі поштового зв’язку, надавачі обмежених платіжних послуг, колекторській компанії (далі - установа), в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:
( Абзац перший пункту 354 глави 25 розділу IV змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 77 від 28.06.2024, № 127 від 18.10.2024 )
1) володіння істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу щодо такої установи про:
призначення тимчасової адміністрації;
віднесення до категорії неплатоспроможних;
визнання банкрутом;
застосування заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензії / анулювання / відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, а також ліцензії на здійснення валютних операцій за порушення законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, включаючи вимоги щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки);
( Абзац пункту 354 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
відкликання / анулювання банківської ліцензії / відкликання (анулювання) ліцензії або анулювання / відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі / ліцензії на здійснення валютних операцій / всіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках / припинення авторизації діяльності надавача фінансових / обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у пункті 356 глави 25 розділу IV цього Положення);
( Абзац пункту 354 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
виключення відомостей про колекторську компанію з реєстру колекторських компаній або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни;
( Підпункт 1 пункту 354 глави 25 розділу IV доповнено новим абзацом сьомим згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 )
застосування заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру та/або Реєстру платіжної інфраструктури, та/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру);
2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління та/або контролю чи на посаді керівника, ключової особи установи (або виконання обов’язків за посадою) протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
4) припинення повноважень (звільнення) особи чи її переведення на іншу посаду протягом останніх трьох років, якщо йому передувала вимога органу ліцензування та нагляду щодо заміни цієї особи на посаді у зв’язку з неналежним виконанням особою посадових обов’язків, яке призвело до порушення фінансовою установою / надавачем обмежених платіжних послуг вимог законодавства України, чи рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою / надавачем обмежених платіжних послуг та призначення тимчасової адміністрації;
5) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, на дату прийняття цього рішення, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги.
( Пункт 354 глави 25 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
355. Ознаки, зазначені в пункті 354 глави 25 розділу IV цього Положення, застосовуються щодо фізичних осіб, оцінка ділової репутації яких здійснюється у випадках, визначених у цьому Положенні, щодо надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, заявників, які мають намір отримати статус відповідних надавачів, безстроково.
( Пункт 355 глави 25 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
356. Випадками, які не вважаються рішенням про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру відповідно до підпункту 1 пункту 354 глави 25 розділу IV цього Положення, є:
1) відкликання (анулювання) ліцензії / анулювання / відкликання ліцензії у зв’язку з ненаданням жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання / якщо особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дня (дати) отримання ліцензії / нездійсненням жодної валютної операції протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії / припиненням здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновленням такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку / ненаданням платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв’язку фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;
( Підпункт 1 пункту 356 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом 12 місяців із дати отримання такої ліцензії, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;
3) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;
4) припинення авторизації діяльності надавача фінансових / обмежених платіжних послуг у зв’язку з тим, що надавач фінансових / обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових / обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених у Положенні № 217.
357. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є наявність протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України, однієї з таких обставин:
1) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату;
2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління або контролю або на посаді керівника та/або відповідального працівника в платіжній організації / операторі платіжної системи чи виконання обов’язків зазначених осіб;
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату.
Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 357 глави 25 розділу IV цього Положення, застосовуються протягом трьох років із дня прийняття такого рішення.
358. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з правопорушеннями, є набрання законної сили рішенням суду щодо особи за порушення вимог антикорупційного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років із дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).
26. Ознаки небездоганної ділової репутації юридичної особи
359. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:
1) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють / здійснювали збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);
2) включення особи до переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);
3) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту надання такої недостовірної інформації);
4) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе зобов’язань та/або гарантійних листів, наданих Національному банку;
5) особа зареєстрована та/або є податковим резидентом, та/або її місцезнаходженням є держава, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
6) наявність інформації про те, що особа та/або власники, та/або керівники такої особи є одночасно власниками та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов'язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку дії санкції та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
7) наявність інформації, яка дає підстави вважати, що юридична особа та/або власник (прямий та/або опосередкований) такої юридичної особи вчиняє дії, які порушують, сприяють або можуть сприяти порушенню / уникненню обмежень, установлених секторальними спеціальними економічними та іншими обмежувальними заходами (санкціями) України (включаючи випадки залучення третіх осіб);
( Пункт 359 глави 26 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 )
8) наявність інформації про те, що юридична особа та/або власники (прямі та/або опосередковані) / керівники такої юридичної особи є одночасно власниками (прямими та/або опосередкованими) та/або керівниками інших юридичних осіб резидентів держави-агресора.
( Пункт 359 глави 26 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 )
360. Юридична особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею / її уповноваженим представником до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа надала недостовірну інформацію Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення.
( Пункт 360 глави 26 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 25.05.2024 )
361. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:
1) несуттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення);
2) суттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);
3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті), а строк порушення перевищує 90 календарних днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років;
4) особу було визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).
362. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаною з господарською діяльністю, є:
1) внесення особи до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який веде Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (далі - Комісія з цінних паперів) (застосовується протягом строку перебування у цьому списку);
2) публічні обтяження чи заборона торгівлі цінними паперами юридичної особи або зупинення розміщення акцій у зв’язку з визнанням емісії недобросовісною чи застосування спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) [застосовується протягом усього строку обмеження (обтяження)];
3) прийняття Національним банком щодо такої юридичної особи рішення, зазначеного в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги (застосовується протягом десяти років із дня прийняття відповідного рішення).
( Пункт 362 глави 26 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
363. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з володінням істотною участю в установі, в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:
( Абзац перший пункту 363 глави 26 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
1) володіння істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
2) можливість незалежно від володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, на дату прийняття цього рішення.
( Пункт 363 глави 26 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
364. Ознаки, визначені в пункті 363 глави 26 розділу IV цього Положення, застосовуються щодо юридичних осіб, оцінка ділової репутації яких здійснюється у випадках, визначених у цьому Положенні, щодо надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, заявників, які мають намір отримати статус відповідних надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, безстроково.
( Пункт 364 глави 26 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
365. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є наявність протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України, хоча б однієї з таких обставин:
1) виконання функцій платіжної організації платіжної системи станом на будь-яку дату;
2) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату;
3) можливість незалежно від володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату.
Ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 365 глави 26 розділу IV цього Положення, застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення.
366. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність в її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення.
27. Інші підстави для визнання ділової репутації юридичних і фізичних осіб небездоганною
367. Ділова репутація юридичної або фізичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення ознак, за наявності в Національного банку відомостей, що свідчать про небездоганність ділової репутації особи, визначених у пункті 368 глави 27 розділу IV цього Положення.
368. Відомостями, що свідчать про небездоганність ділової репутації особи, є інформація про:
1) істотні та/або систематичні порушення особою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства про ринки капіталу, акціонерні товариства, про захист прав споживачів, вимог законодавства про споживче кредитування (вимог до етичної поведінки);
2) невиконання особою інших фінансових зобов’язань (крім фінансових зобов’язань, визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення);
3) відкрите щодо особи судове провадження у справі про неплатоспроможність / банкрутство.
28. Документи, що подаються до Національного банку для оцінки ділової репутації юридичних і фізичних осіб
369. Оцінка ділової репутації фізичної особи здійснюється на підставі таких документів, що подаються до Національного банку:
1) документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
2) анкети фізичної особи, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1-4 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;
3) анкети керівника, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1-5 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;
4) копії довідки або інформації (витягу) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, що немає або є судимість, у випадках, визначених у пункті 344 глави 24 розділу IV цього Положення.
370. Оцінка ділової репутації юридичної особи здійснюється також на підставі таких документів, що подаються до Національного банку:
1) анкети юридичної особи, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1, 2, 4 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;
2) опитувальника надавача фінансових послуг, складеного за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1, 4 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;
3) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю страховика-нерезидента у випадку, визначеному в підпункті 5 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;
4) запевнення страховика-нерезидента про відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у розділі IV цього Положення, у випадку, визначеному в підпункті 5 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення.
371. Національний банк має право здійснювати оцінку ділової репутації фізичних та юридичних осіб також на підставі документів та інформації, отриманих від надавача фінансових послуг, юридичних осіб, фізичних осіб, державних органів, а також з офіційних джерел.
372. Фізична або юридична особа має право подати до Національного банку, крім документів, визначених у пунктах 369, 370 глави 28 розділу IV цього Положення, документи, що, на її думку, можуть свідчити про ділову репутацію, отримані відзнаки, та підтверджувати бездоганну ділову репутацію.
373. Національний банк має право під час розгляду поданих документів, визначених у пунктах 369, 370 глави 28 розділу IV цього Положення, вимагати додаткову інформацію, документи, пояснення, потрібні для уточнення відомостей, що містяться у поданих заявником документах, а також для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення.
29. Оцінка Національним банком ділової репутації юридичних і фізичних осіб
374. Національний банк у разі виявлення під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 350 глави 25 або в пункті 359 глави 26 розділу IV цього Положення, визнає ділову репутацію такої особи небездоганною.
375. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361-363, 365, 366 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.
Юридична особа, власником істотної участі в якій є особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361-363, 365, 366 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати клопотання про незастосування до такого власника істотної участі виявленої ознаки. Таке клопотання юридичної особи повинно містити підпис особи, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації. Особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, не подає клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації у разі подання такого клопотання юридичною особою.
Особа звертається до Національного банку із клопотанням про незастосування до неї виявленої ознаки небездоганної ділової репутації у разі, якщо така особа вважає за необхідне ініціювати розгляд Національним банком питання про можливість незастосування до неї виявленої ознаки.
Юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпунктах 6, 8 пункту 359 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки за умови, що така юридична особа входить до складу міжнародної групи компаній.
( Пункт 375 глави 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 )
Міжнародною групою компаній для цілей пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення є група, що складається з надавача фінансових послуг та ще однієї або більше юридичних осіб або утворень без статусу юридичної особи, які пов’язані відносинами контролю, діяльність якої представлена більше ніж в одній країні - члені Організації економічного співробітництва та розвитку.
( Пункт 375 глави 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
376. Клопотання, зазначене в пункті 375 глави 29 розділу IV цього Положення, повинно містити пояснення щодо причин виникнення відповідної ознаки та обґрунтування щодо її незастосування. До клопотання можуть додаватися копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи.
377. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 350 глави 25 або в пункті 359 глави 26 розділу IV цього Положення, не має права подавати до Національного банку клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення, крім винятку, зазначеного в абзаці четвертому пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення.
( Абзац перший пункту 377 глави 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
Юридична особа, щодо якої наявна ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 366 глави 26 розділу IV цього Положення, пов’язана з наявністю в керівника такої особи та/або власника істотної участі в цій особі ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 350 глави 25 розділу IV цього Положення або в пункті 359 глави 26 розділу IV цього Положення, не має права подавати до Національного банку клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення, крім винятку, зазначеного в абзаці четвертому пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення.
( Абзац другий пункту 377 глави 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
378. Фізичні та/або юридичні особи мають право подавати запевнення щодо належної ділової репутації разом із клопотанням про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 354 глави 25 розділу IV або в пункті 363 глави 26 розділу IV цього Положення.
379. Клопотання про незастосування до фізичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 354 глави 25 розділу IV цього Положення, додатково підписується:
1) головою виконавчого органу або директором, якщо оцінка ділової репутації особи здійснюється під час її погодження на посаду у випадках, визначених цим Положенням;
2) власниками істотної участі, які самостійно або спільно володіють участю в надавачі фінансових послуг, розмір якої дорівнює або перевищує 50 відсотків (їх уповноваженими представниками), головою виконавчого органу або директором, якщо особа обирається до ради надавача фінансових послуг.
380. Національний банк під час розгляду клопотання про незастосування до особи виявленої ознаки небездоганної ділової репутації або оцінки її ділової репутації комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
381. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлено ознаку небездоганної ділової репутації, визначену в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361-363, 365, 366 глави 26 розділу IV цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пунктах 375, 376 та/або 378 глави 29 розділу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);
2) про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надане особою клопотання та пояснення є обґрунтованим).
382. Після усунення причин, що стали підставою для застосування до юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 366 глави 26 розділу IV цього Положення, Національний банк з дати встановлення відповідного факту приймає рішення про визнання рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною таким, що втратило чинність.
383. Для розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 3 пункту 352 глави 25 або в підпункті 3 пункту 361 глави 26 розділу IV цього Положення, особа повинна подати до Національного банку запевнення кредитора за фінансовим зобов’язанням, що він не має претензій до особи за поточним станом виконання нею фінансового зобов’язання (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є невиконаним), або документ, що підтверджує виконання особою фінансового зобов’язання перед кредитором, або обґрунтоване пояснення щодо неможливості подати таке запевнення та документи, що підтверджують виконання особою фінансового зобов’язання (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є виконаним).
384. Національний банк приймає рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 354 глави 25 або пункті 363 глави 26 розділу IV цього Положення, з урахуванням:
1) можливості особи вплинути на обставини, що призвели до віднесення фінансової установи / іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг до категорії неплатоспроможних або прийняття рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру, документального підтвердження невиконання особою своїх посадових обов’язків у період, що передував рішенню про віднесення до категорії неплатоспроможних / рішенню про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру (у зв’язку з усуненням від виконання обов’язків, відпусткою, хворобою), утримання особою від голосування на засіданнях колегіальних органів управління та/або від прийняття рішень із відповідних питань;
2) інформації Національного банку / Фонду гарантування вкладів фізичних осіб / уповноваженого органу країни реєстрації іноземної фінансової установи з виведення неплатоспроможних фінансових установ з ринку та/або іншого уповноваженого органу про те, чи є / немає в діях / бездіяльності особи порушень вимог законодавства України, що призвели до віднесення фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг до категорії неплатоспроможних або прийняття рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) інформації, що може свідчити про те, що немає причинно-наслідкового зв’язку між діями / бездіяльністю особи та неплатоспроможністю / ліквідацією / прийняттям рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру.
( Пункт 385 глави 29 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
386. Національний банк у разі виявлення інших підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною, визначених у главі 27 розділу IV цього Положення, письмово повідомляє про це особу, щодо якої виявлено такі підстави, та відповідного надавача фінансових послуг.
Особа має право подати до Національного банку клопотання про невизнання її ділової репутації небездоганною із наведенням пояснень щодо цих підстав (спростувати їх або пояснити їх настання).
До клопотання особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.
387. Національний банк під час розгляду визначеного в пункті 386 глави 29 розділу IV цього Положення клопотання із наведенням пояснень особи комплексно аналізує подані документи, інформацію, включаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
388. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена інформація / відомості, визначені в главі 27 розділу IV цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала клопотання з наведенням пояснень та/або документи, визначені в пункті 386 глави 29 розділу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);
2) щодо відсутності підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною згідно з главою 27 розділу IV цього Положення (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).
Національний банк розглядає клопотання про незастосування до керівника (кандидата на посаду керівника), фінансової компанії, ломбарду, керівника, ключової особи кредитної спілки, страховика, керівника надавача фінансових платіжних послуг, ознаки небездоганної ділової репутації та приймає відповідне рішення протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідного клопотання. Національний банк має право продовжити цей строк, але не більше ніж на 30 робочих днів за умови та в порядку, визначеному в пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200.
( Пункт 388 глави 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
Національний банк розглядає клопотання про незастосування до інших осіб надавачів фінансових послуг, ніж визначені в абзаці четвертому пункту 388 глави 29 розділу IV цього Положення, надавачів обмежених платіжних послуг у строки та порядку, визначеному в Законі про адміністративну процедуру.
( Пункт 388 глави 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
389. Національний банк не здійснює оцінки ділової репутації:
1) міжнародної фінансової установи;
2) держави;
3) територіальної громади;
4) особи, єдиним прямим учасником / прямими учасниками якої є держава, територіальна громада, міжнародна фінансова установа або кілька таких осіб, крім випадків, коли ці особи є надавачами фінансових послуг, надавачами обмежених платіжних послуг та заявниками, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії / авторизації діяльності;
5) публічної компанії (її керівників), якщо публічна компанія надала Національному банку обґрунтоване запевнення, що така публічна компанія (її керівники) має (мають) бездоганну ділову репутацію відповідно до стандартів та вимог, які застосовуються до її діяльності. Ділова репутація публічної компанії та її керівників у разі необґрунтованості такого запевнення оцінюється в загальному порядку, визначеному цим Положенням;
6) щодо осіб, зазначених у підпунктах 1-3 пункту 389 глави 29 розділу IV цього Положення, у разі подання юридичною особою-правонаступником страховика, що реорганізується шляхом злиття / поділу / перетворення, документів для ліцензії на здійснення діяльності із страхування за таких умов:
такі особи були власниками істотної участі у страховику, що реорганізується шляхом злиття / поділу / перетворення, та щодо них здійснювалась Національним банком оцінка ділової репутації;
такі особи будуть власниками істотної участі у страховику-правонаступнику, створеному внаслідок злиття / поділу.
Публічна компанія не має права подати запевнення, визначене в підпункті 5 пункту 389 глави 29 розділу IV цього Положення, якщо Національний банк під час здійснення моніторингу дотримання вимог цього Положення виявив ознаку небездоганної ділової репутації публічної компанії (її керівників).
390. Винятки, зазначені в пункті 389 глави 29 розділу IV цього Положення, не поширюються на надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг та заявників, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії / авторизації діяльності, єдиним прямим учасником яких є держава, територіальна громада, міжнародна фінансова установа.
391. Рішення з питань, визначених у пунктах 374, 381, 382, 384, 388 глави 29 розділу IV цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
V. Оцінка фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб
30. Загальні положення щодо оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб
392. Юридична особа, яка є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, протягом усього строку дії ліцензії повинна дотримуватися вимоги щодо відсутності пов’язаних з її діяльністю фінансових труднощів, які негативно впливають на здатність юридичної особи виконувати в повному обсязі / у належні строки взяті на себе зобов’язання та/або можуть негативно вплинути на діяльність та/або фінансовий стан надавача фінансових послуг.
393. Фізична особа, яка є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, протягом усього строку дії ліцензії такого надавача фінансових послуг повинна бути платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.
394. Національний банк здійснює оцінку фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб у порядку, установленому цим Положенням, у разі:
1) подання заявником заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, визначений у пункті 36 глави 3 розділу II цього Положення, або ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (крім заявників, які мають намір стати кредитною спілкою / об’єднаною кредитною спілкою);
( Підпункт 1 пункту 394 глави 30 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування - виключно, якщо розширення обсягу ліцензії потребує збільшення розміру мінімального капіталу для цілей оцінки платоспроможності;
( Підпункт 2 пункту 394 глави 30 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 )
3) погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в страховику, фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;
4) збільшення страховиком, фінансовою компанією, ломбардом, оператором поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, розміру статутного (складеного) капіталу;
5) розгляду питання про відповідність власників істотної участі в страховику, фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, вимогам цього Положення.
395. Особи, фінансовий / майновий стан яких оцінюється Національним банком, а також критерії такої оцінки визначаються окремо для кожного випадку оцінки згідно з главами 31-37 розділу V цього Положення.
Фінансовий / майновий стан осіб за результатами оцінки Національним банком відповідно до критеріїв, визначених у главах 31-37 розділу V цього Положення, повинен бути задовільним.
396. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, а також вимоги до методики такої оцінки визначаються в главах 39-42 розділу V цього Положення.
397. Оцінка фінансового / майнового стану особи передбачає здійснення Національним банком комплексного аналізу документів та інформації, поданих до Національного банку у визначених у пункті 394 глави 30 розділу V цього Положення випадках, документів та інформації, отриманих Національним банком під час здійснення ним нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг, отриманих Національним банком на його запит та/або під час перевірки / уточнення інформації, що подається до Національного банку, а також інформації з офіційних джерел.