245. Комітет з питань нагляду за результатами розгляду заяви та доданих до неї документів щодо дозволу з урахуванням інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг, а також інформації з офіційних джерел приймає протягом 30 робочих днів рішення:
1) про надання дозволу або відмову в наданні дозволу - із дня отримання Національним банком заяви, визначеної у підпункті 1 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення;
2) про надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу або відмову в наданні дозволу на дострокове погашення субординованого боргу - із дня отримання Національним банком заяви, визначеної у пункті 250 глави 18 розділу II цього Положення;
3) про внесення змін до дозволу або відмову в унесенні змін до дозволу - із дня отримання Національним банком заяви, визначеної у:
пункті 255 глави 18 розділу II цього Положення (у разі продовження строку дії дозволу);
пункті 256 глави 18 розділу II цього Положення (у разі зміни найменування фінансової установи / інвестора - юридичної особи або прізвища / власного імені інвестора - фізичної особи);
4) про надання дозволу щодо нового інвестора або відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора - із дня одержання Національним банком заяви та:
документів, визначених у підпунктах 2, 3 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення;
нотаріально засвідченої копії документа, що свідчить про перехід прав та обов’язків за договором про субординований борг до нового інвестора.
( Пункт 245 глави 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
246. Рішення про надання дозволу повинно містити:
1) дату прийняття рішення та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій надано дозвіл;
( Підпункт 2 пункту 246 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
3) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявності) інвестора - юридичної особи (для резидентів), реєстраційний номер, виданий згідно з вимогами законодавства іншої країни (для нерезидентів) (зазначається, якщо кошти на умовах субординованого боргу залучені від інвестора - юридичної особи);
4) прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності), ідентифікаційний код або податковий номер (за наявності) інвестора - фізичної особи (зазначається, якщо кошти на умовах субординованого боргу залучені від інвестора - фізичної особи);
5) суму коштів, залучених на умовах субординованого боргу від інвестора відповідно до договору про субординований борг;
6) строк дії дозволу, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів;
7) реквізити договору про субординований борг;
8) процентну ставку, за якою залучають кошти на умовах субординованого боргу;
9) дату набрання чинності рішенням.
247. Рішення про відмову в наданні дозволу повинно містити:
1) дату прийняття рішення та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій відмовлено в наданні дозволу;
( Підпункт 2 пункту 247 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Підпункт 3 пункту 247 глави 18 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) інформацію про інвестора / договір з інвестором про субординований борг, щодо якого прийнято рішення про відмову;
5) дату набрання чинності рішенням;
6) відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( Пункт 247 глави 18 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
248. Комітет з питань нагляду має право відмовити фінансовій установі в наданні дозволу в разі:
( Абзац перший п ункту 248 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) недостовірності поданих фінансовою установою відомостей;
( Підпункт 1 п ункту 248 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) невідповідності умов залучення фінансовою установою коштів на умовах субординованого боргу вимогам щодо субординованого боргу, визначеним у главі 17 розділу II цього Положення;
( Підпункт 2 п ункту 248 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
3) недотримання вимог щодо розкриття траси платежу грошових коштів інвестора - юридичної особи або підтвердження джерел грошових коштів інвестора - фізичної особи;
4) недостатнього економічного обґрунтування доцільності залучення коштів на умовах субординованого боргу відповідно до плану діяльності;
5) невідповідності вимогам глави 18 розділу II цього Положення.
Вимоги підпункту 3 пункту 248 глави 18 розділу II цього Положення не застосовуються до інвесторів, які є об’єднаними кредитними спілками та надають кошти з фонду стабілізації на умовах субординованого боргу кредитним спілкам, які є їх членами.
249. Дострокове погашення субординованого боргу, включеного згідно з вимогами цього Положення до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів або врахованого фінансовою компанією у пруденційних вимогах у повному обсязі або частково, може відбуватися за ініціативою фінансової установи та за згодою інвестора в разі дотримання фінансовою установою таких вимог:
( Абзац перший пункту 249 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) дострокове повернення коштів, залучених на умовах субординованого боргу, не призведе до порушення фінансовою установою пруденційних нормативів, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з питань встановлення пруденційних вимог для фінансових установ, включаючи вимоги до платоспроможності страховика;
( Підпункт 1 п ункту 249 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) отримання фінансовою установою дозволу на дострокове погашення субординованого боргу в порядку, визначеному цим Положенням.
( Підпункт 2 п ункту 249 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
250. Фінансова установа для отримання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу з дотриманням вимоги, визначеної у підпункті 1 пункту 249 глави 18 розділу II цього Положення, подає до Національного банку:
( Абзац перший пункту 250 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) заяву, яка містить інформацію про причини дострокового погашення субординованого боргу;
( Підпункт 1 пункту 250 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) копії документів та/або інформацію, пояснення, що підтверджують виконання фінансовою установою пруденційних нормативів, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з питань встановлення пруденційних вимог для фінансових установ, страховиком - вимог до платоспроможності за вирахуванням суми погашення субординованого боргу.
( Підпункт 2 пункту 250 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
251. Рішення про надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу повинно містити інформацію:
1) визначену в підпунктах 1-4 пункту 246 глави 18 розділу II цього Положення;
2) про суму коштів субординованого боргу, дозволену для дострокового погашення за договором про субординований борг;
3) про дату, з якої фінансовій установі дозволяється здійснити дострокове погашення субординованого боргу, включеного до регулятивного капіталу для цілей дотримання пруденційних нормативів.
( Підпункт 3 пункту 251 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
252. Рішення про відмову в наданні дозволу на дострокове погашення субординованого боргу повинно містити:
1) дату та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій відмовлено в наданні дозволу на дострокове погашення субординованого боргу;
( Підпункт 2 пункту 252 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Підпункт 3 пункту 252 глави 18 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) дату та номер договору про субординований борг;
5) відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( П ункт 252 глави 18 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
253. Комітет з питань нагляду має право відмовити фінансовій установі в наданні дозволу на дострокове погашення субординованого боргу в разі:
( Абзац перший пункту 253 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) недостовірності поданих фінансовою установою відомостей;
( Підпункт 1 пункту 253 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) якщо фінансова установа після вирахування з розрахунку регулятивного капіталу суми погашення субординованого боргу не виконає пруденційні нормативи, передбачені нормативно-правовими актами Національного банку з питань встановлення пруденційних вимог, включаючи вимоги до платоспроможності страховика.
( Підпункт 2 пункту 253 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
254. Зміни щодо продовження строку дії договору про субординований борг, зміни найменування фінансової установи / інвестора - юридичної особи або прізвища / власного ім'я інвестора - фізичної особи можуть бути внесені до договору про субординований борг у разі їх виникнення.
( Абзац перший пункту 254 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
Фінансова установа в разі внесення таких змін до договору про субординований борг повинна звернутися до Національного банку для внесення змін до дозволу в строки та порядку, що визначені в:
( Абзац другий пункту 254 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) пункті 255 глави 18 розділу II цього Положення, - у разі внесення змін до договору про субординований борг щодо продовження строку його дії;
2) пункті 256 глави 18 розділу II цього Положення, - у разі внесення змін до договору про субординований борг щодо зміни найменування фінансової установи / інвестора - юридичної особи або прізвища / власного ім'я інвестора - фізичної особи / зменшення розміру процентної ставки за субординованим боргом.
( Підпункт 2 пункту 254 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
255. Фінансова установа протягом 10 робочих днів із дня внесення змін до договору про субординований борг щодо продовження строку його дії, але не пізніше ніж за 30 робочих днів до закінчення дії дозволу, надсилає до Національного банку заяву щодо продовження строку дії дозволу, копію додаткової угоди до договору та документи, що визначені в підпунктах 2, 3, 6 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення.
( Абзац перший пункту 255 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 64 від 13.06.2025 )
Кошти, залучені на умовах субординованого боргу, щодо якого продовжується строк дії договору про субординований борг, уключаються до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів або враховуються фінансовою компанією у пруденційних вимогах з урахуванням нових умов починаючи з наступного робочого дня після дня прийняття Комітетом з питань нагляду рішення про продовження строку дії дозволу.
( Абзац другий пункту 255 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
256. Фінансова установа протягом 10 робочих днів із дня внесення змін до договору про субординований борг щодо зміни найменування фінансової установи / інвестора - юридичної особи або прізвища / власного ім'я / по батькові інвестора - фізичної особи / зменшення розміру процентної ставки за субординованим боргом надсилає до Національного банку заяву щодо внесення відповідних змін до дозволу та засвідчену фінансовою установою копію змін до договору про субординований борг.
( Пункт 256 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 64 від 13.06.2025 )
257. Рішення про внесення змін до дозволу повинно містити:
1) дату та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, щодо якої вносяться зміни до дозволу (зазначається нове повне найменування фінансової установи, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі зміною найменування фінансової установи);
( Підпункт 2 пункту 257 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
3) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявності) інвестора - юридичної особи (зазначається нове повне найменування інвестора - юридичної особи, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі зміною найменування інвестора - юридичної особи);
4) прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності), ідентифікаційний код інвестора - фізичної особи [зазначається нове прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності) інвестора - фізичної особи, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі зміною прізвища / власного ім'я інвестора - фізичної особи];
5) строк дії дозволу, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів (зазначається продовжений строк дії дозволу, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі продовженням строку його дії);
( Підпункт 5 пункту 257 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
6) дату та номер договору про субординований борг та опис змін до такого договору;
7) процентну ставку, за якою залучають кошти на умовах субординованого боргу.
258. Рішення про відмову в унесенні змін до дозволу повинно містити:
1) дату та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій відмовлено в унесенні змін до дозволу;
( Підпункт 2 пункту 258 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Підпункт 3 пункту 258 глави 18 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) дату та номер договору про субординований борг;
5) відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( П ункт 258 глави 18 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
259. Комітет з питань нагляду має право відмовити фінансовій установі в унесенні змін до дозволу в разі недостовірності поданих фінансовою установою відомостей.
( Пункт 259 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
260. Фінансова установа в разі переходу прав та обов'язків за договором про субординований борг до іншої особи (далі - новий інвестор) на підставі укладеного договору про відступлення первісним інвестором права вимоги за договором про субординований борг новому інвестору або внаслідок інших причин, передбачених законодавством України (далі - заміна інвестора), протягом 10 робочих днів із дня заміни інвестора подає до Національного банку в порядку, визначеному в пункті 233 глави 18 розділу II цього Положення:
( Абзац перший пункту 260 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) документи, зазначені в підпунктах 1-3 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення;
2) копію документа, що свідчить про перехід прав та обов'язків за договором про субординований борг до нового інвестора.
Сума залучених коштів на умовах субординованого боргу, за якими відбувається заміна інвестора, не виключається із регулятивного капіталу фінансової установи / не вираховується фінансовою компанією з пруденційних вимог на період розгляду Національним банком питання про надання дозволу щодо нового інвестора за умови своєчасного подання фінансовою установою документів, зазначених у пункті 260 глави 18 розділу ІІ цього Положення.
( Абзац четвертий пункту 260 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
Сума залучених коштів на умовах субординованого боргу, за якими відбувається заміна інвестора, виключається із регулятивного капіталу фінансової установи / вираховується фінансовою компанією з пруденційних вимог із дня, наступного за днем прийняття рішення про відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора.
( Абзац п'ятий пункту 260 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
261. Рішення про надання дозволу щодо нового інвестора повинно містити:
1) дату та номер;
2) дату та номер договору про субординований борг;
3) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій надано дозвіл щодо нового інвестора;
( Підпункт 3 пункту 261 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
4) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявності) нового інвестора - юридичної особи (зазначається, якщо надання дозволу щодо нового інвестора здійснюється у зв'язку з переходом прав та обов'язків за договором про субординований борг до нового інвестора - юридичної особи);
5) прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності) нового інвестора - фізичної особи (зазначається, якщо надання дозволу щодо нового інвестора здійснюється у зв'язку з переходом прав та обов'язків за договором про субординований борг до нового інвестора - фізичної особи);
6) строк дії дозволу щодо нового інвестора, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів.
( Підпункт 6 пункту 261 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
Комітет з питань нагляду приймає рішення про втрату чинності діючим дозволом одночасно з прийняттям рішення про надання дозволу щодо нового інвестора або рішення про відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора.
262. Рішення про відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора повинно містити:
1) дату та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій відмовлено в наданні дозволу щодо нового інвестора;
( Підпункт 2 пункту 262 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Підпункт 3 пункту 262 глави 18 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) дату та номер договору про субординований борг;
5) відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( П ункт 262 глави 18 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
263. Комітет з питань нагляду має право відмовити фінансовій установі в наданні дозволу щодо нового інвестора за наявності підстави, зазначеної у підпункті 1 пункту 248 глави 18 розділу II цього Положення.
( Пункт 263 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
264. Сума залучених коштів на умовах субординованого боргу не включається до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання нормативів або не може бути використана фінансовими компаніями для розрахунку інших пруденційних нормативів із наступного дня, що настає за днем закінчення:
( Абзац перший пункту 264 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) відповідного строку подання документів до Національного банку в разі неподання фінансовою установою документів для внесення змін до дозволу / отримання дозволу щодо нового інвестора у випадках та в строки, визначені в пунктах 255, 256, 260 глави 18 розділу II цього Положення;
( Підпункт 1 пункту 264 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) дії дозволу.
265. Кошти, залучені на умовах субординованого боргу, щодо якого продовжується строк дії договору про субординований борг, включаються до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів / враховуються фінансовою компанією у пруденційних вимогах з урахуванням нових умов договору про субординований борг після дати прийняття Національним банком рішення про продовження строку дії дозволу.
( Пункт 265 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
266. Національний банк здійснює контроль за виконанням фінансовою установою умов договору про субординований борг, плану діяльності та за дотриманням вимог пункту 222 глави 18 розділу II цього Положення під час безвиїзного нагляду та/або інспекційних перевірок (інспектування).
( Пункт 266 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
267. Комітет з питань нагляду протягом 30 календарних днів із дня отримання наданих фінансовою установою документів, інформації та/або інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг, а також інформації з офіційних джерел має право прийняти рішення про втрату чинності дозволом / дозволом щодо нового інвестора з таких підстав:
( Абзац перший пункту 267 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 64 від 13.06.2025 )
1) подання фінансовою установою клопотання втрату чинності дозволом / дозволом щодо нового інвестора;
( Підпункт 1 пункту 267 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) отримання / виявлення Національним банком інформації, що свідчить про невідповідність умов залучення коштів на умовах субординованого боргу вимогам, установленим цим Положенням;
3) установлення факту надання недостовірної інформації в документах, які були підставою для надання дозволу / внесення змін до дозволу / надання дозволу щодо нового інвестора.
268. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в пунктах 245, 267 глави 18 розділу II цього Положення (далі - рішення щодо дозволу), повідомляє про прийняте рішення фінансову установу шляхом надсилання копії рішення щодо дозволу у спосіб, зазначений нею в заяві (надсилається на зазначену поштову адресу рекомендованим листом з повідомленням про вручення, включаючи за бажанням заявника кур’єром за додаткову плату, на адресу електронної пошти чи передається з використанням інших засобів телекомунікаційного зв’язку, вручається особисто).
( Абзац перший пункту 268 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
Національний банк, якщо фінансова установа не зазначила спосіб доведення адміністративного акта до її відома в заяві, то копія рішення щодо дозволу надсилається їй в одній із таких форм:
( Абзац другий пункту 268 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) в електронній - на електронну адресу фінансової установи разом із супровідним листом, підписаним кваліфікованим електронним підписом уповноваженої посадової особи Національного банку;
( Підпункт 1 пункту 268 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) у паперовій - на поштову адресу фінансової установи рекомендованим листом із повідомленням про вручення разом із копією супровідного листа, засвідченого в порядку, установленому законодавством України.
( Підпункт 2 пункту 268 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Пункт 268 глави 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
269. Фінансова установа вважається належним чином повідомленою про прийняте рішення щодо дозволу за умови виконання Національним банком однієї з дій, визначених у пункті 268 глави 18 розділу II цього Положення.
( Пункт 269 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
270. Фінансова установа виключає суму субординованого боргу з регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів / фінансова компанія виключає з розрахунку суму субординованого боргу з пруденційних вимог із наступного робочого дня після повідомлення фінансової установи про прийняте рішення про втрату чинності дозволом / дозволом щодо нового інвестора.
( Пункт 270 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
270-1. Керівник із нагляду:
1) повідомляє про початок адміністративного провадження у порядку, визначеному в розділі IV Положення № 200;
2) приймає рішення про продовження строку прийняття рішення та повідомляє про прийняття такого рішення відповідно до пунктів 240, 244 глави 18 розділу II цього Положення;
3) повертає фінансовій установі заяву та додані до неї документи щодо дозволу, подані в паперовій формі, відповідно до пункту 242 глави 18 розділу II цього Положення;
( Підпункт 3 пункту 270-1 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
4) приймає рішення про закриття адміністративного провадження щодо дозволу за клопотанням фінансової установи;
( Підпункт 4 пункту 270-1 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
5) приймає рішення, зазначені в підпунктах 1, 2 пункту 243 глави 18 розділу II цього Положення, та повідомляє фінансову установу відповідно до пунктів 237 та 244 глави 18 розділу II цього Положення;
( Підпункт 5 пункту 270-1 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
6) приймає рішення про продовження строку усунення виявлених недоліків за клопотанням заявника відповідно до розділу IV Положення № 200;
7) приймає рішення про зупинення адміністративного провадження у порядку, визначеному в розділі IV Положення № 200;
8) приймає рішення про відмову в прийнятті заяви до розгляду у випадках, передбачених частиною першою статті 45 Закону про адміністративну процедуру;
9) приймає рішення про задоволення або відмову в задоволенні клопотання про доступ до матеріалів справи;
10) приймає рішення про результати розгляду інших клопотань, поданих відповідно до пункту 66 розділу IV Положення № 200.
( Главу 18 розділу II доповнено новим пунктом 270-1 згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024; в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
19. Аутсорсинг
271. Надавач фінансових послуг має право залучати інших осіб на договірній основі для виконання окремих функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій на умовах аутсорсингу з урахуванням обмежень, визначених Законом про фінансові послуги та спеціальними законами.
272. Надавач фінансових послуг має право передати окремі функції та/або окремі завдання / процеси в межах цих функцій на аутсорсинг з урахуванням обмежень, визначених спеціальними законами, за умови:
1) наявності внутрішніх документів, що регулюють питання аутсорсингу, враховуючи внутрішні документи щодо передавання окремих функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій на аутсорсинг;
2) забезпечення захисту персональних даних клієнтів;
3) належного управління ризиками, що пов'язані з передаванням функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій на аутсорсинг і виконанням аутсорсером таких функцій / операцій;
4) дотримання вимог, визначених у частині третій статті 18 Закону про фінансові послуги, статті 29 Закону про кредитні спілки (для кредитних спілок) та статті 33 Закону про страхування (для страховиків);
5) отримання страховиком, який не є значимим, погодження Національного банку на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (для страховиків). Значимому страховику заборонено передавати на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс).
273. Аутсорсери ключових функцій та їх керівники (за наявності) повинні відповідати вимогам цього Положення до ключових осіб надавача фінансових послуг, відповідальних за виконання відповідних ключових функцій у такому надавачі, що передаються на аутсорсинг.
Аутсорсери, їх одноосібний виконавчий орган або голова колегіального виконавчого органу (за наявності) повинні мати бездоганну ділову репутацію відповідно до розділу IV цього Положення та належну кваліфікацію, потрібну для виконання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій, що передаються на аутсорсинг, крім аутсорсерів актуарної функції.
Аутсорсери актуарної функції повинні мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам, визначеним в абзаці третьому пункту 185 глави 15 розділу II цього Положення.
Надавачі фінансових послуг, які передають свої функції на аутсорсинг, самостійно перевіряють відповідність вимогам, визначеним у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення.
274. Внутрішні документи надавача фінансових послуг щодо аутсорсингу, визначені в підпункті 1 пункту 272 глави 19 розділу II цього Положення, повинні містити:
1) перелік функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій, до виконання яких можуть залучатися аутсорсери, з урахуванням обмежень, установлених спеціальними законами;
2) порядок перевірки відповідності аутсорсерів вимогам, установленим у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення, іншим вимогам до аутсорсерів (за потреби), додатково до встановлених у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення, до укладення договору про аутсорсинг і протягом строку дії такого договору;
3) порядок та особливості здійснення внутрішнього контролю та управління ризиками щодо функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій, які реалізовуватимуть аутсорсери;
4) порядок передавання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій на аутсорсинг та розірвання договорів з аутсорсерами;
5) порядок організації роботи надавача фінансових послуг з аутсорсером та припинення роботи з ним;
6) порядок ведення обліку договорів аутсорсингу;
7) для страховиків - порядок призначення із числа працівників страховика особи, відповідальної за аутсорсинг своїх функцій (крім аутсорсингу виконання окремих завдань та процесів у межах таких функцій), порядок повідомлення Національного банку про таких осіб;
8) для кредитних спілок - порядок призначення із числа працівників кредитної спілки особи, відповідальної за аутсорсинг функції з внутрішнього аудиту та/або управління ризиками, порядок повідомлення Національного банку про таких осіб;
9) для фінансових компаній і ломбардів - порядок призначення із числа працівників особи, відповідальної за аутсорсинг функції з ведення бухгалтерського обліку та/або управління ризиками, порядок повідомлення Національного банку про таких осіб;
10) інші вимоги до аутсорсерів (за потреби), додатково до встановлених у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення.
Надавач фінансових послуг у разі призначення кількох осіб, відповідальних за аутсорсинг своїх функцій, визначає у внутрішніх документах порядок їх призначення, порядок повідомлення Національного банку про всіх таких осіб.
275. Договір аутсорсингу обов’язково повинен містити:
1) перелік функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій, які передаються на аутсорсинг відповідно до такого договору;
2) строк виконання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій;
3) порядок розірвання договору, включаючи за умови надходження вимоги Національного банку щодо припинення такого договору;
4) порядок врегулювання конфлікту інтересів (у разі його виникнення);
5) забезпечення аутсорсерами захисту інформації, отриманої під час виконання функцій, які передано на аутсорсинг;
6) відповідальність за розголошення персональних даних клієнтів;
7) забезпечення аутсорсером доступу надавачу фінансових послуг до інформації, обладнання, облікових систем, що використовуються ним для виконання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій, переданих надавачем фінансових послуг на аутсорсинг, з метою перевірки виконання зобов'язань, визначених у договорі аутсорсингу.
276. Надавач фінансових послуг несе відповідальність за ризики, пов'язані з передаванням функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій на аутсорсинг та виконанням аутсорсерами функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій надавача фінансових послуг.
277. Передавання надавачем фінансових послуг функцій та/або завдань / процесів у межах цих функцій на аутсорсинг не звільняє від відповідальності надавача фінансових послуг та/або керівників надавача фінансових послуг за невиконання ним / ними вимог, установлених Законом про платіжні послуги, Законом про фінансові послуги, спеціальними законами, цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку.
278. Аутсорсерам заборонено залучати інших осіб для реалізації переданих їм на аутсорсинг функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій надавача фінансових послуг.
279. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки, страховика) зобов’язаний письмово повідомити Національний банк у довільній формі про залучення аутсорсерів протягом трьох робочих днів із дня укладення договору з таким аутсорсером щодо передавання окремих функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій на аутсорсинг, а кредитна спілка - протягом 10 робочих днів про залучення аутсорсерів для виконання ключових функцій (внутрішнього аудиту, управління ризиками), крім окремих завдань і процесів у межах таких функцій.
280. Страховик зобов’язаний письмово повідомити Національний банк у довільній формі про залучення аутсорсера для виконання своїх ключових функцій (крім аутсорсингу виконання окремих завдань та процесів у межах таких функцій) протягом трьох робочих днів із дня укладення договору з таким аутсорсером.
281. Повідомлення в довільній формі про залучення аутсорсерів, визначені в пунктах 279, 280 глави 19 розділу II цього Положення, повинні містити інформацію про:
1) особу, яка виконуватиме окремі ключові функції та/або окремі завдання / процеси в межах функцій:
для юридичної особи - повне та скорочене найменування, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ (для резидентів) або витяг із торговельного, банківського, судового реєстру або іншого офіційного документа, виданого уповноваженим органом іноземної країни, що підтверджує реєстрацію компанії в країні, у якій зареєстровано її головний офіс, і містить інформацію про ідентифікаційний / реєстраційний номер / код (для нерезидентів);
для фізичної особи-підприємця - прізвище, власне ім’я та по батькові (за наявності), відомості про місце проживання або місце перебування, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серія та номер / номер паспорта у формі ID-картки (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера платника податків, повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), дату та номер запису в Єдиному державному реєстрі про проведення державної реєстрації;
для фізичної особи - прізвище, власне ім’я та по батькові (за наявності), відомості про місце проживання, реєстраційний номер облікової картки платника податків або копії сторінки паспорта з відміткою про відмову від прийняття такого реєстраційного номера (якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків і повідомила про це контролюючий орган) / ідентифікаційний код або податковий номер (за наявності);
дату початку надання послуг аутсорсера;
дату припинення надання послуг аутсорсера;
2) запевнення про відповідність аутсорсера вимогам, визначеним у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення.
282. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки) зобов'язаний повідомляти Національний банк про всі зміни в умовах залучення аутсорсерів до виконання ключових функцій, а також про припинення такого залучення шляхом подання до Національного банку повідомлення про аутсорсинг, в якому повинен зазначатися короткий опис таких змін, протягом п'яти робочих днів із дня виникнення таких змін, а кредитна спілка - протягом 10 робочих днів із дня виникнення таких змін.
283. Надавач фінансових послуг зобов’язаний вести облік укладених договорів аутсорсингу в порядку, визначеному внутрішніми документами надавача фінансових послуг, і зобов’язаний зберігати такі договори не менше ніж три роки після закінчення строку їх дії та/або до повного виконання зобов’язань за такими договорами, якщо інше не встановлено законодавством України.
Страховики зобов’язані вести облік укладених договорів аутсорсингу також з урахуванням вимог нормативно-правового акта Національного банку, яким визначено вимоги до порядку обліку операцій страховика, включаючи облік договорів страхування (перестрахування).
284. Надавач фінансових послуг має право одночасно залучати кількох осіб для виконання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій, а одна особа має право одночасно надавати послуги з виконання функцій кільком надавачам фінансових послуг за умови дотримання вимог щодо управління конфліктом інтересів у надавачі фінансових послуг, визначених нормативно-правовими актами Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління відповідних надавачів фінансових послуг.
Вимоги пункту 284 глави 19 розділу II цього Положення застосовуються до страховиків у частині права передавання на аутсорсинг окремих завдань / процесів у межах ключових функцій, а також інших функцій, крім ключових функцій.
285. Фінансова компанія, ломбард призначають із числа своїх працівників особу, відповідальну за аутсорсинг, якщо така фінансова компанія, такий ломбард передають на аутсорсинг функцію з ведення бухгалтерського обліку або функцію з управління ризиками (крім аутсорсингу виконання окремих завдань і процесів у межах виконання такої функції).
Страховик призначає (покладає обов’язки) із числа своїх працівників особу, відповідальну за аутсорсинг, у разі якщо він передає на аутсорсинг виконання будь-яких своїх функцій (крім аутсорсингу виконання окремих завдань і процесів у межах виконання таких функцій).
Кредитна спілка призначає із числа своїх працівників, включаючи керівників, особу, відповідальну за аутсорсинг, якщо така кредитна спілка передає на аутсорсинг ключові функції кредитної спілки (функції з внутрішнього аудиту та/або з управління ризиками, крім передавання на аутсорсинг окремих завдань або процесів у межах здійснення таких функцій).
Небанківська фінансова установа має право призначити одну або кілька осіб, відповідальних за аутсорсинг.
У разі передавання на аутсорсинг функції до особи, яка надає послуги за договором аутсорсингу, переходять права та обов’язки особи, відповідальної за виконання такої функції. Відповідальність за належне виконання функцій, переданих на аутсорсинг, несе фінансова установа.
286. Особа, відповідальна за аутсорсинг, повинна відповідати таким вимогам:
1) мати бездоганну ділову репутацію відповідно до пункту 347 глави 24 розділу IV цього Положення;
2) професійна придатність особи, відповідальної за аутсорсинг відповідає загальним вимогам до професійної придатності, визначеним у пункті 192 глави 15 розділу II цього Положення.
287. До повноважень особи, відповідальної за аутсорсинг належать питання, визначені внутрішніми документами надавача фінансових послуг.
288. Фінансова компанія, ломбард зобов'язані перевірити особу, яка є кандидатом на посаду особи, відповідальної за аутсорсинг, щодо її відповідності вимогам, визначеним у пункті 286 глави 19 розділу II цього Положення, у порядку, встановленому внутрішніми документами фінансової установи, до її призначення.
289. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка в разі призначення (обрання) особи, відповідальної за аутсорсинг у цій фінансовій компанії, ломбарді, кредитній спілці зобов’язані повідомити про це Національний банк протягом 10 робочих днів із дня такого призначення (обрання) та надати таку інформацію про зазначену особу:
1) прізвище, власне ім’я;
2) реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку в паспорті) / ідентифікаційний код або податковий номер (за наявності);
3) найменування посади;
4) адресу електронної пошти;
5) контактний номер телефону.
290. Національний банк має право здійснювати оцінювання роботи аутсорсерів фінансової компанії / ломбарду, які на умовах аутсорсингу виконують функцію з ведення бухгалтерського обліку або функцію з управління ризиками (крім аутсорсингу виконання окремих завдань та процесів у межах цих функцій).
Національний банк має право здійснювати оцінювання роботи осіб, які надають послуги аутсорсингу ключових функцій (виконання окремих завдань або процесів у межах таких функцій) кредитній спілці, страховику, та/або ефективності побудови і здійснення кредитною спілкою ключових функцій з урахуванням аутсорсингу та/або ефективності виконання ключових функцій страховика з урахуванням аутсорсингу.
291. Національний банк у випадках, визначених Законом про фінансові послуги та спеціальними законами, у разі виявлення за результатами проведеного оцінювання / оцінки, порушень у роботі особи, яка на умовах аутсорсингу виконує функцію з ведення бухгалтерського обліку або функцію з управління ризиками фінансової компанії, ломбарду, ключової функції кредитної спілки, страховика, або обставин, передбачених частиною третьою статті 18 Закону про фінансові послуги, має право:
1) вимагати дострокового припинення договорів аутсорсингу з особою, яка на умовах аутсорсингу здійснює таку функцію;
2) вимагати від надавача фінансових послуг заміни відповідальної особи за аутсорсинг такої функції у встановлений Національним банком строк;
3) вказувати на недоліки та вимагати їх усунення в частині виконання функції, окремих завдань та завдань / процесів у межах такої функції, переданих на аутсорсинг.
Рішення про направлення вимоги про дострокове припинення договорів аутсорсингу з особою, яка на умовах аутсорсингу здійснює функцію, визначену в пункті 291 глави 19 розділу II цього Положення, та рішення з вимогою про заміну особи, відповідальної за аутсорсинг такої функції, приймає Комітет з питань нагляду або особа, визначена відповідними розпорядчими актами Національного банку. Такі рішення мають містити відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( Абзац п'ятий пункту 291 глави 19 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
Небанківські фінансові установи та особи, які надають послуги за договором аутсорсингу, зобов’язані виконувати вимоги (вказівки щодо усунення недоліків) Національного банку.
Національний банк має право під час оцінювання роботи осіб, які за договором аутсорсингу надають послуги з виконання ключових функцій (виконання окремих завдань або процесів у межах таких функцій) та/або ефективності виконання ключових функцій небанківської фінансової установи в небанківській фінансовій установі, перевіряти відповідність аутсорсера вимогам, визначеним у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення.
292. Страховик, який не є значимим, має право передавати на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарну функцію за умови відповідності таким критеріям:
1) аутсорсер відповідає вимогам, визначеним у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення;
2) страховик отримав погодження Національного банку на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) у порядку, визначеному в пункті 295 глави 19 розділу II цього Положення, та подав документи, визначені в пункті 297 глави 19 розділу II цього Положення.
293. Страховику заборонено передавати на аутсорсинг функцію внутрішнього аудиту, крім окремих завдань або процесів у межах такої функції.
294. Аутсорсери, яких страховик має право залучати до аутсорсингу функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарної функції, повинні відповідати таким вимогам:
1) наявність в особи досвіду у сфері управління ризиками та/або здійснення контролю за дотриманням норм (комплаєнс) / юридичного супроводу діяльності фінансової установи (щодо функції комплаєнсу) та/або актуарній діяльності відповідно;
( Підпункт 1 пункту 294 глави 19 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 127 від 18.10.2024 )