2) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанківської фінансової установи, щодо якої вносяться зміни до дозволу (зазначається нове повне найменування небанківської фінансової установи, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі зміною найменування небанківської фінансової установи);
3) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявності) інвестора - юридичної особи (зазначається нове повне найменування інвестора - юридичної особи, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі зміною найменування інвестора - юридичної особи);
4) прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності), ідентифікаційний код інвестора - фізичної особи [зазначається нове прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності) інвестора - фізичної особи, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі зміною прізвища / власного ім'я інвестора - фізичної особи];
5) строк дії дозволу, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капіталу небанківської фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів (зазначається продовжений строк дії дозволу, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі продовженням строку його дії);
6) дату та номер договору про субординований борг та опис змін до такого договору;
7) процентну ставку, за якою залучають кошти на умовах субординованого боргу.
258. Рішення про відмову в унесенні змін до дозволу повинно містити:
1) дату та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанківської фінансової установи, якій відмовлено в унесенні змін до дозволу;
3) підставу прийняття рішення про відмову в унесенні змін до дозволу;
4) дату та номер договору про субординований борг.
259. Комітет з питань нагляду має право відмовити небанківській фінансовій установі в унесенні змін до дозволу в разі недостовірності поданих небанківською фінансовою установою відомостей.
260. Небанківська фінансова установа в разі переходу прав та обов'язків за договором про субординований борг до іншої особи (далі - новий інвестор) на підставі укладеного договору про відступлення первісним інвестором права вимоги за договором про субординований борг новому інвестору або внаслідок інших причин, передбачених законодавством України (далі - заміна інвестора), протягом 10 робочих днів із дня заміни інвестора подає до Національного банку в порядку, визначеному в пункті 233 глави 18 розділу II цього Положення:
1) документи, зазначені в підпунктах 1-3 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення;
2) копію документа, що свідчить про перехід прав та обов'язків за договором про субординований борг до нового інвестора.
Сума залучених коштів на умовах субординованого боргу, за якими відбувається заміна інвестора, не виключається із регулятивного капіталу небанківської фінансової установи / не вираховується фінансовою компанією з пруденційних вимог на період розгляду Національним банком питання про надання дозволу щодо нового інвестора за умови своєчасного подання небанківською фінансовою установою документів, зазначених у пункті 260 глави 18 розділу ІІ цього Положення.
Сума залучених коштів на умовах субординованого боргу, за якими відбувається заміна інвестора, виключається із регулятивного капіталу небанківської фінансової установи / вираховується фінансовою компанією з пруденційних вимог із дня, наступного за днем прийняття рішення про відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора.
261. Рішення про надання дозволу щодо нового інвестора повинно містити:
1) дату та номер;
2) дату та номер договору про субординований борг;
3) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанківської фінансової установи, якій надано дозвіл щодо нового інвестора;
4) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявності) нового інвестора - юридичної особи (зазначається, якщо надання дозволу щодо нового інвестора здійснюється у зв'язку з переходом прав та обов'язків за договором про субординований борг до нового інвестора - юридичної особи);
5) прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності) нового інвестора - фізичної особи (зазначається, якщо надання дозволу щодо нового інвестора здійснюється у зв'язку з переходом прав та обов'язків за договором про субординований борг до нового інвестора - фізичної особи);
6) строк дії дозволу щодо нового інвестора, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капіталу небанківської фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів.
Комітет з питань нагляду приймає рішення про втрату чинності діючим дозволом одночасно з прийняттям рішення про надання дозволу щодо нового інвестора або рішення про відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора.
262. Рішення про відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора повинно містити:
1) дату та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанківської фінансової установи, якій відмовлено в наданні дозволу щодо нового інвестора;
3) підставу(и) прийняття рішення про відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора;
4) дату та номер договору про субординований борг.
263. Комітет з питань нагляду має право відмовити небанківській фінансовій установі в наданні дозволу щодо нового інвестора за наявності підстави, зазначеної у підпункті 1 пункту 248 глави 18 розділу II цього Положення.
264. Сума залучених коштів на умовах субординованого боргу не включається до регулятивного капіталу небанківської фінансової установи для цілей дотримання нормативів або не може бути використана фінансовими компаніями для розрахунку інших пруденційних нормативів із наступного дня, що настає за днем закінчення:
1) відповідного строку подання документів до Національного банку в разі неподання небанківською фінансовою установою документів для внесення змін до дозволу / отримання дозволу щодо нового інвестора у випадках та в строки, визначені в пунктах 255, 256, 260 глави 18 розділу II цього Положення;
2) дії дозволу.
265. Кошти, залучені на умовах субординованого боргу, щодо якого продовжується строк дії договору про субординований борг, включаються до регулятивного капіталу небанківської фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів / враховуються фінансовою компанією у пруденційних вимогах з урахуванням нових умов договору про субординований борг після дати прийняття Національним банком рішення про продовження строку дії дозволу.
266. Національний банк здійснює контроль за виконанням небанківською фінансовою установою умов договору про субординований борг, плану діяльності та за дотриманням вимог пункту 222 глави 18 розділу II цього Положення під час безвиїзного нагляду та/або інспекційних перевірок (інспектування).
267. Комітет з питань нагляду протягом 30 робочих днів із дня отримання наданих небанківською фінансовою установою документів, інформації та/або інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг, а також інформації з офіційних джерел має право прийняти рішення про втрату чинності дозволом / дозволом щодо нового інвестора з таких підстав:
1) подання небанківською фінансовою установою клопотання втрату чинності дозволом / дозволом щодо нового інвестора;
2) отримання / виявлення Національним банком інформації, що свідчить про невідповідність умов залучення коштів на умовах субординованого боргу вимогам, установленим цим Положенням;
3) установлення факту надання недостовірної інформації в документах, які були підставою для надання дозволу / внесення змін до дозволу / надання дозволу щодо нового інвестора.
268. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в пунктах 245, 267 глави 18 розділу II цього Положення (далі - рішення щодо дозволу), повідомляє про прийняте рішення небанківську фінансову установу шляхом надсилання копії рішення щодо дозволу в одній із таких форм:
1) в електронній формі - на електронну адресу небанківської фінансової установи разом із супровідним листом, підписаним кваліфікованим електронним підписом уповноваженої посадової особи Національного банку;
2) у паперовій формі - на поштову адресу небанківської фінансової установи рекомендованим листом із повідомленням про вручення разом із копією супровідного листа, засвідченого в порядку, установленому законодавством України.
269. Небанківська фінансова установа вважається належним чином повідомленою про прийняте рішення щодо дозволу за умови виконання Національним банком однієї з дій, визначених у пункті 268 глави 18 розділу II цього Положення.
270. Небанківська фінансова установа виключає суму субординованого боргу з регулятивного капіталу небанківської фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів / фінансова компанія виключає з розрахунку суму субординованого боргу з пруденційних вимог із наступного робочого дня після повідомлення фінансової установи про прийняте рішення про втрату чинності дозволом / дозволом щодо нового інвестора.
19. Аутсорсинг
271. Надавач фінансових послуг має право залучати інших осіб на договірній основі для виконання окремих функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій на умовах аутсорсингу з урахуванням обмежень, визначених Законом про фінансові послуги та спеціальними законами.
272. Надавач фінансових послуг має право передати окремі функції та/або окремі завдання / процеси в межах цих функцій на аутсорсинг з урахуванням обмежень, визначених спеціальними законами, за умови:
1) наявності внутрішніх документів, що регулюють питання аутсорсингу, враховуючи внутрішні документи щодо передавання окремих функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій на аутсорсинг;
2) забезпечення захисту персональних даних клієнтів;
3) належного управління ризиками, що пов'язані з передаванням функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій на аутсорсинг і виконанням аутсорсером таких функцій / операцій;
4) дотримання вимог, визначених у частині третій статті 18 Закону про фінансові послуги, статті 29 Закону про кредитні спілки (для кредитних спілок) та статті 33 Закону про страхування (для страховиків);
5) отримання страховиком, який не є значимим, погодження Національного банку на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (для страховиків). Значимому страховику заборонено передавати на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс).
273. Аутсорсери ключових функцій та їх керівники (за наявності) повинні відповідати вимогам цього Положення до ключових осіб надавача фінансових послуг, відповідальних за виконання відповідних ключових функцій у такому надавачі, що передаються на аутсорсинг.
Аутсорсери, їх одноосібний виконавчий орган або голова колегіального виконавчого органу (за наявності) повинні мати бездоганну ділову репутацію відповідно до розділу IV цього Положення та належну кваліфікацію, потрібну для виконання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій, що передаються на аутсорсинг, крім аутсорсерів актуарної функції.
Аутсорсери актуарної функції повинні мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам, визначеним в абзаці третьому пункту 185 глави 15 розділу II цього Положення.
Надавачі фінансових послуг, які передають свої функції на аутсорсинг, самостійно перевіряють відповідність вимогам, визначеним у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення.
274. Внутрішні документи надавача фінансових послуг щодо аутсорсингу, визначені в підпункті 1 пункту 272 глави 19 розділу II цього Положення, повинні містити:
1) перелік функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій, до виконання яких можуть залучатися аутсорсери, з урахуванням обмежень, установлених спеціальними законами;
2) порядок перевірки відповідності аутсорсерів вимогам, установленим у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення, іншим вимогам до аутсорсерів (за потреби), додатково до встановлених у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення, до укладення договору про аутсорсинг і протягом строку дії такого договору;
3) порядок та особливості здійснення внутрішнього контролю та управління ризиками щодо функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій, які реалізовуватимуть аутсорсери;
4) порядок передавання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій на аутсорсинг та розірвання договорів з аутсорсерами;
5) порядок організації роботи надавача фінансових послуг з аутсорсером та припинення роботи з ним;
6) порядок ведення обліку договорів аутсорсингу;
7) для страховиків - порядок призначення із числа працівників страховика особи, відповідальної за аутсорсинг своїх функцій (крім аутсорсингу виконання окремих завдань та процесів у межах таких функцій), порядок повідомлення Національного банку про таких осіб;
8) для кредитних спілок - порядок призначення із числа працівників кредитної спілки особи, відповідальної за аутсорсинг функції з внутрішнього аудиту та/або управління ризиками, порядок повідомлення Національного банку про таких осіб;
9) для фінансових компаній і ломбардів - порядок призначення із числа працівників особи, відповідальної за аутсорсинг функції з ведення бухгалтерського обліку та/або управління ризиками, порядок повідомлення Національного банку про таких осіб;
10) інші вимоги до аутсорсерів (за потреби), додатково до встановлених у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення.
Надавач фінансових послуг у разі призначення кількох осіб, відповідальних за аутсорсинг своїх функцій, визначає у внутрішніх документах порядок їх призначення, порядок повідомлення Національного банку про всіх таких осіб.
275. Договір аутсорсингу обов’язково повинен містити:
1) перелік функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій, які передаються на аутсорсинг відповідно до такого договору;
2) строк виконання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій;
3) порядок розірвання договору, включаючи за умови надходження вимоги Національного банку щодо припинення такого договору;
4) порядок врегулювання конфлікту інтересів (у разі його виникнення);
5) забезпечення аутсорсерами захисту інформації, отриманої під час виконання функцій, які передано на аутсорсинг;
6) відповідальність за розголошення персональних даних клієнтів;
7) забезпечення аутсорсером доступу надавачу фінансових послуг до інформації, обладнання, облікових систем, що використовуються ним для виконання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій, переданих надавачем фінансових послуг на аутсорсинг, з метою перевірки виконання зобов'язань, визначених у договорі аутсорсингу.
276. Надавач фінансових послуг несе відповідальність за ризики, пов'язані з передаванням функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій на аутсорсинг та виконанням аутсорсерами функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій надавача фінансових послуг.
277. Передавання надавачем фінансових послуг функцій та/або завдань / процесів у межах цих функцій на аутсорсинг не звільняє від відповідальності надавача фінансових послуг та/або керівників надавача фінансових послуг за невиконання ним / ними вимог, установлених Законом про платіжні послуги, Законом про фінансові послуги, спеціальними законами, цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку.
278. Аутсорсерам заборонено залучати інших осіб для реалізації переданих їм на аутсорсинг функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій надавача фінансових послуг.
279. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки, страховика) зобов’язаний письмово повідомити Національний банк у довільній формі про залучення аутсорсерів протягом трьох робочих днів із дня укладення договору з таким аутсорсером щодо передавання окремих функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій на аутсорсинг, а кредитна спілка - протягом 10 робочих днів про залучення аутсорсерів для виконання ключових функцій (внутрішнього аудиту, управління ризиками), крім окремих завдань і процесів у межах таких функцій.
280. Страховик зобов’язаний письмово повідомити Національний банк у довільній формі про залучення аутсорсера для виконання своїх ключових функцій (крім аутсорсингу виконання окремих завдань та процесів у межах таких функцій) протягом трьох робочих днів із дня укладення договору з таким аутсорсером.
281. Повідомлення в довільній формі про залучення аутсорсерів, визначені в пунктах 279, 280 глави 19 розділу II цього Положення, повинні містити інформацію про:
1) особу, яка виконуватиме окремі ключові функції та/або окремі завдання / процеси в межах функцій:
для юридичної особи - повне та скорочене найменування, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ (для резидентів) або витяг із торговельного, банківського, судового реєстру або іншого офіційного документа, виданого уповноваженим органом іноземної країни, що підтверджує реєстрацію компанії в країні, у якій зареєстровано її головний офіс, і містить інформацію про ідентифікаційний / реєстраційний номер / код (для нерезидентів);
для фізичної особи-підприємця - прізвище, власне ім’я та по батькові (за наявності), відомості про місце проживання або місце перебування, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серія та номер / номер паспорта у формі ID-картки (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера платника податків, повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), дату та номер запису в Єдиному державному реєстрі про проведення державної реєстрації;
для фізичної особи - прізвище, власне ім’я та по батькові (за наявності), відомості про місце проживання, реєстраційний номер облікової картки платника податків або копії сторінки паспорта з відміткою про відмову від прийняття такого реєстраційного номера (якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків і повідомила про це контролюючий орган) / ідентифікаційний код або податковий номер (за наявності);
дату початку надання послуг аутсорсера;
дату припинення надання послуг аутсорсера;
2) запевнення про відповідність аутсорсера вимогам, визначеним у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення.
282. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки) зобов'язаний повідомляти Національний банк про всі зміни в умовах залучення аутсорсерів до виконання ключових функцій, а також про припинення такого залучення шляхом подання до Національного банку повідомлення про аутсорсинг, в якому повинен зазначатися короткий опис таких змін, протягом п'яти робочих днів із дня виникнення таких змін, а кредитна спілка - протягом 10 робочих днів із дня виникнення таких змін.
283. Надавач фінансових послуг зобов’язаний вести облік укладених договорів аутсорсингу в порядку, визначеному внутрішніми документами надавача фінансових послуг, і зобов’язаний зберігати такі договори не менше ніж три роки після закінчення строку їх дії та/або до повного виконання зобов’язань за такими договорами, якщо інше не встановлено законодавством України.
Страховики зобов’язані вести облік укладених договорів аутсорсингу також з урахуванням вимог нормативно-правового акта Національного банку, яким визначено вимоги до порядку обліку операцій страховика, включаючи облік договорів страхування (перестрахування).
284. Надавач фінансових послуг має право одночасно залучати кількох осіб для виконання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій, а одна особа має право одночасно надавати послуги з виконання функцій кільком надавачам фінансових послуг за умови дотримання вимог щодо управління конфліктом інтересів у надавачі фінансових послуг, визначених нормативно-правовими актами Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління відповідних надавачів фінансових послуг.
Вимоги пункту 284 глави 19 розділу II цього Положення застосовуються до страховиків у частині права передавання на аутсорсинг окремих завдань / процесів у межах ключових функцій, а також інших функцій, крім ключових функцій.
285. Фінансова компанія, ломбард призначають із числа своїх працівників особу, відповідальну за аутсорсинг, якщо така фінансова компанія, такий ломбард передають на аутсорсинг функцію з ведення бухгалтерського обліку або функцію з управління ризиками (крім аутсорсингу виконання окремих завдань і процесів у межах виконання такої функції).
Страховик призначає (покладає обов’язки) із числа своїх працівників особу, відповідальну за аутсорсинг, у разі якщо він передає на аутсорсинг виконання будь-яких своїх функцій (крім аутсорсингу виконання окремих завдань і процесів у межах виконання таких функцій).
Кредитна спілка призначає із числа своїх працівників, включаючи керівників, особу, відповідальну за аутсорсинг, якщо така кредитна спілка передає на аутсорсинг ключові функції кредитної спілки (функції з внутрішнього аудиту та/або з управління ризиками, крім передавання на аутсорсинг окремих завдань або процесів у межах здійснення таких функцій).
Небанківська фінансова установа має право призначити одну або кілька осіб, відповідальних за аутсорсинг.
У разі передавання на аутсорсинг функції до особи, яка надає послуги за договором аутсорсингу, переходять права та обов’язки особи, відповідальної за виконання такої функції. Відповідальність за належне виконання функцій, переданих на аутсорсинг, несе фінансова установа.
286. Особа, відповідальна за аутсорсинг, повинна відповідати таким вимогам:
1) мати бездоганну ділову репутацію відповідно до пункту 347 глави 24 розділу IV цього Положення;
2) професійна придатність особи, відповідальної за аутсорсинг відповідає загальним вимогам до професійної придатності, визначеним у пункті 192 глави 15 розділу II цього Положення.
287. До повноважень особи, відповідальної за аутсорсинг належать питання, визначені внутрішніми документами надавача фінансових послуг.
288. Фінансова компанія, ломбард зобов'язані перевірити особу, яка є кандидатом на посаду особи, відповідальної за аутсорсинг, щодо її відповідності вимогам, визначеним у пункті 286 глави 19 розділу II цього Положення, у порядку, встановленому внутрішніми документами фінансової установи, до її призначення.
289. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка в разі призначення (обрання) особи, відповідальної за аутсорсинг у цій фінансовій компанії, ломбарді, кредитній спілці зобов’язані повідомити про це Національний банк протягом 10 робочих днів із дня такого призначення (обрання) та надати таку інформацію про зазначену особу:
1) прізвище, власне ім’я;
2) реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку в паспорті) / ідентифікаційний код або податковий номер (за наявності);
3) найменування посади;
4) адресу електронної пошти;
5) контактний номер телефону.
290. Національний банк має право здійснювати оцінювання роботи аутсорсерів фінансової компанії / ломбарду, які на умовах аутсорсингу виконують функцію з ведення бухгалтерського обліку або функцію з управління ризиками (крім аутсорсингу виконання окремих завдань та процесів у межах цих функцій).
Національний банк має право здійснювати оцінювання роботи осіб, які надають послуги аутсорсингу ключових функцій (виконання окремих завдань або процесів у межах таких функцій) кредитній спілці, страховику, та/або ефективності побудови і здійснення кредитною спілкою ключових функцій з урахуванням аутсорсингу та/або ефективності виконання ключових функцій страховика з урахуванням аутсорсингу.
291. Національний банк у випадках, визначених Законом про фінансові послуги та спеціальними законами, у разі виявлення за результатами проведеного оцінювання / оцінки, порушень у роботі особи, яка на умовах аутсорсингу виконує функцію з ведення бухгалтерського обліку або функцію з управління ризиками фінансової компанії, ломбарду, ключової функції кредитної спілки, страховика, або обставин, передбачених частиною третьою статті 18 Закону про фінансові послуги, має право:
1) вимагати дострокового припинення договорів аутсорсингу з особою, яка на умовах аутсорсингу здійснює таку функцію;
2) вимагати від надавача фінансових послуг заміни відповідальної особи за аутсорсинг такої функції у встановлений Національним банком строк;
3) вказувати на недоліки та вимагати їх усунення в частині виконання функції, окремих завдань та завдань / процесів у межах такої функції, переданих на аутсорсинг.
Рішення про направлення вимоги про дострокове припинення договорів аутсорсингу з особою, яка на умовах аутсорсингу здійснює функцію, визначену в пункті 291 глави 19 розділу II цього Положення, та рішення з вимогою про заміну особи, відповідальної за аутсорсинг такої функції, приймає Комітет з питань нагляду або особа, визначена відповідними розпорядчими актами Національного банку.
Небанківські фінансові установи та особи, які надають послуги за договором аутсорсингу, зобов’язані виконувати вимоги (вказівки щодо усунення недоліків) Національного банку.
Національний банк має право під час оцінювання роботи осіб, які за договором аутсорсингу надають послуги з виконання ключових функцій (виконання окремих завдань або процесів у межах таких функцій) та/або ефективності виконання ключових функцій небанківської фінансової установи в небанківській фінансовій установі, перевіряти відповідність аутсорсера вимогам, визначеним у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення.
292. Страховик, який не є значимим, має право передавати на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарну функцію за умови відповідності таким критеріям:
1) аутсорсер відповідає вимогам, визначеним у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення;
2) страховик отримав погодження Національного банку на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) у порядку, визначеному в пункті 295 глави 19 розділу II цього Положення, та подав документи, визначені в пункті 297 глави 19 розділу II цього Положення.
293. Страховику заборонено передавати на аутсорсинг функцію внутрішнього аудиту, крім окремих завдань або процесів у межах такої функції.
294. Аутсорсери, яких страховик має право залучати до аутсорсингу функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарної функції, повинні відповідати таким вимогам:
1) наявність в особи досвіду в управлінні ризиками та/або здійсненні контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарній діяльності відповідно;
2) належна матеріально-технічна база для реалізації функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарної функції.
295. Страховик, який не є значимим, до передавання функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) на аутсорсинг повинен звернутися до Національного банку для отримання погодження Національного банку на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс). Страховику, який не є значимим, заборонено передавати функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) без одержання погодження Національного банку.
296. Національний банк має право погодити страховику, який не є значимим, передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) за умови дотримання вимог, визначених у пунктах 273, 295, 297 глави 19 розділу II цього Положення, до страховика, який передає на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та до аутсорсера.
297. Страховик, який не є значимим, для отримання погодження Національного банку на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) до укладення договору аутсорсингу подає до Національного банку такі документи:
1) клопотання страховика про отримання погодження із зазначенням:
повного найменування та ідентифікаційного коду юридичної особи за ЄДРПОУ / реєстраційного номера страховика, який звертається за отриманням погодження;
повного найменування та ідентифікаційного коду юридичної особи за ЄДРПОУ (за наявності) особи, яку мають намір залучити до аутсорсингу відповідної функції страховика (зазначається, якщо планується залучити юридичну особу);
прізвища, власного імені, по батькові (за наявності), реєстраційного номера облікової картки платника податків фізичної особи або серії та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті), ідентифікаційного коду або податкового номера (за наявності) (зазначається, якщо планується залучити фізичну особу або фізичну особу-підприємця);
2) опис досвіду аутсорсера щодо виконання такої функції для інших юридичних осіб;
3) опис матеріально-технічної бази для реалізації функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) - надається інформація про забезпечення потенційного аутсорсера приміщеннями, офісною технікою, потрібним обладнанням (технічними засобами);
4) запевнення страховика в довільній формі про відповідність аутсорсера вимогам цього Положення;
5) інформацію про осіб, відповідальних за аутсорсинг таких функцій у страховику.
Подання страховиком документів до Національного банку для отримання погодження на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) вважається повідомленням про залучення аутсорсера. Повідомлення про залучення аутсорсера для виконання своїх ключових функцій, зазначене в пункті 279 глави 19 розділу II цього Положення, у такому разі не подається.
298. Національний банк здійснює розгляд поданого страховиком пакета документів для отримання погодження на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (далі - пакет документів щодо погодження) у порядку, визначеному в главі 19 розділу II цього Положення, протягом 10 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пункті 297 глави 19 розділу II цього Положення.
Перебіг строку розгляду пакета документів щодо погодження починається з дня, наступного за датою подання страховиком до Національного банку повного пакета документів щодо погодження.
299. Національний банк має право залишити пакет документів щодо погодження без розгляду протягом п’яти робочих днів із дня, наступного за днем подання пакета документів щодо погодження, у разі:
1) подання пакета документів щодо погодження, визначених у пункті 297 глави 19 розділу II цього Положення, у межах процедури, визначеної в пункті 296, 298 глави 19 розділу II цього Положення, не в повному обсязі;
2) оформлення хоча б одного документа з пакета документів щодо погодження, визначених у пункті 297 глави 19 розділу II цього Положення, у межах процедури, визначеної в пункті 295 глави 19 розділу II цього Положення, із порушенням вимог законодавства України та/або цього Положення.
300. Страховик має право повторно подати до Національного банку пакет документів щодо погодження, який був залишений без розгляду, лише після усунення причин, що стали підставою для залишення його без розгляду.
301. Уповноважена особа Національного банку з підстав, визначених у пункті 299 глави 19 розділу II цього Положення, має право залишити пакет документів для отримання погодження на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) страховика, який не є значимим, без розгляду протягом 10 робочих днів із дати подання документів відповідно до пункту 297 глави 19 розділу II цього Положення та повідомляє протягом п’яти робочих днів заявника про залишення його пакета документів без розгляду із зазначенням підстав залишення його без розгляду.
302. Комітет з питань нагляду має право протягом 30 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пункті 297 глави 19 розділу II цього Положення, прийняти рішення про:
1) надання погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс);
2) відмову в наданні погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс).
303. Національний банк має право відмовити в наданні погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) протягом 30 робочих днів із дати подання повного пакета документів щодо погодження в разі невідповідності особи, яку мають намір залучити до аутсорсингу відповідної функції страховика, вимогам цього Положення.
304. Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення, визначене в пункті 302 глави 19 розділу II цього Положення, протягом п’яти робочих днів із дати його прийняття в електронній формі. Повідомлення повинно містити підстави відмови в разі прийняття рішення про відмову в наданні погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс).
305. Кредитна спілка (крім об’єднаної кредитної спілки), яка не є підприємством, що становить суспільний інтерес, має право передавати на аутсорсинг свої ключові функції, окремі завдання або процеси в межах здійснення таких функцій з урахуванням особливостей, визначених статтями 25-29 Закону про кредитні спілки, а також у порядку, визначеному в главі 19 розділу II цього Положення.
306. Фінансова компанія, ломбард, які не є підприємством, що становить суспільний інтерес, мають право передавати на аутсорсинг функцію ведення бухгалтерського обліку, внутрішнього аудиту, управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або окремі завдання чи процеси в межах таких функцій у порядку, визначеному в главі 19 розділу II цього Положення. Інші функції чи процеси в межах таких функцій така фінансова компанія та ломбард мають право передавати на аутсорсинг у порядку, встановленому такою фінансовою компанією, ломбардом на підставі укладених договорів.
Фінансова компанія та ломбард, які є підприємством, що становить суспільний інтерес, мають право передавати свої функції (крім функції ведення бухгалтерського обліку) на аутсорсинг у порядку, визначеному в главі 19 розділу II цього Положення.
307. Вимоги глави 19 розділу II цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг. Небанківські фінансові установи, що мають право на надання платіжних послуг, здійснюють залучення третіх (юридичних) осіб на договірній основі для виконання важливих операційних функцій, пов’язаних із наданням платіжних послуг, відповідно до вимог, установлених Законом про платіжні послуги та у пунктах 111-124 розділу Х Положення № 217, а також з урахуванням пунктів 107, 108 розділу IX Положення № 217 .
308. Вимоги глави 19 розділу II цього Положення не поширюються на відносини надавача фінансових послуг з особами, визначеними в частині другій статті 18 Закону про фінансові послуги.
III. Істотна участь у надавачі фінансових послуг
20. Участь у надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг
309. Розрахунок розміру участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг здійснюється в порядку, визначеному в Положенні № 30.
310. Пряме володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг настає, якщо особа самостійно чи спільно з іншими особами володіє 10 і більше відсотками акцій / часток у статутному (складеному) капіталі такого надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.
311. Опосередковане володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг настає, якщо особа самостійно чи спільно з іншими особами:
1) володіє участю в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг через юридичних осіб, трасти або інші подібні правові утворення і розмір участі такої особи в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, розрахований згідно з Положенням № 30, становить 10 і більше відсотків;
2) прямо або через юридичних осіб здійснює контроль за одним або кількома учасниками надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, яким належить 10 і більше відсотків акцій / часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг;
3) має право голосу за акціями / частками, що становлять 10 і більше відсотків статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг згідно з довіреністю / довіреностями від одного або кількох учасників надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, якщо така / такі довіреність / довіреності передбачає / передбачають (сукупно або окремо):
право участі та голосування на всіх загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, що можуть бути скликані та проведені протягом періоду від одного року з дати видачі, та/або право участі та голосування на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг протягом не менше одного року поспіль або сукупно;
надання особі як повіреному права голосу з усіх питань, що можуть бути внесені на розгляд загальних зборів учасників надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, та немає інструкцій з голосування щодо них;
4) отримала в управління 10 і більше відсотків акцій / часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг та/або акції / частки в статутному (складеному) капіталі будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, що призвело до набуття нею значного або вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг;
5) має незалежну від формального володіння можливість значного / вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.
312. Ознаками спільного володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг є участь в розмірі 10 і більше відсотків його статутного (складеного) капіталу групи осіб, які є:
1) асоційованими особами;
2) іншими особами, які спільно набули істотної участі в надавачі фінансових послуг та/або заявили про спільність такого набуття публічно, та/або зафіксували спільність такого набуття документально.
313. Національний банк у разі виявлення ознак спільного володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг та має право вимагати погодження набуття істотної участі та/або надання інформації, документів, пояснень щодо ознак такого спільного володіння.
314. Національний банк у разі виявлення ознак спільного володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг) повідомляє про це такого надавача фінансових послуг та має право вимагати надання документів, зазначених у пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, та/або інформації, документів, пояснень щодо ознак такого спільного володіння.
315. Особи, щодо яких наявні ознаки спільного володіння істотною участю відповідно до пункту 312 глави 20 розділу III цього Положення, мають право звернутися до Національного банку з клопотанням про незастосування до них ознак(и) спільного володіння істотною участю. Клопотання про незастосування до особи / осіб ознак(и) спільного володіння істотною участю може бути подано спільно особами, щодо яких наявні ознаки спільного володіння істотною участю.
Особи, щодо яких ознаки спільного володіння істотною участю відповідно до пункту 312 глави 20 розділу III цього Положення виникнуть після набуття ними істотної участі, мають право звернутися до Національного банку з клопотанням про незастосування до них ознак(и) спільного володіння істотною участю під час подання до Національного банку повідомлення про набуття істотної участі та документів, визначених у пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, однією з таких осіб.
Таке клопотання повинно містити обґрунтування щодо незастосування відповідної ознаки (ознак) спільного володіння істотною участю. До клопотання додаються копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи.
316. Національний банк під час розгляду клопотання особи / осіб про незастосування ознак(и) спільного володіння істотною участю комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду, від інших державних органів, а також з інших офіційних джерел.
Національний банк розглядає клопотання про незастосування ознак(и) спільного володіння істотною участю протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідного клопотання.
317. Національний банк за результатами розгляду клопотання, визначеного в пункті 315 глави 20 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
1) про застосування ознаки спільного володіння істотною участю (якщо клопотання є необґрунтованим);
2) про задоволення клопотання про незастосування до осіб ознаки спільного володіння істотною участю (якщо надане особою / особами клопотання є обґрунтованим).
Особи, щодо яких настає спільне володіння істотною участю у разі прийняття Національним банком рішення про застосування ознаки спільного володіння істотною участю:
у страховику, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, зобов’язані звернутися до Національного банку для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі не пізніше двох місяців із дати прийняття такого рішення Національним банком у порядку, передбаченому у главі 53 розділу VIII цього Положення та подати документи, передбачені пунктом 603 глави 53 розділу VIII цього Положення. Документи для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі не подаються щодо осіб, які отримували одноосібно погодження на набуття або збільшення істотної участі у відповідному розмірі;
у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право виключно надавати послугу з торгівлі валютними цінностями, зобов’язані подати документи, зазначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, щодо кожної особи, яка до прийняття відповідного рішення не вважалася власником істотної участі в такому надавачі фінансових послуг.
Комітет з питань нагляду приймає рішення, що зазначене в пункті 317 глави 20 розділу III цього Положення. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг про прийняте рішення протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття в письмовій формі.
21. Набуття, збільшення та зменшення істотної участі в небанківській фінансовій установі, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку
318. Особа зобов’язана погодити з Національним банком набуття або збільшення істотної участі:
1) в страховику, якщо вона прямо чи опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме 10, 25 або 50 і більше відсотками статутного капіталу (далі - рівні володіння) страховика чи правом голосу за акціями (частками) у статутному капіталі страховика та/або незалежно від формального володіння справлятиме значний вплив на управління або діяльність страховика;
2) у платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо вона прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме або контролюватиме 10, 25 або 50 і більше відсотків статутного капіталу такого надавача фінансових платіжних послуг чи правом голосу за акціями (частками) у статутному капіталі такого надавача фінансових платіжних послуг та/або незалежно від формального володіння справлятиме значний вплив або здійснюватиме контроль (вирішальний вплив на управління або діяльність) такого надавача фінансових платіжних послуг.
319. Фінансова компанія, ломбард, а також кінцевий власник оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність із торгівлі валютними цінностями, зобов’язані разом із повідомленням Національному банку про зміну структури власності, якщо така зміна структури власності стосується набуття або збільшення істотної участі в ній / ньому таким чином, що особа прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами стала володіти або контролювати 10, 25 або 50 і більше відсотками статутного (складеного) капіталу чи правом голосу за акціями (частками) та/або незалежно від формального володіння справляти значний вплив або здійснювати контроль над управлінням або діяльністю фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, повідомити про набуття або збільшення істотної участі та надати документи, визначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення.
Повідомлення про набуття або збільшення істотної участі не подається, якщо особа отримала погодження на набуття або збільшення істотної участі в операторі поштового зв’язку відповідно до Закону про платіжні послуги та в результаті збільшення істотної участі загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений впункті 319 глави 21 розділу III цього Положення.
320. Набуття або збільшення істотної участі не потребує погодження Національного банку, якщо:
1) особа набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до встановлення вимог щодо необхідності отримання такого погодження у законодавстві України;
2) особа набула або збільшила істотну участь до набуття юридичною особою статусу страховика, надавача фінансових платіжних послуг;
3) особа, яка набула або збільшила істотну участь до встановлення вимог щодо необхідності отримання такого погодження у законодавстві України або до набуття юридичною особою статусу страховика, надавача фінансових платіжних послуг, збільшує розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення;
4) особа, яка вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття істотної участі, збільшує розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення;
5) особа набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг опосередковано через публічну компанію;
6) особа, яка є власником істотної участі та яка вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття / збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, змінює тип участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення.
321. Набуття або збільшення істотної участі не потребує повідомлення Національного банку відповідно до пункту 319 глави 21 розділу III цього Положення, якщо особа:
1) набула або збільшила істотну участь до набуття юридичною особою статусу надавача фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг);
2) вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття або збільшення істотної участі / не потребувала такого погодження відповідно до законодавства України або повідомляла Національний банк у визначеному ним порядку про набуття або збільшення істотної участі, збільшує розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений в пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення;
3) набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг) опосередковано через публічну компанію;
4) яка є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг) та яка вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття / збільшення істотної участі або подавала повідомлення про набуття або збільшення істотної участі, змінює тип участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений в пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення.
322. Фізична особа може бути власником істотної участі в надавачі фінансових послуг виключно в разі наявності повної цивільної дієздатності.
323. Особа, яка спільно з іншими особами володіє істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, зобов’язана погодити з Національним банком збільшення істотної участі, якщо вона прямо та/або опосередковано самостійно збільшує розмір своєї істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, до рівнів володіння, визначених в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням (документи подаються щодо особи, яка одноосібно збільшує розмір своєї істотної участі, якщо спільне володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг було погоджене в установленому законодавством України порядку).
Документи щодо інших осіб, які володіють істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг спільно з особою, зазначеною в абзаці першому пункту 323 глави 21 розділу III цього Положення, але які одноосібно не збільшують розмір своєї істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, до рівнів володіння, визначених в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, не подаються.
