2) належна матеріально-технічна база для реалізації функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарної функції.
295. Страховик, який не є значимим, до передавання функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) на аутсорсинг повинен звернутися до Національного банку для отримання погодження Національного банку на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс). Страховику, який не є значимим, заборонено передавати функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) без одержання погодження Національного банку.
296. Національний банк має право погодити страховику, який не є значимим, передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) за умови дотримання вимог, визначених у пунктах 273, 295, 297 глави 19 розділу II цього Положення, до страховика, який передає на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та до аутсорсера.
297. Страховик, який не є значимим, для отримання погодження Національного банку на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) до укладення договору аутсорсингу подає до Національного банку такі документи:
1) письмову заяву страховика про отримання погодження із зазначенням:
( Абзац перший підпункту 1 пункту 297 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
повного найменування та ідентифікаційного коду юридичної особи за ЄДРПОУ / реєстраційного номера страховика, який звертається за отриманням погодження;
повного найменування та ідентифікаційного коду юридичної особи за ЄДРПОУ (за наявності) особи, яку мають намір залучити до аутсорсингу відповідної функції страховика (зазначається, якщо планується залучити юридичну особу);
прізвища, власного імені, по батькові (за наявності), реєстраційного номера облікової картки платника податків фізичної особи або серії та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті), ідентифікаційного коду або податкового номера (за наявності) (зазначається, якщо планується залучити фізичну особу або фізичну особу-підприємця);
2) опис досвіду аутсорсера для інших юридичних осіб щодо виконання функції у сфері управління ризиками та/або здійснення контролю за дотриманням норм (комплаєнс) / досвіду юридичного супроводу діяльності фінансової установи (щодо функції комплаєнсу);
( Підпункт 2 пункту 297 глави 19 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
3) опис матеріально-технічної бази для реалізації функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) - надається інформація про забезпечення потенційного аутсорсера приміщеннями, офісною технікою, потрібним обладнанням (технічними засобами);
4) запевнення страховика в довільній формі про відповідність аутсорсера вимогам цього Положення;
5) інформацію про осіб, відповідальних за аутсорсинг таких функцій у страховику.
Подання страховиком документів до Національного банку для отримання погодження на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) вважається повідомленням про залучення аутсорсера. Повідомлення про залучення аутсорсера для виконання своїх ключових функцій, зазначене в пункті 280 глави 19 розділу II цього Положення, у такому разі не подається.
( Абзац десятий пункту 297 глави 19 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 14.03.2025 )
298. Національний банк здійснює розгляд поданої страховиком заяви та доданих до неї документів для отримання погодження на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) у порядку, визначеному в главі 19 розділу II цього Положення, не більше ніж 30 календарних днів із дати подання заяви, визначеної у пункті 297 глави 19 розділу II цього Положення.
( Пункт 298 глави 19 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
299. Національний банк має право залишити заяву про отримання погодження на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) без руху в разі подання заяви з порушенням встановлених законодавством України вимог. Національний банк залишає таку заяву без руху із підстав, у порядку та строки, визначені в пунктах 43, 44 розділу IV Положення № 200.
Національний банк має право зупинити провадження у порядку, визначеному в пунктах 51-60 розділу IV Положення № 200.
( Пункт 299 глави 19 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )( Пункт 300 глави 19 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )( Пункт 301 глави 19 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
302. Комітет з питань нагляду має право протягом 30 календарних днів із дня подання заяви, визначеної у пункті 297 глави 19 розділу II цього Положення, прийняти рішення про:
( Абзац перший пункту 302 глави 19 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) надання погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс);
2) відмову в наданні погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс).
302-1. У рішенні про відмову в наданні погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) зазначаються відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( Главу 19 розділу II доповнено новим пунктом 302-1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
303. Національний банк має право відмовити в наданні погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) протягом 30 календарних днів із дати подання заяви про отримання відповідного погодження в разі невідповідності особи, яку мають намір залучити до аутсорсингу відповідної функції страховика, вимогам цього Положення.
( Пункт 303 глави 19 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
304. Національний банк доводить до відома страховика прийняте рішення, визначене в пункті 302 глави 19 розділу II цього Положення, невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
( Пункт 304 глави 19 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
305. Кредитна спілка (крім об’єднаної кредитної спілки), яка не є підприємством, що становить суспільний інтерес, має право передавати на аутсорсинг свої ключові функції, окремі завдання або процеси в межах здійснення таких функцій з урахуванням особливостей, визначених статтями 25-29 Закону про кредитні спілки, а також у порядку, визначеному в главі 19 розділу II цього Положення.
306. Фінансова компанія, ломбард, які не є підприємством, що становить суспільний інтерес, мають право передавати на аутсорсинг функцію ведення бухгалтерського обліку, внутрішнього аудиту, управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або окремі завдання чи процеси в межах таких функцій у порядку, визначеному в главі 19 розділу II цього Положення. Інші функції чи процеси в межах таких функцій така фінансова компанія та ломбард мають право передавати на аутсорсинг у порядку, встановленому такою фінансовою компанією, ломбардом на підставі укладених договорів.
Фінансова компанія та ломбард, які є підприємством, що становить суспільний інтерес, мають право передавати свої функції (крім функції ведення бухгалтерського обліку) на аутсорсинг у порядку, визначеному в главі 19 розділу II цього Положення.
307. Вимоги глави 19 розділу II цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг. Небанківські фінансові установи, що мають право на надання платіжних послуг, здійснюють залучення третіх (юридичних) осіб на договірній основі для виконання важливих операційних функцій, пов’язаних із наданням платіжних послуг, відповідно до вимог, установлених Законом про платіжні послуги та у пунктах 111-124 розділу Х Положення № 217, а також з урахуванням пунктів 107, 108 розділу IX Положення № 217.
308. Вимоги глави 19 розділу II цього Положення не поширюються на:
1) відносини надавача фінансових послуг з особами, визначеними в частині другій статті 18 Закону про фінансові послуги;
2) надавачів фінансових платіжних послуг.
( Пункт 308 глави 19 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
III. Істотна участь у надавачі фінансових послуг
20. Участь у надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг
309. Розрахунок розміру участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг здійснюється в порядку, визначеному в Положенні № 30.
310. Пряме володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг настає, якщо особа самостійно чи спільно з іншими особами володіє 10 і більше відсотками акцій / часток у статутному (складеному) капіталі такого надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.
311. Опосередковане володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг настає, якщо особа самостійно чи спільно з іншими особами:
1) володіє участю в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг через юридичних осіб, трасти або інші подібні правові утворення і розмір участі такої особи в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, розрахований згідно з Положенням № 30, становить 10 і більше відсотків;
2) прямо або через юридичних осіб здійснює контроль за одним або кількома учасниками надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, яким належить 10 і більше відсотків акцій / часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг;
3) має право голосу за акціями / частками, що становлять 10 і більше відсотків статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг згідно з довіреністю / довіреностями від одного або кількох учасників надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, якщо така / такі довіреність / довіреності передбачає / передбачають (сукупно або окремо):
право участі та голосування на всіх загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, що можуть бути скликані та проведені протягом періоду від одного року з дати видачі, та/або право участі та голосування на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг протягом не менше одного року поспіль або сукупно;
надання особі як повіреному права голосу з усіх питань, що можуть бути внесені на розгляд загальних зборів учасників надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, та немає інструкцій з голосування щодо них;
4) отримала в управління 10 і більше відсотків акцій / часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг та/або акції / частки в статутному (складеному) капіталі будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, що призвело до набуття нею значного або вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг;
5) має незалежну від формального володіння можливість значного / вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.
312. Ознаками спільного володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг є участь в розмірі 10 і більше відсотків його статутного (складеного) капіталу групи осіб, які є:
1) асоційованими особами;
2) іншими особами, які спільно набули істотної участі в надавачі фінансових послуг та/або заявили про спільність такого набуття публічно, та/або зафіксували спільність такого набуття документально.
313. Національний банк у разі виявлення ознак спільного володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг та має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо ознак такого спільного володіння.
( Пункт 313 глави 20 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
314. Національний банк у разі виявлення ознак спільного володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг) повідомляє про це такого надавача фінансових послуг та має право вимагати надання документів, зазначених у пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, та/або інформації, документів, пояснень щодо ознак такого спільного володіння.
314-1. Національний банк про початок адміністративного провадження повідомляє у порядку, визначеному в пунктах 37, 38 розділу IV, у пункті 80 розділу V Положення № 200.
( Главу 20 розділу III доповнено новим пунктом 314-1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
315. Особи, щодо яких є ознаки спільного володіння істотною участю відповідно до пункту 312 глави 20 розділу III цього Положення, мають право звернутися до Національного банку із заявою про незастосування до них ознак(и) спільного володіння істотною участю. Заяву про незастосування до особи / осіб ознак(и) спільного володіння істотною участю може бути подано спільно особами, щодо яких є ознаки спільного володіння істотною участю.
Особи, щодо яких ознаки спільного володіння істотною участю відповідно до пункту 312 глави 20 розділу III цього Положення виникнуть після набуття ними істотної участі, мають право звернутися до Національного банку із заявою про незастосування до них ознак(и) спільного володіння істотною участю під час подання до Національного банку відповідної заяви щодо набуття істотної участі та документів, визначених у пунктах 603, 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, однією з таких осіб.
Заява про незастосування до особи / осіб ознак(и) спільного володіння істотною участю повинна містити обґрунтування щодо незастосування відповідної ознаки (ознак) спільного володіння істотною участю. До такої заяви додаються копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи.
( Пункт 315 глави 20 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
316. Національний банк під час розгляду заяви особи / осіб про незастосування ознак(и) спільного володіння істотною участю комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду, від інших державних органів, а також з інших офіційних джерел.
Національний банк розглядає заяву про незастосування до особи / осіб ознак(и) спільного володіння істотною участю протягом 30 календарних днів із дня отримання відповідної заяви.
( Пункт 316 глави 20 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
317. Національний банк за результатами розгляду заяви про незастосування до особи / осіб ознак(и) спільного володіння істотною участю, визначеної в пункті 315 глави 20 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
1) про застосування ознаки спільного володіння істотною участю (якщо заява є необґрунтованою);
2) про задоволення заяви про незастосування до особи / осіб ознаки спільного володіння істотною участю (якщо надана особою / особами заява є обґрунтованою).
Особи, щодо яких настає спільне володіння істотною участю у разі прийняття Національним банком рішення про застосування ознаки спільного володіння істотною участю:
у страховику, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, зобов’язані звернутися до Національного банку для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі не пізніше двох місяців із дати прийняття такого рішення Національним банком у порядку, визначеному в главі 53 розділу VIII цього Положення, та подати документи, зазначені пунктом 603 глави 53 розділу VIII цього Положення. Документи для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі не подаються щодо осіб, які отримували одноосібно погодження на набуття або збільшення істотної участі у відповідному розмірі;
у фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право виключно надавати послугу з торгівлі валютними цінностями, зобов’язані подати документи, зазначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, щодо кожної особи, яка до прийняття відповідного рішення не вважалася власником істотної участі в такому надавачі фінансових послуг.
У рішенні про застосування ознаки спільного володіння істотною участю зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначене в пункті 317 глави 20 розділу III цього Положення. Національний банк доводить до відома надавача фінансових послуг прийняте рішення невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
( Пункт 317 глави 20 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
21. Набуття, збільшення та зменшення істотної участі в небанківській фінансовій установі, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку
318. Особа зобов’язана погодити з Національним банком набуття або збільшення істотної участі:
1) в страховику, якщо вона прямо чи опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме 10, 25 або 50 і більше відсотками статутного капіталу (далі - рівні володіння) страховика чи правом голосу за акціями (частками) у статутному капіталі страховика та/або незалежно від формального володіння справлятиме значний вплив на управління або діяльність страховика;
2) у платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо вона прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме або контролюватиме 10, 25 або 50 і більше відсотків статутного капіталу такого надавача фінансових платіжних послуг чи правом голосу за акціями (частками) у статутному капіталі такого надавача фінансових платіжних послуг та/або незалежно від формального володіння справлятиме значний вплив або здійснюватиме контроль (вирішальний вплив на управління або діяльність) такого надавача фінансових платіжних послуг.
319. Фінансова компанія, ломбард, а також кінцевий власник оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність із торгівлі валютними цінностями, зобов’язані разом із повідомленням Національному банку про зміну структури власності, якщо така зміна структури власності стосується набуття або збільшення істотної участі в ній / ньому таким чином, що особа прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами стала володіти або контролювати 10, 25 або 50 і більше відсотками статутного (складеного) капіталу чи правом голосу за акціями (частками) та/або незалежно від формального володіння справляти значний вплив або здійснювати контроль над управлінням або діяльністю фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, повідомити про набуття або збільшення істотної участі та надати документи, визначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення.
( Абзац перший пункту 319 глави 21 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 31 від 14.03.2025 )
Повідомлення про набуття або збільшення істотної участі не подається, якщо особа отримала погодження на набуття або збільшення істотної участі в операторі поштового зв’язку відповідно до Закону про платіжні послуги та в результаті збільшення істотної участі загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений впункті 319 глави 21 розділу III цього Положення.
( Абзац другий пункту 319 глави 21 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 31 від 14.03.2025 )
320. Набуття або збільшення істотної участі не потребує погодження Національного банку, якщо:
1) особа набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до встановлення вимог щодо необхідності отримання такого погодження у законодавстві України;
2) особа набула або збільшила істотну участь до набуття юридичною особою статусу страховика, надавача фінансових платіжних послуг;
3) особа, яка набула або збільшила істотну участь до встановлення вимог щодо необхідності отримання такого погодження у законодавстві України або до набуття юридичною особою статусу страховика, надавача фінансових платіжних послуг, збільшує розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення;
4) особа, яка вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття істотної участі, збільшує розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення;
5) особа набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг опосередковано через публічну компанію;
6) особа, яка є власником істотної участі та яка вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття / збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, змінює тип участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення.
321. Набуття або збільшення істотної участі не потребує повідомлення Національного банку відповідно до пункту 319 глави 21 розділу III цього Положення, якщо особа:
1) набула або збільшила істотну участь до набуття юридичною особою статусу надавача фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг);
2) вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття або збільшення істотної участі / не потребувала такого погодження відповідно до законодавства України або повідомляла Національний банк у визначеному ним порядку про набуття або збільшення істотної участі, збільшує розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений в пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення;
3) набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг) опосередковано через публічну компанію;
4) яка є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг) та яка вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття / збільшення істотної участі або подавала повідомлення про набуття або збільшення істотної участі, змінює тип участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений в пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення.
322. Фізична особа може бути власником істотної участі в надавачі фінансових послуг виключно в разі наявності повної цивільної дієздатності.
323. Особа, яка спільно з іншими особами володіє істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, зобов’язана погодити з Національним банком збільшення істотної участі, якщо вона прямо та/або опосередковано самостійно збільшує розмір своєї істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, до рівнів володіння, визначених в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням (документи подаються щодо особи, яка одноосібно збільшує розмір своєї істотної участі, якщо спільне володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг було погоджене в установленому законодавством України порядку).
Документи щодо інших осіб, які володіють істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг спільно з особою, зазначеною в абзаці першому пункту 323 глави 21 розділу III цього Положення, але які одноосібно не збільшують розмір своєї істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, до рівнів володіння, визначених в пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, не подаються.
324. Особа зобов’язана погодити з Національним банком фактично набуту або збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг у випадку досягнення визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення рівнів володіння після її фактичного набуття або збільшення в разі:
1) отримання спадщини;
2) придбання акцій страховика, надавача фінансових платіжних послуг за результатами придбання контрольного пакета акцій відповідно до Закону України "Про акціонерні товариства" (далі - Закон про акціонерні товариства);
3) зменшення статутного капіталу страховика, надавача фінансових платіжних послуг, що призвело до набуття або збільшення особою істотної участі в ній.
325. Особа, яка володіє істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг у розмірі, що є рівним або більшим, ніж 10 або 25 відсотків статутного капіталу, і має намір збільшити істотну участь до розміру, що буде рівним або більшим, ніж 25 або 50 відсотків статутного капіталу страховика, надавача фінансових платіжних послуг відповідно, зобов’язана погодити з Національним банком збільшення істотної участі в такій особі.
326. Особа, яка володіє істотною участю в надавачі фінансових послуг та має намір передати свою істотну участь будь-якій іншій особі або зменшити її нижче рівнів володіння, визначених у пунктах 318, 319 глави 21 розділу III цього Положення, чи передати контроль (вирішальний вплив) над надавачем фінансових послуг іншій особі, письмово повідомляє Національний банк про цей намір протягом трьох робочих днів із дня прийняття такою особою рішення.
327. Особа, яка володіла істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та передала її іншій особі або зменшила розмір участі нижче визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення рівнів володіння, передбачених для страховика та надавача фінансових платіжних послуг відповідно, зобов’язана погодити з Національним банком повторне набуття або збільшення участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до цих рівнів володіння або їх перевищення.
328. Набуття або збільшення особою істотної участі в надавачі фінансових послуг шляхом передання їй права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг за довіреністю / довіреностями від учасника / учасників надавача фінансових послуг дозволяється за умов дотримання таких вимог:
1) учасник надавача фінансових послуг, який передав повіреному права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, який погодив її набуття (збільшення) / повідомив про набуття (збільшення) згідно з актами з питань регулювання ринків фінансових послуг (якщо таке погодження вимагалося згідно із законодавством України);
2) учасники надавача фінансових послуг, розмір участі кожного або одного з яких є меншим, ніж 10 відсотків статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, які передали повіреному права голосу за акціями / частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, погодили з Національним банком спільне набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг / повідомили про спільне набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг згідно з цим Положенням;
3) довіреність від учасника / учасників надавача фінансових послуг містить положення про те, що відповідальність за дії повіреного з використання права голосу за акціями, частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг залишається за довірителем / довірителями.
329. Набуття або збільшення особою істотної участі в надавачі фінансових послуг шляхом передання їй в управління акцій / часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг дозволяється за умови дотримання таких вимог:
1) особа, яка передала управителю в управління акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, який погодив її набуття (збільшення) згідно з актами з питань регулювання ринків фінансових послуг (якщо таке погодження вимагалося згідно із законодавством України) / є власником істотної участі, який повідомив про набуття або збільшення істотної участі згідно з актами з питань регулювання ринків фінансових послуг (якщо таке повідомлення вимагалося згідно із законодавством України);
2) особи, розмір участі кожної з яких є меншим, ніж 10 відсотків статутного (складеного) капіталу надавачі фінансових послуг, які передали управителю в управління акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, погодили з Національним банком спільне набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг згідно з актами з питань регулювання ринків фінансових послуг / повідомили Національний банк про спільне набуття згідно з актами з питань регулювання ринків фінансових послуг;
3) правочин про передання акцій / часток у статутному (складеному) капіталі в управління містить положення про відповідальність установника управління за юридично значимі дії щодо переданих в управління акцій / часток, вчинені управителем під час виконання такого правочину;
4) особа, якій передані в управління акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг та/або юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, не є таким надавачем фінансових послуг.
330. Структура власності особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь у небанківській фінансовій установі, надавачі фінансових платіжних послуг, повинна відповідати вимогам, установленим Положенням № 30.
22. Набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг без отримання погодження Національного банку
331. Правочин є нікчемним, якщо внаслідок його, вчинення особа набула або збільшила істотну участь у:
( Абзац перший пункту 331 глави 22 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 )
1) страховику без погодження Національного банку, враховуючи всупереч забороні Національного банку, крім випадків, у яких допускається наступне погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі (далі - такий правочин);
2) надавачі фінансових платіжних послуг всупереч забороні Національного банку, крім випадків, у яких допускається наступне погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі.
Національний банк інформує страховика, надавача фінансових платіжних послуг, сторони за правочином, визначеним уабзаці першому пункту 331 глави 22 розділу III цього Положення (далі - такий правочин), та депозитарну установу, яка обслуговує відповідний рахунок у цінних паперах (якщо організаційно-правовою формою такого страховика, надавача фінансових платіжних послуг є акціонерне товариство) про нікчемність такого правочину не пізніше наступного робочого дня після дня, коли Національному банку стало відомо про вчинення такого правочину. Національний банк розміщує інформацію про такий правочин на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку не пізніше наступного робочого дня після дня, коли йому стало відомо про вчинення такого правочину. Національний банк також інформує Центральний депозитарій цінних паперів про нікчемність такого правочину щодо набуття або збільшення істотної участі у страховику.
Днем, коли Національному банку стало відомо про вчинення такого правочину, є день отримання Національним банком інформації з офіційних джерел або отримання документів (їх копій), що підтверджують вчинення такого правочину.
332. Національний банк у разі встановлення особи, яка не звернулася до Національного банку за погодженням фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, набуття або збільшення істотної участі у надавачі фінансових платіжних послуг у випадках та строки, що визначені цим Положенням, або якщо Національний банк відмовив такій особі в погодженні набутої або збільшеної істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, має право:
1) повідомити страховика, надавача фінансових платіжних послуг про невідповідність структури власності вимогам щодо прозорості в порядку, визначеному Положенням № 30;
2) прийняти рішення про тимчасову заборону такому власнику істотної участі використання права голосу та/або вимагати відчуження відповідних акцій (часток, паїв) надавача фінансових платіжних послуг з обов’язковим визначенням строку відчуження в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку про застосування Національним банком заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку;
3) прийняти рішення про тимчасову заборону використання власником істотної участі в страховику права голосу (тимчасову заборону права голосу), в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг;
4) прийняти рішення про вимогу до такого власника істотної участі в страховику щодо відчуження відповідних акцій (часток, паїв) страховика та повідомити голову виконавчого органу страховика про прийняте рішення та щодо акцій - депозитарні установи, які обслуговують рахунки в цінних паперах сторін за таким правочином, та Центральний депозитарій цінних паперів.
Рішення, визначене у підпункті 4 пункту 332 глави 22 розділу III цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
У рішенні, визначеному в підпункті 4 пункту 332 глави 22 розділу III цього Положення, зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( Пункт 332 глави 22 розділу III доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
23. Визнання особи власником істотної участі в надавачі фінансових послуг
333. Національний банк має право визнати наявність значного чи вирішального впливу (контролю) на управління чи діяльність надавача фінансових послуг та визнати особу власником істотної участі в надавачі фінансових послуг.
334. Національний банк має право визнати особу власником істотної участі в надавачі фінансових послуг незалежно від подання такою особою / надавачем фінансових послуг пакета документів для погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі / відомостей про власників істотної участі в надавачі фінансових послуг до Національного банку та прийняти рішення про визнання особи власником істотної участі в надавачі фінансових послуг. Національний банк доводить прийняте рішення до відома особи, щодо якої прийнято рішення про визнання її власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, у письмовій формі невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття такого рішення.
( Пункт 334 глави 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
335. Власником істотної участі в надавачі фінансових послуг може бути визнано особу, яка незалежно від формального володіння має значний та/або вирішальний вплив (контроль) на управління або діяльність юридичної особи, яка є надавачем фінансових послуг або контроль (вирішальний вплив) над надавачем фінансових послуг відповідно до ознак, визначених у пункті 336 глави 23 розділу III цього Положення.
336. Національний банк для визначення наявності значного чи вирішального впливу (контролю) особи на управління або діяльність надавача фінансових послуг незалежно від формального володіння враховує такі ознаки:
1) відповідність структури власності надавача фінансових послуг вимогам щодо її прозорості, установленим Національним банком;
2) наявність інших власників істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім особи, щодо якої Національний банк визначає наявність значного чи вирішального впливу на управління або діяльність надавача фінансових послуг);
3) здатність особи впливати на обрання / призначення керівників і ключових осіб надавача фінансових послуг;
4) можливість особи брати участь у прийнятті рішень з основних стратегічних напрямів діяльності надавача фінансових послуг (вплив на бізнес-модель, порядок та умови надання фінансових послуг) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій у надавачі фінансових послуг;
5) інформацію, яка свідчить про наявність репутаційних, реєстраційних, операційних та економічних критеріїв, перелік яких визначено Положенням № 30.
337. Особа, яку Національний банк визнав власником істотної участі в:
1) страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, зобов’язана погодити істотну участь у строк, установлений Національний банком для погодження фактично набутої істотної участі відповідно до пункту 602 глави 53 розділу VIII цього Положення, та подати документи, зазначені в пункті 603 глави 53 розділу VIII цього Положення;
2) фінансовій компанії, ломбарді - фінансова компанія, ломбард зобов’язані подати щодо такої особи документи, зазначені в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, у строк, установлений Національним банком;
3) операторі поштового зв’язку, який має право на здійснення діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана подати в строк, установлений Національним банком, оновлені відомості про структуру власності та документи, що підтверджують відповідність ділової репутації такої особи вимогам цього Положення.
338. Рішення Національного банку про визнання особи власником істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг зберігає чинність у разі прийняття Національним банком за результатом розгляду пакета документів, поданого особою для погодження набуття істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг згідно з вимогами цього Положення, рішення про відмову в погодженні набутої такою особою істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг після її фактичного набуття.
339. Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про визнання її власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, має право подати до Національного банку заяву про втрату чинності таким рішенням.
( Абзац перший пункту 339 глави 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
Заява повинна містити обґрунтування стосовно того, що немає підстав для визнання такої особи власником істотної участі в надавачі фінансових послуг. До заяви додаються копії документів, які підтверджують обґрунтування.
( Абзац другий пункту 339 глави 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
340. Національний банк під час розгляду заяви особи про те, що немає підстав для визнання її власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду, а також від інших державних органів.
( Пункт 340 глави 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
341. Національний банк за результатами розгляду заяви, зазначеної у пункті 339 глави 23 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
1) про втрату чинності рішенням Національного банку про визнання такої особи власником істотної участі в надавачі фінансових послуг (якщо надана особою заява є обґрунтованою);
2) про відмову в задоволенні заяви особи про втрату чинності рішенням Національного банку про визнання такої особи власником істотної участі в надавачі фінансових послуг (якщо заява є необґрунтованою).
Рішення приймається у строк, визначений у статті 34 Закону про адміністративну процедуру.
( Пункт 341 глави 23 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
341-1. У рішенні про відмову в задоволенні заяви особи про втрату чинності рішенням Національного банку про визнання такої особи власником істотної участі в надавачі фінансових послуг зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( Главу 23 розділу III доповнено новим пунктом 341-1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
342. Комітет з питань нагляду приймає рішення, визначені в пунктах 334, 341 глави 23 розділу II цього Положення.
( Пункт 342 глави 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
343. Вимоги розділу III цього Положення не поширюються на кредитні спілки (значимі і ті, які не є значимими), об’єднані кредитні спілки, філії іноземних установ, філії іноземних платіжних установ, філії іноземних установ електронних грошей.
IV. Оцінка ділової репутації юридичних і фізичних осіб
24. Загальні положення щодо оцінки ділової репутації юридичних і фізичних осіб
344. Оцінка ділової репутації здійснюється Національним банком:
1) у разі подання заявником письмової заяви та доданих до неї для отримання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, визначений у пункті 36 глави 3 розділу II цього Положення, ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі - щодо заявника, власника істотної участі (прямого або опосередкованого), керівника, ключової особи (за наявності) заявника, засновника заявника, який має намір здійснювати діяльність із страхування (якщо засновником є юридична особа - також членів його виконавчого органу та/або наглядової ради);
( Підпункт 1 пункту 344 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) у разі погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім кредитних спілок), операторі поштового зв’язку, який має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, - щодо фізичних і юридичних осіб, які набувають або збільшують істотну участь у них, а також щодо керівників зазначених юридичних осіб (крім головних бухгалтерів), усіх осіб, через яких набувається або збільшується істотна участь у небанківській фінансовій установі, операторі поштового зв’язку, який має право здійснювати діяльність із торгівлі валютними цінностями (якщо вони є або в результаті такого набуття / збільшення стануть власниками істотної участі в них), та щодо компанії з управління активами корпоративного інвестиційного фонду (далі - корпоративний фонд), який набуває / збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг;
3) у разі погодження на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика (кандидатів на ці посади);
4) протягом усього строку дії ліцензії небанківської фінансової установи на вид діяльності з надання фінансових послуг - щодо небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, власників істотної участі, керівників, ключових осіб небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;
5) у разі акредитації / реєстрації / ліцензування філії страховика-нерезидента, філії іноземної установи в Україні - щодо заявника, а також керівника (крім головного бухгалтера), ключової особи (за наявності) філії такої іноземної установи;
6) у разі подання письмової заяви про призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, - щодо поданих кандидатів для призначення довіреною особою.
( Підпункт 6 пункту 344 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
345. Небанківська фінансова установа, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, самостійно здійснюють оцінку ділової репутації учасників. Небанківська фінансова установа, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, на власний розсуд визначають методику оцінки ділової репутації учасників, перелік документів, потрібних для проведення такої оцінки учасників.
Небанківська фінансова установа, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, забезпечують систематизацію, зберігання документів та/або копій документів, засвідчених у встановленому порядку, на підставі яких вони здійснювали оцінку ділової репутації учасника.
346. Національний банк за наявності підстав уважати, що ділова репутація учасника небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не відповідає вимогам цього Положення, має право запитувати документи, на підставі яких здійснювалася оцінка ділової репутації учасника, та/або самостійно здійснити таку оцінку.
347. Ділова репутація юридичної або фізичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення, а також якщо Національний банк не визнав ділову репутацію особи небездоганною з інших підстав відповідно до глави 27 розділу IV цього Положення.
348. Оцінка Національним банком ділової репутації особи та її визнання небездоганною у випадках, визначених Законами про фінансові послуги, про платіжні послуги, іншими законами, цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку, не є визначенням ділової репутації особи відповідно до цивільного законодавства України.
349. Положення глави 24 розділу IV цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг.
25. Ознаки небездоганної ділової репутації фізичної особи
350. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з дотриманням законодавства України та публічного порядку, є:
1) наявність в особи судимості за тероризм, корисливі злочини і за злочини у сфері господарської діяльності, за злочини проти громадської безпеки, злочини проти власності, злочини у сфері використання електронно-обчислювальних машин (комп’ютерів), систем та комп’ютерних мереж і мереж електрозв’язку та злочини у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов’язаної з наданням публічних послуг, не знятої або не погашеної в установленому законодавством України порядку;
2) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють / здійснювали збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій, обмежувальних заходів (далі - санкції) до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);
3) включення особи до переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);
4) позбавлення особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);
5) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);
6) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе особистих зобов’язань та/або гарантійних листів, наданих Національному банку;