Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензій на здійснення валютних операцій

50. Майновий стан фізичної особи, яка прямо володіє істотною участю в небанківській установі (крім кредитної спілки) та/або є її кінцевим власником, повинен відповідати таким вимогам:

1) розмір власних коштів фізичної особи станом на відповідну дату або на останній день кварталу, що передує відповідній даті, є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:

величина частини власного капіталу небанківської установи (крім страховика), пропорційна частці, яку становить сукупний розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі небанківської установи (крім страховика) (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

величина частини статутного (складеного) капіталу небанківської установи, пропорційна частці, яку становить сукупний розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі небанківської установи (розмір статутного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

частина капіталу платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи становить у статутному капіталі страховика (розмір капіталу платоспроможності визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує даті підтвердження розміру власних коштів, відповідно до вимог Положення про встановлення вимог щодо платоспроможності страховика), або частина мінімального капіталу, розрахованого для цілей оцінки платоспроможності страховика, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи становить у статутному капіталі страховика;

2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до документів, зазначених у пункті 479 глави 41 розділу V Положення про авторизацію, та вимог пункту 487 (крім абзацу третього підпункту 4 пункту 487) глави 42 розділу V Положення про авторизацію;

3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V Положення про авторизацію.

50-1. Національний банк здійснює оцінку фінансового/майнового стану учасників/акціонерів небанківської установи, які здійснили додаткові внески/вклади до її статутного (складеного) капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення, відповідно до критеріїв оцінки, визначених у главах 33, 34 розділу V Положення про авторизацію.

51. Національний банк приймає рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі протягом 60 календарних днів із дня подання заяви, визначеної цим Положенням.

51-1. Національний банк приймає рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі на підставі заяви та доданих до неї документів, визначених цим Положенням.

51-2. У рішенні про відмову в видачі ліцензії зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.

52. Рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі, зупинення, поновлення, відкликання ліцензії приймає Комітет з питань нагляду.

Рішення Національного банку про видачу ліцензії або відмову в її видачі, а також зупинення, поновлення, відкликання ліцензії є обов’язковим для виконання.

Національний банк видає небанківській установі ліцензію шляхом унесення облікового запису про це до електронного реєстру невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття Комітетом з питань нагляду рішення про видачу ліцензії, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення.

Ліцензія набирає чинності з дня внесення до електронного реєстру облікового запису про видачу ліцензії.

53. Датою видачі і номером ліцензії є дата і номер облікового запису в електронному реєстрі про видачу ліцензії.

Національний банк не повертає небанківським установам подані ними документи в разі прийняття рішення про видачу ліцензії.

54. Національний банк оприлюднює інформацію про видані ліцензії на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

55. Національний банк доводить до відома небанківської установи інформацію щодо видачі ліцензії шляхом надання витягу з електронного реєстру.

Витяг з електронного реєстру (додаток 4) оформляється на бланку Національного банку та підписується керівником з ліцензування.

56. Національний банк надає небанківській установі витяг з електронного реєстру невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня надходження клопотання небанківської установи про отримання витягу з електронного реєстру, поданого до Національного банку згідно з пунктом 43 розділу III цього Положення.

56-1. Національний банк надає небанківській установі витяг з електронного реєстру невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня унесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня унесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру.

57. Національний банк надсилає небанківській установі витяг з електронного реєстру в спосіб, зазначений небанківською установою в клопотанні.

Витяг з електронного реєстру, якщо небанківська установа не зазначила спосіб доведення в клопотанні, надсилається за адресою її місцезнаходження або у вигляді електронного документа засобами електронного зв’язку Національного банку.

58. Національний банк має право зупинити адміністративне провадження з розгляду заяви та відновити його в порядку, визначеному в розділі IV Положення № 200.

65. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії небанківській установі, якщо:

1) подані документи містять неповну, недостовірну інформацію або не відповідають вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, включаючи вимоги цього Положення;

2) не подано документів, інформації, пояснень на запит Національного банку, надісланий відповідно до цього Положення;

3) до небанківської установи протягом одного року, що передує даті одержання пакета документів та протягом строку його розгляду, застосовані заходи впливу за порушення вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, валютного законодавства, з питань регулювання ринків фінансових послуг, щодо захисту прав споживачів фінансових послуг, у сфері надання послуг поштового зв'язку щодо поштового переказу (тільки для операторів поштового зв'язку), у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), з питань готівкового обігу, щодо яких не було вжито заходів для усунення відповідних порушень до дня одержання повного пакета документів, або у Національного банку є документально підтверджена інформація про вчинення небанківською установою протягом строку розгляду пакета документів порушень вищезазначеного законодавства України;

4) небанківська установа (крім центрального контрагента) та/або хоча б один з її власників істотної участі та/або керівників, та/або ключових осіб (за їх наявності), та/або головний бухгалтер не відповідає вимогам закону та/або нормативно-правових актів Національного банку.

5) у встановлений Національним банком строк не було усунуто недоліки, що були підставою для залишення заяви про видачу ліцензії без руху.

66. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії центральному контрагенту, якщо центральний контрагент не відповідає вимогам нормативно-правових актів НКЦПФР.

67. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття надсилає небанківській установі повідомлення про прийняте рішення про відмову у видачі ліцензії засобами електронного зв’язку Національного банку з направленням копії такого рішення.

68. Національний банк не повертає поданих документів небанківській установі в разі відмови у видачі ліцензії.

69. Небанківська установа має право повторно подати до Національного банку документи для отримання ліцензії не раніше ніж через 90 календарних днів із дня направлення небанківській установі копії рішення про відмову у видачі ліцензії засобами електронного зв'язку Національного банку за умови усунення підстав, за яких небанківській установі було відмовлено у видачі ліцензії.

70. Національний банк має право зупинити на строк до одного року дію ліцензії, виданої небанківській установі, у разі порушення нею вимог валютного законодавства. Порядок зупинення дії ліцензії (крім порядку припинення діяльності центрального контрагента в разі зупинення дії ліцензії) визначений нормативно-правовим актом Національного банку з питань здійснення Національним банком та уповноваженими установами валютного нагляду.

Рішення Національного банку про тимчасове зупинення дії ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, тимчасове призупинення дії ліцензії на надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, виданої в порядку, визначеному в Положенні про ліцензування та реєстрацію, нормативно-правовому акті Національного банку, що визначає порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, тимчасову, до усунення порушення, заборону надавати фінансову платіжну послугу з переказу коштів без відкриття рахунку є одночасно рішенням про зупинення дії ліцензії.

71. Національний банк поновлює небанківській установі дію ліцензії в порядку та за умови виконання небанківською установою вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку з питань здійснення Національним банком та уповноваженими установами валютного нагляду.

72. Національний банк має право відкликати у небанківської установи (крім центрального контрагента) ліцензію в разі:

1) установлення факту подання до Національного банку документів, що містили неповну та/або недостовірну інформацію, для отримання ліцензії;

2) отримання від небанківської установи заяви про відкликання ліцензії;

3) прийняття небанківською установою рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);

4) прийняття Національним банком рішення про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг/припинення авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг у національній валюті;

5) прийняття Національним банком рішення про виключення з ліцензії окремого виду фінансової послуги/звуження обсягу ліцензії відповідної послуги в національній валюті;

6) невідповідності мінімального розміру власного та/або статутного капіталу небанківської установи вимогам, установленим у пункті 46 розділу IV цього Положення;

7) нездійснення небанківською установою (крім платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку) валютних операцій протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;

8) ненадання платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв’язку фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;

9) припинення здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку;

10) прийняття Національним банком рішення про видачу небанківській установі ліцензії на здійснення валютних операцій з розширеним/зміненим переліком валютних операцій;

11) припинення авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг або припинення авторизації діяльності з надання окремого виду фінансової платіжної послуги (щодо фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку);

12) прийняття Національним банком рішення щодо застосування до небанківської установи заходу впливу у вигляді обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових/фінансових платіжних послуг чи операцій.

72-1. Національний банк приймає рішення про відкликання ліцензії за заявою небанківської установи протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви небанківської установи.

Національний банк приймає рішення про відкликання ліцензії на підставі заяви та доданих до неї документів, визначених цим Положенням.

У рішенні про відмову у відкликанні ліцензії на здійснення валютних операцій за заявою небанківської установи зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.

72-2. У рішенні про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій з ініціативи Національного банку зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.

73. Національний банк має право припинити в небанківської установи (крім центрального контрагента) дію ліцензії щодо окремої валютної операції в разі:

1) наявності підстав, зазначених у підпунктах 2, 4, 6-9, 12 пункту 72 розділу VI цього Положення;

2) прийняття Національним банком рішення про виключення з ліцензії окремого виду фінансової послуги/звуження обсягу ліцензії відповідної послуги в національній валюті.

Національний банк припиняє дію ліцензії щодо валютної операції, стосовно якої є відповідна підстава, у порядку, визначеному в пункті 75 розділу VI цього Положення.

74. Національний банк має право відкликати у центрального контрагента ліцензію в разі:

1) установлення факту подання до Національного банку документів, що містили неповну та/або недостовірну інформацію, для отримання ліцензії;

2) початку процедури припинення провадження клірингової діяльності центрального контрагента;

3) виключення центрального контрагента з реєстру професійних учасників ринків капіталу та організованих товарних ринків та/або з державного реєстру фінансових установ (крім банків та товарних бірж);

4) отримання від центрального контрагента заяви про відкликання ліцензії;

5) прийняття центральним контрагентом рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);

6) анулювання ліцензії на провадження клірингової діяльності, виданої НКЦПФР;

7) застосування Національним банком до центрального контрагента протягом останнього року двох та більше заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства у вигляді штрафних санкцій, обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів валютних операцій центрального контрагента в іноземній валюті, зупинення дії ліцензії;

8) нездійснення центральним контрагентом валютних операцій протягом 12 місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії/поновлення ліцензії/поновлення здійснення валютних операцій до електронного реєстру;

9) припинення здійснення центральним контрагентом валютних операцій більше ніж на 365 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку;

10) неусунення центральним контрагентом допущених порушень вимог валютного законодавства України, що стали підставою для зупинення дії ліцензії.

75. Національний банк у разі прийняття рішення про зупинення, поновлення, відкликання ліцензії, обмеження, зупинення, поновлення здійснення окремих видів валютних операцій небанківської установи:

1) уносить до облікового запису в електронному реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення;

2) доводить до відома небанківської установи відповідну інформацію у порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку з питань здійснення Національним банком та уповноваженими установами валютного нагляду;

3) протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в абзаці першому пункту 75 розділу VI цього Положення, надсилає небанківській установі повідомлення про прийняте рішення засобами електронного зв'язку Національного банку з направленням копії цього рішення та в разі прийняття рішення про припинення здійснення окремих видів валютних операцій - додатково витягу з електронного реєстру про видачу ліцензії з новим переліком валютних операцій;

4) розміщує інформацію про рішення, зазначене в абзаці першому пункту 75 розділу VI цього Положення, на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів із дня прийняття такого рішення.

76. Небанківська установа (крім центрального контрагента) зобов'язана припинити здійснення валютних операцій/валютної операції згідно з ліцензією наступного робочого дня після дня отримання повідомлення про прийняте рішення або оприлюднення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку інформації про відкликання ліцензії.

77. Центральний контрагент зобов'язаний припинити:

1) здійснення валютних операцій, визначених у ліцензії, з наступного робочого дня після дня отримання витягу з електронного реєстру та копії рішення Комітету з питань нагляду про відкликання, зупинення дії ліцензії (далі - день отримання рішення про відкликання, зупинення), крім випадків проведення грошових розрахунків:

з метою виконання зобов'язань за контрактами/правочинами/операціями учасників клірингу за умови, що ці зобов'язання виникли не пізніше дня отримання рішення про відкликання, зупинення;

за контрактами/правочинами/операціями, вчиненими центральним контрагентом після дня отримання рішення про відкликання, зупинення, що потрібні для виконання зобов'язань, визначених в абзаці другому підпункту 1 пункту 77 розділу VI цього Положення;

2) проведення валютних операцій, визначених у підпункті 1 пункту 77 розділу VI цього Положення, не пізніше ніж через 30 календарних днів після дня отримання рішення про відкликання, зупинення.

78. Небанківські установи мають право подати до Національного банку документи для отримання ліцензії не раніше ніж через рік із дня прийняття Національним банком рішення про відкликання ліцензії [крім прийняття Національним банком рішення про відкликання ліцензії згідно з підпунктом 10 пункту 72 розділу VI цього Положення та прийняття рішення про відкликання ліцензії щодо окремої валютної операції].

79. Порушення небанківською установою вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку [включаючи здійснення валютних операцій після дня набрання чинності рішенням Національного банку про відкликання, зупинення Національним банком ліцензії, включаючи зупинення здійснення окремої валютної операції (окремих валютних операцій), подання недостовірних відомостей та підроблених документів (їх копій)] тягне за собою відповідальність згідно із законодавством України.

1. Постанова Правління Національного банку України від 09 серпня 2002 року № 297 "Про затвердження Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 29 серпня 2002 року за № 712/7000.

2. Постанова Правління Національного банку України від 27 вересня 2002 року № 362 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 09.08. 2002 № 297", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 08 жовтня 2002 року за № 815/7103.

3. Постанова Правління Національного банку України від 27 жовтня 2005 року № 396 "Про здійснення міжнародних поштових переказів", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 11 листопада 2005 року за № 1362/11642.

4. Пункти 1, 2 постанови Правління Національного банку України від 05 травня 2006 року № 171 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 23 травня 2006 року за № 594/12468.

5. Пункти 1, 2 постанови Правління Національного банку України від 27 лютого 2008 року № 45 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 березня 2008 року за № 214/14905.

6. Постанова Правління Національного банку України від 06 березня 2009 року № 122 "Про внесення зміни до Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам, національному оператору поштового зв'язку генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 26 березня 2009 року за № 277/16293.

7. Постанова Правління Національного банку України від 30 грудня 2010 року № 589 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 25 лютого 2011 року за № 236/18974.

8. Постанова Правління Національного банку України від 26 квітня 2011 року № 118 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 23 травня 2011 року за № 618/19356.

9. Постанова Правління Національного банку України від 10 липня 2012 року № 289 "Про затвердження Змін до Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам, національному оператору поштового зв'язку генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 27 липня 2012 року за № 1268/21580.

10. Постанова Правління Національного банку України від 03 грудня 2012 року № 500 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку видачі генеральних та індивідуальних ліцензій", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2012 року за № 2156/22468.

11. Постанова Правління Національного банку України від 14 квітня 2015 року № 234 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

12. Пункт 7 постанови Правління Національного банку України від 19 червня 2015 року № 392 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

13. Постанова Правління Національного банку України від 29 грудня 2015 року № 962 "Про додаткові вимоги до небанківських фінансових установ, національного оператора поштового зв'язку, що отримали (або отримують) право на здійснення валютних операцій".

14. Постанова Правління Національного банку України від 29 липня 2016 року № 363 "Про внесення змін до Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам, національному оператору поштового зв'язку генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій".

15. Постанова Правління Національного банку України від 05 вересня 2016 року № 380 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

16. Пункти 1, 3, 4 постанови Правління Національного банку України від 21 грудня 2017 року № 137 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

17. Підпункт 2 пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 10 серпня 2018 року № 92 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

18. Пункти 1, 2, 3, 5, 5-1, 7, 7-1 постанови Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 9 "Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

19. Постанова Правління Національного банку України від 05 лютого 2019 року № 28 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

20. Постанова Правління Національного банку України від 07 травня 2019 року № 65 "Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку ліцензій на здійснення валютних операцій".

21. Постанова Правління Національного банку України від 22 серпня 2019 року № 110 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 9".

22. Постанова Правління Національного банку України від 26 березня 2021 року № 25 "Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку ліцензій на здійснення валютних операцій".

23. Постанова Правління Національного банку України від 24 червня 2022 року № 132 "Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв'язку ліцензій на здійснення валютних операцій".

24. Пункт 4 постанови Правління Національного банку України від 30 грудня 2022 року № 254 "Про затвердження Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти та внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".