VI. Очікувані результати реалізації Програми
З урахуванням реалізації інших пріоритетних реформ результативність реалізації Програми відстежуватиметься щоквартально на основі виконання таких ключових показників:
__________
-2 Станом на березень 2015 року.
-3 Згідно з методологією НБУ.
-4 Початок оцінки планується з 01 липня 2015 року.
VII. План регуляторної роботи
Для досягнення мети Програми та реалізації завдань необхідно забезпечити перегляд і внесення змін до низки законів і нормативно-правових актів України та імплементувати низку директив Європейського Союзу відповідно до Угоди про Асоціацію з ЕС зокрема:
| № з/п | Законодавчі акти, що мають бути змінені/розроблені | Посилання на захід | Заходи Програми | Дата початку | Дата закінчення |
| 1 | Закон України "Про Національний банк України" | B.1 | Забезпечити інституційну та фінансову незалежність регуляторів та ФГВФО | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| B.2 | Посилити інституційний контроль роботи регуляторів | ||||
| B.6 | Посилити внутрішній контроль регуляторів | ||||
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів з використанням електронних платіжних засобів | ||||
| 2 | Декрет Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" | A.2 | Створити умови для вільного руху капіталу | 01 липня 2015 р. | 30 вересня 2016 р. |
| 3 | Закон України "Про банки і банківську діяльність" | A.1 | Створити рівні умови для конкуренції у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | ||||
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів з використанням електронних платіжних засобів | ||||
| A.11 | Упровадити ефективний механізм захисту прав кредиторів та очищення фінансового сектору від проблемних активів | ||||
| B.3 | Підвищити ефективність інструментів впливу регуляторів | ||||
| B.9 | Підвищити ефективність регуляторів та ФГВФО в частині роботи з проблемними активами у фінансовому секторі | ||||
| 4 | Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" | A.1 | Створити рівні умови для конкуренції в фінансовому секторі | 01 вересня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| A.2 | Створити умови для забезпечення вільного руху капіталу | ||||
| A.3 | Посилити контроль та відповідальність за операції з пов'язаними особами | ||||
| A.4 | Посилити вимоги щодо платоспроможності та ліквідності учасників фінансового сектору | ||||
| A.5 | Упровадити спеціальні вимоги щодо капіталу, ліквідності та інших показників системно важливих банків та інших фінансових установ | ||||
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | ||||
| A.16 | Забезпечити розвиток інституту посередників фінансового сектору | ||||
| A.17 | Розбудувати інфраструктуру, що забезпечує ефективне накопичення та обмін інформацією щодо кредитної історії позичальників | ||||
| A.19 | Забезпечити консолідацію та розвиток біржової, розрахункової та клірингової інфраструктур | ||||
| 5 | Закон України "Про страхування " (нова редакція) | A.1 | Створити рівні умови для конкуренції у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| A.3 | Посилити контроль та відповідальність за операції з пов'язаними особами | ||||
| A.4 | Посилити вимоги щодо платоспроможності та ліквідності учасників фінансового сектору | ||||
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів з використанням електронних платіжних засобів | ||||
| A.16 | Забезпечити розвиток інституту посередників фінансового сектору | ||||
| A.18 | Стимулювати комплексний розвиток ринку страхових послуг | ||||
| B.9 | Підвищити ефективність регуляторів та ФГВФО в частині роботи з проблемними активами у фінансовому секторі | ||||
| 6 | Закон України "Про кредитні спілки" | A.1 | Створити рівні умови для конкуренції у фінансовому секторі | 01 березня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| B.9 | Підвищити ефективність регуляторів та ФГВФО в частині роботи з проблемними активами у фінансовому секторі | ||||
| 7 | Закон України "Про депозитарну систему України" | A.19 | Забезпечити консолідацію та розвиток біржової, розрахункової та клірингової інфраструктур | 01 квітня 2015 р. | 30 червня 2017 р. |
| C.3 | Модернізувати законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. | ||
| 8 | Закон України "Про інститути спільного інвестування" | A.2 | Створити умови для забезпечення вільного руху капіталу | 01 липня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. | ||
| 9 | Закон України "Про ломбарди і ломбардну діяльність" (новий) | A.1 | Створити рівні умови для конкуренції у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| B.9 | Підвищити ефективність регуляторів та ФГВФО в частині роботи з проблемними активами у фінансовому секторі | ||||
| 10 | Закон України "Про цінні папери та фондовий ринок" | A.3 | Посилити контроль та відповідальність за операції з пов'язаними особами | 01 січня 2015 р. | 31 жовтня 2017 р. |
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 квітня 2015 р. | 30 червня 2017 р. | ||
| A.13 | Упровадити нові та розвивати наявні інструменти (у т. ч. похідні) фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. | ||
| A.16 | Забезпечити розвиток інституту посередників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 вересня 2016 р. | ||
| C.2 | Підвищити стандарти розкриття інформації в інтересах споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2017 р. | ||
| C.3 | Модернізувати законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 11 | Закон України "Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні" | A.3 | Посилити контроль та відповідальність за операції з пов'язаними особами | 01 січня 2015 р. | 31 жовтня 2017 р. |
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 квітня 2015 р. | 30 червня 2017 р. | ||
| B.1 | Забезпечити інституційну та фінансову незалежність регуляторів та ФГВФО | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. | ||
| B.3 | Підвищити ефективність інструментів впливу регуляторів на учасників фінансового сектору | 01 квітня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. | ||
| B.5 | Перейти до нагляду та оверсайта на основі оцінки ризику | 01 липня 2015 р. | 31 грудня 2019 р. | ||
| B.8 | Підвищити ефективність протидії зловживанням у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. | ||
| B.9 | Підвищити ефективність регуляторів та ФГВФО в частині роботи з проблемними активами на фінансового сектору | 01 квітня 2015 р. | 30 червня 2016 р. | ||
| 12 | Закон України "Про акціонерні товариства" | A.10 | Підвищити рівень корпоративного управління учасників фінансового сектору | 01 квітня 2015 р. | 31 жовтня 2017 р. |
| C.2 | Підвищити стандарти розкриття інформації в інтересах споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2017 р. | ||
| C.3 | Покращити законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. | ||
| 13 | Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" | A.8 | Підвищити ефективність системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. |
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів із використанням електронних платіжних засобів | ||||
| A.15 | Стимулювати розвиток інструментів та інфраструктури фінансового сектору | ||||
| 14 | Закон України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" | A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів з використанням електронних платіжних засобів | 01 квітня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 15 | Закон України "Про похідні (деривативи)" (новий) | A.13 | Упровадити нові та розвивати наявні інструменти (у т. ч. похідні) фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 16 | Закон України "Про недержавне пенсійне забезпечення" | A.14 | Започаткувати розвиток накопичувального пенсійного забезпечення | 01 травня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| A.18 | Стимулювати комплексний розвиток ринку страхових послуг | ||||
| 17 | Цивільний кодекс України | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів із використанням електронних платіжних засобів | ||||
| A.15 | Стимулювати розвиток інструментів та інфраструктури фінансового сектору | ||||
| A.11 | Упровадити ефективний механізм захисту прав кредиторів та очищення фінансового сектору від проблемних активів | ||||
| 18 | Закон України "Про діяльність колекторських агентств в Україні" | A.12 | Стимулювати розбудову інфраструктури для ефективного управління проблемними активами | 01 квітня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 19 | Закон України "Про приватних виконавців" (новий) | A.12 | Стимулювати розбудову інфраструктури для ефективного управління проблемними активами | 01 квітня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 20 | Закон України "Про організацію формування та обігу кредитних історій" | A.17 | Розбудувати інфраструктуру, що забезпечує ефективне накопичення та обмін інформацією щодо кредитної історії позичальників | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 21 | Закон України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування" | A.14 | Започаткувати розвиток накопичувального пенсійного забезпечення | 01 квітня 2015 р. | 30 червня 2016 р. |
| A.18 | Стимулювати комплексний розвиток ринку страхових послуг | ||||
| 22 | Закон України "Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів" | A.18 | Стимулювати комплексний розвиток ринку страхових послуг | 01 квітня 2015 р. | 31 серпня 2016 р. |
| 23 | Податковий кодекс України | A.21 | Покращити систему оподаткування операцій, пов'язаних зі стягненням проблемної заборгованості | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| A.22 | Гармонізувати системи оподаткування інструментів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 серпня 2016 р. | ||
| A.23 | Забезпечити податкове стимулювання розвитку інструментів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. | ||
| A.11 | Упровадити ефективний механізм захисту прав кредиторів та очищення фінансового сектору від проблемних активів | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. | ||
| 24 | Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" | A.11 | Упровадити ефективний механізм захисту прав кредиторів та очищення фінансового сектору від проблемних активів | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 25 | Закон України "Про нотаріат" | A.11 | Упровадити ефективний механізм захисту прав кредиторів та очищення фінансового сектору від проблемних активів | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів з використанням електронних платіжних засобів | ||||
| 26 | Закон України "Про виконавче провадження" | A.11 | Упровадити ефективний механізм захисту прав кредиторів та очищення фінансового сектору від проблемних активів | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів з використанням електронних платіжних засобів | ||||
| 27 | Закон України "Про заставу" | A.11 | Упровадити ефективний механізм захисту прав кредиторів та очищення фінансового сектору від проблемних активів | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 28 | Закон України "Про іпотеку" | A.11 | Упровадити ефективний механізм захисту прав кредиторів та очищення фінансового сектору від проблемних активів | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 29 | Кодекс України про адміністративні правопорушення | A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів з використанням електронних платіжних засобів | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| B.8 | Підвищити ефективність протидії зловживанням у фінансовому секторі | ||||
| 30 | Кримінальний кодекс України | B.8 | Підвищити ефективність протидії зловживанням у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. |
| 31 | Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" | B.9 | Підвищити ефективність регуляторів та ФГВФО в частині роботи з проблемними активами у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. |
| C.4 | Створити нові інструменти захисту прав споживачів та інвесторів фінансового сектору | ||||
| 32 | Закон України "Про обіг векселів в Україні" | A.13 | Упровадити нові та розвивати наявні інструменти (у т. ч. похідні) фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. |
| C.3 | Модернізувати законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів | ||||
| 33 | Закон України "Про захист прав споживачів" | C.2 | Підвищити стандарти розкриття інформації в інтересах споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| C.3 | Модернізувати законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів | ||||
| C.4 | Створити нові інструменти захисту прав споживачів та інвесторів фінансового сектору | ||||
| 34 | Закон України "Про споживче кредитування" | C.2 | Підвищити стандарти розкриття інформації в інтересах споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| C.3 | Модернізувати законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів | ||||
| C.4 | Створити нові інструменти захисту прав споживачів та інвесторів фінансового сектору | ||||
| 35 | Закон України "Про інститут фінансового омбудсмена" | C.2 | Підвищити стандарти розкриття інформації в інтересах споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| C.3 | Модернізувати законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів | ||||
| C.4 | Створити нові інструменти захисту прав споживачів та інвесторів фінансового сектору | ||||
| 36 | Закон України "Про заборону фінансових пірамід в Україні" (новий) | C.4 | Створити нові інструменти захисту прав споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 37 | Закон України "Про фінансовий лізинг" | A.15 | Стимулювати розвиток інструментів та інфраструктури фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. |
| 38 | Закон України "Про рейтингові агенції" | A.20 | Забезпечити розвиток інституту рейтингових агентств | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 39 | Закон України "Про товарний біржовий ринок" (новий) | A.6 | A.6. Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 вересня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| A.19 | A.19. Забезпечити консолідацію та розвиток біржової, розрахункової та клірингової інфраструктур | ||||
| 40 | Закон України "Про експортно-кредитне агентство" (новий) | A.15 | Стимулювати розвиток інструментів та інфраструктури фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. |
| 41 | Про схеми компенсації інвесторам (новий) | C.3 | Модернізувати законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2017 р. |
Перелік актів законодавства ЄС у сфері фінансових послуг, які передбачено імплементувати, у тому числі за Угодою про асоціацію між Україною та ЄС.
| № з/п | Назва законодавчого акта ЄС | Посилання на захід | Заходи Програми | Дата початку | Термін імпле ментації акта |
| 1 | Директива 2013/36/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 26 червня 2013 року про доступ до діяльності кредитних організацій та пруденційний нагляд за діяльністю кредитних організацій та інвестиційних компаній, що вносить зміни до Директиви 2002/87/ЄС та скасовує Директиви 2006/48/ЄС і 2006/49/ЄС Європейського Парламенту та Ради | A.1 | Створити рівні умови конкуренції в фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| A.4 | Посилити вимоги щодо платоспроможності та ліквідності учасників фінансового сектору | ||||
| A.5 | Упровадити спеціальні вимоги щодо капіталу, ліквідності та інших показників системно важливих банків та інших фінансових установ | ||||
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | ||||
| A.7 | Забезпечити прозорість діяльності та звітності учасників фінансового сектору | ||||
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів із використанням електронних платіжних засобів | ||||
| A.15 | Стимулювати розвиток інструментів та інфраструктури фінансового сектору | ||||
| A.13 | Упровадити нові та розвивати наявні інструменти (у т. ч. похідні) фінансового сектору | ||||
| B.5 | Перейти до нагляду та оверсайта на основі оцінки ризику | ||||
| 2 | Директива № 2007/44/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 05 вересня 2007 року про внесення змін до Директиви Ради 92/49/ЄЕС та Директив 2002/83/ЄС, 2004/39/ЄС , 2005/68/ЄС та 2006/48/ЄС щодо регламенту та критеріїв пруденційної оцінки придбань та збільшення частки у фінансовому секторі; | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 квітня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| 3 | Директива 2014/65/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 15 травня 2014 року щодо ринків фінансових інструментів та, що вносить зміни до Директив 2002/92/ЄС і 2011/61/ЄС | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 квітня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| 4 | Регламент Європейського Парламенту та Ради (ЄС) 575/2013 від 26 червня 2013 року про пруденційні вимоги до кредитних організацій та інвестиційних компаній, що вносить зміни до Регламенту (ЄС) 648/2012 | A.4 | Посилити вимоги щодо платоспроможності та ліквідності учасників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | ||||
| 5 | Директива 2002/87/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 16 грудня 2002 року про додатковий нагляд за діяльністю кредитних установ, страхових компаній та інвестиційних компаній у фінансовому конгломераті та про внесення змін до Директив Ради 73/239/ЄЕС , 79/267/ЄЕС , 92/49/ЄЕС , 92/96/ЄЕС , 93/6/ЄЕС та 93/22/ЄЕС , та Директив Європейського Парламенту та Ради 98/78/ЄС і 2000/12/ЄС | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 січня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| B.5 | Перейти до нагляду та оверсайта на основі оцінки ризику | ||||
| 6 | Директива 2009/110/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 16 вересня 2009 року про започаткування та ведення діяльності установ щодо роботи з електронними грошима та пруденційний нагляд за ними | A.5 | Упровадити спеціальні вимоги щодо капіталу, ліквідності та інших показників системно важливих банків та інших фінансових установ | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | ||||
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів із використанням електронних платіжних засобів | ||||
| 7 | Директива 94/19/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 30 травня 1994 року про систему гарантування депозитів та Директива 2014/49/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 16 квітня 2014 року щодо систем гарантування депозитів | B.1 | Забезпечити інституційну та фінансову незалежність регуляторів та ФГВФО | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| C.3 | Модернізувати законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів | ||||
| C.4 | Створити нові інструменти захисту прав споживачів та інвесторів фінансового сектору | ||||
| 8 | Директива Ради ЄС 86/635/ЄЕС від 8 грудня 1986 року про річну звітність та консолідовану звітність банків та інших фінансових установ | A.7 | Забезпечити прозорість діяльності та звітності учасників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 листопада 2018 р. |
| B.12 | Упровадити єдині стандарти звітності та обміну інформацією | ||||
| 9 | Директива 2001/65/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 27 вересня 2001 року про внесення змін до Директив 78/660/ЄЕС , 83/349/ЄЕС та 86/635/ЄЕС про правила перевірки річної і консолідованої звітності певних видів компаній, банків та інших фінансових установ та страхових компаній | A.7 | Забезпечити прозорість діяльності та звітності учасників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 листопада 2018 р. |
| B.12 | Упровадити єдині стандарти звітності та обміну інформацією | ||||
| 10 | Директива 2013/34/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 26 червня 2013 року про річну фінансову звітність, консолідовану фінансову звітність та пов'язані звіти різних видів підприємств, що вносить зміни до Директиви 2006/43/ЄС Європейського Парламенту та Ради і скасовує Директиви Ради 78/660/ЄЕС та 83/349/ЄЕС.Директива 2006/43/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 17 травня 2006 року про обов'язковий аудит річних рахунків та консолідованих рахунків, що вносить зміни до Директив Ради 78/660/ЄЕС та 83/349/ЄЕС та скасовує Директиву Ради 84/253/ЄЕС; | A.7 | Забезпечити прозорість діяльності та звітності учасників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 листопада 2018 р. |
| B.12 | Упровадити єдині стандарти звітності та обміну інформацією | ||||
| 11 | Директива Європейського Парламенту та Ради ЄС 2003/51/ЄС від 18 червня 2003 року про внесення змін до Директив 78/660/ЄЕС, 83/349/ЄЕС, 86/635/ЄЕС та 91/674/ЄЕС про річну та консолідовану звітність певних видів компаній, банків та інших фінансових установ та страхових компаній, Регламент (ЄС) 537/2014 Європейського Парламенту та Ради від 16 квітня 2014 року про особливі вимоги стосовно аудиту суспільно значимих суб'єктів господарювання, яким скасовано Рішення Комісії 2005/909/ЄС | A.7 | Забезпечити прозорість діяльності та звітності учасників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 листопада 2018 р. |
| B.12 | Упровадити єдині стандарти звітності та обміну інформацією | ||||
| 12 | Директива 2006/46/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 14 червня 2006 року про внесення змін до Директив Ради ЄС 78/660/ЄЕС про річні звіти певних видів компаній, 83/349/ЄЕС про консолідовані звіти, 86/635/ЄЕС про річні звіти та консолідовані звіти банків та інших фінансових установ та 91/674/ЄЕС про річні звіти та консолідовані звіти страхових компаній;Директива Ради ЄС № 89/117/ЄЕС від 13 лютого 1989 року про зобов'язання філій кредитних установ та фінансових установ, заснованих у країні-члені, які мають головний офіс за межами цієї країни-члена, щодо публікації щорічних звітних бухгалтерських звітів | A.7 | Забезпечити прозорість діяльності та звітності учасників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 листопада 2018 р. |
| B.12 | Упровадити єдині стандарти звітності та обміну інформацією | 01 січня 2015 р. | 30 листопада 2018 р. | ||
| 13 | Директива 2014/56/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 16 квітня 2014 про внесення змін до Директиви 2006/43/ЄС про обов'язковий аудит річних звітів та консолідованих звітів; Регламент (ЄС) № 537/2014 Європейського Парламенту та Ради від 16 квітня 2014 року про особливі вимоги до обов'язкового аудиту суб'єктів суспільного інтересу та, яким скасовано Рішення Комісії 2005/909/ЄС. | A.7 | Забезпечити прозорість діяльності та звітності учасників фінансового сектору | ||
| A.10 | Підвищити рівень корпоративного управління учасників фінансового сектору | ||||
| B.12 | Упровадити єдині стандарти звітності та обміну інформацією | ||||
| 14 | Директива 2001/24/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 4 квітня 2001 року про реорганізацію та ліквідацію кредитних установ; Директива 2014/59/ЄС Європейського Парламенту та Ради, яка встановлює рамкові положення щодо оздоровлення і санації кредитних установ та інвестиційних компаній і вносить зміни до Директиви Ради 82/891/ЄЕС, до Директив 2001/24/ЄС, 2002/47/ЄС, 2004/25/ЄС, 2005/56/ЄС, 2007/36/ЄС, 2011/35/ЄС, 2012/30/ЄС, 2013/36/ЄС Європейського Парламенту та Ради і до Регламентів Європейського Парламенту та Ради 1093/2010 та 648/2012 | A.4 | Посилити вимоги щодо платоспроможності та ліквідності учасників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| A.11 | Упровадити ефективний механізм захисту прав кредиторів та очищення фінансового сектору від проблемних активів | ||||
| 15 | Директива 98/26/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 19 травня 1998 року про остаточний розрахунок в платіжних системах та системах розрахунків за цінними паперами | A.1 | Створити рівні умови для конкуренції у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| A.5 | Упровадити спеціальні вимоги щодо капіталу, ліквідності та інших показників системно важливих банків та інших фінансових установ | ||||
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | ||||
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів із використанням електронних платіжних засобів | ||||
| A.19 | Забезпечити консолідацію та розвиток біржової, розрахункової та клірингової інфраструктур | ||||
| 15 | Директива 2007/64/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 13 листопада 2007 року щодо платіжних послуг на внутрішньому ринку, яка вносить зміни та доповнення до Директив 97/7/ЄС , 2002/65/ЄС , 2005/60/ЄС та 2006/48/ЄС і скасовує Директиву 97/5/ЄС | A.5 | Упровадити спеціальні вимоги щодо капіталу, ліквідності та інших показників системно важливих банків та інших фінансових установ | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | ||||
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів з використанням електронних платіжних засобів | ||||
| 16 | Директива 2005/60/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 26 жовтня 2005 року про запобігання використанню фінансової системи з метою відмивання коштів та фінансування тероризму | A.8 | Підвищити ефективність системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму | 01 липня 2015 р. | 31 березня 2017 р. |
| B.5 | Перейти до нагляду та оверсайта на основі оцінки ризику | ||||
| 17 | Директива Комісії 2006/70/ЄС від 1 серпня 2006 року, що встановлює заходи про виконання Директиви 2005/60/ЄС Європейського Парламенту та Ради відносно визначення "політичний діяч" та технічні критерії для спрощених процедур перевірки благонадійності споживача та для звільнення від податків через фінансову діяльність, що проводиться час від часу чи дуже обмежено | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 січня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| 18 | Регламент (ЄС) 1781/2006 Європейського Парламенту та Ради від 15 листопада 2006 року щодо інформації про платника під час переказу коштів | A.5 | Упровадити спеціальні вимоги щодо капіталу, ліквідності та інших показників системно важливих банків та інших фінансових установ | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | ||||
| A.9 | Забезпечити подальший розвиток безготівкового обігу та розвиток роздрібних безготівкових платежів із використанням електронних платіжних засобів | ||||
| 19 | Директива 2004/39/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 21 квітня 2004 року щодо ринків фінансових інструментів, яка вносить зміни до Директив Ради 85/611/ЄЕС та 93/6/ЄЕС, а також Директиви 2000/12/ЄС Європейського Парламенту та Ради, якою скасовується Директива Ради 93/22/ЄЕС. Регламент (ЄС) 600/2014 Європейського Парламенту та Ради від 15 травня 2014 року щодо ринків фінансових інструментів, що вносить зміни Регламенту 648/2012, Директива 2006/31/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 5 квітня 2006 року, якою вносяться зміни до Директиви 2004/39/ЄС щодо ринків фінансових інструментів, що стосуються певних кінцевих термінів | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 квітня 2015 р. | 31 грудня 2016 |
| 20 | Директива Комісії 2006/73/ЄС від 10 серпня 2006 року щодо імплементації Директиви 2004/39/ЄС Європейського Парламенту та Ради стосовно організаційних вимог та операційних умов для інвестиційних фірм та визначених термінів для цілей цієї Директиви | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 квітня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 21 | Регламент Комісії (ЄС) 1287/2006 від 10 серпня 2006 року щодо імплементації Директиви 2004/39/ЄС Європейського Парламенту та Ради стосовно зобов'язань бухгалтерського обліку для інвестиційних фірм, звітування щодо трансакцій, прозорості ринку, прийнятності фінансових інструментів для торгівлі та визначених термінів для цілей цієї Директиви | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 січня 2015 р. | 30 листопада 2018 р. |
| A.7 | Забезпечити прозорість діяльності та звітності учасників фінансового сектору | ||||
| B.12 | Упровадити єдині стандарти звітності та обміну інформацією | ||||
| 22 | Директива 97/9/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 3 березня 1997 року щодо схем компенсації інвестору. | C.3 | Модернізувати законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 23 | Директива 2003/6/ЄС Європейського Парламенту і Ради від 28 січня 2003 року щодо інсайдерських операцій та ринкових маніпуляцій (зловживання на ринку), Директива № 2008/26/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 11 березня 2008 року, якою вносяться зміни до Директиви 2003/6/ЄС щодо інсайдерських операцій та ринкових маніпуляцій (зловживання на ринку), що стосуються імплементаційних повноважень, наданих Комісії. Директива 2014/57/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 16.04.2014 щодо кримінальних санкцій за зловживання на ринку (директива про зловживання на ринку); Регламент (ЄС) 596/2014 Європейського Парламенту та Ради від 16 квітня 2014 стосовно зловживань на ринку (регламент про зловживання на ринку) і скасовує Директиву 2003/6/ЄС Європейського парламенту та Директив 2003/124 Ради і Комісії/ЄС, 2003/125/ЄС і 2004/72/ЕС | A.3 | Посилити контроль та відповідальність за операції з пов'язаними особами | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. |
| B.8 | Підвищити ефективність протидії зловживанням у фінансовому секторі | ||||
| 24 | Директива Комісії 2004/72/ЄС від 29 квітня 2004 року щодо імплементації Директиви 2003/6/ЄС Європейського Парламенту та Ради стосовно загальноприйнятих ринкових методів, визначення щодо інсайдерської інформації відносно товарних деривативів, складання списків інсайдерів, нотифікація щодо менеджерських трансакцій і нотифікація щодо підозрілих трансакцій | B.8 | Підвищити ефективність протидії зловживанням у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 25 | Директива Комісії 2003/124/ЄС від 22 грудня 2003 року щодо імплементації Директиви 2003/6/ЄС Європейського Парламенту та Ради стосовно визначення і публічного розкриття інсайдерської інформації та визначення ринкових маніпуляцій | B.8 | Підвищити ефективність протидії зловживанням у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 26 | Директива Комісії 2003/125/ЄС від 22 грудня 2003 року щодо імплементації Директиви 2003/6/ЄС Європейського Парламенту та Ради стосовно справедливого представлення інвестиційних рекомендацій і розкриття конфліктів інтересів | B.8 | Підвищити ефективність протидії зловживанням у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 27 | Регламент Комісії (ЄС) 2273/2003 від 22 грудня 2003 року щодо імплементації Директиви 2003/6/ЄС Європейського Парламенту та Ради стосовно вилучень для програм зворотного викупу та стабілізації фінансових інструментів | B.8 | Підвищити ефективність протидії зловживанням у фінансовому секторі | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 28 | Регламент (ЄС) 1060/2009 Європейського Парламенту та Ради від 16 вересня 2009 року щодо кредитних рейтингових агентств | A.20 | Забезпечити розвиток інституту рейтингових агентств | 01 квітня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 29 | Директива 2009/65/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 13 липня 2009 року про узгодження законів, підзаконних та адміністративних положень, що стосуються інститутів спільного (колективного) інвестування в цінні папери, що підлягають обігу (UCITS) (переглянута) | A.2 | Створити умови для вільного руху капіталу | 01 липня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| 30 | Директива Комісії 2007/16/ЄС від 19 березня 2007 року щодо імплементації Директиви Ради 85/611/ЄЕС про узгодження законів, підзаконних та адміністративних положень, що стосуються інститутів спільного (колективного) інвестування в цінні папери, що підлягають обігу (UCITS), стосовно роз'яснення деяких визначень | A.2 | Створити умови для вільного руху капіталу | 01 липня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| 31 | Директива 2002/47/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 06 червня 2002 року стосовно механізмів застосування фінансової застави | A.13 | Упровадити нові та розвивати наявні інструменти (у т. ч. похідні) фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. |
| 32 | Директива 2009/44/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 6 травня 2009 року, якою вносяться зміни до Директиви 98/26/ЄС про остаточність розрахунків у платіжних системах та системах розрахунків цінними паперами та Директиви 2002/47/ЄС про фінансове забезпечення, яке стосується пов'язаних систем і кредитних вимог | A.1 | Створити рівні умови для конкуренції у фінансовому секторі | 01 липня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| A.19 | Забезпечити консолідацію та розвиток біржової, розрахункової та клірингової інфраструктур | ||||
| 33 | Директива 2008/48/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 23 квітня 2008 року про кредитні угоди для споживачів, яка скасовує Директиву Ради 87/102/ЄЕС | C.1 | Підвищити рівень фінансової грамотності та рівня культури заощаджень населення | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| C.3 | Модернізувати законодавство в частині захисту прав споживачів та інвесторів | ||||
| C.4 | Створити нові інструменти захисту прав споживачів та інвесторів фінансового сектору | ||||
| 34 | Регламент (ЄС) 1606/2002 Європейського парламенту та Ради від 19 липня 2002 року про застосування міжнародних стандартів бухгалтерського обліку | A.7 | Забезпечити прозорість діяльності та звітності учасників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2018 р. |
| B.12 | Упровадити єдині стандарти звітності та обміну інформацією | ||||
| 35 | Директива 2009/138/ЄС від 25 листопада 2009 року про початок і ведення діяльності у сфері страхування та перестрахування (Платоспроможність II) | A.4 | Посилити вимоги щодо платоспроможності та ліквідності учасників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 листопада 2018 р. |
| A.18 | Стимулювати комплексний розвиток ринку страхових послуг | ||||
| 36 | Директива 2009/103/ЄС від 16 вересня 2009 року щодо страхування від цивільної відповідальності стосовно використання автотранспортних засобів та забезпечення виконання зобов'язань щодо страхування такої відповідальності | A.18 | Стимулювати комплексний розвиток ринку страхових послуг | 01 квітня 2015 р. | 30 листопада 2018 р. |
| 37 | Директива 91/674/ЄЕС від 19 грудня 1991 року про річну і консолідовану звітність страхових підприємств | A.18 | Стимулювати комплексний розвиток ринку страхових послуг | 01 січня 2017 р. | 30 вересня 2018 р. |
| 38 | Директива 2002/92/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 9 грудня 2002 року про посередництво у страхуванні | A.18 | Стимулювати комплексний розвиток ринку страхових послуг | 01 січня 2015 р. | 30 вересня 2018 р. |
| A.16 | Забезпечити розвиток інституту посередників фінансового сектору | ||||
| 39 | Директива 2003/41/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 3 червня 2003 року про діяльність установ трудового пенсійного забезпечення та нагляд за ними | A.14 | Започаткувати розвиток накопичувального пенсійного забезпечення | 01 липня 2015 р. | 31 грудня 2019 р. |
| 40 | Директива ЄК 2007/14/ЕС від 08 березня 2007 року, яка визначає детальні правила впровадження окремих положень Директиви 2004/109/ЕС про гармонізацію вимог щодо прозорості стосовно інформації про емітентів чиї цінні папери допускаються до торгів на регульованих ринках | C.2 | Підвищити стандарти розкриття інформації в інтересах споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 41 | Директива 2001/34/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 28 травня 2001 року щодо допуску цінних паперів до лістингу офіційної фондової біржі та щодо інформації про ці цінні папери, яка має бути опублікована, із змінами, внесеними Директивою 2003/71/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 4 листопада 2003 року про проспекти, що підлягають опублікуванню при відкритій пропозиції цінних паперів або виставленні їх на продаж та Директивою 2004/109/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 15 грудня 2004 року про гармонізацію вимог щодо прозорості стосовно інформації про емітентів, цінні папери яких допущені до торгів на регульованому ринку | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 квітня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 42 | Регламент Комісії (ЄС) 1569/2007 від 21 грудня 2007 року, яким встановлюється механізм для визначення еквівалентності стандартів бухгалтерського обліку, що застосовуються емітентами цінних паперів третіх країн відповідно до Директив 2003/71/ЄС та 2004/109/ЄС Європейського Парламенту та Ради | A.7 | Забезпечити прозорість діяльності та звітності учасників фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 30 листопада 2018 р. |
| 43 | Директива 2003/71/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 4 листопада 2003 року про проспекти, що підлягають опублікуванню при відкритій пропозиції цінних паперів або виставленні їх на продаж, з урахуванням змін, які вносяться Директивою 2008/11/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 11 березня 2008 року, якою вносяться зміни до Директиви 2003/71/ЄС щодо проспектів, які мають бути опубліковані, коли цінні папери виставляються на продаж або приймаються для здійснення торгівлі, що стосуються імплементаційних повноважень, наданих Комісії | C.2 | Підвищити стандарти розкриття інформації в інтересах споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 44 | Директива № 2008/10/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 11 березня 2008 року, якою вносяться зміни до Директиви № 2004/39/ЄС щодо ринків фінансових інструментів, що стосуються імплементаційних повноважень, наданих Комісії; | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 квітня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 45 | Регламент Комісії (ЄС) 809/2004 від 29 квітня 2004 року про запровадження Директиви Європейського Парламенту та Ради 2003/71/ЄС стосовно інформації, яка міститься в проспектах, включення інформації з використанням посилань, публікація проспектів та розповсюдження повідомлень рекламного характеру, із змінами, що вносяться: Регламентом Комісії (ЄС) 1787/2006 від 4 грудня 2006 року, яким вносяться поправки до Регламенту Комісії (ЄС) 809/2004 щодо імплементації Директиви 2003/71/ЄС Європейського Парламенту та Ради стосовно інформації, що міститься у проспектах, а також формату, інкорпорації шляхом посилання та публікації таких проспектів і поширення реклами; Регламентом Комісії (ЄС) 211/2007 від 27 лютого 2007 року, яким вносяться зміни до Регламенту (ЄС) 809/2004 щодо імплементації Директиви 2003/71/ЄС Європейського Парламенту та Ради стосовно фінансової інформації в проспектах, де емітент має повну фінансову історію або зробив значні фінансові зобов'язання; Регламентом Комісії (ЄС) 1289/2008 від 12 грудня 2008 року, яким вносяться зміни до Регламенту Комісії (ЄС) 809/2004 щодо імплементації Директиви 2003/71/ЄС Європейського Парламенту та Ради, що стосуються елементів, пов'язаних з проспектами та рекламними оголошеннями | C.2 | Підвищити стандарти розкриття інформації в інтересах споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 46 | Директива 2004/109/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 15 грудня 2004 року про гармонізацію вимог щодо прозорості відносно інформації про емітентів, цінні папери яких допущені до торгів на регульованому ринку, та внесення змін до Директиви 2001/34/ЄС | C.2 | Підвищити стандарти розкриття інформації в інтересах споживачів та інвесторів фінансового сектору | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2015 р. |
| 47 | Директива Комісії 2010/43/ЄС від 1 липня 2010 року щодо імплементації Директиви 2009/65/ЄС Європейського Парламенту та Ради стосовно організаційних вимог, конфлікту інтересів, ведення бізнесу, управління ризиками, а також щодо змісту угоди між депозитарієм та керуючою компанією | A.3 | Посилити контроль та відповідальність за операції з пов'язаними особами | 01 січня 2015 р. | 30 червня 2016 р. |
| 48 | Директива Комісії 2010/42/ЄС від 1 липня 2010 року щодо імплементації Директиви 2009/65/ЄС Європейського Парламенту та Ради стосовно певних умов поглинання фондів, майстер- фідерних структур та процедур нотифікації | A.6 | Удосконалити системи регулювання та нагляду за фінансовим сектором | 01 січня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |
| 49 | Регламент Комісії (ЄС) 583/2010 від 1 липня 2010 року щодо імплементації Директиви 2009/65/ЄС Європейського Парламенту та Ради, яка стосується ключової інформації про інвестора і умови які повинні бути виконані при наданні ключової інформації інвестору щодо проспектів на довгострокових носіях, відмінних від паперу | A.10 | Підвищити рівень корпоративного управління учасників фінансового сектору | 01 квітня 2015 р. | 31 грудня 2016 р. |