• Посилання скопійовано
Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового звязку ліцензій на здійснення валютних операцій

Національний банк України  | Постанова, Зразок, Інформація, Витяг, Порядок, Повідомлення, Заява, Форма типового документа, Положення від 09.08.2002 № 297 | Документ не діє
Редакції
Реквізити
  • Видавник: Національний банк України
  • Тип: Постанова, Зразок, Інформація, Витяг, Порядок, Повідомлення, Заява, Форма типового документа, Положення
  • Дата: 09.08.2002
  • Номер: 297
  • Статус: Документ не діє
  • Посилання скопійовано
Реквізити
  • Видавник: Національний банк України
  • Тип: Постанова, Зразок, Інформація, Витяг, Порядок, Повідомлення, Заява, Форма типового документа, Положення
  • Дата: 09.08.2002
  • Номер: 297
  • Статус: Документ не діє
Редакції
Документ підготовлено в системі iplex
Якщо законодавством країни, податковим резидентом якої є особа, не передбачена можливість отримання особою від уповноваженого органу країни інформації про суми отриманих доходів або про суми сплачених податків, то подається письмове запевнення особи про неможливість надання відповідної інформації.
36. Небанківська фінансова установа додатково до документів, передбачених пунктами 34, 35 розділу IV цього Положення, подає до Національного банку копію документа, виданого уповноваженим органом, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про погодження набуття або збільшення фізичною чи юридичною особою істотної участі в небанківській фінансовій установі (у разі необхідності отримання такого погодження).
37. Національний банк для підтвердження джерел походження коштів має право запитувати додаткові документи та інформацію, у тому числі щодо джерел походження коштів у третіх осіб, від яких юридична або фізична особа отримала відповідні кошти.
38. Небанківська фінансова установа, яка отримала генеральну ліцензію на здійснення діяльності з обміну валют або надання інших фінансових послуг, що передбачають використання готівки в національній та іноземній валютах, яка планує збільшити кількість структурних підрозділів, що згідно з підпунктом 3 пункту 27 розділу IV цього Положення потребуватиме збільшення мінімального розміру власного капіталу небанківської фінансової установи, подає не пізніше ніж за один місяць до відкриття нових структурних підрозділів до Національного банку такі документи:
1) фінансову звітність юридичної особи, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності, у складі форми № 1 "Баланс" ("Звіт про фінансовий стан"), форми № 2 "Звіт про фінансові результати" ("Звіт про сукупний дохід"), форми № 3 "Звіт про рух грошових коштів", форми № 4 "Звіт про власний капітал" і приміток до фінансової звітності або "Фінансовий звіт суб'єкта малого підприємництва" за останній звітний рік;
2) проміжну фінансову звітність юридичної особи за останній завершений звітний період між останньою річною звітною датою та датою внесення коштів до власного капіталу небанківської фінансової установи (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року);
3) висновок аудитора (аудиторської фірми), складений за підсумками проведеної перевірки достовірності та повноти поданої фінансової звітності, її відповідності міжнародним стандартам фінансової звітності;
4) засвідчену аудитором копію свідоцтва про внесення аудитора (аудиторської фірми) до реєстру аудиторів.
V. Вимоги до ділової репутації небанківської фінансової установи, її керівників і власників істотної участі
39. Ділова репутація небанківської фінансової установи (у тому числі її керівників і власників істотної участі в ній) повинна відповідати вимогам розділу V цього Положення щодо бездоганності.
40. Небанківська фінансова установа, яка має намір отримати генеральну ліцензію, не повинна допускати суттєвих порушень фінансових зобов'язань протягом останнього року, що передував даті надходження пакета документів, щодо будь-якого банку або іншої юридичної чи фізичної особи.
Небанківська фінансова установа за наявності суттєвих порушень фінансових зобов'язань має право подати Національному банку письмові пояснення щодо обставин виникнення таких порушень. Національний банк має право не відмовляти в наданні генеральної ліцензії, якщо відповідні фінансові зобов'язання виконані на дату подання пакета документів, що має бути підтверджено кредиторами за такими зобов'язаннями.
41. Небанківська фінансова установа, її керівники, власники істотної участі в ній:
1) не повинні бути об'єктами застосування санкцій з боку іноземних держав (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавних об'єднань, міжнародних організацій або України (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
2) не повинні бути включеними до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (вимога застосовується протягом перебування в переліку та протягом трьох років після виключення особи з переліку);
3) не повинні допускати фактів надання недостовірної інформації Національному банку або іншим державним органам (вимога застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту надання такої інформації).
Керівники небанківської фінансової установи, фізичні особи - власники істотної участі в небанківській фінансовій установі не повинні мати судимості за вчинення злочинів, передбачених розділами VI, VII Кримінального кодексу України, яка не погашена та не знята в установленому законодавством порядку.
42. Ознаками, що небанківська фінансова установа, її керівники та власники істотної участі в ній не мають бездоганної ділової репутації, є те, що:
небанківська фінансова установа, її керівники або власники істотної участі в ній володіли істотною участю в банку станом на будь-яку дату, або
керівники небанківської фінансової установи або власники істотної участі в ній обіймали не менше шести місяців посади в органах управління та/або контролю банку або посаду головного бухгалтера банку, або посаду керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку чи виконували обов'язки зазначених осіб, або
незалежно від обіймання посад і володіння участю в банку керівники або власники істотної участі небанківської фінансової установи станом на будь-яку дату мали право надавати обов'язкові вказівки або можливість іншим чином визначати чи істотно впливати на дії банку, -
протягом одного року, що передує прийняттю рішення Національним банком про те, що:
у банку відкликано банківську ліцензію згідно з пунктом 1 або пунктом 3 частини другої статті 77 Закону про банки (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком) та/або
банк був віднесений до категорії неплатоспроможних, якщо в рішенні Національного банку також установлено здійснення банком ризикової діяльності, що створює загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком) та/або
банк був віднесений до категорії неплатоспроможних з підстави, передбаченої пунктом 1 частини першої статті 76 Закону про банки , якщо рішення про віднесення банку до категорії проблемних, яке йому передувало, було прийняте у зв'язку зі здійсненням банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком) та/або
банк був віднесений до категорії неплатоспроможних з підстав, передбачених статтею 76 Закону про банки, у випадках, які не належать до зазначених в абзацах сьомому, восьмому пункту 42 розділу V цього Положення (застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення Національним банком).
43. Ознакою, що небанківська фінансова установа не має бездоганної ділової репутації, є те, що:
небанківська фінансова установа володіла істотною участю в іншій небанківській фінансовій установі станом на будь-яку дату; або
керівник або власник істотної участі в небанківській фінансовій установі володів істотною участю в іншій небанківській фінансовій установі станом на будь-яку дату; або
керівник або власник істотної участі у небанківській фінансовій установі обіймав в іншій небанківській фінансовій установі не менше шести місяців посади в органах управління та/або контролю або посаду головного бухгалтера, або посаду керівника підрозділу внутрішнього аудиту чи виконував обов'язки зазначених осіб, -
протягом одного року, що передує прийняттю уповноваженим органом, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, рішення про застосування будь-якого з таких заходів впливу:
призначення тимчасової адміністрації та/або
анулювання (відкликання) ліцензії на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг, та/або
виключення з Реєстру фінансових установ.
VI. Порядок подання відомостей про структуру власності небанківської фінансової установи
44. Небанківська фінансова установа, яка отримала генеральну ліцензію, зобов'язана щороку до 01 лютого подавати до Національного банку станом на 01 січня поточного року такі документи про структуру власності:
1) повідомлення про подання відомостей про структуру власності небанківської фінансової установи, складене за формою, наведеною в додатку 7 до цього Положення (далі - повідомлення);
2) відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської фінансової установи, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 8 до цього Положення (далі - відомості про остаточних ключових учасників);
3) відомості про власників істотної участі в небанківській фінансовій установі, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 9 до цього Положення (далі - відомості про власників істотної участі);
4) схематичні зображення структури власності небанківської фінансової установи (додатки 10, 13) (далі - схеми).
Інформація, зазначена в схемах, повинна повністю відповідати інформації, уключеній до відомостей про остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської фінансової установи (додаток 8) та відомостей про власників істотної участі в небанківській фінансовій установі (додаток 9).
Приклади заповнення відомостей про остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської фінансової установи та відомостей про власників істотної участі в небанківській фінансовій установі наведені відповідно в додатках 11, 14 та 12, 15 до цього Положення.
45. Небанківська фінансова установа протягом 10 робочих днів із дати змін у складі відомостей про структуру власності небанківської фінансової установи (змін у складі або в розмірі участі власників істотної участі в небанківській фінансовій установі, у складі або розмірі участі десяти найбільших остаточних ключових учасників у небанківській фінансовій установі) зобов'язана подати до Національного банку передбачені пунктом 44 розділу VI цього Положення документи про структуру власності разом з оригіналом або засвідченою в установленому законодавством України порядку копією договору про купівлю-продаж (іншого правочину), унаслідок виконання якого відбулися відповідні зміни в складі відомостей про структуру власності.
У повідомленні, що подається разом із документами про структуру власності у зв'язку зі змінами в складі відомостей про структуру власності, обов'язково наводиться короткий опис змін із посиланням на реквізити правочинів, на підставі яких відбулися зміни.
46. Документи про структуру власності підписує уповноважена особа небанківської фінансової установи.
47. Національний банк має право вимагати від небанківської фінансової установи подання інформації та документів для підтвердження відомостей про структуру власності небанківської фінансової установи.
48. Структура власності небанківської фінансової установи повинна відповідати вимогам щодо прозорості, визначеним розділом VI цього Положення.
Структура власності небанківської фінансової установи є прозорою, якщо одночасно виконуються такі вимоги:
1) відомості про структуру власності небанківської фінансової установи дають змогу визначити:
усіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану істотну участь у небанківській фінансовій установі або можливість значного або вирішального впливу на управління та/або діяльність небанківської фінансової установи;
усіх ключових учасників небанківської фінансової установи та всіх ключових учасників усіх юридичних осіб у ланцюзі володіння корпоративними правами небанківської фінансової установи;
характер взаємозв'язків між особами, зазначеними вище;
2) документи про структуру власності небанківської фінансової установи відповідають вимогам розділу VI цього Положення;
3) набуття/збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі погоджено в порядку, установленому законодавством.
Структура власності небанківської фінансової установи є непрозорою, якщо вона не відповідає вимогам щодо прозорості, визначеним у пункті 48 розділу VI цього Положення, а також за наявності обставин, визначених у пунктах 49, 50 розділу VI цього Положення.
49. Структура власності небанківської фінансової установи є непрозорою, якщо:
1) неможливо визначити всіх власників істотної участі в небанківській фінансовій установі через наявність у структурі власності небанківської фінансової установи трастових конструкцій. Трастовою конструкцією (трастом) є заснований на правочині (трастовому договорі, трастовій декларації) режим володіння/управління майном, який передбачає розщеплення права власності на юридичне право власності, яке передається довірчому керуючому, та бенефіціарне право власності, яке передається вигодоодержувачам (бенефіціарам). Під юридичним правом власності розуміється право юридичного володіння, користування та розпорядження майном на користь та в інтересах вигодоодержувачів (бенефіціарів), а під бенефіціарним правом власності - право отримання будь-якої вигоди від майна;
2) структура власності небанківської фінансової установи є циклічною. Циклічна - це така структура власності небанківської фінансової установи, у якій неможливо встановити всіх кінцевих власників істотної участі в небанківській фінансовій установі (фізичних осіб, юридичних осіб, у структурі власності яких немає інших власників істотної участі в небанківській фінансовій установі, визначених відповідно до норм цього Положення) через те, що деякі чи усі ключові учасники в структурі власності володіють участю один в одному на одному або декількох рівнях/ланцюгах володіння корпоративними правами.
Національний банк має право визнати структуру власності небанківської фінансової установи непрозорою в разі неможливості встановити особу/осіб, яка/які здійснює(ють) значний вплив на управління або діяльність небанківської фінансової установи.
50. Національний банк за наявності підстав уважати, що заявлена структура власності небанківської фінансової установи не відповідає дійсності, наприклад, якщо будь-яка особа, яка входить до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської фінансової установи є номінальним (довірчим) власником, тобто особою, яка володіє акціями або частками юридичної особи на користь (в інтересах) іншої особи (кінцевого бенефіціарного власника) та виконує юридично значущі дії щодо таких акцій або часток лише на підставі інструкцій і вказівок кінцевого бенефіціарного власника, має право запитати додаткові документи, у тому числі документи для оцінки фінансового/майнового стану такої особи та для з'ясування прозорості структури власності небанківської фінансової установи, а також установити строк для надання таких документів.
Право Національного банку запитати додаткові документи щодо особи, яка входить до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської фінансової установи, не поширюється на осіб, участь яких у небанківській фінансовій установі не перевищує одного відсотка.
Національний банк має право визнати структуру власності небанківської фінансової установи непрозорою в разі неподання достатніх доказів того, що заявлена структура власності небанківської фінансової установи відповідає дійсності.
Рішення про визнання структури власності небанківської фінансової установи непрозорою приймає Правління Національного банку.
51. Розмір участі особи в небанківській фінансовій установі розраховується шляхом додавання прямої та опосередкованої участі особи в небанківській фінансовій установі за всіма ланцюгами володіння корпоративними правами в небанківській фінансовій установі.
52. Розмір опосередкованої участі особи в небанківській фінансовій установі розраховується шляхом множення розміру часток участі осіб за кожним рівнем володіння корпоративними правами у відповідному ланцюзі володіння корпоративними правами в небанківській фінансовій установі за формулою, наведеною в додатку 16 до цього Положення.
Зразок розрахунку розміру опосередкованої участі особи в небанківській фінансовій установі наведено в додатках 11, 14 до цього Положення.
Порядок розрахунку розміру опосередкованої участі особи в небанківській фінансовій установі, визначений у пункті 52 розділу VI цього Положення, не поширюється на осіб, які прямо або через інших осіб здійснюють контроль над акціонерами (учасниками) небанківської фінансової установи.
53. Розмір опосередкованої участі особи, яка прямо або через інших осіб здійснює контроль за акціонером (учасником) небанківської фінансової установи, дорівнює розміру прямої участі в небанківській фінансовій установі акціонера (учасника) небанківської фінансової установи, якого зазначена особа контролює.
54. Розмір опосередкованої участі в небанківській фінансовій установі особи, яка набуває істотної участі в небанківській фінансовій установі за довіреністю акціонерів (учасників) небанківської фінансової установи, розраховується шляхом додавання часток участі в статутному капіталі небанківської фінансової установи акціонерів (учасників) небанківської фінансової установи, які видали такі довіреності.
55. Розмір опосередкованої участі в небанківській фінансовій установі, яка незалежно від формального володіння має значний вплив на управління чи діяльність небанківської фінансової установи, прирівнюється до 10 відсотків.
56. Розмір опосередкованої участі в небанківській фінансовій установі особи, яка незалежно від формального володіння має вирішальний вплив на управління чи діяльність небанківської фінансової установи, прирівнюється до 100 відсотків.
57. Норми пунктів 55, 56 розділу VI цього Положення не застосовуються для розрахунку розміру участі в небанківській фінансовій установі остаточних ключових учасників у структурі власності небанківської фінансової установи відповідно до додатків 8, 14 до цього Положення.
VII. Порядок розгляду Національним банком документів, що подані небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку для отримання генеральної ліцензії
58. Національний банк приймає рішення про надання генеральної ліцензії або відмову в її наданні протягом двох місяців із дня отримання повного пакета документів, визначених цим Положенням.
59. Рішення про надання генеральної ліцензії або відмову в її наданні, а також відкликання (анулювання) генеральної ліцензії приймає Правління Національного банку.
Генеральна ліцензія набирає чинності з дати внесення в АІС "Валютні ліцензії" облікового запису про надання генеральної ліцензії.
60. Національний банк у разі прийняття рішення про надання небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку генеральної ліцензії та отримання від них плати відповідно до пункту 10 розділу I цього Положення надає заявнику генеральну ліцензію шляхом унесення облікового запису до АІС "Валютні ліцензії".
Датою і номером надання генеральної ліцензії є дата і номер облікового запису в АІС "Валютні ліцензії" про надання генеральної ліцензії.
Національний банк не повертає небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку подані ними документи в разі прийняття рішення про надання генеральної ліцензії.
Відомості, що вносяться до електронного реєстру генеральних ліцензій, зазначені в додатку 17 до цього Положення.
61. Національний банк оприлюднює інформацію про надані генеральні ліцензії на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
62. Національний банк доводить до відома небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку інформацію щодо надання генеральної ліцензії шляхом надання витягу з електронного реєстру генеральних ліцензій.
Витяг з електронного реєстру генеральних ліцензій оформляється на номерному гербовому бланку Національного банку та підписується уповноваженою особою Національного банку.
Витяг з електронного реєстру генеральних ліцензій містить відомості про номер і дату надання генеральної ліцензії, найменування небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку, ідентифікаційний код небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку, перелік валютних операцій, які небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку мають право здійснювати на підставі генеральної ліцензії, термін дії генеральної ліцензії (за наявності).
63. Національний банк надає небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку витяг з електронного реєстру генеральних ліцензій протягом п'яти днів із дня:
1) унесення облікового запису про надання генеральної ліцензії в АІС "Валютні ліцензії";
2) отримання заяви небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку про отримання витягу з електронного реєстру генеральних ліцензій, поданої до Національного банку згідно з пунктом 21 розділу III цього Положення.
64. Національний банк надсилає небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку витяг з електронного реєстру генеральних ліцензій поштою з повідомленням про вручення зазначеного витягу.
Національний банк має право надати витяг з електронного реєстру генеральних ліцензій представникові небанківської фінансової установи на підставі належним чином оформленої довіреності.
65. Національний банк має право призупинити розгляд пакета документів, що подається відповідно до цього Положення, у разі виявлення обставин, що можуть вплинути на прийняття Національним банком відповідного рішення, до з'ясування таких обставин, але не більше ніж на 30 днів. Національний банк повідомляє небанківську фінансову установу про призупинення розгляду пакета документів протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).
66. Національний банк має право продовжити строк розгляду пакета документів за обґрунтованим клопотанням небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку та встановити строк, на який продовжено строк розгляду (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).
Національний банк письмово повідомляє заявника про продовження строку розгляду пакета документів та строк, на який продовжено строк розгляду, протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення.
67. Національний банк має право подати зауваження та пропозиції до поданих документів, якщо вони не відповідають вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі вимогам цього Положення, та встановити строк для їх опрацювання.
Перебіг строку розгляду Національним банком пакета документів у разі направлення Національним банком зауважень та пропозицій до поданих документів відповідно до абзацу першого пункту 67 розділу VII цього Положення, а також у разі направлення Національним банком запиту про надання додаткової інформації для з'ясування обставин, зазначених у пункті 65 розділу VII цього Положення, зупиняється та поновлюється після отримання всіх додаткових документів та інформації.
68. Національний банк має право повернути на доопрацювання пакет документів, поданий відповідно до цього Положення, у разі його некомплектності та/або невідповідності поданих документів вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку із зазначенням обґрунтування (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).
Національний банк повертає без розгляду пакет документів, якщо відомості про небанківську фінансову установу не внесені до Реєстру фінансових установ у порядку, визначеному законодавством України.
Небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку у разі повернення пакета документів Національним банком мають право повторно подати пакет документів до Національного банку після усунення причин, що стали підставою для повернення документів.
69. Національний банк має право відмовити в наданні генеральної ліцензії небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку, якщо:
1) подані документи містять неповну, недостовірну інформацію або не відповідають вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі вимогам цього Положення;
2) не подано документи, інформацію, пояснення на запит Національного банку, надісланий відповідно до цього Положення;
3) у Національного банку є документально підтверджена інформація про порушення протягом року, що передує даті надходження пакета документів, та/або протягом строку розгляду пакета документів небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку вимог нормативно-правових актів Національного банку, валютного законодавства України, законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню зброї масового знищення та/або протягом року, що передує даті надходження пакета документів, чи протягом строку розгляду пакета документів до небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку застосовано санкції за порушення вищезазначеного законодавства України;
4) фінансовий стан небанківської фінансової установи не відповідає вимогам, установленим цим Положенням;
5) небанківська фінансова установа та/або хоча б один з її керівників, та/або хоча б один із власників істотної участі в небанківській фінансовій установі не відповідають вимогам, установленим цим Положенням;
6) структуру власності небанківської фінансової установи Національним банком визнано непрозорою;
7) протягом останніх 12 місяців установлено факти невідповідності приміщень небанківської фінансової установи (її структурних підрозділів) вимогам нормативно-правових актів Національного банку, які регулюють порядок проведення валютно-обмінних операцій та з питань організації захисту приміщень небанківських фінансових установ в Україні. Зазначена підстава для відмови в наданні генеральної ліцензії застосовується, якщо протягом останніх 12 місяців невідповідність вимогам виявлена щодо принаймні:
п'яти структурних підрозділів небанківської фінансової установи, якщо небанківська фінансова установа має не більше 300 структурних підрозділів;
десяти структурних підрозділів небанківської фінансової установи, якщо небанківська фінансова установа має понад 300 структурних підрозділів;
8) небанківська фінансова установа, яка має намір отримати генеральну ліцензію, допускала суттєві порушення фінансових зобов'язань протягом останнього року, що передував даті надходження пакета документів, щодо будь-якого банку або іншої юридичної чи фізичної особи;
9) небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку не дотрималися інших вимог цього Положення.
70. Національний банк письмово повідомляє небанківську фінансову установу, національного оператора поштового зв'язку про відмову в наданні генеральної ліцензії із зазначенням підстав.
71. Національний банк не повертає подані документи небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку в разі відмови в наданні генеральної ліцензії.
72. Небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку мають право повторно подати до Національного банку документи для отримання генеральної ліцензії не раніше ніж через 90 днів із дня повідомлення Національним банком про відмову в наданні генеральної ліцензії за умови усунення підстав, за яких небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку було відмовлено в наданні генеральної ліцензії.
VIII. Порядок інформування Національного банку про початок здійснення небанківськими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку, їх структурними підрозділами валютних операцій та про зміни щодо здійснення ними валютних операцій
73. Небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку за 15 календарних днів до початку здійснення ними або їх структурними підрозділами валютних операцій надсилають до Національного банку інформацію про початок здійснення небанківськими фінансовими установами, їх філіями та іншими відокремленими структурними підрозділами, невідокремленими структурними підрозділами, національним оператором поштового зв'язку, об'єктами поштового зв'язку національного оператора поштового зв'язку валютних операцій та про зміни щодо здійснення ними валютних операцій за формою, наведеною в додатку 18 до цього Положення:
1) стосовно небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку - юридичної особи - у разі одержання ними генеральних ліцензій;
2) стосовно структурного підрозділу - у разі прийняття рішення керівним органом небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку (якому згідно зі статутом надані відповідні повноваження) про надання структурному підрозділу повноважень щодо здійснення певного переліку валютних операцій, перелік яких зазначено в генеральній ліцензії.
74. Небанківська фінансова установа, яка має генеральну ліцензію на здійснення діяльності з обміну валют або надання інших фінансових послуг, які передбачають використання готівки в національній та іноземній валютах, додатково до інформації, зазначеної в абзаці першому, підпунктах 1, 2 пункту 73 розділу VIII цього Положення, у визначений абзацом першим пункту 73 розділу VIII цього Положення строк зобов'язана надати Національному банку за формою, наведеною у додатку 4 до цього Положення, інформацію про наявність у небанківської фінансової установи (її структурних підрозділів) не менше п'яти приміщень, у яких планується здійснення діяльності з обміну валют або надання інших фінансових послуг, що передбачають використання готівки в національній та іноземній валютах, які відповідають установленим Національним банком вимогам.
Національний банк веде реєстр приміщень, у яких здійснюється діяльність з обміну валют або надання інших фінансових послуг, які передбачають використання готівки в національній та іноземній валютах (далі - реєстр приміщень).
До реєстру приміщень уноситься така інформація: найменування небанківської фінансової установи, адреса приміщення, щодо якого небанківською фінансовою установою подано інформацію, і дата отримання Національним банком такої інформації. Якщо за однією адресою можуть розташовуватися кілька приміщень, то зазначається порядковий номер приміщення і короткий опис його місця розташування.
Інформація, уключена до реєстру приміщень, є публічною інформацією і підлягає оприлюдненню Національним банком на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
Небанківські фінансові установи не мають права здійснювати діяльність з обміну валют або надання інших фінансових послуг, які передбачають використання готівки в національній та іноземній валютах, у приміщеннях, не внесених Національним банком до реєстру приміщень, або виключених Національним банком з реєстру приміщень.
75. Структурний підрозділ має право розпочати здійснення валютних операцій, на виконання яких небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку надали йому повноваження, через 15 днів після надання небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку Національному банку інформації, наведеної у пункті 73 та абзаці першому пункту 74 розділу VIII цього Положення та додатках 4, 18 до цього Положення.
76. Небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку надсилають інформацію про будь-які зміни в інформації, зазначеній у додатках 4, 18 до цього Положення (щодо зміни переліку валютних операцій, ліквідації структурних підрозділів, зміни місцезнаходження і початку, тимчасового припинення, відновлення, припинення здійснення валютних операцій за кожним видом фінансових послуг), протягом 10 днів із дня виникнення таких змін до Національного банку.
IX. Відкликання (анулювання) генеральної ліцензії
77. Національний банк має право виключити структурний підрозділ небанківської фінансової установи з реєстру приміщень на строк до трьох місяців у разі:
1) виявлення факту здійснення структурним підрозділом небанківської фінансової установи валютно-обмінної операції без її відображення у реєстраторі розрахункових операцій та бухгалтерських документах небанківської фінансової установи;
2) відмови уповноваженим працівникам Національного банку в доступі до приміщення структурного підрозділу небанківської фінансової установи для проведення перевірки;
3) повторного виявлення в діяльності структурного підрозділу небанківської фінансової установи суттєвого порушення нею порядку здійснення валютно-обмінних операцій та/або суттєвого порушення нею вимог до організації захисту приміщень уповноважених небанківських фінансових установ, та/або недопущення нею уповноважених працівників Національного банку до проведення перевірки, та/або ненадання нею інформації, документів на запит уповноважених працівників Національного банку протягом останніх шести місяців.
78. Національний банк має право відкликати (анулювати) в небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку генеральну ліцензію в разі:
1) установлення факту подання до Національного банку документів, що містили неповну та/або недостовірну інформацію;
2) виключення небанківської фінансової установи з Реєстру фінансових установ;
3) отримання від небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку звернення у зв'язку з прийняттям рішення про припинення здійснення валютних операцій;
4) прийняття рішення про припинення небанківською фінансовою установою діяльності (крім перетворення);
5) відкликання ліцензії небанківської фінансової установи на надання фінансових послуг, що подавалася до Національного банку для отримання генеральної ліцензії, згідно з підпунктом 6 пункту 18 розділу III цього Положення;
6) неусунення причин, згідно з якими до небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку були застосовані заходи впливу (санкції) за порушення законодавства України під час дії генеральної ліцензії;
7) повторного протягом року невиконання небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку обов'язків, передбачених пунктом 2 статті 13 Декрету ;
8) недопущення уповноважених працівників Національного банку до проведення перевірки;
9) установлення фактів порушень (або наявності в Національного банку документально підтвердженої інформації від спеціальних органів по боротьбі з організованою злочинністю чи органів державної влади про порушення) небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку вимог нормативно-правових актів Національного банку, валютного законодавства України, законодавства України з питань фінансового моніторингу, регулювання ринків фінансових послуг та/або до небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку застосовано заходи впливу (санкції) за порушення вищезазначеного законодавства України;
10) визнання Національним банком структури власності небанківської фінансової установи непрозорою;
11) виникнення обставин, що свідчать про невідповідність небанківської фінансової установи, її власників істотної участі, керівників вимогам щодо ділової репутації, визначеним цим Положенням;
12) нерозкриття (неповного розкриття)/непідтвердження (неповного підтвердження) небанківською фінансовою установою інформації щодо джерел походження коштів для формування власного капіталу на підставах і в порядку, визначених цим Положенням;
13) якщо немає мінімально необхідного розміру власного капіталу небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку, установленого пунктом 27 розділу IV цього Положення;
14) якщо кількість суттєвих порушень порядку проведення валютно-обмінних операцій та/або суттєвих порушень вимог до організації захисту приміщень небанківських фінансових установ в Україні та/або інших суттєвих порушень протягом останніх шести місяців становить:
12 і більше для небанківських фінансових установ, які мають не більше 100 структурних підрозділів;
20 і більше для небанківських фінансових установ, які мають більше 100 та не більше 300 структурних підрозділів;
25 і більше для небанківських фінансових установ, які мають більше 300 структурних підрозділів.
Під іншими суттєвими порушеннями в підпункті 14 пункту 78 розділу IX цього Положення слід розуміти недопущення небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку уповноважених працівників Національного банку до проведення перевірки та/або ненадання ними інформації, документів на запит уповноважених працівників Національного банку;
15) порушення небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку умов наданих їм генеральних ліцензій;
16) нездійснення небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку протягом 180 календарних днів валютних операцій з дати внесення облікового запису про надання генеральної ліцензії в АІС "Валютні ліцензії" або дати проведення останньої валютної операції.
79. Національний банк у разі прийняття рішення про відкликання (анулювання) генеральної ліцензії вносить до облікового запису в АІС "Валютні ліцензії" інформацію про це не пізніше наступного робочого дня з дати прийняття такого рішення.
Національний банк доводить інформацію про відкликання (анулювання) генеральної ліцензії до відома:
1) небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку шляхом надсилання витягу з електронного реєстру генеральних ліцензій та рішення про відкликання (анулювання) генеральної ліцензії протягом п'яти днів із дня його прийняття згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу рекомендованим листом з повідомленням про вручення. Рішення оформляється в установленому Національним банком порядку та є обов'язковим для виконання;
2) банків України електронною поштою та громадськості шляхом розміщення відповідної інформації на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку не пізніше наступного робочого дня після прийняття відповідного рішення.
80. Небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку зобов'язані припинити надання послуг згідно з генеральною ліцензією наступного робочого дня після дня отримання рішення про відкликання (анулювання) генеральної ліцензії та повернути Національному банку генеральну ліцензію (у разі її оформлення на номерному бланку Національного банку) протягом п'яти днів із дня отримання небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку цього рішення.
81. Небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку мають право подати до Національного банку документи для отримання генеральної ліцензії не раніше ніж через рік із дня прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) генеральної ліцензії.
82. Порушення небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку умов генеральної ліцензії та/або порушення вимог цього Положення [у тому числі здійснення валютних операцій після дня отримання небанківською фінансовою уставною, національним оператором поштового зв'язку рішення про відкликання (анулювання) Національним банком генеральної ліцензії, подання недостовірних відомостей та підроблених документів (їх копій)] тягне за собою відповідальність згідно із законодавством України.
( Положення в редакції Постанови Національного банку № 137 від 21.12.2017 )
Директор
Департаменту валютного
контролю та ліцензування


С.О. Брагін
Додаток 1
до Положення про порядок
надання небанківським
фінансовим установам,
національному оператору
поштового зв'язку генеральних
ліцензій на здійснення
валютних операцій
(підпункт 1 пункту 18 розділу III)
ЗАЯВА
про надання генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій
( Див. текст )( Додаток 1 в редакції Постанови Національного банку № 137 від 21.12.2017 )
Додаток 2
до Положення про порядок
надання небанківським
фінансовим установам,
національному оператору
поштового зв'язку генеральних
ліцензій на здійснення
валютних операцій
(підпункт 2 пункту 18 розділу III)
БІЗНЕС-ПЛАН
(загальні вимоги до бізнес-плану)
I. Загальна частина
1. Стислий опис (резюме).
Зазначаються в стислій формі головні аспекти бізнес-плану (мета отримання генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій, очікувані результати діяльності).
2. Загальна інформація про небанківську фінансову установу.
3. Відомості про відокремлені структурні підрозділи небанківської фінансової установи.
Зазначається найменування відокремлених структурних підрозділів, їх місцезнаходження, дата та номер рішення про створення.
II. Опис економічного середовища
4. Правова база.
Зазначається нормативно-правова база функціонування небанківської фінансової установи, у тому числі внутрішні документи, що регламентують здійснення валютних операцій.
5. Маркетингове дослідження ринку.
Зазначаються стан ринку послуг з валютних операцій і його динаміка, визначення потреб клієнтів у послугах і стан їх задоволення, у тому числі в територіальному розрізі, де небанківська фінансова установа планує проводити свою діяльність.
Небанківська фінансова установа повинна викласти своє бачення динаміки розвитку економічних показників, зокрема тих із них, що характеризують фінансові ринки.
6. Конкурентна позиція та переваги небанківської фінансової установи.
Розкриваються місце небанківської фінансової установи на ринку фінансових послуг, які планує надавати небанківська фінансова установа, потенційні конкуренти та конкурентні переваги небанківської фінансової установи.
III. Участь у платіжних системах, фінансових групах та розвиток бізнесу небанківської фінансової установи
7. Мета створення та завдання небанківської фінансової установи.
Відображаються довгострокове бачення ролі й місця небанківської фінансової установи на ринку послуг щодо здійснення валютних операцій, особливості позиціонування в ринковому середовищі.
8. Напрями діяльності небанківської фінансової установи.
Розкриваються спеціалізація небанківської фінансової установи, напрями її діяльності, у тому числі в розрізі галузей, клієнтів, послуг, територіальний аспект діяльності.
Визначаються обсяги діяльності за напрямами діяльності та цінова політика небанківської фінансової установи.
9. Участь у платіжних системах (у разі отримання генеральної ліцензії для переказу коштів).
Зазначаються платіжні системи, учасником яких планує стати/є небанківська фінансова установа, істотні умови участі у відповідних платіжних системах, план дій із забезпечення участі в платіжній системі.
10. Торговельна марка.
Зазначається комерційне (фірмове) найменування, торговельна марка (знак для товарів та послуг), під якою небанківська фінансова установа має намір здійснювати валютні операції.
11. Прогнозний баланс небанківської фінансової установи.
Подається прогнозний баланс небанківської фінансової установи на три роки.
Подається опис операцій небанківської фінансової установи із зазначенням видів операцій, ліквідності, дохідності, витратності, структури активів і пасивів за строками їх погашення.
12. Управління ризиками.
Зазначаються внутрішні принципи управління ризиками небанківської фінансової установи, заходи з попередження ризикової діяльності та фінансової дестабілізації.
13. Фінансовий моніторинг.
Зазначаються заходи із забезпечення виконання вимог законодавства України із запобігання (протидії) легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
14. Розвиток мережі небанківської фінансової установи.
Зазначаються плани щодо відкриття структурних підрозділів небанківської фінансової установи або очікуваних місць надання зі здійснення валютних операцій небанківською фінансовою установою.
15. Участь у фінансових групах.
Відображаються плани щодо участі небанківської фінансової установи у фінансових, у тому числі банківських, групах із зазначенням їх типу, материнської компанії та сфери діяльності.
IV. Фінансово-економічні показники діяльності небанківської фінансової установи-1
__________
-1Усі фінансово-економічні показники розраховуються на три роки з урахуванням сприятливого і несприятливого розвитку подій.
16. Фінансовий план небанківської фінансової установи.
Подається прогнозний розрахунок звіту про фінансовий результат небанківської фінансової установи.
17. Збільшення капіталу небанківської фінансової установи.
Подається план збільшення капіталу небанківської фінансової установи із зазначенням відповідних джерел (за необхідності).
V. Прогнозований розмір доходів та витрат упродовж трьох років
18. Основні напрями та сума прогнозованих витрат:
№ з/пРікОсновні напрями витратСума прогнозованих витрат, грн
1234
19. Основні джерела та сума прогнозованих доходів:
№ з/пРікОсновні джерела доходівСума прогнозованих доходів, грн
1234
VI. Організаційне і матеріально-технічне забезпечення небанківської фінансової установи
20. Система управління небанківської фінансової установи.
Подаються схема управління небанківською фінансовою установою, принципи розподілу управлінських функцій між органами управління і повноважень між керівництвом небанківської фінансової установи, у тому числі підпорядкованість та функції підрозділів (із зазначенням їх найменування і планової чисельності персоналу підрозділів).
21. Матеріально-технічна база небанківської фінансової установи.
Зазначається, чи забезпечена небанківська фінансова установа приміщенням, офісною технікою та необхідним обладнанням (у тому числі спеціальні технічні засоби для створення системи безпеки).
( Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку № 137 від 21.12.2017 )
Додаток 3
до Положення про порядок
надання небанківським
фінансовим установам,
національному оператору
поштового зв'язку генеральних
ліцензій на здійснення
валютних операцій
(підпункт 3 пункту 18 розділу III)
АНКЕТА
небанківської фінансової установи
_________________________________________________________________
(повне офіційне найменування небанківської фінансової установи)
Розділ I. Інформація про небанківську фінансову установу
1. Загальна інформація
Таблиця 1
№ з/пНазваІнформація
123
1Повне та скорочене найменування
2Місцезнаходження
3Ідентифікаційний код
4Дата державної реєстрації
5Орган, що здійснив державну реєстрацію
6Строк фактичного надання резидентам відповідних фінансових послуг у валюті України
7Інформація про ліцензії юридичної особи
8Контактні дані (номери телефонів, електронна адреса)