ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 24.12.2015 № 926 |
Про затвердження Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою
( Заголовок із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 10 від 18.01.2024 )( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 4 від 16.01.2017 № 52 від 13.06.2017 № 150 від 22.12.2018 № 89 від 08.07.2019 № 125 від 25.08.2020 № 115 від 08.11.2021 № 111 від 02.06.2022 № 124 від 14.06.2022 № 10 від 18.01.2024 № 195 від 31.12.2024 № 152 від 19.12.2 025 )
Відповідно до статей 7, 33 та 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою запровадження аутсорсингу в готівково-грошовому обігу Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії наздійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою (додається).
( Пункт 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 10 від 18.01.2024 )
2. Управлінню інформації та громадських комунікацій (Бондаренко Н.М.) розмістити цю постанову на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку України та забезпечити в установленому порядку інформування громадськості через засоби масової інформації.
3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Смолія Я.В.
4. Постанова набирає чинності з 01 січня 2016 року.
| Голова | В.О. Гонтарева |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
24 грудня 2015 року № 926
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 10
)
Положення
про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою
I. Загальні положення
1. Це Положення розроблено відповідно до статей 7, 33-1 Закону України "Про Національний банк України", Закону України "Про адміністративну процедуру" (далі - Закон про адміністративну процедуру).
( Пункт 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
2. Це Положення визначає порядок видачі Національним банком України (далі - Національний банк) юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою (далі - ліцензія) та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою.
3. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:
1) відокремлений підрозділ - підрозділ, розташований поза місцезнаходженням юридичної особи, яка має ліцензію, і якому юридичною особою надано право від імені цієї юридичної особи здійснювати діяльність з перевезення валютних та інших цінностей та/або діяльність з оброблення та зберігання готівки;
2) головний бухгалтер - бухгалтер, який очолює створену бухгалтерську службу юридичної особи, штатний бухгалтер юридичної особи, якщо в юридичній особі не створено бухгалтерської служби на чолі з головним бухгалтером, особа, яка його заміщує, або особа, на яку покладено ведення на договірних засадах бухгалтерського обліку (позаштатний спеціаліст з бухгалтерського обліку, зареєстрований як фізична особа-підприємець, який здійснює підприємницьку діяльність без створення юридичної особи, та спеціаліст з бухгалтерського обліку централізованої бухгалтерії, підприємства, що провадять діяльність у сфері бухгалтерського обліку та/або аудиторської діяльності);
3) заявник - будь-яка юридична особа, що подає заяву та документи для отримання ліцензії та здійснення видів діяльності згідно з ліцензією;
( Підпункт 3 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
4) інкасаторська компанія - юридична особа, яка отримала ліцензію та здійснює діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей і оброблення та зберігання готівки;
5) Кваліфікаційна комісія - консультативно-дорадчий колегіальний орган, створений згідно з рішенням Правління Національного банку, до повноважень якого належить проведення співбесід із керівниками, головними бухгалтерами, керівниками відокремленого підрозділу, керівниками підрозділу інкасації та керівниками підрозділу з оброблення та зберігання готівки юридичних осіб, які мають намір отримати / мають ліцензію, для надання пропозицій та/або рекомендацій Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з питань нагляду) / Правлінню Національного банку щодо визначення ділової репутації керівників, головних бухгалтерів, керівників відокремленого підрозділу, керівників підрозділу інкасації та керівників підрозділу з оброблення та зберігання готівки юридичних осіб, які мають ліцензію;
( Підпункт 5 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
6) кваліфіковане бюро кредитних історій - найбільше за кількістю наявних у відповідній країні кредитних історій бюро кредитних історій (інший суб’єкт, до функцій якого належать збір, оброблення, зберігання і використання інформації, що становить кредитну історію), яке поширює свою діяльність на країну, у якій постійно проживає фізична особа / у якій зареєстровано головний офіс юридичної особи, до якого в Україні належать Перше всеукраїнське бюро кредитних історій, Українське бюро кредитних історій, Бюро кредитних історій "Українське кредитне бюро" і Міжнародне бюро кредитних історій;
( Підпункт 6 пункту 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
7) керівник - одноосібний виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу юридичної особи;
7-1) керівник відокремленого підрозділу - керівник відокремленого підрозділу, у структурі якого є структурний підрозділ інкасації та структурний підрозділ з оброблення та зберігання готівки;
( Пункт 3 розділу I доповнено новим підпунктом 7-1 згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
8) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за ліцензування надавачів фінансових послуг, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їхні обов’язки;
9) компанія з оброблення готівки - юридична особа, яка отримала ліцензію з видом діяльності - оброблення та зберігання готівки;
10) компанія-перевізник - юридична особа, яка отримала ліцензію з видом діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
11) ліцензія - право юридичної особи, підтверджене записом у реєстрі юридичних осіб, яким видано ліцензію на здійснення операцій з готівкою, здійснювати такі види діяльності:
інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
оброблення та зберігання готівки;
12) підрозділ з оброблення та зберігання готівки - структурний або відокремлений підрозділ юридичної особи, структурний підрозділ, який входить до складу відокремленого підрозділу юридичної особи, до функцій якого належить здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;
( Підпункт 12 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
13) підрозділ інкасації - структурний або відокремлений підрозділ юридичної особи, структурний підрозділ, який входить до складу відокремленого підрозділу юридичної особи, до функцій якого належить здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
( Підпункт 13 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
14) реєстр юридичних осіб, яким видано ліцензію на здійснення операцій з готівкою (далі - Реєстр), - реєстр, що ведеться Національним банком у визначеному ним порядку і містить визначені Національним банком відомості про юридичних осіб, яким видано ліцензію на здійснення операцій з готівкою;
( Підпункт 14 пункту 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
15) уповноважена особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник Голови Національного банку, заступники Голови Національного банку, керівники підрозділів Національного банку та їхні заступники, які забезпечують виконання функцій Національного банку, передбачених цим Положенням, керівник із ліцензування.
Інші терміни, що вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України, Правилами з організації захисту приміщень банків в Україні, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63), Інструкцією з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2017 року № 29 (зі змінами) (далі - Інструкція № 29), Інструкцією про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами) (далі - Інструкція № 103), Положенням про вимоги до структури власності на ринку фінансових і платіжних послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 07 листопада 2025 року № 135) (далі - Положення № 30), та Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами) (далі - Положення № 199).
( Абзац дев'ятнадцятий пункту 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
3-1. Національний банк здійснює адміністративне провадження, передбачене цим Положенням, відповідно до Закону про адміністративну процедуру, Закону України "Про Національний банк України", цього Положення та розділів IV, V Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами) (далі - Положення № 200).
( Розділ I доповнено новим пунктом 3-1 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
II. Загальні умови, виконання яких є необхідним для отримання ліцензії
4. Заявник, який звертається до Національного банку для отримання ліцензії, зобов’язаний відповідати вимогам, визначеним цим Положенням.
5. Заявник для отримання ліцензії подає до Національного банку заяву та додає документи для підтвердження його відповідності вимогам обраного(их) виду(ів) діяльності.
( Пункт 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
6. Національний банк видає ліцензію заявнику за умови дотримання ним таких вимог:
1) наявність та відповідність вимогам законодавства України, Положення № 30, Інструкції № 29, Інструкції № 103, Правил № 63 затверджених внутрішніх документів (положення, інструкції, правила) заявника, які визначають структуру заявника, функції структурних та відокремлених підрозділів (далі - підрозділ) відповідно до обраного виду діяльності та порядок їх діяльності;
( Підпункт 1 пункту 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
2) фінансовий стан заявника відповідає вимогам, визначеним у розділі III цього Положення;
3) заявник, власники істотної участі в ньому відповідають вимогам щодо ділової репутації, визначеним у розділі IV цього Положення;
4) керівники заявника та головний бухгалтер, керівник відокремленого підрозділу, керівник підрозділу інкасації, керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у розділі IV цього Положення;
( Підпункт 4 пункту 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
5) структура власності заявника відповідає вимогам Положення № 30;
( Підпункт 5 пункту 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
6) заявник відповідно до обраного(их) виду(ів) діяльності виконав вимоги, визначені в розділах VIII, IX цього Положення.
III. Вимоги до фінансового стану
7. Заявник повинен забезпечити відповідність свого фінансового стану запланованим ним у бізнес-плані обсягам та характеру діяльності. Бізнес-план складається з урахуванням вимог цього Положення. Розрахунки доходів і витрат у бізнес-плані мають бути обґрунтованими.
8. Національний банк має право вимагати від заявника подання пояснень та підтвердних документів, що обґрунтовують розрахунки, передбачені бізнес-планом, та встановити строк їх подання.
9. Національний банк має право визнати фінансовий стан заявника таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням, якщо бізнес-планом та/або фінансовою звітністю заявника не підтверджується наявність відповідних запланованим обсягам та характеру діяльності заявника ресурсів для належного здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки (рішення приймає Правління Національного банку).
10. Заявник зобов’язаний забезпечити наявність мінімального власного капіталу:
1) для здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей - у сумі не менше трьох мільйонів гривень;
2) для здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки - у сумі не менше чотирьох мільйонів гривень;
3) для здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, а також діяльності з оброблення та зберігання готівки - у сумі не менше п’яти мільйонів гривень.
11. Інкасаторська компанія / компанія-перевізник / компанія з оброблення готівки (далі - компанія) зобов’язана впродовж своєї діяльності забезпечувати наявність мінімального власного капіталу відповідно до обраного(их) виду(ів) діяльності в сумі, установленій у пункті 10 розділу III цього Положення.
12. Заявник зобов’язаний мати грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат відповідно до обраного(их) виду(ів) діяльності, передбачених бізнес-планом на перший рік діяльності.
( Пункт 13 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
IV. Вимоги до професійної придатності та ділової репутації
14. Керівники заявника / компанії є такими, що відповідають вимогам щодо професійної придатності, якщо вони мають:
1) вищу освіту;
2) досвід роботи на керівних посадах не менше трьох років.
15. Головний бухгалтер є таким, що відповідає вимогам щодо професійної придатності, якщо він має:
1) вищу освіту;
2) досвід роботи за фахом бухгалтера не менше трьох років.
15-1. Керівник відокремленого підрозділу є таким, що відповідає вимогам щодо професійної придатності, якщо він має:
1) вищу освіту;
2) сукупність знань, професійного та управлінського досвіду в обсязі, необхідному для належного виконання покладених на нього обов’язків.
( Розділ IV доповнено новим пунктом 15-1 згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
16. Керівник підрозділу інкасації є таким, що відповідає вимогам щодо професійної придатності, якщо він має:
1) вищу освіту;
2) досвід роботи на керівних посадах у підрозділах інкасації, банківської безпеки, правоохоронних органів, воєнізованої охорони, приватних охоронних компаній, Збройних Сил України, інших військових формувань, які створені та функціонують відповідно до законодавства України, не менше трьох років;
3) підготовку (перепідготовку) з питань організації інкасації та перевезення цінностей у навчальних закладах за програмою, погодженою Національним банком.
17. Керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки є таким, що відповідає вимогам щодо професійної придатності, якщо він має:
1) вищу освіту;
2) досвід роботи на керівних посадах не менше одного року та касиром не менше одного року;
3) пройшов підготовку (перепідготовку) з питань організації касової роботи.
17-1. Заявник / компанія має право покласти на одну особу виконання обов’язків керівника відокремленого підрозділу та керівника підрозділу інкасації та/або керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки за умови дотримання такою особою вимог щодо професійної придатності, визначених пунктами 16, 17 розділу IV цього Положення.
( Розділ IV доповнено новим пунктом 17-1 згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
18. Заявник / компанія, керівники заявника / компанії, власники істотної участі в ній, а також головний бухгалтер, керівник відокремленого підрозділу, керівник підрозділу інкасації та керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки повинні відповідати вимогам щодо наявності в них бездоганної ділової репутації протягом усього часу обіймання таких посад / строку дії ліцензії.
( Пункт 18 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
19. Заявник / компанія перед призначенням особи на посаду керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації та керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки повинні перевірити відповідність такої особи вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим у розділі IV цього Положення.
( Пункт 19 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
20. Заявнику / компанії забороняється призначати на посаду керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації та керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки особу, яка не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням (крім випадку, визначеного в абзаці другому пункту 20 розділу IV цього Положення).
Компанія має право призначити особу на посаду керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації та керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 34-36, 38, 39 розділу IV цього Положення, за умови, що разом із документами, визначеними в підпункті 11 пункту 90 розділу X та/або підпункті 20 пункту 91 розділу X, та/або підпункті 5 пункту 92 розділу X, та/або підпункті 3 пункту 149 розділу XIV цього Положення, заявник / компанія подає до Національного банку клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації.
Клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації розглядається в порядку, визначеному в розділі V цього Положення.
( Пункт 20 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
20-1. Компанія покладає виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації та керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки на особу, яка відповідає вимогам, установленим у пунктах 14-17-1 розділу IV цього Положення до відповідної посади.
( Розділ IV доповнено новим пунктом 20-1 згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
20-2. Заявник / компанія несуть відповідальність за невиконання обов’язку проведення перевірки та неналежне проведення перевірки відповідності керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації та керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням.
( Розділ IV доповнено новим пунктом 20-2 згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
21. Оцінку ділової репутації заявника / компанії, керівників заявника / компанії, власників істотної участі в заявнику / компанії, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки здійснює Національний банк:
( Абзац перший пункту 21 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
1) у разі подання заявником / компанією заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії / розширення обсягу ліцензії;
( Підпункт 1 пункту 21 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
2) протягом усього строку дії ліцензії, виданої компанії;
3) у разі подання клопотання про незастосування ознаки небездоганної ділової репутації, клопотання про невизнання її ділової репутації небездоганною.
( Пункт 21 розділу IV доповнено новим підпунктом 3 згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
22. Ділова репутація юридичної або фізичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених цим Положенням, а також якщо Національний банк не визнав ділову репутацію особи небездоганною з інших підстав відповідно до пунктів 41-44 розділу IV цього Положення.
23. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:
1) застосування до юридичної особи Україною, іноземними державами [крім держав, що здійснюють / здійснювали збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України" (далі - держава-агресор)], міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій (застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій або закінчення строку, на який їх було введено);
2) включення юридичної особи до переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом перебування в переліку та протягом десяти років після її виключення з нього);
3) юридична особа зареєстрована та/або є податковим резидентом, та/або її місцезнаходженням є держава-агресор;
4) надання юридичною особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);
5) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе зобов’язань і/або гарантійних листів, наданих Національному банку;
6) наявність інформації про те, що особа та/або власники, та/або керівники або головний бухгалтер, керівник відокремленого підрозділу або керівник підрозділу інкасації / оброблення та зберігання готівки такої особи є одночасно власниками та/або керівниками та/або головним бухгалтером інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави-агресора), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку дії санкції та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку).
( Підпункт 6 пункту 23 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
7) наявність інформації, яка дає підстави вважати, що юридична особа та/або власник (прямий та/або опосередкований) такої юридичної особи вчиняє дії, які порушують, сприяють або можуть сприяти порушенню / уникненню обмежень, установлених секторальними спеціальними економічними та іншими обмежувальними заходами (санкціями) України (включаючи випадки залучення третіх осіб);
( Пункт 23 розділу IV доповнено новим підпунктом 7 згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
8) наявність інформації про те, що юридична особа та/або власники (прямі та/або опосередковані) / керівник, головний бухгалтер такої юридичної особи є одночасно власниками (прямими та/або опосередкованими) та/або керівниками інших юридичних осіб резидентів держави-агресора.
( Пункт 23 розділу IV доповнено новим підпунктом 8 згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
24. Юридична особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею / її уповноваженим представником до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа подала недостовірну інформацію до Національного банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення.
( Пункт 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
25. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:
1) неналежне виконання юридичною особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, якщо загальна сума несплати дорівнює або перевищує два розміри мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - несуттєве порушення податкових зобов’язань) (застосовується протягом строку такого порушення);
2) неналежне виконання юридичною особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, якщо загальна сума несплати дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - суттєве порушення податкових зобов’язань) (застосовується протягом строку такого порушення та протягом трьох років після його усунення);
3) порушення (невиконання або неналежне виконання) юридичною особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 90 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років;
4) особу було визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).
26. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаною з господарською діяльністю, є:
1) унесення юридичної особи до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, ведення якого здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (застосовується протягом строку перебування в цьому списку);
2) наявність публічних обмежень чи заборона торгівлі цінними паперами юридичної особи або зупинка розміщення акцій у зв’язку з визнанням емісії недобросовісною чи застосування спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) [застосовується протягом усього строку існування обмеження (обтяження)].
3) прийняття Національним банком щодо такої юридичної особи рішення, зазначеного в пункті 18 розділу III Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової / обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 вересня 2024 року № 105 (зі змінами) (далі - Положення № 105), крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги) та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги.
( Пункт 26 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
Національний банк застосовує норму, зазначену в підпункті 3 пункту 26 розділу IV цього Положення, протягом десяти років із дня прийняття відповідного рішення.
( Пункт 26 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
27. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з володінням істотною участю в банках, інших фінансових установах, іноземних фінансових установах, операторах поштового зв’язку, юридичних особах, які мали право надавати фінансові послуги, надавачах обмежених платіжних послуг, колекторських компаніях, компаніях-перевізниках, компаніях з оброблення готівки, інкасаторських компаніях, іноземних компаніях-перевізниках, які відповідно до законодавства іноземної країни мають / мали право на діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, іноземних компаніях з оброблення готівки / іноземних інкасаторських компаніях, які відповідно до законодавства іноземної країни мають / мали право на діяльність з оброблення та зберігання готівки (далі - установа), в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105 , крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:
1) володіння юридичною особою істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу, про:
призначення тимчасової адміністрації в установі;
віднесення установи до категорії неплатоспроможних;
визнання установи банкрутом;
відкликання (анулювання) в установи ліцензії / ліцензії на надання банкам послуг з інкасації / ліцензії в частині виду діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей / ліцензії в частині виду діяльності - оброблення та зберігання готівки / скасування рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки / відкликання / анулювання банківської ліцензії / відкликання (анулювання) ліцензії або анулювання / відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій у частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі / ліцензії на здійснення валютних операцій / ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / всіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках / припинення авторизації діяльності надавача фінансових / обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду;
застосування до установи заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензії або анулювання / відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, ліцензії на здійснення валютних операцій у частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, а також ліцензії на здійснення валютних операцій за порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами під час урегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки);
виключення відомостей про колекторську компанію з реєстру колекторських компаній або позбавлення права здійснювати діяльність з урегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни;
застосування заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, та/або Державного реєстру фінансових установ, та/або Реєстру платіжної інфраструктури, та/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - Рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру);
2) можливість юридичної особи незалежно від володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті Рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
3) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105 , крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, на дату прийняття цього рішення.
( Пункт 27 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
28. Випадками, які не вважаються Рішенням про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру відповідно до пунктів 27, 36 розділу IV цього Положення, є:
( Абзац перший пункту 28 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
1) відкликання (анулювання) ліцензії у зв’язку з нездійсненням компанією-перевізником / іноземною компанією-перевізником або компанією з оброблення готівки / іноземною компанією з оброблення готівки, або інкасаторською компанією / іноземною інкасаторською компанією діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або діяльності з оброблення та зберігання готівки;
2) відкликання (анулювання) ліцензії / анулювання / відкликання ліцензії у зв’язку з ненаданням жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання / якщо особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дня (дати) отримання ліцензії / нездійснення жодної валютної операції протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії / припинення здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновленням такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку / ненаданням платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв’язку фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;
( Підпункт 2 пункту 28 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
3) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом 12 місяців з дати отримання такої ліцензії, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;
4) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не здійснював професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, визначених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;
5) припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг / надавача обмежених платіжних послуг у зв’язку з тим, що надавач фінансових / обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових / обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених у Положенні про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами) (далі - Положення № 217).
29. Ознаки, зазначені в пункті 27 розділу IV цього Положення, застосовуються щодо юридичних осіб, ділова репутація яких оцінюється, безстроково.
( Пункт 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
30. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є:
1) виконання функцій платіжної організації платіжної системи станом на будь-яку дату або
2) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату, або
3) можливість незалежно від володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату - протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України (ознака застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення).
31. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність у керівників юридичної особи, головного бухгалтера або власників істотної участі в ній, керівника підрозділу інкасації або керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки ознак небездоганної ділової репутації, визначених у розділі IV цього Положення.
32. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:
1) наявність у фізичної особи судимості за злочини, вчинені з корисливих мотивів, злочини, повязані з фінансуванням тероризму та терористичними актами, за злочини у сфері господарської діяльності, злочини проти громадської безпеки, злочини проти власності, злочини у сфері використання електронно-обчислювальних машин (комп’ютерів), систем та комп’ютерних мереж і мереж електрозв’язку та злочини у сфері службової і професійної діяльності, пов’язаної з наданням публічних послуг, не знятої або не погашеної в установленому законодавством України порядку;
2) застосування Україною, іноземними державами (крім держави-агресора), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до фізичної особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);
3) включення фізичної особи до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом десяти років після її виключення з нього);
4) наявність у фізичної особи громадянства та/або податкового резидентства, та/або місця її постійного проживання в державі-агресорі;
5) позбавлення фізичної особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);
6) надання фізичною особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);
7) невиконання особою протягом останніх трьох років взятих на себе особистих зобов’язань і/або гарантійних листів, наданих Національному банку;
8) наявність інформації про те, що особа є одночасно власником істотної участі та/або керівником та/або головним бухгалтером інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави-агресора), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку дії санкції та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій, та/або виключення особи з переліку).
( Підпункт 8 пункту 32 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
9) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі, крім випадків:
набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцій) у такій юридичній особі внаслідок звернення стягнення на частку (акції) з метою задоволення вимог кредитора;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, через опціон (якщо договір опціону укладено до 12 грудня 2025 року) / пенсійний фонд / інвестиційний фонд;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у межах реалізації юридичною особою, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, системи мотивації персоналу, включаючи пенсійні накопичення;
збільшення особою частки в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, унаслідок анулювання частини власних акцій;
набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у результаті виплати дивідендів часткою (акціями).
( Пункт 32 розділу IV доповнено новим підпунктом 9 згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
33. Фізична особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею / від її імені / за її підписом / за підписом її уповноваженого представника до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа подала недостовірну інформацію до Національного банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення.
( Пункт 33 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
34. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:
1) несуттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку такого порушення);
2) суттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку такого порушення та протягом трьох років після його усунення);
3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 30 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років;
4) особу було визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання фізичної особи банкрутом).
35. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з професійною діяльністю, є:
1) звільнення фізичної особи протягом останніх п’яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов’язків та/або правил трудового розпорядку, за порушення законодавства України про запобігання корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою / службовим становищем або іншого правопорушення;
2) обіймання особою посади / посад керівника, головного бухгалтера, ключової особи (у значенні, встановленому Положенням № 199) фінансової установи, оператора поштового зв’язку (виконання обов’язків за посадою) сукупно понад шість місяців без погодження Національного банку, якщо таке погодження було обов’язковим відповідно до законодавства України [застосовується з першого дня сьомого місяця після дня обрання (призначення) особи на посаду (у разі обіймання кількох посад або однієї посади кілька разів без погодження Національним банком - після дня обрання (призначення) особи на першу з таких посад) та протягом трьох років із дати усунення цього порушення];
( Підпункт 2 пункту 35 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
3) застосування до фізичної особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на заняття адвокатською діяльністю, анулювання свідоцтва про право на заняття нотаріальною діяльністю або діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);
4) звільнення фізичної особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу, з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв’язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);
5) притягнення особи до адміністративної відповідальності за порушення порядку зайняття діяльністю з надання фінансових послуг (з урахуванням умов статті 39 Кодексу України про адміністративні правопорушення);
( Пункт 35 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
6) обіймання особою посади керівника, головного бухгалтера або ключової особи в юридичній особі (виконання обов’язків за посадою), щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105 , крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, сукупно понад шість місяців до прийняття цього рішення.