Про затвердження Правил з організації захисту приміщень банків в Україні

Відповідно до статей 7, 33 та 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою забезпечення банками України захисту здоров'я та життя касових працівників, належних умов схоронності готівки й інших цінностей Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Правила з організації захисту приміщень банків в Україні, що додаються.

2. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 04 червня 2013 року № 195/ДСК "Про затвердження Правил з організації захисту приміщень банків України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 21 червня 2013 року за № 1049/23581;

постанову Правління Національного банку України від 18 грудня 2014 року № 817/ДСК "Про затвердження Змін до Правил з організації захисту приміщень банків України".

3. Департаменту грошового обігу (Зайвенко В.П.) довести зміст цієї постанови до відома структурних підрозділів Національного банку України, банків України та Міністерства внутрішніх справ України для використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Смолія Я.В.

5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Ці Правила розроблені відповідно до вимог статей 7, 33 та 56 Закону України "Про Національний банк України" і встановлюють вимоги до захисту приміщень. Захист приміщень забезпечується технічним станом та організацією охорони цих приміщень.

1-1. Вимоги цих Правил поширюються на:

1) банки України, їх відокремлені підрозділи (філії, відділення тощо), філії іноземних банків, розташованих на території України (далі - банки);

2) юридичних осіб, що отримали ліцензію на здійснення операцій з готівкою з видом діяльності оброблення та зберігання готівки (далі - юридична особа).

2. Вимоги до технічного стану приміщень касових вузлів Національного банку України (далі - Національний банк) визначаються іншим відповідним актом Національного банку.

3. Організація охорони Національного банку регулюється Законом України "Про Національний банк України" та іншим відповідним актом Національного банку.

4. У цих Правилах терміни вживаються в такому значенні:

1) автоматизована АТМ-система - АТМ-система, що забезпечує видачу готівки та/або інших цінностей (далі - цінності), замовлених клієнтом, і передавання їх працівником банку від АТМ-системи до клієнта та у зворотному напрямку. Автоматизована АТМ-система забезпечує доступ працівника банку тільки до цінностей, які він передає клієнтові та/або приймає від нього, та виключає доступ до цінностей, які зберігаються в АТМ-системі;

2) автоматична АТМ-система - АТМ-система, що забезпечує вкладання і приймання клієнтом цінностей самостійно без участі працівника банку та/або в разі підтвердження працівником банку дозволу на проведення клієнтом операцій з цінностями. Автоматична АТМ-система виключає доступ банківського працівника до цінностей;

3) АТМ-сейф - сейф, що входить до складу АТМ-системи, у якому зберігаються цінності, прийняті або призначені для видачі, технічний стан якого підтверджується сертифікатом відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1: Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ-сейфи" (далі - ДСТУ EN 1143-1);

3-1) відсік банку - відокремлений перегородками простір, технічний стан якого відповідає вимогам цих Правил;

4) АТМ-система - автоматична, автоматизована або напівавтоматизована касова машина, пристрій для зберігання та автоматичної або автоматизованої, або напівавтоматизованої видачі чи приймання цінностей;

5) власна служба охорони - підрозділ банку (юридичної особи), на який покладено функції з фізичної охорони банку (юридичної особи), штат якого затверджується керівником банку (юридичної особи);

6) двері сховища - двері із замком (замками), ригельним механізмом і рамою спеціальної конструкції, призначені для забезпечення доступу до сховища, технічний стан яких підтверджується сертифікатом відповідності вимогам ДСТУ EN 1143-1;

7) депозитна система - обладнання для внесення на зберігання цінностей, технічний стан якого підтверджується сертифікатом відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи" (далі - ДСТУ EN 1143-2);

8) інженерно-технічне укріплення - металеві захисні ґрати, кулетривке (ударотривке) скло, металеві захисні ролети (рольставні, ролети, ролети-решітки). У разі встановлення кулетривкого скла скло і рама повинні мати сертифікат відповідності вимогам Національних стандартів України ДСТУ 4546 "Скло в будівництві. Захисне скління. Випробування та класифікація за кулетривкістю" (далі - ДСТУ 4546) та ДСТУ 4547 "Вікна, двері та жалюзі. Кулетривкість. Вимоги та класифікація" (далі - ДСТУ 4547). У разі встановлення ударотривкого скла скло і рама повинні мати сертифікат відповідності вимогам ДСТУ EN 356 "Скло в будівництві. Захисне скління. Випробування та класифікація за тривкістю щодо ручного зламування" і ДСТУ EN 1627 "Вікна, двері та жалюзі. Тривкість щодо зламування. Класифікація та технічні вимоги";

9) касовий вузол - комплекс поєднаних між собою приміщень банку (юридичної особи), що ізольовані від інших приміщень банку (юридичної особи) і в яких здійснюються операції з цінностями;

10) напівавтоматизована АТМ-система - АТМ-система, що забезпечує видачу цінностей, замовлених клієнтом, і передавання їх працівником банку від АТМ-системи до клієнта та у зворотному напрямку. Напівавтоматизована АТМ-система забезпечує доступ працівника банку як до цінностей, що передаються, так і до цінностей, що зберігаються в АТМ-системі;

11) передсховище - приміщення з обмеженим доступом, що безпосередньо межує із сховищем і унеможливлює спостереження за порядком відчинення та зачинення дверей сховища;

12) робоче місце касира - місце працівника банку (юридичної особи), який здійснює операції з цінностями;

12-1) пункт дистанційного обслуговування - відсіки банку, що тимчасово розміщуються в спеціально обладнаному автомобілі, стан захисту якого підтверджується сертифікатом відповідності вимогам Державного стандарту України ДСТУ 3975 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги" (далі - ДСТУ 3975), або в малій архітектурній формі, стан захисту якої підтверджується сертифікатом відповідності вимогам ДСТУ 4547;

13) сейф - механічне захисне устаткування, технічний стан якого підтверджується сертифікатом відповідності вимогам ДСТУ EN 1143-1;

13-1) сейф нічного зберігання цінностей інкасаторів (далі - сейф інкасаторів) - сейф для тимчасового зберігання цінностей інкасаторами, технічний стан якого підтверджується сертифікатом відповідності вимогам ДСТУ EN 1143-1;

14) сертифікат відповідності - сертифікат, який підтверджує відповідність продукції установленим вимогам стандарту, оформлений і виданий відповідно до Законів України "Про технічні регламенти та оцінку відповідності" та "Про акредитацію органів з оцінки відповідності";

14-1) система відеоспостереження - комплекс обладнання для забезпечення отримання, збирання, обробки, архівування, зберігання та перегляду відеоінформації про події охоронного призначення в приміщеннях банку (юридичної особи);

14-2) система технологічного відеоконтролю - комплекс обладнання для забезпечення контролю за процесом проведення касових операцій;

15) суб'єкт охорони - підрозділ Міністерства внутрішніх справ України чи іншого органу державної влади або суб'єкт господарювання будь-якої форми власності, створений та зареєстрований на території України, що здійснює охоронну діяльність на підставі отриманої у встановленому порядку ліцензії;

16) сховище - приміщення для зберігання цінностей, технічний стан якого підтверджується сертифікатом відповідності вимогам ДСТУ EN 1143-1;

17) сховище для індивідуальних сейфів - приміщення для тимчасового зберігання цінностей клієнтів, технічний стан якого підтверджується сертифікатом відповідності вимогам ДСТУ EN 1143-1.

17-1) сховище нічного зберігання цінностей інкасаторів (далі - сховище інкасаторів) - приміщення для тимчасового зберігання цінностей інкасаторами, технічний стан якого підтверджується сертифікатом відповідності вимогам ДСТУ EN 1143-1.

Інші терміни, що вживаються в цих Правилах, наведені в законах України, нормативно-правових актах з питань засобів охоронного призначення та засобів безпечного зберігання, національних і галузевих стандартах України.

5. Банк (юридична особа) зобов'язаний захистити приміщення банку (юридичної особи) з використанням засобів інженерно-технічного укріплення, системи тривожної сигналізації (у тому числі системи охоронної сигналізації, автоматизованої системи тривожної сигналізації, ручної системи тривожної сигналізації, які є складовими частинами системи тривожної сигналізації), фізичної охорони тощо.

6. Банк (юридична особа) зобов'язаний розробити внутрішнє положення про організацію охорони та технічний стан приміщень банку (юридичної особи), яке затверджується внутрішнім актом банку (юридичної особи) (наказом, розпорядженням тощо), і визначає вид охорони (власна служба охорони та/або суб'єкт охорони, обладнання приміщень банку (юридичної особи) технічними засобами системи тривожної сигналізації) та вимоги до:

1) організації охорони банку (юридичної особи);

2) технічного стану приміщень банку (юридичної особи);

3) обладнання приміщень банку (юридичної особи) системою відеоспостереження.

7. Банк має право встановлювати додаткові вимоги до технічного стану приміщень банку, системи тривожної сигналізації, якими обладнуються ці приміщення, та фізичної охорони банку.

8. Банк зобов'язаний забезпечити дотримання вимог цих Правил.

9. Банк зобов'язаний визначити перелік потрібних приміщень банку та їх обладнання залежно від виду банківських операцій, що здійснюються банком, та специфіки його роботи з метою забезпечення безпечної роботи працівників банку і схоронності цінностей.

10. Банк зобов'язаний обладнати засобами інженерно-технічного укріплення зовнішні вікна цокольних та підвальних поверхів, приміщень касового вузла, приміщень для виготовлення й оброблення ламінованих карток, підрозділів захисту інформації, архівів та підрозділів охорони.

11. Банк зобов'язаний виключити можливість перетинання шляхів пересування клієнтів і транспортування цінностей, а також спостерігання клієнтами й особами, робота яких не пов'язана із цінностями, за переміщенням цінностей і роботою з ними працівників банку. Це забезпечується планувальними рішеннями приміщень банку та/або організаційними заходами та/або застосуванням електронного й електромеханічного обладнання систем контролю доступу, яке відповідає вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 60839-11-1 "Системи тривожної сигналізації та електронні системи безпеки. Частина 11-1. Електронні системи контролювання доступу. Вимоги до систем та її складників" (далі - ДСТУ EN 60839-11-1).

12. Банк зобов'язаний обрати вид охорони приміщень банку залежно від обсягів цінностей, місця розташування приміщення банку, строку зберігання цінностей, облаштування касового вузла банку та інших чинників, що впливають на організацію охорони приміщень банку.

13. Банк зобов'язаний організувати охорону будівель, споруд та окремих приміщень банку, у яких розташовуються підрозділи, зберігаються готівка та інші цінності, із залученням власної служби охорони та/або суб'єкта охорони.

14. Банк має право використовувати комбінований варіант охорони приміщень банку із залученням:

1) власної служби охорони та суб'єкта охорони;

2) власної служби охорони та кількох суб'єктів охорони;

3) кількох суб'єктів охорони.

15. Банк зобов'язаний забезпечити розмежування зон і обсягів відповідальності та часу охорони між суб'єктами охорони та/або між власною службою охорони та суб'єктами охорони.

16. Для обсягів цінностей, що становлять 4000 або більше мінімальних розмірів заробітної плати банк зобов'язаний визначити один з таких видів охорони:

1) цілодобова фізична охорона власною службою охорони банку з цілодобовим підключенням системи тривожної сигналізації до пульта спостереження власної служби охорони та/або суб'єкта охорони;

2) цілодобова фізична охорона суб'єктом охорони з цілодобовим підключенням системи тривожної сигналізації до пульта спостереження власної служби охорони та/або суб'єкта охорони;

3) поєднання видів охорони, визначених підпунктами 1, 2 пункту 16 розділу ІІІ цих Правил;

4) фізична охорона (денна та/або цілодобова) власною службою охорони банку та/або суб’єктом охорони з цілодобовим підключенням:

системи тривожної сигналізації до пульта спостереження власної служби охорони та/або суб’єкта охорони;

системи відеоспостереження (в онлайн-режимі) до централізованого цілодобового поста власної служби охорони та/або суб’єкта охорони.

17. Для обсягів цінностей, що становлять менше ніж 4000 мінімальних розмірів заробітної плати, банк зобов'язаний визначити один з таких видів охорони:

1) фізична охорона (цілодобова, денна тощо) власною службою охорони банку з цілодобовим підключенням системи тривожної сигналізації до пульта спостереження власної служби охорони та/або суб'єкта охорони;

2) фізична охорона (цілодобова, денна тощо) суб'єктом охорони з цілодобовим підключенням системи тривожної сигналізації до пульта спостереження власної служби охорони та/або суб'єкта охорони;

3) цілодобова охорона тільки за допомогою системи тривожної сигналізації, підключеної до пульта спостереження власної служби охорони та/або суб'єкта охорони;

4) поєднання видів охорони, визначених підпунктами 1 - 3 пункту 17 розділу ІІІ цих Правил.

18. Внутрішнє положення про технічний стан та організацію охорони приміщень банку, розроблене банком відповідно до пункту 6 розділу І цих Правил має передбачати:

1) організацію пропускного та внутрішньо-об'єктового режимів;

2) місце встановлення технічних засобів системи тривожної сигналізації та їх кількість;

3) мінімальні строки (у хвилинах) реагування суб'єкта (суб'єктів) охорони, власної служби охорони на сигнал спрацювання системи тривожної сигналізації;

4) дії працівників банку і суб'єкта (суб'єктів) охорони в разі спрацювання системи тривожної сигналізації;

5) порядок взаємодії між власною службою охорони та суб'єктом та/або суб'єктами охорони, взаємодію між кількома суб'єктами;

6) методичні рекомендації з питань реагування працівників банку в разі вчинення протиправних дій;

7) графік проведення навчань і періодичних інструктажів із працівниками банку з питань забезпечення особистої безпеки та дій персоналу в непередбачених ситуаціях;

8) порядок взаємодії в разі нападу, злочинного посягання, спрацювання системи тривожної сигналізації, виникнення інших непередбачених ситуацій;

9) технічні засоби тривожної сигналізації з передаванням тривожних сповіщень:

на пост власної служби охорони банку та/або суб'єкта (суб'єктів) охорони;

на пульт спостереження власної служби охорони банку та/або суб'єкта (суб'єктів) охорони;

10) порядок і періодичність проведення контролю за справністю засобів тривожної сигналізації (системи охоронної та тривожної сигналізації) приміщень касового вузла.

19. Банк зобов'язаний у разі збільшення обсягів цінностей уживати додаткових заходів щодо посилення охорони, технічного стану приміщень банку, інших заходів за умови виконання вимог цих Правил під час роботи із цінностями для протидії злочинним посяганням.

20. Банк зобов’язаний обладнати сховище, сховище інкасаторів, сховище для індивідуальних сейфів:

1) першим рубежем системи охоронної сигналізації - безпосередньо двері сховища, сховища інкасаторів, сховища для індивідуальних сейфів сповіщувачем, що реагує на їх відчинення;

2) другим рубежем системи охоронної сигналізації - об’єм сховища, сховища інкасаторів, сховища для індивідуальних сейфів за допомогою сповіщувача дуального (комбінованого) типу з різними фізичними принципами дії.

21. Банк зобов’язаний обладнати сховище, сховище інкасаторів, сховище для індивідуальних сейфів, сейф, що використовується як сховище, сейф інкасаторів, сейф з індивідуальними сейфами кодовим пристроєм керування приладами приймально-контрольними (далі - ППК) установлення під охорону та зняття з-під охорони рубежів охоронної сигналізації.

22. Банк зобов'язаний обладнати поверхню сховища, сховища інкасаторів та/або сховища для індивідуальних сейфів додатковим рубежем за допомогою сповіщувачів, що реагують на руйнування поверхні ззовні, якщо немає оглядового коридору або простору із зовнішнього боку відповідної поверхні цих сховищ.

23. Банк зобов’язаний обладнати сейф, що використовується як сховище, сейф інкасаторів, сейф з індивідуальними сейфами:

1) першим рубежем системи охоронної сигналізації - безпосередньо двері сейфа, що використовується як сховище, сейфа інкасаторів, сейфа з індивідуальними сейфами сповіщувачем, що реагує на їх відчинення;

2) другим рубежем системи охоронної сигналізації - зовнішні поверхні сейфа, що використовується як сховище, сейфа інкасаторів, сейфа з індивідуальними сейфами за допомогою сповіщувачів, що реагують на його руйнування ззовні.

24. Банк зобов’язаний застосовувати сповіщувачі з різними фізичними принципами дії для першого та другого рубежів системи охоронної сигналізації сховища, сховища інкасаторів, сховища для індивідуальних сейфів, сейфа, що використовується як сховище, сейфа інкасаторів, сейфа з індивідуальними сейфами.

25. Банк зобов’язаний розташовувати кодовий пристрій керування ППК системи охоронної сигналізації сховища, сховища інкасаторів, сховища для індивідуальних сейфів, сейфа, що використовується як сховище, сейфа інкасаторів, сейфа з індивідуальними сейфами в передсховищі та/або в приміщенні, що виконує функції передсховища (далі - передсховище).

26. Банк зобов'язаний визначити внутрішнім актом банку перелік осіб, допущених до роботи з кодовими пристроями керування ППК.

27. Банк зобов'язаний розміщувати систему передавання тривожних сповіщень у приміщенні охорони або в приміщенні банку з обмеженим доступом. Зазначені приміщення з обмеженим доступом мають бути визначені внутрішнім актом банку.

28. Банк зобов'язаний опломбувати та/або опечатати або обладнати антисаботажними пристроями з цілодобовим підключенням до системи передавання сповіщень:

1) ППК;

2) кодові пристрої керування ППК;

3) розподільчі та з'єднувальні коробки шлейфів сигналізації.

29. Банк зобов'язаний обладнати передсховище, сповіщувачами системи охоронної сигналізації об'ємного типу.

30. Банк зобов'язаний обладнати двері до касового вузла та двері передсховища сповіщувачами системи охоронної сигналізації, що реагують на відчинення.

31. Банк зобов'язаний обладнати оглядовий коридор, простір між оболонкою сховища та/або сховища для індивідуальних сейфів і перекриттям поверху об'ємними сповіщувачами, що підключаються до рубежу системи охоронної сигналізації передсховища.

32. Банк зобов'язаний обладнати системою охоронної сигналізації:

1) зовнішні двері (не залежно від їх призначення та конструкції), віконні отвори приміщень касового вузла, цокольного, першого та останнього поверхів, підвалів і горищ незалежно від їх призначення та наявності в них цінностей, а також приміщень, доступ до яких можливий із пожежних сходів, покрівель прибудов;

2) вентиляційні канали водостічні труби, люки, шлюзи, інші комунікаційні та конструктивні прорізи розміром понад 150 х 150 мм, через які або за допомогою яких можливе несанкціоноване проникнення до приміщень банку, що охороняються.

33. Необхідність обладнання системою охоронної сигналізації приміщень другого та наступних поверхів визначається банком з урахуванням факторів можливого несанкціонованого проникнення до них.

34. Банк зобов'язаний обладнати об'ємними сповіщувачами системи охоронної сигналізації приміщення банку, які межують з небанківськими приміщеннями.

35. Банк зобов'язаний обладнати сповіщувачами ручної системи тривожної сигналізації сховища, передсховища, шляхи транспортування цінностей, робочі місця касирів (у тому числі пункти скупки дорогоцінних та банківських металів), бокси інкасації, приміщення завідувача каси, а також усі стаціонарні пости охорони. Сповіщувачі ручної системи тривожної сигналізації встановлюються в місцях, непомітних для сторонніх осіб, і мають забезпечувати зручність подачі сигналів тривоги в будь-яких ситуаціях.

36. Банк зобов'язаний забезпечити працівників власної служби охорони банку та суб'єкта охорони радіоканальними сповіщувачами системи тривожної сигналізації для дистанційної подачі сигналу "Тривога".

37. Банк зобов'язаний обладнати робоче місце касира (працівника банку, який здійснює операції із цінностями під час обслуговування клієнтів) сповіщувачем прихованої автоматичної (автоматизованої) подачі сигналу "Тривога" (наприклад, сповіщувачем типу "Імітатор банківської упаковки банкнот у 100 листів", "Остання банкнота", "Імітатор ключів від сейфа" тощо).

38. Банк зобов'язаний підключити сигнали технічних засобів системи тривожної сигналізації до системи передавання тривожних сповіщень власної служби охорони банку та/або суб'єкта охорони.

39. Банк має право визначати необхідність обладнання технічними засобами системи тривожної сигналізації та їх підключення до системи передавання тривожних сповіщень власної служби охорони банку та/або суб'єкта охорони для приміщень банку, не зазначених у пунктах 20 - 37 розділу IV цих Правил.

40. Банк, у якому обсяги цінностей становлять менше ніж 20 мінімальних розмірів заробітної плати, має право визначити необхідність виконання вимог, зазначених у пунктах 20 -38 розділу IV цих Правил.

41. Банк зобов’язаний обладнати системою відеоспостереження з обов’язковою реєстрацією та архівацією відеосигналу з відеокамер у цілодобовому режимі строком не менше ніж:

1) 14 діб - робоче місце касира, зону клієнтів біля робочого місця касира, передсховище сховища інкасаторів, передсховище сейфа інкасаторів та вхід/вихід клієнтів до/із банку;

2) 60 діб - сховище для індивідуальних сейфів та/або передсховище сейфа з індивідуальними сейфами.

42. Банк, у якому обсяги цінностей становлять менше ніж 20 мінімальних заробітних плат, має право визначати необхідність обладнання приміщень банку системою відеоспостереження.

43. Банк має право визначати необхідність обладнання технічними засобами тривожної сигналізації та їх підключення до системи передавання тривожних сповіщень власної служби охорони або суб'єкта охорони депозитної системи залежно від технології роботи депозитної системи.

44. Банк зобов'язаний обладнати технічні засоби системи тривожної сигналізації аварійним живленням. Аварійне живлення має забезпечити роботу системи тривожної сигналізації протягом не менше ніж 12 годин у черговому режимі в разі відключення основних джерел електропостачання.

45. Банк зобов'язаний використовувати для захисту приміщень банку та будівельних конструкцій технічні засоби системи тривожної сигналізації, що мають сертифікат відповідності.

46. До приміщень касового вузла належать:

1) приміщення сховища;

2) приміщення передсховища;

3) приміщення завідувача каси;

4) приміщення, у якому розташовані робочі місця касирів;

5) приміщення для перерахування банкнот і монет;

6) приміщення для приймання-передавання цінностей інкасаторам;

7) приміщення для зберігання пакувальних і допоміжних матеріалів;

8) приміщення для зберігання особистих речей і одягу працівників каси;

9) приміщення для відпочинку працівників каси та приймання їжі;

11) санітарно-гігієнічні приміщення для працівників каси;

12) інші приміщення (коридори).

47. Банк зобов'язаний визначити перелік приміщень касового вузла та їх обладнання залежно від банківських операцій, що здійснюються банком, та специфіки його роботи за умови забезпечення безпечної роботи працівників банку і забезпечення схоронності цінностей. Перелік приміщень касового вузла (схеми розташування, назви приміщень тощо) та наявність боксу інкасації в кожному відокремленому підрозділі банку визначаються внутрішніми актами банку.

48. Банк має право розміщувати окремі приміщення касового вузла за межами касового вузла за умови розміщення їх в одній будівлі (за однією адресою місцезнаходження) та за умови виконання вимог цих Правил під час роботи з цінностями.

49. Банк зобов'язаний виключити можливість несанкціонованого доступу до приміщень касового вузла.

50. Банк зобов'язаний обладнати сторону робочого місця касира (працівника банку, який здійснює операції із цінностями під час обслуговування клієнтів, приймання-передавання цінностей інкасаторам), що орієнтована до клієнта елементами відгороджувальних конструкцій, технічний стан яких підтверджується сертифікатом відповідності вимогам ДСТУ 4546, з класом тривкості не менше ніж СК2 та ДСТУ 4547, з класом тривкості не нижче ніж ОЗК2 (далі - конструктивні елементи).

51. Банк має право визначити необхідність облаштування робочого місця касира конструктивними елементами з урахуванням чинників, що можуть впливати на безпеку працівників банку та схоронність цінностей, у разі виконання таких вимог для обсягів цінностей, що становлять:

1) не більше 20 мінімальних заробітних плат - без обладнання АТМ-системою;

2) не більше 200 мінімальних заробітних плат - обладнання напівавтоматизованою АТМ-системою;

3) не більше 600 мінімальних заробітних плат - обладнання автоматизованою АТМ-системою.

52. Банк зобов'язаний визначити ліміт цінностей, що можуть зберігатися в робочий час в автоматизованій АТМ-системі на робочому місці касира не обладнаному конструктивними елементами, який має становити не більше ніж 600 мінімальних заробітних плат.

53. Банк зобов'язаний визначати ліміт цінностей, що можуть зберігатися в робочий час у напівавтоматизованій АТМ-системі на робочому місці касира не обладнаному конструктивними елементами, який має становити не більше ніж 200 мінімальних заробітних плат.

54. Не допускається зберігання в неробочий час цінностей в автоматизованій та напівавтоматизованій АТМ-системі, які не обладнані АТМ-сейфами. Банк має право визначити клас опору АТМ-сейфів, якими обладнуються автоматизовані та напівавтоматизовані АТМ-системи.

55. Площа та розміщення робочого місця касира, обладнаного автоматизованою або напівавтоматизованою АТМ-системою, розраховується відповідно до технічних вимог її виробника та зручності роботи із цінностями.

56. Банк зобов'язаний на робочому місці касира не обладнаному конструктивними елементами (далі - неізольоване робоче місце касира), що обладнане автоматизованою або напівавтоматизованою АТМ-системою, зберігати цінності в автоматизованій або напівавтоматизованій АТМ-системі. Банк має право в робочий час на неізольованому робочому місці касира зберігати цінності поза автоматизованою або напівавтоматизованою АТМ-системою обсягом не більше ніж 20 мінімальних заробітних плат.

57. Банк зобов'язаний під час улаштування неізольованого робочого місця касира враховувати таке:

1) місце розташування банку (відділення, філії);

2) місце і схему розташування неізольованого робочого місця в приміщеннях банку (мінімальну віддаленість від приміщень касового вузла тощо);

3) технічні характеристики автоматизованої або напівавтоматизованої АТМ-системи (затримка в часі відкривання, можливість подачі сигналу "Тривога", закріплення АТМ-системи до підлоги тощо);

4) наявність та вид охорони;

5) характер проведення операцій.

58. Неізольоване робоче місце касира конструктивно облаштовується стійкою або столом, що відділяє працівника банку від клієнта.

59. Банк зобов'язаний у разі улаштування неізольованого робочого місця касира у внутрішньому положенні про організацію охорони та технічний стан приміщень банку, розробленого відповідно до вимог пункту 6 розділу I цих Правил, додатково визначити таке:

1) місце і схему розташування неізольованого робочого місця касира;

2) ліміт цінностей в автоматизованій або напівавтоматизованій АТМ-системі щодо кожного робочого місця касира із забезпеченням контролю за його дотриманням, а в разі його перевищення заблокувати обслуговування клієнтів;

3) порядок обслуговування (підкріплення та вилучення) цінностями неізольованого робочого місця касира та шляхи транспортування цінностей;

4) облаштування неізольованого робочого місця касира системою відеоспостереження;

5) інші заходи, що за рішенням керівника банку або уповноваженої ним особи сприятимуть створенню безпечних умов роботи та схоронності цінностей на неізольованому робочому місці касира.

59-1. Банк має право облаштувати бокс інкасації, що межує з приміщенням для приймання-передавання цінностей інкасаторам. Відгороджувальні конструкції боксу інкасації облаштовуються таким чином, щоб виключати можливість візуального спостереження за інкасаторами під час роботи з цінностями та забезпечувати неможливість втручання в роботу інкасаторів.

60. Банк зобов'язаний визначити клас опору сховища, дверей сховища та сейфа, що використовується як сховище (далі - сховище), залежно від обсягу цінностей, що зберігаються в сховищі, відповідно до вимог, передбачених у додатку до цих Правил.

61. Якщо сховище та двері сховища мають різні класи опору згідно з ДСТУ EN 1143-1, то в цілому клас опору сховища визначається за найменшим класом опору.

62. Банк має право перевищувати визначений додатком до цих Правил максимальний обсяг цінностей, що зберігаються в сховищі, у разі укладання зі страховою компанією договору на страхування цінностей, що зберігаються в сховищі. Максимальний обсяг цінностей, що зберігається в сховищі, не повинен перебільшувати обсяг цінностей встановлений договором страхування цінностей.

63. Банк зобов'язаний у разі укладання із страховою компанією договору страхування цінностей, що зберігаються в сховищі, у внутрішньому положенні про організацію охорони та технічний стан приміщень банку, розробленому відповідно до вимог пункту 6 розділу I цих Правил, додатково визначити максимальний обсяг цінностей, що може зберігатись у сховищі, з урахуванням вимог пункту 62 розділу VI цих Правил.

64. Банк має право визначати необхідність застосування сховища для зберігання цінностей, обсяг яких не перевищує 20 мінімальних заробітних плат.

65. Банк зобов'язаний забезпечити вхід (доступ) до сховища через передсховище.

66. Приміщення, у якому встановлено сейф або кілька сейфів, що використовуються як сховища, виконує функції передсховища.

67. Депозитна система, що застосовується банком для обслуговування клієнтів та інкасаторів, повинна мати сертифікат відповідності вимогам ДСТУ EN 1143-2.

68. Банк має право визначити клас опору депозитної системи згідно з ДСТУ EN 1143-2.

69. Банк зобов'язаний визначити місце встановлення депозитної системи та її облаштування з урахуванням вимог та рекомендацій виробника відповідної депозитної системи.

70. Сховище для індивідуальних сейфів та/або сейф з індивідуальними сейфами призначені для тимчасового зберігання цінностей клієнтів.

71. Сховище для індивідуальних сейфів та/або сейф з індивідуальними сейфами повинні мати сертифікат відповідності вимогам ДСТУ EN 1143-1.

72. Банк має право визначити клас опору сховища для індивідуальних сейфів та/або сейфа з індивідуальними сейфами згідно з ДСТУ EN 1143-1.

73. Банк зобов'язаний улаштувати та обладнати відповідні кабіни клієнтів таким чином, щоб унеможливити спостереження за діями клієнтів.

74. Банк зобов'язаний виключити можливість спостерігання за роботою з цінностями працівників банку під час пересування клієнта до сховища для індивідуальних сейфів та/або сейфа з індивідуальними сейфами. Це забезпечується планувальними рішеннями приміщень банку та/або організаційними заходами, та/або застосуванням електронного та електромеханічного обладнання систем контролю доступу, яке має відповідати вимогам ДСТУ EN 60839-11-1.

75. Банк зобов'язаний забезпечити зберігання цінностей клієнта в індивідуальному сейфі, який установлено в сховищі для індивідуальних сейфів, або в сейфі з індивідуальними сейфами.

75-1. Банк зобов'язаний забезпечити вхід (доступ) до сховища для індивідуальних сейфів (сейфа з індивідуальними сейфами) через передсховище.

76. Банк має право визначати клас опору АТМ-сейфа, необхідність застосування та тип прихованих пасток (хімічні, сльозогінної дії тощо) для обладнання автоматичних АТМ-систем і організацію охорони автоматичних АТМ-систем, залежно від місця його встановлення та обсягів цінностей, що можуть у ньому зберігатися.

77. Пункт обміну іноземних валют, призначений для проведення валютно-обмінних операцій, розташовується в приміщеннях банку або за межами банку в приміщеннях будівель, визначених у національному класифікаторі НК 018:2023 "Класифікатор будівель і споруд", затвердженому наказом Міністерства економіки України від 16 травня 2023 року № 3573.

78. Банк зобов'язаний облаштувати пункт обміну іноземних валют відповідно до вимог пунктів 50 - 59 розділу V, пунктів 117, 119 розділу XIV цих Правил.

79. Обсяг цінностей для банку розраховується як середньоденний показник за останні шість місяців на час проведення розрахунку, а саме:

1) для банку - сума залишків готівки на кінець операційного дня в національній та іноземній валютах у гривнях (рахунок 1001) та банківських металів на кінець операційного дня в гривнях (рахунок 1101);

2) для відділення банку (філії) - сума залишків готівки на кінець операційного дня в національній та іноземній валютах у гривнях (рахунок 1002) та банківських металів на кінець операційного дня в гривнях (рахунок 1102).

80. Якщо банк здійснює щоденне вивезення цінностей у кінці операційного дня і сума залишків на його рахунках 1001 (1002) та 1101 (1102) дорівнює нулю, то розрахунок обсягу цінностей здійснюється на підставі середньоденних оборотів цінностей.

81. Обсяг цінностей для пункту обміну іноземної валюти, розташованого за межами приміщення банку, розраховується як середньоденний показник загальної суми авансів у національній та іноземній валютах за останні шість місяців. Для цього розрахунку аванси в іноземній валюті розраховуються за офіційним курсом, що встановлюється Національним банком на останній день кожного місяця.

81-1. Обсяг цінностей для сховища інкасаторів та/або сейфа інкасаторів розраховується як середньоденний показник цінностей, що зберігалися в ньому за останні три місяці на час проведення розрахунку.

82. Новостворений банк зобов'язаний розрахувати обсяг цінностей на підставі оборотів цінностей, з якими банк планує здійснювати операції.

83. Банк зобов'язаний улаштувати пункт дистанційного обслуговування:

1) у спеціально обладнаному автомобілі, стан захисту внутрішнього панцерування всіх вертикальних площин та даху якої підтверджується сертифікатом відповідності вимогам ДСТУ 3975, з класом захисту не нижче ніж ПЗСА-3;

2) у малій архітектурній формі, стан захисту внутрішнього панцерування всіх вертикальних площин та даху якої підтверджується сертифікатом відповідності вимогам ДСТУ 4547, з класом захисту не нижче ніж ОЗК3.

84. Банк має право розміщувати робочі місця касирів пункту дистанційного обслуговування в приміщеннях будівель. Банк має право визначити облаштування зазначених робочих місць касирів з урахуванням чинників, що можуть впливати на безпечну роботу працівників банку, що здійснюють операції з цінностями.

85. До пункту дистанційного обслуговування належать:

1) кабіна водія (у разі розміщення в спеціально обладнаному автомобілі);

2) відсік розташування охорони;

3) відсік розташування робочих місць касирів та/або АТМ- системи;

4) санітарно-гігієнічний відсік;

5) відсік для приймання їжі працівників мобільної каси.

85-1. Банк зобов’язаний розпорядчими актом банку визначити перелік відсіків пункту дистанційного обслуговування (схеми розташування відсіків, назви відсіків) залежно від банківських операцій, що здійснюються пунктом дистанційного обслуговування.

86. Банк має право облаштувати пункт дистанційного обслуговування додатковими відсіками, залежно від банківських послуг.

87. Банк зобов'язаний поруч із відсіком розташування робочих місць касирів облаштувати зону перебування клієнтів.