Про затвердження Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації

66. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Правління Національного банку, має право прийняти рішення про визнання ділової репутації власника істотної участі такою, що не відповідає вимогам цього Положення (рішення приймає Правління Національного банку).

67. Національний банк має право встановити строк для усунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації.

68. Рішення про невідповідність керівника, головного бухгалтера компанії, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки вимогам щодо ділової репутації та рішення про визнання ділової репутації власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення, протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається компанії.

69. Компанія зобов’язана не пізніше наступного робочого дня з дати отримання рішення про визнання ділової репутації власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення, повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.

70. Вимоги Положення № 30 застосовуються до компанії, яка отримала ліцензію, з урахуванням особливостей, встановлених цим Положенням.

71. Компанія подає до Національного банку документи про структуру власності, визначені в пункті 34 розділу IV Положення № 30.

72. Документи про структуру власності мають містити повну та достовірну інформацію щодо структури власності компанії на дату їх складання. Інформація, зазначена на схемі, повинна повністю відповідати інформації, уключеній до відомостей про остаточних ключових учасників та про власників істотної участі.

73. Розрахунок розміру участі особи в компанії здійснюється в порядку, визначеному Положенням № 30.

74. Компанія зобов’язана щороку подавати до Національного банку документи про структуру власності, визначені в пункті 34 розділу IV Положення № 30, у порядку, спосіб та строки, визначені Положенням № 30.

75. Інформація про зміни в складі відомостей про структуру власності компанії подається до Національного банку протягом 15 робочих днів із дати змін у складі відомостей про структуру власності відповідно до вимог, визначених Положенням № 30.

76. Компанія в разі зміни власників істотної участі - фізичних осіб подає до Національного банку щодо нових власників істотної участі - фізичних осіб копію довідки / інформацію (витяг) / документ компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості:

1) протягом одного місяця з дати настання змін в складі відомостей про структуру щодо фізичної особи - громадянина України, який постійно проживає в Україні;

2) протягом двох місяців з дати настання змін у складі відомостей про структуру щодо фізичної особи - громадянина України, який виїхав на постійне проживання за кордон, та іноземного громадянина.

77. Структура власності компанії має відповідати вимогам щодо прозорості, визначеним у Положенні № 30.

78. Компанія протягом 10 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про видачу ліцензії має забезпечити розміщення відомостей про остаточних ключових учасників, відомостей про власників істотної участі та схеми на вебсайті компанії у мережі Інтернет [крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх проживання та реєстраційних номерів облікової картки платника податків або серій (за наявності) і номерів паспорта осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті] у файлі формату pdf.

79. Інформація, яку компанія розміщує на власному вебсайті в мережі Інтернет, повинна відповідати документам про структуру власності, поданим до Національного банку, та бути доступною на безоплатній основі всім заінтересованим особам.

80. Національний банк протягом 30 робочих днів із дня прийняття рішення про видачу компанії ліцензії або з дня отримання повного пакета документів про структуру власності розміщує на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку на підставі наданої компанією інформації відомості про остаточних ключових учасників, відомості про власників істотної участі та схему [крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх проживання та реєстраційних номерів облікової картки платника податків або серій (за наявності) і номерів паспорта осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті].

81. Національний банк має право відмовити компанії в розміщенні інформації про структуру власності компанії на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі:

1) подання неповного пакета документів та/або якщо подані документи містять неповну інформацію або інформацію, що суперечить інформації, яка є в Національного банку;

2) невідповідності документів про структуру власності зразкам та параметрам їх заповнення та складання, визначеним цим Положенням, Положенням № 30.

82. Національний банк з метою підтвердження або спростування підстав уважати, що структура власності компанії є непрозорою, враховує інформацію, отриману з офіційних та відкритих джерел, від компанії, будь-яких осіб у структурі власності компанії, державних органів України та інших держав та/або інших осіб, яка свідчить про:

1) наявність інших власників істотної участі в компанії;

2) здатність особи впливати на обрання / призначення керівників компанії;

3) можливість особи брати участь у прийнятті рішень з основних стратегічних напрямів діяльності компанії (вплив на бізнес-модель компанії, на порядок та умови надання послуг компанії) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій у компанії;

4) репутаційні критерії, перелік яких визначено в додатку 5 до Положення № 30;

5) реєстраційні критерії, перелік яких визначено в додатку 6 до Положення № 30;

6) операційні критерії, перелік яких визначено в додатку 7 до Положення № 30;

7) економічні критерії, перелік яких визначено в додатку 8 до Положення № 30.

83. Національний банк здійснює контроль за дотриманням вимог щодо структури власності компанії в порядку, визначеному Положенням № 30, та з урахуванням особливостей, визначених у пункті 82 розділу VII цього Положення. Розгляд питання про визнання структури власності компанії непрозорою здійснюється відповідно до вимог Положення № 30.

84. Компанія зобов’язана здійснювати постійний контроль за відповідністю своєї структури власності вимогам, визначеним Положенням № 30 та цим Положенням.

85. Рішення, передбачені в розділі VII Положення № 30, щодо компанії приймає Правління Національного банку.

86. Заявник, який має намір здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, на день звернення для отримання ліцензії / на день звернення для розширення обсягу ліцензії зобов’язаний додатково до вимог розділу II цього Положення відповідати таким вимогам:

1) мати зазначення в статуті такого виду діяльності;

2) мати грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат, визначених бізнес-планом на перший рік діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;

3) створити підрозділ інкасації чисельністю не менше трьох осіб, працівники якого повинні відповідати встановленим нормативно-правовими актами Національного банку вимогам щодо підготовки працівників підрозділів інкасації, їх кваліфікації, проходження навчання та складання заліків за фахом;

4) забезпечити схоронність готівки під час здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей з використанням вогнепальної зброї та/або спеціальних пристроїв для зберігання цінностей або залучення до охорони суб’єктів господарювання, які мають право надавати послуги, пов’язані з охороною майна та фізичних осіб, із використанням вогнепальної зброї;

5) мати власний (або отриманий у фінансовий лізинг, або орендований на строк не менше одного року) у кількості не менше двох одиниць оперативний автотранспорт, що відповідає вимогам Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2017 року № 29 (зі змінами) (далі - Інструкція № 29);

6) мати власне або орендоване на строк не менше двох років нежитлове приміщення;

7) забезпечити працівників, які безпосередньо беруть участь у здійсненні інкасації коштів, перевезенні валютних та інших цінностей, форменим одягом (спецодягом), взуттям, індивідуальними засобами захисту (бронежилетами), портативними засобами радіозв’язку (мобільного зв’язку) та спорядженням (за потреби);

8) керівник підрозділу інкасації повинен мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням;

9) мати комп’ютерне обладнання із відповідним програмним забезпеченням, що забезпечує облік інкасованої та перевезеної готівки, та комунікаційні засоби;

10) мати перевищення власного капіталу над статутним капіталом:

станом на останню звітну дату, що передує даті подання пакета документів;

за попередній звітний рік.

87. Інкасаторська компанія / компанія-перевізник протягом строку дії ліцензії та здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, зобов’язана дотримуватися вимог, визначених у розділі II, підпунктах 1, 3-9 пункту 86 розділу VIII цього Положення та Інструкції № 29.

88. Заявник, який має намір здійснювати діяльність з оброблення та зберігання готівки, на день звернення для отримання ліцензії / на день звернення для розширення обсягу ліцензії зобов’язаний додатково до вимог розділу II цього Положення відповідати таким вимогам:

1) мати зазначення в статуті такого виду діяльності;

2) мати грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат, визначених бізнес-планом на перший рік діяльності з оброблення та зберігання готівки;

3) створити підрозділ з оброблення та зберігання готівки або кілька підрозділів, що забезпечуватимуть оброблення готівки на обладнанні для автоматизованого оброблення готівки (сортування за категоріями придатні / зношені, виявлення сумнівних банкнот), ручне перерахування відповідно до вимог Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами) (далі - Інструкція № 103);

4) мати працівників, які пройшли підготовку (перепідготовку) для роботи на обладнанні для автоматизованого оброблення готівки, з якими укладено договори про повну матеріальну відповідальність;

5) мати власні або орендовані на строк не менше двох років нежитлові приміщення для здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки, які відповідають вимогам щодо організації захисту приміщень юридичної особи, визначеним у Правилах з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63);

6) мати власне або орендоване на строк не менше двох років обладнання для:

автоматизованого оброблення готівки, яке програмно адаптовано до банкнот національної валюти (гривні) та здатне забезпечити автоматизоване оброблення готівки (сортування на придатні та зношені) з урахуванням вимог, визначених Інструкцією № 103. Забезпечення виконання зазначених вимог повинно відображатися у відповідному протоколі / акті компанією, яка здійснювала постачання або сервісне обслуговування зазначеного обладнання;

перерахування монет;

пакування готівки;

7) мати програмний комплекс для відображення процесів оброблення / переміщення готівки в системі електронного обліку;

8) мати сховища (сейфи) для зберігання готівки з класом опору, які відповідають вимогам Правил № 63;

9) створити місця під’їздів оперативних автомобілів, місця для завантаження / розвантаження готівки (бокс інкасації або відгороджена територія із забезпеченням захисту периметра зони проведення вантажних робіт охороною та виключенням можливості доступу сторонніх осіб до цієї зони та можливістю зовнішнього спостереження за процесом завантаження / розвантаження цінностей з автотранспорту), що обладнані системами відеоспостереження з обов’язковою реєстрацією та архівацією сигналу строком не менше 30 діб;

10) отримувати послуги з інкасації від банків, компаній-перевізників на підставі укладених угод;

11) керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки повинен мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням;

12) мати перевищення власного капіталу над статутним капіталом:

станом на останню звітну дату, що передує даті подання пакета документів;

за попередній звітний рік.

89. Інкасаторська компанія / компанія з оброблення готівки протягом строку дії ліцензії та здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки зобов’язана дотримуватися вимог, визначених у розділі II, підпунктах 1, 3-11 пункту 88 розділу IX цього Положення, Положення про порядок взаємодії юридичних осіб, що здійснюють операції з оброблення та зберігання готівки, з іншими юридичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 березня 2020 року № 28 (зі змінами) (далі -Положення № 28), Інструкції № 103.

90. Заявник для отримання ліцензії подає до Національного банку такі документи:

1) заяву юридичної особи про видачу ліцензії на здійснення операцій з готівкою за формою згідно з додатком 1 до цього Положення;

2) бізнес-план за формою згідно з додатком 2 до цього Положення, складений відповідно до виду діяльності на поточний рік та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у пунктах 7, 8, 11-13 розділу III цього Положення та в додатку 2 до цього Положення;

3) анкету за формою згідно з додатком 3 до цього Положення;

4) копію зареєстрованого статуту та інформацію про дату та номер державної реєстрації статуту - для юридичних осіб, актуальна редакція статуту яких не розміщена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр). Юридична особа, яка створена та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України, подає копію рішення про її створення або про провадження діяльності на підставі модельного статуту, підписаного всіма засновниками;

5) фінансову звітність, що подається юридичною особою, перелік якої визначено в додатку 4 до цього Положення, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності:

за попередній звітний рік (за наявності);

станом на останню звітну дату, що передує даті подання пакета документів (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року).

Заявник додатково до фінансової звітності подає:

розшифрування дебіторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, предмет заборгованості, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, за наявності в заявника дебіторської заборгованості в розмірі, більшому, ніж 10% від оборотних активів заявника;

розшифрування кредиторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, предмет заборгованості, строки та умови погашення кредиторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, за наявності в заявника кредиторської заборгованості в розмірі, більшому, ніж 10% від оборотних активів заявника;

детальну інформацію про цільове призначення інвестицій, об’єкт та суму інвестицій, якщо поточні фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10% від оборотних активів заявника.

Національний банк має право вимагати надання інформації та подання документів стосовно показників фінансової звітності, яка подана заявником відповідно до цього Положення;

6) оригінал аудиторського звіту (аудиторської фірми) про підтвердження достовірності та повноти фінансової звітності, джерел формування власного капіталу заявника та достатності її фінансового стану для здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки згідно з бізнес-планом;

7) довідки банків, що обслуговують рахунки заявника, які містять інформацію про рух коштів на рахунках щонайменше за три останніх місяці (або з дати відкриття рахунку, якщо строк діяльності заявника становить менше ніж три місяці), що передують даті подання пакета документів для отримання ліцензії, і про залишки на рахунках станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті подання пакета документів для отримання ліцензії;

8) довідку Державної податкової служби України (її територіальних органів / структурних підрозділів) про наявність або відсутність заборгованості в заявника зі сплати податків та зборів, видану станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті подання до Національного банку пакета документів для отримання ліцензії;

9) кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо заявника, отримані станом на будь-яку дату протягом 30 календарних днів, що передують даті подання до Національного банку пакета документів для отримання ліцензії;

10) відомості про структуру власності заявника відповідно до вимог та порядку, визначених Положенням № 30, станом на перше число місяця, у якому заявник подав заяву до Національного банку про видачу ліцензії.

Повідомлення про подання відомостей про структуру власності заявника складається за формою, наведеною в додатку 1 до Положення № 30.

Відомості про остаточних ключових учасників та про власників істотної участі складаються за формою, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та подаються:

у формі електронного документа у форматі xlsx з накладенням кваліфікованого електронного підпису (далі - КЕП) або

у паперовій формі з одночасним поданням електронних копій цих документів у форматі xlsx (без накладення КЕП);

11) документи, що підтверджують відповідність власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера заявника вимогам, визначеним у розділі IV цього Положення, та документи, що підтверджують повноваження керівників, а саме:

копії документів про призначення на посаду керівника заявника та головного бухгалтера;

копію документа про здобуття керівником заявника, головним бухгалтером вищої освіти;

копію трудової книжки керівника заявника, головного бухгалтера (у разі роботи за сумісництвом та відсутності відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність необхідного досвіду роботи);

документи для ідентифікації керівника заявника, головного бухгалтера, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

інформацію про місце перебування керівника заявника, якщо немає документального підтвердження реєстрації місця його проживання;

копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства особи про те, є чи немає в неї судимості - щодо керівників заявника, головного бухгалтера та фізичних осіб - власників істотної участі в заявнику;

12) документи, що підтверджують повноваження уповноваженого представника на подання та підписання від імені заявника заяви про видачу ліцензії (крім випадку, якщо зазначена заява підписана керівником заявника, відомості про якого внесено до Єдиного державного реєстру);

13) копію розрахункового документа, що підтверджує здійснення оплати за розгляд пакета документів, поданого для отримання ліцензії.

Кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо заявника та фізичних осіб можуть подаватися до Національного банку у форматі pdf з накладеним КЕП відповідного працівника / керівника кваліфікованого бюро кредитних історій.

91. Заявник для отримання ліцензії з видом діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей, крім документів, зазначених у пункті 90 розділу X цього Положення, подає до Національного банку такі документи:

1) копію документа, що визначає організаційну структуру заявника;

2) копію документа про створення підрозділу інкасації;

3) копію положення про підрозділ інкасації;

4) копії посадових інструкцій працівників підрозділу інкасації;

5) копію внутрішнього положення про порядок здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, розробленого з урахуванням вимог Інструкції № 29;

6) копії документів, що підтверджують наявність професійної підготовки (перепідготовки) працівників підрозділу інкасації в навчальних закладах за програмою, погодженою Національним банком, і складання ними заліків за місцем роботи щодо знання вимог Інструкції № 29, а також внутрішніх документів заявника, що регламентують порядок здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;

7) копію протоколу про прийняття комісією, створеною заявником, заліків у працівників підрозділу інкасації щодо знання вимог Інструкції № 29 та внутрішніх документів банку з питань організації та здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;

8) копії технічних паспортів на оперативний автотранспорт (на кожну одиницю автотранспорту);

9) копії договорів купівлі-продажу (оренди, фінансового лізингу), що підтверджують право заявника на володіння / користування оперативним автотранспортом;

10) копію сертифіката відповідності, виготовленого на бланку із захисними елементами, що підтверджує відповідність панцерованого захисту оперативного автотранспорту третьому класу захисту згідно з Державним стандартом України ДСТУ 3975-2000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги", затвердженим наказом Державного стандарту України від 07 липня 2000 року № 429 (на кожну одиницю автотранспорту);

11) копію сертифіката відповідності, виготовленого на бланку із захисними елементами щодо депозитних систем, умонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовувань на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), та/або копії сертифікатів відповідності сейфів, умонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1. Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ сейфи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами) (на кожну одиницю автотранспорту);

12) копії документів, що підтверджують обладнання оперативного автотранспорту системою відстеження рухомих об’єктів;

13) копію договору про надання послуг системи відстеження рухомих об’єктів;

14) копії документів стосовно переобладнаного оперативного автотранспорту (на кожну одиницю автотранспорту):

висновку науково-технічної експертизи щодо можливості переобладнання транспортного засобу (обладнання панцерованим захистом);

документа, що засвідчує відповідність конструкції та технічного стану переобладнаного оперативного автотранспорту вимогам безпеки дорожнього руху, виданого організацією, уповноваженою відповідно до законодавства для видачі таких документів;

15) довідку про наявність у заявника комп’ютерного обладнання, необхідного програмного забезпечення, що забезпечує облік інкасованої та перевезеної готівки, та комунікаційних засобів;

16) копії документів (паспортів, сертифікатів), що підтверджують забезпечення працівників підрозділу інкасації, які безпосередньо залучатимуться до інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, форменим одягом, взуттям та за потреби - спорядженням, індивідуальними засобами захисту та портативними засобами радіозв’язку та/або мобільного зв’язку;

17) копії індивідуальних дозволів (за наявності) на право використання працівниками підрозділу інкасації вогнепальної зброї або копії договорів про залучення до охорони цінностей під час їх перевезення суб’єктів господарювання, що мають право надавати охоронні послуги з використанням вогнепальної зброї;

18) зобов’язання заявника про укладання до початку діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей договору страхування зі страховою компанією про повне відшкодування банкам та їхнім клієнтам збитків, що виникли внаслідок утрати готівки під час надання послуг з інкасації;

19) копії договорів купівлі-продажу (оренди), що підтверджують право заявника на володіння / користування нежитловим приміщенням строком не менше двох років;

20) документи, що підтверджують відповідність керівника підрозділу з інкасації вимогам, визначеним у розділі IV цього Положення:

копію документа про призначення на посаду керівника підрозділу інкасації;

копію документа про здобуття керівником підрозділу інкасації вищої освіти;

копію трудової книжки керівника підрозділу інкасації (у разі роботи за сумісництвом та відсутності відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність необхідного досвіду роботи);

копію документа, що підтверджує проходження керівником підрозділу інкасації підготовки (перепідготовки) з питань організації інкасації та перевезення цінностей у навчальних закладах за програмою, погодженою Національним банком;

документи для ідентифікації керівника підрозділу інкасації, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівника підрозділу інкасації про те, є чи немає в нього судимості;

кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо керівника підрозділу інкасації, отримані станом на будь-яку дату протягом 30 календарних днів, що передують даті подання до Національного банку пакета документів для отримання ліцензії;

21) копії договорів про повну матеріальну відповідальність, укладених із працівниками підрозділу інкасації.

92. Заявник для отримання ліцензії з видом діяльності - оброблення та зберігання готівки, крім документів, зазначених у пункті 90 розділу X цього Положення, подає до Національного банку:

1) опис і дані про організаційну та управлінську структури, внутрішнє положення заявника, що регулює здійснення ним операцій з оброблення та зберігання готівки;

2) копію документа про створення підрозділу з оброблення та зберігання готівки;

3) копію положення про підрозділ з оброблення та зберігання готівки;

4) копії посадових інструкцій працівників підрозділу з оброблення та зберігання готівки;

5) документи, що підтверджують відповідність керівника(ів) підрозділу(ів) з оброблення та зберігання готівки вимогам, визначеним у розділі IV цього Положення, а саме:

копію документа про призначення на посаду керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки;

копію документа про здобуття керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки заявника вищої освіти;

копію трудової книжки керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки (у разі роботи за сумісництвом та якщо немає відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність потрібного досвіду роботи);

копію документа, що підтверджує проходження керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки підготовки (перепідготовки) з питань організації касової роботи;

документи для ідентифікації керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки про те, є чи немає в нього судимості;

кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, отримані станом на будь-яку дату протягом 30 календарних днів, що передують даті подання до Національного банку пакета документів для отримання ліцензії;

6) копії договорів купівлі-продажу (оренди), що підтверджують право заявника на володіння / користування нежитловим приміщенням строком не менше двох років, та копії документів, що підтверджують облаштування цих приміщень відповідно до вимог Правил № 63;

7) копії договорів купівлі-продажу (оренди), що підтверджують право заявника на володіння / користування обладнанням для автоматизованого оброблення готівки, перерахування банкнот, пакування готівки;

8) копії документів, що підтверджують програмну адаптованість обладнання для автоматизованого оброблення готівки до банкнот національної валюти (гривні), здатності забезпечити автоматизоване оброблення готівки (сортування банкнот на придатні та зношені) і проведення технічного обслуговування цього обладнання;

9) інформацію про наявність програмного комплексу для відображення процесів оброблення / переміщення готівки в системі електронного обліку;

10) копії сертифікатів на сховища (сейфи) для зберігання готівки з класом опору відповідно до вимог Правил № 63;

11) фото- / відеоінформацію про місця під’їзду та розвантаження оперативного автотранспорту (бокс інкасації);

12) копії документів, що підтверджують обладнання місць завантаження / розвантаження цінностей до/з оперативного автотранспорту системами відеоспостереження з реєстрацією та архівацією сигналу строком не менше 30 діб;

13) зобов’язання заявника про укладення до початку діяльності з оброблення та зберігання готівки договору страхування зі страховою компанією про повне відшкодування банкам та їх клієнтам збитків, що виникли внаслідок утрати готівки під час її оброблення та зберігання заявником;

14) зобов’язання заявника про укладення до початку діяльності з оброблення та зберігання готівки договору з банком / інкасаторською компанією / компанією-перевізником про отримання послуг з інкасації.

93. Заявник для отримання ліцензії з видами діяльності: інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей, оброблення та зберігання готівки одночасно подає до Національного банку документи, зазначені в пунктах 90-92 розділу X цього Положення.

94. Заявник має право не подавати документів, визначених у пунктах 90-92 розділу X цього Положення, які раніше подавалися до Національного банку, за умов, визначених нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

95. Компанія має право звернутися до Національного банку із заявою про зміну обсягу ліцензії шляхом включення (розширення обсягу ліцензії) або виключення (звуження обсягу ліцензії) права на здійснення таких видів діяльності:

1) інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей;

2) оброблення та зберігання готівки.

96. Компанія має право звертатися із заявою про виключення з ліцензії права на здійснення всіх видів діяльності виключно в порядку відкликання ліцензії, визначеному в пункті 175 розділу XVII цього Положення.

97. Включення до ліцензії або виключення з ліцензії права на здійснення виду діяльності в межах переліку видів діяльності, визначених у пункті 95 розділу XI цього Положення, не є видачею нової ліцензії або заміною діючої ліцензії.

98. Компанія для включення до ліцензії права на здійснення виду діяльності, визначеного в підпункті 1 або 2 пункту 95 розділу XI цього Положення, повинна відповідати вимогам, установленим цим Положенням.

99. Компанія для розширення обсягу ліцензії подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про зміну обсягу ліцензії за формою згідно з додатком 5 до цього Положення;

2) документи, визначені в підпунктах 2-9, 12 пункту 90 розділу X цього Положення;

3) документи, визначені в пункті 91 або 92 розділу X цього Положення, залежно від виду діяльності, визначеного в пункті 95 розділу XI цього Положення;

4) документи, що підтверджують повноваження уповноваженого представника на подання та підписання від імені компанії заяви про зміну обсягу ліцензії (крім випадку, коли зазначена заява підписана керівником компанії, відомості про якого внесено до Єдиного державного реєстру);

5) копію документа, що підтверджує внесення плати за розгляд пакета документів на розширення обсягу ліцензії.

100. Компанія для звуження обсягу ліцензії подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про зміну обсягу ліцензії за формою згідно з додатком 5 до цього Положення;

2) документи, зазначені в підпункті 5 пункту 90 розділу X цього Положення;

3) копію рішення уповноваженого органу / посадової особи компанії про припинення здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей або з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей і оброблення та зберігання готівки;

4) документи, що підтверджують повноваження уповноваженого представника на подання та підписання від імені компанії заяви про зміну обсягу ліцензії (крім випадку, коли зазначена заява підписана керівником компанії, відомості про якого внесено до Єдиного державного реєстру).

101. Загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку в межах процедур, визначених цим Положенням, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, з урахуванням особливостей, встановлених цим Положенням.

102. Заявник зобов’язаний повідомити Національний банк про будь-які зміни в документах, визначених цим Положенням, що сталися протягом строку розгляду пакета документів, протягом п’яти робочих днів із дня виникнення таких змін.

103. Заявник несе відповідальність за недостовірність відомостей та несправжність документів (їх копій), що подаються ним до Національного банку.

104. Правління Національного банку приймає рішення про видачу / відмову у видачі заявнику ліцензії та/або розширення / звуження обсягу ліцензії (зміни обсягу ліцензії) компанії протягом 60 робочих днів із дня отримання повного пакета документів.

105. Перебіг строку розгляду пакета документів починається з дня, наступного за датою подання заявником до Національного банку повного пакета документів, визначених цим Положенням.

106. Національний банк протягом 10 робочих днів після отримання пакета документів має право залишити його без розгляду без прийняття рішення за цим пакетом із зазначенням у листі, що надсилається заявнику / компанії, підстав залишення пакета документів без розгляду в разі:

1) подання документів у межах процедури, визначеної цим Положенням, не в повному обсязі;

2) оформлення хоча б одного з поданих документів із порушенням вимог цього Положення, Положення № 30 та нормативно-правового акта Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

107. Національний банк у разі залишення пакета документів, поданих заявником у паперовій формі, без розгляду повертає його заявнику / компанії засобами поштового зв’язку з повідомленням про вручення.

108. Національний банк протягом 30 робочих днів із дати отримання від заявника / компанії заяви про видачу ліцензії / заяви про зміну обсягу ліцензії та пакета документів для здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки здійснює перевірку з виїздом на місце (або безвиїзну перевірку) виконання вимог підпунктів 5-9 пункту 88 розділу IX цього Положення та готує акт про результати проведеного обстеження у двох примірниках, один з яких залишається в заявника / компанії.

109. Національний банк приймає рішення про видачу / відмову у видачі заявнику ліцензії з видом діяльності - оброблення та зберігання готівки або про розширення / відмову в розширенні обсягу ліцензії шляхом включення / виключення виду діяльності - оброблення та зберігання готівки з урахуванням результатів проведеної перевірки відповідно до пункту 108 розділу XIII цього Положення.

110. Національний банк має право продовжити строк розгляду пакета документів, поданого відповідно до цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів у разі потреби перевірити достовірність поданих документів / інформації та/або отримання додаткових документів / інформації, потрібних для прийняття рішення. Національний банк повідомляє заявника про продовження строку розгляду пакета документів і про строк, на який його продовжено.

111. Національний банк у разі продовження строку розгляду пакета документів зобов’язаний протягом п’яти робочих днів повідомити про це заявника / компанію.

112. Національний банк має право повернути заявнику / компанії на доопрацювання пакет документів, поданий нею відповідно до цього Положення, із зазначенням обґрунтування такого повернення, якщо:

1) за результатами обстежень приміщень заявника / компанії, в яких здійснюватимуться операції з оброблення та зберігання готівки, виявлено їх невідповідність вимогам Правил № 63;

2) в установлений Національним банком строк заявником / компанією не усунуто зауваження до поданих документів або не надано на запит Національного банку додаткової інформації.

113. Національний банк має право припинити розгляд пакета документів за клопотанням заявника / компанії до прийняття рішення за відповідним пакетом документів. Після припинення розгляду пакета документів на підставі отриманого клопотання заявника / компанії Національний банк повертає заявнику / компанії пакет документів, поданих до Національного банку в паперовій формі, засобами поштового зв’язку з повідомленням про вручення.

114. Національний банк має право надати зауваження до документів, поданих відповідно до цього Положення, якщо вони не відповідають вимогам цього Положення, законодавства України, та встановити строк для їх усунення.

115. Національний банк має право для уточнення / перевірки поданих відповідно до розділу X цього Положення документів / інформації та/або для підтвердження виконання заявником / компанією встановлених цим Положенням вимог вимагати від заявника / компанії подання додаткових документів, надання інформації та пояснень щодо здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей / оброблення та зберігання готівки, потрібні для прийняття Національним банком рішення про видачу ліцензії та надання права заявнику / компанії на здійснення обраного виду діяльності відповідно до цього Положення, та встановити строк для їх подання / надання.

116. Перебіг строку розгляду Національним банком пакета документів заявника / компанії зупиняється з дати надсилання Національним банком зауважень до поданих документів відповідно до пункту 114 розділу XIII цього Положення або з дати надсилання Національним банком запиту про надання додаткової інформації відповідно до вимог пункту 115 розділу XIII цього Положення та поновлюється після отримання всіх додаткових документів та інформації або після спливу встановленого строку для усунення зауважень / подання документів / надання інформації та пояснень.

117. Керівник із ліцензування з наведенням обґрунтування в письмовій формі повідомляє заявника / компанію про:

1) залишення пакета документів без розгляду;

2) продовження строку розгляду пакета документів;

3) припинення розгляду пакета документів за клопотанням заявника / компанії;

4) повернення пакета документів на доопрацювання.

118. Національний банк має право запросити уповноваженого представника в разі розгляду Правлінням Національного банку питань, визначених у пункті 104 розділу XIII цього Положення, для участі в засіданні з метою надання пояснень / заперечень.

119. Уповноважений представник має право брати участь у засіданні Правління Національного банку особисто або дистанційно за допомогою засобів аудіо-, відеозв’язку. Конкретний спосіб участі в засіданні Правління Національного банку уповноваженого представника заявника / компанії визначається Національним банком у відповідному запрошенні.

120. Запрошення на засідання Правління Національного банку надсилається в один із таких способів:

1) електронною поштою - не пізніше ніж за три робочих дні до дня засідання;

2) у паперовій формі засобами поштового зв’язку - не пізніше ніж за п’ять робочих днів до дня засідання.

121. Заявник / компанія для участі в засіданні Правління Національного банку повинен / повинна надати Національному банку інформацію (ідентифікаційні дані та копії документів, що підтверджують повноваження особи, якщо уповноважений представник не є керівником заявника / компанії, відомості про яку внесені до Єдиного державного реєстру) про уповноваженого представника в порядку, зазначеному в запрошенні Національного банку.

122. Уповноважений представник має право брати участь у засіданні Правління Національного банку особисто або дистанційно за допомогою засобів аудіо-, відеозв’язку. Конкретний спосіб участі в засіданні Правління Національного банку уповноваженого представника визначає Національний банк у відповідному запрошенні. Уповноважений представник, який не пройшов ідентифікації, не допускається до участі в засіданні Правління Національного банку.

123. Ненадання на запрошення Національного банку інформації щодо участі уповноваженого представника, відсутність (нез’явлення або невзяття участі дистанційно) уповноваженого представника в засіданні Правління Національного банку не є підставою для відкладення розгляду Правлінням Національного банку питання, що відповідно до цього Положення належить до його компетенції.

124. Заявник / компанія має право направити одного або кількох уповноважених представників для участі в засіданні Правління Національного банку згідно з порядком, визначеним у пунктах 121, 122 розділу XIII цього Положення.

125. Національний банк має право відмовити заявнику / компанії у видачі ліцензії / розширенні обсягу ліцензії, якщо:

1) документи містять неповну та/або недостовірну інформацію та/або не відповідають вимогам законодавства України, Інструкції № 29, Інструкції № 103, Правил № 63 та/або Положення № 30, та/або нормативно-правового акта Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, та/або цього Положення;

2) фінансовий стан заявника / компанії не відповідає вимогам, визначеним у розділі III цього Положення;

3) заявник / компанія та/або хоча б один із її керівників, власників істотної участі, та/або головний бухгалтер чи керівник підрозділу інкасації / керівник підрозділу оброблення та зберігання готівки не відповідають вимогам щодо ділової репутації або професійної придатності, установленим цим Положенням;

4) структура власності заявника / компанії не відповідає вимогам щодо прозорості, установленим Положенням № 30;

5) заявник / компанія не виконала вимог для здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, визначених у пункті 88 розділу VIII цього Положення;

6) заявник / компанія не виконала вимог для здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки, визначених у пункті 88 розділу IX цього Положення, та/або якщо заявником / компанією (її керівниками) відмовлено уповноваженим представникам Національного банку в проведенні перевірки щодо дотримання вимог підпунктів 5-9 пункту 88 розділу IX цього Положення;

7) заявник / компанія не відповідає вимогам, установленим у розділі II цього Положення.

126. Заявник / компанія має право повторно подати пакет документів до Національного банку після усунення причин, що стали підставою для їх повернення на доопрацювання та/або залишення без розгляду. Заявник / компанія в разі відмови у видачі ліцензії та/або розширенні обсягу ліцензії має право повторно подати пакет документів після усунення причин, що стали підставою для відмови у видачі ліцензії та/або розширенні обсягу ліцензії.

127. Повторне подання пакета документів здійснюється згідно з вимогами розділу X, пункту 101 розділу XII цього Положення. Документи, що повторно подаються до Національного банку, повинні бути видані станом на дату, зазначену в підпунктах 5, 7-10 пункту 90 розділу X цього Положення.

128. Заявник / компанія зобов’язаний / зобов’язана внести плату за розгляд пакета документів, поданого для отримання ліцензії / розширення обсягу ліцензії, у розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.

129. Повторне подання заявником / компанією пакета документів, залишеного Національним банком без розгляду, не потребує здійснення заявником повторної оплати за послугу з розгляду пакета документів, якщо повторне подання здійснюється протягом трьох місяців із дня залишення попереднього пакета документів без розгляду.

130. Національний банк повертає заявнику / компанії на зазначені ним / нею банківські реквізити кошти, сплачені за послугу з розгляду пакета документів, якщо заявником / компанією протягом трьох місяців із дня залишення пакета документів без розгляду не було повторно подано пакет документів або в разі надходження від заявника / компанії клопотання про повернення коштів, сплачених заявником / компанією за послугу, із зазначенням актуальних банківських реквізитів заявника / компанії для повернення коштів (якщо послуга з розгляду пакета документів не надавалася).

131. Послуга з розгляду пакета документів, що надається Національним банком на підставі цього Положення, є наданою, а плата за таку послугу не підлягає поверненню, крім випадків, коли відповідний пакет документів Національним банком було залишено без розгляду.

132. Національний банк не повертає заявнику / компанії пакет документів, якщо Національний банк прийняв рішення про відмову у видачі ліцензії та/або відмову в розширенні обсягу ліцензії.

133. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення письмово повідомляє заявника про відмову у видачі ліцензії та компанію про відмову в розширенні обсягу ліцензії із зазначенням підстав для відмови.

134. Національний банк не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття рішення про видачу ліцензії, зміни обсягу ліцензії вносить відповідний запис до Реєстру.

135. Датою видачі ліцензії та/або розширення обсягу ліцензії є дата прийняття Національним банком відповідного рішення. Номером ліцензії є реєстраційний номер компанії в Реєстрі.

Строк дії ліцензії є необмеженим.

136. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про видачу ліцензії, зміни обсягу ліцензії письмово повідомляє заявника / компанію про видачу ліцензії та/або зміну обсягу ліцензії шляхом надсилання витягу з Реєстру (далі - витяг з Реєстру), який складається за формою, наведеною в додатку 6 до цього Положення.

137. Керівник із ліцензування підписує витяг з Реєстру, оформлений на бланку Національного банку.

138. Заявник / компанія має право розпочати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки з дати видачі ліцензії / розширення обсягу ліцензії.

139. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення повідомляє про таке рішення банки та розміщує на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку інформацію про видану ліцензію та види діяльності, які має право здійснювати компанія, або про розширення / звуження обсягу ліцензії компанії.