59. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівниками, головним бухгалтером, керівником підрозділу інкасації, керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки компанії в разі розгляду питання про їхню відповідність вимогам щодо ділової репутації, визначеним у розділі IV цього Положення, або клопотання про незастосування до них ознак небездоганної ділової репутації, визначених у розділі V цього Положення (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку).
60. Правління Національного банку має право провести співбесіду з керівниками, головним бухгалтером, керівником підрозділу інкасації, керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки компанії для отримання інформації / пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації або прийняття рішення за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації.
61. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, головного бухгалтера компанії, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки вимогам щодо ділової репутації без проведення співбесіди, якщо вони були на неї запрошені і без поважної причини не з’явилися.
62. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням результатів співбесіди має право прийняти рішення про невідповідність керівника, головного бухгалтера компанії, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки вимогам щодо ділової репутації (рішення приймає Правління Національного банку).
63. Національний банк розглядає питання про відповідність власників істотної участі в компанії вимогам щодо ділової репутації в разі:
1) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про відсутність в особи бездоганної ділової репутації;
2) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи.
63-1. Днем початку адміністративного провадження у випадках, визначених у пунктах 57, 63 розділу VІ цього Положення, є день складання доповідної записки / довідки, у якій зафіксовано обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком рішення щодо особи.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 63-1 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
64. Національний банк у разі отримання / виявлення інформації, що може свідчити про те, що власник істотної участі в компанії не відповідає вимогам щодо ділової репутації, має право вимагати від компанії надання додаткових інформації, пояснень, подання документів або запросити його чи його уповноваженого представника для участі в засіданні Правління Національного банку.
( Пункт 64 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
65. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності власника істотної участі в компанії вимогам щодо ділової репутації без його участі, якщо він був запрошений на засідання Правління Національного банку і не з’явився.
66. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Правління Національного банку, має право прийняти рішення про визнання ділової репутації власника істотної участі такою, що не відповідає вимогам цього Положення (рішення приймає Правління Національного банку).
67. Національний банк має право встановити строк для усунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації.
68. Рішення про невідповідність керівника, головного бухгалтера компанії, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки вимогам щодо ділової репутації та рішення про визнання ділової репутації власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення, надсилається компанії невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
( Пункт 68 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
69. Компанія зобов’язана не пізніше наступного робочого дня з дати отримання рішення про визнання ділової репутації власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення, повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.
VII. Відомості про структуру власності компанії
70. Вимоги Положення № 30 застосовуються до компанії, яка отримала ліцензію, з урахуванням особливостей, встановлених цим Положенням.
71. Компанія подає до Національного банку документи про структуру власності, визначені в пункті 34 розділу IV Положення № 30 .
72. Документи про структуру власності мають містити повну та достовірну інформацію щодо структури власності компанії на дату їх складання. Інформація, зазначена на схемі, повинна повністю відповідати інформації, уключеній до відомостей про остаточних ключових учасників та про власників істотної участі.
73. Розрахунок розміру участі особи в компанії здійснюється в порядку, визначеному Положенням № 30.
74. Компанія зобов’язана щороку подавати до Національного банку документи про структуру власності, визначені в пункті 34 розділу IV Положення № 30 , у порядку, спосіб та строки, визначені Положенням № 30.
75. Інформація про зміни в складі відомостей про структуру власності компанії подається до Національного банку протягом 15 робочих днів із дати змін у складі відомостей про структуру власності відповідно до вимог, визначених Положенням № 30.
76. Компанія в разі зміни власників істотної участі - фізичних осіб подає до Національного банку щодо нових власників істотної участі - фізичних осіб копію довідки / інформацію (витяг) / документ компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості:
1) протягом одного місяця з дати настання змін в складі відомостей про структуру щодо фізичної особи - громадянина України, який постійно проживає в Україні;
2) протягом двох місяців з дати настання змін у складі відомостей про структуру щодо фізичної особи - громадянина України, який виїхав на постійне проживання за кордон, та іноземного громадянина.
77. Структура власності компанії має відповідати вимогам щодо прозорості, визначеним у Положенні № 30.
78. Компанія протягом 10 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про видачу ліцензії має забезпечити розміщення відомостей про остаточних ключових учасників, відомостей про власників істотної участі та схеми на вебсайті компанії у мережі Інтернет [крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх проживання та реєстраційних номерів облікової картки платника податків або серій (за наявності) і номерів паспорта осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті] у файлі формату pdf.
79. Інформація, яку компанія розміщує на власному вебсайті в мережі Інтернет, повинна відповідати документам про структуру власності, поданим до Національного банку, та бути доступною на безоплатній основі всім заінтересованим особам.
80. Національний банк протягом 30 робочих днів із дня прийняття рішення про видачу компанії ліцензії або з дня отримання повного пакета документів про структуру власності розміщує на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку на підставі наданої компанією інформації відомості про остаточних ключових учасників, відомості про власників істотної участі та схему [крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх проживання та реєстраційних номерів облікової картки платника податків або серій (за наявності) і номерів паспорта осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті].
81. Національний банк має право відмовити компанії в розміщенні інформації про структуру власності компанії на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі:
1) подання неповного пакета документів та/або якщо подані документи містять неповну інформацію або інформацію, що суперечить інформації, яка є в Національного банку;
2) невідповідності документів про структуру власності зразкам та параметрам їх заповнення та складання, визначеним цим Положенням, Положенням № 30.
82. Національний банк з метою підтвердження або спростування підстав уважати, що структура власності компанії є непрозорою, враховує інформацію, отриману з офіційних та відкритих джерел, від компанії, будь-яких осіб у структурі власності компанії, державних органів України та інших держав та/або інших осіб, яка свідчить про:
1) наявність інших власників істотної участі в компанії;
2) здатність особи впливати на обрання / призначення керівників компанії;
3) можливість особи брати участь у прийнятті рішень з основних стратегічних напрямів діяльності компанії (вплив на бізнес-модель компанії, на порядок та умови надання послуг компанії) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій у компанії;
4) репутаційні критерії, перелік яких визначено в додатку 5 до Положення № 30;
5) реєстраційні критерії, перелік яких визначено в додатку 6 до Положення № 30;
6) операційні критерії, перелік яких визначено в додатку 7 до Положення № 30;
7) економічні критерії, перелік яких визначено в додатку 8 до Положення № 30.
83. Національний банк здійснює контроль за дотриманням вимог щодо структури власності компанії в порядку, визначеному Положенням № 30, та з урахуванням особливостей, визначених у пункті 82 розділу VII цього Положення. Розгляд питання про визнання структури власності компанії непрозорою здійснюється відповідно до вимог Положення № 30.
84. Компанія зобов’язана здійснювати постійний контроль за відповідністю своєї структури власності вимогам, визначеним Положенням № 30 та цим Положенням.
85. Рішення, передбачені в розділі VII Положення № 30 , щодо компанії приймає Правління Національного банку.
VIII. Вимоги до здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей
86. Заявник, який має намір здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, на день звернення для отримання ліцензії / на день звернення для розширення обсягу ліцензії зобов’язаний додатково до вимог розділу II цього Положення відповідати таким вимогам:
1) мати зазначення в статуті такого виду діяльності;
2) мати грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат, визначених бізнес-планом на перший рік діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
3) створити підрозділ інкасації чисельністю не менше трьох осіб, працівники якого повинні відповідати встановленим нормативно-правовими актами Національного банку вимогам щодо підготовки працівників підрозділів інкасації, їх кваліфікації, проходження навчання та складання заліків за фахом;
4) забезпечити схоронність готівки під час здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей з використанням вогнепальної зброї та/або спеціальних пристроїв для зберігання цінностей або залучення до охорони суб’єктів господарювання, які мають право надавати послуги, пов’язані з охороною майна та фізичних осіб, із використанням вогнепальної зброї;
5) мати власний (або отриманий у фінансовий лізинг, або орендований на строк не менше одного року) у кількості не менше двох одиниць оперативний автотранспорт, що відповідає вимогам Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2017 року № 29 (зі змінами) (далі - Інструкція № 29);
6) мати власне або орендоване на строк не менше двох років нежитлове приміщення;
7) забезпечити працівників, які безпосередньо беруть участь у здійсненні інкасації коштів, перевезенні валютних та інших цінностей, форменим одягом (спецодягом), взуттям, індивідуальними засобами захисту (бронежилетами), портативними засобами радіозв’язку (мобільного зв’язку) та спорядженням (за потреби);
8) керівник підрозділу інкасації повинен мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням;
9) мати комп’ютерне обладнання із відповідним програмним забезпеченням, що забезпечує облік інкасованої та перевезеної готівки, та комунікаційні засоби;
10) мати перевищення власного капіталу над статутним капіталом:
станом на останню звітну дату, що передує даті подання заяви та доданих до неї документів;
( Абзац другий підпункту 10 пункту 86 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
за попередній звітний рік.
87. Інкасаторська компанія / компанія-перевізник протягом строку дії ліцензії та здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, зобов’язана дотримуватися вимог, визначених у розділі II, підпунктах 1, 3-9 пункту 86 розділу VIII цього Положення та Інструкції № 29.
IX. Вимоги до здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки
88. Заявник, який має намір здійснювати діяльність з оброблення та зберігання готівки, на день звернення для отримання ліцензії / на день звернення для розширення обсягу ліцензії зобов’язаний додатково до вимог розділу II цього Положення відповідати таким вимогам:
1) мати зазначення в статуті такого виду діяльності;
2) мати грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат, визначених бізнес-планом на перший рік діяльності з оброблення та зберігання готівки;
3) створити підрозділ з оброблення та зберігання готівки або кілька підрозділів, що забезпечуватимуть оброблення готівки на обладнанні для автоматизованого оброблення готівки (сортування за категоріями придатні / зношені, виявлення сумнівних банкнот), ручне перерахування відповідно до вимог Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами) (далі - Інструкція № 103);
4) мати працівників, які пройшли підготовку (перепідготовку) для роботи на обладнанні для автоматизованого оброблення готівки, з якими укладено договори про повну матеріальну відповідальність;
5) мати власні або орендовані на строк не менше двох років нежитлові приміщення для здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки, які відповідають вимогам щодо організації захисту приміщень юридичної особи, визначеним у Правилах з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63);
6) мати власне або орендоване на строк не менше двох років обладнання для:
автоматизованого оброблення готівки, яке програмно адаптовано до банкнот національної валюти (гривні) та здатне забезпечити автоматизоване оброблення готівки (сортування на придатні та зношені) з урахуванням вимог, визначених Інструкцією № 103. Забезпечення виконання зазначених вимог повинно відображатися у відповідному протоколі / акті компанією, яка здійснювала постачання або сервісне обслуговування зазначеного обладнання;
перерахування монет;
пакування готівки;
7) мати програмний комплекс для відображення процесів оброблення / переміщення готівки в системі електронного обліку;
8) мати сховища (сейфи) для зберігання готівки з класом опору, які відповідають вимогам Правил № 63;
9) створити місця під’їздів оперативних автомобілів, місця для завантаження / розвантаження готівки (бокс інкасації або відгороджена територія із забезпеченням захисту периметра зони проведення вантажних робіт охороною та виключенням можливості доступу сторонніх осіб до цієї зони та можливістю зовнішнього спостереження за процесом завантаження / розвантаження цінностей з автотранспорту), що обладнані системами відеоспостереження з обов’язковою реєстрацією та архівацією сигналу строком не менше 30 діб;
10) отримувати послуги з інкасації від банків, компаній-перевізників на підставі укладених угод;
11) керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки повинен мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням;
12) мати перевищення власного капіталу над статутним капіталом:
станом на останню звітну дату, що передує даті подання заяви та доданих до неї документів;
( Абзац другий підпункту 12 пункту 88 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
за попередній звітний рік.
89. Інкасаторська компанія / компанія з оброблення готівки протягом строку дії ліцензії та здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки зобов’язана дотримуватися вимог, визначених у розділі II, підпунктах 1, 3-11 пункту 88 розділу IX цього Положення, Положення про порядок взаємодії юридичних осіб, що здійснюють операції з оброблення та зберігання готівки, з іншими юридичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 березня 2020 року № 28 (зі змінами) (далі -Положення № 28), Інструкції № 103.
X. Документи, що подаються до Національного банку для отримання ліцензії
90. Заявник для отримання ліцензії подає до Національного банку такі документи:
1) заяву юридичної особи про видачу ліцензії на здійснення операцій з готівкою за формою згідно з додатком 1 до цього Положення;
2) бізнес-план за формою згідно з додатком 2 до цього Положення, складений відповідно до виду діяльності на поточний рік та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у пунктах 7, 8, 11-13 розділу III цього Положення та в додатку 2 до цього Положення;
3) анкету за формою згідно з додатком 3 до цього Положення;
4) копію зареєстрованого статуту та інформацію про дату та номер державної реєстрації статуту - для юридичних осіб, актуальна редакція статуту яких не розміщена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр). Юридична особа, яка створена та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України, подає копію рішення про її створення або про провадження діяльності на підставі модельного статуту, підписаного всіма засновниками;
5) фінансову звітність, що подається юридичною особою, перелік якої визначено в додатку 4 до цього Положення, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності:
за попередній звітний рік (за наявності);
станом на останню звітну дату, що передує даті подання заяви та доданих до неї документів (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року).
( Абзац третій підпункту 5 пункту 90 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
Заявник додатково до фінансової звітності подає:
розшифрування дебіторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, предмет заборгованості, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, за наявності в заявника дебіторської заборгованості в розмірі, більшому, ніж 10% від оборотних активів заявника;
розшифрування кредиторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, предмет заборгованості, строки та умови погашення кредиторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, за наявності в заявника кредиторської заборгованості в розмірі, більшому, ніж 10% від оборотних активів заявника;
детальну інформацію про цільове призначення інвестицій, об’єкт та суму інвестицій, якщо поточні фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10% від оборотних активів заявника.
Національний банк має право вимагати надання інформації та подання документів стосовно показників фінансової звітності, яка подана заявником відповідно до цього Положення;
6) оригінал аудиторського звіту (аудиторської фірми) про підтвердження достовірності та повноти фінансової звітності, джерел формування власного капіталу заявника та достатності її фінансового стану для здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки згідно з бізнес-планом;
7) довідки банків, що обслуговують рахунки заявника, які містять інформацію про рух коштів на рахунках щонайменше за три останніх місяці (або з дати відкриття рахунку, якщо строк діяльності заявника становить менше ніж три місяці), що передують даті подання заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії, і про залишки на рахунках станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті подання пакета документів для отримання ліцензії;
( Підпункт 7 пункту 90 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
8) довідку Державної податкової служби України (її територіальних органів / структурних підрозділів) про наявність або відсутність заборгованості в заявника зі сплати податків та зборів, видану станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті подання до Національного банку заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії;
( Підпункт 8 пункту 90 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
9) кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо заявника, отримані станом на будь-яку дату протягом 30 календарних днів, що передують даті подання до Національного банку заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії;
( Підпункт 9 пункту 90 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
10) відомості про структуру власності заявника відповідно до вимог та порядку, визначених Положенням № 30, станом на перше число місяця, у якому заявник подав заяву до Національного банку про видачу ліцензії.
Повідомлення про подання відомостей про структуру власності заявника складається за формою, наведеною в додатку 1 до Положення № 30 .
Відомості про остаточних ключових учасників та про власників істотної участі складаються за формою, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та подаються:
у формі електронного документа у форматі xlsx з накладенням кваліфікованого електронного підпису (далі - КЕП) або
у паперовій формі з одночасним поданням електронних копій цих документів у форматі xlsx (без накладення КЕП);
11) документи, що підтверджують відповідність власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера заявника вимогам, визначеним у розділі IV цього Положення, та документи, що підтверджують повноваження керівників, а саме:
копії документів про призначення на посаду керівника заявника та головного бухгалтера;
копію документа про здобуття керівником заявника, головним бухгалтером вищої освіти;
копію трудової книжки керівника заявника, головного бухгалтера (у разі роботи за сумісництвом та відсутності відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність необхідного досвіду роботи);
документи для ідентифікації керівника заявника, головного бухгалтера, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
інформацію про місце перебування керівника заявника, якщо немає документального підтвердження реєстрації місця його проживання;
копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства особи про те, є чи немає в неї судимості - щодо керівників заявника, головного бухгалтера та фізичних осіб - власників істотної участі в заявнику;
12) документи, що підтверджують повноваження уповноваженого представника на подання та підписання від імені заявника заяви про видачу ліцензії (крім випадку, якщо зазначена заява підписана керівником заявника, відомості про якого внесено до Єдиного державного реєстру);
13) копію розрахункового документа, що підтверджує здійснення оплати за розгляд заяви та доданих до неї документів, поданого для отримання ліцензії.
( Підпункт 13 пункту 90 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
Кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо заявника та фізичних осіб можуть подаватися до Національного банку у форматі pdf з накладеним КЕП відповідного працівника / керівника кваліфікованого бюро кредитних історій.
91. Заявник для отримання ліцензії з видом діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей, крім документів, зазначених у пункті 90 розділу X цього Положення, подає до Національного банку такі документи:
1) копію документа, що визначає організаційну структуру заявника;
2) копію документа про створення підрозділу інкасації;
3) копію положення про підрозділ інкасації;
4) копії посадових інструкцій працівників підрозділу інкасації;
5) копію внутрішнього положення про порядок здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, розробленого з урахуванням вимог Інструкції № 29;
6) копії документів, що підтверджують наявність професійної підготовки (перепідготовки) працівників підрозділу інкасації в навчальних закладах за програмою, погодженою Національним банком, і складання ними заліків за місцем роботи щодо знання вимог Інструкції № 29, а також внутрішніх документів заявника, що регламентують порядок здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
7) копію протоколу про прийняття комісією, створеною заявником, заліків у працівників підрозділу інкасації щодо знання вимог Інструкції № 29 та внутрішніх документів банку з питань організації та здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
8) копії технічних паспортів на оперативний автотранспорт (на кожну одиницю автотранспорту);
9) копії договорів купівлі-продажу (оренди, фінансового лізингу), що підтверджують право заявника на володіння / користування оперативним автотранспортом;
10) копію сертифіката відповідності, виготовленого на бланку із захисними елементами, що підтверджує відповідність панцерованого захисту оперативного автотранспорту третьому класу захисту згідно з Державним стандартом України ДСТУ 3975-2000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги", затвердженим наказом Державного стандарту України від 07 липня 2000 року № 429 (на кожну одиницю автотранспорту);
11) копію сертифіката відповідності, виготовленого на бланку із захисними елементами щодо депозитних систем, умонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовувань на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), та/або копії сертифікатів відповідності сейфів, умонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1. Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ сейфи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами) (на кожну одиницю автотранспорту);
12) копії документів, що підтверджують обладнання оперативного автотранспорту системою відстеження рухомих об’єктів;
13) копію договору про надання послуг системи відстеження рухомих об’єктів;
14) копії документів стосовно переобладнаного оперативного автотранспорту (на кожну одиницю автотранспорту):
висновку науково-технічної експертизи щодо можливості переобладнання транспортного засобу (обладнання панцерованим захистом);
документа, що засвідчує відповідність конструкції та технічного стану переобладнаного оперативного автотранспорту вимогам безпеки дорожнього руху, виданого організацією, уповноваженою відповідно до законодавства для видачі таких документів;
15) довідку про наявність у заявника комп’ютерного обладнання, необхідного програмного забезпечення, що забезпечує облік інкасованої та перевезеної готівки, та комунікаційних засобів;
16) копії документів (паспортів, сертифікатів), що підтверджують забезпечення працівників підрозділу інкасації, які безпосередньо залучатимуться до інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, форменим одягом, взуттям та за потреби - спорядженням, індивідуальними засобами захисту та портативними засобами радіозв’язку та/або мобільного зв’язку;
17) копії індивідуальних дозволів (за наявності) на право використання працівниками підрозділу інкасації вогнепальної зброї або копії договорів про залучення до охорони цінностей під час їх перевезення суб’єктів господарювання, що мають право надавати охоронні послуги з використанням вогнепальної зброї;
18) зобов’язання заявника про укладання до початку діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей договору страхування зі страховою компанією про повне відшкодування банкам та їхнім клієнтам збитків, що виникли внаслідок утрати готівки під час надання послуг з інкасації;
19) копії договорів купівлі-продажу (оренди), що підтверджують право заявника на володіння / користування нежитловим приміщенням строком не менше двох років;
20) документи, що підтверджують відповідність керівника підрозділу з інкасації вимогам, визначеним у розділі IV цього Положення:
копію документа про призначення на посаду керівника підрозділу інкасації;
копію документа про здобуття керівником підрозділу інкасації вищої освіти;
копію трудової книжки керівника підрозділу інкасації (у разі роботи за сумісництвом та відсутності відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність необхідного досвіду роботи);
копію документа, що підтверджує проходження керівником підрозділу інкасації підготовки (перепідготовки) з питань організації інкасації та перевезення цінностей у навчальних закладах за програмою, погодженою Національним банком;
документи для ідентифікації керівника підрозділу інкасації, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівника підрозділу інкасації про те, є чи немає в нього судимості;
кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо керівника підрозділу інкасації, отримані станом на будь-яку дату протягом 30 календарних днів, що передують даті подання до Національного банку заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії;
( Абзац восьмий підпункту 20 пункту 91 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
21) копії договорів про повну матеріальну відповідальність, укладених із працівниками підрозділу інкасації.
92. Заявник для отримання ліцензії з видом діяльності - оброблення та зберігання готівки, крім документів, зазначених у пункті 90 розділу X цього Положення, подає до Національного банку:
1) опис і дані про організаційну та управлінську структури, внутрішнє положення заявника, що регулює здійснення ним операцій з оброблення та зберігання готівки;
2) копію документа про створення підрозділу з оброблення та зберігання готівки;
3) копію положення про підрозділ з оброблення та зберігання готівки;
4) копії посадових інструкцій працівників підрозділу з оброблення та зберігання готівки;
5) документи, що підтверджують відповідність керівника(ів) підрозділу(ів) з оброблення та зберігання готівки вимогам, визначеним у розділі IV цього Положення, а саме:
копію документа про призначення на посаду керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки;
копію документа про здобуття керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки заявника вищої освіти;
копію трудової книжки керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки (у разі роботи за сумісництвом та якщо немає відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність потрібного досвіду роботи);
копію документа, що підтверджує проходження керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки підготовки (перепідготовки) з питань організації касової роботи;
документи для ідентифікації керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки про те, є чи немає в нього судимості;
кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, отримані станом на будь-яку дату протягом 30 календарних днів, що передують даті подання до Національного банку заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії;
( Абзац восьмий підпункту 5 пункту 92 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
6) копії договорів купівлі-продажу (оренди), що підтверджують право заявника на володіння / користування нежитловим приміщенням строком не менше двох років, та копії документів, що підтверджують облаштування цих приміщень відповідно до вимог Правил № 63;
7) копії договорів купівлі-продажу (оренди), що підтверджують право заявника на володіння / користування обладнанням для автоматизованого оброблення готівки, перерахування банкнот, пакування готівки;
8) копії документів, що підтверджують програмну адаптованість обладнання для автоматизованого оброблення готівки до банкнот національної валюти (гривні), здатності забезпечити автоматизоване оброблення готівки (сортування банкнот на придатні та зношені) і проведення технічного обслуговування цього обладнання;
9) інформацію про наявність програмного комплексу для відображення процесів оброблення / переміщення готівки в системі електронного обліку;
10) копії сертифікатів на сховища (сейфи) для зберігання готівки з класом опору відповідно до вимог Правил № 63;
11) фото- / відеоінформацію про місця під’їзду та розвантаження оперативного автотранспорту (бокс інкасації);
12) копії документів, що підтверджують обладнання місць завантаження / розвантаження цінностей до/з оперативного автотранспорту системами відеоспостереження з реєстрацією та архівацією сигналу строком не менше 30 діб;
13) зобов’язання заявника про укладення до початку діяльності з оброблення та зберігання готівки договору страхування зі страховою компанією про повне відшкодування банкам та їх клієнтам збитків, що виникли внаслідок утрати готівки під час її оброблення та зберігання заявником;
14) зобов’язання заявника про укладення до початку діяльності з оброблення та зберігання готівки договору з банком / інкасаторською компанією / компанією-перевізником про отримання послуг з інкасації.
93. Заявник для отримання ліцензії з видами діяльності: інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей, оброблення та зберігання готівки одночасно подає до Національного банку документи, зазначені в пунктах 90-92 розділу X цього Положення.
94. Заявник має право не подавати документів, визначених у пунктах 90-92 розділу X цього Положення, які раніше подавалися до Національного банку, за умов, визначених нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.
XI. Зміна обсягу ліцензії
95. Компанія має право звернутися до Національного банку із заявою про зміну обсягу ліцензії шляхом включення (розширення обсягу ліцензії) або виключення (звуження обсягу ліцензії) права на здійснення таких видів діяльності:
1) інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
2) оброблення та зберігання готівки.
96. Компанія має право звертатися із заявою про виключення з ліцензії права на здійснення всіх видів діяльності виключно в порядку відкликання ліцензії, визначеному в пункті 175 розділу XVII цього Положення.
97. Включення до ліцензії або виключення з ліцензії права на здійснення виду діяльності в межах переліку видів діяльності, визначених у пункті 95 розділу XI цього Положення, не є видачею нової ліцензії або заміною діючої ліцензії.
98. Компанія для включення до ліцензії права на здійснення виду діяльності, визначеного в підпункті 1 або 2 пункту 95 розділу XI цього Положення, повинна відповідати вимогам, установленим цим Положенням.
99. Компанія для розширення обсягу ліцензії подає до Національного банку такі документи:
1) заяву про зміну обсягу ліцензії за формою згідно з додатком 5 до цього Положення;
2) документи, визначені в підпунктах 2-9, 12 пункту 90 розділу X цього Положення;
3) документи, визначені в пункті 91 або 92 розділу X цього Положення, залежно від виду діяльності, визначеного в пункті 95 розділу XI цього Положення;
4) документи, що підтверджують повноваження уповноваженого представника на подання та підписання від імені компанії заяви про зміну обсягу ліцензії (крім випадку, коли зазначена заява підписана керівником компанії, відомості про якого внесено до Єдиного державного реєстру);
5) копію документа, що підтверджує внесення плати за розгляд заяви та доданих до неї документів на розширення обсягу ліцензії.
( Підпункт 5 пункту 99 розділу ХІ із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
100. Компанія для звуження обсягу ліцензії подає до Національного банку такі документи:
1) заяву про зміну обсягу ліцензії за формою згідно з додатком 5 до цього Положення;
2) документи, зазначені в підпункті 5 пункту 90 розділу X цього Положення;
3) копію рішення уповноваженого органу / посадової особи компанії про припинення здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей або з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей і оброблення та зберігання готівки;
4) документи, що підтверджують повноваження уповноваженого представника на подання та підписання від імені компанії заяви про зміну обсягу ліцензії (крім випадку, коли зазначена заява підписана керівником компанії, відомості про якого внесено до Єдиного державного реєстру).
XII. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку
101. Загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку в межах процедур, визначених цим Положенням, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, з урахуванням особливостей, встановлених цим Положенням.
102. Заявник зобов’язаний повідомити Національний банк про будь-які зміни в документах, визначених цим Положенням, що сталися протягом строку розгляду заяви / клопотання та доданих до неї / нього документів, протягом п’яти робочих днів із дня виникнення таких змін.
( Пункт 102 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
103. Заявник несе відповідальність за недостовірність відомостей та несправжність документів (їх копій), що подаються ним до Національного банку.
XIII. Порядок розгляду документів, поданих до Національного банку
104. Днем початку адміністративного провадження є день, визначений у пункті 35 розділу ІV Положення № 200 .
( Пункт 104 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
104-1. Національний банк повідомляє заявника / компанію про початок адміністративного провадження в порядку та строки, визначені в пункті 37 розділу ІV Положення № 200 .
( Розділ XIII доповнено новим пунктом 104-1 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
104-2. Національний банк залишає заяву заявника / компанії без руху з підстав, у порядку та строки, передбачені Законом про адміністративну процедуру, крім випадку, установленого в пункті 104-3 розділу XIII цього Положення. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня отримання заяви надсилає заявнику / компанії повідомлення про залишення заяви без руху в письмовій формі відповідно до вимог, визначених у пунктах 44, 45 розділу ІV Положення № 200 .
( Розділ XIII доповнено новим пунктом 104-2 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
104-3. Національний банк залишає заяву про видачу ліцензії / заяву про відкликання ліцензії / клопотання особи про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації без руху, якщо заявник / компанія подав / подала неповний пакет документів, необхідних для видачі / відкликання ліцензії / розгляду клопотання, або заява про видачу ліцензії / заява про відкликання ліцензії / клопотання особи про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації подані з порушенням установлених законодавством України вимог.
Національний банк протягом 15 робочих днів із дня одержання заяви про видачу ліцензії / заяви про відкликання ліцензії / клопотання особи про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації надсилає заявнику / компанії повідомлення в письмовій формі (паперовій або електронній) про залишення заяви про видачу ліцензії / заяви про відкликання ліцензії / клопотання особи про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації без руху.
( Розділ XIII доповнено новим пунктом 104-3 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024з )
104-4. Правління Національного банку приймає рішення про видачу / відмову у видачі заявнику ліцензії на підставі заяви та доданих до неї документів, визначених цим Положенням, протягом трьох місяців із дня подання відповідної заяви.
( Розділ XIII доповнено новим пунктом 104-4 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
105. Правління Національного банку приймає рішення про розширення / звуження обсягу ліцензії (зміни обсягу ліцензії), відмову в розширенні обсягу ліцензії компанії протягом 30 календарних днів із дня отримання заяви та доданих до неї документів, визначених цим Положенням.
( Пункт 105 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )( Пункт 106 розділу XIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )( Пункт 107 розділу XIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
108. Національний банк протягом 30 календарних днів із дати отримання від заявника / компанії заяви про видачу ліцензії / заяви про зміну обсягу ліцензії та доданих до неї документів для здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки здійснює перевірку з виїздом на місце (або безвиїзну перевірку) виконання вимог підпунктів 5-9 пункту 88 розділу IX цього Положення та готує акт про результати проведеного обстеження у двох примірниках, один з яких залишається в заявника / компанії.
( Пункт 108 розділу XIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
109. Національний банк приймає рішення про видачу / відмову у видачі заявнику ліцензії з видом діяльності - оброблення та зберігання готівки або про розширення / відмову в розширенні обсягу ліцензії шляхом включення / виключення виду діяльності - оброблення та зберігання готівки з урахуванням результатів проведеної перевірки відповідно до пункту 108 розділу XIII цього Положення.
110. Національний банк має право продовжити строк прийняття відповідного рішення, але не більше ніж на 30 робочих днів у разі потреби перевірки достовірності поданих(ої) документів / інформації та/або отримання додаткових документів / інформації, необхідних(ої) для прийняття рішення:
1) про видачу або відмову у видачі ліцензії;
2) про відкликання ліцензії за заявою компанії;
3) за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознак небездоганної ділової репутації.
( Пункт 110 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2 024 )
110-1. Національний банк має право продовжити строк прийняття рішення про розширення / відмову в розширенні обсягу ліцензії на строк не більше ніж 15 календарних днів за умов, визначених у пункті 73 розділу V Положення № 200 .
( Розділ XIII доповнено новим пунктом 110-1 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
111. Національний банк повідомляє заявника / компанію про продовження строку прийняття рішення про розширення / відмову в розширенні обсягу ліцензії не пізніше ніж за три робочих дні до звершення граничного строку для прийняття такого рішення.
( Пункт 111 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2 024 )( Пункт 112 розділу XIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )( Пункт 113 розділу XIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
114. Національний банк має право зупинити адміністративне провадження з підстав та в порядку, визначеному в пунктах 51-59 розділу ІV Положення № 200 .
( Пункт 114 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
115. Зупинення адміністративного провадження в справі зупиняє перебіг усіх строків у цій справі. Перебіг строків у справі продовжується з дня поновлення адміністративного провадження.
( Пункт 115 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
116. Національний банк відновлює адміністративне провадження за власною ініціативою або за заявою / клопотанням учасника адміністративного провадження з підстав та в порядку, визначеному в пункті 61 розділу ІV Положення № 200 інформації / документів та/або після припинення.
( Пункт 116 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
117. Керівник із ліцензування приймає процедурні рішення, визначені в пункті 67 розділу ІV Положення № 200.
( Пункт 117 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )