Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг

674. Надавач фінансових послуг повинен повідомити Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг у порядку, визначеному в главі 61 розділу IX цього Положення.

675. Національний банк погоджує на посади керівника, ключової особи страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки в порядку, визначеному в главі 62 розділу IX цього Положення.

676. Керівник, ключова особа надавача фінансових послуг вступають на посаду з дня їх призначення (обрання), крім випадків, визначених у пункті 677 глави 60 розділу IX цього Положення, пункті 178 розділу XVI Положення № 217 .

677. Голова колегіального виконавчого органу (одноосібний виконавчий орган), голова та члени наглядової ради, головний бухгалтер, ключова особа об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика вступають на посаду після їх погодження Національним банком.

678. Надавач фінансових послуг покладає виконання обов’язків керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до відповідної особи, згідно з умовами, передбаченими статутом та внутрішніми положеннями надавача фінансових послуг.

679. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик покладають виконання обов’язків керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика на іншу особу за умови, що виконання обов’язків:

1) керівника об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на відповідну посаду в цій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / цьому страховику, або яка відповідає вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим цим Положенням, вимогам щодо незалежності;

2) голови / члена колегіального виконавчого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою / членом наглядової ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика, виконання обов’язків голови / члена наглядової ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою / членом колегіального виконавчого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика;

3) голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головним бухгалтером (особою, що виконує обов’язки головного бухгалтера), виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою колегіального виконавчого органу (одноосібним виконавчим органом) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика;

4) головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду члена правління в цій об’єднаній кредитній спілці / цій значимій кредитній спілці / цьому страховику, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера, або на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера;

5) не призведе до порушення вимог щодо управління конфліктом інтересів, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління відповідних надавачів фінансових послуг.

680. Виконання особою або різними особами обов’язків керівника об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика здійснюється не більше шести місяців поспіль.

681. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки), надавач обмежених платіжних послуг протягом п’яти робочих днів повідомляють Національний банк про:

1) призначення (обрання) керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг;

2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, крім ключової особи страховика;

3) покладення виконання обов’язків керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг на строк не більше двох місяців.

682. Кредитна спілка протягом 10 робочих днів повідомляє Національний банк про:

1) призначення (обрання) керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки;

2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки;

3) покладення виконання обов’язків керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки на строк не більше двох місяців.

683. Страховик повідомляє Національний банк про припинення повноважень та/або звільнення ключової особи цього страховика та підстави звільнення протягом трьох робочих днів з дня прийняття такого рішення.

684. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки), надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у пункті 681 глави 61 розділу IX цього Положення, подають повідомлення про керівника, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.

Кредитна спілка у випадках, визначених у пункті 682 глави 61 розділу IX цього Положення, подає повідомлення про керівника, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.

685. Надавач фінансових послуг, надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення та у підпунктах 1, 3 пункту 682 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку:

1) документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

2) копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості (крім відповідального працівника).

Кредитна спілка разом із повідомленням про призначення особи на посаду керівника, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подає до Національного банку запевнення в довільній формі, що підтверджує проведення перевірки відповідності керівника кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.

Фінансова компанія, ломбард разом із повідомленням про призначення особи на посаду керівника подає до Національного банку документи, що підтверджують проведену перевірку відповідності такої особи кваліфікаційним вимогам, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів фінансової компанії, ломбарду також вимогам щодо незалежності.

Страховик не подає документи, визначені у пункті 685 глави 61 розділу IX цього Положення.

Кредитна спілка, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка не подають документи, визначені в підпунктах 1,2пункту 685 глави 61 розділу IX цього Положення.

686. Страховик у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 682 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку щодо відповідального працівника документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, та документи, на підставі яких проводилася перевірка ділової репутації відповідального працівника та його відповідності кваліфікаційним вимогам.

687. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика), надавач обмежених платіжних послуг у разі призначення (обрання) керівника, ключової особи додають до повідомлення анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, підписану такими особами особисто та уповноваженими особами надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.

688. Надавач фінансових платіжних послуг у разі призначення (обрання) головного бухгалтера подає до Національного банку анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою надавача фінансових платіжних послуг.

689. Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, додатково подає до Національного банку запевнення в довільній формі про відповідність особи вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві" та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України.

690. Копії документів, що подаються до Національного банку відповідно до глав 61 та 62 розділу IX цього Положення, мають бути засвідчені надавачем фінансових послуг відповідно до вимог, визначених нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

691. Національний банк погоджує на посади керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика в разі обрання / призначення особи на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика (кандидатів на посади) в порядку, визначеному вглаві 62розділу IX цього Положення.

692. Погодження Національного банку на посади керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається в таких випадках:

1) переобрання / перепризначення керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, на посаду, яку він займає на день такого переобрання / перепризначення, у будь-якому з двох випадків, а саме якщо:

Національний банк раніше погодив його на цю посаду в цій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / цьому страховику / цій платіжній установі (крім малої платіжної установи) / установі електронних грошей / цьому операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

особа була керівником на момент видачі Національним банком ліцензії цій об’єднаній кредитній спілці, значимій кредитній спілці, страховику в порядку, визначеному цим Положенням та/або нормативно-правовим актом Національного банку про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, що діяв до затвердження цього Положення, або авторизації платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

2) зміни посади особи в колегіальному виконавчому органі об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг [крім призначення особи головою колегіального виконавчого органу, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в колегіальному виконавчому органі цієї об’єднаної кредитної спілки / цієї значимої кредитної спілки / цього страховика / цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / цього оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

3) призначення головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика в колегіальний виконавчий орган, якщо Національний банк раніше погодив його на посаду головного бухгалтера цієї об’єднаної кредитної спілки / цієї значимої кредитної спілки / цього страховика;

4) зміни посади особи в наглядовій раді об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (крім обрання незалежним директором), якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цього надавача фінансових послуг;

5) обрання / призначення керівника на посаду в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг та з дня такого погодження пройшло не більше шести місяців;

6) обрання / призначення особи на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

7) обрання / призначення особи на посаду головного виконавчого директора / виконавчого директора в раді директорів платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на відповідну посаду колегіального / одноосібного виконавчого органу цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

8) обрання / призначення особи на посаду в раді платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

9) обрання / призначення особи на відповідну посаду колегіального / одноосібного виконавчого органу страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду головного виконавчого директора / виконавчого директора в раді директорів цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

10) зміни найменування посади особи без зміни повноважень особи за такою посадою та/або найменування колегіального / одноосібного виконавчого органу / ради об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

693. Погодження Національного банку на посаду ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду та з дати такого погодження пройшло не більше шести місяців.

694. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право звернутися до Національного банку з клопотанням про погодження кандидата на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

695. Національний банк не погоджує на посаду особу, обрану / призначену виконувачем обов’язків керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

696. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для погодження на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, подають до Національного банку такі документи:

1) анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

2) документи для ідентифікації особи, визначені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, або їхні засвідчені копії;

3) щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному надавачі фінансових послуг, - інформацію органу нагляду за небанківськими фінансовими установами іноземної країни або іноземної фінансової установи, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про те, що фактів порушень нею вимог законодавства про фінансові послуги та професійної етики немає (якщо особа обіймала посаду у фінансовій установі, що входить до іноземної банківської групи або небанківської фінансової групи, інформація може надаватися іноземною материнською компанією або контролером відповідно);

4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи) / установі електронних грошей / операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, участь члена ради в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];

5) копію чинної організаційної структури об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, оформлену згідно з вимогами, затвердженими розпорядчим актом Національного банку та розміщеними на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, про затвердження такої організаційної структури та копію організаційної структури з відомостями про прізвище, власне ім’я, по батькові керівників, ключових осіб, відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу, голови та членів комітетів (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word), підписану головою виконавчого органу;

6) копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості.

Документи або витяги з документів, визначені в підпункті 4 пункту 696 глави 62 розділу IX цього Положення, не подаються щодо ключових осіб.

Вимоги пункту 696 глави 62 розділу IX цього Положення не поширюються на погодження відповідального актуарія на посаду ключової особи страховика.

697. Страховик для погодження відповідального актуарія на посаду ключової особи страховика подає до Національного банку лише інформацію у довільній формі про включення такої особи до Реєстру осіб, які мають право здійснювати актуарну діяльність у сфері страхування, та осіб, які можуть виконувати обов’язки відповідального актуарія.

698. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності особи на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.

699. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик подають до Національного банку:

1) документи для погодження кандидатів на посади голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика до їх призначення / обрання на посаду;

2) документи для погодження осіб на посади голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не пізніше одного місяця з дня їх призначення / обрання.

700. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик подають до Національного банку документи для погодження на посади заступника голови правління (генерального директора), членів колегіального виконавчого органу після прийняття уповноваженим органом об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика рішення про призначення (обрання) особи на посаду - не пізніше одного місяця з дня обрання / призначення.

701. Національний банк погоджує на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним регулювання ринків фінансових послуг та нагляду, інформації з офіційних джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди з керівником, ключовою особою (кандидатом на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

702. Національний банк має право прийняти рішення про проведення тестування та/або співбесіди з будь-яким керівником, ключовою особою (крім відповідального актуарія) (кандидатом на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для визначення його відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності (рішення про проведення тестування та/або співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку / Кваліфікаційна комісія).

703. Національний банк розміщує на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва перелік нормативно-правових актів і документів, за якими складені питання для тестування.

704. Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з керівником, ключовою особою (крім відповідального актуарія) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду):

1) у разі розгляду клопотання про незастосування до них ознак небездоганної ділової репутації, зазначеного в главі 29 розділу IV цього Положення;

2) якщо керівник, ключова особа об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидат на посаду), протягом останніх п’яти років не погоджувалися Національним банком на таку саму посаду.

705. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації / пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності.

706. Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, ключовою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), має право прийняти рішення про проведення тестування для визначення відповідності рівня його професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

707. Страховик, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право повторно подати пакет документів щодо погодження особи на посаду керівника, ключової особи (кандидата на відповідну посаду) не раніше ніж через шість місяців після повернення Національним банком за клопотанням страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, документів щодо погодження цієї особи на посаду керівника, ключової особи (кандидата на посаду), яке відбулося після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення за відповідним пакетом документів.

708. Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду) з огляду на її невідповідність вимогам щодо професійної придатності, про яку свідчили негативні результати проведеного з нею тестування та/або співбесіди, може бути обрана / призначена на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду) [у цій самій або іншій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], або щодо неї об’єднаною кредитною спілкою / значимою кредитною спілкою / страховиком / платіжною установою (крім малої платіжної установи) / установою електронних грошей / оператором поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг може бути повторно поданий пакет документів для погодження на посаду керівника, ключової особи не раніше ніж через шість місяців після прийняття Національним банком такого рішення.

709. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 60 календарних днів із дня подання повного пакета документів, визначених цим Положенням.

710. Національний банк припиняє розгляд пакета документів щодо погодження особи на посаду керівника, ключової особи страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, з ініціативи Національного банку (за рішенням уповноваженої особи), якщо під час розгляду цього пакета документів щодо погодження і до прийняття щодо нього рішення Національний банк отримав повідомлення про припинення повноважень такого керівника або ключової особи / повідомлення про скасування кандидатури на посаду керівника, ключової особи.

711. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо в межах цього процесу розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, протягом 90 календарних днів із дати подання повного пакета документів, визначених у цьому Положенні.

712. Перебіг зазначених у пункті 709 глави 62 розділу IX цього Положення строків зупиняється, якщо:

1) керівник, ключова особа (кандидат на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не прийшли з поважних причин для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений їм Національним банком час, і поновлюється в день проходження ними такого тестування / співбесіди;

2) керівнику, ключовій особі (кандидату на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидату на посаду), які не отримали потрібної кількості балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ними такого повторного тестування;

3) Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, ключовою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), прийняла рішення про проведення тестування і поновлюється в день проходження ними такого тестування.

713. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), приймає Комітет з питань нагляду.

714. Національний банк має право відкласти розгляд питання про погодження на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо особа притягається до кримінальної відповідальності, - до вирішення питання щодо неї в установленому законодавством України порядку.

715. Національний банк має право відмовити в погодженні:

1) керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика (кандидата на посаду):

якщо вони не відповідають вимогам щодо професійної придатності та/або ділової репутації, включаючи відмову на підставі результатів тестування та/або співбесіди та/або поданих документів, які свідчать про таку невідповідність;

без проведення тестування, якщо особа була на нього запрошена тричі та без поважної причини не з’явилася;

2) незалежного члена наглядової ради, незалежного невиконавчого директора страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки (кандидата на посаду), якщо вони не відповідають вимогам щодо незалежності, включаючи відмову на підставі результатів співбесіди та/або поданих документів, які свідчать про таку невідповідність.

716. Національний банк відмовляє в погодженні керівника, ключової особи (кандидата на відповідну посаду) платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг з підстав, визначених у пункті 187 розділу XVI Положення № 217 .

717. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика обирає / призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

718. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду члена колегіального виконавчого органу (крім голови колегіального виконавчого органу), виконавчого директора (крім головного виконавчого директора) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика вживають заходів для припинення повноважень такої особи протягом п’яти робочих днів і обрання / призначення іншої особи на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

719. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови та/або члена ради вживає заходів для обрання іншої особи на цю посаду протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

720. Кредитна спілка погоджує з Національним банком рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора кредитної спілки, крім випадків звільнення такої особи за власним бажанням, припиненням дії трудового договору або у зв’язку із закінченням строку трудового договору (контракту). Таке рішення набирає чинності після його погодження Національним банком.

721. Кредитна спілка для погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора згідно зпунктом 720 глави 63 розділу VI цього Положення подає до Національного банку такі документи:

1) клопотання про погодження рішення про звільнення працівника кредитної спілки із зазначенням обґрунтованих підстав для прийняття такого рішення в довільній формі;

2) рішення, витяг із рішення, засвідчену копію або проєкт рішення уповноваженого органу кредитної спілки про звільнення працівника кредитної спілки;

3) документи щодо підстав і обставин звільнення.

722. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, головним внутрішнім аудитором кредитної спілки, який звільняється, та керівниками та/або працівниками кредитної спілки для з’ясування обставин такого звільнення.

723. Національний банк приймає рішення про погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора протягом 15 робочих днів після подання кредитною спілкою документів щодо звільнення та повідомляє кредитну спілку про це рішення засобами електронної пошти протягом п’яти робочих днів з дня прийняття рішення.

724. Рішення про погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора приймає Комітет з питань нагляду.

725. Керівник, ключові особи надавача фінансових послуг повинні протягом усього часу обіймання таких посад відповідати вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а незалежні члени наглядової ради, незалежні невиконавчі директори надавача фінансових послуг - також вимогам щодо незалежності.

726. Надавач фінансових послуг зобов’язаний забезпечувати контроль за відповідністю керівника, ключових осіб надавача фінансових послуг вимогам законодавства України.

727. Керівник, ключова особа надавача фінансових послуг повинні повідомляти надавачу фінансових послуг про наявність інформації та/або про виникнення обставин, які можуть вплинути на їх відповідність установленим цим Положенням вимогам, протягом п’яти календарних днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Фінансова компанія, ломбард зобов’язані поінформувати в довільній формі Національний банк про події, визначені в частині третій статті 43 Закону про фінансові послуги, протягом трьох робочих днів з дня настання відповідної події.

728. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик не рідше ніж один раз на рік перевіряють відповідність керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації та письмово повідомляють Національний банк про результати такої перевірки.

729. Національний банк має право встановити для об’єднаних кредитних спілок, значимих кредитних спілок та страховиків графік надання Національному банку інформації про результати здійсненої об’єднаною кредитною спілкою, значимою кредитною спілкою або страховиком перевірки відповідності керівників, ключових осіб об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика установленим законодавством України вимогам, про що повідомляє уповноважена особа Національного банку.

730. Надавач фінансових послуг письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, протягом п’яти робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Надавач фінансових послуг разом із повідомленням про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, повідомляє про заходи, які будуть ним ужиті у зв’язку з виявленою невідповідністю / інформацією та/або обставинами, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків.

731. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника, ключової особи, відповідального працівника для оцінки їх відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, визначеним цим Положенням, а щодо незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності, від надавача фінансових послуг, самої особи та/або запросити їх на співбесіду з Кваліфікаційною комісією.

732. Національний банк розглядає питання про відповідність керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг також вимогам щодо незалежності в разі:

1) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про відсутність в особи бездоганної ділової репутації;

2) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність особи вимогам щодо професійної придатності;

3) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг вимогам щодо незалежності;

4) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи;

5) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків, або інформації про те, що вона не може приділяти достатнього часу для виконання своїх посадових обов’язків;

6) виявлення порушень та/або недоліків у діяльності надавача фінансових послуг, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в надавачі фінансових послуг та неякісне виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків;

7) виявлення ознак здійснення надавачем фінансових послуг ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та/або інших кредиторів;

8) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю надавача фінансових послуг, включно з тими, що стосуються управління ризиками в сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

733. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівником, ключовою особою, відповідальним працівником надавача фінансових послуг у разі розгляду питання про їхню відповідність вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності або клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, а з незалежними членами наглядової ради, незалежними невиконавчими директорами (за наявності) - також у разі розгляду питання про їх відповідність вимогам щодо незалежності.

734. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, ключовою особою, відповідальним працівником надавача фінансових послуг для отримання інформації / пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, вимогам щодо незалежності або прийняття рішення за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації.

735. Кваліфікаційна комісія за результатами проведення співбесіди має право прийняти рішення про проведення тестування з керівником, ключовою особою, відповідальним працівником надавача фінансових послуг для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

736. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності без проведення співбесіди, якщо вони були на неї запрошені і без поважної причини не з’явилися.

737. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та/або документів та/або з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування має право прийняти рішення про невідповідність керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг також вимогам щодо незалежності.

Рішення про невідповідність керівника, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності приймає Комітет з питань нагляду.

738. Національний банк має право вимагати від надавача фінансових послуг звільнення / припинення повноважень керівника, ключової особи, відсторонення від роботи відповідального працівника надавача фінансових послуг або розірвання з ними відповідних договорів, а також обрання / призначення іншої особи на цю посаду в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність такого керівника, такої ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, та/або якщо керівник, ключова особа, відповідальний працівник надавача фінансових послуг не забезпечують належного виконання своїх посадових обов’язків, що призвело до порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України, виявленого під час здійснення нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг.

739. Надавач фінансових послуг зобов’язаний на вимогу Національного банку вжити заходів для припинення повноважень будь-якого керівника, ключової особи, відповідального працівника протягом п’яти робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою, а також для обрання / призначення інших осіб на ці посади (крім відповідального працівника) протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою.

Надавач фінансових послуг призначає відповідального працівника у строки та порядку, визначені Положенням № 107.

740. Надавач фінансових послуг вживає заходів для припинення повноважень голови та/або члена ради протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою, а також обирає / призначає інших осіб на ці посади протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою про звільнення таких осіб або про розірвання з ними відповідних договорів.

741. Рішення про проведення співбесіди з Кваліфікаційною комісією відповідно до пунктів 731 та 733 глави 65 розділу ІХ цього Положення приймає уповноважена особа Національного банку.

742. Небанківська фінансова установа, що має ліцензію на вид діяльності з надання фінансових послуг, передбачений в пункті 36 глави 3 розділу II цього Положення, протягом усього строку дії ліцензії щорічно до 01 червня року, наступного за звітним, подає до Національного банку:

1) аудиторський звіт (його копію) суб’єкта аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності відповідної небанківської фінансової установи, за результатами обов’язкового аудиту річної фінансової звітності (консолідованої фінансової звітності, якщо відповідно до законодавства України необхідно складати консолідовану фінансову звітність);

2) звіт про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) такої небанківської фінансової установи (крім страховика) [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 "Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS2 "Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS3 "Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", подання яких передбачено в додатку 5 до Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123 (зі змінами) (далі - Правила складання та подання звітності)], складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності такої небанківської фінансової установи, в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту.