4) підстав, зазначених у пунктах 3-5, 9-11, 13 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 6, 7, 11-13 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, у пунктах 5, 6, 9, 10, 12-14 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг;
5) підстав, зазначених у пункті 8 частини другої статті 123 Закону про страхування, пункті 10 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, пункті 11 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу до установ за порушення законодавства України з питань фінансового моніторингу.
( Підпункт 5 пункту 809 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 )
810. Національний банк має право відкликати (анулювати) ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі:
1) наявності підстав, зазначених у підпунктах 1-5, 8, 14 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, - у порядку, визначеному цим Положенням;
2) порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку із питань застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, що застосовуються в разі анулювання ліцензії відповідної небанківської установи на вид діяльності з надання фінансових послуг;
3) порушення вимог валютного законодавства - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства України.
811. Фінансова компанія, ломбард для анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг з підстави, визначеної у пункті 1 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі за заявою фінансової компанії, ломбарду про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі подають до Національного банку:
1) заяву про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг та/або заяву про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, підписані / підписану керівником фінансової компанії, ломбарду;
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення виду діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується, та/або копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, що ліцензується.
811-1. Фінансова компанія, ломбард для анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії / ліцензії на діяльність ломбарду повинні подати до Національного банку, крім документів, визначених у пункті 811 глави 76 розділу XII цього Положення, письмове повідомлення в довільній формі з наданням підтвердних документів та інформації щодо структури зобов’язань фінансової компанії / ломбарду за договорами з надання фінансових послуг (включаючи інформацію про контрагента, суму зобов’язань та строк дії договору) та/або за іншими правочинами, на підставі яких фінансовою компанією / ломбардом залучено кошти в способи, визначені в частині другій статті 14 Закону про фінансові послуги (крім зобов’язань перед учасниками, акціонерами, власниками істотної участі та афілійованими особами фінансової компанії / ломбарду - у будь-якій формі), станом на дату, що передує даті подання заяви про анулювання ліцензії, а також плани щодо виконання або припинення в інший встановлений законом спосіб зазначених зобов’язань або письмове повідомлення про те, що таких зобов’язань немає.
( Главу 76 розділу XII доповнено новим пунктом 811-1 згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 )
811-2. Національний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, інформації та/або документів, що обґрунтовують та/або підтверджують інформацію та розрахунки, що додаються до заяви про анулювання ліцензії відповідно до пункту 811-1 глави 76 розділу XII цього Положення.
( Главу 76 розділу XII доповнено новим пунктом 811-2 згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024 )
812. Оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, надавач фінансових платіжних послуг, кредитна спілка для відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі подають до Національного банку:
1) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, підписану керівником надавача фінансових послуг;
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, що ліцензується.
813. Національний банк має право прийняти рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування страховика або ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, приймає рішення про анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду, має право прийняти рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, видані надавачу фінансових послуг, або про відмову в її анулюванні / відкликанні (анулюванні) протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви надавача фінансових послуг та повного пакета документів, визначених цим Положенням, або із дня виявлення / отримання інформації про обставини, визначені в підпунктах 3, 4, 6, 9 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, пунктах 2-4, 15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, пунктах 2, 14, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 3-5, 14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.
814. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг та встановлює строк для надання інформації, документів, пояснень щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг / ненадання окремої фінансової послуги та намірів щодо її початку / продовження надання послуги та/або здійснення / провадження діяльності у разі виявлення ознак того, що:
1) надавач фінансових послуг не розпочав здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії;
2) надавач фінансових послуг не провадить діяльність з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль;
3) фінансова компанія, ломбард не розпочала здійснення діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців з дати розширення ліцензії на таку послугу;
4) фінансова компанія, ломбард не провадить діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців поспіль.
815. Національний банк направляє повідомлення, зазначене в пункті 814 глави 76 розділу XII цього Положення, надавачу фінансових послуг у формі електронного документа на єдину електронну адресу надавача фінансових послуг. Повідомлення вважається належним чином направленим за умови отримання на електронну пошту / електронну поштову скриньку Національного банку підтвердження доставлення відповідного документа на єдину електронну адресу надавача фінансових послуг протягом одного робочого дня із дня його направлення.
Національний банк направляє надавачу фінансових послуг повідомлення, зазначене в пункті 814 глави 76 розділу XII цього Положення, додатково в паперовій формі / у формі паперової копії електронного документа в разі відсутності підтвердження доставлення відповідного документа на електронну пошту надавача фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня його направлення.
816. Надавач фінансових послуг зобов’язаний протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні, визначеному в пункті 814 глави 76 розділу XII цього Положення, надати інформацію, документи, пояснення щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг / ненадання окремої фінансової послуги, а також учинити одну з таких дій:
1) письмово повідомити в довільній формі Національний банк про те, що він розпочав / продовжив здійснення (провадження) діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги та подати підтвердні документи щодо початку / продовження здійснення (провадження) діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги;
2) звернутися до Національного банку з письмовим клопотанням про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги (з наведенням обґрунтування);
3) повідомити Національний банк про те, що не має наміру розпочинати / продовжувати діяльність з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги, та подати заяву про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг або заяву на виключення з ліцензії окремого виду фінансових послуг, та/або заяву про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.
817. Національний банк за результатами розгляду клопотання про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) має право прийняти рішення про:
1) анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг (якщо подане клопотання є необґрунтованим);
2) продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг. У рішенні про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого надавач фінансових послуг зобов’язаний розпочати / продовжити таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують.
818. Національний банк за результатами розгляду клопотання про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги фінансовою компанією, ломбардом приймає рішення про:
1) анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду (якщо подане клопотання є необґрунтованим);
2) продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг. У рішенні про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого фінансова компанія, ломбард зобов’язані розпочати / продовжити таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують;
3) виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду з підстав, визначених у пунктах 3, 4 частини другої статті 50 Закону про фінансові послуги (якщо подане клопотання є необґрунтованим);
4) продовження строку для початку / продовження надання окремої фінансової послуги фінансовою компанією, ломбардом.
819. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення за результатами розгляду клопотання про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги письмово повідомляє про це надавача фінансових послуг та надсилає надавачу фінансових послуг копію відповідного рішення.
820. Національний банк має право прийняти рішення про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) / відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг, у зв’язку з тим, що особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії / не провадить діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль / не здійснює діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль у разі:
1) ненадання надавачем фінансових послуг інформації та документів, зазначених у пункті 816 глави 76 розділу XII цього Положення, протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні;
2) якщо надавач фінансових послуг не розпочав / не продовжив здійснення / провадження діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг, або не подав у зазначений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.
821. Національний банк приймає рішення про анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду у зв’язку з тим, що особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії / не провадить діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль після:
1) ненадання фінансовою компанією, ломбардом інформації та документів, зазначених у пункті 816 глави 76 розділу XII цього Положення, протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні;
2) спливу строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг, якщо фінансова компанія, ломбард не розпочали / не продовжили здійснення / провадження діяльності з надання фінансових послуг, або не подали в установлений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.
822. Національний банк має право відмовити в анулюванні ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, відкликанні (анулюванні) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг, у разі:
1) виявлення підстав, за якими ліцензія / ліцензії надавача фінансових послуг може / можуть бути анульована / анульовані, відкликана (анульована) / відкликані (анульовані) за рішенням Національного банку;
2) порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
3) невідповідності документів, поданих надавачем фінансових послуг для анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
4) неподання надавачем фінансових послуг звітності Національному банку.
823. Національний банк у строки та порядку, визначених Законами про страхування , про фінансові послуги , про кредитні спілки повідомляє небанківську фінансову установу про прийняте ним рішення про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / про виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду.
824. Національний банк не пізніше дня, наступного за днем прийняття ним рішення, письмово повідомляє надавача фінансових послуг про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі або про відмову в її відкликанні (анулюванні) та надсилає надавачу фінансових послуг копію відповідного рішення.
825. Національний банк у рішенні про відмову в анулюванні ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликанні (анулюванні) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зазначає підстави такої відмови.
826. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / про виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду, уносить до Реєстру / Реєстру платіжної інфраструктури зміни, які стосуються анулювання такої ліцензії, та виключає відомості про надавача фінансових послуг із Реєстру / Реєстру платіжної інфраструктури / відповідні зміни до Реєстру та/або Реєстру платіжної інфраструктури.
( Абзац перший пункту 826 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 61 від 25.05.2024 )
Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, вносить інформацію про це до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі.
827. Фінансова компанія, ломбард, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати торгівлю валютними цінностями, протягом п’яти календарних днів із дня прийняття рішення про ліквідацію подають до Національного банку:
1) заяву про анулювання / відкликання (анулювання) ліцензій фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати торгівлю валютними цінностями (у довільній формі);
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку про ліквідацію юридичної особи;
3) письмове запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансових послуг до закінчення процедури ліквідації.
828. Національний банк у строки та в порядку, що визначені законодавством України, розміщує інформацію щодо прийнятого рішення про анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду, відкликання (анулювання) ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
( Пункт 828 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 )
829. Комітет з питань нагляду приймає рішення, передбачені в пункті 808, підпункті 2 пункту 817, пунктах 818, 822 глави 76 розділу XII цього Положення.
Комітет з питань нагляду приймає рішення про анулювання:
1) ліцензії на діяльність фінансової компанії / ліцензії на діяльність ломбарду з підстав, визначених у пунктах 1-4, 7, 8, 15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги;
2) ліцензії на здійснення діяльності із страхування з підстави, зазначеної в пункті 14 частини другої статті 123 Закону про страхування;
3) ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки з підстави, визначеної в пункті 3 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.
Правління приймає рішення про анулювання:
1) ліцензії на здійснення діяльності із страхування з підстав, визначених у пунктах 2, 6, 7, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування;
2) ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки з підстав, визначених у пунктах 4, 5, 8, 9, 14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.
830. Вимоги глави 76 розділу XII цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг.
77. Зупинення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі
831. Національний банк має право зупинити на строк до одного року ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, видану надавачу фінансових послуг, у разі порушення ним вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг або валютного законодавства.
832. Порядок зупинення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі визначається нормативно-правовим актом Національного банку про валютний нагляд.
833. Національний банк поновлює надавачу фінансових послуг ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в порядку та за умови виконання ними вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку про валютний нагляд.
834. Національний банк у разі прийняття рішення про зупинення або поновлення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття такого рішення.
835. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг про зупинення, поновлення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку про валютний нагляд.
78. Порядок реорганізації, виділу надавачів фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок)
836. Реорганізація, виділ надавачів фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) здійснюються в порядку, визначеному законодавством України про реорганізацію, виділ юридичних осіб та спеціальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у цьому Положенні.
837. Фінансова компанія, ломбард, створені в результаті реорганізації (злиття або поділу), або які не припиняються як юридична особа в результаті приєднання до неї (нього) іншої юридичної особи, або створені шляхом виділу з іншої фінансової компанії, ломбарду, повинні відповідати визначеним Законом про фінансові послуги та нормативно-правовими актами Національного банку вимогам до відповідного виду діяльності з надання фінансових послуг або привести свою діяльність у відповідність до вимог, визначених Законом про фінансові послуги, цим Положенням, протягом шести місяців із дня завершення реорганізації або виділу.
838. Правонаступник фінансової компанії, ломбарду, що припинилися в результаті злиття, який має намір провадити той самий вид діяльності з надання фінансових послуг, на здійснення якого така (такий) фінансова компанія, ломбард мали ліцензію, має право провадити такий вид діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, що не перевищує шести місяців на підставі ліцензії фінансової компанії, ломбарду, що припинилися.
Правонаступник зобов’язаний після закінчення строку, встановленого в пункті 838 глави 78 розділу XII цього Положення, отримати нову ліцензію на вид діяльності з надання фінансових послуг у порядку, визначеному цим Положенням.
Національний банк приймає рішення про анулювання раніше виданої ліцензії фінансової компанії, ломбарду, що припинилися, з дня закінчення строку, встановленого в пункті 838 глави 78 розділу XII цього Положення.
839. Виключно один правонаступник фінансової компанії, ломбарду, що припинилися в результаті поділу, за згодою інших правонаступників такої (такого) фінансової компанії, ломбарду має право провадити вид діяльності з надання фінансових послуг, на здійснення якого фінансова компанія, ломбард мали ліцензію.
Такий правонаступник має право провадити в строк, що не перевищує шести місяців, такий вид діяльності з надання фінансових послуг на підставі ліцензії фінансової компанії, ломбарду, що припинилися. Після закінчення цього строку правонаступник зобов’язаний отримати нову ліцензію на вид діяльності з надання фінансових послуг у порядку, визначеному цим Положенням.
840. Національний банк приймає рішення про анулювання раніше виданої ліцензії фінансової компанії, ломбарду, що припинилися, з дня закінчення строку, встановленого в пункті 838 глави 78 розділу XII цього Положення.
841. Надавач фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) зобов’язаний письмово повідомити Національний банк про прийняття рішення про реорганізацію, виділ протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення про реорганізацію, виділ та подати копію відповідного рішення.
842. Надавач фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) протягом здійснення процедури реорганізації, виділу:
1) зобов’язаний:
продовжувати дотримуватися всіх вимог законодавства України;
надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, що стосуються процедури реорганізації, виділу;
2) продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг.
843. Зміна організаційно-правової форми надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) у результаті реорганізації шляхом перетворення не є підставою для анулювання / відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій). У такому разі права, обов’язки та статус надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) переходять до юридичної особи-правонаступника, яка для цілей цього Положення вважається надавачем фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок).
844. Надавач фінансових послуг (крім страховика і кредитної спілки) у разі прийняття рішення про здійснення реорганізації (крім реорганізації шляхом перетворення), виділу зобов’язаний протягом трьох робочих днів із дати затвердження передавального акта (у разі злиття, приєднання) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) подати до Національного банку такі документи:
1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про затвердження передавального акта (у разі злиття, приєднання) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу);
2) копію передавального акта (у разі злиття, приєднання) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) - не подається в разі реорганізації, виділу фінансової компанії, ломбарду;
3) інформацію про припинення повноважень / звільнення керівника, ключової особи надавачів фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок), що відбулися після прийняття рішення про реорганізацію (з датою припинення повноважень / звільнення кожного та реквізитами відповідних рішень);
4) оборотні відомості за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період реорганізації, проведення процедури виділу з дня прийняття рішення про реорганізацію / виділ до дня складання передавального акта / розподільчого балансу - не подається в разі реорганізації, виділу фінансової компанії, ломбарду;
5) аудиторський звіт про здійснення перевірки повноти та достовірності передавального акта (у разі злиття, приєднання) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) - не подається у разі реорганізації, виділу фінансової компанії, ломбарду;
6) заяву про анулювання / відкликання (анулювання) ліцензії щодо:
надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок), що реорганізовується шляхом поділу, у результаті виділу, або
надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок), що приєднується,
надавачів фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок), що зливаються.
845. Документи, передбачені в підпункті 6пункту 844 глави 78 розділу XII цього Положення, не подаються:
1) надавачем фінансових послуг у разі приєднання юридичної особи, яка не має ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг до надавача фінансових послуг;
2) надавачем фінансових послуг, який не припиняється як юридична особа в результаті виділу.
846. Фінансова компанія, ломбард подають документи, визначені в підпункті 6 пункту 844 глави 78 розділу XII цього Положення, у строк, встановлений у пунктах 838, 839 глави 78 розділу XII цього Положення.
847. Надавач фінансових послуг (крім страховика і кредитної спілки) у разі прийняття рішення про здійснення реорганізації шляхом перетворення зобов’язаний протягом трьох робочих днів із дати затвердження передавального акта подати до Національного банку рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про затвердження передавального акта.
848. Національний банк має право вимагати в надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) подання додаткових документів, що підтверджують дані передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) чи інші документи, пов’язані з процедурою реорганізації. Комісія з реорганізації / виділу подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дати отримання відповідного запиту Національного банку.
849. Національний банк приймає рішення про анулювання / відкликання (анулювання) ліцензії надавача фінансових послуг (крім страховика і кредитної спілки) на підставі відповідної заяви протягом 30 робочих днів із дня подання повного пакета документів, визначених у пунктах 844, 848 глави 78 розділу XII цього Положення. Національний банк виключає відомості про надавача фінансових послуг з Реєстру / Реєстру платіжної інфраструктури після прийняття рішення про анулювання / відкликання (анулювання) ліцензії не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про анулювання / відкликання (анулювання) ліцензії.
850. Ліцензування правонаступників надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок), створених у результаті реорганізації, здійснюються на загальних підставах у порядку, визначеному цим Положенням та/або Положенням № 217.
851. Після прийняття Національним банком рішення про анулювання / відкликання (анулювання) ліцензій, а також виключення відомостей про надавача фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) з Реєстру / Реєстру платіжної інфраструктури та якщо немає ліцензій на вид діяльності з надання фінансових послуг, окремі фінансові послуги у правонаступників, такі правонаступники продовжують виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг та правочинами, пов’язаними із здійсненням надавачами фінансових послуг діяльності, визначеної законодавством України, проте втрачають право:
1) укладати нові договори з надання фінансових послуг та вчиняти нові правочини, пов’язані із здійсненням ними діяльності з надання фінансових послуг, визначених законодавством України;
2) продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансових послуг та правочинів, пов’язаних із здійсненням ними діяльності з надання фінансових послуг, визначених законодавством України;
3) уносити зміни до укладених договорів про надання фінансових послуг / правочинів, які призводять до збільшення зобов’язань за такими договорами / правочинами.
852. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначені в пунктах 838, 840, 849 глави 78 розділу XII цього Положення.
XIII. Діяльність страховика-нерезидента, філій іноземних установ в Україні
79. Документи, що подаються до Національного банку страховиками-нерезидентами для отримання філією страховика-нерезидента ліцензії
853. Заявником у процесі ліцензування філії страховика-нерезидента в Україні є страховик-нерезидент.
854. Заявник для отримання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, зазначений у підпункті 1 пункту 36 глави 3 розділу II цього Положення, подає до Національного банку:
1) заяву про видачу ліцензії на здійснення діяльності із страхування у довільній формі;
2) документ, що підтверджує реєстрацію страховика-нерезидента в державі його походження;
3) документ, що підтверджує право страховика-нерезидента на здійснення діяльності у сфері страхування в державі, в якій зареєстровано страховика-нерезидента;
4) рішення уповноваженого органу страховика-нерезидента про відкриття філії;
5) документ, що підтверджує реєстрацію філії на території України;
6) положення про філію, затверджене уповноваженим органом страховика-нерезидента, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів діяльності (напрями діяльності: діяльність із страхування життя, діяльність із страхування іншого, ніж страхування життя, вхідне перестрахування), які вона має право здійснювати / надавати, права та обов’язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії страховика-нерезидента;
7) документи щодо керівника, ключових осіб філії страховика-нерезидента, визначені в пункті 684 глави 61 та пункті 696 глави 62 розділу IX цього Положення;
8) копію статуту або установчих документів страховика-нерезидента, або витягу з торговельного, банківського, судового реєстрів або іншого офіційного документа, виданого уповноваженим органом іноземної країни, що підтверджує реєстрацію компанії в країні, у якій зареєстровано її головний офіс, і містить інформацію про ідентифікаційний / реєстраційний номер / код і адресу компанії, її учасників (акціонерів) і керівників;
9) підтверджену незалежним аудитором фінансову звітність страховика-нерезидента за три останніх роки, які передують даті подання заяви про видачу ліцензії;
10) письмовий дозвіл на відкриття філії страховика-нерезидента в Україні, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстрований страховик-нерезидент, або письмове запевнення страховика-нерезидента про те, що в законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу немає;
11) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю страховика-нерезидента;
12) письмове безвідкличне зобов’язання страховика-нерезидента в довільній формі про безумовне виконання ним зобов’язань такої філії, які виникають у зв’язку з діяльністю його філії на території України;
13) довідку банку, що підтверджує розмір сформованого приписного капіталу філії страховика-нерезидента на дату складання заяви, розміщеного на депозитному рахунку в банку, який має діючу ліцензію, видану Національним банком, та який на дату розміщення такого депозиту не віднесено до категорії неплатоспроможних;
14) план діяльності, що відповідає вимогам пункту 557 глави 51 розділу VII цього Положення;
15) запевнення про відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у розділі IV цього Положення;
16) відомості щодо власників істотної участі в страховику-нерезиденті за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;
17) відомості, що законодавство країни реєстрації страховика-нерезидента не містить положень, які можуть перешкоджати / обмежувати взаємодію між Національним банком та наглядовими / контролюючими органами такої держави, та/або перешкоджати Національному банку в здійсненні ним наглядових повноважень стосовно такої філії страховика-нерезидента.
855. Національний банк приймає рішення про видачу ліцензії на здійснення діяльності із страхування, яка включає визначені класи страхування (ризики в межах відповідного класу), чи відмову в її видачі філії страховика-нерезидента протягом трьох місяців із дати подання повного пакета документів, визначених у пункті 854 глави 79 розділу XIII цього Положення.
856. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу ліцензії на здійснення діяльності із страхування, яка включає визначені класи страхування (ризики в межах відповідного класу) філії страховика-нерезидента, не пізніше наступного робочого дня:
1) створює обліковий запис у Реєстрі філій страховиків-нерезидентів;
2) вносить запис про видачу ліцензії до Реєстру філій страховиків-нерезидентів;
3) повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу у формі електронного документа з Реєстру філій страховиків-нерезидентів, оформленого за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку.
857. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії на здійснення діяльності із страхування, яка включає визначені класи страхування (ризики в межах відповідного класу) філії страховика-нерезидента, з таких підстав:
1) подано неповний пакет документів та/або подані документи не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку;
2) пакет документів містить недостовірну інформацію;
3) кандидатури керівника, ключової особи філії страховика-нерезидента не відповідають вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, визначеним законодавством України та цим Положенням;
4) страховиком-нерезидентом недотримано вимог, визначених частиною другою статті 6 та частиною другою статті 7 Закону про страхування;
5) контролер страховика-нерезидента є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України".
858. Страховик-нерезидент у разі зміни інформації про свою філію, яка міститься в документах, визначених у пункті 854 глави 79 розділу XIII цього Положення, зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подати до Національного банку клопотання про внесення змін до інформації про філію страховика-нерезидента в довільній формі та підтвердні документи.
859. Процедури розширення та звуження ліцензії на здійснення діяльності із страхування філії страховика-нерезидента визначені главою 52 цього Положення.
860. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначене в пункті 855 глави 79 розділу XIII цього Положення.
80. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей
861. Припинення діяльності філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей здійснюється шляхом ліквідації філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей у порядку, визначеному в главі 80розділу XIII цього Положення.
862. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей може бути здійснена:
1) за рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
2) за рішенням іноземного органу, що здійснює нагляд за діяльністю страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей про потребу в припиненні діяльності філії страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
3) у разі прийняття органом, що здійснює нагляд за діяльністю страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей, рішення про відкликання в страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей ліцензії на здійснення діяльності у сфері страхування або надання фінансових платіжних послуг відповідно;
4) за рішенням суду.
863. Страховик-нерезидент, іноземна платіжна установа, іноземна установа електронних грошей протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в пункті 862 глави 80 розділу XIII цього Положення, для ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей подають до Національного банку такі документи:
1) заяву в довільній формі про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, підписану керівником страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
2) оригінал або належним чином засвідчену копію рішення, визначеного в пункті 862 глави 80 розділу XIII цього Положення, на підставі якого здійснюється ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
3) план ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, затверджений рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей, що відповідає вимогампункту 864 глави 80 розділу XIII цього Положення;
4) інформацію про ліквідатора / голову та членів ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей.
864. План ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3пункту 863 глави 80 розділу XIII цього Положення, повинен містити інформацію про:
1) строки проведення ліквідації;
2) порядок і строк пред’явлення страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками своїх вимог до філії страховика-нерезидента;
3) балансову вартість страхових зобов’язань за вимогами страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників;
4) перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників;
5) порядок та шляхи забезпечення виконання зобов’язань за договорами страхування (у разі наявності невиконаних зобов’язань філії страховика-нерезидента перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками) та забезпечення виконання зобов’язань філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
6) строки виконання заходів щодо припинення філією страховика-нерезидента, філією іноземної платіжної установи, філією іноземної установи електронних грошей здійснення діяльності з надання фінансових послуг.
865. Інформація про порядок та шляхи забезпечення виконання зобов’язань за договорами страхування, визначена в підпункті 5пункту 864 глави 80 розділу XIII цього Положення, повинна містити:
1) перелік договорів страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про ліквідацію філії страховика-нерезидента не виконані, та перелік активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;
2) порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань;
3) порядок та строки здійснення страхових виплат за договорами страхування (перестрахування);
4) порядок та строки передавання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) іншому страховику.
866. Національний банк із дати подання повного пакета документів, визначених у пункті 863 глави 80 розділу XIII цього Положення, приймає рішення про надання дозволу на ліквідацію філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей:
1) протягом 30 календарних днів, якщо у філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей немає невиконаних зобов’язань перед споживачами та/або кредиторами;
2) протягом 45 календарних днів у разі наявності у філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей невиконаних зобов’язань перед споживачами та/або кредиторами.
867. Національний банк має право прийняти рішення про відмову в наданні дозволу на ліквідацію філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, якщо:
1) документи, подані страховиком-нерезидентом, іноземною платіжною установою, іноземною установою електронних грошей, містять неповну та/або недостовірну інформацію;
2) документи, подані страховиком-нерезидентом, іноземною платіжною установою, іноземною установою електронних грошей, не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку.
868. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей починається з дня прийняття Національним банком рішення про надання дозволу на проведення їх ліквідації.
869. Філія страховика-нерезидента, філія іноземної платіжної установи, філія іноземної установи електронних грошей протягом процедури ліквідації:
1) зобов’язані:
продовжувати дотримуватися вимог законодавства України, установлених до філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
дотримуватися плану ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
виконувати зобов’язання за укладеними договорами з надання фінансових послуг;
надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, які стосуються філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, що ліквідовується;
2) не мають права укладати нові договори страхування (перестрахування) або договори про надання фінансових платіжних послуг та вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов’язань, проте продовжують виконувати зобов’язання за укладеними договорами.
870. Національний банк під час ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей має право:
1) у разі виявлення в діяльності філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей порушень вимог законодавства України, прав і законних інтересів страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників вимагати усунення порушень вимог законодавства України, установлювати строки їх виконання;
2) вимагати дотримання плану ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей.
871. Ліквідатор / ліквідаційна комісія філії страховика-нерезидента зобов’язаний / зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом трьох календарних днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку такі документи:
1) рішення уповноваженого органу страховика-нерезидента про затвердження ліквідаційного балансу та звіту ліквідатора / ліквідаційної комісії про завершення ліквідації філії страховика-нерезидента (їх засвідчені копії);
2) ліквідаційний баланс філії страховика-нерезидента та звіт ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації філії страховика-нерезидента, засвідчені підписами ліквідатора / голови ліквідаційної комісії, головного бухгалтера філії страховика-нерезидента та затверджені рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента;
3) інформацію про припинення повноважень / звільнення керівника, ключової особи філії страховика-нерезидента, що відбулися після прийняття рішення про ліквідацію філії страховика-нерезидента (з датою припинення повноважень / звільнення кожного та з реквізитами рішень уповноваженого органу / уповноваженої особи філії страховика-нерезидента про таке припинення повноважень / звільнення).
872. Національний банк має право вимагати від ліквідатора / голови ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента подання додаткових документів, які підтверджують дані ліквідаційного балансу філії страховика-нерезидента. Ліквідатор / голова ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дня отримання відповідного запиту Національного банку.
873. Національний банк приймає рішення про анулювання ліцензії протягом 15 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у главі 80 розділу XIIІ цього Положення. Національний банк виключає відомості про філію страховика-нерезидента, філію іноземної платіжної установи, філію іноземної установи електронних грошей з відповідного реєстру на наступний день після прийняття рішення про анулювання ліцензію.
874. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначені в пунктах 866, 867, 873 глави 80 розділу XIII цього Положення.
81. Документи, що подаються до Національного банку для отримання філією іноземної установи ліцензії
875. Заявником у процесі ліцензування філії іноземної установи (крім філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей) в Україні для здійснення через них діяльності фінансової компанії або ломбарду на території України є іноземні фінансові установи або інші юридичні особи, що відповідно до законодавства країни реєстрації мають право надавати фінансові послуги (далі - іноземні установи).
876. Заявник для отримання філією іноземної установи ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, зазначений у підпунктах 3, 4 пункту 36 глави 3 розділу II цього Положення, подає до Національного банку:
1) клопотання про видачу ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у довільній формі;
2) документ, що підтверджує реєстрацію іноземної установи в державі його походження;
3) документ, що підтверджує право іноземної установи надавати фінансові послуги;
4) рішення уповноваженого органу іноземної установи про відкриття філії;
5) положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземної установи, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів діяльності / послуг, які вона має право здійснювати / надавати, права та обов’язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії іноземної установи;
6) анкету голови колегіального виконавчого органу або одноосібного виконавчого органу іноземної установи;
7) копію статуту або установчих документів іноземної установи;
8) підтверджену незалежним аудитором фінансову звітність іноземної установи за три останніх роки;
