Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг

660. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану без його участі, якщо він був запрошений на засідання Комітету з питань нагляду і не з’явився.

661. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Комітету з питань нагляду, має право прийняти рішення про невідповідність власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану.

662. Національний банк має право встановити строк для усунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану.

663. Рішення про невідповідність власника істотної участі надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану, протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається надавачу фінансових послуг.

664. Надавач фінансових послуг зобов’язаний не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.

665. Національний банк у разі неусунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового / майнового стану або неподання запитуваних документів / документів, що підтверджують таке усунення / спростовують наявність невідповідності в строк, установлений Національним банком, має право застосувати до такого надавача фінансових послуг заходи впливу в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку.

666. Рішення, зазначене в пункті 661 глави 59 розділу VIII цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.

667. Вимоги розділу VIII цього Положення не поширюються на кредитні спілки (значимі і ті, які не є значимими), об’єднані кредитні спілки, філії іноземних установ, філії іноземних платіжних установ, філії іноземних установ електронних грошей.

667-1. Значима фінансова компанія зобов’язана:

1) перевіряти відповідність вимогам щодо фінансового / майнового стану та ділової репутації, установленим у пункті 41 глави 3 розділу II, розділах IV, V цього Положення до власників істотної участі у фінансовій компанії:

осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь у ній до рівнів володіння, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення, або з їх перевищенням;

осіб, які фактично набули або збільшили істотну участь у значимій фінансовій компанії;

2) документально оформляти результати такої перевірки;

3) зберігати відповідні результати перевірки протягом двох років із дня завершення проведення відповідної перевірки.

667-2. Значима фінансова компанія самостійно визначає у внутрішніх документах процедуру перевірки осіб, зазначених у пункті 667-1 глави 59-1 розділу VIII цього Положення, вимогам щодо фінансового / майнового стану та ділової репутації, установленим у пункті 41 глави 3 розділу II, розділах IV, V цього Положення.

667-3. Значима фінансова компанія у разі зміни її структури власності, якщо ця зміна стосується набуття або збільшення особою / особами істотної участі в ній до рівнів володіння, визначених у пункті 319 глави 21 розділу III цього Положення, або з їх перевищенням, зобов’язана разом із документами, зазначеними в пункті 604 глави 53 розділу VIII цього Положення, надати Національному банку інформацію в довільній формі про результати проведення перевірки такої особи / таких осіб, проведеної відповідно до пункту 667-1 глави 59-1 розділу VIII цього Положення.

667-4. Особа може набути / збільшити істотну участь у значимій фінансовій компанії виключно після перевірки значимою фінансовою компанією фінансового / майнового стану та ділової репутації такої особи відповідно до пункту 667-1 глави 59-1 розділу VIII цього Положення, крім випадків фактичного набуття або збільшення істотної участі у значимій фінансовій компанії.

667-5. Фактичним набуттям або збільшенням істотної участі у значимій фінансовій компанії для цілей пунктів 667-1-667-4 глави 59-1 розділу VIII цього Положення вважається один із таких випадків:

1) отримання спадщини;

2) придбання акцій значимої фінансової компанії за результатами придбання контрольного пакета акцій відповідно до Закону про акціонерні товариства;

3) зменшення статутного капіталу значимої фінансової компанії, що призвело до набуття або збільшення особою істотної участі в ній.

668. Заявник / надавач фінансових послуг перед призначенням особи на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг (крім відповідального актуарія) повинен перевірити відповідність такої особи вимогам щодо професійної придатності, установленим у главі 15 розділу II цього Положення, ділової репутації, установленим у розділі IV цього Положення, а незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності.

669. Заявник / надавач фінансових послуг під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг повинен:

1) запитати та отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджує його відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності;

2) перевірити достовірність поданих кандидатом документів та/або інформації;

3) перевірити відповідність кандидата вимогам щодо ділової репутації, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності;

4) перевірити відповідність кандидата вимогам щодо професійної придатності шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом.

670. Заявник / надавач фінансових послуг перевіряє відповідність кандидата на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на підставі:

1) для ідентифікації особи - документів, визначених у нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, або їх засвідчених копій;

2) документів для оцінки ділової репутації особи;

3) документів для оцінки відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, включаючи оригінали офіційних документів з інформацією про вищу освіту особи, отримання особою додаткової освіти (за наявності);

4) запевнення про відповідність вимогам щодо незалежності.

671. Заявник / надавач фінансових послуг повинен визначити особу, структурний підрозділ або колегіальний орган, відповідальну / відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на відповідність вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, а кандидатів на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності.

672. Заявнику / надавачу фінансових послуг забороняється призначати на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг особу, яка не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням (крім випадку, визначеного в абзаці другому пункту 672 глави 60 розділу IX цього Положення), а на посади незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності.

Заявник / надавач фінансових послуг має право призначити особу на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 розділу IV цього Положення, за умови, що разом із повідомленням про керівника, ключову особу, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, заявник, надавач фінансових послуг або особа, яку призначено на посаду керівника, ключової особи подає до Національного банку клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації.

Клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації розглядається в порядку, визначеному в главі 29 розділу IV цього Положення.

673. Заявник / надавач фінансових послуг несуть відповідальність за виконання обов’язку перевірки та неналежну перевірку відповідності керівника, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, а незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності, недостовірність інформації, яка надається Національному банку для повідомлення про призначення / погодження керівника, ключової особи надавача фінансових послуг.

674. Надавач фінансових послуг повинен повідомити Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника, ключової особи надавача фінансових послуг у порядку, визначеному в главі 61 розділу IX цього Положення.

675. Національний банк погоджує на посади керівника, ключової особи страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки в порядку, визначеному в главі 62 розділу IX цього Положення.

676. Керівник, ключова особа надавача фінансових послуг вступають на посаду з дня їх призначення (обрання), крім випадків, визначених у пункті 677 глави 60 розділу IX цього Положення, пункті 178 розділу XVI Положення № 217.

677. Голова колегіального виконавчого органу (одноосібний виконавчий орган), голова та члени наглядової ради, головний бухгалтер, ключова особа об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика вступають на посаду після їх погодження Національним банком.

678. Надавач фінансових послуг покладає виконання обов’язків керівника, ключової особи надавача фінансових послуг на особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до відповідної особи, згідно з умовами, передбаченими статутом та внутрішніми положеннями надавача фінансових послуг.

679. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик покладають виконання обов’язків керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика на іншу особу за умови, що виконання обов’язків:

1) керівника об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на відповідну посаду в цій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / цьому страховику, або яка відповідає вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим цим Положенням, вимогам щодо незалежності;

2) голови / члена колегіального виконавчого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою / членом наглядової ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика, виконання обов’язків голови / члена наглядової ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою / членом колегіального виконавчого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика;

3) голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головним бухгалтером (особою, що виконує обов’язки головного бухгалтера), виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не здійснюється головою колегіального виконавчого органу (одноосібним виконавчим органом) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика;

4) головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду члена правління в цій об’єднаній кредитній спілці / цій значимій кредитній спілці / цьому страховику, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера, або на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера;

5) не призведе до порушення вимог щодо управління конфліктом інтересів, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління відповідних надавачів фінансових послуг.

680. Виконання особою або різними особами обов’язків керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика здійснюється не більше шести місяців поспіль.

Абзац перший пункту 680 глави 60 розділу IX цього Положення не застосовується до відповідального актуарія. Тимчасове покладання обов’язків відповідального актуарія здійснюється відповідно до Положення № 194.

681. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки), надавач обмежених платіжних послуг протягом п’яти робочих днів повідомляють Національний банк про:

1) призначення (обрання) керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг;

2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг, крім ключової особи страховика;

3) покладення виконання обов’язків керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг на строк не більше двох місяців.

682. Кредитна спілка протягом 10 робочих днів повідомляє Національний банк про:

1) призначення (обрання) керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки;

2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки;

3) покладення виконання обов’язків керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, ключової особи, відповідального працівника кредитної спілки на строк не більше двох місяців.

683. Страховик повідомляє Національний банк про припинення повноважень та/або звільнення ключової особи цього страховика та підстави звільнення протягом трьох робочих днів з дня прийняття такого рішення.

684. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки), надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у пункті 681 глави 61 розділу IX цього Положення, подають повідомлення про керівника, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.

Кредитна спілка у випадках, визначених у пункті 682 глави 61 розділу IX цього Положення, подає повідомлення про керівника, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.

685. Надавач фінансових послуг, надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення та у підпунктах 1, 3 пункту 682 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку:

1) документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

2) копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості (крім відповідального працівника).

Кредитна спілка разом із повідомленням про призначення особи на посаду керівника, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подає до Національного банку запевнення в довільній формі, що підтверджує проведення перевірки відповідності керівника кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.

Фінансова компанія, ломбард разом із повідомленням про призначення особи на посаду керівника подає до Національного банку документи, що підтверджують проведену перевірку відповідності такої особи кваліфікаційним вимогам, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів фінансової компанії, ломбарду також вимогам щодо незалежності.

Страховик не подає документи, визначені у пункті 685 глави 61 розділу IX цього Положення.

Кредитна спілка, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка не подають документи, визначені в підпунктах 1,2пункту 685 глави 61 розділу IX цього Положення.

Надавач фінансових платіжних послуг не подає документів, визначених у пункті 685 глави 61 розділу IX цього Положення щодо керівників.

686. Страховик у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 682 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку щодо відповідального працівника документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, та документи, на підставі яких проводилася перевірка ділової репутації відповідального працівника та його відповідності кваліфікаційним вимогам.

687. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика), надавач обмежених платіжних послуг у разі призначення (обрання) керівника, ключової особи додають до повідомлення анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, підписану такими особами особисто та уповноваженими особами надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.

688. Надавач фінансових платіжних послуг у разі призначення (обрання) головного бухгалтера подає до Національного банку анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою надавача фінансових платіжних послуг.

689. Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 684 глави 61 розділу IX цього Положення, додатково подає до Національного банку запевнення в довільній формі про відповідність особи вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві" та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України.

690. Копії документів, що подаються до Національного банку відповідно до глав 61 та 62 розділу IX цього Положення, мають бути засвідчені надавачем фінансових послуг відповідно до вимог, визначених нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

691. Національний банк погоджує на посади керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика в разі обрання / призначення особи на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика (кандидатів на посади) в порядку, визначеному вглаві 62розділу IX цього Положення.

692. Погодження Національного банку на посади керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається в таких випадках:

1) переобрання / перепризначення керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, на посаду, яку він займає на день такого переобрання / перепризначення, у будь-якому з двох випадків, а саме якщо:

Національний банк раніше погодив його на цю посаду в цій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / цьому страховику / цій платіжній установі (крім малої платіжної установи) / установі електронних грошей / цьому операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

особа була керівником на момент видачі Національним банком ліцензії цій об’єднаній кредитній спілці, значимій кредитній спілці, страховику в порядку, визначеному цим Положенням та/або нормативно-правовим актом Національного банку про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, що діяв до затвердження цього Положення, або авторизації платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

2) зміни посади особи в колегіальному виконавчому органі об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг [крім призначення особи головою колегіального виконавчого органу, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в колегіальному виконавчому органі цієї об’єднаної кредитної спілки / цієї значимої кредитної спілки / цього страховика / цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / цього оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

3) призначення головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика в колегіальний виконавчий орган, якщо Національний банк раніше погодив його на посаду головного бухгалтера цієї об’єднаної кредитної спілки / цієї значимої кредитної спілки / цього страховика;

4) зміни посади особи в наглядовій раді об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (крім обрання незалежним директором), якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цього надавача фінансових послуг;

5) обрання / призначення керівника на посаду в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг та з дня такого погодження пройшло не більше шести місяців;

6) обрання / призначення особи на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

7) обрання / призначення особи на посаду головного виконавчого директора / виконавчого директора в раді директорів платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на відповідну посаду колегіального / одноосібного виконавчого органу цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

8) обрання / призначення особи на посаду в раді платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

9) обрання / призначення особи на відповідну посаду колегіального / одноосібного виконавчого органу страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду головного виконавчого директора / виконавчого директора в раді директорів цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

10) зміни найменування посади особи без зміни повноважень особи за такою посадою та/або найменування колегіального / одноосібного виконавчого органу / ради об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

11) обрання / призначення особи на посаду голови колегіального виконавчого органу значимої кредитної спілки, страховика в разі зміни одноосібного виконавчого органу на колегіальний у значимої кредитної спілки, страховику, якщо Національний банк раніше погодив цю особу на посаду одноосібного виконавчого органу цієї значимої кредитної спілки, цього страховика до зміни одноосібного виконавчого органу на колегіальний у значимої кредитної спілки, страховику та з дати такого погодження пройшло не більше трьох років.

693. Погодження Національного банку на посаду ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду та з дати такого погодження пройшло не більше шести місяців.

694. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право звернутися до Національного банку із заявою про погодження кандидата на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

695. Національний банк не погоджує на посаду особу, обрану / призначену виконувачем обов’язків керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

696. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для погодження на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / керівника платіжної установи / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, подає до Національного банку заяву про погодження особи на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, і такі документи:

1) анкету керівника, ключової особи заявника / надавача фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

2) документи для ідентифікації особи, визначені нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, або їхні засвідчені копії;

3) щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному надавачі фінансових послуг, - інформацію органу нагляду за небанківськими фінансовими установами іноземної країни або іноземної фінансової установи, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про те, що фактів порушень нею вимог законодавства про фінансові послуги та професійної етики немає (якщо особа обіймала посаду у фінансовій установі, що входить до іноземної банківської групи або небанківської фінансової групи, інформація може надаватися іноземною материнською компанією або контролером відповідно);

4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи) / установі електронних грошей / операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, участь члена ради в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];

5) копію чинної організаційної структури об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, оформлену згідно з вимогами, затвердженими розпорядчим актом Національного банку та розміщеними на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, про затвердження такої організаційної структури та копію організаційної структури з відомостями про прізвище, власне ім’я, по батькові керівників, ключових осіб, відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу, голови та членів комітетів (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word), підписану головою виконавчого органу;

6) копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості.

Документи або витяги з документів, визначені в підпункті 4 пункту 696 глави 62 розділу IX цього Положення, не подаються щодо ключових осіб.

Вимоги пункту 696 глави 62 розділу IX цього Положення не поширюються на погодження відповідального актуарія на посаду ключової особи страховика.

697. Страховик для погодження відповідального актуарія на посаду ключової особи страховика подає до Національного банку лише інформацію у довільній формі про включення такої особи до Реєстру осіб, які мають право здійснювати актуарну діяльність у сфері страхування, та осіб, які можуть виконувати обов’язки відповідального актуарія.

698. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності особи на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.

699. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик подають до Національного банку:

1) документи для погодження кандидатів на посади голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика до їх призначення / обрання на посаду;

2) документи для погодження осіб на посади голови колегіального виконавчого органу (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика не пізніше одного місяця з дня їх призначення / обрання.

700. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик подають до Національного банку документи для погодження на посади заступника голови правління (генерального директора), членів колегіального виконавчого органу після прийняття уповноваженим органом об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика рішення про призначення (обрання) особи на посаду - не пізніше одного місяця з дня обрання / призначення.

701. Національний банк погоджує на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним регулювання ринків фінансових послуг та нагляду, інформації з офіційних джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди (у разі їх проведення) з керівником, ключовою особою (кандидатом на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

702. Національний банк має право прийняти рішення про проведення тестування та/або співбесіди з будь-яким керівником, ключовою особою (крім відповідального актуарія) (кандидатом на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для визначення його відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності (рішення про проведення тестування та/або співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку / Кваліфікаційна комісія).

703. Національний банк розміщує на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку перелік нормативно-правових актів і документів, за якими складені питання для тестування.

704. Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з керівником, ключовою особою (крім відповідального актуарія) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду):

1) у разі розгляду клопотання про незастосування до них ознак небездоганної ділової репутації, зазначеного в главі 29 розділу IV цього Положення;

2) якщо керівник, ключова особа об’єднаної кредитної спілки / значимої кредитної спілки / страховика / платіжної установи (крім малої платіжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидат на посаду), протягом останніх п’яти років не погоджувалися Національним банком на таку саму посаду.

704-1. Національний банк має право не проводити співбесіду та/або тестування з особою, обраною / призначеною на посаду голови колегіального виконавчого органу страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на посаду), якщо Національний банк раніше погодив цю особу на посаду одноосібного виконавчого органу відповідно іншого страховика, іншої об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, іншого оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (як кандидата на таку посаду), який / яка є учасником однієї фінансової групи з таким надавачем фінансових послуг, та з дати такого погодження пройшло не більше трьох років.

705. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації / пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності.

706. Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, ключовою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), має право прийняти рішення про проведення тестування для визначення відповідності рівня його професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

707. Страховик, об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право повторно подати заяву та додані до неї документи щодо погодження особи на посаду керівника, ключової особи (кандидата на відповідну посаду) не раніше ніж через шість місяців після повернення Національним банком за клопотанням страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, документів щодо погодження цієї особи на посаду керівника, ключової особи (кандидата на посаду), яке відбулося після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення за відповідним пакетом документів.

708. Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду) з огляду на її невідповідність вимогам щодо професійної придатності, про яку свідчили негативні результати проведеного з нею тестування та/або співбесіди, може бути обрана / призначена на відповідну посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду) [у цій самій або іншій об’єднаній кредитній спілці / значимій кредитній спілці / страховику / платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], або щодо неї об’єднаною кредитною спілкою / значимою кредитною спілкою / страховиком / платіжною установою (крім малої платіжної установи) / установою електронних грошей / оператором поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг може бути повторно поданий пакет документів для погодження на відповідну посаду керівника, ключової особи не раніше ніж через шість місяців після прийняття Національним банком такого рішення.

709. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 60 календарних днів із дня отримання заяви, визначеної цим Положенням.

Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні кандидата на посаду керівника, ключової особи страховика, кандидата на посаду керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки протягом 60 календарних днів із дня отримання / подання заяви, визначеної цим Положенням.

Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 60 робочих днів із дня отримання відповідної заяви.

Національний банк має право продовжити строк прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні керівника, ключової особи (кандидатів на посади) страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, визначений в абзацах першому, другому пункту 709 глави 62 розділу IX цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів за умови та в порядку, визначені в пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200.

710. Національний банк припиняє розгляд пакета документів щодо погодження особи на посаду керівника, ключової особи страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, з ініціативи Національного банку (за рішенням уповноваженої особи), якщо під час розгляду цього пакета документів щодо погодження і до прийняття щодо нього рішення Національний банк отримав повідомлення про припинення повноважень такого керівника або ключової особи / повідомлення про скасування кандидатури на посаду керівника, ключової особи.

711. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, керівника об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки (кандидата на посаду), якщо в межах такого погодження розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, протягом 90 календарних днів із дня отримання / подання заяви, визначеної у цьому Положенні.

711-1. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо в межах такого погодження розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, протягом 90 робочих днів із дня отримання заяви, визначеної у цьому Положенні.

712. Перебіг зазначених у пункті 709 глави 62 розділу IX цього Положення строків зупиняється, якщо:

1) керівник, ключова особа (кандидат на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не прийшли з поважних причин для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений їм Національним банком час, і поновлюється в день проходження ними такого тестування / співбесіди;

2) керівнику, ключовій особі (кандидату на відповідну посаду) об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидату на посаду), які не отримали потрібної кількості балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ними такого повторного тестування;

3) Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, ключовою особою об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), прийняла рішення про проведення тестування і поновлюється в день проходження ними такого тестування.

713. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), приймає Комітет з питань нагляду.

714. Національний банк залишає заяву та додані до неї документи для погодження керівника, ключової особи страховика, значимої кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки, керівника платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, без руху на підставі, у порядку та строки, визначені в пункті 43 розділу IV Положення № 200.

715. Національний банк має право відмовити в погодженні:

1) керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки та страховика (кандидата на посаду):

якщо вони не відповідають вимогам щодо професійної придатності та/або ділової репутації, включаючи відмову на підставі результатів тестування та/або співбесіди та/або поданих документів, які свідчать про таку невідповідність;

без проведення тестування, якщо особа була на нього запрошена тричі та без поважної причини не з’явилася;

2) незалежного члена наглядової ради, незалежного невиконавчого директора страховика, об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки (кандидата на посаду), якщо вони не відповідають вимогам щодо незалежності, включаючи відмову на підставі результатів співбесіди та/або поданих документів, які свідчать про таку невідповідність;

3) якщо в установлений Національним банком строк не було усунуто недоліки, що були підставою для залишення документів без руху.