Про затвердження Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг

Припинення авторизації діяльності з надання окремих фінансових платіжних послуг передбачає припинення надання окремого виду (видів) фінансової платіжної послуги (без відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру).

Припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг передбачає виключення відомостей про надавача обмежених платіжних послуг з Реєстру.

261. Національний банк має право припинити авторизацію діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг за наявності підстав, передбачених у статті 11 Закону про платіжні послуги.

262. Національний банк у разі порушення надавачем фінансових платіжних послуг, надавачем обмежених платіжних послуг вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, та в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, має право адекватно вчиненому порушенню застосувати до надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг відповідний захід впливу та припинити авторизацію діяльності такого надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг.

263. Національний банк припиняє авторизацію діяльності надавача фінансових платіжних послуг внаслідок застосування до нього відповідно до вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії та/або інших документів, що надають право на здійснення діяльності, з провадженням якої в особи виникає статус суб'єкта первинного фінансового моніторингу, у встановленому законодавством порядку.

Порядок застосування заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії визначений нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування заходів впливу до установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу.

264. Національний банк припиняє авторизацію діяльності банку, який є емітентом електронних грошей, та виключає відомості про нього з Реєстру в разі:

1) відкликання у такого банку банківської ліцензії;

2) отримання заяви в довільній формі про припинення авторизації.

265. Припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг здійснюється в разі застосування Національним банком до надавача обмежених платіжних послуг заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру або у разі прийняття Національним банком рішення про припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг з підстав, передбачених у пункті 266 розділу XXIV цього Положення.

266. Національний банк має право прийняти рішення про припинення авторизації на надання обмежених платіжних послуг у порядку, передбаченому у цьому Положенні, з таких підстав:

1) отримання від надавача обмежених платіжних послуг заяви про припинення авторизації;

2) прийняття надавачем обмежених платіжних послуг рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);

3) наявності в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення надавача обмежених платіжних послуг;

4) визнання надавача обмежених платіжних послуг банкрутом;

5) надавач обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання обмежених платіжних послуг протягом шести місяців з дня отримання авторизації;

6) припинення надання обмежених платіжних послуг надавачем обмежених платіжних послуг більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком.

267. Цим Положенням установлюється порядок:

1) припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг без припинення юридичної особи з ініціативи надавача фінансових платіжних послуг з підстав, визначених у пункті 1 частини восьмої, пункті 1 частини дев'ятої статті 11 Закону про платіжні послуги;

2) припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг з ініціативи Національного банку з підстав, визначених у пунктах 2-5, 8, 9 частини восьмої, пунктах 2-6 частини дев'ятої статті 11 Закону про платіжні послуги;

3) припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг внаслідок застосування до нього заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії та/або інших документів, що надають право на здійснення діяльності, з провадженням якої в особи виникає статус суб'єкта первинного фінансового моніторингу, у встановленому законодавством України порядку;

4) припинення авторизації діяльності банку, який є емітентом електронних грошей, та виключення відомостей про нього з Реєстру в разі відкликання Національним банком у такого банку банківської ліцензії, отримання від банку заяви про припинення авторизації;

5) припинення діяльності з надання обмежених платіжних послуг з ініціативи надавача обмежених платіжних послуг з підстав, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 266 розділу XXIV цього Положення;

6) припинення авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг з ініціативи Національного банку з підстав, визначених у підпунктах 3-6 пункту 266 розділу XXIV цього Положення.

268. Порядок припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг (без припинення юридичної особи) з ініціативи Національного банку в разі наявності підстав для застосування заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії, виданої відповідно до Закону про платіжні послуги, виключення з Реєстру та припинення авторизації діяльності надавача обмежених платіжних послуг з ініціативи Національного банку в разі наявності підстав для застосування заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру, визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування до надавачів платіжних послуг заходів впливу за порушення вимог законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку.

269. Ліквідація та реорганізація надавача фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей) за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про припинення юридичної особи (крім перетворення) здійснюються в порядку, визначеному законодавством України про ліквідацію юридичних осіб, спеціальними законами України, нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає вимоги до реорганізації та ліквідації надавачів платіжних послуг.

270. Ліквідація надавача фінансових платіжних послуг за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових платіжних послуг банкрутом здійснюється в порядку, установленому Кодексом України з процедур банкрутства.

271. Ліквідація філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей здійснюється в порядку, встановленому нормативно-правовим актом Національного банку, яким визначається порядок ініціювання процедури ліквідації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей.

272. Порядок припинення авторизації діяльності визначено:

1) у розділі XXV цього Положення - щодо випадків припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг без припинення юридичної особи з ініціативи надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг;

2) у розділі XXVI цього Положення - щодо випадків припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг з ініціативи Національного банку.

273. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг у разі прийняття рішення про припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг з власної ініціативи (без припинення юридичної особи) подає до Національного банку такі документи:

1) заяву в довільній формі про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, підписану керівником надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг про припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, щодо надання яких було отримано авторизацію;

3) підтвердження зовнішнім аудитором, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності фінансових установ, відсутності в надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг невиконаних зобов'язань за договорами з надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, надання яких такий надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг припиняє;

4) оновлену інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення (у разі припинення надавачем фінансових платіжних послуг діяльності з надання окремих фінансових платіжних послуг).

274. Надавач обмежених платіжних послуг у разі прийняття рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення) подає до Національного банку такі документи:

1) заяву в довільній формі про припинення авторизації діяльності з надання всіх обмежених платіжних послуг, підписану уповноваженим представником надавача обмежених платіжних послуг;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача обмежених платіжних послуг про припинення юридичної особи (крім перетворення);

3) підтвердження зовнішнім аудитором, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності фінансових установ, відсутності в надавача обмежених платіжних послуг невиконаних зобов'язань за договорами з надання обмежених платіжних послуг.

275. Національний банк приймає рішення про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг або про відмову в припиненні авторизації протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви надавача фінансових послуг/надавача обмежених платіжних послуг. Рішення приймає Комітет з нагляду за банками.

У рішенні про відмову в припиненні авторизації зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200 .

276. Національний банк має право відмовити в припиненні авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг у разі:

1) виявлення підстав, за якими авторизація може бути припинена внаслідок застосування заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії та/або виключення з Реєстру за ініціативою Національного банку;

2) проведення Національним банком перевірки надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг на день подачі ним документів щодо припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг з власної ініціативи;

3) наявні невиконані заходи впливу/несплачені штрафи за порушення вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, про регулювання діяльності з надання фінансових послуг (тільки для інших фінансових установ), у сфері надання послуг поштового зв'язку в частині поштового переказу (тільки для операторів поштового зв'язку), у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства, законодавства з питань готівкового обігу;

4) невідповідності документів, поданих надавачем фінансових платіжних послуг/надавачем обмежених платіжних послуг для припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, вимогам цього Положення та/або законодавства України;

5) якщо у встановлений Національним банком строк не усунуто недоліків, що були підставою для залишення заяви без руху.

277. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення письмово повідомляє надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг.

278. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в припиненні авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг повідомляє про це заявника невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення, та направляє копію такого рішення заявнику.

У рішенні про відмову зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200 .

279. Національний банк у разі відмови в припиненні авторизації діяльності заявника не повертає заявнику поданий пакет документів, що був поданий у паперовій формі.

280. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг з надання окремих фінансових платіжних послуг вносить запис про припинення надання окремого виду (видів) фінансової платіжної послуги до Реєстру.

281. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з надання всіх фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг вносить до Реєстру запис про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або про виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з Реєстру та розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

282. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку про припинення авторизації діяльності такого надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з надання всіх або окремих фінансових/обмежених платіжних послуг зобов'язаний оприлюднити на власному/власних вебсайті/вебсайтах інформацію про припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг.

283. Юридична особа зобов'язана протягом 20 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг звернутися до державного реєстратора для державної реєстрації змін щодо відомостей про таку особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, та змін до її установчих документів щодо зміни найменування та виключення з нього слів "платіжна установа", "мала платіжна установа", "установа електронних грошей", "фінансова платіжна установа".

284. Національний банк приймає рішення про припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг за наявності підстав, визначених у підпунктах 2-4, 6 пункту 267 розділу XXIV цього Положення, у порядку, передбаченому в розділі XXV цього Положення. Рішення приймає Комітет з нагляду за банками/Комітет з нагляду за небанківськими установами. Інформація про прийняте Національним банком рішення не пізніше наступного робочого дня розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

285. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг з надання окремих фінансових платіжних послуг вносить до Реєстру запис про припинення надання окремого виду (видів) фінансової платіжної послуги таким надавачем фінансових платіжних послуг.

286. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з надання всіх фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг вносить до Реєстру запис про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або про виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з Реєстру.

287. Національний банк доводить до відома надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг інформацію про припинення авторизації його діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення, шляхом надсилання повідомлення про це надавачу фінансових платіжних послуг/надавачу обмежених платіжних послуг.

288. Надавач фінансових платіжних послуг із дати отримання повідомлення Національного банку про припинення авторизації його діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг втрачає право укладати нові договори з надання фінансових платіжних послуг та/або продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансової платіжної послуги, та/або вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов'язань, проте продовжує виконувати невиконані зобов'язання за укладеними договорами про надання фінансових платіжних послуг до їх повного виконання.

289. Надавач фінансових платіжних послуг/надавач обмежених платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку про припинення авторизації діяльності такого надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний оприлюднити на власному/власних вебсайті/вебсайтах інформацію про припинення діяльності з надання всіх або окремих фінансових/обмежених платіжних послуг.

290. Юридична особа зобов'язана протягом 20 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про припинення авторизації діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг звернутися до державного реєстратора для державної реєстрації змін щодо відомостей про таку особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, та змін до її установчих документів щодо зміни найменування та виключення з нього слів "платіжна установа", "мала платіжна установа", "установа електронних грошей", "фінансова платіжна установа".