Про затвердження Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг

6) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг;

7) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності, у складі форми № 1 "Баланс" ("Звіт про фінансовий стан"), форми № 2 "Звіт про фінансові результати" ("Звіт про сукупний дохід"), форми № 3 "Звіт про рух грошових коштів", форми № 4 "Звіт про власний капітал" додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 "Загальні вимоги до фінансової звітності", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами) (далі - Положення бухгалтерського обліку), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського обліку, або Фінансову звітність малого підприємства за формою, наведеною в додатку 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 "Спрощена фінансова звітність", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами):

за попередній звітний рік (за наявності);

станом на останню звітну дату, що передує зверненню заявника до Національного банку із заявою про видачу ліцензії (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року);

станом на будь-яку дату кварталу, у якому Національний банк одержав заяву для отримання ліцензії (якщо державна реєстрація заявника як юридичної особи була проведена у тому звітному кварталі, у якому заявник звертається до Національного банку для отримання ліцензії).

У примітках до фінансової звітності оператора поштового зв'язку повинна міститися інформація щодо структури його доходів.

Заявник додатково до фінансової звітності подає:

розшифрування дебіторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, якщо за даними фінансової звітності дебіторська заборгованість заявника становить більше ніж 10 відсотків його активів;

детальну інформацію щодо інвестицій із зазначенням цільового призначення інвестицій, об'єкта та суми інвестицій, якщо за даними фінансової звітності фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10 відсотків його активів.

Національний банк має право вимагати надання додаткової інформації та документів щодо фінансової звітності заявника;

8) аудиторський звіт щодо річної фінансової звітності, зазначеної в абзаці другому підпункту 7 пункту 206 розділу XIX цього Положення, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб'єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити обов'язковий аудит фінансової звітності фінансових установ, про підтвердження достовірності та повноти поданої фінансової звітності;

9) аудиторський звіт щодо огляду проміжної фінансової звітності, зазначеної в абзацах третьому або четвертому підпункту 7 пункту 206 розділу XIX цього Положення, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб'єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності фінансових установ, про підтвердження достовірності та повноти поданої проміжної фінансової звітності;

10) документи про структуру власності заявника, передбачені нормативно-правовим актом Національного банку з питань установлення вимог до структури власності надавачів фінансових послуг. Зазначені документи подаються станом на перше число місяця, в якому заявник подає до Національного банку заяву для отримання авторизації;

11) документи для ідентифікації учасників та всіх осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю, керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника відповідно до Положення № 200;

12) документи для оцінки ділової репутації власників істотної участі та ключових учасників в заявнику, визначені в пункті 158 розділу XIV цього Положення, крім анкети керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника;

13) документи оцінки фінансового/майнового стану всіх власників істотної участі, учасників (засновників) заявника, які здійснили внески до статутного капіталу заявника, незалежно від їх розміру, визначені в розділі XV цього Положення.

Документи не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких відповідно до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг не здійснюється;

14) таблицю формування статутного капіталу заявника, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку про затвердження форм документів, що подаються до Національного банку згідно з Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг, та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

15) підписану керівником та головним бухгалтером заявника інформацію щодо джерел формування прибутку заявника (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків від загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу відповідно, отримані заявником, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності [якщо в заявника таких доходів немає, то надається інформація щодо найбільших сум доходів (не більше 10) у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності] (у разі формування частини статутного капіталу за рахунок прибутку);

16) документи щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника, визначені в пункті 184 розділу XVI цього Положення;

16-1) підписану керівником політику винагороди заявника, яка включає такі питання:

основні засади запровадженої в заявнику системи винагороди керівників, ключових осіб такого заявника, структуру такої винагороди (запровадження виключно фіксованої винагороди або поєднання фіксованої та змінної винагороди, види змінних і фіксованих винагород), критерії визначення розміру та/або порядок розрахунку розміру винагороди (окремо щодо кожного виду фіксованої та змінної винагороди), порядок оцінювання дотримання відповідних критеріїв;

критерії оцінювання ефективності роботи керівника та ключових осіб заявника;

принципи та параметри системи негрошового стимулювання (у разі запровадження);

розподіл повноважень щодо прийняття рішень про винагороду;

порядок та умови виплати винагороди, форми виплати винагороди (грошові/негрошові) та строки виплати;

17) дозвіл Антимонопольного комітету України на концентрацію у випадках, передбачених законодавством України, або попередній висновок Антимонопольного комітету України про те, що немає потреби в отриманні такого дозволу (його засвідчену копію), або запевнення заявника в тому, що немає потреби в отриманні такого дозволу;

18) підтвердні документи щодо правових підстав використання торговельної марки (знака для товарів та послуг) для надання фінансових платіжних послуг (у разі використання);

19) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд заяви та доданих до неї документів, поданих до Національного банку для отримання авторизації діяльності;

20) оригінал довідки уповноваженого органу про те, є чи немає в заявника заборгованості зі сплати податків, зборів станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті її подання до Національного банку;

21) кредитний звіт/кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо заявника станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті його/їх подання до Національного банку.

207. За розгляд Національним банком поданої заявником відповідно до цього Положення заяви та доданих до неї документів для отримання/розширення авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг справляється плата в розмірі, визначеному Тарифами на послуги з реєстрації та ліцензування, що надаються Національним банком України, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 12 серпня 2003 року № 333, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 10 вересня 2003 року за № 787/8108 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 жовтня 2023 року № 134) (зі змінами) (далі - Тарифи на послуги з реєстрації та ліцензування).

208. Документи, визначені в підпункті 13 пункту 206 розділу XIX цього Положення, не подаються заявником, якщо до особи відповідно до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується.

Документи, визначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX цього Положення, не подаються заявником, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному капіталі (пакета акцій) якого були перевірені Національним банком на підставах і в порядку, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку [якщо розмір власного (статутного та/або додаткового) капіталу такого заявника не було збільшено порівняно з його розміром на дату перевірки джерел походження коштів Національним банком].

Заявник подає документи, визначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX цього Положення, якщо розмір власного (статутного та/або додаткового) капіталу заявника, джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному капіталі (пакета акцій) яких перевірені Національним банком на підставах і в порядку, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку, було збільшено порівняно з його розміром на дату такої перевірки джерел походження коштів Національним банком в обсязі, необхідному для такого збільшення.

209. До заявника, який має намір стати малою платіжною установою, застосовуються такі спрощення:

1) до фінансового стану заявника в частині розміру мінімального статутного капіталу відповідно до вимог цього Положення;

2) план діяльності, зазначений в підпункті 4 пункту 206 розділу XIX цього Положення, складається щонайменше на поточний рік (з початку кварталу, наступного за тим, у якому він подається до Національного банку) та на наступний один рік;

3) документ, зазначений у підпункті 16- 1 пункту 206 розділу XIX цього Положення, не подається.

210. Платіжні установи, малі платіжні установи, установи електронних грошей, оператори поштового зв'язку для розширення авторизації подають до Національного банку такі документи:

1) заяву про розширення обсягу авторизації/акредитації, оформлену за формою, наведеною в додатку 6 до цього Положення;

2) оновлений опитувальник юридичної особи (додаток 3 до цього Положення);

3) письмове повідомлення в довільній формі із зазначенням короткого опису змін в опитувальнику;

4) оновлений план діяльності, складений з урахуванням вимог, визначених в додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника (на строк, який передбачений для певного надавача фінансових платіжних послуг);

5) оновлену інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

6) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг;

7) документи для оцінки фінансового стану, передбачені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX цього Положення, щодо власників істотної участі, учасників, які здійснили внески до капіталу лише в разі збільшення розміру статутного капіталу порівняно з розміром відповідного капіталу на дату первинної авторизації відповідно до вимог цього Положення в обсязі, необхідному для такого збільшення;

8) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд заяви на розширення авторизації.

211. Заявник, визначений у підпункті 6 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, для отримання авторизації діяльності подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про включення до Реєстру, оформлену за формою, наведеною в додатку 7 до цього Положення;

2) інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

3) підтвердні документи щодо правових підстав використання торговельної марки (знака для товарів та послуг) для надання фінансових платіжних послуг (у разі використання);

4) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд заяви, поданої до Національного банку для отримання авторизації діяльності.

212. Заявник, визначений у підпункті 7 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, для отримання авторизації діяльності подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про включення до Реєстру, оформлену за формою, наведеною в додатку 7 до цього Положення;

2) план діяльності, складений щонайменше на поточний рік (з початку кварталу, наступного за тим, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки, з урахуванням вимог, визначених у додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника;

3) інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

4) підтвердні документи щодо правових підстав використання торговельної марки (знака для товарів та послуг) для надання фінансових платіжних послуг (у разі використання);

5) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд заяви, поданої до Національного банку для отримання авторизації діяльності.

213. Заявник має право надати Національному банку свій логотип для розміщення його на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розмірі 400 х 300 px., у форматі png. та на прозорому фоні.

214. Комітет з нагляду за банками/Правління протягом 60 робочих днів із дня одержання відповідної заяви, визначеної в цьому Положенні:

1) щодо заявників, передбачених у підпунктах 1-4 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, - приймає рішення про включення до Реєстру та видачу ліцензії;

2) щодо заявників, передбачених у підпунктах 6, 7 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, - приймає рішення про включення до Реєстру.

214-1. Національний банк приймає рішення про видачу ліцензії або про відмову в її видачі на підставі заяви та доданих до неї документів, визначених у цьому Положенні.

214-2. Національний банк має право продовжити строк прийняття рішень, визначених в пункті 214 розділу XX цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів за умови та в порядку, визначених в пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200 .

215. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу ліцензії та/або рішення про включення до Реєстру не пізніше наступного робочого дня вносить запис про авторизацію до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття, повідомляє про це заявника шляхом направлення у формі електронного документа:

1) заявникам, визначеним у підпунктах 1-4 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, - витягу з Реєстру, оформленого за зразком, наведеним у додатку 8 до цього Положення;

2) заявникам, визначеним у підпунктах 6, 7 пункту 201 розділу XVIII цього Положення, - витягу з Реєстру, оформленого за зразком, наведеним у додатку 9 до цього Положення.

216. Датою авторизації заявника є дата запису в Реєстрі про авторизацію діяльності такого заявника. Строк дії авторизації є необмеженим.

217. Заявник отримує право на здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг із дати запису в Реєстрі про його авторизацію.

218. Комітет з нагляду за небанківськими установами приймає рішення про розширення обсягу авторизації протягом 30 календарних днів із дня надходження заяви, визначеної в пункті 206 розділу XIX цього Положення.

Національний банк, якщо протягом граничного строку вирішити адміністративну справу за заявою неможливо, має право продовжити строк прийняття рішення про розширення обсягу авторизації, але не більше ніж на 15 календарних днів за умови та в порядку, визначених у пунктах 73, 74 розділу V Положення № 200 .

219. Національний банк у разі прийняття рішення про розширення обсягу авторизації не пізніше наступного робочого дня вносить запис про це до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу з Реєстру (у формі електронного документа), оформленого за зразком, наведеним у додатку 8 до цього Положення.

220. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії та/або включенні до Реєстру/у розширенні обсягу авторизації заявнику в разі:

1) недостовірності поданих заявником відомостей;

2) невідповідності заявника та/або учасника заявника, та/або керівника заявника, та/або його головного бухгалтера, та/або його ключової особи, та/або відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу вимогам Закону про платіжні послуги та/або вимогам цього Положення, та/або законодавства України;

3) якщо в установлений Національним банком строк не усунуто недоліків, що були підставою для залишення заяви без руху (щодо відмови у видачі ліцензії та/або включенні до Реєстру).

221. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії та/або включенні до Реєстру або в розширенні обсягу авторизації заявника повідомляє про це заявника невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення, шляхом надсилання копії рішення про відмову.

У рішенні про відмову у видачі ліцензії та/або включенні до Реєстру або в розширенні обсягу авторизації зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200 .

222. Національний банк у разі відмови у видачі ліцензії та/або включенні до Реєстру/у розширенні обсягу авторизації не повертає заявнику поданий пакет документів, що був поданий у паперовій формі.

223-1. Заявник має право подати до Національного банку нову заяву про видачу ліцензії, якщо Національний банк прийняв рішення про відмову у видачі ліцензії з підстав подання неповного пакета документів, необхідних для прийняття рішення про видачу ліцензії, або якщо подані документи не відповідали встановленим законодавством України вимогам і такі недоліки не були усунуті юридичною особою у встановлений Національним банком строк, не менше ніж через три місяці з дня прийняття Національним банком рішення про відмову у видачі ліцензії за умови усунення причин, що були підставою для прийняття такого рішення.

224. Юридична особа має право надавати обмежені платіжні послуги лише за умови отримання авторизації шляхом її включення до Реєстру як надавача обмежених платіжних послуг.

225. Заявниками щодо авторизації діяльності надавача обмежених платіжних послуг можуть бути:

1) юридичні особи, які отримали ліцензію з надання банкам послуг з інкасації, щодо обмеженої платіжної послуги, передбаченої у підпункті 1 пункту 93 розділу VII цього Положення;

2) постачальники електронних комунікаційних послуг, провайдери аудіовізуальних сервісів щодо обмеженої платіжної послуги, передбаченої у підпункті 2 пункту 93 розділу VII цього Положення (з урахуванням обмежень, установлених Законом про платіжні послуги та цим Положенням).

226. Заявники, визначені в пункті 225 розділу XXI цього Положення, для авторизації діяльності подають до Національного банку такі документи:

1) заяву про включення до Реєстру, оформлену за формою, наведеною в додатку 10 до цього Положення;

2) опитувальник юридичної особи, оформлений за формою, наведеною в додатку 3 до цього Положення;

3) копію статуту - для заявників, актуальна редакція статуту яких не оприлюднена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру;

4) інформаційну довідку щодо умов та порядку надання обмежених платіжних послуг (далі - інформаційна довідка), оформлену за формою, наведеною в додатку 11 до цього Положення;

5) документи про структуру власності заявника, передбачені нормативно-правовим актом Національного банку з питань установлення вимог до структури власності надавачів фінансових послуг. Зазначені документи подаються станом на перше число місяця, в якому заявник подає до Національного банку заяву;

6) документи для ідентифікації власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб заявника відповідно до Положення № 200;

7) документи для оцінки ділової репутації власників істотної участі, керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника, визначені в пункті 158 розділу XIV цього Положення;

8) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд заяви, поданої до Національного банку для отримання авторизації діяльності.

227. За розгляд Національним банком поданої заявником відповідно до цього Положення заяви та доданих до неї документів для отримання авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг справляється плата в розмірі, визначеному Тарифами на послуги з реєстрації та ліцензування.

228. Комітет з нагляду за небанківськими установами приймає рішення про внесення надавача обмежених платіжних послуг до Реєстру протягом 60 робочих днів із дня одержання заяви, визначеної в цьому Положенні.

Національний банк має право продовжити строк прийняття рішення про внесення надавача обмежених платіжних послуг до Реєстру, але не більше ніж на 30 робочих днів за умови та в порядку, визначених у пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200 .

229. Національний банк у разі прийняття рішення про включення заявника до Реєстру не пізніше наступного робочого дня вносить запис про це до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення у формі електронного документа витягу з Реєстру про включення надавача обмежених платіжних послуг до Реєстру, оформленого за зразком, наведеним у додатку 12 до цього Положення.

230. Датою авторизації заявника є дата запису в Реєстрі про авторизацію діяльності заявника. Строк дії авторизації є необмеженим.

231. Заявник отримує право на здійснення діяльності з надання обмежених платіжних послуг із дати запису в Реєстрі про його авторизацію.

232. Національний банк має право відмовити в авторизації заявнику за наявності підстав, передбачених у пункті 220 розділу XX цього Положення.

233. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в авторизації повідомляє про це заявника невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття, та направляє копію такого рішення заявнику.

234. Національний банк у разі відмови авторизації заявника не повертає заявнику поданий пакет документів, що був поданий у паперовій формі.

235. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний подати до Національного банку в разі виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься:

1) в інформаційній довідці:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та причин виникнення таких змін (у частині змін до умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, на які таким надавачем фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг отримано авторизацію);

оновлену інформаційну довідку (додатки 5, 11 до цього Положення);

2) у примірному договорі про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладається надавачем фінансових платіжних послуг із фізичними особами - користувачами таких послуг:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін і підстав, у зв'язку з якими виникли такі зміни;

оновлений примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку;

3) в опитувальнику:

оновлений опитувальник (додаток 3 до цього Положення);

письмове повідомлення в довільній формі із зазначенням короткого опису таких змін;

копії документів, які підтверджують такі зміни та/або доповнення (у разі наявності).

Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний подати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 2, 3 пункту 235 розділу XXII цього Положення, протягом 15 робочих днів після виникнення змін та/або доповнень.

236. Оновлена інформаційна довідка не подається до Національного банку для узгодження в разі зміни та/або доповнення загальної інформації про надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, а також у разі зміни відомостей, наведених у рядку 4 таблиці 4 пункту 5, пункті 6 (у частині зміни умов щодо максимального розміру кредиту) та пункті 7 розділу I додатка 5 до цього Положення.

237. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг не має права надавати фінансові платіжні послуги/обмежені платіжні послуги згідно зі змінами до умов та порядку надання таких послуг, якщо ці зміни не узгоджені з Національним банком.

238. Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання від надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг оновленої інформаційної довідки розглянути таку довідку на відповідність законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, та про результати розгляду в письмовій формі повідомити надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг.

239. Національний банк у разі невідповідності умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, наведених в оновленій інформаційній довідці, законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, повідомляє надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг про такі невідповідності.

240. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг має право повторно подати до Національного банку оновлену інформаційну довідку після усунення недоліків, пов'язаних із невідповідністю умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, зазначених у повідомленні Національного банку.

241. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний протягом 10 робочих днів із дати узгодження Національним банком змін до умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, якщо ці зміни стосуються положень внутрішніх документів надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, визначених у пункті 62 розділу V цього Положення, унести відповідні зміни до цих документів.

242. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня надходження повідомлення від надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг про виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в опитувальнику, уносить відповідні зміни до Реєстру за умов, що опитувальник та подані документи, що додаються до нього:

1) подані в повному обсязі;

2) відповідають вимогам законодавства України та цього Положення;

3) містять достовірні відомості.

243. Національний банк має право надати зауваження до опитувальника та поданих документів, що додаються до нього, якщо вони не відповідають умовам, визначеним у пункті 242 розділу XXII цього Положення, про що письмово повідомляє надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг та надає строк, який не може бути меншим, ніж 10 робочих днів, для усунення невідповідностей.

244. Філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей має право здійснювати діяльність на території України з надання всіх або окремих платіжних послуг за умови її акредитації Національним банком.

245. Акредитація філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей здійснюється шляхом видачі ліцензії та включення філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей до Реєстру.

Філія іноземної платіжної установи/філія іноземної установи електронних грошей може отримати акредитацію на надання лише тих видів фінансових платіжних послуг, які має право надавати заявник.

246. Заявником щодо акредитації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей є іноземна платіжна установа/іноземна установа електронних грошей.

247. Заявник для отримання акредитації подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про видачу ліцензії за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення;

2) копію витягу з торговельного, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

3) копію документа, яким підтверджується право іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей на здійснення діяльності з надання тих послуг, які має намір надавати філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

4) копію рішення уповноваженого органу іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей про відкриття філії;

5) положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів фінансових платіжних послуг, які вона має право надавати, права та обов'язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

6) документ, що підтверджує присвоєння коду філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;

7) план діяльності філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей із зазначенням видів платіжних послуг, які вона має намір надавати, складений щонайменше на поточний рік (з початку року, в якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника;

8) інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

9) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься заявником з фізичними особами - користувачами таких послуг;

10) підтверджену незалежним аудитором фінансову звітність іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей за три останніх роки;

11) відомості про власників істотної участі в іноземній платіжній установі/іноземній установі електронних грошей за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

12) документи щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей, визначені в пункті 184 розділу XVI цього Положення;

13) документи, що підтверджують внесення коштів у розмірі приписного капіталу на рахунок філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей;

14) письмовий дозвіл на відкриття філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей в Україні, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстровано іноземну платіжну установу/іноземну установу електронних грошей, або письмове запевнення іноземного банку про відсутність у законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу;

15) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей та відповідність іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей та їх власників істотної участі вимогам до ділової репутації;

16) письмове безвідкличне зобов'язання іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей про безумовне виконання нею зобов'язань, які виникають у зв'язку з діяльністю її філії на території України;

17) копію документа, що підтверджує внесення плати за розгляд заяви щодо акредитації філії та доданих до неї документів в розмірі, визначеному Тарифами на послуги з реєстрації та ліцензування.

248. За розгляд Національним банком поданої заявником відповідно до цього Положення заяви та доданих до неї документів для отримання/розширення акредитації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей справляється плата в розмірі, визначеному Тарифами на послуги з реєстрації та ліцензування.

249. Комітет з нагляду за небанківськими установами приймає рішення про акредитацію філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей протягом 60 робочих днів із дня одержання заяви, визначеної в цьому Положенні.

250. Національний банк у разі прийняття рішення про акредитацію не пізніше наступного робочого дня включає запис про філію іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та протягом трьох робочих днів після прийняття рішення повідомляє про це заявника шляхом направлення у формі електронного документа витягу з Реєстру, оформленого за зразком, наведеним у додатку 13 до цього Положення.

251. Датою акредитації філії іноземної платіжної установи/філії установи електронних грошей є дата запису в Реєстрі про акредитацію філії. Строк дії акредитації є необмеженим.

252. Філія іноземної платіжної установи/установи електронних грошей отримує право на здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг із дати запису в Реєстрі про її акредитацію.

253. Філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей для розширення акредитації подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про розширення обсягу авторизації/акредитації, оформлену за формою, наведеною в додатку 6 до цього Положення;

2) копію документа, яким підтверджується право іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей на здійснення діяльності з надання тих нових послуг, які має намір надавати філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

3) оновлене положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів фінансових платіжних послуг, які вона має право надавати, права та обов'язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

4) оновлений план діяльності, складений щонайменше на поточний рік (з початку року, в якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у додатку 4 до цього Положення, затверджений вищим органом управління заявника та підписаний керівником заявника;

5) оновлену інформаційну довідку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення;

6) примірний договір про відкриття, обслуговування та закриття платіжного рахунку, який укладатиметься філією іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей з фізичними особами - користувачами таких послуг;

7) документи, що підтверджують внесення коштів на рахунок філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей для збільшення приписного капіталу (подається в разі збільшення приписного капіталу);

8) письмове безвідкличне зобов'язання іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей про безумовне виконання нею зобов'язань, які виникають у зв'язку з діяльністю її філії на території України;

9) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд заяви на розширення акредитації.

254. Комітет з нагляду за небанківськими установами приймає рішення про розширення обсягу акредитації протягом 30 календарних днів із дня одержання заяви, визначеної в пункті 253 розділу XXIII цього Положення.

Національний банк, якщо протягом граничного строку вирішити адміністративну справу неможливо, має право продовжити строк прийняття рішення про розширення обсягу акредитації, але не більше ніж на 15 календарних днів за умови та в порядку, визначених у пунктах 73, 74 розділу V Положення № 200 .

255. Національний банк у разі прийняття рішення про розширення обсягу акредитації не пізніше наступного робочого дня вносить запис про це до Реєстру, розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття, повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу з Реєстру (у формі електронного документа), оформленого за зразком, наведеним у додатку 13 до цього Положення.

256. Національний банк має право відмовити в акредитації/розширенні обсягу акредитації філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей за таких підстав:

1) недостовірності поданих заявником відомостей;

2) невідповідності заявника та/або філії заявника, та/або керівника філії заявника, та/або поданих заявником документів вимогам/умовам Закону про платіжні послуги та/або вимогам цього Положення, та/або законодавства України;

3) в іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей виявлено фінансові або правові проблеми, що свідчать про можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей в результаті відкриття філії/розширення обсягу акредитації;

4) іноземна платіжна установа/іноземна установа електронних грошей втратила право на здійснення діяльності з надання тих послуг, які має намір надавати філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей;

5) власник істотної участі іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";

6) іноземна платіжна установа/іноземна установа електронних грошей, зареєстрована на території держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", та/або є податковим резидентом держави-агресора;

7) якщо в установлений Національним банком строк не усунуто недоліків, що були підставою для залишення заяви без руху.

257. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в акредитації/розширенні обсягу акредитації повідомляє про це заявника невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення, та направляє копію такого рішення заявнику.

У рішенні про відмову в акредитації/розширенні обсягу акредитації зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200 .

258. Національний банк у разі відмови акредитації/розширення обсягу акредитації не повертає заявнику поданий пакет документів, що був поданий у паперовій формі.

259. Філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей повідомляє про зміни у своїй діяльності в порядку, визначеному в розділі XXII цього Положення.

260. Припинення авторизації діяльності з надання всіх фінансових платіжних послуг передбачає відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру.