ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 25.09.2018 № 103 |
Про затвердження Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні
( Заголовок в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022 )( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 145 від 21.12.2018 № 34 від 06.02.20 19 № 62 від 18.04.2019 № 107 від 15.08.2019 № 43 від 31.03.2020 № 148 від 23.11.2020 № 85 від 12.08.2021 № 103 від 08.10.2021 № 144 від 17.12.2021 № 128 від 21.06.2022 № 150 від 14.07.2022 № 224 від 31.10.2022 № 76 від 20.06.2023 № 89 від 30.06.2023 № 97 від 10.08.2023 № 122 від 02.10.2023 )
Відповідно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою вдосконалення організації касової роботи банками в Україні Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Інструкцію про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, що додається.
( Пункт 1 в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
2. Банкам України:
1) до 01 грудня 2018 року розробити (унести зміни до діючих) та затвердити внутрішні положення (інструкції) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій;
2) до затвердження внутрішніх положень (інструкцій) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій керуватися в роботі діючими внутрішніми положеннями (інструкціями) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.
3. Визнати такими, що втратили чинність, нормативно-правові акти Національного банку України згідно з переліком, що додається.
4. Департаменту грошового обігу (Зайвенко В.П.) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Холода С.В.
6. Постанова набирає чинності з 01 листопада 2018 року.
| Голова | Я.В. Смолій |
Додаток
до постанови Правління
Національного банку України
25.09.2018 № 103
ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів Національного банку України, що втратили чинність
1. Постанова Правління Національного банку України від 01 червня 2011 року № 174 "Про затвердження Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 25 червня 2011 року за № 790/19528.
2. Постанова Правління Національного банку України від 26 липня 2011 року № 252 "Про внесення змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 08 серпня 2011 року за № 960/19698.
3. Постанова Правління Національного банку України від 22 грудня 2011 року № 465 "Про внесення змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 10 січня 2012 року за № 20/20333.
4. Постанова Правління Національного банку України від 13 вересня 2012 року № 375 "Про внесення зміни до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 25 вересня 2012 року за № 1646/21958.
5. Постанова Правління Національного банку України від 18 лютого 2013 року № 45 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 12 березня 2013 року за № 398/22930.
6. Пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 30 квітня 2014 року № 249 "Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 07 травня 2014 року за № 480/25257.
7. Постанова Правління Національного банку України від 19 лютого 2015 року № 113 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
8. Постанова Правління Національного банку України від 17 грудня 2015 року № 892 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
9. Пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 07 червня 2016 року № 341 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
10. Постанова Правління Національного банку України від 17 жовтня 2016 року № 393 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
11. Постанова Правління Національного банку України від 11 січня 2017 року № 3 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
12. Постанова Правління Національного банку України від 11 липня 2017 року № 62 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
13. Пункт 2 постанови Правління Національного банку України від 13 жовтня 2017 року № 103 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України та проведення деяких валютних операцій".
14. Постанова Правління Національного банку України від 26 жовтня 2017 року № 107 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
15. Постанова Правління Національного банку України від 25 січня 2018 року № 6 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
| Директор Департаменту грошового обігу | В.П. Зайвенко |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
25.09.2018 № 103
ІНСТРУКЦІЯ
про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні
( Заголовок в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022 )( У тексті Інструкції слова та цифри "Правила № 422" у всіх відмінках замінено словами та цифрами " Правила № 134" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018 )( У тексті Інструкції посилання на додатки 4-27 замінено посиланнями відповідно на додатки 5-28 згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020 )( У тексті Інструкції та додатках до неї слова "пошкоджені спеціальним розчином" у всіх відмінках замінено словами "зафарбовані спеціальним розчином" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020 )( У тексті Інструкції посилання на додатки 10-28 замінено відповідно посиланнями на додатки 11-29 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
I. Загальні положення
1. Ця Інструкція розроблена згідно із статтями 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Національний банк України", Законами України "Про банки і банківську діяльність", "Про платіжні послуги" (далі - Закон про послуги), "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", Правилами визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 03 грудня 2018 року № 134 (зі змінами) (далі - Правила № 134), та іншими законами України.
( Пункт 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 145 від 21.12.2018, № 128 від 21.06.2022 )
2. Ця Інструкція:
1) установлює порядок і вимоги проведення надавачами платіжних послуг [крім Національного банку України (далі - Національний банк) та органів державної влади, органів місцевого самоврядування] та комерційними агентами касових операцій у національній та іноземній валютах та оформлення касових документів за платіжними операціями;
2) регулює взаємовідносини банків, юридичних осіб, які отримали ліцензію Національного банку на надання банкам послуг з інкасації та погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (далі - інкасаторська компанія);
3) установлює вимоги оброблення Національним банком, банками, інкасаторськими компаніями банкнот (монет);
4) установлює порядок здавання та отримання банками, інкасаторськими компаніями готівки національної валюти в Національному банку;
5) установлює порядок видачі (приймання) банками, інкасаторськими компаніями банкнот у касетах, картонних коробках для банкнот (монет), а також обміну банками банкнот національної валюти, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спеціальний пристрій для зберігання цінностей або банкнот, які мають характерне контурне забарвлення, що може бути наслідком спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей (далі - зафарбовані спеціальним розчином банкноти);
( Підпункт 5 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
6) установлює вимоги щодо оформлення банками касових документів на операції з переміщення/передавання між банками, приймання/видачі банками банківських металів в операційних касах.
Вимоги цієї Інструкції щодо здійснення платіжних операцій в готівковій формі через пункти надання фінансових послуг та із застосуванням платіжних пристроїв, а також щодо оформлення касових документів за платіжними операціями поширюються на надавачів платіжних послуг.
Інкасаторські компанії зобов'язані виконувати вимоги цієї Інструкції щодо здійснення оброблення банкнот (монет) національної валюти та під час роботи з касетами, які приймаються Національним банком, а також вилучення з обігу та передавання для дослідження сумнівних банкнот (монет), роботи з навмисно пошкодженими з метою вчинення кримінального правопорушення банкнотами національної валюти (далі - навмисно пошкоджені банкноти), пошкодженими в період дії надзвичайного режиму роботи з банкнотами національної валюти (далі - пошкоджена національна валюта) та зафарбованими спеціальним розчином банкнотами.
( Пункт 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
2-1. Національний банк здійснює контроль за якістю сортування придатних до обігу/зношених банкнот гривні інкасаторської компанії, відсортованої автоматизованим способом на власному обладнанні для автоматизованого оброблення банкнот. Під час оцінки якості сортування банкнот інкасаторської компанії допускається відхилення для придатних до обігу в межах 10% (від обсягу вибірки, що перевіряється), для зношених у межах 20% (від обсягу вибірки, що перевіряється) у разі віднесення банкнот до іншої категорії якості.
( Розділ I доповнено новим пунктом 2-1 згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 148 від 23.11.2020, № 122 від 02.10.2023 )
2-2. Надавач платіжних послуг надає платіжні послуги користувачам у порядку, передбаченому Законом про послуги, та зобов'язаний дотримуватися вимог щодо оформлення касових документів та проведення платіжних операцій, які визначено в розділі VI цієї Інструкції.
( Розділ I доповнено новим пунктом 2-2 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
2-3. Банк/платіжна установа/емітент електронних грошей має право залучати комерційних агентів відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг (далі - комерційні агенти).
Комерційний агент має право надавати свої послуги за допомогою платіжних пристроїв та пунктів надання фінансових послуг.
Комерційний агент зобов'язаний виконувати вимоги щодо здійснення операцій з приймання готівки через пункти надання фінансових послуг та із застосуванням платіжних пристроїв, а також щодо здійснення платіжних операцій відповідно до вимог, установлених у розділі VI цієї Інструкції.
( Розділ I доповнено новим пунктом 2-3 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
3. Предметом регулювання цієї Інструкції є такі касові операції:
1) приймання через касу банку (філії, відділення) готівки національної та іноземної валюти від клієнтів для зарахування на власні рахунки та рахунки юридичних і фізичних осіб або на рахунок банку (філії, відділення);
2) видача готівки національної та іноземної валюти клієнтам з їх рахунків через касу банку (філії, відділення);
3) приймання від фізичних та юридичних осіб готівки національної та іноземної валюти для переказу і виплати отримувачу суми переказу в готівковій формі через операційну касу банку (філії, відділення);
4) отримання банком (філією, відділенням), інкасаторською компанією у Національному банку готівки, здавання придатної та не придатної до обігу готівки;
( Підпункт 4 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 85 від 12.08.2021 )
5) вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет) та надсилання їх на дослідження до Національного банку;
6) обмін клієнтам не придатних до обігу та вилучених з обігу банкнот (монет) національної валюти на придатні, монет на банкноти, банкнот на монети, банкнот (монет) одних номіналів на банкноти (монети) інших номіналів;
7) оброблення готівки;
8) прийняття на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків;
8-1) переміщення/передавання між банками, приймання/видачі банками банківських металів в операційних касах.
( Пункт 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018 )
3-1. Національний банк проводить операції з видачі банкам (філіям, відділенням) готівкової іноземної валюти (долар США, євро) відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань здійснення операцій з підкріплення банків готівковою іноземною валютою та згідно з укладеними договорами з банками, які є учасниками цих операцій. Відповідальність сторін за касові прорахунки та терміни/умови їх врегулювання визначається в укладених договорах між Національним банком та банком, який є учасником операцій з видачі/приймання готівкової іноземної валюти (долар США, євро).
( Розділ I доповнено новим пунктом 3-1 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
4. У цій Інструкції терміни вживаються в такому значенні:
1) автоматична касова машина (далі - АТМ) - машина, що обслуговує клієнтів у автоматичному або частково автоматичному режимі. До АТМ належать програмно-технічний комплекс самообслуговування (далі - ПТКС) та банкомати, депозитні системи, пристрої з видачі/приймання готівки та інших цінностей;
( Підпункт 1 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
2) бандероль - паперова стрічка (кільце) з установленими характеристиками, яка (яке) використовується для пакування корінців банкнот або пачки [в упаковці Банкнотно-монетного двору Національного банку України (далі - Банкнотно-монетний двір)];
3) банкноти - паперові грошові знаки різного номіналу;
( Підпункт 4 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019 )
5) відповідальні особи сховища - посадові особи, на яких покладено обов'язки щодо зберігання готівки та інших цінностей у сховищі та виконання операцій з ними;
6) готівка - грошові знаки у вигляді банкнот і монет;
7) депозитна система - система з обладнанням для внесення на зберігання цінностей до приймального блоку, яка відповідає вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги класифікація та методи випробувань на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), відповідно до Законів України "Про технічні регламенти та оцінку відповідності", "Про акредитацію органів з оцінки відповідності";
8) договір про касове обслуговування - банківські послуги, що надаються Національним банком банкам (філіям, відділенням), крім банків, у яких запроваджено тимчасову адміністрацію або здійснюється ліквідація, інкасаторським компаніям шляхом приєднання до Публічної пропозиції Національного банку України на укладення Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України (далі - ЄДБО), розміщеної на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
( Підпункт 8 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 43 від 31.03.2020 )
8-1) договір про надання платіжних послуг - договір, який укладається між надавачем платіжних послуг та користувачем у письмовій формі (електронний/паперовий) відповідно до вимог законодавства України, на узгоджених сторонами умовах. Договір про надання платіжних послуг може укладатися шляхом приєднання користувача до договору про надання платіжних послуг, який розміщений у доступному для цього місці та на вебсайті надавача платіжних послуг у мережі Інтернет або в паперовому вигляді;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 8-1 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
9) дослідження сумнівних банкнот (монет) національної валюти та банкнот іноземної валюти - аналіз банкнот (монет) з метою перевірки наявності ознак справжності та платіжності, оцінки їх відповідності встановленим зразкам;
10) ідентифікаційний номер індикаторної пломби - унікальна чисельна та/або штрихкодова комбінація, що складається з цифр і використовується для обліку та ідентифікації індикаторних пломб;
( Підпункт 10 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023 )
11) індикаторна пломба - пристрій разового використання, який забезпечує опломбування і контроль за захищеністю об'єкта шляхом індикації несанкціонованого доступу та обліковування і відповідає вимогам Національного стандарту України ДСТУ 4551:2006 "Пломби індикаторні. Стійкість до маніпулювання, фальсифікації та підробки. Вимоги та методи випробувань", затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 27 квітня 2006 року № 130 (зі змінами) (далі - ДСТУ 4551:2006);
12) каса банку - сукупність операційних кас банку (філій, відділень), пунктів дистанційного обслуговування, пунктів обміну іноземної валюти, а також ПТКС та банкоматів;
13) касове обслуговування - надання послуг з приймання, видачі та обміну готівки на підставі ЄДБО та вимог цієї Інструкції;
14) касовий документ - електронний/паперовий документ, який оформляється для здійснення касової/платіжної операції (далі - касовий документ). Касовий документ може бути: паперовий для надавача платіжних послуг та користувача, електронний для надавача платіжних послуг та паперовий для користувача, електронний для надавача платіжних послуг та користувача;
( Підпункт 14 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
15) касові операції - платіжні операції, операції банку з обміну не придатних до обігу банкнот (монет) та вилучених з обігу на придатні до обігу банкноти (монети), банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одного номіналу на банкноти (монети) іншого номіналу, вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет), валютно-обмінні операції та операції з банківськими металами, з пам'ятними та інвестиційними монетами, сувенірною та супутньою продукцією, а також операції з приймання на інкасо банкнот іноземної валюти та чеків в іноземній валюті, інших цінностей, які обліковуються на балансових та позабалансових рахунках;
( Підпункт 15 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 128 від 21.06.2022 )
15-1) контрольна стрічка - скотч з клейовим покриттям для пакування коробок з банкнотами, яка має захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 15-1 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022; в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023 )
15-2) користувач платіжних послуг (далі - користувач) - фізична/юридична особа, яка отримує чи має намір отримати платіжну послугу як платник/отримувач або обидва одночасно, а в разі надання платіжних послуг банком - клієнт банку;
( Підпункт 15-2 в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023 )
16) корінець банкнот - 100 (сто) банкнот одного номіналу і зразка, які упаковані бандероллю [менше 100 (ста) банкнот - неповний корінець];
16-1) коробка для банкнот - картонна тара для зберігання і транспортування банкнот із місткістю 10 пачок одного номіналу (далі - коробка з банкнотами);
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 16-1 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
16-2) коробка для монет - картонна тара для зберігання і транспортування монет із місткістю 80-100 блоків одного номіналу, що розташована на напівпалеті (далі - коробка з монетами);
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 16-2 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023 )
17) критерії оцінки якості сортування банкнот - стандарти з питань придатності банкнот до обігу, що застосовуються під час налаштування обладнання для автоматизованого оброблення банкнот;
18) монети - металеві грошові знаки різного номіналу, до яких належать розмінні та обігові монети національної валюти;
( Підпункт 18 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
19) надлишки банкнот (монет) - кількість (сума) зайвих банкнот (монет) щодо кількості (суми), зазначеної на упаковці банкнот чи монет або в касовому документі, супровідному касовому ордері до сумки з цінностями;
( Підпункт 19 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
19-1) напівпалета - плоска полімерна конструкція розміром 800x 600x 150 мм, що використовується для перевезення та зберігання сформованих коробок із банкнотами (монетами);
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 19-1 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
20) невідсортовані банкноти - банкноти гривні одного номіналу та зразка, які попередньо не сортувалися на придатні до обігу та зношені, за винятком значно зношених банкнот;
( Підпункт 20 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018 )
21) недостача банкнот (монет) - кількість (сума) банкнот (монет), яких не вистачає, щодо кількості (суми), зазначеної на упаковці банкнот чи монет або в касовому документі, супровідному касовому ордері до сумки з цінностями;
( Підпункт 21 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
22) не придатні до обігу банкноти (монети) - платіжні банкноти (монети) національної валюти, що мають ознаки зношення, значного зношення та дефекти виробника, визначені Правилами № 134;
23) номінал банкнот (монет) - вартість, що зазначена на банкнотах (монетах);
24) обігові монети - монети національної валюти України номіналом від 1 гривні, обігові пам'ятні монети, що випускаються спеціальними випусками до визначних подій та ювілейних дат, пам'ятних подій історії та сучасності, заходів з охорони навколишнього природного середовища, інших подій суспільного життя, включаючи святкування яких відзначається на державному рівні, та монети діючого номінального ряду з використанням додаткових елементів дизайну, що виконують функцію законного платіжного засобу;
( Підпункт 24 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національгого банку № 150 від 14.07.2022 )
25) обладнання для автоматизованого оброблення банкнот - обладнання для роботи з банкнотами, яке незалежно від кількості виконуваних функцій забезпечує в автоматичному режимі (без втручання оператора) перераховування банкнот, ідентифікацію захисних ознак банкнот, установлених у цій Інструкції, та фізичне відокремлення (сортування) банкнот на придатні до обігу, не придатні до обігу, сумнівні банкноти;
26) оброблення готівки - комплекс операцій, що включає визначення справжності та платіжності банкнот (монет), сортування, перераховування, формування та пакування відповідно до вимог Правил № 134 та цієї Інструкції;
27) операційна каса - частина приміщень касового вузла банку (філії, відділення), в якій здійснюються касові операції;
( Підпункт 27 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
27-1) палета з банкнотами - напівпалета, на якій розміщено 24 коробки з банкнотами в шість ярусів - по чотири коробки в одному ярусі одного індексу та номіналу, які обв'язані стрепінг-стрічкою, на перетинах якої наклеюються чотири пломби-наклейки;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 27-1 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
28) пачка банкнот - 1000 банкнот одного номіналу і зразка, що складається з 10 корінців банкнот по 100 банкнот (менше 10 корінців - неповна пачка);
29) підкріплення готівкою - передавання банками готівки між своїми філіями (відділеннями);
( Підпункт 29 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
29-1) підроблені банкноти іноземної валюти - імітації справжніх банкнот, що виготовлені будь-яким способом, уключаючи промисловий, та які за дизайном і елементами захисту не відповідають зразкам та описам, що наведені на сторінках офіційних сайтів центральних/національних банків іноземних держав. До таких банкнот також належать:
перероблені банкноти, на яких будь-яким способом (наклеюванням, малюванням, друкуванням) змінені елементи дизайну, зображення, що визначають номінал, рік затвердження/виготовлення зразка, банк-емітент та інші реквізити, і які за зовнішнім виглядом можуть бути сприйняті як справжні банкноти;
сувенірні чи рекламні вироби, за дизайном схожі на банкноти, на яких видалені та/або приховані написи, що позначають сувенірні чи рекламні вироби, та імітовані окремі елементи захисту справжніх банкнот;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 29-1 згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019 )
30) післяопераційний час - частина робочого дня банку (філії, відділення) після закінчення операційного часу, уключаючи роботу у вихідні та святкові дні, протягом якої здійснюються касові операції з їх відображенням у бухгалтерському обліку не пізніше наступного операційного дня;
30-1) платіжна інструкція - касовий документ в електронній/паперовій формі, який оформляється для здійснення платіжної операції та є розпорядженням платника/ініціатора/отримувача надавачу платіжних послуг щодо виконання платіжної операції;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 30-1 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
30-2) платіжна операція - касова операція, яка передбачає внесення готівки/зняття готівки на підставі платіжної інструкції;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 30-2 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
30-3) пломба-наклейка - захисний пломбувальний елемент разового використання на палеті з банкнотами, який має ідентифікаційний номер і штрихкод/QR-код та захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 30-3 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
30-4) пломбувальна стрічка - скотч з ідентифікаційним номером та штрихкодом/QR-кодом, що забезпечує опломбування коробок із банкнотами (монетами), який має захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження. Пломбувальна стрічка на коробках із банкнотами має зелений колір, для монет - червоний;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 30-4 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
31) придатні до обігу банкноти (монети) - платіжні банкноти (монети) національної валюти, які за дизайном і елементами захисту повністю відповідають зразкам та описам, розміщеним на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та не набули під час обігу ознак зношення та пошкоджень, визначених Правилами № 134;
32) пред'явник банкнот (монет) - фізична або юридична особа, яка пред'явила на дослідження сумнівні банкноти (монети);
32-1) ПТКС - технічний пристрій, що дає змогу користувачу платіжних послуг ініціювати платіжну операцію готівкою, а також виконувати інші операції відповідно до функціональних можливостей цього пристрою;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 32-1 згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020; в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
32-2) пункт надання фінансових послуг - робоче місце працівника, облаштоване технічним пристроєм із відповідним програмним забезпеченням, який дає змогу сформувати платіжну інструкцію та провести платіжну операцію;
( Підпункт 32-2 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
33) розмінні монети - монети національної валюти, які виконують функції розміну банкнот і обігових монет та законного платіжного засобу;
( Підпункт 33 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020 )
33-1) стрепінг-стрічка - пакувальна стрічка з полімерного матеріалу, що використовується для обв'язування сформованої палети з банкнотами;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 33-1 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
34) сумнівні банкноти (монети) - банкноти (монети), справжність або платіжність яких викликає сумнів, а також ті, що мають ознаки підроблення, до проведення їх дослідження та складання Національним банком акта про дослідження сумнівних банкнот (монет);
35) сховище - спеціально обладнане приміщення банку (філії, відділення), сейф, депозитна система та АТМ-сейфи, що використовуються для зберігання готівки та інших цінностей, технічний стан яких відповідає Правилам з організації захисту приміщень банків в Україні, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами);
36) технічні засоби для роботи з готівкою - машини, пристрої, прилади для оброблення банкнот (монет), за допомогою яких виконуються кілька або окремі операції з перераховування банкнот (монет), контролю захисних ознак банкнот (монет), обандеролювання корінців банкнот, упаковування банкнот (монет);
36-1) уповноважений банк - банк, щодо якого Правління Національного банку прийняло рішення про надання йому повноважень на зберігання запасів готівки Національного банку та здійснення операцій з ними відповідно до вимог Положення про критерії та порядок відбору банків, які можуть залучатися до зберігання запасів готівки Національного банку України та здійснення операцій з ними , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 вересня 2016 року № 389 (зі змінами);
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 36-1 згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
36-2) уповноважена особа банку (філії, відділення) - особа, яка здійснює доставку сумнівних банкнот національної та іноземної валюти до Національного банку для проведення досліджень та отримання на підставі довіреності на отримання готівки та інших цінностей справжніх банкнот іноземної валюти (незалежно від ступеня їх зношеності) після дослідження, а також здає через прибуткову касу придатну та непридатну готівку національної валюти до Національного банку в обсягах, які встановлюються Національним банком, неповними пачками/мішечками;
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 36-2 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
37) цінності - готівка національної та іноземної валюти, сумнівні, підроблені банкноти, пам'ятні та інвестиційні монети, нумізматична продукція, банківські метали, дорогоцінні метали та дорогоцінне каміння, цінні папери та інші цінності, які мають вартість.
( Підпункт 37 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
38) QR-код - графічний елемент у вигляді матричного коду, який містить інформацію та може відображатись як в електронному вигляді, так і на фізичних носіях.
( Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023 )
Інші терміни вживаються в значеннях, наведених у Законі про послуги, інших законодавчих актах України та нормативно-правових актах Національного банку.
( Абзац пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019; в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
5. Банк (філія, відділення) має право здійснювати касове обслуговування клієнтів з використанням електронного підпису (далі - ЕП) та/або електронної печатки.
Працівник банку (філії, відділення), якому надано право підпису касових документів, зобов’язаний використовувати кваліфікований ЕП. Банк (філія, відділення) має право використовувати кваліфіковану електронну печатку банку або вдосконалену електронну печатку.
Клієнт банку, що є юридичною особою або фізичною особою-підприємцем, має право використовувати кваліфікований ЕП/кваліфіковану електронну печатку або вдосконалений ЕП/ удосконалену електронну печатку.
Фізична особа має право використовувати кваліфікований ЕП або удосконалений ЕП, або простий ЕП.
Використання вдосконаленого ЕП, удосконаленої електронної печатки та простого ЕП здійснюється на договірних засадах за технологією, визначеною банком, та відповідно до вимог Законів України "Про електронні документи та електронний документообіг", "Про електронні довірчі послуги" і нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки.
( Абзац п'ятий пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
Кваліфікований ЕП працівника банку (філії, відділення), якому надано право підпису касових документів та ЕП платника/отримувача є обов’язковими реквізитами електронного касового документа.
( Пункт 5 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019 )
6. Банк (філія, відділення) несе відповідальність за організацію застосування ЕП, якщо інше не встановлено законодавством України. Створення та зберігання електронних документів у банківській системі здійснюється із забезпеченням можливості перевірки їх цілісності та справжності.
( Пункт 6 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019 )
7. Організаційно-методологічні умови застосування ЕП та електронної печатки в банківській системі України під час створення, оброблення та зберігання електронних документів повинні відповідати вимогам Законів України "Про електронні документи та електронний документообіг", "Про електронні довірчі послуги" та нормативно-правовим актам Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки.
( Пункт 7 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022 )
7-1. Банк (філія, відділення) має право здійснювати касове обслуговування клієнтів - фізичних осіб із використанням особливого виду власноручного підпису - цифрового власноручного підпису. Порядок застосування цифрового власноручного підпису визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування цифрового власноручного підпису в банківській системі, дія якого поширюється на відносини, що виникають між клієнтами банку та банками під час здійснення банківської діяльності та отримання банківських послуг.
( Розділ I доповнено новим пунктом 7-1 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
8. Банк (філія, відділення) зобов'язаний:
1) здійснювати касове обслуговування клієнтів на підставі договірних відносин через касу банку. Якщо касове обслуговування клієнтів здійснюється з використанням удосконаленого ЕП, удосконаленої електронної печатки чи простого ЕП, то договір повинен містити умови та порядок (процедуру) визнання учасниками електронної взаємодії електронних документів із використанням відповідного удосконаленого ЕП/удосконаленої електронної печатки банку/простого ЕП. Договір має також містити умови щодо розподілу ризиків збитків, що можуть бути заподіяні банку (філії, відділенню), клієнту і третім особам у разі використання простого ЕП, удосконаленого ЕП або удосконаленої електронної печатки відповідно;
( Підпункт 1 пункт 8 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019 )
2) забезпечувати оброблення готівки в операційній касі;
3) забезпечувати контроль за платіжністю і справжністю банкнот (монет) під час приймання та оброблення готівки з використанням відповідного обладнання (приладів);
4) визначати платіжність банкнот (монет) відповідно до вимог Правил № 134 та з використанням довідкової інформації, що надається Національним банком, банками-емітентами або іншими уповноваженими установами;
5) здійснювати операції лише з тими видами і номіналами банкнот іноземної валюти, які перебувають в обігу в країнах-емітентах або підлягають обміну в порядку, установленому банком-емітентом.
8-1. Інкасаторська компанія зобов'язана:
1) забезпечувати оброблення готівки в спеціально обладнаному приміщенні інкасаторської компанії;
2) забезпечувати контроль за платіжністю і справжністю банкнот (монет) під час приймання та оброблення готівки з використанням відповідного обладнання (приладів);
3) визначати платіжність банкнот (монет) відповідно до вимог Правил № 134 та з використанням довідкової інформації, що надається Національним банком, банками-емітентами або іншими уповноваженими установами.
Інкасаторська компанія має право на договірних умовах з клієнтом здійснювати обмін придатних до обігу банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одних номіналів на банкноти (монети) інших номіналів.
( Пункт 8-1 роздіулу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )( Розділ I доповнено новим пунктом 8-1 згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020 )
8-2. Надавач платіжних послуг зобов'язаний надавати користувачу до укладення договору про надання платіжних послуг на безоплатній основі інформацію про:
1) порядок і умови здійснення платіжної операції або доступ до такої інформації перед ініціюванням платником платіжної операції з використанням емітованих платіжних інструментів;
2) надавача платіжних послуг;
3) платіжну послугу;
4) комісійні винагороди, що застосовуються до обраної користувачем платіжної послуги;
5) спосіб комунікації;
6) заходи безпеки;
7) строк дії договору про надання платіжних послуг, порядок унесення змін до цього договору та умови його припинення;
8) механізм захисту прав споживачів та порядок врегулювання спірних питань, що виникають у процесі надання платіжних послуг.
( Розділ I доповнено новим пунктом 8-2 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
8-3. Надавач платіжних послуг надає інформацію користувачу про умови договору про надання платіжних послуг.
Надавач платіжних послуг надає інформацію та умови договору про надання платіжних послуг шляхом ознайомлення користувача з договором про надання платіжних послуг в електронному/паперовому вигляді/шляхом надання йому доступу до публічного (мережевого) ресурсу, на якому розміщено договір про надання платіжних послуг.
Надавач платіжних послуг під час надання інформації користувачу до укладення договору про надання платіжних послуг повинен дотримуватися вимог законодавства України, включаючи законодавство у сфері захисту прав споживачів, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
( Розділ I доповнено новим пунктом 8-3 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
8-4. Надавач платіжних послуг зобов'язаний:
1) здійснювати діяльність з надання платіжних послуг на умовах, визначених Законом про послуги;
2) організовувати роботу щодо надання платіжних послуг протягом операційного дня з урахуванням вимог Закону про послуги;
3) установлювати тривалість операційного часу операційного дня самостійно та закріплювати його у внутрішніх документах щодо надання платіжних послуг (далі - внутрішні документи) та договорі про надання платіжних послуг з користувачем.
Внутрішні документи, які визначають організацію роботи надавача платіжних послуг, не мають суперечити Закону про послуги, іншому законодавству України та цій Інструкції.
( Розділ I доповнено новим пунктом 8-4 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
8-5. Надавач платіжних послуг зобов'язаний прийняти до виконання:
1) касовий документ, що надійшов протягом операційного часу, у той самий операційний день;
2) касовий документ, що надійшов після закінчення операційного часу, не пізніше наступного операційного дня. Надавач платіжних послуг несе відповідальність перед користувачем за невиконання або неналежне виконання платіжних операцій, включаючи порушення строків виконання платіжних операцій, та за порушення прав та інтересів споживачів відповідно до вимог Закону про послуги та умов укладених між ними договорів про надання платіжних послуг.
( Розділ I доповнено новим пунктом 8-5 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022 )
9. Банку (філії, відділенню) заборонено здійснювати касові операції та операції, що здійснюються під час купівлі/продажу готівкової іноземної валюти між банками з банкнотами (банківськими білетами) та монетами Центрального банку Російської Федерації із зображенням мап, символів, будівель, пам'ятників, пам'яток археології, архітектури, історії, краєвидів та будь-яких інших об'єктів, розташованих на окупованих Російською Федерацією адміністративно-територіальних одиницях України, та/або які містять тексти, що стосуються окупації Російською Федерацією адміністративно-територіальних одиниць України.
Банку (філії, відділенню) заборонено здійснювати касові операції з приймання готівки іноземної валюти держави-окупанта для зарахування на вкладні (депозитні) рахунки фізичних осіб на період дії Закону України "Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим на тимчасово окупованій території України".