Про затвердження Положення про критерії та порядок відбору банків, які можуть залучатися до зберігання запасів готівки Національного банку України та здійснення операцій з ними

Відповідно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою впровадження зберігання банками України запасів готівки Національного банку України Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про критерії та порядок відбору банків, які можуть залучатися до зберігання запасів готівки Національного банку Українита здійснення операцій з ними, що додається.

2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Смолія Я.В.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Національний банк України (далі - Національний банк) здійснює відбір банків, які можуть залучатися до зберігання запасів готівки Національного банку та здійснення операцій з ними (далі - уповноважені банки), за такими критеріями:

1) держава володіє часткою статутного капіталу в такому банку понад 75 відсотків або контрольний пакет банку належить міжнародним фінансовим та банківським установам, що мають міжнародний рейтинг інвестиційного класу, підтверджений у бюлетені однієї з провідних світових рейтингових компаній, або банк, який включено Національним банком до переліку системно важливих банків.

Банки, які відповідають цьому критерію, не залучатимуться до зберігання запасів готівки Національного банку та здійснення операцій з ними, якщо до них, до їх керівників або до власників істотної участі в них застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

2) банк здійснює інкасацію коштів та перевезення валютних цінностей та/або користується послугами з інкасації інших банків та/або юридичних осіб, які отримали ліцензію Національного банку на надання банкам послуг з інкасації.

Для участі у відборі допускаються банки, які відповідають зазначеним у пункті 1 цього Положення критеріям та дотримуються вимог щодо діяльності банків, що передбачені пунктом 2 цього Положення.

2. Банк для участі у відборі уповноважених банків подає до Національного банку письмове звернення, яке має містити інформацію про:

1) частку статутного капіталу, якою володіє держава в зазначеному банку, або належність контрольного пакета акцій банку міжнародним фінансовим та банківським установам, що мають міжнародний рейтинг інвестиційного класу, підтверджений у бюлетені однієї з провідних світових рейтингових компаній, або про включення банку до переліку системно важливих банків;

2) дотримання встановлених економічних нормативів упродовж останніх шести місяців, що передують даті подання банком звернення;

3) дотримання порядку формування обов'язкових резервів упродовж останніх шести звітних періодів, що передують даті подання банком звернення;

4) те, що немає потреби в додатковій капіталізації за результатами проведеної оцінки стійкості або своєчасного виконання програми капіталізації/реструктуризації, що погоджена Національним банком;

5) нездійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку;

6) незастосування Національним банком протягом останніх шести місяців заходів впливу у вигляді обмеження, зупинення чи припинення здійснюваних банком операцій або віднесення банку до категорії проблемних;

7) дотримання банком, який включено Національним банком до переліку системно важливих, установлених вимог щодо діяльності системно важливих банків;

8) відповідність технічного стану приміщень касових вузлів (включаючи сховища та/або сейфи) вимогам нормативно-правових актів Національного банку та обладнання боксів інкасації (за наявності) відокремлених підрозділів банку, у яких планується зберігання запасів готівки. Банк на письмову вимогу Національного банку надає додаткову інформацію з питань технічного стану сховищ та/або сейфів, інших приміщень касового вузла та боксів інкасації (за наявності);

9) наявність розгалуженої мережі відокремлених підрозділів банку (із представництвом у кожному регіоні) на території України, включаючи відокремлені підрозділи, у яких зберігатимуться запаси готівки з розподілом за періодами;

10) незастосування протягом останніх 12 місяців іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною санкцій до банку, його керівників та/або до власників істотної участі в ньому;

11) наявність у власності банку державних облігацій України, які не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями, що можуть бути передані в забезпечення Національному банку;

12) досвід роботи банку з організації касового обслуговування та здійснення перевезення валютних цінностей та інкасації коштів;

13) обсяги касових оборотів банку та здійснення перевезення банком валютних цінностей та інкасації коштів за три останніх роки;

14) обсяги отриманої готівки та зданих надлишків банкнот і монет від/до підрозділів Національного банку за три останніх роки;

15) можливий обсяг запасів готівки для передавання на зберігання відповідно до класу опору сховищ та/або сейфів та ліквідного забезпечення;

16) прогнозні обсяги підкріплення запасів готівки у сховищах та/або сейфах банку, вивезення надлишків придатної та не придатної до обігу готівки із запасів готівки на зберіганні до Національного банку;

17) прогнозні ліміти зберігання запасів готівки в розрізі сховищ та/або сейфів відокремлених підрозділів, у яких планується зберігання запасів готівки, з урахуванням відповідності технічного стану сховищ та/або сейфів;

18) зобов'язання банку:

зберігання запасів готівки Національного банку в сумі не менше одного мільярда гривень у цілому на банк до кінця першого року з дати отримання статусу уповноваженого банку. У подальші роки діяльності у статусі уповноваженого банку в сумі не менше одного мільярда гривень у цілому на банк, яка розраховується як мінімальна середньомісячна сума залишку запасів готівки на зберіганні протягом календарного року;

забезпечити наявність щонайменше одного відокремленого підрозділу уповноваженого банку в регіоні для зберігання запасів готівки не менше ніж у 30% областей протягом двох років діяльності у статусі уповноваженого банку, у 60% областей протягом чотирьох років діяльності у статусі уповноваженого банку, у 80-100% областей протягом шести років діяльності у статусі уповноваженого банку.

3. Національний банк здійснює процедуру відбору банків, що мають намір стати уповноваженими банками, та приймає відповідне рішення протягом 30 календарних днів із дня отримання відповідного звернення банку та інформації, яка надається згідно з пунктом 2 цього Положення.

4. Національний банк розглядає звернення банків України, що мають намір стати уповноваженими банками, з урахуванням критеріїв та інформації відповідно до пунктів 1 та 2 цього Положення.

4-1. Національний банк має право направити на доопрацювання банку, що має намір стати уповноваженим, інформацію, яка подана відповідно до пункту 2 цього Положення, та запропонувати банку підготувати повторне звернення та інформацію з дотриманням вимог цього Положення. Національний банк розглядає повторне звернення та інформацію банку, що має намір стати уповноваженим, протягом 30 календарних днів із дня отримання Національним банком повторного звернення банку та повного пакета документів відповідно до пункту 2 цього Положення.

4-2 . Банк, що має намір стати уповноваженим, протягом строку розгляду Національним банком звернення та інформації банку, яка подана відповідно до пункту 2 цього Положення, має право за потреби її уточнення в разі зміни обставин, але не пізніше 20 днів із дня їх подання. Термін розгляду звернення в такому випадку продовжується на 30 днів із дня отримання інформації/звернення з уточнюючими обставинами.

4-3 . Банк, що має намір стати уповноваженим, має право відкликати подане відповідно до вимог пункту 2 цього Положення звернення про участь у відборі уповноважених банків та надану банком інформацію протягом 30 календарних днів із дня отримання його Національним банком.

5. У разі відповідності банку, що має намір стати уповноваженим банком, критеріям та інформації, викладеній в письмовому зверненні відповідно до вимог пунктів 1 та 2, Правління Національного банку приймає відповідне рішення.

6. Прийняте рішення Правління Національного банку про надання статусу уповноваженого банку є підставою для встановлення ліміту на зберігання та укладення із цим банком договору про зберігання запасів готівки Національного банку та проведення операцій з ними відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків та проведення операцій з ними.

Договір про зберігання запасів готівки Національного банку та проведення операцій з ними має містити домовленість у письмовій формі між Національним банком та уповноваженим банком, в якому обумовлюються права, обов'язки, зобов'язання, відповідальність сторін, порядок розрахунків, внутрішній контроль та аудит, забезпечення виконання зобов'язань (застава), відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків та проведення операцій з ними.

7. Інформація про надання банку статусу уповноваженого банку доводиться в письмовій формі до відома банку в п'ятиденний строк із дня прийняття Правлінням Національного банку відповідного рішення, яке оприлюднено на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Національний банк має право відмовити банку в наданні статусу уповноваженого банку з письмовим поясненням причин такої відмови. Повторне звернення банку, якщо письмове пояснення Національного банку містить висновки про надання банком недостовірної інформації, розглядається Національним банком не раніше ніж через 12 місяців із дня відмови Національним банком.

8. Припинення дії рішення Правління Національного банку про надання статусу уповноваженому банку здійснюється за наявності однієї з таких умов:

1) письмового звернення уповноваженого банку до Національного банку;

2) ініціативи Національного банку відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань передавання запасів готівки на зберігання уповноваженому банку та здійснення операцій з ними;

3) невідповідності уповноваженого банку критеріям, визначеним у пункті 1 цього Положення;

4) порушення банком умов договору про зберігання запасів готівки та здійснення операцій з ними;

5) невиконання уповноваженим банком узятих на себе зобов'язань, які визначені в підпункті 18 пункту 2 цього Положення;

6) виявлення, включаючи результати моніторингу, Національним банком інформації з відкритих джерел про факти застосування іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною санкцій до уповноваженого банку та/або до власників істотної участі в ньому;

7) не розпочато діяльність у статусі уповноваженого банку протягом 12 місяців із дня оприлюднення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку рішення Правління Національного банку про надання банку статусу уповноваженого.

9. Національний банк у разі припинення дії рішення Правління Національного банку про надання статусу уповноваженого банку не розглядає повторне звернення цього банку для участі у відборі банків, які можуть залучатися до зберігання запасів готівки Національного банку та проведення операцій з ними, протягом 12 місяців із дня припинення дії рішення Правління Національного банку про надання статусу уповноваженого банку.