Про затвердження Змін до Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні

Відповідно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Національний банк України" , з метою вдосконалення організації касової роботи банками/інкасаторськими компаніями Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Зміни до Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами) (далі - Зміни), що додаються.

2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, крім підпунктів 1 та 3 пункту 1 Змін, пунктів 2 та 4 Змін, які набирають чинності з 01 лютого 2023 року.

1. У розділі I:

1) підпункт 5 пункту 2 після слова "касетах," доповнити словами "картонних коробках для банкнот (монет),";

2) розділ після пункту 3 доповнити новим пунктом 3-1 такого змісту:

"3-1. Національний банк проводить операції з видачі банкам (філіям, відділенням) готівкової іноземної валюти (долар США, євро) відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань здійснення операцій з підкріплення банків готівковою іноземною валютою та згідно з укладеними договорами з банками, які є учасниками цих операцій. Відповідальність сторін за касові прорахунки та терміни/умови їх врегулювання визначається в укладених договорах між Національним банком та банком, який є учасником операцій з видачі/приймання готівкової іноземної валюти (долар США, євро).";

3) у пункті 4:

пункт після підпункту 16 доповнити двома новими підпунктами 16-1 та 16-2такого змісту:

"16-1) коробка для банкнот - картонна тара для зберігання і транспортування банкнот із місткістю 10 пачок одного номіналу (далі - коробка з банкнотами);

16-2) коробка для монет - картонна тара для зберігання і транспортування монет із місткістю 90-100 блоків одного номіналу, що розташована на напівпалеті (далі - коробка з монетами);";

пункт після підпункту 19 доповнити новим підпунктом 19-1 такого змісту:

"19-1) напівпалета - плоска полімерна конструкція розміром 800x 600x 150 мм, що використовується для перевезення та зберігання сформованих коробок із банкнотами (монетами);";

пункт після підпункту 27 доповнити новим підпунктом 27-1 такого змісту:

"27-1) палета з банкнотами - напівпалета, на якій розміщено 24 коробки з банкнотами в шість ярусів - по чотири коробки в одному ярусі одного індексу та номіналу, які обв'язані стрепінг-стрічкою, на перетинах якої наклеюються чотири пломби-наклейки;";

пункт після підпункту 30-2 доповнити двома новими підпунктами 30-3 та 30-4такого змісту:

"30-3) пломба-наклейка - захисний пломбувальний елемент разового використання на палеті з банкнотами, який має ідентифікаційний номер і штрихкод/QR-код та захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження;

30-4) пломбувальна стрічка - скотч з ідентифікаційним номером та штрихкодом/QR-кодом, що забезпечує опломбування коробок із банкнотами (монетами), який має захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження. Пломбувальна стрічка на коробках із банкнотами має зелений колір, для монет - червоний;";

пункт після підпункту 33 доповнити новим підпунктом 33-1 такого змісту:

"33-1) стрепінг-стрічка - пакувальна стрічка з полімерного матеріалу, що використовується для обв'язування сформованої палети з банкнотами;";

4) в абзаці п'ятому пункту 5 та в пункті 7 слова "в банківській системі України" виключити.

2. Інструкцію після розділу V доповнити новим розділом V-1 такого змісту:

101-1. Національний банк має право видавати банкам/інкасаторським компаніям готівку (банкноти/монети) у коробках, сформованих Банкнотно-монетним двором/підрозділом Національного банку (далі - підрозділ Національного банку) за описами цінностей без відкриття коробок відповідно до даних, зазначених на супровідних ярликах.

Порядок приймання банком коробок з банкнотами (монетами) від інкасаторів регулюється внутрішнім Положенням про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.

101-2. Підрозділ Національного банку на сформовану коробку з банкнотами для відправлення банкам/інкасаторським компаніям наклеює на бік запакованої коробки з банкнотами супровідний ярлик, форма якого визначена в додатку 10 до цієї Інструкції.

Супровідний ярлик до коробки з банкнотами містить такі реквізити:

1) найменування підрозділу Національного банку, що здійснював пакування коробки з банкнотами та код Національного банку;

2) номінал, індекс;

3) кількість пачок банкнот та загальну суму в грн;

4) дату та час формування коробки з банкнотами;

5) ідентифікаційні номери пломбувальних стрічок, якими опломбована коробка з банкнотами;

6) прізвища, ініціали та підписи пакувальників;

7) графічні елементи - QR-код.

101-3. Підрозділ Національного банку на сформовану коробку з монетами для відправлення банкам/інкасаторським компаніям наклеює зверху на коробку з монетами супровідний ярлик, форма якого визначена в додатку 10 до цієї Інструкції, який містить такі реквізити:

1) найменування підрозділу Національного банку, що здійснював пакування коробки з монетами та код Національного банку;

2) номінал, індекс;

3) кількість блоків та загальну суму в грн;

4) дату та час формування коробки з монетами;

5) ідентифікаційні номери пломбувальних стрічок, якими опломбована коробка з монетами;

6) прізвища, ініціали та підписи пакувальників;

7) графічні елементи - QR-код.

101-4. Коробка для банкнот (монет) є одноразовою безплатною упаковкою та не підлягає поверненню банками/інкасаторськими компаніями до Національного банку.

101-5. Підрозділ Національного банку опломбовує коробку з банкнотами (монетами) знизу однією та зверху другою пломбувальними стрічками, фіксуючи клапани коробки, та захисним елементом у місці склеювання коробки.

Банк/інкасаторська компанія під час отримання сформованої підрозділом Національного банку коробки з монетами перевіряє наявність та цілісність пломбувальних стрічок та додаткового захисного елемента.

101-6. Національний банк має право видавати банкам палети з картонними коробками з банкнотами, що формуються за кожним номіналом банкнот.

101-7. Підрозділ Національного банку на сформовану палету з банкнотами для відправлення уповноваженим банкам наклеює супровідний ярлик, форма якого визначена в додатку 10 до цієї Інструкції, з такими реквізитами:

1) найменування підрозділу Національного банку, що пакував палету з банкнотами, та код Національного банку;

2) номінал, індекс;

3) кількість коробок з банкнотами та загальну суму в грн;

4) дату та час формування палети з банкнотами;

5) ідентифікаційні номери чотирьох пломб-наклейок, що наклеєні на перетинах стрепінг-стрічок;

6) прізвища, ініціали та підписи пакувальників;

7) графічні елементи - QR-код.

101-8. Національний банк визначає такі способи роботи з банком/інкасаторською компанією із застосуванням напівпалет:

1) за банком/інкасаторською компанією закріплюється певна кількість напівпалет, видача яких оформляється актом про приймання-здавання, які надалі використовуються у вигляді обмінного фонду;

2) банку/інкасаторській компанії видаються коробки з банкнотами (монетами) розміщені на напівпалетах без права вивезення напівпалет за межі Національного банку.

101-9. Національний банк щороку станом на 01 січня та 01 липня зобов'язаний здійснювати звіряння кількості напівпалет, що позасистемно обліковуються в Національному банку, і напівпалет, що зберігаються в банку/інкасаторській компанії.

101-10. Банк/інкасаторська компанія в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) у непошкодженій коробці з банкнотами (монетами), сформованою підрозділом Національного банку, складає акт про розбіжноті відповідно до вимог пункту 38 розділу II цієї Інструкції.".

3. У розділі VII:

1) в абзацах другому - четвертому пункту 159 слова "Національної поліції" у всіх відмінках замінити словами "правоохоронних органів" у відповідних відмінках;

2) у пункті 168:

у підпункті 4 слова "Національної поліції" замінити словами "правоохоронного органу";

у підпункті 5 слова "поліції за вимогою відповідного підрозділу Національної поліції України" замінити словами "правоохоронного органу України за вимогою його відповідного підрозділу".

4. Інструкцію після додатка 9 доповнити новим додатком 10 такого змісту:

У зв'язку з цим додатки 10-28 уважати відповідно додатками 11-29.

У тексті Інструкції посилання на додатки 10-28 замінити відповідно посиланнями на додатки 11-29.