( Пункт 170 розділу XVI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
171. Правління Національного банку протягом 30 календарних днів із дня отримання від компанії заяви про поновлення ліцензії та документів, що свідчать про усунення компанією порушень, що стали підставами для зупинення Національним банком ліцензії в частині виду(ів) діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки приймає рішення про поновлення / відмову в поновленні ліцензії в частині виду(ів) діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки.
( Пункт 171 розділу XVI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
172. Національний банк письмово повідомляє компанію про прийняте рішення невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття та в разі поновлення ліцензії в частині виду(ів) діяльності (інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки) повідомляє банки та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
( Пункт 172 розділу XVI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
Національний банк поновлює ліцензію в частині виду(ів) діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки шляхом унесення інформації до облікового запису в Реєстрі не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про поновлення ліцензії.
173. Правління Національного банку приймає рішення про відмову в поновленні ліцензії в частині виду(ів) діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки, якщо компанія не усунула або не повністю усунула виявлені порушення.
XVII. Відкликання, зупинення та поновлення ліцензії
174. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії за наявності таких підстав:
1) компанією подано заяву про відкликання ліцензії.
( Абзац другий підпункту 1 пункту 174 розділу XVII виключено на підставі Постанови Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
2) у Єдиному державному реєстрі є відомості про державну реєстрацію припинення компанії;
3) компанії двічі з дати видачі зупинялася ліцензія в частині виду(ів) діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки;
4) компанією не усунено протягом одного року після зупинення ліцензії в частині виду(ів) діяльності порушення вимог Інструкції № 29, Положення № 28, Інструкції № 103, Правил № 63, цього Положення;
5) компанією повторно порушено одну з вимог, установлених цим Положенням (повторним порушенням є вчинення компанією протягом двох років із дня пред’явлення Національним банком вимоги про усунення порушень вимог цього Положення порушення хоча б однієї з вимог цього Положення, щодо яких уже надсилалася вимога);
6) виявлено недостовірні відомості в документах, поданих компанією разом із заявою про видачу ліцензії / розширення обсягу ліцензії, або компанією не виконані взяті зобов’язання;
7) компанія відмовила в проведенні перевірки уповноваженим представникам Національного банку. Відмовою є недопущення уповноважених представників Національного банку до здійснення перевірки додержання вимог, установлених цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку, якщо немає передбачених для цього законом підстав (ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки на письмову вимогу уповноважених представників Національного банку, відмова їм у доступі до місць проведення видів діяльності, що здійснюється на підставі ліцензії);
8) ділова репутація власника істотної участі компанії є небездоганною відповідно до ознаки небездоганної ділової репутації юридичної особи, передбаченої в підпункті 3 пункту 23 розділу IV цього Положення, або ознаки небездоганної ділової репутації фізичної особи, визначеної в підпункті 4 пункту 32 розділу IV цього Положення;
9) структуру власності компанії не приведено у відповідність до вимог Положення № 30 в установлений Національним банком строк після прийняття рішення про визнання її непрозорою;
10) компанією не усунуто в установлений Національним банком строк виявлені порушення стосовно невідповідності компанії, керівників та головного бухгалтера компанії, власників істотної участі в ній вимогам щодо ділової репутації, установленим цим Положенням;
11) є підтверджена інформація щодо порушення компанією вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
12) компанією не виконано визначених у пунктах 10, 11 розділу III цього Положення вимог щодо наявності мінімального власного капіталу.
175. Компанія має право самостійно ініціювати відкликання ліцензії. Для цього компанія подає до Національного банку:
1) заяву про відкликання ліцензії в довільній формі, підписану керівником або уповноваженим представником компанії;
2) документ, що підтверджує повноваження уповноваженого представника на подання та підписання від імені компанії заяви про відкликання ліцензії (крім випадку, якщо зазначена заява підписана керівником компанії, відомості про якого внесено до Єдиного державного реєстру);
3) копію рішення уповноваженого органу / посадової особи компанії про відкликання (анулювання) ліцензії.
176. Правління Національного банку приймає рішення про відкликання ліцензії на підставі заяви та доданих до неї документів, визначених у пункті 175 розділу XVII цього Положення. Правління Національного банку приймає рішення про відмову у відкликанні ліцензії на підставі заяви та доданих до неї документів, визначених у пункті 175 розділу XVII цього Положення, якщо така заява подана після прийняття Національним банком рішення про проведення перевірки щодо дотримання компанією вимог Інструкції № 29, Інструкції № 103, Правил № 63, Положення № 28, цього Положення та/або до усунення виявлених порушень. Строк прийняття Національним банком таких рішень не може перевищувати 30 робочих днів із дня отримання заяви особи про відкликання такої ліцензії.
( Пункт 176 розділу XVII в редакції Постанов Національного банку № 195 від 31.12.2024, № 152 від 19.12.2025 )
177. Правління Національного банку має право прийняти рішення про зупинення ліцензії на строк до усунення виявлених порушень, але не більше одного року, якщо:
1) ділова репутація компанії, керівників та головного бухгалтера компанії, власників істотної участі в ній не відповідає вимогам, установленим цим Положенням;
2) керівник та головний бухгалтер компанії не відповідають вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням;
3) у результаті перевірки встановлено факти порушення компанією вимог Інструкції № 29, Інструкції № 103, Правил № 63, Положення № 28, цього Положення, які не було усунуто компанією в строк, установлений у вимозі Національного банку.
( Підпункт 3 пункту 177 розділу XVII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
177-1. Днем початку адміністративного провадження щодо зупинення / відкликання ліцензії з ініціативи Національного банку є день складання доповідної записки / довідки, у якій зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком рішення щодо особи.
Національний банк повідомляє про початок адміністративного провадження в порядку, визначеному в пункті 37 розділу ІV Положення № 200 .
( Розділ XVII доповнено новим пунктом 177-1 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
178. Ліцензія зупиняється / відкликається з дня набрання чинності рішенням Правління Національного банку про її зупинення / відкликання. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення повідомляє про це компанію шляхом надсилання копії рішення, банки та розміщує інформацію про зупинення / відкликання ліцензії компанії на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
179. Національний банк уносить інформацію щодо зупинення / відкликання ліцензії до облікового запису в Реєстрі не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття відповідного рішення Правління Національного банку.
180. Копія рішення Правління Національного банку та витяг з Реєстру надається компанії в один із таких способів:
1) у формі електронного документа - на електронну адресу компанії для здійснення офіційної комунікації з Національним банком, зазначену в анкеті компанії, або засобами системи електронної пошти Національного банку (за умови підключення компанії до системи електронної пошти Національного банку);
2) у паперовій формі (або у формі паперової копії електронного документа / документа в паперовій формі, засвідченої в порядку, установленому законодавством України) - на поштову адресу компанії, зазначену в Реєстрі (рекомендованим листом з повідомленням про вручення);
( Підпункт 2 пункту 180 розділу XVII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
3) шляхом вручення під підпис уповноваженому представнику.
181. Компанія після усунення порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку, які стали підставою для прийняття Правлінням Національного банку рішення про зупинення ліцензії, подає Національному банку заяву про поновлення ліцензії та документи, що свідчать про усунення порушень.
( Пункт 181 розділу XVII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
182. Правління Національного банку протягом 30 календарних днів із дня отримання від компанії заяви про поновлення ліцензії та документів щодо усунення порушень приймає рішення про поновлення ліцензії або відмову в її поновленні, якщо подані документи не підтверджують усунення компанією порушень у повному обсязі.
( Пункт 182 розділу XVII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
183. Національний банк письмово повідомляє компанію про прийняте рішення про поновлення ліцензії або відмову в її поновленні невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення згідно з порядком, визначеним у пункті 180 розділу XVII цього Положення, та в разі поновлення ліцензії компанії повідомляє банки, а також розміщує на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку інформацію.
( Абзац перший пункту 183 розділу XVII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
Національний банк поновлює ліцензію компанії шляхом унесення інформації до облікового запису в Реєстрі не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про поновлення ліцензії.
184. Компанія втрачає право на здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або діяльності з оброблення та зберігання готівки з дати, зазначеної в рішенні Правління Національного банку про відкликання / зупинення ліцензії або зупинення / відкликання ліцензії в частині виду(ів) діяльності або звуження обсягу ліцензії шляхом виключення окремого виду діяльності.
( Положення в редакції Постанов Національного банку № 150 від 22.12.2018, № 10 від 18.01.2024 )
| Директор Департаменту грошового обігу | В.П. Зайвенко |
| ПОГОДЖЕНО: Заступник Голови Національного банку України | Я.В. Смолій |
Додаток 1
до Положення про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на здійснення операцій з готівкою
та умови (вимоги) провадження ними
діяльності зі здійснення
операцій з готівкою
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 10
)
(підпункт 1 пункту 90 розділу X)
Заява
юридичної особи про видачу ліцензії на здійснення операцій з готівкою
( Див. текст )( Додаток 1 в редакції Постанови Національного банку № 10 від 18.01.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
Додаток 2
до Положення про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на здійснення операцій з готівкою
та умови (вимоги) провадження ними
діяльності зі здійснення
операцій з готівкою
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 10
)
(підпункт 2 пункту 90 розділу X)
Бізнес-план
Загальні вимоги до бізнес-плану
I. Загальна частина
1. Стислий опис (резюме).
Зазначаються в стислій формі головні аспекти бізнес-плану [мета отримання ліцензії на здійснення операцій з готівкою та здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або діяльності з оброблення та зберігання готівки (залежно від обраного(их) виду(ів) діяльності)].
2. Загальна інформація про юридичну особу.
Зазначаються комерційне (фірмове) найменування, торговельна марка (знак для товарів та послуг), під якою юридична особа має намір здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або діяльність з оброблення та зберігання готівки.
II. Опис економічного середовища
3. Маркетингове дослідження ринку.
Зазначаються стан ринку з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або ринку з оброблення та зберігання готівки та його динаміка, визначення потреб банків у послугах з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або з оброблення та зберігання готівки і стан їх задоволення в територіальному розрізі, де юридична особа планує проводити свою діяльність.
4. Конкурентна позиція та переваги юридичної особи.
Розкриваються місце юридичної особи на ринку послуг з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та або ринку з оброблення та зберігання готівки, потенційні конкуренти та конкурентні переваги юридичної особи.
III. Розвиток бізнесу юридичної особи
5. Напрями діяльності юридичної особи.
Розкриваються спеціалізація юридичної особи, напрями її діяльності в розрізі галузей, клієнтів, послуг, територіальний аспект діяльності.
Зазначається банк / банки, якому / яким юридична особа планує надавати послуги з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або з оброблення та зберігання готівки.
Визначаються обсяги діяльності за напрямами та цінова політика юридичної особи.
6. Прогнозний баланс юридичної особи.
Подається прогнозний баланс юридичної особи на поточний рік (із початку року, в якому бізнес-план подається до Національного банку) та на наступних три роки.
7. Засоби забезпечення безпеки.
Зазначаються засоби, які планує використовувати юридична особа під час надання банкам послуг з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або з оброблення та зберігання готівки (транспортні засоби, вогнепальна зброя, технічні засоби захисту цінностей, обладнання для автоматизованого оброблення готівки).
8. Розвиток мережі юридичної особи.
Зазначаються плани щодо відкриття підрозділів компанії або очікуваних місць надання послуг з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або з оброблення та зберігання готівки.
9. Участь в об’єднаннях підприємств.
Відображаються плани щодо участі юридичної особи в об’єднаннях із зазначенням їх типу, учасників об’єднання та сфери діяльності.
IV. Фінансово-економічні показники діяльності юридичної особи - 1
10. Фінансовий план юридичної особи.
Подається прогнозний розрахунок звіту про фінансовий результат діяльності юридичної особи.
11. Збільшення капіталу юридичної особи.
Подається план збільшення капіталу юридичної особи із зазначенням відповідних джерел (за потреби).
V. Прогнозований розмір витрат та доходів упродовж одного року
Таблиця 1
| № з/п | Рік | Основні напрями витрат | Сума прогнозованих витрат |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
Таблиця 2
| № з/п | Рік | Основні джерела доходів | Сума прогнозованих доходів |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
VI. Організаційне і матеріально-технічне забезпечення юридичної особи
12. Система управління юридичної особи.
Подаються схема управління юридичної особи, принципи розподілу управлінських функцій між органами управління і повноважень між керівництвом юридичної особи, підпорядкованість та функції підрозділів (із зазначенням їх назви і планової чисельності працівників підрозділів).
13. Матеріально-технічна база юридичної особи.
Зазначається перелік відповідно до вимог пункту 86 розділу VIII та/або пункту 88 розділу IX Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою.
__________
-1 Усі фінансово-економічні показники розраховуються за поточний рік (з початку року, в якому бізнес-план подається до Національного банку) та на наступних три роки з урахуванням сприятливого і несприятливого розвитку подій.
( Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку № 10 від 18.01.2024 )
Додаток 3
до Положення про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на здійснення операцій з готівкою
та умови (вимоги) провадження ними
діяльності зі здійснення
операцій з готівкою
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 10
)
(підпункт 3 пункту 90 розділу X)
Анкета
( Див. текст )( Додаток 3 в редакції Постанови Національного банку № 10 від 18.01.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
Додаток 4
до Положення про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на здійснення операцій з готівкою
та умови (вимоги) провадження ними
діяльності зі здійснення
операцій з готівкою
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 10
)
(підпункт 5 пункту 90 розділу X)
Фінансова звітність, що подається юридичною особою
5. Фінансова звітність, зазначена в пунктах 1-4 додатка 4 до Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою складається за формою додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 "Загальні вимоги до фінансової звітності", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами) (далі - Положення № 73), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням № 73.
6. Фінансовий звіт суб’єкта малого підприємництва, складений за формою додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 "Спрощена фінансова звітність", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами).
( Додаток 4 в редакції Постанови Національного банку № 10 від 18.01.2024 )
Додаток 5
до Положення про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на здійснення операцій з готівкою
та умови (вимоги) провадження ними
діяльності зі здійснення
операцій з готівкою
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 10
)
(підпункт 1 пункту 99 розділу XI)
Заява
про зміну обсягу ліцензії
( Див. текст )( Додаток 5 в редакції Постанови Національного банку № 10 від 18.01.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2 024 )
Додаток 6
до Положення про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на здійснення операцій з готівкою
та умови (вимоги) провадження ними
діяльності зі здійснення
операцій з готівкою
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 10
)
(пункт 136 розділу XIII)
Витяг
з реєстру юридичних осіб, яким видано ліцензію на здійснення операцій з готівкою
( Див. текст )( Додаток 6 в редакції Постанови Національного банку № 10 від 18.01.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
Додаток 7
до Положення про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на здійснення операцій з готівкою
та умови (вимоги) провадження ними
діяльності зі здійснення
операцій з готівкою
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 10
)
(підпункт 1 пункту 149 розділу XIV)
Повідомлення
про відкриття структурного / відокремленого підрозд
( Див. текст )( Додаток 7 в редакції Постанови Національного банку № 10 від 18.01.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
Додаток 8
до Положення про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на здійснення операцій з готівкою
та умови (вимоги) провадження ними
діяльності зі здійснення
операцій з готівкою
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 10
)
(пункт 152 розділу XIV)
Повідомлення
про зміни в діяльності структурного / відокремленого підрозділу
( Див. текст )( Додаток 8 в редакції Постанови Національного банку № 10 від 18.01.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
Додаток 9
до Положення про порядок видачі
юридичним особам ліцензії
на здійснення операцій з готівкою
та умови (вимоги) провадження ними
діяльності зі здійснення
операцій з готівкою
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 10
)
(підпункт 1 пункту 154 розділу XV)
Заява
про внесення змін до реєстру юридичних осіб, яким видано ліцензію на здійснення операцій з готівкою
( Див. текст )( Додаток 9 в редакції Постанови Національного банку № 10 від 18.01.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )