( Пункт 35 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
Національний банк застосовує норму, зазначену в підпункті 6 пункту 35 розділу IV цього Положення, протягом десяти років із дня прийняття відповідного рішення.
( Пункт 35 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
Строк, зазначений у підпункті 2 пункту 35 розділу IV цього Положення, не включає період розгляду Національним банком пакета документів, поданого відповідно до вимог пунктів 696, 697 глави 62 розділу IX Положення № 199 .
( Пункт 35 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
36. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з обійманням посад або володінням істотною участю в установах, в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105 , крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, є:
( Абзац перший пункту 36 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
1) володіння істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті Рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
2) перебування сукупно більше шести місяців у складі органу управління та/або контролю або на посаді керівника, ключової особи (у значенні, встановленому Положенням № 199) установи (або виконання обов’язків за посадою) протягом року, що передує даті Рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
( Підпункт 2 пункту 36 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті Рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;
4) припинення повноважень (звільнення) особи чи її переведення на іншу посаду протягом останніх трьох років, якщо йому передувала вимога органу ліцензування та нагляду щодо заміни цієї особи на посаді у зв’язку з неналежним виконанням особою посадових обов’язків, яке призвело до порушення фінансовою установою / надавачем обмежених платіжних послуг вимог законодавства України, чи рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою / надавачем обмежених платіжних послуг та призначення тимчасової адміністрації;
5) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105 , на дату прийняття цього рішення, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги.
( Пункт 36 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
37. Ознаки, зазначені в пункті 36 розділу IV цього Положення, застосовуються щодо фізичних осіб, ділова репутація яких оцінюється, безстроково.
( Пункт 37 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
38. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є:
1) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату або
2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління або контролю або на посаді керівника та/або відповідального працівника в платіжній організації / операторі платіжної системи чи виконання обов’язків зазначених осіб, або
3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату - протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України (ознака застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення).
39. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з правопорушеннями, є набрання щодо фізичної особи законної сили рішенням суду за порушення вимог антикорупційного законодавства України, законодавства України з питань фінансового моніторингу, законодавства України про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років із дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).
( Пункт 40 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
41. Ділова репутація юридичної або фізичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у пунктах 23, 25-27, 30-32, 34-36, 38, 39 розділу IV цього Положення ознак, за наявності в Національного банку відомостей, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи, а саме:
1) істотні та/або систематичні порушення особою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства України, законодавства України з питань фінансового моніторингу, законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства України про ринки капіталу, акціонерні товариства, про захист прав споживачів, вимог законодавства України про споживче кредитування (вимог до етичної поведінки);
2) невиконання особою інших фінансових зобов’язань (крім фінансових зобов’язань, визначених у пунктах 25 та 34 розділу IV цього Положення);
3) відкрите щодо особи судове провадження у справі про неплатоспроможність / банкрутство.
42. Національний банк у разі виявлення визначених у пункті 41 розділу IV цього Положення відомостей письмово повідомляє про це особу, щодо якої такі відомості виявлено, та компанію. Особа має право подати до Національного банку клопотання про невизнання її ділової репутації небездоганною із наведенням пояснень щодо цих відомостей (спростувати їх або пояснити їх настання). До клопотання особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.
43. Національний банк під час розгляду визначених у пункті 42 розділу IV цього Положення пояснень і клопотання особи комплексно аналізує подані документи, інформацію, включаючи інформацію, отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
44. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена визначена в пункті 41 розділу IV цього Положення інформація, має право прийняти одне з таких рішень:
( Абзац перший пункту 44 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала клопотання та/або пояснення, та/або документи, визначені в пункті 42 розділу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);
2) про відсутність підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною згідно з пунктами 41-43 розділу IV цього Положення (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).
V. Оцінка Національним банком ділової репутації юридичних та фізичних осіб
45. Національний банк має право здійснювати оцінку ділової репутації юридичних і фізичних осіб на підставі документів та інформації, отриманих від юридичних та фізичних осіб, державних органів, а також із офіційних джерел.
46. Національний банк у разі виявлення під час оцінки ділової репутації юридичної або фізичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 23 або 32 розділу IV цього Положення, визнає ділову репутацію такої особи небездоганною.
47. Юридична або фізична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 23 або 32 розділу IV цього Положення, не має права подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.
48. Юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 31 розділу IV цього Положення, пов’язана з наявністю в керівників юридичної особи, головного бухгалтера та/або власників істотної участі в ній, та/або керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації або керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки ознак небездоганної ділової репутації, визначених у пункті 23 або 32 розділу IV цього Положення, не має права подавати до Національного банку клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації.
( Пункт 48 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
49. Юридична або фізична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 25-27, 30, 31, 34-36, 38, 39 розділу IV цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки. Клопотання має містити пояснення щодо причин виникнення відповідної ознаки та обґрунтування щодо її незастосування. До клопотання можуть додаватися копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи.
50. Юридичні та/або фізичні особи мають право подавати запевнення щодо належної ділової репутації разом із клопотанням про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 27 або 36 розділу IV цього Положення.
51. Юридична особа, власником істотної участі в якій є особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 25-27, 30, 34-36, 38 розділу IV цього Положення, має право подати клопотання про незастосування до такого власника істотної участі виявленої ознаки. Таке клопотання юридичної особи має містити підпис особи, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації. У разі подання клопотання юридичною особою власник істотної участі, щодо якого є ознака небездоганної ділової репутації, не подає клопотання про незастосування до нього ознаки небездоганної ділової репутації.
52. Особа для розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 3 пункту 25 або підпункті 3 пункту 34 розділу IV цього Положення, має подати до Національного банку запевнення кредитора за фінансовим зобов’язанням, що він не має претензій до особи за поточним станом виконання нею фінансового зобов’язання (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є невиконаним), або документ, що підтверджує виконання особою фінансового зобов’язання перед кредитором, або обґрунтоване пояснення щодо неможливості подати таке запевнення та підтвердні документи щодо виконання особою фінансового зобов’язання (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є виконаним).
53. Клопотання про незастосування до особи виявленої ознаки небездоганної ділової репутації, визначене в пунктах 49 та 51 розділу V цього Положення, подається особою, якщо така особа має намір, щоб Національний банк розглянув питання про можливість незастосування до такої особи виявленої ознаки.
53-1. Національний банк розглядає протягом 30 робочих днів із дня отримання клопотання особи про незастосування до неї ознак небездоганної ділової репутації та приймає відповідне рішення.
( Розділ V доповнено новим пунктом 53-1 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
54. Національний банк під час розгляду клопотання особи про незастосування до особи виявленої ознаки небездоганної ділової репутації або під час оцінки ділової репутації особи комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи інформацію, отриману в процесі здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
55. Національний банк під час оцінки ділової репутації юридичної або фізичної особи, щодо якої виявлено ознаку небездоганної ділової репутації, визначену в пунктах 25-27, 30, 31, 34-36, 38, 39 розділу IV цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень про:
( Абзац перший пункту 55 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
1) визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особою не надано клопотання та/або пояснення, та/або документи, визначені в пунктах 49-53 розділу V цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);
2) незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надані особою клопотання та пояснення є обґрунтованими).
55-1. Національний банк повідомляє заявника / компанію про прийняття рішення, передбаченого в пункті 55 розділу V цього Положення, невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
( Розділ V доповнено новим пунктом 55-1 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
56. Національний банк приймає рішення про визнання рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною таким, що втратило чинність після усунення причин, що стали підставою для застосування до юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 31 розділу IV цього Положення.
( Пункт 56 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
VI. Порядок розгляду питання про відповідність керівників компанії, власників істотної участі в ній, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки вимогам законодавства України
57. Національний банк розглядає питання про відповідність керівників, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки компанії вимогам щодо ділової репутації в разі:
( Абзац перший пункту 57 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
1) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про відсутність в особи бездоганної ділової репутації;
2) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи.
58. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки компанії для оцінки їх відповідності вимогам щодо ділової репутації, визначених цим Положенням, від компанії, самої особи.
( Пункт 58 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
59. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівниками, головним бухгалтером, керівником відокремленого підрозділу, керівником підрозділу інкасації, керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки компанії в разі розгляду питання про їхню відповідність вимогам щодо ділової репутації, визначеним у розділі IV цього Положення, або клопотання про незастосування до них ознак небездоганної ділової репутації, визначених у розділі V цього Положення (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку).
( Пункт 59 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
60. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з керівниками, головним бухгалтером, керівником відокремленого підрозділу, керівником підрозділу інкасації, керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки компанії для отримання інформації / пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації або прийняття рішення за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації.
( Пункт 60 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
61. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, головного бухгалтера компанії, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки вимогам щодо ділової репутації без проведення співбесіди, якщо вони були на неї запрошені і без поважної причини не з’явилися.
( Пункт 61 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
62. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням результатів співбесіди має право прийняти рішення про невідповідність керівника, головного бухгалтера компанії, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки вимогам щодо ділової репутації.
( Пункт 62 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
63. Національний банк розглядає питання про відповідність власників істотної участі в компанії вимогам щодо ділової репутації в разі:
1) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про відсутність в особи бездоганної ділової репутації;
2) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи.
63-1. Днем початку адміністративного провадження у випадках, визначених у пунктах 57, 63 розділу VІ цього Положення, є день складання доповідної записки / довідки, у якій зафіксовано обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком рішення щодо особи.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 63-1 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
64. Національний банк у разі отримання / виявлення інформації, що може свідчити про те, що власник істотної участі в компанії не відповідає вимогам щодо ділової репутації, має право вимагати від компанії надання додаткових інформації, пояснень, подання документів або запросити його чи його уповноваженого представника для участі в засіданні Комітету з питань нагляду.
( Пункт 64 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 195 від 31.12.2024, № 152 від 19.12.2025 )
65. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності власника істотної участі в компанії вимогам щодо ділової репутації без його участі, якщо він був запрошений на засідання Комітету з питань нагляду і не з’явився.
( Пункт 65 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
66. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Комітету з питань нагляду, має право прийняти рішення про визнання ділової репутації власника істотної участі такою, що не відповідає вимогам цього Положення.
( Пункт 66 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
67. Національний банк має право встановити строк для усунення виявленої невідповідності власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації.
68. Рішення про невідповідність керівника, головного бухгалтера компанії, керівника відокремленого підрозділу, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки вимогам щодо ділової репутації та рішення про визнання ділової репутації власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення, надсилається компанії невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
( Пункт 68 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 195 від 31.12.2024, № 152 від 19.12.2025 )
68-1. Рішення, визначені в пункті 44 розділу IV, пунктах 55, 56 розділу V, пунктах 62, 66 розділу VI цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 68-1 згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
69. Компанія зобов’язана не пізніше наступного робочого дня з дати отримання рішення про визнання ділової репутації власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення, повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.
( Розділ VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
VIII. Вимоги до здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей
86. Заявник, який має намір здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, на день звернення для отримання ліцензії / на день звернення для розширення обсягу ліцензії зобов’язаний додатково до вимог розділу II цього Положення відповідати таким вимогам:
1) мати зазначення в статуті такого виду діяльності;
2) мати грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат, визначених бізнес-планом на перший рік діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
3) створити підрозділ інкасації чисельністю не менше трьох осіб, працівники якого повинні відповідати встановленим Інструкцією № 29 вимогам щодо підготовки працівників підрозділів інкасації, їх кваліфікації, проходження навчання та складання заліків за фахом;
( Підпункт 3 пункту 86 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
4) забезпечити схоронність готівки під час здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей з використанням вогнепальної зброї та/або спеціальних пристроїв для зберігання цінностей або залучення до охорони суб’єктів господарювання, які мають право надавати послуги, пов’язані з охороною майна та фізичних осіб, із використанням вогнепальної зброї;
5) мати власний (або отриманий у фінансовий лізинг, або орендований на строк не менше одного року) у кількості не менше двох одиниць оперативний автотранспорт, що відповідає вимогам Інструкції № 29;
( Підпункт 5 пункту 86 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
6) мати власне або орендоване на строк не менше двох років нежитлове приміщення;
7) забезпечити працівників, які безпосередньо беруть участь у здійсненні інкасації коштів, перевезенні валютних та інших цінностей, форменим одягом (спецодягом), взуттям, індивідуальними засобами захисту (бронежилетами), портативними засобами радіозв’язку (мобільного зв’язку) та спорядженням (за потреби);
8) керівник підрозділу інкасації повинен мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням;
9) мати комп’ютерне обладнання із відповідним програмним забезпеченням, що забезпечує облік інкасованої та перевезеної готівки, та комунікаційні засоби;
10) мати перевищення власного капіталу над статутним капіталом:
станом на останню звітну дату, що передує даті подання заяви та доданих до неї документів;
( Абзац другий підпункту 10 пункту 86 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
за попередній звітний рік.
87. Інкасаторська компанія / компанія-перевізник протягом строку дії ліцензії та здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, зобов’язана дотримуватися вимог, визначених у розділі II, підпунктах 1, 3-9 пункту 86 розділу VIII цього Положення та Інструкції № 29.
IX. Вимоги до здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки
88. Заявник, який має намір здійснювати діяльність з оброблення та зберігання готівки, на день звернення для отримання ліцензії / на день звернення для розширення обсягу ліцензії зобов’язаний додатково до вимог розділу II цього Положення відповідати таким вимогам:
1) мати зазначення в статуті такого виду діяльності;
2) мати грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат, визначених бізнес-планом на перший рік діяльності з оброблення та зберігання готівки;
3) створити підрозділ з оброблення та зберігання готівки або кілька підрозділів, що забезпечуватимуть оброблення готівки на обладнанні для автоматизованого оброблення готівки (сортування за категоріями придатні / зношені, виявлення сумнівних банкнот), ручне перерахування відповідно до вимог Інструкції № 103;
( Підпункт 3 пункту 88 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
4) мати працівників, які пройшли підготовку (перепідготовку) для роботи на обладнанні для автоматизованого оброблення готівки, з якими укладено договори про повну матеріальну відповідальність;
5) мати власні або орендовані на строк не менше двох років нежитлові приміщення для здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки, які відповідають вимогам щодо організації захисту приміщень юридичної особи, визначеним у Правилах № 63;
( Підпункт 5 пункту 88 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
6) мати власне або орендоване на строк не менше двох років обладнання для:
автоматизованого оброблення готівки, яке програмно адаптовано до банкнот національної валюти (гривні) та здатне забезпечити автоматизоване оброблення готівки (сортування на придатні та зношені) з урахуванням вимог, визначених Інструкцією № 103. Забезпечення виконання зазначених вимог повинно відображатися у відповідному протоколі / акті компанією, яка здійснювала постачання або сервісне обслуговування зазначеного обладнання;
перерахування монет;
пакування готівки;
7) мати програмний комплекс для відображення процесів оброблення / переміщення готівки в системі електронного обліку;
8) мати сховища (сейфи) для зберігання готівки з класом опору, які відповідають вимогам Правил № 63;
9) створити місця під’їздів оперативних автомобілів, місця для завантаження / розвантаження готівки (бокс інкасації або відгороджена територія із забезпеченням захисту периметра зони проведення вантажних робіт охороною та виключенням можливості доступу сторонніх осіб до цієї зони та можливістю зовнішнього спостереження за процесом завантаження / розвантаження цінностей з автотранспорту), що обладнані системами відеоспостереження з обов’язковою реєстрацією та архівацією сигналу строком не менше 30 діб;
10) отримувати послуги з інкасації від банків, компаній-перевізників на підставі укладених угод;
11) керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки повинен мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням;
12) мати перевищення власного капіталу над статутним капіталом:
станом на останню звітну дату, що передує даті подання заяви та доданих до неї документів;
( Абзац другий підпункту 12 пункту 88 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
за попередній звітний рік.
89. Інкасаторська компанія / компанія з оброблення готівки протягом строку дії ліцензії та здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки зобов’язана дотримуватися вимог, визначених у розділі II, підпунктах 1, 3-11 пункту 88 розділу IX цього Положення, Положення про порядок взаємодії юридичних осіб, що здійснюють операції з оброблення та зберігання готівки, з іншими юридичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 березня 2020 року № 28 (зі змінами) (далі -Положення № 28), Інструкції № 103.
X. Документи, що подаються до Національного банку для отримання ліцензії
90. Заявник для отримання ліцензії подає до Національного банку такі документи:
1) заяву юридичної особи про видачу ліцензії на здійснення операцій з готівкою за формою згідно з додатком 1 до цього Положення;
2) бізнес-план за формою згідно з додатком 2 до цього Положення, складений відповідно до виду діяльності на поточний рік та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у пунктах 7, 8, 11-13 розділу III цього Положення та в додатку 2 до цього Положення;
3) анкету за формою згідно з додатком 3 до цього Положення;
4) копію зареєстрованого статуту та інформацію про дату та номер державної реєстрації статуту - для юридичних осіб, актуальна редакція статуту яких не розміщена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр). Юридична особа, яка створена та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України, подає копію рішення про її створення або про провадження діяльності на підставі модельного статуту, підписаного всіма засновниками;
5) фінансову звітність, що подається юридичною особою, перелік якої визначено в додатку 4 до цього Положення, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності:
за попередній звітний рік (за наявності);
станом на останню звітну дату, що передує даті подання заяви та доданих до неї документів (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року).
( Абзац третій підпункту 5 пункту 90 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
Заявник додатково до фінансової звітності подає:
розшифрування дебіторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, предмет заборгованості, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, за наявності в заявника дебіторської заборгованості в розмірі, більшому, ніж 10% від оборотних активів заявника;
розшифрування кредиторської заборгованості, включаючи інформацію про сторони та суму операцій, предмет заборгованості, строки та умови погашення кредиторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, за наявності в заявника кредиторської заборгованості в розмірі, більшому, ніж 10% від оборотних активів заявника;
детальну інформацію про цільове призначення інвестицій, об’єкт та суму інвестицій, якщо поточні фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10% від оборотних активів заявника.
Національний банк має право вимагати надання інформації та подання документів стосовно показників фінансової звітності, яка подана заявником відповідно до цього Положення;
6) оригінал аудиторського звіту (аудиторської фірми) про підтвердження достовірності та повноти фінансової звітності, джерел формування власного капіталу заявника та достатності її фінансового стану для здійснення діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей та/або оброблення та зберігання готівки згідно з бізнес-планом;
7) довідки банків, що обслуговують рахунки заявника, які містять інформацію про рух коштів на рахунках щонайменше за три останніх місяці (або з дати відкриття рахунку, якщо строк діяльності заявника становить менше ніж три місяці), що передують даті подання заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії, і про залишки на рахунках станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті подання пакета документів для отримання ліцензії;
( Підпункт 7 пункту 90 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
8) довідку Державної податкової служби України (її територіальних органів / структурних підрозділів) про наявність або відсутність заборгованості в заявника зі сплати податків та зборів, видану станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті подання до Національного банку заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії;
( Підпункт 8 пункту 90 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
9) кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо заявника, отримані станом на будь-яку дату протягом 30 календарних днів, що передують даті подання до Національного банку заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії;
( Підпункт 9 пункту 90 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
10) відомості про структуру власності заявника відповідно до вимог та порядку, визначених Положенням № 30, станом на перше число місяця, у якому заявник подав заяву до Національного банку про видачу ліцензії.
( Абзац другий підпункту 10 пункту 90 розділу X виключено на підставі Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )( Абзац третій підпункту 10 пункту 90 розділу X виключено на підставі Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )( Абзац четвертий підпункту 10 пункту 90 розділу X виключено на підставі Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )( Абзац п'ятий підпункту 10 пункту 90 розділу X виключено на підставі Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
11) документи, що підтверджують відповідність власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу (у разі призначення) заявника вимогам, визначеним у розділі IV цього Положення, та документи, що підтверджують повноваження керівників, а саме:
( Абзац перший підпункту 11 пункту 90 розділу X і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
копії документів про призначення на посаду керівника заявника, головного бухгалтера та керівника відокремленого підрозділу;
( Абзац другий підпункту 11 пункту 90 розділу X і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
копію документа про здобуття керівником заявника, головним бухгалтером, керівником відокремленого підрозділу вищої освіти;
( Абзац третій підпункту 11 пункту 90 розділу X і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
копію трудової книжки керівника заявника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу (у разі роботи за сумісництвом та відсутності відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність необхідного досвіду роботи);
( Абзац четвертий підпункту 11 пункту 90 розділу X і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
документи для ідентифікації керівника заявника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу, визначені Положенням № 200;
( Абзац п'ятий підпункту 11 пункту 90 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
інформацію про місце перебування керівника заявника, якщо немає документального підтвердження реєстрації місця його проживання;
копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства особи про те, є чи немає в неї судимості - щодо керівників заявника, головного бухгалтера та фізичних осіб - власників істотної участі в заявнику;
12) документи, що підтверджують повноваження уповноваженого представника на подання та підписання від імені заявника заяви про видачу ліцензії (крім випадку, якщо зазначена заява підписана керівником заявника, відомості про якого внесено до Єдиного державного реєстру);
13) копію розрахункового документа, що підтверджує здійснення оплати за розгляд заяви та доданих до неї документів, поданого для отримання ліцензії.
( Підпункт 13 пункту 90 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
Кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо заявника та фізичних осіб можуть подаватися до Національного банку у форматі pdf з накладеним КЕП відповідного працівника / керівника кваліфікованого бюро кредитних історій.
91. Заявник для отримання ліцензії з видом діяльності - інкасація коштів, перевезення валютних та інших цінностей, крім документів, зазначених у пункті 90 розділу X цього Положення, подає до Національного банку такі документи:
1) копію документа, що визначає організаційну структуру заявника;
2) копію документа про створення підрозділу інкасації;
3) копію положення про підрозділ інкасації;
4) копії посадових інструкцій працівників підрозділу інкасації;
5) копію внутрішнього положення про порядок здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, розробленого з урахуванням вимог Інструкції № 29;
6) копії документів, що підтверджують наявність професійної підготовки (перепідготовки) працівників підрозділу інкасації в навчальних закладах за програмою, погодженою Національним банком, і складання ними заліків за місцем роботи щодо знання вимог Інструкції № 29, а також внутрішніх документів заявника, що регламентують порядок здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
7) копію протоколу про прийняття комісією, створеною заявником, заліків у працівників підрозділу інкасації щодо знання вимог Інструкції № 29 та внутрішніх документів банку з питань організації та здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
8) копії технічних паспортів на оперативний автотранспорт (на кожну одиницю автотранспорту);
9) копії договорів купівлі-продажу (оренди, фінансового лізингу), що підтверджують право заявника на володіння / користування оперативним автотранспортом;
10) копію сертифіката відповідності, виготовленого на бланку із захисними елементами, що підтверджує відповідність панцерованого захисту оперативного автотранспорту третьому класу захисту згідно з Державним стандартом України ДСТУ 3975-2000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги", затвердженим наказом Державного стандарту України від 07 липня 2000 року № 429 (на кожну одиницю автотранспорту);
11) копію сертифіката відповідності, виготовленого на бланку із захисними елементами щодо депозитних систем, умонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовувань на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), та/або копії сертифікатів відповідності сейфів, умонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1. Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ сейфи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами) (на кожну одиницю автотранспорту);
12) копії документів, що підтверджують обладнання оперативного автотранспорту системою відстеження рухомих об’єктів;
13) копію договору про надання послуг системи відстеження рухомих об’єктів;
14) копії документів стосовно переобладнаного оперативного автотранспорту (на кожну одиницю автотранспорту):
висновку науково-технічної експертизи щодо можливості переобладнання транспортного засобу (обладнання панцерованим захистом);
документа, що засвідчує відповідність конструкції та технічного стану переобладнаного оперативного автотранспорту вимогам безпеки дорожнього руху, виданого організацією, уповноваженою відповідно до законодавства для видачі таких документів;
15) довідку про наявність у заявника комп’ютерного обладнання, необхідного програмного забезпечення, що забезпечує облік інкасованої та перевезеної готівки, та комунікаційних засобів;
16) копії документів (паспортів, сертифікатів), що підтверджують забезпечення працівників підрозділу інкасації, які безпосередньо залучатимуться до інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, форменим одягом, взуттям та за потреби - спорядженням, індивідуальними засобами захисту та портативними засобами радіозв’язку та/або мобільного зв’язку;
17) копії індивідуальних дозволів (за наявності) на право використання працівниками підрозділу інкасації вогнепальної зброї або копії договорів про залучення до охорони цінностей під час їх перевезення суб’єктів господарювання, що мають право надавати охоронні послуги з використанням вогнепальної зброї;
18) зобов’язання заявника про укладання до початку діяльності з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей договору страхування зі страховою компанією про повне відшкодування банкам та їхнім клієнтам збитків, що виникли внаслідок утрати готівки під час надання послуг з інкасації;
19) копії договорів купівлі-продажу (оренди), що підтверджують право заявника на володіння / користування нежитловим приміщенням строком не менше двох років;
20) документи, що підтверджують відповідність керівника підрозділу з інкасації вимогам, визначеним у розділі IV цього Положення:
копію документа про призначення на посаду керівника підрозділу інкасації;
копію документа про здобуття керівником підрозділу інкасації вищої освіти;
копію трудової книжки керівника підрозділу інкасації (у разі роботи за сумісництвом та відсутності відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність необхідного досвіду роботи);
копію документа, що підтверджує проходження керівником підрозділу інкасації підготовки (перепідготовки) з питань організації інкасації та перевезення цінностей у навчальних закладах за програмою, погодженою Національним банком;
документи для ідентифікації керівника підрозділу інкасації, визначені Положенням № 200;
( Абзац шостий підпункту 20 пункту 91 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівника підрозділу інкасації про те, є чи немає в нього судимості;
кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо керівника підрозділу інкасації, отримані станом на будь-яку дату протягом 30 календарних днів, що передують даті подання до Національного банку заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії;
( Абзац восьмий підпункту 20 пункту 91 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
21) копії договорів про повну матеріальну відповідальність, укладених із працівниками підрозділу інкасації.
92. Заявник для отримання ліцензії з видом діяльності - оброблення та зберігання готівки, крім документів, зазначених у пункті 90 розділу X цього Положення, подає до Національного банку:
1) опис і дані про організаційну та управлінську структури, внутрішнє положення заявника, що регулює здійснення ним операцій з оброблення та зберігання готівки;
2) копію документа про створення підрозділу з оброблення та зберігання готівки;
3) копію положення про підрозділ з оброблення та зберігання готівки;
4) копії посадових інструкцій працівників підрозділу з оброблення та зберігання готівки;
5) документи, що підтверджують відповідність керівника(ів) підрозділу(ів) з оброблення та зберігання готівки вимогам, визначеним у розділі IV цього Положення, а саме:
копію документа про призначення на посаду керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки;
копію документа про здобуття керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки заявника вищої освіти;
копію трудової книжки керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки (у разі роботи за сумісництвом та якщо немає відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність потрібного досвіду роботи);
копію документа, що підтверджує проходження керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки підготовки (перепідготовки) з питань організації касової роботи;
документи для ідентифікації керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, визначені Положенням № 200;
( Абзац шостий підпункту 5 пункту 92 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 152 від 19.12.2025 )
копію довідки / інформацію (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки про те, є чи немає в нього судимості;
кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, отримані станом на будь-яку дату протягом 30 календарних днів, що передують даті подання до Національного банку заяви та доданих до неї документів для отримання ліцензії;
( Абзац восьмий підпункту 5 пункту 92 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 195 від 31.12.2024 )
6) копії договорів купівлі-продажу (оренди), що підтверджують право заявника на володіння / користування нежитловим приміщенням строком не менше двох років, та копії документів, що підтверджують облаштування цих приміщень відповідно до вимог Правил № 63;
7) копії договорів купівлі-продажу (оренди), що підтверджують право заявника на володіння / користування обладнанням для автоматизованого оброблення готівки, перерахування банкнот, пакування готівки;
8) копії документів, що підтверджують програмну адаптованість обладнання для автоматизованого оброблення готівки до банкнот національної валюти (гривні), здатності забезпечити автоматизоване оброблення готівки (сортування банкнот на придатні та зношені) і проведення технічного обслуговування цього обладнання;
9) інформацію про наявність програмного комплексу для відображення процесів оброблення / переміщення готівки в системі електронного обліку;
10) копії сертифікатів на сховища (сейфи) для зберігання готівки з класом опору відповідно до вимог Правил № 63;
11) фото- / відеоінформацію про місця під’їзду та розвантаження оперативного автотранспорту (бокс інкасації);
12) копії документів, що підтверджують обладнання місць завантаження / розвантаження цінностей до/з оперативного автотранспорту системами відеоспостереження з реєстрацією та архівацією сигналу строком не менше 30 діб;