Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг

721. Кредитна спілка для погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора згідно зпунктом 720 глави 63 розділу VI цього Положення подає до Національного банку такі документи:

1) клопотання про погодження рішення про звільнення працівника кредитної спілки із зазначенням обґрунтованих підстав для прийняття такого рішення в довільній формі;

2) рішення, витяг із рішення, засвідчену копію або проєкт рішення уповноваженого органу кредитної спілки про звільнення працівника кредитної спілки;

3) документи щодо підстав і обставин звільнення.

722. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, головним внутрішнім аудитором кредитної спілки, який звільняється, та керівниками та/або працівниками кредитної спілки для з’ясування обставин такого звільнення.

723. Національний банк приймає рішення про погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора протягом 15 робочих днів після подання кредитною спілкою документів щодо звільнення та повідомляє кредитну спілку про це рішення засобами електронної пошти протягом п’яти робочих днів з дня прийняття рішення.

724. Рішення про погодження рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрішнього аудитора приймає Комітет з питань нагляду.

725. Керівник, ключові особи надавача фінансових послуг повинні протягом усього часу обіймання таких посад відповідати вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а незалежні члени наглядової ради, незалежні невиконавчі директори надавача фінансових послуг - також вимогам щодо незалежності.

726. Надавач фінансових послуг зобов’язаний забезпечувати контроль за відповідністю керівника, ключових осіб надавача фінансових послуг вимогам законодавства України.

727. Керівник, ключова особа надавача фінансових послуг повинні повідомляти надавачу фінансових послуг про наявність інформації та/або про виникнення обставин, які можуть вплинути на їх відповідність установленим цим Положенням вимогам, протягом п’яти календарних днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Фінансова компанія, ломбард зобов’язані поінформувати в довільній формі Національний банк про події, визначені в частині третій статті 43 Закону про фінансові послуги, протягом трьох робочих днів з дня настання відповідної події.

728. Об’єднана кредитна спілка, значима кредитна спілка та страховик не рідше ніж один раз на рік перевіряють відповідність керівника, ключової особи об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації та письмово повідомляють Національний банк про результати такої перевірки.

729. Національний банк має право встановити для об’єднаних кредитних спілок, значимих кредитних спілок та страховиків графік надання Національному банку інформації про результати здійсненої об’єднаною кредитною спілкою, значимою кредитною спілкою або страховиком перевірки відповідності керівників, ключових осіб об’єднаної кредитної спілки, значимої кредитної спілки або страховика установленим законодавством України вимогам, про що повідомляє уповноважена особа Національного банку.

730. Надавач фінансових послуг письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, протягом п’яти робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Надавач фінансових послуг разом із повідомленням про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, повідомляє про заходи, які будуть ним ужиті у зв’язку з виявленою невідповідністю / інформацією та/або обставинами, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків.

731. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника, ключової особи, відповідального працівника для оцінки їх відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, визначеним цим Положенням, а щодо незалежних членів наглядової ради, незалежних невиконавчих директорів (за наявності) - також вимогам щодо незалежності, від надавача фінансових послуг, самої особи та/або запросити їх на співбесіду з Кваліфікаційною комісією.

732. Національний банк розглядає питання про відповідність керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг також вимогам щодо незалежності в разі:

1) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про відсутність в особи бездоганної ділової репутації;

2) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність особи вимогам щодо професійної придатності;

3) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг вимогам щодо незалежності;

4) отримання / виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи;

5) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків, або інформації про те, що вона не може приділяти достатнього часу для виконання своїх посадових обов’язків;

6) виявлення порушень та/або недоліків у діяльності надавача фінансових послуг, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в надавачі фінансових послуг та неякісне виконання керівником, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків;

7) виявлення ознак здійснення надавачем фінансових послуг ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та/або інших кредиторів;

8) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю надавача фінансових послуг, включно з тими, що стосуються управління ризиками в сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

733. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівником, ключовою особою, відповідальним працівником надавача фінансових послуг у разі розгляду питання про їхню відповідність вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності або клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, а з незалежними членами наглядової ради, незалежними невиконавчими директорами (за наявності) - також у разі розгляду питання про їх відповідність вимогам щодо незалежності.

734. Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, ключовою особою, відповідальним працівником надавача фінансових послуг для отримання інформації / пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, вимогам щодо незалежності або прийняття рішення за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації.

735. Кваліфікаційна комісія за результатами проведення співбесіди має право прийняти рішення про проведення тестування з керівником, ключовою особою, відповідальним працівником надавача фінансових послуг для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

736. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності без проведення співбесіди, якщо вони були на неї запрошені і без поважної причини не з’явилися.

737. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та/або документів та/або з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування має право прийняти рішення про невідповідність керівника, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг також вимогам щодо незалежності.

Рішення про невідповідність керівника, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності приймає Комітет з питань нагляду.

738. Національний банк має право вимагати від надавача фінансових послуг звільнення / припинення повноважень керівника, ключової особи, відсторонення від роботи відповідального працівника надавача фінансових послуг або розірвання з ними відповідних договорів, а також обрання / призначення іншої особи на цю посаду в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність такого керівника, такої ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, та/або якщо керівник, ключова особа, відповідальний працівник надавача фінансових послуг не забезпечують належного виконання своїх посадових обов’язків, що призвело до порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України, виявленого під час здійснення нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг.

739. Надавач фінансових послуг зобов’язаний на вимогу Національного банку вжити заходів для припинення повноважень будь-якого керівника, ключової особи, відповідального працівника протягом п’яти робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою, а також для обрання / призначення інших осіб на ці посади (крім відповідального працівника) протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою.

Надавач фінансових послуг призначає відповідального працівника у строки та порядку, визначені Положенням № 107.

740. Надавач фінансових послуг вживає заходів для припинення повноважень голови та/або члена ради протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою, а також обирає / призначає інших осіб на ці посади протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку з відповідною вимогою про звільнення таких осіб або про розірвання з ними відповідних договорів.

741. Рішення про проведення співбесіди з Кваліфікаційною комісією відповідно до пунктів 731 та 733 глави 65 розділу ІХ цього Положення приймає уповноважена особа Національного банку.

742. Небанківська фінансова установа, що має ліцензію на вид діяльності з надання фінансових послуг, передбачений в пункті 36 глави 3 розділу II цього Положення, протягом усього строку дії ліцензії щорічно до 01 червня року, наступного за звітним, подає до Національного банку:

1) аудиторський звіт (його копію) суб’єкта аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності відповідної небанківської фінансової установи, за результатами обов’язкового аудиту річної фінансової звітності (консолідованої фінансової звітності, якщо відповідно до законодавства України необхідно складати консолідовану фінансову звітність);

2) звіт про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) такої небанківської фінансової установи (крім страховика) [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 "Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS2 "Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS3 "Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", подання яких передбачено в додатку 5 до Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123 (зі змінами) (далі - Правила складання та подання звітності)], складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності такої небанківської фінансової установи, в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту.

Страховик протягом усього строку дії ліцензії, щорічно до 01 червня року, наступного за звітним, подає до Національного банку також звіт про надання впевненості щодо звіту про платоспроможність та фінансовий стан страховика, складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності підприємств, що становлять суспільний інтерес, в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту. Звітом про платоспроможність та фінансовий стан страховика вважаються річні звітні дані (дані звітності) страховика [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 "Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS2 "Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS3 "Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", подання яких передбачено в додатку 5 до Правил складання та подання звітності], складені та подані до Національного банку відповідно до вимог Правил складання та подання звітності.

Звіт про надання впевненості має включати підтвердження суб’єктом аудиторської діяльності оцінки активів небанківської фінансової установи відповідно до вимог міжнародних стандартів фінансової звітності щонайменше за такими статтями: грошові кошти та еквіваленти, державні цінні папери, акції, облігації іноземних емітентів та цінні папери іноземних держав, дебіторська заборгованість, нерухоме майно, активи з правом користування відповідно до Міжнародного стандарту фінансової звітності 16 "Оренда", якщо інше не визначено нормативно-правовим актом Національного банку, яким визначено вимоги до аудиторських звітів.

743. Надавач фінансових послуг зобов’язаний надати Національному банку протягом трьох робочих днів (щодо інформації, передбаченої у частині третій статті 32 Закону України "Про кредитні спілки", - протягом 10 робочих днів) після:

1) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в опитувальнику, зазначеному в підпункті 2 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;

оновлений опитувальник;

2) виникнення змін у примірному договорі про споживчий кредит, визначеному в підпункті 26 пункту 553 глави 51 розділу VII цього Положення, щодо прав та обов’язків сторін договору:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;

оновлений примірний договір про споживчий кредит;

3) зміни умов та порядку надання фінансових послуг - для небанківських фінансових установ (крім страховиків) та операторів поштового зв’язку:

оновлений документ щодо умов та порядку надання фінансових послуг;

4) виникнення змін внутрішніх документів (політики / положень), передбачених нормативно-правовими актами Національного банку, якими передбачено вимоги до системи управління страховика та кредитної спілки - оновлені внутрішні документи (для страховиків та кредитних спілок);

5) призначення суб’єкта аудиторської діяльності, який надаватиме послуги з обов’язкового аудиту фінансової звітності страховика (для страховиків):

письмове повідомлення із зазначенням даних про суб’єкта аудиторської діяльності, наведених у пунктах 1-4 частини третьої статті 21 Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність", за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

744. Небанківська фінансова установа у разі зміни інформації про неї, яка міститься у Реєстрі, протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подає до Національного банку реєстраційну картку юридичної особи за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку разом із копіями документів, що підтверджують такі зміни та/або доповнення, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

745. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, зазначених у пункті 744 глави 66 розділу X цього Положення:

1) вносить зміни про надавача фінансових послуг до Реєстру; або

2) повертає на доопрацювання реєстраційну картку юридичної особи, подану через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, у разі недотримання хоча б однієї з таких умов:

небанківська фінансова установа подала документи з порушенням вимог цього Положення;

подана реєстраційна картка не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел або документи, що подаються до неї, подані не в повному обсязі.

746. Надавач фінансових послуг зобов’язаний надати Національному банку протягом 10 робочих днів після укладення договору / внесення змін до договору про субординований борг, про залучення коштів у формі безпроцентної позики (поворотної фінансової допомоги) або до іншого правочину, на підставі якого надавачем фінансових послуг залучено кошти у формі, передбаченій пунктом 8 частини другої статті 14 Закону про фінансові послуги, таку інформацію у довільній формі:

1) копію правочину / додаткової угоди про внесення змін до відповідного договору / правочину;

2) опис змін (у разі внесення змін до договору / правочину).

Документи, визначені впункті 746 глави 66 розділу Х цього Положення, не подаються небанківською фінансовою установою у випадках включення субординованого боргу до регулятивного капіталу небанківської фінансової установи / врахування у пруденційних вимогах фінансовою компанією і одержання відповідного дозволу в порядку, визначеному в главі 18 розділу II цього Положення.

747. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка зобов’язані подати до Національного банку в разі виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в інформаційній довідці, оновлену інформаційну довідку (поширюється на тих, хто має право надавати фінансові платіжні послуги) та письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін і причин їх виникнення (у частині змін до умов та порядку надання фінансових платіжних послуг, які така фінансова установа має право надавати).

748. Оновлена інформаційна довідка не подається до Національного банку для узгодження в разі зміни та/або доповнення загальної інформації про небанківську фінансову установу, а також у разі зміни відомостей, наведених у рядку 4 таблиці 4 пункту 5, пункті 6 (у частині зміни умов щодо максимального розміру кредиту) та пункті 7 розділу I додатка 5 до Положення № 217.

749. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка не мають права надавати фінансові платіжні послуги згідно зі змінами до умов та порядку надання таких послуг, якщо ці зміни не узгоджені з Національним банком.

750. Національний банк зобов’язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання від фінансової компанії, ломбарду, кредитної спілки оновленої інформаційної довідки розглянути таку інформаційну довідку на відповідність законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, та про результати розгляду в письмовій формі повідомити фінансову установу.

751. Національний банк у разі невідповідності умов та порядку надання фінансових платіжних послуг, наведених в оновленій інформаційній довідці, законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, повідомляє фінансову компанію, ломбард про такі невідповідності.

752. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка має право повторно подати до Національного банку оновлену інформаційну довідку після усунення недоліків, пов’язаних із невідповідністю умов та порядку надання фінансових платіжних послуг законодавству України, що регулює діяльність на платіжному ринку, зазначених у повідомленні Національного банку.

753. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг в разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті фізичної особи або анкеті юридичної особи, повідомляє про це Національний банк. Резидент повідомляє не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна, а нерезидент - не пізніше останнього дня другого місяця за місяцем настання змін.

754. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг повідомляє про зміни відповідно до пункту 753 глави 67 розділу X цього Положення шляхом подання Національному банку витягу з анкети фізичної особи або анкети юридичної особи. До витягу включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, загальні відомості про особу, підтвердження особою наданої інформації, та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.

755. Вимога, визначена в пункті 754 глави 67 розділу X цього Положення, не застосовується, якщо у зв’язку зі змінами, що відбулися або відбуватимуться, особа має подати до Національного банку пакет документів для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

756. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі обмежених платіжних послуг надання відомостей, визначених у пункті 753 глави 67 розділу X цього Положення. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, якому направлено таку вимогу, протягом 10 робочих днів із дня її отримання подає до Національного банку ці відомості.

757. Страховик та кредитна спілка щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку опитувальник за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

758. Власник істотної участі в страховику, який є фізичною особою, щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету фізичної особи.

759. Кожний власник істотної участі в страховику, який є юридичною особою, зобов’язаний подати до Національного банку не пізніше 01 липня року, наступного за звітним, річний звіт про свою діяльність.

Власник істотної участі в страховику, який є юридичною особою і який не може подати фінансову звітність та аудиторський звіт у строк, визначений в пункті 759 глави 68 розділу X цього Положення, внаслідок того, що законодавством країни його реєстрації передбачено складання фінансової звітності з аудиторським звітом пізніше, ніж 01 липня року, наступного за звітним, повинен разом з іншими частинами річного звіту до 01 липня року, наступного за звітним, подати до Національного банку обґрунтоване пояснення щодо неможливості подання фінансової звітності з аудиторським звітом, що повинно включати:

1) посилання на законодавство країни реєстрації власника істотної участі в страховику або інформацію щодо передбачених законодавством такої країни інших строків для подання фінансової звітності та аудиторського звіту;

2) строк, у який такий власник істотної участі в страховику подасть до Національного банку фінансову звітність та аудиторський звіт за звітний рік, але не пізніше строку, що визначений у законодавстві країни його реєстрації для подання фінансової звітності з аудиторським звітом.

Пояснення, передбачене у пункті 759 глави 68 розділу X цього Положення, Національний банк враховує під час аналізу річного звіту про діяльність власника істотної участі в страховику, який є юридичною особою.

Власник істотної участі в страховику, що подав пояснення, передбачене у пункті 759 глави 68 розділу X цього Положення, зобов’язаний подати фінансову звітність з аудиторським звітом у строк, визначений ним у поясненні щодо неможливості подання фінансової звітності з аудиторським звітом.

760. Власник істотної участі в страховику, який є юридичною особою, щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету юридичної особи.

761. Фінансова компанія, ломбард, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, подає до Національного банку повідомлення про збільшення розміру статутного (складеного) капіталу до 01 квітня станом на 01 січня поточного року в довільній формі та такі документи (інформація подається у разі збільшення розміру статутного (складеного) капіталу за результатами попереднього року):

1) таблицю змін до статутного (складеного) капіталу фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

2) документи для оцінки фінансового / майнового стану учасників / акціонерів фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, які здійснили додаткові внески до його статутного (складеного) капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення відповідно до вимог, установлених у главах 39-42 розділу V цього Положення (у разі збільшення статутного (складеного) капіталу за рахунок додаткових внесків);

3) інформацію щодо джерел формування прибутку фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями (структуру доходів і витрат), підписану одноосібним виконавчим органом або головою колегіального виконавчого органу та головним бухгалтером фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність із торгівлі валютними цінностями, включаючи процентні / комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних / комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані фінансовою компанією, ломбардом, оператором поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та із зазначенням основних видів його діяльності (якщо в фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності) (у разі збільшення статутного (складеного) капіталу без залучення додаткових внесків).

762. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки, надавача фінансових платіжних послуг) зобов’язаний на запит Національного банку подати документи, на підставі яких ним проводилася самостійна оцінка фінансового / майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснювали додаткові внески.

763. Небанківська фінансова установа, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, інформують Національний банк про початок здійснення ними, їх відокремленими підрозділами торгівлі валютними цінностями та про зміни щодо здійснення ними торгівлі валютними цінностями в порядку, зазначеному в Положенні про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 30 грудня 2022 року № 254 (зі змінами).

764. Небанківська фінансова установа повідомляє Національний банк про відкриття, зміни у діяльності або місцезнаходженні (розташуванні), припинення діяльності відокремленого підрозділу у порядку та строки, визначені в главі 70 розділу X цього Положення.

Відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи має право розпочати діяльність лише після включення відомостей про такий відокремлений підрозділ до Реєстру.

765. Небанківська фінансова установа, підрозділи якої не відповідають вимогам, визначеним у пункті 199 глави 16 розділу II цього Положення, не подає інформацію про такі підрозділи для включення до Реєстру.

766. Небанківська фінансова установа для відкриття відокремленого підрозділу подає до Національного банку не пізніше ніж за 15 робочих днів до початку діяльності такого підрозділу реєстраційну картку відокремленого підрозділу за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

767. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, зазначеної впункті 766 глави 70 розділу X цього Положення:

1) уключає відомості про відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи до Реєстру, якщо немає підстав для повернення на доопрацювання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, визначених у підпункті 2 пункту 767 глави 70 розділу X цього Положення;

2) повертає реєстраційну картку відокремленого підрозділу на доопрацювання через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, якщо:

небанківська фінансова установа подала реєстраційну картку відокремленого підрозділу з порушенням вимог цього Положення;

подана реєстраційна картка відокремленого підрозділу не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел;

відокремленому підрозділу, який не має реєстрації в Єдиному державному реєстрі / коду за ЄДРПОУ, не присвоєно власний унікальний цифровий / символьно-цифровий код або такий код не відповідає вимогам Національного банку;

відокремлений підрозділ не відповідає вимогам законодавства України та/або вимогам, визначеним у пункті 199 глави 16 розділу II цього Положення.

768. Небанківська фінансова установа у разі зміни інформації про свій відокремлений підрозділ, яка міститься у Реєстрі, протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подає до Національного банку реєстраційну картку відокремленого підрозділу, передбачену в пункті 766 глави 70 розділу X цього Положення, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

Небанківська фінансова установа має право не повідомляти Національний банк про зміни в діяльності відокремленого підрозділу в разі покладання виконання обов’язків керівника відокремленого підрозділу на іншу особу на час його тимчасової відсутності, але не більше ніж протягом одного місяця.

769. Небанківська фінансова установа у разі прийняття рішення про припинення діяльності свого відокремленого підрозділу протягом 15 робочих днів із дня прийняття такого рішення подає до Національного банку реєстраційну картку відокремленого підрозділу, передбачену в пункті 766 глави 70 розділу X цього Положення, про припинення діяльності відокремленого підрозділу небанківської фінансової установи та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

770. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, зазначеної в пунктах 768, 769 глави 70 розділу X цього Положення:

1) вносить зміни до відомостей / виключає відомості про відокремлений підрозділ небанківської фінансової установи до / з Реєстру, якщо немає підстав для повернення на доопрацювання реєстраційної картки відокремленого підрозділу, визначених у підпункті 2 пункту 770 глави 70 розділу X цього Положення;

2) повертає реєстраційну картку відокремленого підрозділу на доопрацювання через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, якщо:

небанківська фінансова установа подала реєстраційну картку відокремленого підрозділу з порушенням вимог цього Положення;

подана реєстраційна картка відокремленого підрозділу не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел.

771. Національний банк має право прийняти рішення про припинення діяльності відокремленого підрозділу кредитної спілки, якщо діяльність такого відокремленого підрозділу не відповідає вимогам Закону про кредитні спілки та нормативно-правових актів Національного банку, до приведення його діяльності у відповідність до таких вимог.

Рішення про припинення діяльності відокремленого підрозділу кредитної спілки приймає Комітет з питань нагляду.

772. Вимоги пунктів 764-771 глави 70 розділу Х цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.

773. Страховик має подати до Національного банку документи для погодження збільшення статутного капіталу, передбачені главою 72 або 73 розділу XI цього Положення, або для погодження зменшення статутного капіталу, передбачені главою 71 розділу XI цього Положення, до зміни розміру статутного капіталу страховика та реєстрації змін в Єдиному державному реєстрі, пов’язаних із такою зміною статутного капіталу.

774. Страховик має право отримати попередню згоду Національного банку на збільшення статутного капіталу за спрощеною процедурою за рахунок додаткових внесків / вкладів у порядку, визначеному главою 74 розділу XI цього Положення та статтею 46 Закону про страхування. Прийняття рішення Національним банком про надання страховику попередньої згоди на збільшення статутного капіталу страховика за спрощеною процедурою не потребує одержання згоди відповідно до глави 72 розділу XI цього Положення і є підставою для збільшення страховиком свого статутного капіталу.

775. Капіталізація страховиків, частка держави в статутному капіталі яких перевищує 75 відсотків акцій (часток), за участю міжнародних фінансових організацій здійснюється без надання попередньої згоди Національного банку.

776. Страховик зобов’язаний внести плату за розгляд пакета документів щодо погодження збільшення статутного капіталу або щодо отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу в розмірі, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.

777. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні збільшення / зменшення статутного капіталу страховика протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів, визначених у главах 71-73 розділу XI цього Положення.

778. Національний банк має право відмовити в погодженні збільшення статутного капіталу страховика в разі:

1) подання неповного пакета документів;

2) якщо документи, подані заявником, містять недостовірну та/або неповну інформацію, та/або не відповідають вимогам цього Положення;

3) визнання Національним банком незадовільним фінансового / майнового стану хоча б одного з учасників / акціонерів, які здійснили додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика в розмірі від одного відсотка капіталу страховика з урахуванням його збільшення (застосовується в разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів);

4) відсутності підтвердження джерел походження коштів, за рахунок яких здійснюються внески / вклади для збільшення статутного капіталу страховика (застосовується в разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів);

5) розподілу прибутку страховика до підтвердження аудитором достовірності та повноти річної фінансової звітності, її відповідності вимогам законодавства України (застосовується в разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок прибутку);

6) набуття учасником / акціонером істотної участі в страховику або збільшення розміру істотної участі в страховику, що йому належить, до рівнів володіння, визначених у пункті 318 глави 21 розділу III цього Положення або з їх перевищенням, у результаті збільшення статутного капіталу страховика без погодження з Національним банком цього набуття або збільшення;

7) якщо структура власності страховика визнана Національним банком непрозорою або якщо структура власності страховика в результаті збільшення його статутного капіталу не відповідатиме вимогам щодо прозорості, установленим Національним банком.

779. Страховик для погодження зменшення статутного капіталу подає до Національного банку такі документи:

1) рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішенням загальних зборів учасників / акціонерів про зменшення статутного капіталу страховика, або його засвідчену копію;

2) таблицю змін статутного капіталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

780. Національний банк має право відмовити в погодженні зменшення статутного капіталу страховика в разі:

1) подання неповного пакета документів;

2) якщо документи, подані заявником, містять недостовірну та/або неповну інформацію, та/або не відповідають вимогам цього Положення;

3) якщо зменшення статутного капіталу може призвести до порушення пруденційних вимог, установлених Національним банком для страховика.

781. Комітет з питань нагляду приймає рішення про погодження або відмову в погодженні збільшення / зменшення статутного капіталу страховика.

782. Страховик для погодження збільшення статутного капіталу за рахунок додаткових внесків / вкладів подає до Національного банку:

1) рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішенням загальних зборів учасників / акціонерів про збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів / шляхом розміщення додаткових акцій наявної номінальної вартості, та якщо страховик створений у формі акціонерного товариства, - іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів про порядок здійснення емісії акцій, реєстрації та скасування реєстрації випуску акцій, або їх засвідчені копії;

2) якщо страховик створений у формі акціонерного товариства:

рішення загальних зборів акціонерів / уповноваженого органу страховика про затвердження результатів емісії акцій і звіту про результати емісії акцій страховика або його засвідчену копію;

затверджений загальними зборами акціонерів / уповноваженим органом страховика звіт про результати емісії акцій страховика або його засвідчену копію;

засвідчену копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій страховика, виданого Комісією з цінних паперів;

3) таблицю змін статутного капіталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

4) документи для ідентифікації нових учасників / акціонерів страховика, які здійснили додаткові внески / вклади до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу страховика з урахуванням його збільшення, згідно з вимогами нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

5) документи для оцінки фінансового / майнового стану учасників / акціонерів страховика, які здійснили додаткові внески / вклади до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу з урахуванням його збільшення, визначені в главах 39, 41 розділу V цього Положення;

6) засвідчені копії правочинів щодо придбання частки / акцій страховика учасниками / акціонерами, які здійснили додаткові внески / вклади до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу страховика з урахуванням його збільшення, або їх засвідчені копії;

7) засвідчені копії платіжних документів, що свідчать про здійснення учасниками / акціонерами повної сплати додаткових внесків / вкладів до статутного капіталу страховика, та виписку з банківського рахунку страховика про зарахування коштів, унесених до його статутного капіталу, підписану керівником та головним бухгалтером страховика;

8) копію документа, що підтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документів щодо погодження збільшення статутного капіталу.

783. Страховик у разі збільшення статутного капіталу за рахунок коштів, які були залучені на умовах субординованого боргу, подає до Національного банку документи, визначені впункті 782 глави 72 розділу XI цього Положення, з урахуванням такої особливості: рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів учасників / акціонерів про збільшення статутного капіталу страховика за рахунок додаткових внесків / вкладів / шляхом розміщення додаткових акцій наявної номінальної вартості додатково може містити інформацію про збільшення статутного капіталу за рахунок коштів, залучених страховиком на умовах субординованого боргу.

784. Страховик, створений у формі акціонерного товариства, протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про реєстрацію звіту про результати емісії акцій страховика та видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчені копії документів, визначених у підпункті 2 пункту 782 глави 72 розділу XI цього Положення.

785. Страховик у разі збільшення його статутного капіталу за рахунок прибутку подає до Національного банку:

1) рішення єдиного учасника / акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів учасників / акціонерів про затвердження результатів діяльності страховика за період, у якому отримано прибуток, який є джерелом збільшення статутного капіталу, розподіл прибутку та визначення частини прибутку, що направляється на збільшення статутного капіталу, збільшення статутного капіталу страховика за рахунок прибутку, та якщо страховик створений у формі акціонерного товариства, - іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або його засвідчену копію;

2) у разі збільшення статутного капіталу страховика за рахунок прибутку, отриманого протягом минулих років, - рішення єдиного учасника / акціонера або протоколи з рішеннями загальних зборів учасників / акціонерів страховика про розподіл прибутку та визначення частини прибутку, що направляється на збільшення статутного капіталу, за кожний із таких років окремо;

3) реєстр нарахованої частини прибутку за кожним з учасників / акціонерів страховика, підписаний керівником та головним бухгалтером страховика;

4) таблицю змін статутного капіталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

5) підписану керівником та головним бухгалтером страховика інформацію щодо джерел формування прибутку страховика (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні / комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних / комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу відповідно, отримані страховиком, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності (якщо в страховика таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності);

6) копію документа, що підтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документів щодо погодження збільшення статутного капіталу.

786. Страховик, створений у формі акціонерного товариства, протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчену копію цього свідоцтва, відповідно до підпункту 2 пункту 782 глави 72 розділу XI цього Положення.

787. Страховик для отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу за спрощеною процедурою за рахунок додаткових внесків / вкладів подає до Національного банку такі документи:

1) клопотання про надання попередньої згоди Національного банку на збільшення статутного капіталу за спрощеною процедурою із зазначенням розміру запланованого збільшення статутного капіталу, підписане керівником або уповноваженою особою страховика;

2) запевнення учасників / акціонерів страховика та/або потенційних учасників / акціонерів страховика про наміри здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика із зазначенням запланованих розмірів їх внесків / вкладів до статутного капіталу страховика, інформацією щодо коштів, які спрямовуватимуться ними на здійснення додаткових внесків / вкладів, з посиланнями на відповідні підтвердні документи;

3) документи для ідентифікації потенційних учасників / акціонерів страховика, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, згідно з вимогами нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

4) документи, визначені в главах 39, 41 розділу V цього Положення, що підтверджують відповідність фінансового / майнового стану учасників / акціонерів та/або потенційних учасників / акціонерів страховика, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, критеріям, визначеним у главі 34 розділу V цього Положення (з урахуванням вимог пункту 788 глави 74 розділу XI цього Положення);

5) документи, що підтверджують джерела походження коштів учасників / акціонерів та/або потенційних учасників / акціонерів, уключаючи ті, на які вони посилаються в запевненні, визначеному в підпункті 2 пункту 787 глави 74 розділу XI цього Положення;