3) документи для ідентифікації потенційних учасників / акціонерів страховика, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, згідно з вимогами нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
4) документи, визначені в главах 39, 41 розділу V цього Положення, що підтверджують відповідність фінансового / майнового стану учасників / акціонерів та/або потенційних учасників / акціонерів страховика, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, критеріям, визначеним у главі 34 розділу V цього Положення (з урахуванням вимог пункту 788 глави 74 розділу XI цього Положення);
5) документи, що підтверджують джерела походження коштів учасників / акціонерів та/або потенційних учасників / акціонерів, уключаючи ті, на які вони посилаються в запевненні, визначеному в підпункті 2 пункту 787 глави 74 розділу XI цього Положення;
( Підпункт 6 пункту 787 глави 74 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 77 від 28.06.2024 )
7) копію документа, що підтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документів щодо отримання попередньої згоди на збільшення статутного капіталу.
Документи, визначені впідпункті 6 пункту 787 глави 74 розділу XI цього Положення, не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється.
788. Критерії, визначені в главі 34 розділу V цього Положення, застосовуються до учасників / акціонерів та потенційних учасників / акціонерів, які планують здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика, з урахуванням таких особливостей:
( Підпункт 1 пункту 788 глави 74 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 77 від 28.06.2024 )
2) якщо на банківських рахунках особи немає грошових коштів, що спрямовуватимуться на здійснення додаткових внесків / вкладів до статутного капіталу страховика, на момент подання документів до Національного банку замість документів щодо підтвердження наявності таких грошових коштів та розкриття траси платежу до Національного банку надається інформація особи про те, з яких джерел очікується отримання грошових коштів надалі та про банківські рахунки, на яких вони акумулюватимуться для здійснення додаткового внеску / вкладу / оплати додатково випущених акцій страховика.
789. Національний банк приймає рішення про надання страховику попередньої згоди на збільшення статутного капіталу або про відмову в наданні такої згоди протягом 10 робочих днів із дня отримання заяви, визначеної в підпункті 1 пункту 787 глави 74 розділу XI цього Положення.
( Пункт 789 глави 74 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
790. Національний банк має право відмовити страховику в наданні попередньої згоди на збільшення статутного капіталу страховика виключно в разі:
1) подання неповного пакета документів;
2) наявності в документах недостовірної інформації;
3) невідповідності поданих документів та/або інформації у них вимогам законодавства України;
( Підпункт 3 пункту 790 глави 74 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) непідтвердження джерел походження грошових коштів, які спрямовуються на збільшення статутного капіталу.
790-1. У рішенні про відмову в наданні страховику попередньої згоди на збільшення статутного капіталу зазначаються відомості, визначеній у пункті 91 розділу V Положення № 200.
( Главу 74 розділу XI доповнено новим пунктом 790-1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
791. Національний банк доводить до відома страховика прийняте рішення щодо надання або відмови в наданні попередньої згоди на збільшення статутного капіталу невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
( Пункт 791 глави 74 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
792. Попередня згода Національного банку на збільшення статутного капіталу страховика діє протягом шести місяців із дня повідомлення страховика про надання такої згоди.
793. Страховик, що не здійснив збільшення статутного капіталу протягом строку дії попередньої згоди, має право подати Національному банку клопотання про продовження такого строку не пізніше ніж за 10 робочих днів до закінчення строку дії попередньої згоди. У клопотанні страховик запевняє про те, що походження коштів, які спрямовуватимуться на збільшення статутного капіталу страховика, не змінилося, обґрунтовує необхідність продовження строку дії попередньої згоди та додає до цього клопотання відповідні підтвердні документи.
794. Національний банк доводить до відома страховика прийняте рішення щодо продовження або відмови в продовженні строку дії попередньої згоди невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня отримання клопотання страховика.
( Пункт 794 глави 74 розділу XI в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
795. Національний банк має право відмовити страховику в продовженні строку дії попередньої згоди, якщо:
1) подане клопотання є необґрунтованим;
2) виявлено факт надання недостовірної та/або неповної інформації в клопотанні та/або поданих до нього документах.
795-1. У рішенні про відмову в продовженні строку дії попередньої згоди зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( Главу 74 розділу XI доповнено новим пунктом 795-1 згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
796. Комітет з питань нагляду приймає рішення, зазначені в пунктах 789, 794 глави 74 розділу XI цього Положення.
XII. Порядок припинення надавачами фінансових послуг діяльності з надання фінансових послуг
75. Загальні положення щодо порядку відкликання ліцензії
( Назва глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
797. Відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачу фінансових послуг, здійснюється:
( Абзац перший пункту 797 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) за рішенням Національного банку, прийнятим відповідно до поданої / поданих до Національного банку:
кредитною спілкою - заяви про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру, а також доданих до неї документів у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань реорганізації та ліквідації кредитної спілки за рішенням загальних зборів членів кредитної спілки;
( Абзац другий підпункту 1 пункту 797 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
страховиком - заяви про відкликання ліцензії та виключення з Державного реєстру фінансових установ після завершення процедури добровільного виходу з ринку разом із документами в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про добровільний вихід із ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля;
( Абзац третій підпункту 1 пункту 797 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
фінансовою компанією, ломбардом - документів, визначених у пунктах 811, 811- 1 глави 76 розділу XII цього Положення;
( Підпункт 1 пункту 797 глави 75 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 77 від 28.06.2024 )
2) за рішенням Національного банку за наявності підстав, визначених пунктами 2-15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, пунктами 2-15 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктами 3-14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.
798. Відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному впідпункті 1 пункту 797 глави 75 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 76 розділу XII цього Положення.
( Абзац перший пункту 798 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
Відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі у випадку, визначеному в підпункті 1 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 76 розділу XII цього Положення.
( Абзац другий пункту 798 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
799. Відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 2 пункту 797 глави 75 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку, визначеному в пункті 809 глави 76 розділу XII цього Положення.
( Абзац перший пункту 799 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
Відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі з підстав, визначених у підпунктах 2-15 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, здійснюється в порядку, визначеному в пункті 810 глави 76 розділу XII цього Положення.
( Абзац другий пункту 799 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
800. Національний банк здійснює виключення з Реєстру відомостей про небанківську фінансову установу у зв’язку з прийнятим рішенням про відкликання ліцензії небанківській фінансовій установі не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення Національним банком.
( Абзац перший пункту 800 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
Національний банк здійснює виключення з Реєстру та електронного реєстру відомостей про особу у зв’язку з прийнятим рішенням про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданої такій особі не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення Національним банком.
( Абзац другий пункту 800 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
Національний банк одночасно з внесенням змін щодо виключення відомостей про небанківську фінансову установу, оператора поштового зв’язку із Реєстру вносить зміни щодо виключення з Реєстру відомостей про його відокремлені підрозділи.
801. Фінансова компанія, ломбард за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів) мають право прийняти рішення про припинення діяльності з надання фінансових послуг без припинення юридичної особи і звернутися до Національного банку з відповідною заявою за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
802. Порядок реорганізації та ліквідації страховика за рішенням власника визначається нормативно-правовим актом Національного банку про добровільний вихід з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля.
803. Порядок реорганізації та ліквідації кредитної спілки за рішенням власників визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань реорганізації та ліквідації кредитної спілки за рішенням загальних зборів членів кредитної спілки.
804. Порядок реорганізації надавачів фінансових послуг (крім страховиків, кредитних спілок) визначено в главі 78 розділу XII цього Положення.
805. Національний банк застосовує захід впливу до небанківської фінансової установи у вигляді відкликання ліцензії в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг.
( Пункт 805 глави 75 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
806. Вимоги глави 75 розділу XII цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг.
76. Відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі та виключення з ліцензії окремої фінансової послуги
( Назва глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
807. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії:
( Абзац перший пункту 807 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) на здійснення діяльності із страхування - у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених у частині другій статті 123 Закону про страхування;
2) на здійснення діяльності кредитної спілки - у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених у частині першій статті 58 Закону про кредитні спілки.
( Абзац четвертий пункту 807 глави 76 розділу XII виключено на підставі Постанови Національного банку № 61 від 25.05.2024 )
Національний банк повідомляє про початок адміністративного провадження у порядку, визначеному в пунктах 37, 38 розділу IV, у пункті 80 розділу V Положення № 200.
( П ункт 807 глави 76 розділу XII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
808. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі наявності хоча б однієї з таких підстав:
( Абзац перший пункту 808 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) отримання заяви про відкликання такої ліцензії за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
( Підпункт 1 пункту 808 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) наявності в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, як юридичної особи;
3) визнання особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, банкрутом;
4) виявлення недостовірної інформації у документах, поданих особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, разом із заявою про видачу ліцензії;
5) особа, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дати отримання ліцензії;
6) невиконання особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями розпорядження, рішення, вимоги Національного банку про усунення виявлених порушень або вимог, установлених Законами про фінансові послуги , про валюту і валютні операції та цим Положенням;
7) повторного порушення особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями вимог, установлених цим Положенням;
8) якщо особа, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не провадить діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль;
9) невідповідності структури власності особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, вимогам, установленим нормативно-правовим актом Національного банку про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;
10) невідповідність ділової репутації особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, її власників істотної участі вимогам законодавства України та цього Положення;
11) невідповідність особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, її власників істотної участі вимогам законодавства України до фінансового / майнового стану;
12) встановлення (виявлення) порушення особою, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення після застосування Національним банком до особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, не менше двох заходів впливу за порушення законодавства у цій сфері протягом двох років поспіль;
13) виявлення двох і більше порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосування спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) відповідно до Закону України "Про санкції";
14) встановлення перевіркою факту відсутності особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, за місцезнаходженням, зазначеним в Єдиному державному реєстрі;
15) відмови особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, у проведенні перевірки Національним банком, включаючи недопуск уповноважених осіб Національного банку до здійснення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмови в доступі до приміщень, об’єктів, що використовуються під час надання фінансових послуг, або відсутність протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси особи, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, на час проведення перевірки.
Вимоги підпунктів 9-11 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення в частині вимог до власників істотної участі та структури власності не застосовуються до кредитних спілок.
809. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування або ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, приймає рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду за наявності:
( Абзац перший пункту 809 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) підстав, зазначених у пунктах 1, 12 частини другої статті 123 Закону про страхування, - для страховиків у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку про добровільний вихід з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля;
2) підстав, зазначених у пунктах 1, 2 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, - для кредитних спілок у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про реорганізацію та ліквідацію кредитної спілки за рішенням загальних зборів членів кредитної спілки;
3) підстав, зазначених у пунктах 2, 6, 7, 14, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 3-5, 8, 9, 14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, пунктах 1-4, 7, 8, 15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному цим Положенням;
4) підстав, зазначених у пунктах 3-5, 9-11, 13 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 6, 7, 11-13 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, у пунктах 5, 6, 9, 10, 12-14 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг;
5) підстав, зазначених у пункті 8 частини другої статті 123 Закону про страхування, пункті 10 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, пункті 11 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу до установ за порушення законодавства України з питань фінансового моніторингу.
( Підпункт 5 пункту 809 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 )
810. Національний банк має право відкликати ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в разі:
( Абзац перший пункту 810 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) наявності підстав, зазначених у підпунктах 1-5, 8, 14 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, - у порядку, визначеному цим Положенням;
2) порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку із питань застосування Національним банком коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, що застосовуються в разі відкликання ліцензії відповідної небанківської установи на вид діяльності з надання фінансових послуг;
( Підпункт 2 пункту 810 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
3) порушення вимог валютного законодавства - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства України.
811. Фінансова компанія, ломбард для відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг на підставі, визначеної у пункті 1 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі за заявою фінансової компанії, ломбарду про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі подають до Національного банку:
( Абзац перший пункту 811 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) заяву про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг та/або заяву про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, підписані / підписану керівником фінансової компанії, ломбарду;
( Підпункт 1 пункту 811 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення виду діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується, та/або копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, що ліцензується.
811-1. Фінансова компанія, ломбард для відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії / ліцензії на діяльність ломбарду повинні подати до Національного банку, крім документів, визначених у пункті 811 глави 76 розділу XII цього Положення, письмове повідомлення в довільній формі з наданням підтвердних документів та інформації щодо структури зобов’язань фінансової компанії / ломбарду за договорами з надання фінансових послуг (включаючи інформацію про контрагента, суму зобов’язань та строк дії договору) та/або за іншими правочинами, на підставі яких фінансовою компанією / ломбардом залучено кошти в способи, визначені в частині другій статті 14 Закону про фінансові послуги (крім зобов’язань перед учасниками, акціонерами, власниками істотної участі та афілійованими особами фінансової компанії / ломбарду - у будь-якій формі), станом на дату, що передує даті подання заяви про відкликання ліцензії, а також плани щодо виконання або припинення в інший встановлений законом спосіб зазначених зобов’язань або письмове повідомлення про те, що таких зобов’язань немає.
( Главу 76 розділу XII доповнено новим пунктом 811-1 згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
811-2. Національний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, інформації та/або документів, що обґрунтовують та/або підтверджують інформацію та розрахунки, що додаються до заяви про відкликання ліцензії відповідно до пункту 811-1 глави 76 розділу XII цього Положення.
( Главу 76 розділу XII доповнено новим пунктом 811-2 згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
812. Оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, надавач фінансових платіжних послуг, кредитна спілка для відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі подають до Національного банку:
( Абзац перший пункту 812 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) заяву про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, підписану керівником надавача фінансових послуг;
( Підпункт 1 пункту 812 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, що ліцензується.
813. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування страховика, ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, приймає рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду, має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданої надавачу фінансових послуг, або про відмову в її відкликанні протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви надавача фінансових послуг або з дня виявлення / отримання інформації про обставини, визначені в підпунктах 3, 4, 6, 9 пункту 808 глави 76 розділу XII цього Положення, пунктах 2-4, 15 частини першої статті 50 Закону про фінансові послуги, пунктах 2, 14, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування, пунктах 3-5, 14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.
Національний банк має право продовжити строк для прийняття рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду або рішення про виключення з ліцензії фінансової компанії, ломбарду окремої фінансової послуги на підставі заяви та доданих до неї документів, але не більше ніж на 30 робочих днів за умови та в порядку, визначеному в пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200.
( Пункт 813 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
814. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг та встановлює строк для надання інформації, документів, пояснень щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг / ненадання окремої фінансової послуги та намірів щодо її початку / продовження надання послуги та/або здійснення / провадження діяльності у разі виявлення ознак того, що:
1) надавач фінансових послуг не розпочав здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії;
2) надавач фінансових послуг не провадить діяльність з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль;
3) фінансова компанія, ломбард не розпочала здійснення діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців з дати розширення ліцензії на таку послугу;
4) фінансова компанія, ломбард не провадить діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців поспіль.
814-1. Ознаками того, що фінансова компанія, ломбард не розпочали здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії, не провадять діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль (далі - ознаки непровадження діяльності з надання фінансових послуг) є відсутність даних за всіма показниками, наведеними в додатку 1 до цього Положення, щодо всіх фінансових послуг, які має право надавати така фінансова компанія, ломбард, або відсутність даних за всіма показниками щодо укладених договорів, наведеними в додатку 2 до цього Положення.
Ознаками того, що фінансова компанія, ломбард не розпочала здійснення діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців з дати розширення ліцензії на таку послугу, не провадить діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців поспіль (далі - ознаки непровадження діяльності з надання окремої фінансової послуги) є відсутність даних за всіма показниками, наведеними в додатку 1 до цього Положення, щодо такої окремої фінансової послуги або відсутність даних за всіма показниками щодо укладених договорів, наведеними в додатку 2 до цього Положення, щодо такої окремої фінансової послуги.
Відсутність даних за показниками для цілей застосування пункту 814-1 глави 76 розділу XII цього Положення та додатків 1, 2 до цього Положення означає наявність у даних звітності, поданих фінансовою компанією, ломбардом, у відповідних показниках звітності цифри "0" (у разі зазначення) або відсутність даних у відповідних показниках у наданому файлі звітності взагалі.
( Главу 76 розділу XII доповнено новим пунктом 814-1 згідно з Постановою Національного банку № 56 від 23.05.2025 )
815. Національний банк надсилає повідомлення, зазначене в пункті 814 глави 76 розділу XII цього Положення, у порядку, визначеному у статтях 32, 49 Закону про адміністративну процедуру.
( Пункт 815 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
816. Надавач фінансових послуг зобов’язаний протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні, визначеному в пункті 814 глави 76 розділу XII цього Положення, надати інформацію, документи, пояснення щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг / ненадання окремої фінансової послуги, а також учинити одну з таких дій:
1) письмово повідомити в довільній формі Національний банк про те, що він розпочав / продовжив здійснення (провадження) діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги та подати підтвердні документи щодо початку / продовження здійснення (провадження) діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги;
2) звернутися до Національного банку з письмовою заявою про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги (з наведенням обґрунтування);
( Підпункт 2 пункту 816 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
3) повідомити Національний банк про те, що немає наміру розпочинати / продовжувати діяльність з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги, та подати заяву про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг або заяву на виключення з ліцензії окремого виду фінансових послуг, та/або заяву про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.
( Підпункт 3 пункту 816 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
817. Національний банк за результатами розгляду заяви про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) має право прийняти рішення про:
( Абзац перший пункту 817 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг (якщо подана заява є необґрунтованою);
( Підпункт 1 пункту 817 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг. У рішенні про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого надавач фінансових послуг зобов’язаний розпочати / продовжити таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують.
818. Національний банк за результатами розгляду заяви про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги фінансовою компанією, ломбардом приймає рішення про:
( Абзац перший пункту 818 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду (якщо подана заява є необґрунтованою);
( Підпункт 1 пункту 818 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг. У рішенні про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого фінансова компанія, ломбард зобов’язані розпочати / продовжити таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують;
3) виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду з підстав, визначених у пунктах 3, 4 частини другої статті 50 Закону про фінансові послуги (якщо подана заява є необґрунтованою);
( Підпункт 3 пункту 818 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) продовження строку для початку / продовження надання окремої фінансової послуги фінансовою компанією, ломбардом.
819. Національний банк доводить до відома надавача фінансових послуг рішення, прийняте за результатами розгляду заяви про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг / надання окремої фінансової послуги невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
( Пункт 819 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
820. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг (крім фінансової компанії, ломбарду) / відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг, у зв’язку з тим, що особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дати отримання ліцензії / не провадить діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль / не здійснює діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль у разі:
( Абзац перший пункту 820 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) ненадання надавачем фінансових послуг інформації та документів, зазначених у пункті 816 глави 76 розділу XII цього Положення, протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні;
2) якщо надавач фінансових послуг не розпочав / не продовжив здійснення / провадження діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг, або не подав у зазначений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.
821. Національний банк приймає рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду у зв’язку з тим, що особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії / не провадить діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль після:
( Абзац перший пункту 821 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) ненадання фінансовою компанією, ломбардом інформації та документів, зазначених у пункті 816 глави 76 розділу XII цього Положення, протягом строку, установленого Національним банком у повідомленні;
2) спливу строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку / продовження діяльності з надання фінансових послуг, якщо фінансова компанія, ломбард не розпочали / не продовжили здійснення / провадження діяльності з надання фінансових послуг, або не подали в установлений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.
822. Національний банк має право відмовити у відкликанні ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, відкликанні ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, виданих надавачу фінансових послуг, у разі:
( Абзац перший пункту 822 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
1) виявлення підстав, за якими ліцензія / ліцензії надавача фінансових послуг може / можуть бути відкликана / відкликані за рішенням Національного банку;
( Підпункт 1 пункту 822 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
3) невідповідності документів, поданих надавачем фінансових послуг для відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;
( Підпункт 3 пункту 822 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) неподання надавачем фінансових послуг звітності Національному банку;
5) неусунення у встановлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення заяви про відкликання ліцензії без руху, та/або наявність у документах, доданих до заяви про відкликання ліцензії, неповної та/або недостовірної інформації та/або невідповідність їх вимогам законів України та/або нормативно-правових актів Національного банку.
( Пункт 822 глави 76 розділу XII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
823. Національний банк у строки та порядку, визначених законами про страхування, про фінансові послуги, про кредитні спілки, про адміністративне провадження доводить до відома небанківської фінансової установи прийняте ним рішення про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / про виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду.
( Пункт 823 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
824. Національний банк не пізніше дня, наступного за днем прийняття ним рішення, письмово повідомляє надавача фінансових послуг про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі або про відмову в її відкликанні та надсилає надавачу фінансових послуг копію відповідного рішення.
( Пункт 824 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
825. Національний банк у рішенні про відмову у відкликанні ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / відкликанні ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зазначає відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( Пункт 825 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
826. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг / про виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду, уносить до Реєстру / Реєстру платіжної інфраструктури зміни, які стосуються відкликання такої ліцензії, та виключає відомості про надавача фінансових послуг із Реєстру / Реєстру платіжної інфраструктури / відповідні зміни до Реєстру та/або Реєстру платіжної інфраструктури.
( Абзац перший пункту 826 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 61 від 25.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, вносить інформацію про це до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі.
( Абзац другий пункту 826 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
827. Фінансова компанія, ломбард, оператор поштового зв’язку, що має право здійснювати торгівлю валютними цінностями, протягом п’яти календарних днів із дня прийняття рішення про ліквідацію подають до Національного банку:
1) заяву про відкликання ліцензій фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку, що має право здійснювати торгівлю валютними цінностями (у довільній формі);
( Підпункт 1 пункту 827 глави 76 розділу XII в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) фінансової компанії, ломбарду, оператора поштового зв’язку про ліквідацію юридичної особи;
3) письмове запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансових послуг до закінчення процедури ліквідації.
828. Національний банк у строки та в порядку, що визначені законодавством України, розміщує інформацію щодо прийнятого рішення про відкликання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду, відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
( Пункт 828 глави 76 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024; в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )( Пункт 829 глави 76 розділу XII виключено на підставі Постанови Національного банку № 31 від 14.03.2025 )
830. Вимоги глави 76 розділу XII цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг.
77. Зупинення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі
831. Національний банк має право зупинити на строк до одного року ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, видану надавачу фінансових послуг, у разі порушення ним вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг або валютного законодавства.
832. Порядок зупинення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі визначається нормативно-правовим актом Національного банку про валютний нагляд.
833. Національний банк поновлює надавачу фінансових послуг ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в порядку та за умови виконання ними вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку про валютний нагляд.
834. Національний банк у разі прийняття рішення про зупинення або поновлення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття такого рішення.
835. Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг про зупинення, поновлення ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку про валютний нагляд.
78. Порядок реорганізації, виділу надавачів фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок)
836. Реорганізація, виділ надавачів фінансових послуг (крім страховиків і кредитних спілок) здійснюються в порядку, визначеному законодавством України про реорганізацію, виділ юридичних осіб та спеціальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у цьому Положенні.
837. Фінансова компанія, ломбард, створені в результаті реорганізації (злиття або поділу), або які не припиняються як юридична особа в результаті приєднання до неї (нього) іншої юридичної особи, або створені шляхом виділу з іншої фінансової компанії, ломбарду, повинні відповідати визначеним Законом про фінансові послуги та нормативно-правовими актами Національного банку вимогам до відповідного виду діяльності з надання фінансових послуг або привести свою діяльність у відповідність до вимог, визначених Законом про фінансові послуги, цим Положенням, протягом шести місяців із дня завершення реорганізації або виділу.
838. Правонаступник фінансової компанії, ломбарду, що припинилися в результаті злиття, який має намір провадити той самий вид діяльності з надання фінансових послуг, на здійснення якого така (такий) фінансова компанія, ломбард мали ліцензію, має право провадити такий вид діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, що не перевищує шести місяців на підставі ліцензії фінансової компанії, ломбарду, що припинилися.
Правонаступник зобов’язаний після закінчення строку, встановленого в пункті 838 глави 78 розділу XII цього Положення, отримати нову ліцензію на вид діяльності з надання фінансових послуг у порядку, визначеному цим Положенням.
Національний банк приймає рішення про відкликання раніше виданої ліцензії фінансової компанії, ломбарду, що припинилися, з дня закінчення строку, встановленого в пункті 838 глави 78 розділу XII цього Положення.