Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг

2) структурні підрозділи / працівників, відповідальних за проведення заходів з контролю;

3) види, періодичність та порядок підготовки звітності (управлінської, фінансової, статистичної, податкової);

4) періодичність та порядок розгляду звітів;

5) осіб / органи управління установи, уповноважених / уповноважені здійснювати розгляд звітів.

905. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, здійснює заходи з контролю з метою запобігання, виявлення та усунення порушень законодавства України та внутрішніх документів.

906. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана здійснювати внутрішній контроль за дотриманням законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг.

907. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана забезпечити розроблення, впровадження та застосування механізмів внутрішнього контролю під час організації внутрішніх процесів, а також у разі залучення третіх осіб до надання та/або рекламування послуг за умови дотримання законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та несе відповідальність за недотримання вимог такими особами.

908. Заходами, дотримання яких свідчить про впровадження та ефективне функціонування контрольної діяльності як компонента системи внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, є:

1) установа затвердила внутрішні документи щодо системи внутрішнього контролю, визначені в главі 85 розділу XV цього Положення, та довела їх до відома всіх суб’єктів внутрішнього контролю (у межах їх компетенції);

2) установа визначила у внутрішніх документах види контрольної діяльності над інформаційними системами і технологіями (за потреби);

3) здійснила інші заходи, передбачені розділом XV цього Положення.

909. Заходами, дотримання яких свідчить про належне впровадження та функціонування контрольного середовища як компонента системи внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, є:

1) установою затверджено, доведено до відома всіх працівників та контролюється дотримання і належне виконання внутрішнього документа (внутрішніх документів), який (які) визначає (визначають) стандарти етичної поведінки працівників, порядок здійснення внутрішніх та зовнішніх комунікацій;

2) установою визначені порядок дій та повноваження осіб, відповідальних за здійснення контролю за діяльністю структурних підрозділів / осіб, на яких покладено виконання окремих функцій у системі трьох / двох ліній внутрішнього контролю щодо належного функціонування системи внутрішнього контролю установи;

3) створено організаційну структуру установи, що забезпечує побудову системи внутрішнього контролю, у межах якої чітко визначені та розподілені повноваження між суб’єктами внутрішнього контролю;

4) установа з урахуванням цілей її діяльності забезпечує створення умов, необхідних для залучення та навчання працівників, шляхом опису відповідних процесів у внутрішніх документах та виділення необхідних коштів (за потреби).

910. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має враховувати під час розроблення та перегляду контрольних заходів:

1) зміни в ринковому середовищі та законодавстві України, включаючи зміни в законодавстві України про захист прав споживачів фінансових послуг;

2) адекватність установлених заходів з контролю щодо кожного з операційних та комплаєнс ризиків;

3) ефективність застосовуваних у минулих періодах окремих видів заходів з контролю;

4) можливість моніторингу здійснення відповідного виду контролю.

911. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, визначає осіб, відповідальних за здійснення контрольних заходів, підготовку та опрацювання звітів про результати здійснення контрольних заходів за горизонтальною та вертикальною взаємодією та з урахуванням принципу недопущення конфлікту інтересів.

912. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана проводити щорічну самостійну оцінку відповідності системи внутрішнього контролю установи (далі - щорічна самооцінка) її цілям, розміру, видам діяльності, вимогам законодавства України, включаючи вимоги розділу XV цього Положення, з обов’язковим урахуванням результатів здійснення контрольної діяльності та заходів з моніторингу ефективності системи внутрішнього контролю.

Результати проведеної щорічної самооцінки мають бути викладені у формі звіту за підписом уповноваженого працівника установи / керівника підрозділу, відповідального за складання такого звіту.

Звіт про результати щорічної самооцінки має включати оцінку системи внутрішнього контролю. Звіт про результати щорічної самооцінки може містити іншу інформацію, обов’язковість включення якої визначено у внутрішньому документі.

913. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, визначає у внутрішніх документах порядок здійснення суб’єктами внутрішнього контролю зовнішніх та внутрішніх комунікацій, порядок використання та отримання інформації.

914. Відокремлені / структурні підрозділи фінансової установи, що мають ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язані протягом 30 хвилин з моменту виявлення відповідного факту інформувати установу про інциденти, визначені у внутрішньому документі установи, що, з-поміж іншого, повинен передбачати обов’язок інформування про:

1) факт виходу з ладу реєстратора розрахункових операцій;

2) зникнення зв’язку в місці надання фінансової послуги;

3) виходу з ладу системи технологічного відеоконтролю;

4) неможливість надання фінансової послуги або припинення роботи відокремленого / структурного підрозділу з будь-яких причин;

5) залучення третіх осіб до надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями;

6) тимчасове відключення електроенергії.

915. Заходами, дотримання яких свідчить про впровадження та ефективне функціонування контролю за інформаційними потоками та комунікаціями як компонента системи внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, є:

1) установа використовує у своїй діяльності інформацію, що відповідає критеріям, які свідчать про забезпечення якості інформації, у порядку, визначеному внутрішніми документами;

2) установа проводить внутрішні комунікації, необхідні для забезпечення ефективного функціонування системи внутрішнього контролю;

3) установа проводить зовнішні комунікації щодо питань, пов’язаних з ефективним функціонуванням системи внутрішнього контролю.

916. Критеріями, які свідчать про забезпечення якості інформації, що створюється, використовується та отримується фінансовою установою, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, у своїй діяльності є її:

1) актуальність, що полягає у внесенні змін до інформації та повідомленні заінтересованих осіб про такі зміни протягом розумного строку з моменту настання обставин, що спричинили необхідність їх внесення;

2) коректність, що полягає в забезпеченні достовірності та повноти інформації;

3) цілісність, що полягає у вжитті заходів, включаючи використання інформаційних систем і технологій, які спрямовані на захист інформації від спотворення, пошкодження, втрати або знищення;

4) збереження, що полягає в збереженні інформації протягом усього строку її використання установою, але не менше строків, визначених законодавством України та внутрішніми документами;

5) доступність, що полягає у визначенні у внутрішніх документах переліків інформації, яка є:

загальнодоступною;

з обмеженим доступом - може бути отримана та/або використана суб’єктами внутрішнього контролю виключно в межах їх повноважень;

6) достатність, що полягає у відповідності рівня деталізації інформації потребам внутрішніх та зовнішніх користувачів.

917. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зобов’язана визначити у внутрішніх документах порядок проведення перевірки якості інформації, включаючи її відповідність критеріям, визначеним у пункті 916 глави 87 розділу XV цього Положення, достовірність джерела походження такої інформації.

Перевірка якості інформації має здійснюватись уповноваженими суб’єктами внутрішнього контролю.

918. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має забезпечити суб’єктів внутрішнього контролю можливістю використовувати інформаційні системи та технології, функціональні можливості яких дають змогу проведення перевірки дотримання критеріїв якості інформації, визначених у пункті 916 глави 87 розділу XV цього Положення.

919. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має право запроваджувати внутрішню систему повідомлення працівниками (включаючи конфіденційно) про виявлені ризики порушення вимог законодавства України та внутрішніх документів.

Порядок роботи такої системи в разі її запровадження має бути визначено внутрішніми документами та доведено до відома всіх працівників установи.

920. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, визначає у внутрішніх документах заходи з контролю під час здійснення зовнішньої комунікації, включаючи порядок отримання інформації від зовнішніх користувачів, її перевірки та передавання цієї інформації в межах організаційної структури установи.

921. Суб’єкти внутрішнього контролю, уповноважені здійснювати зовнішні комунікації, зобов’язані дотримуватися вимог законодавства України та внутрішніх документів фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, щодо нерозголошення інформації з обмеженим доступом.

922. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, здійснюючи внутрішню та зовнішню комунікацію, зобов’язана дотримуватися критеріїв якості інформації, визначених у пункті 916 глави 87 розділу XV цього Положення.

923. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має право встановити у внутрішніх документах порядок проведення оцінки якості та ефективності внутрішніх та зовнішніх комунікацій, їх впливу на ефективне функціонування системи внутрішнього контролю та на досягнення цілей його діяльності.

924. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, здійснює моніторинг ефективності системи внутрішнього контролю відповідно до вимог цього Положення та внутрішніх документів з метою:

1) оцінки якості роботи системи внутрішнього контролю за певний період часу;

2) визначення здатності системи внутрішнього контролю забезпечити досягнення цілей його діяльності, уключаючи визначення імовірності виникнення та оцінку суттєвості потенційно можливих недоліків системи внутрішнього контролю, що можуть спричинити негативний вплив на досягнення цілей;

3) розроблення заходів, спрямованих на мінімізацію негативного впливу з метою вдосконалення системи внутрішнього контролю.

925. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, обирає види заходів з моніторингу системи внутрішнього контролю, уключаючи моніторинг ефективності процедур з контролю та оцінку ефективності системи внутрішнього контролю як комбінацію поточних та періодичних заходів з моніторингу з урахуванням установлених цілей діяльності, кількості та складності видів контролю, ймовірності виникнення недоліків, а також кваліфікації та досвіду працівників.

926. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, має право визначати у внутрішніх документах, крім суб’єктів третьої лінії внутрішнього контролю, й інших працівників установи, уповноважених здійснювати моніторинг ефективності внутрішнього контролю.

927. Заходами, дотримання яких свідчить про впровадження та функціонування моніторингу ефективності як компонента системи внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, є:

1) установа визначає у внутрішніх документах порядок здійснення поточних та періодичних перевірок відповідності законодавству України та внутрішнім документам, якості та ефективності системи внутрішнього контролю;

2) установа забезпечує належне здійснення уповноваженими суб’єктами внутрішнього контролю оцінок компонентів системи внутрішнього контролю та своєчасне повідомлення про виявлені недоліки системи внутрішнього контролю та/або допущені суб’єктами внутрішнього контролю порушення та причини їх вчинення, відповідальних за прийняття рішення про здійснення коригуючих заходів, усунення порушення та/або внесення змін до внутрішніх документів.

928. Суб’єкти третьої лінії внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (структурний підрозділ / окрема посадова особа, визначена вищим органом управління для проведення внутрішнього аудиту), зобов’язані здійснювати загальну оцінку ефективності системи внутрішнього контролю відповідно до вимог законодавства України.

929. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, здійснює обов’язкові поточні та періодичні заходи з моніторингу ефективності системи внутрішнього контролю.

Поточні заходи з моніторингу здійснюються з метою оперативного виявлення та усунення недоліків системи внутрішнього контролю. Відповідальність за проведення таких заходів можуть нести суб’єкти другої лінії внутрішнього контролю в межах повноважень.

Періодичні заходи з моніторингу, уключаючи оцінку ефективності системи внутрішнього контролю, здійснюються суб’єктами третьої лінії внутрішнього контролю з метою виявлення недоліків після факту події.

930. Вищим органом управління фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, для цілей розділу XV цього Положення вважається залежно від організаційно-правової форми наглядова рада (за її відсутності - загальні збори), а щодо затвердження річних результатів діяльності (включаючи річні звіти) - загальні збори учасників (акціонерів).

931. Суб’єкти третьої лінії внутрішнього контролю фінансової установи, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (структурний підрозділ / особа, на яку покладено виконання функцій внутрішнього аудиту), зобов’язані за результатами здійснення моніторингу ефективності системи внутрішнього контролю складати звіти, що надаються на розгляд вищому органу управління.

Звіти, що надаються вищому органу управління, мають містити інформацію про виявлені недоліки системи внутрішнього контролю та порушення, аналіз причин їх виникнення, ймовірні наслідки, до яких можуть призвести ці недоліки, рекомендації / пропозиції щодо підвищення ефективності функціонування системи внутрішнього контролю, процес контролю за станом виконання рекомендацій / пропозицій, затверджених раніше.

932. Фінансова установа, що має ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, забезпечує подання звітів щодо результатів моніторингу ефективності системи внутрішнього контролю також працівникам, які відповідають за здійснення коригуючих заходів, та керівникам у межах визначених повноважень.

1. Ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) та на провадження діяльності з надання фінансових послуг для здійснення діяльності з надання фінансових послуг фінансових компаній, ломбардів, а саме на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, надання послуг з фінансового лізингу, надання послуг з факторингу, надання гарантій, чинні на 01 січня 2024 року, крім тимчасово зупинених ліцензій як захід впливу та тимчасово зупинених ліцензій надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги), місцезнаходженням яких є тимчасово окуповані території (далі - тимчасово зупинені ліцензії), переоформляються Національним банком України (далі - Національний банк) на ліцензію на діяльність фінансової компанії або ліцензію на діяльність ломбарду з урахуванням особливостей, встановлених у пунктах 3, 4 додатка 1 до цієї постанови, пункті 1 додатка 2 до цієї постанови, пункті 10 цієї постанови шляхом внесення Національним банком до 30 червня 2024 року запису до Державного реєстру фінансових установ оновлених відомостей про таку особу і фінансові послуги, які відповідно до ліцензії така особа має право надавати.

2. Національний банк переоформляє ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) або на провадження діяльності з надання фінансових послуг для здійснення діяльності з надання фінансових послуг фінансової компанії (далі - ліцензія), яка має кілька ліцензій, серед яких є одна або кілька тимчасово зупинених як захід впливу станом на 01 січня 2024 року в такому порядку:

1) тимчасово зупинені ліцензії переоформляються Національним банком протягом шести місяців із дня набрання чинності рішенням Національного банку про поновлення ліцензії;

2) інші ліцензії такого надавача фінансових послуг переоформляються відповідно до порядку, визначеного у пункті 1 додатка 1 до цієї постанови.

3. Національний банк переоформляє ліцензії для ломбардів, які станом на 01 січня 2024 року мають ліцензію на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, шляхом внесення запису до Державного реєстру фінансових установ щодо можливості надання фінансової послуги з надання коштів та банківських металів у кредит на умовах ломбардного кредиту.

4. Національний банк переоформляє ліцензії для фінансових компаній, ломбардів, які станом на 01 січня 2024 року мають ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) / ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, передбачені пунктами 4-7, 11 частини першої статті 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", та ліцензію на надання фінансових платіжних послуг щодо здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку шляхом внесення запису про фінансову компанію, ломбард до:

1) Державного реєстру фінансових установ - щодо права надання відповідних фінансових послуг разом із правом надавати фінансові платіжні послуги із здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку;

2) Реєстру платіжної інфраструктури - як про фінансову установу, що має право на надання платіжних послуг із записом про право надавати фінансові платіжні послуги із здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку, а ліцензія на надання фінансових платіжних послуг щодо здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку вважається відкликаною з дня внесення запису про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг щодо здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або з переказу коштів без відкриття рахунку до Реєстру платіжної інфраструктури.

5. Фінансові компанії, ломбарди з 01 січня 2024 року та до внесення Національним банком запису відповідно до пункту 4 додатка 1 до цієї постанови про переоформлення ліцензії здійснюють діяльність з надання фінансових платіжних послуг на підставі ліцензії на надання фінансових платіжних послуг.

6. Національний банк надсилає фінансовій компанії, ломбарду повідомлення про переоформлення ліцензії в письмовій формі (у паперовій формі або у формі електронного документа, створеного згідно з вимогами, визначеними Законом України "Про електронні документи та електронний документообіг"), та витяг із Державного реєстру фінансових установ за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, протягом трьох робочих днів із дня внесення запису до відповідного реєстру.

7. Фінансова компанія, ломбард, які мають намір включити до ліцензії додаткові види фінансових послуг, мають право до дня внесення Національним банком запису до відповідного реєстру подати пакет документів на розширення обсягу ліцензії відповідно до вимог Закону про фінансові послуги в порядку, визначеному главою 52 розділу VII Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення).

8. Національний банк у випадку, передбаченому в пункті 7 додатка 1 до цієї постанови, переоформлює фінансовій компанії, ломбарду ліцензії одночасно з розглядом пакета документів на розширення обсягу ліцензії, поданих у порядку, визначеному в пунктах 564, 578 глави 52 розділу VII Положення.

Національний банк України за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії у порядку, передбаченому в главі 52 розділу VII Положення, переоформляє ліцензію (ліцензії) фінансової компанії, ломбарду, крім тимчасово зупинених ліцензій, на ліцензію на діяльність фінансової компанії / ліцензію на діяльність ломбарду з урахуванням такого:

1) включення фінансових послуг, які фінансова компанія / ломбард мають право надавати відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року їх ліцензій, - для фінансової компанії / ломбарду, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії щодо включення права на надання нової фінансової послуги якої прийнято рішення про відмову в погодженні зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду;

2) на перелік фінансових послуг з урахуванням наміру фінансової компанії / ломбарду розширити обсяг ліцензії - для фінансової компанії / ломбарду, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії щодо включення права на надання нової фінансової послуги якої прийнято рішення про надання погодження зміни обсягу ліцензії (розширення) на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду.

Національний банк, з урахуванням особливостей, передбачених в абзацах другому - четвертому пункту 8 додатка 1 до цієї постанови, вносить зміни до Державного реєстру фінансових установ та в разі розширення обсягу ліцензії на фінансові платіжні послуги - до Реєстру платіжної інфраструктури.

9. Фінансова компанія, ломбард до дня внесення Національним банком запису про наявність ліцензії на діяльність фінансової компанії або на діяльність ломбарду до Державного реєстру фінансових установ здійснюють свою діяльність з урахуванням вимог Закону про фінансові послуги відповідно до ліцензії, яка діє на 01 січня 2024 року.

10. Ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), що діяли на 01 січня 2024 року, з дня внесення Національним банком запису про переоформлення ліцензії до Державного реєстру фінансових установ / Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги вважаються анульованими, а фінансові компанії, ломбарди здійснюють свою діяльність на підставі ліцензії на діяльність фінансової компанії або ліцензії на діяльність ломбарду відповідно, інформація щодо яких міститься у Державному реєстрі фінансових установ.

1. Національний банк України (далі - Національний банк) переоформляє до 30 червня 2024 року ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме на надання послуг з фінансового лізингу / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), а саме на надання послуг з фінансового лізингу, чинні на 01 січня 2024 року (крім тимчасово зупинених як захід впливу та тимчасово зупинених ліцензій надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги), місцезнаходженням яких є тимчасово окуповані території (далі - тимчасово зупинені ліцензії) юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати фінансову послугу з фінансового лізингу (далі - юридичні особи-лізингодавці), які до 31 грудня 2023 року не звернулися до Національного банку за відкликанням (анулюванням) такої ліцензії та виключенням із Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, на ліцензії на діяльність фінансової компанії з включенням до такої ліцензії права надавати фінансову послугу з фінансового лізингу.

2. Національний банк переоформляє ліцензії шляхом внесення до 30 червня 2024 року оновлених відомостей про ліцензію, таку особу та фінансові послуги, які вона має право надавати відповідно до ліцензії, до Державного реєстру фінансових установ. Юридичні особи-лізингодавці набувають статусу фінансової установи разом з переоформленням ліцензії.

3. Юридична особа-лізингодавець до дня внесення Національним банком запису про наявність ліцензії на діяльність фінансової компанії до Державного реєстру фінансових установ здійснює діяльність з надання послуг з фінансового лізингу з урахуванням вимог Закону про фінансові послуги відповідно до ліцензії, яка діє на 01 січня 2024 року.

4. Особи, зазначені в пункті 1 додатка 2 до цієї постанови, які станом на день набрання чинності цією постановою мають діючу ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме на надання послуг з фінансового лізингу / ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), а саме на надання послуг з фінансового лізингу, до 30 червня 2024 року повинні забезпечити приведення розміру власного капіталу у відповідність до вимог пункту 176 глави 14 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг.

5. Національний банк надсилає повідомлення про переоформлення ліцензії, передбачене в пункті 1 додатка 2 до цієї постанови, в письмовій формі (у паперовій формі або у формі електронного документа, створеного згідно з вимогами, визначеними Законом України "Про електронні документи та електронний документообіг") та витяг з Державного реєстру фінансових установ за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, протягом трьох робочих днів з дня внесення запису до відповідного реєстру.

1. Страховик, який не має зобов’язань за договорами страхування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій на здійснення страхової діяльності та які він має намір звузити, має право заявити про намір звузити обсяг ліцензії шляхом виключення права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за окремими класами страхування та/або ризиками в межах таких класів, протягом двох місяців з 01 січня 2024 року та для цього подати до Національного банку України (далі - Національний банк) заяву про виключення з ліцензії (звуження обсягу ліцензії) права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за окремими класами страхування з прямого страхування та/або вхідного перестрахування та/або ризиками в межах таких класів за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, додатками до якої мають бути:

1) документ, що підтверджує повноваження уповноваженого представника на подання та підписання документів від імені страховика, якщо заява підписана не головою колегіального виконавчого органу / особою, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу страховика;

2) рішення органу управління страховика (його засвідчена копія), до компетенції якого відповідно до статуту страховика належить прийняття такого рішення.

2. Страховик, який не має наміру звузити обсяг ліцензії, має право подати до Національного банку про це письмове повідомлення в довільній формі до закінчення строку, передбаченого в пункті 1 додатка 3 до цієї постанови.

3. Національний банк після одержання повідомлення про відсутність наміру звузити обсяг ліцензії або після закінчення строку, визначеного в пункті 1 додатка 3 до цієї постанови, переоформлює чинну ліцензію на здійснення страхової діяльності, крім тимчасово зупинених ліцензій надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", місцезнаходженням яких є тимчасово окуповані території (далі - тимчасово зупинені ліцензії), шляхом внесення запису до Державного реєстру фінансових установ, з урахуванням особливостей, визначених у пунктах 4, 5 додатка 3 до цієї постанови, відповідно до правил, передбачених пунктами 17, 18 розділу XV Закону України "Про страхування" (далі - Закон про страхування) з урахуванням такого:

1) на повний перелік всіх класів (ризиків у межах класів) прямого страхування та вхідного перестрахування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій такого страховика - для страховиків, які письмово не повідомили про намір звузити обсяг ліцензії або повідомили Національний банк про відсутність такого наміру;

2) на повний перелік всіх класів (ризиків у межах класів) прямого страхування та вхідного перестрахування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій такого страховика - для страховиків, які письмово повідомили про намір звузити обсяг ліцензії та Національним банком під час розгляду заяви та документів, передбачених у пункті 1 додатка 3 до цієї постанови, виявлено наявність зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування) відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій, що підлягають переоформленню після введення в дію Закону про страхування;

3) на перелік класів (ризиків у межах класів) прямого страхування та вхідного перестрахування з урахуванням наміру страховика звузити обсяг ліцензії - для страховиків, які письмово повідомили про намір звузити обсяг ліцензії на здійснення діяльності із страхування (прямого страхування та/або вхідного перестрахування), та Національним банком під час розгляду заяви та документів, передбачених у пункті 1 додатка 3 до цієї постанови, не виявлено зобов’язань за договорами страхування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій таких страховиків, що підлягають переоформленню після введення в дію Закону про страхування.

4. Ліцензії страховиків на здійснення страхової діяльності, які переоформляються на ліцензію на здійснення діяльності із страхування, що включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 10, переоформляються з такими особливостями:

1) страховики, які є членами Моторного (транспортного) страхового бюро України та мають ліцензію на обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, не мають права звузити обсяг ліцензії на ризики страхування відповідальності власників наземних транспортних засобів відповідно до Закону України "Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів";

2) страховикам, які не є членами Моторного (транспортного) страхового бюро України, але мають ліцензію на здійснення страхової діяльності, що дає право на переоформлення ліцензії, яка включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 10, ризики страхування відповідальності власників наземних транспортних засобів відповідно до Закону України "Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів" до такої ліцензії не включаються.

5. Ліцензії страховиків на здійснення страхової діяльності, які переоформляються на ліцензію на здійснення діяльності із страхування, що включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 13, переоформляються з такими особливостями:

1) страховики, які є членами ядерного страхового пулу та мають ліцензію на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, не мають право звузити обсяг ліцензії на ризики страхування відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту відповідно до Закону України "Про цивільну відповідальність за ядерну шкоду та її фінансове забезпечення";

2) страховикам, які не є членами ядерного страхового пулу та не мають ліцензії на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, але мають ліцензію на здійснення страхової діяльності, що дає право на переоформлення ліцензії, яка включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 13, ризики страхування відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту відповідно до Закону України "Про цивільну відповідальність за ядерну шкоду та її фінансове забезпечення", до такої ліцензії не включаються;

3) ліцензії страховиків на здійснення страхової діяльності, що дають право на переоформлення ліцензії, яка включає право на здійснення діяльності із страхування за класом 13, переоформляються на страхування відповідальності перед третіми особами, іншої ніж відповідальність оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, без обмежень та особливостей, які надають підстави для застосування спрощеного підходу для розрахунку капіталу платоспроможності та мінімального капіталу.

Страховик (крім страховиків, які мають ліцензію на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту та є членами ядерного страхового пулу) має право звузити таку ліцензію на право страхування відповідальності перед третіми особами, іншої ніж відповідальність оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, з обмеженнями та особливостями, які надають підстави для застосування спрощеного підходу для розрахунку капіталу платоспроможності та мінімального капіталу в порядку, визначеному в пункті 1 додатка 3 до цієї постанови.

6. Національний банк надсилає страховику витяг із Державного реєстру фінансових установ щодо такого страховика, що містить інформацію про переоформлення його ліцензії / ліцензій, протягом трьох робочих днів із дня внесення запису до Державного реєстру фінансових установ за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

7. З дня внесення запису до Державного реєстру фінансових установ ліцензія / ліцензії страховиків, що діяли станом на 01 січня 2024 року, анулюються, а страховики здійснюють діяльність страховика на підставі ліцензії на здійснення діяльності із страхування відповідно до класу (класів, ризиків у межах класів) страхування, інформація щодо яких міститься в Державному реєстрі фінансових установ.

8. Страховик, який має зобов’язання за договорами страхування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій на здійснення страхової діяльності, що підлягають переоформленню після введення в дію Закону про страхування, має право звузити обсяг ліцензії шляхом виключення права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за окремими класами з прямого страхування, та/або вхідного перестрахування та/або ризиками в межах таких класів та подати до Національного банку заяву про звуження обсягу ліцензії відповідно до пункту 590 глави 52 розділу VII Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення) після переоформлення ліцензії / ліцензій такого страховика та внесення відповідних змін до Державного реєстру фінансових установ.

9. Страховик, який до дня внесення запису щодо права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за класом (класами) страхування та/або ризиками в межах таких класів страховика до Державного реєстру фінансових установ має намір вести діяльність за новими класами страхування (ризиками в межах відповідних класів), має подати пакет документів для розширення обсягу ліцензії, передбачених у підпунктах 1-3, 7-9 пункту 578 глави 52 розділу VII Положення. Національний банк розглядає такий пакет документів одночасно з переоформленням ліцензії такого страховика та вносить зміни до Державного реєстру фінансових установ за результатами розгляду такого пакета документів на розширення обсягу ліцензії щодо включення права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за новим (новими) класом (класами) страхування (ризиками в межах класів).

Національний банк України за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії в порядку, передбаченому в главі 52 розділу VII Положення, переоформляє чинну ліцензію на здійснення страхової діяльності, крім тимчасово зупинених ліцензій, з урахуванням особливостей, визначених у пунктах 4, 5 додатка 3 до цієї постанови, відповідно до правил, передбачених пунктами 17, 18 розділу XV Закону про страхування, на ліцензію на здійснення діяльності із страхування з урахуванням такого:

1) на повний перелік всіх класів (ризиків в межах класів) прямого страхування та вхідного перестрахування відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій такого страховика - для страховика, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії щодо включення права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за новими класом (класами) страхування (ризиками в межах класів) якого прийнято рішення про відмову в наданні погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування;

2) на перелік класів (ризиків у межах класів) прямого страхування та вхідного перестрахування з урахуванням наміру страховика розширити обсяг ліцензії - для страховиків, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії щодо включення права на здійснення діяльності з прямого страхування та/або вхідного перестрахування за новими класом (класами) страхування (ризиками в межах класів) якого прийнято рішення про надання погодження на розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування.

Національний банк з урахуванням особливостей, передбачених в абзацах другому - четвертому пункту 9 додатка 3 до цієї постанови, вносить зміни до Державного реєстру фінансових установ.

10. Ліцензії страховиків, які діяли станом на 01 січня 2024 року, переоформляються на передбачені статтею 4 Закону про страхування класи (ризики в межах класів) страхування, які включаються до ліцензії на здійснення діяльності із страхування, що надає право укладати договори страхування та/або співстрахування, передавати ризики в перестрахування (вихідне перестрахування) та приймати ризики в перестрахування (вхідне перестрахування) виключно за класами (ризиками в межах класів) страхування, зазначеними в ліцензії, з урахуванням положень частини третьої статті 4, частини сьомої статті 11, пункту 18 розділу XV Закону про страхування.

11. Страховик має право здійснювати вхідне перестрахування за тими класами (ризиками в межах класів) страхування, які зазначені в його ліцензії.

12. Страховики зобов’язані до 01 липня 2024 року подати до Національного банку плани діяльності на 2025-2027 роки, складені відповідно до вимог, визначених у пункті 557 глави 51 розділу VII Положення.

1. Національний банк України (далі - Національний банк) протягом шести місяців з 01 січня 2024 року переоформляє ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме на залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення, на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, видані кредитним спілкам Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України, Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, Національним банком та чинні на 01 січня 2024 року, на ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки з урахуванням вимог пунктів 2-4 додатка 4 до цієї постанови.

2. Національний банк переоформляє ліцензію на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, та ліцензію на залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення, видані кредитній спілці, чинні на 01 січня 2024 року, крім тимчасово зупинених ліцензій як захід впливу та тимчасово зупинених ліцензій надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", місцезнаходженням яких є тимчасово окуповані території (далі - тимчасово зупинені ліцензії), на стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки шляхом внесення запису до Державного реєстру фінансових установ про право кредитної спілки надавати фінансові послуги з надання коштів та банківських металів у кредит та із залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню.

3. Національний банк переоформлює ліцензію на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, видану кредитній спілці, чинну на 01 січня 2024 року, крім тимчасово зупинених ліцензій, на спрощену ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки та вносить запис до Державного реєстру фінансових установ про право кредитної спілки надавати фінансову послугу з надання коштів та банківських металів у кредит.

4. Національний банк здійснює переоформлення ліцензій, зазначених у пунктах 1-3 додатка 4 до цієї постанови, шляхом виключення запису із Державного реєстру фінансових установ про ліцензії кредитних спілок на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), що діяли на 01 січня 2024 року, та внесення відомостей про ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки до Державного реєстру фінансових установ.

5. Національний банк надсилає кредитній спілці повідомлення про переоформлення ліцензії в письмовій формі (у паперовій формі або у формі електронного документа, створеного згідно з вимогами, визначеними Законом України "Про електронні документи та електронний документообіг") та відповідний витяг із Державного реєстру фінансових установ протягом трьох робочих днів із дня внесення запису до Державного реєстру фінансових установ.

6. Ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), що діяли на 01 січня 2024 року, з дня внесення до Державного реєстру фінансових установ запису про переоформлену ліцензію на ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки, ліцензії кредитної спілки на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), що діяли на 01 січня 2024 року, вважаються анульованими, а кредитні спілки провадять свою діяльність на підставі ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, інформація щодо якої міститься у Державному реєстрі фінансових установ.

7. Кредитна спілка, яка має намір почати надавати інші фінансові послуги, ніж передбачені ліцензією, що діяла на 01 січня 2024 року, має подати пакет документів для розширення обсягу ліцензії відповідно до пункту 578 глави 52 розділу VII Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення). Переоформлення ліцензії кредитної спілки, яка подала пакет документів для розширення обсягу ліцензії, здійснюється одночасно з розглядом пакета документів для розширення обсягу ліцензії.

Національний банк України за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії у порядку, передбаченому в главі 52 розділу VII Положення, переоформляє ліцензію (ліцензії) кредитної спілки, крім тимчасово зупинених ліцензій, на ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки з урахуванням такого:

1) відповідно до діючих станом на 01 січня 2024 року ліцензій, з урахуванням пунктів 2-4 додатка 4 до цієї постанови - для кредитної спілки, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії якої прийнято рішення про відмову в розширенні обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки;

2) з урахуванням наміру кредитної спілки розширити обсяг ліцензії - для кредитної спілки, за результатами розгляду пакета документів на розширення обсягу ліцензії якої прийнято рішення про розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки.

Національний банк з урахуванням особливостей, передбачених в абзацах другому - четвертому пункту 7 додатка 4 до цієї постанови, вносить зміни до Державного реєстру фінансових установ та в разі розширення обсягу ліцензії на фінансові платіжні послуги - до Реєстру платіжної інфраструктури.

1. Страховики, кредитні спілки, фінансові компанії, ломбарди, які мали чинні ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) станом на 01 січня 2024 року, зобов’язані протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою:

1) привести свою діяльність у відповідність до вимог Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення) (крім вимог до найменування кредитних спілок та страховиків, створених до набрання чинності постановою, та фінансових компаній і ломбардів, створених до 01 липня 2020 року);

2) здійснити самостійну перевірку відповідності своїх керівників кваліфікаційним вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним Положенням.

2. Страховики, фінансові компанії, ломбарди зобов’язані також до 01 липня 2024 року самостійно здійснити перевірку відповідності власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації, визначеним Законом України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги), Законом України "Про страхування" (далі - Закон про страхування), Положенням.

3. Небанківські фінансові установи зобов’язані до 01 липня 2024 року повідомити Національний банк України (далі - Національний банк) про приведення своєї діяльності у відповідність до вимог Закону про фінансові послуги, Закону про страхування, Закону України "Про кредитні спілки", а також Положення шляхом направлення запевнення до Національного банку в довільній формі.

4. Фінансова компанія, ломбард, кредитна спілка, страховик мають подати до Національного банку до 01 червня 2024 року звіт про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) за 2023 рік такої небанківської фінансової установи [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 "Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS2 "Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", OS3 "Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі в учаснику ринку небанківських фінансових послуг", подання яких передбачене в додатку 5 до Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123 (зі змінами)], складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності такої небанківської фінансової установи та в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту.

5. Звіт про надання впевненості повинен включати підтвердження суб’єктом аудиторської діяльності оцінки активів небанківської фінансової установи відповідно до вимог міжнародних стандартів фінансової звітності за такими статтями:

1) грошові кошти та еквіваленти;

2) державні цінні папери;

3) акції, облігації іноземних емітентів та цінні папери іноземних держав;

4) дебіторська заборгованість;

5) нерухоме майно;

6) активи з правом користування відповідно до Міжнародного стандарту фінансової звітності 16 "Оренда", якщо інше не передбачено нормативно-правовим актом Національного банку, яким визначено вимоги до аудиторських звітів.

Пункт 5 додатка 5 до постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг" не застосовується до звіту про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) за 2023 рік страховиків.

1. Незалежний фінансовий посередник, який станом на 01 січня 2024 року внесений центральним органом виконавчої влади, що реалізує державну митну політику, до реєстру гарантів, передбаченого Митним кодексом України, та має намір здійснювати діяльність з видачі гарантій для забезпечення сплати митних платежів відповідно до законодавства України з питань митної справи, подає пакет документів для отримання ліцензії на діяльність фінансової компанії, до якої включено право на провадження діяльності з надання гарантій, та набуття статусу фінансової установи в порядку, передбаченому в пунктах 537, 538, 549 глави 50 розділу VII Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення), з урахуванням особливостей щодо оцінки фінансового / майнового стану власників істотної участі в незалежному фінансовому посереднику, визначених у пунктах 2-4 додатка 6 до цієї постанови. Незалежний фінансовий посередник додатково подає фінансову звітність на відповідну дату.

2. Фінансовий стан юридичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє істотною участю в незалежному фінансовому посереднику, повинен відповідати таким вимогам:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на відповідну дату є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:

величина частини власного капіталу незалежного фінансового посередника, пропорційна частці, яку становить розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі незалежного фінансового посередника (розмір власного капіталу визначається на відповідну дату);

величина частини статутного (складеного) капіталу незалежного фінансового посередника, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи становить у статутному (складеному) капіталі незалежного фінансового посередника (розмір статутного капіталу визначається на відповідну дату);

2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пункту 468 глави 40 розділу V Положення;

3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 474-477 глави 40 розділу V Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V Положення, станом на відповідну дату.

3. Майновий стан фізичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє істотною участю в незалежному фінансовому посереднику, повинен відповідати таким вимогам:

1) розмір власних коштів фізичної особи станом на відповідну дату є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:

величина частини власного капіталу незалежного фінансового посередника, пропорційна частці, яку становить розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі незалежного фінансового посередника (розмір власного капіталу визначається на відповідну дату);

величина частини статутного (складеного) капіталу незалежного фінансового посередника, пропорційна частці, яку становить розмір істотної участі особи в статутному (складеному) капіталі незалежного фінансового посередника [розмір статутного (складеного) капіталу визначається на відповідну дату];

2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пункту 487 глави 42 розділу V Положення;

3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V Положення.

4. Відповідною датою для оцінки фінансового / майнового стану юридичної / фізичної особи згідно з додатком 6 до цієї постанови є будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дня подання пакета документів для отримання ліцензії на діяльність фінансової компанії відповідно до пункту 1додатку 6 до цієї постанови, але не раніше дати приведення статутного (складеного) капіталу у відповідність до вимог статті 33 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".

5. Незалежний фінансовий посередник набуває статусу фінансової установи і права на здійснення діяльності з надання гарантій після отримання ліцензії на діяльність фінансової компанії.

1. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 354 глави 25 розділу IV Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення), не застосовуються до фізичної особи, якщо така особа була погоджена Національним банком України (далі - Національний банк) / уповноваженим органом іноземної країни на посаду в іншій фінансовій установі (було погоджено призначення особи / визначено відповідність її професійної придатності та ділової репутації) або якщо такій особі було надано погодження Національним банком на набуття або збільшення істотної участі у фінансовій установі після прийняття визначеного в підпункті 3 пункту 354 глави 25 розділу IV Положення рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу.

2. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 363 глави 26 розділу IV Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо такій особі було надано погодження Національним банком на набуття або збільшення істотної участі в іншій фінансовій установі після прийняття визначеного в підпункті 2 пункту 363 глави 26 розділу IV Положення рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу.

3. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пунктах 353, 354, 357 глави 25 або в пунктах 362, 363, 365 глави 26 розділу IV Положення, не застосовуються до фізичної або юридичної особи, якщо оцінка ділової репутації такої особи здійснювалась у межах процедури визначеної нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування банків та ознака за своєю суттю є аналогічною ознакам, визначеним нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування банків, та яка виникла з огляду на ті самі фактичні обставини, і Національним банком прийнято рішення про незастосування до особи такої ознаки небездоганної ділової репутації.

1. Постанова Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 "Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг".

2. Постанова Правління Національного банку України від 04 травня 2022 року № 93 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 та врегулювання деяких питань у діяльності надавачів фінансових послуг".

3. Постанова Правління Національного банку України від 12 серпня 2022 року № 176 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153".

4. Постанова Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 216 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

5. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 01 грудня 2022 року № 237 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

6. Пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 30 грудня 2022 року № 254 "Про затвердження Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти та внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

7. Пункти 4, 5 постанови Правління Національного банку України від 17 листопада 2023 року № 147 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".