• Посилання скопійовано
Документ підготовлено в системі iplex

Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану

Національний банк України  | Постанова від 24.02.2022 № 18
Редакції
Реквізити
  • Видавник: Національний банк України
  • Тип: Постанова
  • Дата: 24.02.2022
  • Номер: 18
  • Статус: Документ діє
  • Посилання скопійовано
Реквізити
  • Видавник: Національний банк України
  • Тип: Постанова
  • Дата: 24.02.2022
  • Номер: 18
  • Статус: Документ діє
Редакції
Документ підготовлено в системі iplex
у резидента-позичальника немає простроченої заборгованості за кредитним договором (договором позики) за станом на 24 лютого 2022 року;
загальна сума коштів, яку дозволяється переказати на підставі підпункту 28 пункту 14 цієї постанови, у межах одного кредитного договору (договору позики) протягом одного календарного місяця не може перевищувати 1/5 частини від суми процентів, що підлягали сплаті з 24 лютого 2022 року до 10 серпня 2022 року (включно) згідно з кредитним договором (договором позики);
кошти, що використовуються для здійснення операцій з купівлі іноземної валюти/переказу валютних цінностей з метою сплати відповідних процентних платежів, не були залучені резидентом-позичальником за кредитами, позиками (уключаючи поворотну фінансову допомогу) від резидентів-кредиторів;
у резидента-позичальника немає заборгованості з платежів, контроль за справлянням яких покладено на контролюючі органи, що підтверджується довідкою, оформленою відповідно до вимог законодавства України;
здійснення резидентом-позичальником господарської діяльності після 23 лютого 2022 року (уключаючи виплату заробітної плати працівникам, сплату інших обов'язкових платежів, що підтверджується наданими поясненнями резидента-позичальника, до яких додаються виписки з рахунків позичальника, відкритих у банках);
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 197 від 02.09.2022 )
29) операцій, пов'язаних із розглядом справ у Міжнародному комерційному арбітражному суді та Морській арбітражній комісії при Торгово-промисловій палаті Україні;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 197 від 02.09.2022 )
30) переказу коштів юридичною особою-резидентом на рахунки власних філій, представництв та інших відокремлених підрозділів без створення юридичної особи, відкритих за кордоном, за одночасного дотримання умов, що перекази здійснюються:
протягом поточного календарного року в межах загальної суми коштів, що були переказані цією юридичною особою-резидентом протягом 2021 року для утримання його філій, представництв та інших відокремлених підрозділів без створення юридичної особи за кордоном, що підтверджується юридичною особою-резидентом документально. Протягом одного календарного місяця дозволяється переказувати не більше 1/4 частини від цієї суми;
( Абзац другий підпункту 30 пункту 14 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 73 від 15.06.2023 )
за рахунок власних (не куплених, не залучених у формі кредиту, позики) коштів в іноземній валюті юридичної особи-резидента;
через один банк (за вибором юридичної особи-резидента). Зміну банку, що обслуговує ці операції, дозволяється проводити на підставі письмового звернення клієнта до банку, до якого переводиться на обслуговування клієнт, аналогічно до порядку зміни обслуговуючого банку, визначеного в пункті 8 розділу I Положення № 5;
виключно з метою фінансування витрат на утримання його філій, представництв та інших відокремлених підрозділів без створення юридичної особи за кордоном (підтверджується кошторисом витрат);
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 211 від 29.09.2022 )
31) переказу коштів резидентом - комісіонером/комерційним агентом (субагентом)/повіреним на рахунок нерезидента - комітента/суб'єкта, якого представляє комерційний агент (субагент)/довіритель, отриманих комісіонером/комерційним агентом (субагентом)/повіреним відповідно до договору комісії/агентського договору/договору доручення внаслідок продажу з 24 лютого 2022 року послуг/робіт, що зазначені в Постанові № 153, нерезидента - комітента/суб'єкта, якого представляє комерційний агент (субагент)/довіритель.
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 211 від 29.09.2022 )
32) переказів коштів у гривнях на кореспондентський рахунок іноземного банку-депозитарію, що має рахунок у цінних паперах у Національному банку України, за операціями, визначеними в пункті 138 розділу XI Положення № 5 , а також операціями, що здійснюються з метою виконання нерезидентом зобов’язань за випущеними за кордоном цінними паперами, базовим активом яких є облігації внутрішньої державної позики України, щодо виплати доходів та інших коштів власникам таких цінних паперів;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 222 від 20.10.20 22; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 53 від 20.04.2023 )
33) операцій оператора електронного майданчика з повернення нерезиденту коштів гарантійного та/або реєстраційного внесків, сплачених останнім на рахунок цього оператора електронного майданчика для набуття таким нерезидентом статусу учасника електронного аукціону (торгів), що проводиться з використанням електронної торгової системи, адміністратором якої є Державне підприємство "Прозорро.Продажі", за умови, якщо повернення відповідного внеску здійснюється в межах суми коштів, що надійшли із-за кордону після 23 лютого 2022 року в рахунок сплати цим нерезидентом такого внеску;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 222 від 20.10.20 22 )
34) операцій з оплати державними підприємствами, господарськими товариствами, 100 відсотків акцій (часток) яких належить державі, реєстраційних, арбітражних, судових зборів, уключаючи авансові платежі на покриття арбітражних та судових витрат, які здійснюються в межах заходів із підготовки, подання та розгляду позовних заяв до міжнародних комерційних та інвестиційних арбітражів, іноземних судів, а також сплати авансових платежів на покриття витрат та грошової застави у виконавчих провадженнях, що здійснюються іноземними органами чи суб'єктами, уповноваженими здійснювати примусове виконання рішень іноземних судів у відповідних іноземних юрисдикціях;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 227 від 04.11.2022; в редакції Постанови Національного банку № 255 від 30.12.2022 )
35) операцій з оплати членських внесків до міжнародних організацій або інших юридичних осіб-нерезидентів:
державними підприємствами та господарськими товариствами, 100 відсотків акцій (часток) яких належить державі;
( Абзац другий підпункту 35 пункту 14 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 10.08.2023 )
юридичними особами-резидентами, фінансування яких здійснюється за рахунок коштів, передбачених у Державному бюджеті України;
страховиками, Моторним (транспортним) страховим бюро України до міжнародних організацій та міжнародних об’єднань страховиків;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 242 від 09.12.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 12 від 01.03.2023; в редакції Постанови Національного банку № 69 від 23.05.2023 )
36) операцій з переказу військовослужбовцями, які є нерезидентами, коштів, отриманих як виплата грошового забезпечення згідно із законодавством України, у сумі, що не перевищує в еквіваленті 400000 гривень на календарний місяць. Такі операції дозволяється здійснювати через банк, в якому відкрито рахунок для зарахування коштів грошового забезпечення;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 242 від 09.12.2022 )
37) переказів коштів Національною поліцією України на користь поліцейських, які направлені як представники (офіцери зв’язку) до Генерального секретаріату/Глобального комплексу інновацій Міжнародної організації кримінальної поліції - Інтерпол, Європейського поліцейського офісу;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 12 від 01.03.2023 )
38) переказу БЛАГОДІЙНОЮ ОРГАНІЗАЦІЄЮ "БЛАГОДІЙНИЙ ФОНД "ТЮРКІЄ ДЖУМХУРІЄТІ БЮЮКЕЛЬЧІЛІГІ ДАЯНИШМА"" благодійної допомоги жертвам, постраждалим від землетрусів у Турецькій Республіці, на користь Гуманітарної місії AFAD Міністерства внутрішніх справ Туреччини (англійською мовою Ministry of Internal Affairs Disaster and Emergency Management Presidency), Турецького Червоного Півмісяця (англійською мовою Turkish Red Crescent), Міністерства закордонних справ Туреччини (англійською мовою Ministry of International Affairs);
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 12 від 01.03.2023 )
39) переказу коштів відповідно до Конвенції про взаємну адміністративну допомогу в податкових справах, сплачених/погашених/стягнутих на підставі запиту компетентного органу іноземної країни щодо стягнення податкової заборгованості в міжнародних правовідносинах;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 53 від 20.04.2023 )
40) операцій з переказу коштів в іноземній валюті електронними резидентами (е-резидентами) на власні рахунки, відкриті за межами України, якщо такі перекази здійснюються за рахунок коштів, отриманих із-за кордону від нерезидентів, після сплати податків, передбачених законодавством України, та без використання електронного платіжного засобу;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 53 від 20.04.2023 )
41) переказів представництвом юридичної особи-нерезидента, через яке повністю або частково здійснюється підприємницька діяльність нерезидента на території України, на рахунок юридичної особи-нерезидента, інтереси якої представляє це представництво в Україні, якщо такі перекази здійснюються за рахунок іноземної валюти, одержаної від здійснення в Україні операцій з купівліпродажу товарів, які оплачені за рахунок коштів МФО;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 53 від 20.04.2023 )
42) переказу коштів з метою виконання боргових зобов’язань перед нерезидентом за залученим(ою) резидентом кредитом/позикою (включаючи поворотну фінансову допомогу) [повернення суми одержаного(ої) резидентом-позичальником кредиту/позики, сплата процентів за користування кредитом/позикою та інших визначених у відповідному кредитному договорі/договорі позики платежів, що підлягають сплаті на користь кредитора/позикодавця], якщо такий/така кредит/позика (повністю або частково) наданий/надана за участю (шляхом гарантування, поручительства) МФО або за участю (шляхом кредитування, страхування, гарантування, поручительства) іноземного експортно-кредитного агентства/іноземної держави через уповноважену нею особу/іноземної особи, до складу учасників (акціонерів) якої входить іноземна держава чи іноземний банк [за умови, що іноземна держава є учасником (акціонером) цього банку]. Переказ коштів у такому разі здійснюється з урахуванням вимог пункту 19- 5 цієї постанови;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 73 від 15.06.2023 )
43) переказу коштів з метою виконання боргових зобов’язань резидента-позичальника перед нерезидентом за укладеним між ними кредитним договором/договором позики, за яким надання/одержання загальної суми кредиту/позики (включаючи поворотну фінансову допомогу) здійснюється виключно після 20 червня 2023 року, за одночасного дотримання таких умов:
кошти за кредитом/позикою надходять з-за кордону в Україну для зарахування на поточний рахунок резидента-позичальника в банку в Україні після 20 червня 2023 року;
така валютна операція [крім переказу коштів з метою повернення суми одержаного(ої) резидентом-позичальником кредиту/позики] проводиться в обсягах, що не призводять до перевищення розміру виплат за максимальною процентною ставкою, який визначається згідно з пунктами 19- 6 та 19- 7 цієї постанови;
за кредитом/позикою, що одержується резидентом-позичальником на строк не більше трьох років, переказ коштів на виконання зобов’язань цього позичальника за відповідним кредитним договором/договором позики з нерезидентом здійснюється лише за рахунок власних (не куплених, не залучених у формі кредиту, позики від резидента) коштів в іноземній валюті такого позичальника;
за кредитом/позикою, що одержується резидентом-позичальником на строк більше трьох років, протягом перших трьох років із дати першого одержання основної суми такого(ої) кредиту/позики переказ коштів з метою повернення основної суми кредиту/позики здійснюється лише за рахунок власних (не куплених, не залучених у формі кредиту, позики від резидента) коштів в іноземній валюті такого позичальника. Переказ коштів з метою виплати процентів, комісій, зборів та інших платежів (крім платежів з повернення основної суми кредиту/позики, які здійснюються протягом перших трьох років) за відповідним кредитним договором/договором позики може здійснюватися резидентом-позичальником за рахунок власних коштів в іноземній валюті та/або іноземної валюти, купленої за його дорученням у встановленому порядку;
під час здійснення переказу коштів ураховані вимоги пунктів 19- 5-19- 7 цієї постанови.
Вимоги підпункту 43 пункту 14 цієї постанови не поширюються на переказ коштів за власними операціями банків-позичальників за їхніми кредитними договорами/договорами позики з нерезидентами, а також на переказ коштів за операціями резидентів-позичальників за кредитними договорами/договорами позики з нерезидентами, що здійснюється на підставі підпунктів 2-1, 3 та 42 пункту 14 цієї постанови;
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 77 від 20.06.2023 )
44) операцій з переказу коштів товарною біржею на користь нерезидента з метою повернення попередньо внесеної ним для участі в біржових торгах (аукціонах) суми гарантійного забезпечення (гарантійного внеску) за умови, що такий переказ здійснюється в межах суми коштів, яка попередньо надійшла із-за кордону в рахунок сплати нерезидентом такого гарантійного забезпечення (гарантійного внеску);
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 10.08.2023 )
45) переказу коштів з метою виконання зобов’язань резидентапозичальника, що є державним підприємством або господарським товариством, 100 відсотків акцій (часток) якого належить державі, перед нерезидентом за укладеним між ними кредитним договором / договором позики, що були реструктуризовані на умовах, погоджених Кабінетом Міністрів України, а також для здійснення інших платежів, пов’язаних з обслуговуванням таких реструктуризованих зобов’язань.
( Пункт 14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 115 від 15.09.2023 )( Пункт 14 в редакції Постанови Національного банку № 21 від 24.02.2022 )
14-1. Уповноважені установи здійснюють валютний нагляд за валютним операціями, що дозволені підпунктами 1, 2- 1, 3, 4, 6, 7 пункту 14 цієї постанови, в спрощеному вигляді без проведення додаткового аналізу документів (інформації) про валютні операції, джерела походження коштів, що використовуються для їх проведення, та інших заходів, передбачених Положенням про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 8 (зі змінами).
( Постанову доповнено новим пунктом 14-1 згідно з Постановою Національного банку № 30 від 01.03.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 68 від 04.04.2022 )( Пункт 14-2 виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 13.03.2022 )
14-2. Граничні строки розрахунків за операціями з експорту та імпорту товарів становлять 180 календарних днів та застосовуються до операцій, здійснених з 05 квітня 2022 року.
( Постанову доповнено новим пунктом 14-2 згідно з Постановою Національного банку № 68 від 04.04.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 113 від 07.06.2022, № 142 від 07.07.2022 )
14-3. Граничні строки розрахунків, зазначені в пункті 14- 2 цієї постанови:
1) не поширюються на операцію з експорту, імпорту товарів (уключаючи незавершені розрахунки за операцією), сума якої (в еквіваленті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату здійснення операції) є меншою, ніж розмір, передбачений статтею 20 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі - незначна сума), крім дроблення операцій з експорту товарів або дроблення валютних операцій;
2) застосовуються з урахуванням установлених Національним банком України за поданням Кабінету Міністрів України відповідно до абзацу другого частини першої статті 13 Закону України "Про валюту і валютні операції" винятків та (або) особливостей для окремих товарів та (або) галузей економіки.
( Постанову доповнено новим пунктом 14-3 згідно з Постановою Національного банку № 68 від 04.04.2022 )
14-4. Розрахунки за операціями резидентів з експорту та імпорту товарів здійснюються не пізніше строку, визначеного в пункті 14- 2 цієї постанови, з урахуванням вимог пункту 14- 3 цієї постанови в повному обсязі, з урахуванням вимог пункту 14-3 цієї постанови стосовно операцій з експорту, імпорту товарів у незначній сумі (уключаючи незавершені розрахунки за операцією). Грошові кошти від нерезидента за операціями резидента з експорту товарів підлягають зарахуванню на рахунок резидента в банку в Україні.
( Постанову доповнено новим пунктом 14-4 згідно з Постановою Національного банку № 68 від 04.04.2022 )
14-5. Банк відповідно до внутрішніх положень має право прийняти рішення щодо незастосування обмеження, зазначеного в абзаці другому підпункту 8 пункту 14 цієї постанови, до розрахунків фізичних осіб, які не є суб'єктами господарської діяльності та займаються волонтерською діяльністю (далі - волонтер), щодо купівлі ними товарів (продукції), які класифікуються за такими кодами УКТЗЕД згідно із Законом України "Про Митний тариф України": 8507, 6211 43 90 00, 6506 10 80 00, 61-62, 6403-6405, 3926, 6217, 9005 10 00 00, 9005 80 00 00, 8802 20 00 00, 8802 30 00 00, 9404 30 00 00, 3926 90 92 90, 30, 8517, 8525, 8806, 9025, за умови дотримання одночасно таких вимог:
( Абзац перший пункту 14-5 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 227 від 04.11.2022, № 12 від 01.03.2023 )
1) операції за рахунком волонтера є типовими для цієї фізичної особи та обсяг операцій, що здійснювалися за рахунком/рахунками волонтера, перевищував 100 000 гривень на календарний місяць до 21 липня 2022 року;
2) подання до банку листа від державного органу/військової частини щодо співпраці з волонтером та замовлення товарів (продукції) відповідного призначення, якщо сума такої операції/операцій на календарний місяць в еквіваленті перевищує 400 000 гривень (за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату здійснення операції);
3) надання орієнтовної вартості (розрахунку) товару (продукції) та строків виконання замовлення;
4) інформування волонтером банку щодо збору коштів для здійснення розрахунків [оплата вартості товару (продукції)].
Наявність у банку інформації з відкритих джерел щодо недобросовісної практики діяльності волонтера може бути підставою для відмови банку надалі проводити такі операції в обсязі, що перевищує суму, визначену в абзаці другому підпункту 8 пункту 14 цієї постанови.
Банк надає Національному банку України інформацію про операції волонтерів за його запитом.
( Постанову доповнено новим пунктом 14-5 згідно з Постановою Національного банку № 172 від 05.08.2022 )
14-6. Банк не має права завершити здійснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строків розрахунків за операцією з експорту/імпорту товарів на підставі документів про припинення зобов'язань зарахуванням зустрічних однорідних вимог.
Вимоги абзацу першого пункту 14-6 цієї постанови не поширюються на випадки завершення здійснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строків розрахунків у разі припинення зобов'язань зарахуванням зустрічних однорідних вимог за операціями:
1) операторів телекомунікацій з оплати міжнародних телекомунікаційних послуг (міжнародного роумінгу та пропуску міжнародного трафіка);
2) з оплати перестрахових премій (перестрахових платежів, перестрахових внесків) за договорами перестрахування (включаючи сертифікати, поліси, ковер-ноти, сліпи, бордеро премій, бордеро збитків), укладеними з перестраховиками-нерезидентами, зазначеними в підпунктах 16-19- 1 пункту 14 цієї постанови.
( Підпункт 2 пункту 14-6 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 22 від 16.02.2024 )( Постанову доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 197 від 02.09.2022; в редакції Постанови Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
14-7. Банк, крім підстав, передбачених в Інструкції про порядок валютного нагляду банків за дотриманням резидентами граничних строків розрахунків за операціями з експорту та імпорту товарів, затвердженій постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 7 (зі змінами), має право завершити здійснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строків розрахунків за операціями з імпорту продукції, яка ввозиться в Україну як гуманітарна допомога, на підставі одного з таких пакетів документів/документів (оригіналів або їх копій), що підтверджують:
( Абзац перший пункту 14-7 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 17 від 05.02.2024 )
1) пропуск до 01 грудня 2023 року через митний кордон України гуманітарної допомоги в порядку, передбаченому постановою Кабінету Міністрів України від 01 березня 2022 року № 174 "Деякі питання пропуску гуманітарної допомоги через митний кордон України в умовах воєнного стану" (зі змінами), якими можуть бути декларація про перелік товарів, що визнаються гуманітарною допомогою, або витяг з автоматизованої системи митного оформлення, або інші видані митними органами документи, що підтверджують ввезення гуманітарної допомоги на територію України. Також мають бути надані документи (оригінали або їх копії), що підтверджують передавання/одержання ввезеної гуманітарної допомоги її отримувачу(ем). Датою завершення здійснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строків розрахунків за операціями з імпорту продукції, яка ввозиться (надходить) в Україну як гуманітарна допомога, є дата пропуску через митний кордон України гуманітарної допомоги;
( Підпункт 1 пункту 14-7 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 17 від 05.02.2024 )
2) отримання до 01 грудня 2023 року ввезеної гуманітарної допомоги правоохоронними органами, Міністерством оборони України, військовими частинами Збройних Сил України, іншими військовими формуваннями та суб'єктами, що здійснюють боротьбу з тероризмом відповідно до закону та/або беруть участь у здійсненні заходів із забезпечення національної безпеки і оборони, відсічі і стримування збройної агресії Російської Федерації, іншими органами державної влади, органами місцевого самоврядування, а також установами або організаціями, що створені цими органами та утримуються за рахунок коштів державного або місцевого бюджету. Датою завершення здійснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строків розрахунків за операціями з імпорту продукції, яка ввозиться (надходить) в Україну як гуманітарна допомога, може бути дата отримання ввезеної гуманітарної допомоги особами, зазначеними в підпункті 2 пункту 14-7 цієї постанови, за відсутності документів, що підтверджують дату пропуску через митний кордон України гуманітарної допомоги;
( Підпункт 2 пункту 14-7 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 17 від 05.02.2024 )
3) починаючи з 01 грудня 2023 року пропуск гуманітарної допомоги через митний кордон України в порядку , визначеному постановою Кабінету Міністрів України від 05 вересня 2023 року № 953 "Деякі питання пропуску та обліку гуманітарної допомоги в умовах воєнного стану" (зі змінами), яким може бути декларація про перелік товарів, що визнаються гуманітарною допомогою. Датою завершення здійснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строків розрахунків за операціями з імпорту продукції, яка ввозиться (надходить) в Україну як гуманітарна допомога, є дата митного оформлення товарів, що визнаються гуманітарною допомогою.
( Пункт 14-7 доповнено новим підпунктом 3 згідно з Постановою Національного банку № 17 від 05.02.2024 )
Банк має право прийняти рішення про необхідність подання резидентами додаткових документів, пов'язаних зі здійсненням імпорту продукції, що ввозиться в Україну як гуманітарна допомога, для здійснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строків розрахунків.
( Постанову доповнено новим пунктом 14-7 згідно з Постановою Національного банку № 211 від 29.09.2022 )
14-8. Перестраховик-нерезидент, з яким укладено договір перестрахування (включаючи сертифікати, поліси, ковер-ноти, сліпи, бордеро премій, бордеро збитків), зазначений у підпункті 19- 1 пункту 14 цієї постанови, повинен мати рейтинг фінансової надійності (стійкості), що за класифікацією таких міжнародних рейтингових агентств відповідає рівню не нижче ніж:
( Абзац перший пункту 14-8 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
"A3" [Moody's Investors Service (США)];
"A-" [Standard & Poor's (США)];
"A-" [Fitch Ratings (Великобританія)];
"A-" [A.M. Best (США)].
( Постанову доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 242 від 09.12.2022 )
14-9. Рейтинг фінансової надійності (стійкості) перестраховика-нерезидента, присвоєний лише одним із міжнародних рейтингових агентств, повинен відповідати вимогам, зазначеним у пункті 14-8 цієї постанови.
Усі рейтинги фінансової надійності (стійкості) перестраховика-нерезидента, якщо такі рейтинги присвоєно більше ніж одним міжнародним рейтинговим агентством, повинні відповідати вимогам, зазначеним у пункті 14-8 цієї постанови.
Страховик або страховий та/або перестраховий брокер станом на день подання до обслуговуючого банку платіжного доручення/доручення на здійснення транскордонного переказу для проведення операцій, зазначених у підпункті 19- 1 пункту 14 цієї постанови, зобов'язаний перевірити відповідність перестраховика-нерезидента вимогам, установленим у пунктах 14-8, 14-9 цієї постанови.
( Постанову доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 242 від 09.12.2022; в редакції Постанови Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
14-10. Страховик, який є стороною договору перестрахування (включаючи сертифікати, поліси, ковер-ноти, сліпи, бордеро премій, бордеро збитків), укладеного з перестраховиком-нерезидентом, для проведення зазначених у підпункті 19- 1 пункту 14 цієї постанови операцій повинен бути включений до переліку страховиків, які мають право здійснювати операції з перестрахування з перестраховиками-нерезидентами (далі - Перелік страховиків) і на дату звернення про включення страховика до Переліку страховиків та протягом періоду перебування в Переліку страховиків відповідати таким вимогам:
1) Національний банк України не виявив невідповідності структури власності страховика вимогам, визначеним у розділі III Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30 , та/або не визнав структуру власності страховика непрозорою, або не прийняв рішення про відмову у визнанні структури власності прозорою;
2) страховик:
станом на 31 грудня 2023 року дотримувався нормативу платоспроможності та достатності капіталу та нормативу ризиковості операцій страховика, установлених законодавством України з питань регулювання діяльності небанківських фінансових установ, що діяло до 31 грудня 2023 року (включно);
починаючи з 01 липня 2024 року та станом на останній календарний день кожного місяця протягом періоду перебування в Переліку страховиків дотримується вимог до капіталу платоспроможності та мінімального капіталу, визначених Положенням про встановлення вимог щодо забезпечення платоспроможності та інвестиційної діяльності страховика, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 201 (далі - Положення щодо забезпечення платоспроможності), або дотримується погодженого (погоджених) Національним банком України плану відновлення діяльності та/або плану фінансування страховика відповідно до вимог, передбачених статтею 117 та/або статтею 118 Закону України "Про страхування";
( Підпункт 2 пункту 14-10 в редакції Постанови Національного банку № 22 від 16.02.2024 )( Підпункт 3 пункту 14-10 виключено на підставі Постанови Національного банку № 22 від 16.02.2024 )
4) Національний банк України не виявив ознак небездоганної ділової репутації страховика, його учасників та власників істотної участі та/або керівників, ключових осіб, визначених у Положенні про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (далі - Положення про авторизацію), або прийнято рішення Національного банку України про незастосування до зазначених осіб ознаки небездоганної ділової репутації в разі виявлення ознак небездоганної ділової репутації;
( Підпункт 4 пункту 14-10 в редакції Постанови Національного банку № 22 від 16.02.2024 )
5) протягом одного року до дати подання звернення до Національного банку України згідно з абзацом другим пункту 14-11 цієї постанови та протягом періоду перебування в Переліку страховиків до страховика не застосовувалися заходи впливу, крім письмового застереження, за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій).
( Постанову доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 242 від 09.12.2022; в редакції Постанови Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
14-11. Страховик, страховий та/або перестраховий брокер мають право здійснити операції, зазначені в підпункті 19- 1 пункту 14 цієї постанови, після включення страховика до Переліку страховиків.
Страховик для включення до Переліку страховиків звертається до Національного банку України з відповідним зверненням.
Звернення повинно містити запевнення про виконання вимог, установлених у підпункті 2 пункту 14-10 цієї постанови, та підтвердні розрахунки і документи про таке виконання.
( Абзац третій пункту 14-11 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 22 від 16.02.2024 )( Постанову доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 242 від 09.12.2022; в редакції Постанови Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
14-12. Національний банк України має право залишити звернення страховика, зазначене в абзаці другому пункту 14-11 цієї постанови, без розгляду в разі:
1) невідповідності страховика вимогам, зазначеним у пункті 14-10 цієї постанови;
2) надання страховиком недостовірної інформації у зверненні;
3) подання в недостатньому обсязі розрахунків та/або документів, що не дає можливості Національному банку України зробити висновок про дотримання вимог, установлених у підпункті 2 пункту 14-10 цієї постанови;
( Підпункт 3 пункту 14-12 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 22 від 16.02.2024 )
4) неподання до Національного банку України документів згідно з вимогами, установленими Положенням про авторизацію, на підставі яких здійснюється оцінка ділової репутації страховика, його власників істотної участі та/або керівників, ключових осіб.
( Підпункт 4 пункту 14-12 в редакції Постанови Національного банку № 22 від 16.02.2024 )
Національний банк України письмово повідомляє страховика про залишення його звернення без розгляду за підписом заступника Голови Національного банку України, який згідно з розподілом функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво та організовує роботу з нагляду, реєстрації та ліцензування, фінансового моніторингу ринків небанківських фінансових послуг.
( Постанову доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 242 від 09.12.2022; в редакції Постанови Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
14-13. Національний банк України приймає рішення про включення страховика до Переліку страховиків, якщо страховик відповідає зазначеним у пункті 14-10 цієї постанови вимогам (рішення приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових установ Національного банку України).
( Постанову доповнено новим пунктом 14-13 згідно з Постановою Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
14-14. Національний банк України приймає рішення про виключення страховика з Переліку страховиків (рішення приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових установ Національного банку України) у разі:
1) подання страховиком звернення про виключення з Переліку страховиків;
2) установлення факту надання страховиком недостовірної інформації в документах, що були підставою для включення страховика до Переліку страховиків;
3) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність страховика вимогам, зазначеним у пункті 14-10 цієї постанови;
4) прийняття рішення Національним банком України про анулювання всіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг у сфері страхування/ліцензії на здійснення діяльності із страхування страховика;
( Підпункт 4 пункту 14-14 в редакції Постанови Національного банку № 22 від 16.02.2024 )
5) ненадання страховиком інформації, зазначеної в пункті 14-17 цієї постанови.
( Підпункт 5 пункту 14-14 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 22 від 16.02.2024 )
6) недотримання вимог, установлених в абзаці третьому підпункту 2 пункту 14-10 цієї постанови, та/або відхилення Національним банком України поданого (поданих) до Національного банку України плану відновлення діяльності та/або плану фінансування страховика, що подаються відповідно до вимог, передбачених статтею 117 та/або статтею 118 Закону України "Про страхування".
( Пункт 14-14 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 22 від 16.02.2024 )( Постанову доповнено новим пунктом 14-14 згідно з Постановою Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
14-15. Національний банк України розміщує Перелік страховиків на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку України та/або вносить до нього відомості протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішень, зазначених у пунктах 14-13, 14-14 цієї постанови.
Перелік страховиків містить таку інформацію:
1) повне найменування страховика;
2) код страховика за Єдиним державним реєстром юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань;
3) номер та дату відповідного рішення Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових установ Національного банку України про включення або виключення страховика з Переліку страховиків.
( Постанову доповнено новим пунктом 14-15 згідно з Постановою Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
14-16. Національний банк України в разі прийняття рішень, зазначених у пунктах 14-13, 14-14 цієї постанови, повідомляє про це страховика протягом трьох робочих днів із дати прийняття відповідного рішення.
( Постанову доповнено новим пунктом 14-16 згідно з Постановою Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
14-17. Страховик, уключений до Переліку страховиків, починаючи з 01 липня 2024 року зобов’язаний надавати до Національного банку України запевнення в довільній формі з наведенням розрахунків про дотримання станом на останній день кожного місяця вимог до капіталу платоспроможності та мінімального капіталу, установлених Положенням щодо забезпечення платоспроможності, або звіт про виконання погодженого (погоджених) Національним банком України плану відновлення діяльності та/або плану фінансування страховика відповідно до вимог, передбачених статтею 117 та/або статтею 118 Закону України "Про страхування", не пізніше 20 числа наступного місяця.
( Постанову доповнено новим пунктом 14-17 згідно з Постановою Національного банку № 7 від 10.02.2023; в редакції Постанови Національного банку № 22 від 16.02.2024 )
14-18. Обслуговуючий банк із метою здійснення страховиком або страховим та/або перестраховим брокером операцій, зазначених у підпункті 19- 1 пункту 14 цієї постанови, використовує зазначену в Переліку страховиків інформацію станом на день проведення таких операцій.
( Постанову доповнено новим пунктом 14-18 згідно з Постановою Національного банку № 7 від 10.02.2023 )
14-19. Банк не має права завершити здійснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строків розрахунків:
1) за операцією з експорту товарів після зарахування на поточний рахунок резидента в банку грошових коштів, що надійшли від нерезидента за товар, якщо ці кошти не переказувалися з-за кордону в Україну в іноземній валюті;
( Підпункт 1 пункту 14-19 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 24 від 20.02.2024 )
2) за операцією з імпорту товарів, якщо відбувається повне або часткове повернення імпортеру коштів з рахунку нерезидента, відкритого в банку в Україні;
3) за операціями з експорту та імпорту товарів за наявності факту закриття всіх рахунків клієнта-резидента в цьому банку. Банк після закриття в ньому всіх рахунків клієнта-резидента зобов’язаний продовжувати здійснювати валютний нагляд за дотриманням граничних строків розрахунків за операціями цього резидента з експорту та імпорту товарів, за якими банк здійснював валютний нагляд на дату закриття останнього з рахунків, відкритих у цьому банку, та надавати Національному банку України інформацію, пов’язану з такими операціями, згідно з вимогами нормативно-правових актів Національного банку України з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України.
( Пункт 14-19 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 30.11.2023 )( Постанову доповнено новим пунктом 14-19 згідно з Постановою Національного банку № 29 від 22.03.2023; в редакції Постанови Національного банку № 96 від 10.08.2023 )
15. Зупинити здійснення обслуговуючими банками видаткових операцій за рахунками резидентів Російської Федерації/Республіки Білорусь, за рахунками юридичних осіб (крім банків), кінцевими бенефіціарними власниками яких є резиденти Російської Федерації/Республіки Білорусь, за винятком здійснення на території України:
1) переказу коштів з таких рахунків на спеціальний рахунок Національного банку України для збору коштів на підтримку Збройних Сил України та/або на рахунки Кабінету Міністрів України, міністерств та інших державних органів України;
2) соціальних виплат, виплат заробітної плати, оплати комунальних послуг, сплати податків, зборів та інших обов’язкових платежів;
3) видаткових операцій з таких рахунків фізичних осіб - резидентів Російської Федерації та Республіки Білорусь, що містяться в переліках Служби безпеки України та/або державних органів України, попередньо погоджених Службою безпеки України, щодо можливості здійснення банками таких операцій (далі - Переліки);
( Пункт 15 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 65 від 26.03.2022 )
4) продажу безготівкової іноземної валюти, крім російських рублів та білоруських рублів;
( Пункт 15 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 68 від 04.04.2022 )
5) сплати банку комісій та інших платежів за здійснення банком операцій з надання банківських та інших фінансових послуг, а також з метою виконання власних зобов'язань за кредитними договорами (уключаючи проценти) перед банками;
( Пункт 15 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 68 від 04.04.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 81 від 22.04.2022 )
6) переказу коштів на інші власні поточні рахунки таких осіб, відкриті в банках на території України (крім коштів у російських рублях/білоруських рублях);
( Пункт 15 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 68 від 04.04.2022 )
7) страхових виплат (страхових відшкодувань) за договорами страхування, укладеними до дати набрання чинності рішенням Національного банку України про застосування до страховика заходу впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг у сфері страхування, включаючи страхові виплати шляхом оплати закладам охорони здоров'я вартості медико-санітарної, іншої допомоги, що була надана застрахованій особі такими закладами, у зв'язку із настанням страхового випадку;
( Пункт 15 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 68 від 04.04.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 106 від 01.09.2023 )( Підпункт 8 пункту 15 виключено на підставі Постанови Національного банку № 106 від 01.09.2023 )
9) сплати внесків до централізованих страхових резервних фондів Моторного (транспортного) страхового бюро України відповідно до Закону України "Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів;
( Пункт 15 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 68 від 04.04.2022 )
10) виплати доходів, сум погашення грошовими коштами за випусками власних цінних паперів, оплати послуг депозитарних установ за здійснення такої виплати/погашення;
( Пункт 15 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 09.05.2022 )
11) страхових платежів за договорами обов'язкового та добровільного страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, а також добровільного страхування від нещасних випадків (на транспорті) та наземного транспорту на користь страховиків щодо транспортних засобів, переданих у фінансовий лізинг до 23 лютого 2022 року (включно);
( Пункт 15 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 09.05.2022 )
12) видаткових операцій з таких рахунків фізичних осіб - резидентів Російської Федерації/Республіки Білорусь, які є клієнтами банків України, у межах укладених договорів щодо реалізації зарплатних проєктів з військовими частинами Збройних Сил України та Національної гвардії України без окремого погодження зі Службою безпеки України.
( Пункт 15 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 122 від14.06.2022 )
13) оплати фізичною особою медичних послуг у закладах охорони здоров’я України.
( Пункт 15 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 195 від 28.12.2023 )( Абзац тринадцятий пункту 15 виключено на підставі Постанови Національного банку № 96 від 09.05.2022 )( Абзац чотирнадцятий пункту 15 виключено на підставі Постанови Національного банку № 96 від 09.05.2022 )( Пункт 15 в редакції Постанов Національного банку № 36 від 04.03.2022, № 44 від 08.03.2022 )
15-1. Заборонити:
1) зарахування коштів на рахунки клієнтів фізичних осіб за переказами, ініційованими з використанням електронних платіжних засобів, емітованих учасниками (учасниками, що здійснюють свою діяльність на території Російської Федерації та Республіки Білорусь) міжнародних карткових платіжних систем (платіжних систем, які зареєстровані Національним банком України та відомості щодо яких унесені до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури);
( Підпункт 1 пункту 15-1 в редакції Постанови Національного банку № 172 від 05.08.2022 )
2) приймати в Україні електронні платіжні засоби (уключаючи перекази, здійснення розрахунків та видачу готівки), емітовані учасниками (учасниками, що здійснюють свою діяльність на території Російської Федерації та Республіки Білорусь) міжнародних карткових платіжних систем (платіжних систем, які зареєстровані Національним банком України та відомості щодо яких унесені до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури).
( Підпункт 2 пункту 15-1 в редакції Постанови Національного банку № 172 від 05.08.2022 )( Постанову доповнено новим пунктом 15-1 згідно з Постановою Національного банку № 30 від 01.03.2022 )
15-2. Національний банк України приймає рішення щодо здійснення обслуговуючими банками видаткових операцій за рахунками юридичних осіб, зазначених у пункті 15 цієї постанови, на підставі відповідних звернень (клопотань) державних органів України, які надаються у зв'язку зі здійсненням такими юридичними особами важливих функцій та/або надання важливих послуг, підписаних керівником державного органу/особою, яка виконує його обов’язки, або заступником керівника державного органу, уповноваженим керівником цього державного органу підписувати такі звернення (клопотання).
( Абзац перший пункту 15-2 із змінами, згідно з Постановою Національного банку № 222 від 20.10.2022 )
У зверненні (клопотанні) зазначаються:
1) найменування юридичної особи;
2) ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України;
3) найменування банку, в якому відкритий рахунок юридичній особі;
4) структура власності юридичної особи із зазначенням її кінцевих бенефіціарних власників та власників істотної участі (за наявності), які є резидентами Російської Федерації/Республіки Білорусь;
5) обґрунтування/підстави для проведення видаткових операцій під час дії воєнного стану з огляду на важливість діяльності юридичної особи з урахуванням критичної важливості такої діяльності.
До звернення (клопотання), підписаного особою, яка виконує обов’язки керівника державного органу, або заступником керівника державного органу, уповноваженого цим керівником підписувати таке звернення (клопотання), додатково надається документ, що підтверджує відповідні повноваження цієї особи/цього заступника.