Про затвердження Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень

Якщо рішення про реєстрацію змін до статуту банку приймає Національний банк, то він повідомляє про це банк і територіальне управління Національного банку листом за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків, а також надсилає примірник змін, титульна сторінка яких засвідчена підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку. Зміни до статуту банку прошиваються і засвідчуються на звороті відбитком печатки Управління справами Національного банку.

8.8. Про відмову в реєстрації змін до статутів територіальні управління Національного банку або Національний банк (якщо рішення про реєстрацію змін приймається Національним банком) повідомляють банки письмово із зазначенням підстав відмови.

8.9. У разі звільнення з посад голови правління (ради директорів), головного бухгалтера банку, членів виконавчого органу державного банку (або виконуючих їх обов'язки) або непогодження Національним банком запропонованих кандидатур на ці посади компетентний орган(2) банку має не пізніше ніж за два тижні з часу звільнення або прийняття відповідного рішення Національним банком подати до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку або Національного банку протокол (протоколи) компетентного органу банку про звільнення попереднього голови правління (ради директорів) або головного бухгалтера та висунення нових кандидатур на ці посади (у тому числі виконуючих їх обов'язки), а також відомості про кандидатів згідно з вимогами, викладеними в підпункті "з" пункту 3.1 глави 3 цього Положення.

Кандидати на посади голови правління (ради директорів), головного бухгалтера банку, членів виконавчого органу державного банку (чи виконуючих їх обов'язки), рішення щодо погодження яких має приймати Комісія Національного банку (Комісія Національного банку при територіальному управління), проходять погодження в порядку, установленому пунктом 4.8 глави 4 цього Положення.

Територіальне управління Національного банку проводить розгляд документів, поданих на погодження кандидатів на посади голови правління (ради директорів), головного бухгалтера банку, членів виконавчого органу державного банку (або виконуючих їх обов'язки), та погодження кандидатів у двотижневий строк з часу отримання повного пакета документів. Про своє рішення територіальне управління повідомляє Департамент реєстрації та ліцензування банків у тижневий строк після погодження з наданням витягу з протоколу засідання Комісії Національного банку при територіальному управлінні та копії пакета документів, засвідчених підписом начальника територіального управління Національного банку.

У разі зміни заступників голови та членів правління (ради директорів), заступників головного бухгалтера банку банк у строк до п'яти робочих днів після прийняття рішення подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку або Національного банку протокол (протоколи) компетентного органу банку про звільнення попередніх заступників голови, членів правління (ради директорів) або заступників головного бухгалтера банку та про висунення нових кандидатур на ці посади (у тому числі виконуючих їх обов'язки), а також відомості про них згідно з вимогами, викладеними в підпункті "з" пункту 3.1 глави 3 цього Положення.

Відповідність кандидатур на посади заступників голови та членів правління (ради директорів), заступників головного бухгалтера банку перевіряється в місячний строк на підставі поданих документів, передбачених підпунктом "з" пункту 3.1 глави 3 цього Положення. Якщо протягом місяця Національний банк (територіальне управління Національного банку) не дійшов обґрунтованого висновку про невідповідність кандидата вимогам статті 42 Закону, то вважається, що його кандидатура є погодженою.

(2) Компетентний орган - це орган банку, який згідно із Законом, статутом або внутрішніми положеннями банку має повноваження на прийняття відповідних рішень чи вчинення відповідних дій.

8.10. У разі призначення нового голови, його заступника або члена спостережної (наглядової) ради банку банк у тижневий строк подає до Національного банку або територіального управління Національного банку протокол компетентного органу про звільнення попереднього керівника та призначення нового і документи, визначені в підпункті "е" пункту 3.1 глави 3 цього Положення, з наданням (крім державних банків) інформації про те, представником якого учасника банку він є.

Відповідність кандидатур голови, його заступників або членів спостережної (наглядової) ради банку вимогам Національного банку перевіряється в місячний строк на підставі поданих документів, передбачених підпунктом "е" пункту 3.1 глави 3 цього Положення. Якщо протягом місяця Національний банк не дійшов обґрунтованого висновку про невідповідність кандидата вимогам статті 42 Закону, то вважається, що його кандидатура є погодженою.

8.11. Національний банк (територіальне управління Національного банку) висуває до компетентного органу банку вимогу щодо призначення на посади голови, головного бухгалтера банку, їх заступників, члена правління (ради директорів), а також члена виконавчого органу державного банку іншого кандидата, який відповідає вимогам Закону, або виключення зі складу спостережної (наглядової) ради банку особи, новопризначеної на посаду голови ради, його заступника, члена спостережної (наглядової) ради банку, якщо кандидат або особа на вищезазначені посади не відповідають вимогам законодавства України та/або не мають бездоганної ділової репутації.

8.12. Національний банк у разі подання неповного пакета документів, чи його невідповідності вимогам, викладеним у підпунктах "е", "з" пункту 3.1 глави 3 цього Положення, або якщо подані документи містять недостовірну інформацію, повертає банку документи щодо кандидата на керівну посаду з відповідним обґрунтуванням.

8.13. Банки зобов'язані в триденний строк електронною поштою або по факсу повідомити територіальне управління Національного банку та Національний банк про зміну адреси (з поданням у місячний строк документів, потрібних для внесення змін до статуту банку), зміну керівників банку, номерів телефонів, телетайпу, факсу.

9.1. Банки можуть створювати відокремлені структурні підрозділи (філії, представництва) згідно з вимогами Закону, цього Положення та внутрішньобанківських положень. Реєстрація філій і представництв банків здійснюється шляхом унесення відповідної інформації до Державного реєстру банків.

9.2. Для створення відокремлених структурних підрозділів банк зобов'язаний розробити внутрішньобанківську систему реєстраційної кодифікації цих підрозділів та надати кожній філії, представництву внутрішньобанківські реєстраційні коди. Про зміни в системі внутрішньобанківської реєстраційної кодифікації цих підрозділів або зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду підрозділу банк має інформувати Національний банк і територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням банку та відповідних його підрозділів за один місяць до часу введення змін.

9.3. Операції філії банку мають відображатися на окремому балансі. Філія може самостійно брати участь у системі міжбанківських електронних розрахунків та мати окремий кореспондентський рахунок або працювати за консолідованим кореспондентським рахунком банку.

У разі відкриття філії банк зобов'язаний забезпечити:

щоденне формування операційної (формування документів операційного дня) та звітної інформації в розрізі філій (у тому числі за територіальною ознакою) і доступ до цієї інформації Національного банку, що підтверджується інформацією банку про відповідні технічні можливості його програмного забезпечення;

своєчасне, повне та достовірне відображення всіх операцій на балансі філії згідно з нормативно-правовими актами Національного банку;

своєчасне складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку;

дотримання вимог облікової політики банку, у тому числі процедури вивірення та контролю за звітністю, операціями філії;

порядок формування та зберігання первинних документів, облікових регістрів і звітів відповідно до вимог чинного законодавства України (у тому числі щодо правил та інструкцій з архівної справи) тощо.

9.4. Філії банку діють від імені банку на підставі положення про філію.

Філії банку мають право здійснювати банківські та інші операції, передбачені положенням про філію та на підставі дозволу, наданого банком, у межах отриманих банком банківської ліцензії та письмового дозволу, за винятком операцій, для проведення та обліку яких у філії немає належних умов (у тому числі відповідне програмне забезпечення і приміщення, спеціальне банківське обладнання, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби, спеціалісти відповідної кваліфікації тощо) або яких філії не мають права здійснювати згідно з вимогами чинного законодавства України.

Філії банків не мають права відкривати рахунки банкам та в банках, у тому числі укладати кореспондентські відносини.

Керівник філії банку діє на підставі довіреності, виданої банком.

9.5. Банк може відкривати філії за умови дотримання таких вимог:

а) банк не має фінансових або правових проблем, у тому числі:

стан формування резервів банку відповідає вимогам чинних законодавчих актів України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, статуту банку та відповідних внутрішньобанківських положень;

банк дотримується економічних нормативів та нормативу обов'язкового резервування;

наявність прибутку за даними річного звіту про фінансові результати, а також беззбиткова діяльність банку не менше ніж протягом шести місяців, що передують його зверненню до Національного банку;

банк не є об'єктом застосування заходів впливу щодо обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів операцій;

б) наявність технічних та інших умов, потрібних для забезпечення функціонування філії, здійснення нею відповідних операцій та забезпечення їх належного обліку (у тому числі відповідне приміщення і програмне забезпечення, технічні можливості якого забезпечують щоденне формування операційної та звітної інформації в розрізі філій та доступ до цієї інформації Національного банку, спеціальне банківське обладнання, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби тощо) відповідно до вимог законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та надання звітності;

в) виконання вимог пункту 9.3 цієї глави.

9.6. Реєстрація філій банків здійснюється за рішенням територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії на підставі згоди територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку - юридичної особи.

Нагляд за діяльністю філії здійснює територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цієї філії.

9.7. Банк для отримання згоди на відкриття філії подає територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку такі документи:

а) клопотання банку про надання згоди на відкриття філії із зазначенням її місцезнаходження і письмовим підтвердженням банку щодо дотримання умов пунктів 9.3 і 9.5 цієї глави. У клопотанні має зазначатись інформація про внутрішньобанківський реєстраційний код та перелік операцій, які може здійснювати філія;

б) рішення компетентного органу банку про відкриття філії (протокол або витяг з протоколу, засвідчений відбитком печатки банку). Не приймається до розгляду рішення компетентного органу, що прийняте більш ніж за один рік до подання клопотання про відкриття філії;

в) затверджене компетентним органом та підписане головою правління (ради директорів) положення про філію в чотирьох примірниках;

г) відомості про кандидатів на посади керівника та головного бухгалтера (або виконуючих їх обов'язки) філії разом з документами, зазначеними в підпункті "з" пункту 3.1 цього Положення.

Якщо філія відкривається за межами області місцезнаходження банку, то документи, зазначені в підпункті "г" цього пункту, подаються територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням філії після отримання від територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку повідомлення про надання згоди на відкриття філії.

Одночасно з пакетом документів, визначених у підпунктах "а"-"г" цього пункту, для перевірки відповідності приміщення та обладнання філії вимогам Національного банку банк зобов'язаний подати до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії нотаріально засвідчену копію договору оренди приміщення (або користування приміщенням), у якому розташовуватиметься філія, на строк не менше ніж п'ять років або документальне підтвердження права власності банку на це приміщення (нотаріально засвідчені копії свідоцтва про власність, цивільно-правові угоди, що підтверджують право власності).

9.8. Після отримання всіх потрібних документів територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку перевіряє відповідність банку умовам, визначеним у пункті 9.5 цієї глави, а також відповідність положення про філію законодавчим актам України, нормативно-правовим актам Національного банку та внутрішнім документам банку, що регламентують його діяльність і діяльність філії.

Якщо філія відкривається за межами області місцезнаходження банку, то територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку не пізніше ніж через сім робочих днів після отримання повного пакета документів, визначених у підпунктах "а"-"в" пункту 9.7 цього Положення, надсилає територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням філії:

висновок про відповідність банку умовам, зазначеним у пункті 9.5 цієї глави (крім відповідності приміщення філії, її спеціального банківського обладнання, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів тощо, що перевіряються територіальним управлінням за місцезнаходженням філії), та про згоду на відкриття банком філії;

копії документів, зазначених у підпунктах "а", "б" пункту 9.7 цієї глави, та чотири примірники положення про філію, титульна сторінка якого з грифом "Узгоджено" засвідчується підписом начальника і відбитком печатки територіального управління Національного банку.

Про надання згоди на відкриття філії територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку повідомляє банк листом. Банк після отримання цього повідомлення подає територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням філії документи, передбачені підпунктом "г" та абзацом сьомим пункту 9.7 цієї глави.

9.9. Департамент реєстрації та ліцензування банків або територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку можуть відмовити банку в наданні згоди на відкриття філії в разі недотримання умов, викладених у пунктах 9.5 і 9.7 цієї глави.

9.10. Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії перевіряє на місці:

відповідність технічного стану приміщень філії (у тому числі касового вузла - у разі потреби його наявності) і організації їх охорони вимогам законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку;

наявність у філії технічних та інших належних умов, потрібних для забезпечення функціонування філії, проведення нею відповідних операцій і забезпечення їх обліку (у тому числі відповідне приміщення і програмне забезпечення, технічні можливості якого забезпечують щоденне формування операційної та звітної інформації банку в розрізі філій і доступ до цієї інформації Національного банку, спеціальне банківське обладнання, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби тощо) відповідно до вимог законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та надання звітності.

Комісія Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням філії приймає рішення щодо професійної придатності та ділової репутації кандидатів на посади керівника (виконуючого його обов'язки) та головного бухгалтера (виконуючого його обов'язки) філії з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "з" пункту 3.1 цього Положення, результатів їх діяльності в інших установах банків та ділової репутації рекомендованих кандидатів, а також щодо відповідності приміщення і обладнання філії вимогам Національного банку.

9.11. У разі дотримання банком умов, зазначених у пунктах 9.3 і 9.5 цієї глави, та відповідності положення про філію законодавчим актам України, нормативно-правовим актам Національного банку та внутрішнім документам банку, що регламентують його діяльність і діяльність філії, відповідності приміщення та обладнання філії встановленим вимогам, а також професійної придатності та ділової репутації кандидатів на посади керівника (виконуючого його обов'язки) і головного бухгалтера (виконуючого його обов'язки) філії, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії протягом місяця з дня отримання повного пакета документів приймає рішення про реєстрацію філії і повідомляє про прийняте рішення банк, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку та Департамент реєстрації та ліцензування банків спецзв'язком.

У повідомленні про прийняте рішення про реєстрацію філії зазначаються: повна та скорочена назва філії, її внутрішньобанківський реєстраційний код, відомості про кореспондентський рахунок (у разі самостійної участі філії в системі міжбанківських електронних розрахунків), місцезнаходження філії, телефони, прізвища керівника та головного бухгалтера, а також інформація про їх освіту і стаж роботи в банківській системі.

Разом із повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії надсилає на адресу Департаменту реєстрації та ліцензування банків положення про філію в чотирьох примірниках. Титульна сторінка положення про філію оформляється згідно з додатком 7 до цього Положення та засвідчується підписом начальника і відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії. Також положення про філію прошивається і його остання сторінка (на звороті) засвідчується відбитком печатки загального відділу територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії.

9.12. Філія є зареєстрованою після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Про здійснення запису щодо реєстрації філії Департамент реєстрації та ліцензування банків повідомляє спецзв'язком або нарочним територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку і банк листом з доданням положення про філію з реєстраційним номером, яке засвідчене підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків.

9.13. Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку, або територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії може відмовити в наданні згоди на відкриття філії або в прийнятті рішення про реєстрацію, якщо:

подані документи не відповідають вимогам чинних законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку;

технічний стан приміщення філії, її обладнання та організація охорони не відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі зазначеним у підпункті "б" пункту 9.5 цієї глави;

запропоновані кандидатури керівника або головного бухгалтера філії не відповідають вимогам цього Положення щодо професійної відповідності та ділової репутації;

у банку-заявнику виявлено фінансові або правові проблеми, що вказують на можливість негативних наслідків для клієнтів або потенційних клієнтів банку в результаті відкриття філії.

9.14. У разі внесення змін до положення про філію банки зобов'язані протягом двадцяти робочих днів подати їх до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку (у чотирьох примірниках). Рішення про реєстрацію змін до положення про філію приймається територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням банку протягом місяця з дня їх отримання. Повідомлення про реєстрацію змін до положення про філію, а також по одному примірнику змін надсилаються Департаменту реєстрації та ліцензування банків, територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням філії та банку. Титульна сторінка змін до положення про філію з грифом "Зареєстровано" засвідчується підписом начальника та відбитком печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку, зміни до положення прошиваються, і його остання сторінка (на звороті) засвідчується відбитком печатки загального відділу цього територіального управління. Зміни вважаються зареєстрованими після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Повідомлення про здійснення запису щодо реєстрації змін до положення про філію за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків надсилається до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку, територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії і до банку.

У разі звільнення з посад керівника або головного бухгалтера філії банк у строк до десяти робочих днів після прийняття такого рішення подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії відомості про нового керівника та головного бухгалтера філії або про виконуючих їх обов'язки разом із документами, зазначеними в підпункті "з" пункту 3.1 цього Положення. Особи, які мають призначатися на ці посади як виконуючі обов'язки керівника та/або головного бухгалтера філії, проходять процедуру погодження Національним банком, як і особи, що призначаються на ці посади на невизначений строк. Комісія Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням філії приймає рішення протягом десяти робочих днів з часу отримання всіх відповідних документів про професійну придатність керівника, головного бухгалтера філії або виконуючих їх обов'язки з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "з" пункту 3.1 цього Положення, та ділової репутації рекомендованого кандидата. Про погодження кандидатур територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії повідомляє банк, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку і Національний банк (у повідомленні надається інформація про освіту, стаж роботи, у тому числі на керівних посадах).

У разі невідповідності кандидатів на керівні посади у філії вимогам підпункту "з" пункту 3.1 цього Положення територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії інформує банк про непогодження кандидатів не пізніше ніж за два тижні після дати отримання повного пакета документів.

Банки зобов'язані протягом трьох робочих днів повідомляти територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філій, Департамент реєстрації та ліцензування банків про зміни керівника або довіреності на його ім'я, головного бухгалтера філії, про внесення змін до положення про філію, про зміну місцезнаходження, телефонів, телетайпа, факсу філій.

9.15. Представництва, що відкриваються банком, діють на підставі окремого положення та від імені банку і ним фінансуються, не мають права здійснювати банківську діяльність.

Банк відкриває представництвам поточні рахунки відповідно до законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку.

9.16. Для внесення до Державного реєстру банків інформації про відкриття представництва банк подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку такі документи:

клопотання банку про реєстрацію представництва із зазначенням його внутрішньобанківського реєстраційного коду;

копію протоколу (або витяг з протоколу) компетентного органу банку, засвідчений відбитком печатки банку, про відкриття представництва, що прийняте не раніше ніж за три місяці до часу подання клопотання;

положення про представництво, затверджене компетентним органом банку та підписане головою правління (ради директорів) у чотирьох примірниках;

копію довіреності керівнику представництва, засвідчену відбитком печатки банку, на здійснення представницьких функцій від імені банку.

Територіальне управління Національного банку відмовляє в реєстрації представництва, якщо банк значно недокапіталізований(3) або критично недокапіталізований.

(3) Рівень капіталу банків визначається згідно з Інструкцією про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 N 368 та зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 26.09.2001 за N 841/6032.

9.17. Реєстрація представництва здійснюється протягом десяти робочих днів із дня отримання територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням банку всіх потрібних документів.

Повідомлення про реєстрацію представництва надсилається територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням банку на адресу Департаменту реєстрації та ліцензування банків разом із положенням про представництво в чотирьох примірниках, титульна сторінка положення про представництво засвідчується підписом начальника управління і відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку. Положення про представництво прошивається, і його остання сторінка (на звороті) засвідчується відбитком печатки загального відділу територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку. У повідомленні про реєстрацію представництва зазначаються повна і скорочена назва представництва, відомості про його поточний рахунок, місцезнаходження, телефони, прізвище, ім'я та по батькові керівника представництва.

Представництво вважається зареєстрованим після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Про здійснення запису щодо реєстрації представництва Департамент реєстрації та ліцензування банків повідомляє листом територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням представництва, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку і банк з доданням положення про представництво з реєстраційним номером, яке засвідчене підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків.

9.18. Про зміни повної і скороченої назви представництва, керівника, місцезнаходження, телефонів банк зобов'язаний протягом трьох робочих днів повідомляти територіальні управління Національного банку за своїм місцезнаходженням і за місцезнаходженням представництва та Департамент реєстрації та ліцензування банків.

У разі внесення змін до положення про представництво банки зобов'язані протягом п'яти робочих днів подати їх до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку (у чотирьох примірниках). Рішення про реєстрацію змін до положення про представництво приймається територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням банку протягом десяти робочих днів з часу їх отримання. Титульна сторінка змін із грифом "Зареєстровано" засвідчується підписом начальника і відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку, зміни до положення прошиваються і його остання сторінка (на звороті) засвідчується відбитком печатки загального відділу територіального управління Національного банку. Повідомлення про реєстрацію змін до положення про представництво, а також по одному примірнику змін надсилаються Департаменту реєстрації та ліцензування банків, територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням представництва та банку. Зміни вважаються зареєстрованими після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Про здійснення запису щодо реєстрації змін до положення про представництво Національний банк повідомляє територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням представництва, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку, і банк листом за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків.

9.19. Банки зобов'язані оплатити Національному банку державну реєстрацію філій і представництв та реєстрацію змін щодо діяльності філій і представництв згідно з нормативно-правовими актами Національного банку. Разом із відповідними пакетами документів, що подаються банками на розгляд Національного банку або територіальних управлінь Національного банку, подаються копії платіжних документів про внесення відповідної плати.

10.1. З метою поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, банк може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти).

У разі відкриття структурних одиниць банк зобов'язаний присвоїти кожному відділенню та власному обмінному пункту внутрішньобанківські реєстраційні коди згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації. Про зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду відділення або власного обмінного пункту банк повинен інформувати територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цих структурних одиниць за один місяць до часу введення змін.

Відділення має право виконувати операції після погодження його відкриття територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділення.

Відкриття та функціонування власних обмінних пунктів банку здійснюється згідно з нормативно-правовими актами Національного банку.

10.2. Банк може відкривати відділення за умови дотримання установленого Національним банком нормативу мінімального розміру регулятивного капіталу.

10.3. Операції відділення залежно від його підпорядкованості відображаються на балансі банку або філії.

10.4. Банк може відкривати відділення (як на балансі банку, так і на балансі філії) у разі виконання таких умов:

а) банк не має фінансових або правових проблем, у тому числі:

стан формування банком резервів відповідає вимогам чинних законодавчих актів України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, статуту банку та відповідних внутрішньобанківських положень;

банк дотримується економічних нормативів та нормативу обов'язкового резервування;

наявність прибутку за даними річного звіту про фінансові результати, а також беззбиткова діяльність банку не менше ніж протягом шести місяців, що передують його зверненню до Національного банку;

банк не є об'єктом застосування заходів впливу щодо обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів операцій;

б) наявність у банку та/або філії, новостворюваного відділення технічних та інших умов, потрібних для забезпечення функціонування відділення, здійснення ним відповідних операцій і їх належного обліку (у тому числі відповідне приміщення і програмне забезпечення, технічні можливості і характеристики якого забезпечують щоденне формування операційної та звітної інформації в розрізі відділень та доступ до цієї інформації Національного банку, спеціальне банківське обладнання, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби тощо) відповідно до вимог законодавчих актів України, нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та надання звітності.

10.5. У разі відкриття відділення банк (філія) зобов'язаний забезпечити:

а) щоденне формування операційної (формування документів операційного дня) та звітної інформації в розрізі відділень (у тому числі за територіальною ознакою) та доступ до цієї інформації Національного банку, що підтверджується інформацією банку (філії) про відповідні технічні можливості його програмного забезпечення;

б) своєчасне, повне та достовірне відображення всіх операцій відділення на балансі банку (філії) згідно з нормативно-правовими актами Національного банку;

в) своєчасне складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку;

г) дотримання вимог облікової політики банку, у тому числі процедури вивірення та контролю за звітністю, операціями відділення;

ґ) порядок формування та зберігання первинних документів, облікових регістрів і звітів відповідно до вимог чинного законодавства України (у тому числі правил та інструкцій з архівної справи) тощо.

Відповідальність за організацію бухгалтерського обліку та відображення всіх операцій відділення на балансі банку (філії), збереження протягом установленого строку оброблених документів, регістрів бухгалтерського обліку та звітності несуть керівники банку та філії, які здійснюють керівництво банком (філією) відповідно до чинного законодавства України та установчих документів банку.

10.6. Банк зобов'язаний установити вимоги щодо кваліфікації керівника відділення (у разі його наявності), а також кваліфікації інших працівників, з урахуванням переліку операцій, які проводитимуться відділенням, та вимог чинного законодавства і нормативно-правових актів Національного банку (у тому числі щодо кваліфікації касирів валютних кас, експертів з приймання та оцінки банківських металів).

10.7. Відділення банків виконують функції та операції, передбачені положенням про відділення та на підставі дозволу, наданого компетентним органом банку на право проведення відділенням окремих операцій, у межах отриманих банком банківської ліцензії та письмового дозволу (у тому числі в межах отриманого філією, якій підпорядковується відділення, дозволу банку, погодженого Національним банком), за винятком операцій, для проведення та обліку яких у відділення немає належних умов (у тому числі відповідного програмного забезпечення і приміщення, спеціального обладнання, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, спеціалістів відповідної кваліфікації тощо) або відділення не мають права здійснювати їх згідно з вимогами законодавства України.

У разі здійснення відділенням касових операцій, виконання яких вимагає наявності виконавця (касира) та працівника, на якого покладено функції контролера, чисельність працівників такого відділення має становити не менше двох осіб.

10.8. Погодження відкриття відділення здійснюється за рішенням Комісії Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів.

10.9. Для погодження відкриття відділення банк подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення такі документи:

а) клопотання банку про погодження відкриття відділення із зазначенням його місцезнаходження, внутрішньобанківського реєстраційного коду відділення, письмового підтвердження банку щодо дотримання умов пунктів 10.2 - 10.6 цієї глави (у тому числі щодо відповідності технічних можливостей програмного забезпечення) і відповідності кваліфікації керівника відділення (у разі його наявності), а також кваліфікації інших працівників відділення внутрішньобанківським вимогам та вимогам нормативно-правових актів Національного банку, з урахуванням переліку операцій, які проводитимуться відділенням;

б) рішення компетентного органу банку про відкриття відділення (протокол або витяг з протоколу, засвідчений відбитком печатки банку), що дійсне протягом шести місяців з часу його прийняття;

в) затверджене компетентним органом банку положення про відділення з зазначенням підпорядкованості відділення (банку/філії) у трьох примірниках;

г) дозвіл компетентного органу банку на право проведення відділенням окремих операцій у межах пункту 10.7 цієї глави;

ґ) оригінал дозволу на розміщення стаціонарної малої архітектурної форми, отриманого в установленому законодавством України порядку, та ксерокопію цього дозволу з відбитком печатки банку. Після розгляду документів оригінал дозволу повертається банку.

Якщо відділення відкривається за межами області місцезнаходження банку, то ці документи подаються до територіального управління за місцезнаходженням відділення разом з їх копією.

Для перевірки відповідності приміщення та обладнання відділення вимогам Національного банку банк зобов'язаний подати територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням відділення документи, у тому числі нотаріально засвідчену копію договору оренди приміщення (або користування приміщенням), у якому розташовуватиметься відділення, на строк не менше ніж три роки або документальне підтвердження права власності банку на це приміщення (нотаріально засвідчені копії свідоцтва про власність, цивільно-правових угод, що підтверджують право власності).

10.10. Територіальне управління за місцезнаходженням відділення протягом чотирьох робочих днів із дня отримання від банку повного пакета документів, визначених у пункті 10.9 цієї глави, надсилає до територіального управління за місцезнаходженням банку запит щодо підтвердження інформації, викладеної в клопотанні банку про відкриття відділення, та отримання висновку про відповідність банку умовам, зазначеним у цій главі (крім приміщення, обладнання та кваліфікації працівників відділення). Разом із запитом надсилаються копії документів, зазначених у пункті 10.9 цієї глави.

Одночасно територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням відділення перевіряє на місці:

відповідність технічного стану приміщень відділення і організації їх охорони (залежно від функцій і операцій, що мають виконувати відділення відповідно до положення про відділення і доручення на право проведення операцій) вимогам законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку;

наявність у відділення технічних та інших умов, потрібних для забезпечення функціонування відділення, проведення ним відповідних операцій і їх обліку (у тому числі відповідне приміщення і програмне забезпечення, технічні можливості якого забезпечують щоденне формування операційної та звітної інформації банку (філії) у розрізі відділень та доступ до цієї інформації Національного банку, спеціальне банківське обладнання, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби тощо) відповідно до вимог законодавчих актів України, нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та надання звітності.

Якщо відділення відкривається на території області, у якій розташована філія, то територіальне управління Національного банку за їх місцезнаходженням повинно перевірити відповідність технічних можливостей програмного забезпечення філії вимогам, зазначеним у підпункті "б" пункту 10.4 та підпунктах "а", "б" пункту 10.5 цієї глави.

10.11. Територіальне управління за місцезнаходженням банку протягом 7 робочих днів з часу отримання запиту перевіряє відповідність банку умовам, визначеним у цій главі (крім приміщення, обладнання та кваліфікації працівників відділення), а також відповідність положення про відділення законодавчим актам України, нормативно-правовим актам Національного банку та установчим документам банку і надсилає територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням відділення свій висновок.

10.12. У разі дотримання банком вимог щодо відкриття відділення, визначених цією главою, та отримання позитивного висновку територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку Комісія Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення приймає рішення про погодження відкриття відділення та повідомляє про прийняте рішення банк і територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку. У повідомленні про прийняте рішення щодо погодження відкриття відділення зазначаються повна та скорочена назва відділення, його внутрішньобанківський реєстраційний код, місцезнаходження відділення, телефони, прізвище керівника (у разі його наявності). Разом із повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням відділення надсилає на адресу банку два положення про відділення. Титульна сторінка положення про відділення оформляється згідно з додатком 15 до цього Положення та засвідчується підписом начальника і відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення. Також положення про відділення прошивається і його остання сторінка (на звороті) засвідчується відбитком печатки загального відділу територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення.

10.13. Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку та/або відділення можуть відмовити в наданні позитивного висновку про відповідність банку вимогам цієї глави та/або в прийнятті рішення про погодження відкриття відділення в разі недотримання вимог цієї глави або подання неповного пакета документів, або невідповідності документів вимогам, визначеним у пункті 10.9 цієї глави.

10.14. Банки мають право відкривати відділення в стаціонарних малих архітектурних формах(4) за умови виконання вимог цієї глави щодо відкриття відділень і таких додаткових вимог:

а) відділення відкриваються в межах території адміністративно-територіальної одиниці - міста або області за місцезнаходженням банку або філії, на балансі яких відображаються їх операції;

б) наявність банківського автомата та/або термінала, що обслуговує платіжні картки;

в) у разі відсутності сертифікованих сейфів, що використовуються як сховища цінностей, обсяги готівки та інших цінностей у касі відділення не повинні перевищувати розмір 300 мінімальних заробітних плат.

(4) У значенні, визначеному в Типових правилах розміщення малих архітектурних форм для здійснення підприємницької діяльності, затверджених наказом Державного комітету будівництва, архітектури та житлової політики України від 13.10.2000 N 227, зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 27.10.2000 за N 755/4976.

10.15. Відділення, відкрите в стаціонарній малій архітектурній формі, має право здійснювати на підставі письмового дозволу банку операції з:

а) приймання комунальних, бюджетних та інших платежів від клієнтів;

б) ведення рахунків фізичних осіб, у тому числі вкладних (депозитних) рахунків, переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;

в) використанням платіжних карток;

г) купівлі-продажу готівкової іноземної валюти та дорожніх чеків, що виражені в іноземній валюті, зворотного обміну особам-нерезидентам невикористаних готівкових гривень на готівкову іноземну валюту (за умови здійснення відділенням інших банківських операцій з готівковою гривнею, передбачених підпунктами "а", "б" цього пункту);

ґ) обміну зношених банкнот (монет) на придатні;

д) надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій.

10.16. Погодження відкриття відділень банків у стаціонарних малих архітектурних формах здійснюється в порядку, визначеному цією главою.

10.17. У разі внесення змін до положення про відділення банк зобов'язаний протягом двадцяти робочих днів з часу прийняття компетентним органом банку відповідного рішення подати їх до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення (у трьох примірниках) з доданням підтвердних документів. Рішення про погодження змін до положення про відділення приймається територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділення протягом п'ятнадцяти робочих днів з дня їх отримання. Повідомлення про погодження змін до положення про відділення, а також два примірники змін надсилаються банку. Титульна сторінка змін до положення про відділення із грифом "Погоджено" засвідчується підписом начальника та відбитком печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення, зміни до положення прошиваються, і його остання сторінка (на звороті) засвідчується відбитком печатки загального відділу цього територіального управління.

Якщо відділення змінює своє місцезнаходження або компетентний орган банку прийняв рішення про розширення переліку операцій (у межах пункту 10.7 цієї глави), що виконуються відділенням, то територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення перевіряє (у разі потреби) нове приміщення відділення на його відповідність вимогам нормативно-правових актів Національного банку або наявність у відділення умов, потрібних для виконання нових операцій.

10.18. У разі потреби територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням відділення може звернутися до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку для отримання інформації про відповідність банку вимогам цієї глави щодо переліку операцій, які має право здійснювати банк і відповідно відділення.

Про зміни дозволу компетентного органу банку щодо права проведення відділенням окремих операцій, місцезнаходження відділення, його телефонів, керівника (у разі його наявності) банк інформує територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення протягом п'яти робочих днів після внесення відповідних змін, а за потреби - подає відповідний пакет документів.

10.19. Банки, що мають відділення та/або власні обмінні пункти, повинні щокварталу надавати Національному банку інформацію про наявність та кількість цих відділень або власних обмінних пунктів із зазначенням їх внутрішньобанківського реєстраційного коду, місцезнаходження та структурну підпорядкованість (банку або філії) за формою, установленою Національним банком.

10.20. Нагляд за діяльністю відділень здійснює територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення.

10.21. Банки зобов'язані оплатити територіальним управлінням Національного банку погодження відкриття відділень та погодження змін щодо діяльності відділень згідно з нормативно-правовими актами Національного банку і подати копії платіжних документів про внесення відповідної плати одночасно з поданням територіальним управлінням Національного банку пакетів документів щодо відкриття відділення та погодження змін щодо діяльності відділень.

Якщо територіальні управління Національного банку не прийняли рішення про погодження відкриття відділень або змін щодо діяльності відділень у зв'язку з недотриманням вимог цієї глави або поданням неповного пакета документів, або невідповідністю цих документів вимогам, визначеним у пункті 10.9 цієї глави, то плата за ці послуги не повертається.

11.1. Представництво, філія іноземного банку має право розпочати діяльність в Україні після його (її) акредитації Національним банком.

11.2. Національний банк здійснює акредитацію представництва, філії іноземного банку в порядку, визначеному статтею 24 Закону.

Уповноважена особа іноземного банку (далі - уповноважена особа), яка подає до Національного банку документи для акредитації представництва, філії іноземного банку, одночасно подає документи, що підтверджують її повноваження. Копії цих документів засвідчуються нотаріально.