Додаток 14
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
АНКЕТА
андеррайтера
Інформація про особу
__________________________________________________________________
(повна назва юридичної особи, з якою укладено договір
__________________________________________________________________
андеррайтингу)
__________________________________________________________________
(місцезнаходження)
Код (реєстраційний номер) платника податків _________________
Основний вид діяльності _____________________________________
Свідоцтво про реєстрацію (для резидентів) ___________________
__________________________________________________________________
(номер, дата видачі, ким видано)
Реєстратор іноземного андеррайтера __________________________
(повна назва,
__________________________________________________________________
номер, дата реєстрації)
__________________________________________________________________
(назва органу в країні, де зареєстровано головний офіс
іноземного учасника)
Назви банків, у яких маєте поточні рахунки __________________
__________________________________________________________________
Назви банків, які надають інформацію про стан рахунків, з
яких здійснюватиметься сплата за акції (паї, частки) _____________
__________________________________________________________________
Назви банків, з якими укладено угоди андеррайтингу __________
__________________________________________________________________
Відносини з банком-емітентом
Назва банку, акції (паї, частки) якого придбаваються ________
__________________________________________________________________
Дата, номер укладеної угоди _________________________________
__________________________________________________________________
Назва офіційного органу преси, де опубліковано інформацію про
емісію (при первинному розміщенні) _______________________________
__________________________________________________________________
Кількість придбаних акцій (паїв, часток) ____________________
у т. ч. кількість акцій з правом голосу _____________________
Номінальна вартість однієї акції (паїв,часток) ______________
Загальна номінальна вартість придбаних акцій (паїв,часток)
__________________________________________________________________
Фактична вартість придбаних акцій (паїв,часток) _____________
__________________________________________________________________
Назви юридичних осіб, а також перелік фізичних осіб, яким
планується реалізувати акції (паї,частки) шляхом андеррайтингу
__________________________________________________________________
Кількість акцій (паїв,часток), які планується
продати ________ одиниць, у т. ч. кількість акцій з правом
голосу ___________________________
Ціна продажу однієї акції (паїв,часток) ________________ грн.
Загальна сума проданих акцій (паїв,часток) _____________ грн.
Джерело походження коштів для сплати ________________________
(прибуток тощо)
Строки сплати _______________________________________________
(повністю - одноразово, частково - зазначити
__________________________________________________________________
протягом якого строку)
Чи виступаєте Ви особою, пов'язаною з банком-емітентом ______
__________________________________________________________________
(зазначити конкретно якою особою)
Отримання кредитів у банку-емітенті _________________________
(номер
__________________________________________________________________
і дата кредитного договору
__________________________________________________________________
про надання кредиту, сума, строк погашення кредиту,
заборгованість за договором на дату подання анкети)
Отримання кредитів в інших банках ___________________________
(номер і дата
__________________________________________________________________
кредитного договору
__________________________________________________________________
про надання кредиту, сума, строк погашення кредиту,
заборгованість за договором на дату подання анкети)
Інші питання
Чи була порушена проти Вашої установи кримінальна справа?
__________________________________________________________________
Чи був накладений арешт на рахунки? Арешт майна? ____________
__________________________________________________________________
( рік, підстава)
__________________________________________________________________
Чи порушувалася справа про банкрутство Вашої установи?
__________________________________________________________________
Чи були у Вашій установі невиконані зобов'язання щодо
будь-якого банку чи іншої юридичної особи? (викласти детально)
__________________________________________________________________
Чи порушувала Ваша установа антимонопольне, податкове,
банківське, валютне законодавство та законодавство про цінні
папери і фондову біржу тощо? _____________________________________
(коли,
__________________________________________________________________
яке саме законодавство, накладені санкції)
__________________________________________________________________
Чи була або є Ваша установа власником 10 і більше відсотків у
статутному капіталі юридичної особи, яка збанкрутувала, або до
якої було застосовані санкції за порушення антимонопольного,
податкового, банківського, валютного законодавства, законодавства
про цінні папери і фондову біржу тощо? ___________________________
(коли, яке
__________________________________________________________________
саме законодавство)
У разі будь-яких змін в інформації, що зазначена в цій
анкеті, які сталися до отримання письмового дозволу Національного
банку України на придбання або збільшення істотної участі в банку,
зобов'язуємося негайно повідомити про ці зміни Національний банк
України.
Усвідомлюємо, що у випадку, передбаченому чинним
законодавством України, надана нами інформація може бути доведена
до відома інших державних органів.
Засвідчуємо, що інформація, надана нами, є правдивою, повною
та дійсною за станом на дату її подання.
Прізвище, ім'я, по батькові контактної особи, номер телефону
та факсу _________________________________________________________
Підписано: _______ число _____________ місяць __________ рік.
Підпис ______________
М.П.
Підпис ______________________________________________________
(прізвище зазначити друкованими літерами)
Примітка. У разі неможливості надання інформації із зазначених в анкеті питань викласти причину.
| Заступник начальника Управління методології Департаменту реєстрації та ліцензування банків | І.Ф.Романенко |
Додаток 15
до Положення про порядок створення і
державної реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв, відділень
ПОГОДЖЕНО
Рішення Комісії Національного
банку України з питань нагляду
та регулювання діяльності
банків при територіальному управлінні
(за місцезнаходженням відділення)
від ______ N ___________
Начальник
Управління Національного банку України
в/у _______________ області
(за місцезнаходженням відділення)
від _________
Положення про відділення
ЗАТВЕРДЖЕНО
Компетентний орган банку
від ___________ N ______
М.П.
( Положення доповнено Додатком 15 згідно з Постановою Національного банку N 10 від 09.01.2002 )
Додаток 16
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
ЗАГАЛЬНІ ВИМОГИ
до бізнес-плану
Зміст
1. Загальна частина
1.1. Стислий опис (резюме).
Зазначаються в стислій формі головні аспекти бізнес-плану (мета створення банку, напрями й результати його діяльності).
1.2. Загальна інформація про банк.
2. Опис економічного середовища
2.1. Правова база.
Зазначається нормативно-правова база функціонування банку, у тому числі внутрішні документи, що регламентують здійснення банківських операцій.
2.2. Маркетингове дослідження ринку.
Зазначається стан ринку банківських послуг і його динаміка, наявність та перелік банківських послуг, визначення потреб клієнтів у банківських послугах і стан їх задоволення, у тому числі в територіальному розрізі, де банк планує проводити свою діяльність.
Банк повинен викласти своє бачення динаміки розвитку економічних показників, зокрема тих з них, що характеризують фінансові ринки.
2.3. Конкурентна позиція та переваги банку.
Розкриваються місце банку на ринку банківських послуг, потенційні конкуренти та конкурентні переваги банку.
3. Розвиток бізнесу банку
3.1. Мета створення та завдання банку.
Відображається довгострокове бачення ролі й місця на ринку банківських послуг, особливості позиціонування в ринковому середовищі.
3.2. Напрями діяльності банку.
Розкривається спеціалізація банку, напрями його діяльності, у тому числі в розрізі галузей, клієнтів послуг, територіальний аспект діяльності.
Визначаються обсяги діяльності за напрямами діяльності та цінова політика банку.
3.3. Активно-пасивні операції банку.
Прогнозний баланс банку на три роки для сприятливого та несприятливого розвитку подій. Баланс розраховується та подається у формі звіту "Баланс" відповідно до Інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 07.12.2004 N 598, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 28.12.2004 за N 1660/10259 (зі змінами) (далі - Інструкція N 598).
Подається опис активно-пасивних операцій банку із зазначенням видів операцій, ліквідності, дохідності, витратності, структури активів і пасивів за строками їх погашення тощо.
3.4. Управління ризиками.
Зазначаються внутрішньобанківські принципи управління ризиками, заходи з попередження фінансової дестабілізації.
3.5. Розвиток мережі банку.
Зазначаються плани щодо відкриття філій, представництв, відділень, пунктів обміну валют тощо.
3.6. Участь у банківських групах і холдингах.
Відображаються плани щодо участі в банківському об'єднанні із зазначенням його типу, материнської компанії та сфери діяльності.
4. Фінансово-економічні показники діяльності банку (1)
---------------
(1) Усі фінансово-економічні показники розраховуються на три роки з урахуванням сприятливого і несприятливого розвитку подій.
4.1. Оцінка дотримання економічних нормативів та нормативу обов'язкового резервування.
Надається прогнозний розрахунок економічних нормативів, розрахованих відповідно до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 N 368, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26.09.2001 за N 841/6032 (із змінами).
Сума коштів обов'язкових резервів розраховується відповідно до Положення про порядок формування обов'язкових резервів для банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 16.03.2006 N 91, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 23.03.2006 за N 312/12186.
4.2. Фінансовий план банку.
Подається прогнозний розрахунок:
звіту про фінансовий результат банку відповідно до Інструкції N 598;
значення рентабельності активів відповідно до Інструкції N 598;
розміру щорічних відрахувань до резервного фонду, що має становити не менше п'яти відсотків від прибутку банку до досягнення ним 25 відсотків регулятивного капіталу.
4.3. Збільшення капіталу банку.
Подається план збільшення капіталу банку із зазначенням відповідних джерел.
5. Організаційне і матеріально-технічне забезпечення банку
5.1. Система управління банку.
Подається схема управління банком, принципи розподілу управлінських функцій між органами управління і повноважень між керівництвом банку, у тому числі підпорядкованість та функції структурних підрозділів і комітетів (із зазначенням їх назви і планової чисельності персоналу структурних підрозділів).
5.2. Матеріально-технічна база банку.
Зазначається, чи забезпечений банк приміщенням, офісною технікою, банківським обладнанням і транспортними засобами (у тому числі спеціальні технічні засоби для створення системи безпеки).
5.3. Управління персоналом.
Подається інформація про кадрову стратегію і політику формування персоналу банку, а також засоби стимулювання праці.
( Положення доповнено Додатком 16 згідно з Постановою Національного банку N 351 від 07.09.2006 )
Додаток 17
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
Зразок
Затверджено
рішенням ___________________
БІЗНЕС-ПЛАН*
______________________________________________________
(повна назва банку)
на _____ - _____ роки
---------------
* Під час оформлення титульного аркуша бізнес-плану можуть бути використані зовнішні атрибути корпоративної культури банку (корпоративні кольори, символи тощо).
Таблиця 1
Загальна інформація про банк
------------------------------------------------------------------
|1. |Повна назва банку українською мовою | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|2. |Скорочена назва (яка використовується під | |
| |час здійснення операцій) | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|3. |Назва іноземною мовою | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|4. |Дата державної реєстрації* | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|5. |Реєстраційний номер* | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|6. |Місцезнаходження банку | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|7. |Розмір сплаченого статутного капіталу | |
| |банку на дату затвердження бізнес-плану | |
------------------------------------------------------------------
---------------
* Зазначається банком, який подає бізнес-план для отримання банківської ліцензії або письмового дозволу.
Таблиця 2
Прогнозні значення показників, що прийняті в бізнес-плані
------------------------------------------------------------------
|N з/п | Назва показника | Дата |
|------+---------------------------+-----------------------------|
| | | 1-й рік | 2-й рік |3-й рік |
|------+---------------------------------------------------------|
| I |Показники, що характеризують вплив зовнішнього середовища|
| |на діяльність банку |
|------+---------------------------------------------------------|
| 1 |Ставка рефінансування, % | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2 |Курс гривні до долара США | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3 |Інфляція за рік, темп | | | |
| |росту, % | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 4 |Ставка податку на прибуток | | | |
| |банку, % | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 5 |Норматив обов'язкового | | | |
| |резервування, % | | | |
|------+---------------------------------------------------------|
| II |Середня дохідність/вартість розміщення/залучення коштів, |
| |% річних |
|------+---------------------------------------------------------|
| 1 |Прибутковість кредитування | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.1 |Кредити та депозити, | | | |
| |розміщені в банках на строк| | | |
| |до одного року | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.2 |Кредити, надані клієнтам на| | | |
| |строк до одного року | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.3 |Кредити та депозити, | | | |
| |розміщені в банках на строк| | | |
| |понад один рік | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.4 |Кредити, надані клієнтам на| | | |
| |строк понад один рік | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2 |Прибутковість операцій на | | | |
| |ринку цінних паперів | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2.1 |Прибутковість інвестицій | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |у державні цінні папери | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |в інші цінні папери | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2.2 |Прибутковість торгових | | | |
| |операцій на ринку цінних | | | |
| |паперів | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |з державними цінними | | | |
| |паперами | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |з акціями | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |з борговими цінними | | | |
| |паперами | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3 |Середні відсоткові ставки | | | |
| |за залученими коштами, у | | | |
| |тому числі: | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.1 |кошти юридичних та фізичних| | | |
| |осіб на поточних рахунках | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.2 |вклади (депозити) юридичних| | | |
| |осіб | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.3 |вклади (депозити) фізичних | | | |
| |осіб | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.4 |випущені боргові | | | |
| |зобов'язання | | | |
|------+---------------------------------------------------------|
| III |Інші внутрішньобанківські індикатори, що взяті до |
| |розрахунку |
|------+---------------------------------------------------------|
| 1 |Чисельність персоналу | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2 |Інші індикатори | | | |
| |(розшифрувати) | | | |
------------------------------------------------------------------
Таблиця 3
Баланс
__________________________
(назва банку)
(тис. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Назва статті | Дата |
|з/п | |-------------------------------|
| | | 1-й рік | 2-й рік | 3-й рік |
|----+-----------------------------------------------------------|
| I |Активи |
|----+-----------------------------------------------------------|
| 1 |Кошти в Національному банку| | | |
| |України й готівкові кошти | | | |
| |банку | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 2 |Казначейські та інші цінні | | | |
| |папери, що рефінансуються | | | |
| |Національним банком | | | |
| |України, і цінні папери, | | | |
| |емітовані Національним | | | |
| |банком України | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 3 |Кошти в інших банках | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 4 |Цінні папери в торговому | | | |
| |портфелі банку | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 5 |Цінні папери в портфелі | | | |
| |банку на продаж | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 6 |Кредити і заборгованість | | | |
| |клієнтів | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 7 |Цінні папери в портфелі | | | |
| |банку до погашення | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 8 |Інвестиції в асоційовані й | | | |
| |дочірні компанії | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 9 |Основні засоби і | | | |
| |нематеріальні активи | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 10 |Нараховані доходи до | | | |
| |отримання | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 11 |Відстрочений податковий | | | |
| |актив | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 12 |Інші активи | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 13 |Усього активів | | | |
|----+-----------------------------------------------------------|
| II |Зобов'язання |
|----+-----------------------------------------------------------|
| 1 |Кошти банків, у тому числі:| | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
|1.1 |кредити, які отримані від | | | |
| |Національного банку України| | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 2 |Кошти клієнтів | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 3 |Ощадні (депозитні) | | | |
| |сертифікати, емітовані | | | |
| |банком | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 4 |Боргові цінні папери, | | | |
| |емітовані банком | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 5 |Нараховані витрати до | | | |
| |сплати | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 6 |Відстрочені податкові | | | |
| |зобов'язання | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 7 |Інші зобов'язання | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 8 |Усього зобов'язань | | | |
|----+-----------------------------------------------------------|
|III |Власний капітал |
|----+-----------------------------------------------------------|
| 1 |Статутний капітал | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 2 |Капіталізовані дивіденди | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 3 |Власні акції (частки, паї),| | | |
| |що викуплені в акціонерів | | | |
| |(учасників) | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 4 |Емісійні різниці | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 5 |Резерви та інші фонди | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 6 |Резерви переоцінки, у тому | | | |
| |числі: | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
|6.1 |резерви переоцінки | | | |
| |необоротних активів | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
|6.2 |резерви переоцінки цінних | | | |
| |паперів | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 7 |Нерозподілений прибуток | | | |
| |(непокритий збиток) минулих| | | |
| |років | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 8 |Прибуток/збиток звітного | | | |
| |року, що очікує | | | |
| |затвердження | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 9 |Усього власного капіталу | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 10 |Усього пасивів | | | |
------------------------------------------------------------------
Таблиця 4
Кошти в інших банках
(тис. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Назва статті | Дата |
|з/п | |----------------------------|
| | | 1-й рік | 2-й рік |3-й рік |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|1 |Кошти на вимогу в інших банках| | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|2 |Строкові вклади (депозити), що| | | |
| |розміщені в інших банках, у | | | |
| |тому числі: | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|2.1 |розміщені на умовах | | | |
| |субординованого боргу | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|3 |Кредити, які надані іншим | | | |
| |банкам | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|4 |Сумнівна заборгованість за | | | |
| |виплаченими гарантіями | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|5 |Усього | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|6 |Резерви під заборгованість | | | |
| |інших банків | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|7 |Усього коштів в інших банках | | | |
| |за вирахуванням резервів | | | |
------------------------------------------------------------------
Таблиця 5
Структура кредитів за видами економічної діяльності
(тис. грн)
------------------------------------------------------------------
| N |Види економічної діяльності| Дата |
|з/п | |-------------------------------|
| | | 1-й рік | 2-й рік | 3-й рік |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 1 |Сільське господарство, | | | |
| |мисливство та лісове | | | |
| |господарство | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 2 |Рибальство, рибництво | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 3 |Добувна промисловість | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 4 |Переробна промисловість | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 5 |Виробництво та розподілення| | | |
| |електроенергії, газу та | | | |
| |води | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 6 |Будівництво | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 7 |Торгівля; ремонт | | | |
| |автомобілів, побутових | | | |
| |виробів та предметів | | | |
| |особистого вжитку | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 8 |Діяльність готелів та | | | |
| |ресторанів | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 9 |Діяльність транспорту та | | | |
| |зв'язку | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 10 |Фінансова діяльність | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 11 |Операції з нерухомим | | | |
| |майном, інжиніринг та | | | |
| |надання послуг | | | |
| |підприємствам | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 12 |Державне управління | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 13 |Освіта | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 14 |Охорона здоров'я та надання| | | |
| |соціальної допомоги | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 15 |Надання комунальних та | | | |
| |індивідуальних послуг; | | | |
| |діяльність у сфері культури| | | |
| |та спорту | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 16 |Діяльність домашніх | | | |
| |господарств | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 17 |Екстериторіальна діяльність| | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 18 |Кредити, які надані | | | |
| |фізичним особам | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 19 |Кредити, які надані | | | |
| |центральним та місцевим | | | |
| |органам державного | | | |
| |управління | | | |
------------------------------------------------------------------
Таблиця 6
Інші активи
(тис. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Назва статті | Дата |
|з/п | |-------------------------|
| | |1-й рік |2-й рік |3-й рік|
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|1 |Банківські метали | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|