Про затвердження Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень

4.5. Національний банк може вимагати від заявника виправлення недоліків у поданих документах.

4.6. Національний банк приймає рішення про державну реєстрацію банку або про відмову в державній реєстрації банку не пізніше ніж за три місяці з часу подання повного пакета документів.

4.7. Рішення про державну реєстрацію банку приймає Правління Національного банку України.

4.8. Кандидати на посади голови, головного бухгалтера банку, а також членів виконавчого органу державного банку до розгляду питання про реєстрацію банків на засіданні Правління Національного банку проходять тестування в порядку, установленому Національним банком, та співбесіду з членами Комісії Національного банку.

Комісія Національного банку приймає рішення про погодження зазначених осіб з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "з" пункту 3.1 глави 3 цього Положення, результатів тестування рекомендованого кандидата не пізніше місячного строку з дати подання документів.

4.9. Відповідність кандидатур на посади голови, його заступників і членів спостережної (наглядової) ради банку, заступників голови та членів правління (ради директорів), заступників головного бухгалтера банку перевіряється в місячний строк на підставі поданих документів, передбачених підпунктами "е", "з" пункту 3.1 глави 3 цього Положення. Якщо протягом місяця Національний банк не дійшов обґрунтованого висновку про невідповідність кандидата вимогам статті 42 Закону, то вважається, що його кандидатура є погодженою.

4.10. Національний банк здійснює контроль за відповідністю ділової репутації голови правління (ради директорів), головного бухгалтера, їх заступників, членів правління (ради директорів), керівника служби внутрішнього аудиту, працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу, та осіб, що виконують їх обов'язки, вимогам законодавства України протягом усього часу їх перебування на зазначених посадах.

4.11. Протягом трьох робочих днів після прийняття Національним банком відповідного рішення банку видається свідоцтво про державну реєстрацію банку.

Реєстрація банку здійснюється шляхом унесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Рішення про реєстрацію банку надсилається листом уповноваженій особі банку та територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків з доданням статуту зареєстрованого банку, титульна сторінка якого засвідчена підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку (статут банку повинен бути прошитим і засвідченим на звороті відбитком печатки Управління справами Національного банку). Територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку також надсилається інформація про рішення Комісії Національного банку щодо професійної придатності та ділової репутації кандидатів на посади голови, його заступників та членів правління (ради директорів), головного бухгалтера та його заступників.

4.12. Після реєстрації банку в територіальному управлінні Національного банку за його місцезнаходженням відкривається кореспондентський рахунок, на який не пізніше наступного дня після його відкриття із накопичувального рахунку перераховуються зібрані кошти, що утворюють статутний капітал банку.

4.13. Національний банк може відмовити в державній реєстрації банку в разі:

порушення порядку створення банку;

невідповідності установчих документів, потрібних для реєстрації банку, чинному законодавству України;

подання неповного пакета документів або невідповідності поданого пакета вимогам чинного законодавства України, в тому числі нормативно-правовим актам Національного банку;

незадовільного фінансового стану принаймні одного із засновників, які мають істотну участь у банку;

відсутності бездоганної ділової репутації принаймні одного із власників істотної участі в банку;

професійної непридатності чи відсутності бездоганної ділової репутації голови та/або членів правління (ради директорів), головного бухгалтера банку.

У разі відмови в реєстрації банку кошти з накопичувального рахунку повертаються учасникам банку за їх заявою протягом трьох робочих днів.

4.14. У разі відмови в державній реєстрації банку Національний банк приймає мотивоване рішення. Засвідчена Національним банком копія рішення про відмову в реєстрації банку надсилається уповноваженій особі рекомендованим листом або вручається під розписку.

4.15. Рішення про відмову в державній реєстрації банку може бути оскаржено в судовому порядку.

4.16. За порушення вимог цього Положення до банків, їх керівників, власників істотної участі застосовуються заходи впливу відповідно до статті 73 Закону та вимог нормативно-правових актів Національного банку.

4.17. У разі втрати свідоцтва про державну реєстрацію банку для одержання його дубліката банк подає такі документи:

заяву про видачу дубліката свідоцтва про державну реєстрацію банку;

підтвердження опублікування в друкованих засобах масової інформації оголошення про визнання недійсним утраченого свідоцтва про державну реєстрацію банку.

5.1. Відповідно до статті 34 Закону юридична чи фізична особа, яка має намір придбати істотну участь у банку або збільшити її таким чином, що така особа буде прямо чи опосередковано (1) володіти або контролювати 10, 25, 50 та 75 відсотків статутного капіталу банку чи права голосу придбаних акцій (паїв, часток) в органах управління банку, зобов'язана отримати письмовий дозвіл Національного банку.

(1) - Опосередковано - наприклад: отримання в управління пакета акцій; набуття особою права голосу на загальних зборах акціонерів банку за дорученням акціонера (учасника) банку, який є власником істотної участі в банку, тощо.

5.2. Якщо власник істотної участі, що складає 10, 25, або 50 відсотків статутного капіталу банку, має намір додатково придбати акції (паї, частки) банку таким чином, що таке придбання призведе до збільшення його істотної участі, але при цьому не буде складати відповідно більше ніж 25 або 50, або 75 відсотків статутного капіталу банку, то письмовий дозвіл на таке придбання не потрібен.

Якщо будь-яка особа має письмовий дозвіл Національного банку на володіння істотною участю у розмірі 75 відсотків статутного капіталу, то для подальшого збільшення прямо чи опосередковано його істотної участі в банку письмовий дозвіл не потрібен.

5.3. Письмовий дозвіл на придбання або збільшення істотної участі в банку надається юридичній або фізичній особі, яка має намір придбати акції (паї, частки) діючого банку як при первинному розміщенні, так і на вторинному ринку, незалежно від того, чи за угодами з банком, чи торговцем цінними паперами, чи попереднім власником акцій (паїв, часток) вони придбаватимуться.

5.4. Під час створення нового банку письмовий дозвіл на придбання істотної участі надається одночасно з державною реєстрацією банку. Письмовий дозвіл на придбання істотної участі в банку надається юридичній особі - нерезиденту або фізичній особі-іноземцю одночасно з наданням попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуттям діючим банком статусу банку з іноземним капіталом.

5.5. Якщо особа володіє істотною участю у банку чи збільшує її без одержання письмового дозволу Національного банку України (крім випадків, визначених у пункті 5.2 цього Положення), останній має право заборонити такій особі прямо чи опосередковано, повністю чи частково користуватися правом голосу придбаних акцій (паїв) та брати участь будь-яким чином в управлінні справами банку.

5.6. Про намір банку придбати загальну кількість власних акцій або паїв у розмірі 10 і більше відсотків загальної емісії банк письмово повідомляє Національний банк за 15 календарних днів до укладення угод. Національний банк має право заборонити банку купівлю власних акцій або паїв у разі, якщо це може призвести до погіршення фінансового стану банку.

5.7. Для отримання письмового дозволу на придбання чи збільшення істотної участі в банку юридична особа через уповноважену особу, а фізична особа особисто або через уповноважену особу має право звернутися до Національного банку (доручення оформляється відповідним чином).

5.8. Юридична особа - резидент України для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку подає такі документи:

а) заяву на придбання або збільшення істотної участі в банку, оформлену на бланку юридичної особи (за формою згідно з додатком 8);

б) анкету за підписом керівника, засвідчену відбитком печатки юридичної особи (за формою згідно з додатком 9);

в) копію свідоцтва про державну реєстрацію, засвідчену нотаріально;

г) копії установчих документів, засвідчені нотаріально;

ґ) копію ліцензії Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку діяльність);

д) рішення уповноваженого органу юридичної особи про придбання або збільшення істотної участі в банку за підписом уповноважених осіб;

е) фінансову звітність за останні чотири звітних періоди (квартали) за формами, визначеними підпунктом "й" пункту 3.1 цього Положення, що засвідчується підписами керівника та головного бухгалтера (за наявності посади), а також відбитком печатки юридичної особи та з відміткою органів статистики про прийняття цієї звітності;

є) висновок аудиторської фірми (аудитора), що складений за вимогами, передбаченими підпунктом "і" пункту 3.1 цього Положення, щодо фінансового стану та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу);

ж) повідомлення юридичної особи про відсутність заборгованості за зобов'язаннями перед бюджетами всіх рівнів;

з) довідки банків, що обслуговують рахунки, з яких здійснюватиметься оплата акцій (паїв, часток), про наявність коштів на цих рахунках, періодичність проведення операцій за ними (ця вимога не поширюється на банки);

и) довідки банків, що надали кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення (ця вимога не поширюється на банки);

і) висновок Антимонопольного комітету України у випадках, передбачених чинним законодавством України;

ї) анкету за формою згідно з додатком 12, заповнену членами спостережної ради, правління юридичної особи-заявника;

й) анкету за формою згідно з додатком 13, заповнену фізичними особами, які мають істотну участь в юридичній особі-заявнику;

к) копії установчих документів власників істотної участі в юридичній особі-учаснику, яка матиме істотну участь у банку, засвідчені в нотаріальному порядку, їх фінансову звітність за останні чотири звітних періоди: для резидентів - за квартали з відміткою органів статистики про прийняття цієї звітності, для нерезидентів - окремо за кожний з останніх чотирьох звітних періодів, установлених законодавством країни походження іноземного інвестора та висновки аудиторських фірм (аудиторів) про підтвердження їх звітності за останній звітний період;

5.9. Юридична особа - нерезидент України для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку додатково до документів, зазначених у підпунктах "а", "б", "г", "з", "и", "і", "ї", "й", "к" пункту 5.8 цього Положення, має подати:

а) нотаріально засвідчену за місцем видачі копію рішення уповноваженого органу управління юридичної особи-нерезидента про участь у банку в Україні;

б) довідку податкових органів країни реєстрації юридичної особи - нерезидента про належне виконання ним своїх обов'язків як платника податку, якщо законодавством країни його походження передбачено надання такої довідки;

в) письмову згоду на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контрольним органом країни, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора, якщо законодавство цієї країни вимагає отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимоги у законодавстві країни його походження щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон;

г) повідомлення центрального банку іноземної держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього контролю за діяльністю банку (якщо особа, яка має придбати або збільшити істотну участь у банку - іноземний банк) і згоду на придбання або збільшення істотної участі в банку на території України, якщо законодавство країни його походження вимагає отримання зазначеної згоди;

ґ) нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора;

д) нотаріально засвідчену за місцем видачі копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу). Якщо визначений висновок надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком України, то такий висновок має бути підтвердженим українською аудиторською організацією;

е) фінансову звітність окремо за кожний з останніх чотирьох звітних періодів, установлених законодавством країни походження іноземного інвестора.

5.10. Фізична особа - громадянин України для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку подає такі документи:

а) заяву фізичної особи на придбання або збільшення істотної участі в банку (за формою згідно з додатком 8);

б) анкету (за формою згідно з додатком 10). Підпис особи, яка підписала анкету, засвідчується нотаріально;

в) довідку Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік);

г) довідки банків, у яких одержано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення;

5.11. Фізична особа-іноземець для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку має подати:

а) заяву фізичної особи на придбання або збільшення істотної участі в банку (за формою згідно з додатком 8);

б) анкету (за формою згідно з додатком 10). Підпис особи, яка підписала анкету, засвідчується нотаріально;

в) письмову згоду на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контрольним органом країни його перебування, якщо законодавство цієї країни вимагає отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимог законодавства країни його перебування щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон;

г) довідку органів податкової служби країни місцезнаходження фізичної особи-іноземця про належне виконання ним своїх обов'язків як платника податків, якщо законодавством країни його перебування передбачено надання такої довідки;

ґ) довідку банку, у якому відкрито рахунок, про наявність на його рахунку коштів і репутацію власника рахунку;

д) довідки банків, у яких одержано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо повернення кредитів;

5.12. Документи, що стосуються юридичної особи-нерезидента України або фізичної особи-іноземця, мають подаватися мовою оригіналу з перекладом на українську мову, засвідченим нотаріально. Копії документів мають бути засвідчені нотаріально за місцем їх видачі. Документи мають бути легалізовані в консульських установах України, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

5.13. Документи, зазначені в пунктах 5.8 і 5.10 цього Положення, юридичні особи - резиденти України або фізичні особи - громадяни України (які планують придбати або збільшити істотну участь у банку) подають:

а) територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку, якщо рішення про реєстрацію змін до статуту банку приймає територіальне управління Національного банку;

б) Національному банку, якщо рішення про реєстрацію змін до статуту банку приймає Національний банк.

5.14. У разі придбання або збільшення істотної участі в банку юридична особа - нерезидент України або фізична особа-іноземець подає документи, зазначені в пунктах 5.9 і 5.11 цього Положення, Національному банку.

5.15. Рішення про надання письмового дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку або відмову в наданні такого дозволу приймає Комісія Національного банку або Комісія Національного банку з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні (далі - Комісія Національного банку при територіальному управлінні) у місячний строк із дня отримання всіх документів.

5.16. Про надання письмового дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку територіальне управління Національного банку надсилає юридичній або фізичній особі лист за підписом начальника територіального управління Національного банку (згідно з додатком 11). Копія листа надсилається відповідному банку та Національному банку.

5.17. Про надання письмового дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку Національний банк надсилає юридичній або фізичній особі лист за підписом заступника Голови Національного банку (згідно з додатком 11). Копія листа надсилається відповідному банку та територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням цього банку.

5.18. Письмовий дозвіл на придбання або збільшення істотної участі в діючому банку є дійсним протягом трьох місяців з дня його видачі. Про використання дозволу банк повідомляє територіальне управління Національного банку за його місцезнаходженням і Департамент реєстрації та ліцензування банків Національного банку в дводенний строк із дня використання дозволу.

5.19. Національний банк не надає дозволу на придбання істотної участі в банку або її збільшення, якщо:

а) особа, яка придбаває або збільшує істотну участь, не має бездоганної ділової репутації. Якщо такою особою є юридична особа, то ця вимога поширюється на членів виконавчого органу та спостережної ради юридичної особи, а також на власників істотної участі, які є фізичними особами;

б) особа, яка придбаває або збільшує істотну участь, не має власних коштів, яких достатньо для здійснення заявленого внеску;

в) придбання або збільшення істотної участі загрожуватиме інтересам вкладників та інших кредиторів банку або розвитку конкурентного середовища в банківській системі.

6.1. Для створення банку з іноземним капіталом його засновники зобов'язані отримати попередній дозвіл Національного банку відповідно до статті 21 Закону.

Для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за попереднім дозволом до Національного банку звертається правління банку (рада директорів).

Попередній дозвіл для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом надається правлінню (раді директорів) за умови надання інформації, визначеної у пунктах 6.3-6.5 щодо юридичної особи (нерезидента України) або фізичної особи (іноземця), яка має намір придбати акції (паї, частки) банку як при первинному розміщенні, так і на вторинному ринку, незалежно від того, за угодами з банком, торговцем цінними паперами чи попереднім власником акцій вони придбаватимуться.

6.2. Одночасно з наданням попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуттям діючим банком статусу банку з іноземним капіталом Національний банк надає попередній дозвіл на придбання істотної участі в банку юридичній особі (нерезиденту України) або фізичній особі (іноземцю). Для отримання дозволу на придбання істотної участі в банку юридична особа-нерезидент та фізична особа-іноземець подають відповідні документи, зазначені в пунктах 5.9 та 5.11 цього Положення.

6.3. Для отримання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за рахунок коштів юридичних осіб - нерезидентів України до Національного банку подаються такі документи:

а) клопотання про надання попереднього дозволу за підписом уповноваженої особи або клопотання правління банку (ради директорів) для діючого банку. Клопотання від імені юридичної особи - нерезидента України або правління банку (ради директорів) має бути оформлене на фірмовому бланку;

б) інформація про склад засновників, їх ділову репутацію;

в) анкета, засвідчена підписом уповноваженої особи та відбитком печатки юридичної особи (додаток 9);

г) нотаріально засвідчена за місцем видачі легалізована копія висновку аудиторської фірми про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу). Якщо висновок про наявність потрібних коштів іноземного інвестора надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком, то такий висновок має бути підтверджений українською аудиторською організацією (з обов'язковим розрахунком власних коштів (власного капіталу), наведеним у додатку 1);

ґ) письмова згода (дозвіл) контрольного органу країни, резидентом якої є іноземний учасник, що видана державним або іншим уповноваженим органом країни, в якій зареєстровано головний офіс іноземного учасника, на створення або перетворення банку України в банк з іноземним капіталом, якщо це передбачено законодавством країни іноземного учасника, або письмове запевнення іноземного засновника про відсутність у законодавстві країни його походження вимог щодо отримання такого дозволу;

д) повідомлення центрального банку іноземної держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього контролю за діяльністю банку (якщо особа, яка має придбати або збільшити істотну участь у банку, - іноземний банк) і згоду на придбання або збільшення істотної участі в банку на території України, якщо законодавство країни його походження вимагає отримання зазначеної згоди.

6.4. Для отримання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за рахунок коштів фізичних осіб-іноземців до Національного банку подаються такі документи:

а) клопотання про надання попереднього дозволу за підписом уповноваженої особи, засвідчене в нотаріальному порядку. Клопотання від імені правління банку (ради директорів) має бути оформлене на фірмовому бланку для діючого банку;

б) анкета (за формою згідно з додатком 10). Підпис особи, яка підписала анкету, засвідчується нотаріально;

в) письмова згода на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видана державним або іншим уповноваженим контрольним органом країни його перебування, якщо законодавство цієї країни вимагає отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимог законодавства країни його перебування щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон. Письмова згода має бути легалізована в консульській установі України, якщо інше не передбачено чинним міжнародним договором, згода на обов'язковість якого надана Верховною Радою України;

г) документи передбачені, підпунктами "г", "ґ", "д" пункту 5.11 цього Положення.

Документи, що стосуються юридичної особи - нерезидента України або фізичної особи-іноземця, подаються мовою оригіналу з перекладами на українську мову. Копії документів мають бути засвідчені нотаріально за місцем їх видачі. Документи мають бути легалізовані в консульських установах України, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

6.5. У разі прийняття банком рішення про продаж акцій (паїв, часток) банку на міжнародних ринках шляхом андеррайтингу правління банку (рада директорів) для отримання щодо цього попереднього дозволу подає до Національного банку такі документи:

а) клопотання про надання попереднього дозволу, засвідчене підписом уповноваженої особи та відбитком печатки банку. Клопотання має бути оформлене на фірмовому бланку;

б) анкету, засвідчену підписом уповноваженої особи та відбитком печатки юридичної особи-андеррайтера (додаток 14);

в) копію угоди про купівлю-продаж акцій з андеррайтером, засвідчену в нотаріальному порядку;

г) нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора.

6.6. Документи, що подаються до Національного банку для створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом, розглядають Департамент реєстрації та ліцензування банків, Юридичний департамент і у разі потреби Департамент контролю, методології та ліцензування валютних операцій.

6.7. Рішення про надання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом приймає Правління Національного банку України у місячний строк із дня отримання всіх документів, визначених відповідно у пунктах 6.3-6.5.

6.8. Про надання попереднього дозволу або обгрунтовану відмову на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом Національний банк повідомляє засновників або правління банку (раду директорів), а також територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку листом за підписом заступника Голови Національного банку, а також повертає документи, що стосуються іноземного інвестора.

6.9. Попередній дозвіл на створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом є дійсним протягом трьох місяців із дня його видачі.

6.10. Національний банк відмовляє у наданні попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом у разі:

відсутності принаймні одного з документів, які визначені відповідно у пунктах 6.3-6.5, або неналежного оформлення будь-якого з них;

відсутності в осіб, які мають намір придбати акції (паї, частки) банку, бездоганної ділової репутації;

незадовільного фінансового стану та відсутності власних коштів у розмірі, достатньому для здійснення заявленого внеску.

7.1. Для реєстрації банку з іноземним капіталом засновники банку, які отримали попередній дозвіл Національного банку на створення банку з іноземним капіталом, не пізніше ніж три місяці з дня його отримання подають до територіального управління Національного банку за місцем створення банку документи, що зазначені в пунктах 3.1 (крім підпунктів "і", "ї", "й", "л", "м", "с"), 6.3, 6.4 і 6.5 цього Положення, а також:

а) нотаріально засвідчену за місцем видачі копію легалізованого рішення уповноваженого органу управління іноземного інвестора про участь у банку в Україні (для юридичних осіб);

б) нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, у якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора (для юридичних осіб);

в) нотаріально засвідчену за місцем видачі легалізовану копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року (для юридичних осіб). Якщо визначений висновок надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком, то такий висновок має бути підтверджений українською аудиторською організацією;

г) копію платіжного документа про внесення плати за державну реєстрацію банку.

Якщо учасниками банку з іноземним капіталом є також резиденти України, додатково подаються документи, що зазначені у підпунктах "і"-"с" пункту 3.1 цього Положення.

7.2. Після отримання попереднього дозволу на створення банку нерезиденти (учасники банку з іноземним капіталом) здійснюють грошові внески (оплату акцій) для формування або збільшення статутного капіталу повністю.

7.3. Реєстрація банку з іноземним капіталом здійснюється в порядку, передбаченому пунктами 4.1-4.15 цього Положення, не пізніше ніж за три місяці з часу подання повного пакета документів.

7.4. Для реєстрації змін до статуту банку у зв'язку з набуттям ним статусу банку з іноземним капіталом голова правління (ради директорів) або уповноважена особа банку, який отримав попередній дозвіл Національного банку на створення банку з іноземним капіталом, не пізніше ніж за три місяці з дня його отримання подає до територіального управління Національного банку за своїм місцезнаходженням документи, зазначені в пунктах 5.9, 5.11 цього Положення, а також рішення зборів банку (протокол за підписами голови і секретаря зборів, засвідчений відбитком печатки банку) про прийняття до складу учасників банку нерезидентів України та перетворення банку в банк за участю іноземного капіталу, кількість акцій (паїв, часток), яку має намір придбати нерезидент, курс гривні до іноземної вільно конвертованої валюти, за яким здійснюватиметься оплата акцій (паїв, часток), а також про внесення змін до статуту.

7.5. Реєстрація змін до статутів банків з іноземним капіталом проводиться в порядку, передбаченому в пунктах 8.1-8.11 цього Положення.

Рішення про реєстрацію змін до статуту банку з іноземним капіталом у зв'язку зі збільшенням статутного капіталу за рахунок коштів нерезидентів, а також у зв'язку зі збільшенням частки юридичних осіб-нерезидентів України та фізичних осіб-іноземців у статутному капіталі банку приймається Комісією Національного банку.

7.6. Документи, що стосуються юридичної особи - нерезидента України або фізичної особи-іноземця, мають подаватися мовою оригіналу з перекладом на українську мову, засвідченим нотаріально. Документи мають бути легалізовані в консульських установах України, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

8.1. Зміни, що вносяться до статуту банку, набирають чинності після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків.

8.2. Банк зобов'язаний у місячний термін після прийняття загальними зборами акціонерів, зборами учасників або пайовиків (далі - збори) рішення про внесення змін до статуту подати до Національного банку пакет документів, потрібних для їх реєстрації.

Територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку подаються:

а) клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління (ради директорів) банку;

б) рішення зборів банку (протокол, засвідчений підписами голови і секретаря зборів та відбитком печатки банку) про збільшення статутного капіталу банку, а також про внесення змін до статуту. Банк, створений як публічне акціонерне товариство, додатково подає рішення зборів банку (протокол, засвідчений відбитком печатки банку) про затвердження результатів відкритої підписки на акції банку;

в) зміни до статуту банку, засвідчені підписом голови правління (ради директорів) банку або уповноваженої особи та відбитком печатки банку, у чотирьох примірниках;

г) висновки аудиторських фірм (аудиторів), що складені за вимогами, передбаченими підпунктом "і" пункту 3.1 цього Положення, щодо учасників банку - юридичних осіб, які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, у разі здійснення цими юридичними особами додаткових внесків до статутного капіталу банку або придбання акцій (паїв, часток) на вторинному ринку в розмірі, що перевищує один відсоток зареєстрованого статутного капіталу банку, або їх внесок дорівнює чи перевищує 300 тис.грн. (або у вільно конвертованій валюті, еквівалент якої за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату прийняття рішення про збільшення статутного капіталу банку або на дату укладення угоди про придбання акцій (часток) на вторинному ринку, дорівнює чи перевищує суму 300 тис. грн., - якщо ця юридична особа є нерезидентом). Аудиторський висновок про здійснення юридичною особою - нерезидентом внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу) має відповідати вимогам абзацу дев'ятого підпункту "і" пункту 3.1 цього Положення;

ґ) довідки Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік) [або довідки банку про одержані за місцем основної роботи у банку доходи, засвідчені підписами керівника та головного бухгалтера банку, якщо учасниками є працівники банку] подаються фізичними особами-учасниками, які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку та здійснили додаткові внески в рахунок сплати оголошеної кількості акцій (паїв, часток) до статутного капіталу банку або придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку в розмірі, що становить або перевищує 80 тис. грн. Фізичні особи-іноземці, які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку та здійснили додаткові внески в рахунок сплати оголошеної кількості акцій (паїв, часток) до статутного капіталу банку або придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку в розмірі, що становить або перевищує 80 тис. грн. (або суму у вільно конвертованій іноземній валюті, еквівалент якої за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату прийняття рішення про збільшення статутного капіталу банку або на дату укладення угоди про придбання акцій (часток) на вторинному ринку, дорівнює або перевищує 80 тис. грн.), подають довідки Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік) (або довідку компетентного органу країни проживання іноземця про його доходи за останній звітний період (рік), або довідку банку, у якому відкрито рахунок, про наявність на його рахунку коштів на дату їх перерахування);

д) фінансова звітність юридичних осіб-учасників, які вперше набувають істотну участь у банку та здійснили внески в рахунок сплати за оголошену кількість акцій (паїв, часток) до статутного капіталу банку або придбавають акції (паї, частки) на вторинному ринку, за останні чотири звітних періоди: для резидентів - за квартали, які передують кварталу, у якому здійснюється внесок до статутного капіталу банку або сплачено за акції (частки) на вторинному ринку, з відміткою органів статистики про прийняття цієї звітності, для нерезидентів - окремо за кожний з останніх чотирьох звітних періодів, установлених законодавством країни походження іноземного інвестора, за формами, визначеними підпунктом "й" пункту 3.1 цього Положення, засвідчена підписами керівника і головного бухгалтера (за наявності посади) і відбитком печатки учасника. Інші юридичні особи - учасники банку, які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, подають фінансову звітність за один останній звітний період: для резидентів - за квартал, який передує кварталу, у якому здійснюється внесок до статутного капіталу банку або сплачено за акції (частки) на вторинному ринку, з відміткою органів статистики про прийняття цієї звітності, для нерезидентів - за останній звітний період, установлений законодавством країни походження іноземного інвестора, який передує періоду, у якому вносяться кошти до статутного капіталу банку, засвідчену підписами керівника і головного бухгалтера (за наявності посади) та відбитком печатки учасника.

Якщо учасники банку, що увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників), придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку на підставі цивільно-правових договорів, то додатково подаються копії відповідних цивільно-правових договорів, засвідчені нотаріально або уповноваженим працівником банку та скріплені печаткою банку;

е) у разі придбання акцій (часток) на первинному ринку або продажу банком викуплених в акціонерів власних акцій подаються копії платіжних документів про здійснення кожним учасником банку, який увійшов до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників), сплати за акції (паї, частки) банку в розмірі, визначеному законодавством, або виписка банку-емітента про зарахування коштів на його рахунок, що вносяться до його статутного капіталу, - якщо учасники банку є клієнтами інших банків;

є) копія свідоцтва про реєстрацію попереднього випуску акцій, що видана Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку та засвідчена в нотаріальному порядку;

ж) копія звіту про результати підписки на акції (для банку, що створений у формі публічного акціонерного товариства), зареєстрованого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку;

з) установчі документи нових учасників банку, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників), а також тих учасників, в установчі документи яких унесено зміни (нотаріально засвідчену копію);

и) нотаріально засвідчені копії установчих документів власників (акціонерів, учасників) істотної участі в нового учасника, який матиме істотну участь у банку, а також їх фінансову звітність за останні чотири звітних періоди: для резидентів - за квартали з відміткою органів статистики про прийняття цієї звітності, для нерезидентів - окремо за кожний з останніх чотирьох звітних періодів, установлених законодавством країни походження іноземного інвестора та висновки аудиторських фірм (аудиторів) про підтвердження їх звітності за останній звітний період. Якщо в учасника, який на час унесення змін до статуту банку вже мав істотну участь у банку, змінилися власники (акціонери, учасники), то подаються нотаріально засвідчені копії установчих документів нових власників (акціонерів, учасників) істотної участі в цьому учаснику банку, а також їх фінансова звітність за останні чотири звітних періоди (квартали) та висновки аудиторських фірм (аудиторів) про підтвердження їх звітності за останній звітний період.

Також подаються анкети згідно з додатком 13, що заповнені фізичними особами, які мають істотну участь в юридичній особі-учаснику, що має істотну участь у банку;

і) копії свідоцтв про державну реєстрацію нових учасників банку;

ї) копія ліцензії Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку діяльність), засвідчена в нотаріальному порядку;

й) копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін до статуту банку;

к) перелік двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку. У переліку зазначаються повне найменування акціонера (учасника), його місцезнаходження, номер рахунку, з якого перераховано кошти до статутного капіталу банку, та назва банку, у якому відкрито цей рахунок, паспортні дані (для фізичних осіб), кількість акцій (розмір частки), якими володітиме акціонер (учасник) банку з урахуванням заявленного збільшення статутного капіталу банку, їх загальна вартість і частка в статутному капіталі банку, відсоток опосередкованої участі акціонера (учасника) у статутному капіталі банку та розмір сукупної частки в статутному капіталі банку з урахуванням прямої та опосередкованої участі (за формою N 670).

Якщо банк збільшує свій статутний капітал за рахунок нарахованих учасникам банку дивідендів у вигляді акцій (паїв, часток) банку, то ним подається виписка з протоколу зборів учасників про прийняте рішення, копії платіжних документів про нарахування дивідендів і направлення відповідних сум до статутного капіталу банку, реєстр нарахованих дивідендів за підписами керівника і головного бухгалтера учасникам, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку.

Якщо банк змінює місцезнаходження, то він подає до територіального управління за місцем нового розташування такі документи:

клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління (ради директорів) банку;

рішення зборів банку (протокол, засвідчений підписами голови та секретаря зборів і відбитком печатки банку) про внесення змін до статуту;

зміни до статуту банку, засвідчені підписом голови правління (ради директорів) банку або уповноваженої особи та відбитком печатки банку, у чотирьох примірниках;

статут банку та зміни до нього, що зареєстровані Національним банком (копії, засвідчені в нотаріальному порядку);

копії банківської ліцензії, письмового дозволу банку та письмових дозволів філій на право здійснення банківських та інших операцій (нотаріально засвідчені);

інформацію про наявні філії банку;

договір оренди приміщення на строк не менше ніж п'ять років або документ, який засвідчує право власності на приміщення, що відповідає встановленим вимогам;

повідомлення банку про відсутність заборгованості перед бюджетами всіх рівнів;

інформацію територіального управління Національного банку за місцем попереднього розташування про фінансовий стан банку, дотримання ним чинного законодавства України, в тому числі нормативно-правових актів Національного банку, відсутність заборгованості за кредитами (відсотками за кредит), отриманими від Національного банку, та згоду на зміну місцезнаходження банку;

копію платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін до статуту банку;

перелік акціонерів банку, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку.

У разі зміни назви банку до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням комерційного банку подаються:

клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління (ради директорів) банку;

рішення зборів банку (протокол, засвідчений підписами голови, секретаря зборів та відбитком печатки банку) про зміну назви банку, а також про внесення змін до статуту;

зміни до статуту банку (у чотирьох примірниках), засвідчені підписом голови правління (ради директорів) банку та відбитком печатки банку, що мають містити запис про правонаступництво банку з новою назвою щодо прав і зобов'язань банку із старою назвою.

копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін до статуту банку.

Акціонери та учасники банку мають унести до дня скликання зборів для затвердження змін до установчих документів щодо збільшення статутного капіталу не менше 30% (для закритих акціонерних товариств - 50%) номінальної вартості акцій/часток та зобов'язані оплатити повну вартість акцій/часток у строки, передбачені установчими документами, але не пізніше 12 місяців з часу реєстрації Національним банком змін до установчих документів.

8.3. Реєстрація змін здійснюється у місячний строк з часу отримання всіх документів, передбачених у пунктах 8.2 та 8.5 цього Положення.

Кошти, унесені учасниками в рахунок сплати акцій (паїв, часток) банку, перераховуються на кореспондентський рахунок банку, який відкрито в Національному банку (або відповідному територіальному управлінні Національного банку).

8.4. Національний банк приймає рішення про реєстрацію змін до статутів банків, перелік яких визначає Комісія Національного банку. Територіальні управління Національного банку приймають рішення про реєстрацію змін до статутів банків у межах своєї компетенції, яку визначає Комісія Національного банку.

8.5. У разі прийняття Національним банком рішення про реєстрацію змін до статуту банку територіальне управління Національного банку подає до Національного банку пакет документів, що зазначений у пункті 8.2 цього Положення, та висновок про відповідність поданих змін вимогам чинних законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку. Висновок має бути підготовлений у двотижневий строк із часу отримання від банку повного пакета документів, разом із таблицею збільшення статутного капіталу банку (додаток 6).

8.6. Повідомлення про прийняте територіальним управлінням Національного банку рішення про реєстрацію змін до статуту банку надсилається разом із примірником змін до статуту банку Національному банку для внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Титульна сторінка змін до статуту банку засвідчується підписом начальника та відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку. Зміни до статуту банку прошиваються та засвідчуються на звороті відбитком печатки загального відділу територіального управління Національного банку.

Розглянутий пакет документів разом із висновками залишається в територіальних управліннях.

Персональну відповідальність за якість розгляду, відповідність вимогам чинного законодавства України змін до статутів банків, за якими прийнято рішення про їх реєстрацію, несе керівник територіального управління Національного банку.

8.7. Зміни до статуту банку набирають чинності після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Запис здійснюється згідно з датою прийняття територіальним управлінням Національного банку рішення про реєстрацію змін до статуту банку. Про здійснення запису щодо реєстрації змін до статуту банку Національний банк повідомляє банк і територіальне управління Національного банку листом за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків.