Про затвердження Змін до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень

Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", з метою вдосконалення порядку створення і державної реєстрації банків України Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень (далі - Положення), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 N 375, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.10.2001 за N 906/6097 (із змінами), що додаються.

2. Департаменту методології банківського регулювання та нагляду після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків для керівництва і використання в роботі.

3. Керівникам банків, які відкрили відділення у формі малих архітектурних форм (модулів), протягом шести місяців з дня набрання чинності цією постановою привести діяльність цих відділень у відповідність до вимог Положення.

4. Ця постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови В.Л.Кротюка, начальників територіальних управлінь Національного банку України.

1. У главі 8:

1.1. У пункті 8.9:

абзац другий виключити.

У зв'язку з цим абзаци третій - дев'ятий уважати відповідно абзацами другим - восьмим;

абзац шостий виключити.

У зв'язку з цим абзаци сьомий - восьмий уважати відповідно абзацами шостим - сьомим.

1.2. У пункті 8.10:

в абзаці першому слова "до Генерального департаменту банківського нагляду (щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку, та державних банків)" замінити словами "до Департаменту реєстрації та ліцензування банків (щодо державних банків)";

в абзаці другому слова "та ділову репутацію новопризначених осіб на посади голови, його заступників або членів спостережної ради банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку" виключити.

2. У главі 9:

2.1. В абзаці першому пункту 9.6 слова "або згоди Генерального департаменту банківського нагляду Національного банку (щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку)" виключити.

2.2. У пункті 9.8:

в абзаці другому слова "(Генеральний департамент банківського нагляду)" виключити;

в абзаці четвертому слова "підписом директора Генерального департаменту банківського нагляду (щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) або" та "відповідно Адміністративного департаменту Національного банку або" виключити.

3. У главі 10:

3.1. Пункт 10.7 доповнити абзацом такого змісту:

"У разі здійснення відділенням касових операцій, виконання яких вимагає наявності виконавця (касира) та працівника, на якого покладено функції контролера, або відповідального працівника, який приймає рішення щодо віднесення операції клієнта до операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, чисельність працівників такого відділення має становити не менше двох осіб".

3.2. Абзац перший пункту 10.9 доповнити підпунктом "ґ" такого змісту:

"ґ) оригінал дозволу на розміщення стаціонарної малої архітектурної форми, отриманого в установленому законодавством України порядку, та ксерокопію цього дозволу з відбитком печатки банку. Після розгляду документів оригінал дозволу повертається банку".

3.3. Главу доповнити новими пунктами 10.14 - 10.16 такого змісту:

"10.14. Банки мають право відкривати відділення в стаціонарних малих архітектурних формах(4) за умови виконання вимог цієї глави щодо відкриття відділень і таких додаткових вимог:

а) відділення відкриваються в межах території адміністративно-територіальної одиниці - міста або області за місцезнаходженням банку або філії, на балансі яких відображаються їх операції;

б) наявність банківського автомата та/або термінала, що обслуговує платіжні картки;

в) у разі відсутності сертифікованих сейфів, що використовуються як сховища цінностей, обсяги готівки та інших цінностей у касі відділення не повинні перевищувати розмір 300 мінімальних заробітних плат.

(4) У значенні, визначеному в Типових правилах розміщення малих архітектурних форм для здійснення підприємницької діяльності, затверджених наказом Державного комітету будівництва, архітектури та житлової політики України від 13.10.2000 N 227, зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 27.10.2000 за N 755/4976.

10.15. Відділення, відкрите в стаціонарній малій архітектурній формі, має право здійснювати на підставі письмового дозволу банку операції з:

а) приймання комунальних, бюджетних та інших платежів від клієнтів;

б) ведення рахунків фізичних осіб, у тому числі вкладних (депозитних) рахунків, переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;

в) використанням платіжних карток;

г) купівлі-продажу готівкової іноземної валюти та дорожніх чеків, що виражені в іноземній валюті, зворотного обміну особам-нерезидентам невикористаних готівкових гривень на готівкову іноземну валюту (за умови здійснення відділенням інших банківських операцій з готівковою гривнею, передбачених підпунктами "а", "б" цього пункту);

ґ) обміну зношених банкнот (монет) на придатні;

д) надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій.

10.16. Погодження відкриття відділень банків у стаціонарних малих архітектурних формах здійснюється в порядку, визначеному цією главою".

У зв'язку з цим пункти 10.14 - 10.18 уважати відповідно пунктами 10.17 - 10.21.

3.4. У пункті 10.18 слова "(або до Генерального департаменту банківського нагляду - щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку)" виключити.

3.5. У пункті 10.21 слова "Національному банку (або територіальним управлінням Національного банку)" та "до Національного банку (або територіальних управлінь Національного банку)" замінити словами "територіальним управлінням Національного банку".

4. У тексті Положення слова:

"або Генеральний департамент банківського нагляду - щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку", "Генеральний департамент банківського нагляду - щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку або", "або Генеральний департамент банківського нагляду", "Генеральний департамент банківського нагляду або" в усіх відмінках виключити;

"Генеральний департамент банківського нагляду" в усіх відмінках замінити словами "Департамент реєстрації та ліцензування банків" у відповідних відмінках.