Про затвердження Змін до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень

Відповідно до статей 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 39, 42, 43, 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою удосконалення порядку визначення відповідності ділової репутації керівників банку вимогам банківського законодавства Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 N 375, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.10.2001 за N 906/6097 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Н.В.Іваненко) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома структурних підрозділів центрального апарату і територіальних управлінь Національного банку України, а також банків для використання в роботі.

3. Ця постанова набирає чинності через 10 днів після її державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України І.В.Соркіна та виконавчого директора - керівника Служби банківського нагляду О.М.Бережного.

1. Доповнити главу 4 після пункту 4.9 новим пунктом 4.10 такого змісту:

"4.10. Національний банк здійснює контроль за відповідністю ділової репутації голови правління (ради директорів), головного бухгалтера, їх заступників, членів правління (ради директорів), керівника служби внутрішнього аудиту, працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу, та осіб, що виконують їх обов'язки, вимогам законодавства України протягом усього часу їх перебування на зазначених посадах".

У зв'язку з цим пункти 4.10-4.16 уважати відповідно пунктами 4.11-4.17.

2. У пункті 7.3 глави 7 цифри "4.14" замінити цифрами "4.15".

3. Доповнити Положення главою 13 такого змісту:

"13. Контроль за дотриманням вимог банківського законодавства щодо ділової репутації керівників банків

13.1. Національний банк визначає відповідність ділової репутації голови правління (ради директорів), головного бухгалтера, їх заступників, членів правління (ради директорів), керівника служби внутрішнього аудиту, працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу, та осіб, що виконують їх обов'язки (далі - керівники банку), вимогам законодавства України під час погодження кандидатур цих осіб на посади відповідно до вимог цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку та протягом усього часу їх перебування на зазначених посадах.

13.2. Національний банк в особі уповноваженого органу - Комісії Національного банку визначає відповідність ділової репутації керівників банку вимогам законодавства України на підставі отриманої інформації шляхом:

проведення тестування в порядку, установленому Національним банком;

співбесіди;

розгляду інформації, що дає можливість зробити висновок про професійні та управлінські здібності керівника, його порядність та відповідність його діяльності вимогам закону, зокрема матеріалів:

безвиїзного нагляду;

інспекційних перевірок (планових та позапланових);

перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;

перевірок з питань дотримання банками вимог валютного законодавства;

зовнішнього аудиту банку;

розгляду публічно оголошуваної інформації щодо такої особи, одержаної Національним банком;

розгляду листів, заяв і скарг вкладників, інших кредиторів банку, органів державної влади про факти порушення законодавства України.

13.3. Рішення про внесення на розгляд Комісії Національного банку питання про відповідність/невідповідність ділової репутації керівника банку вимогам законодавства України приймається заступником Голови Національного банку - куратором Служби банківського нагляду або керівником Служби банківського нагляду за поданням структурних підрозділів центрального апарату або територіальних управлінь Національного банку в разі наявності хоча б однієї з таких підстав:

застосування заходів впливу (санкцій)/пред'явлення вимог до банку або його керівників;

виявлення суттєвих змін показників діяльності банку;

виявлення конфлікту інтересів керівника банку;

невиконання банком своїх прострочених зобов'язань протягом п'яти робочих днів;

недотримання банком вимог та обмежень, установлених Національним банком;

неефективність функціонування та/або неадекватність систем управління ризиками банку;

виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю банку;

неподання документів на письмову вимогу уповноважених працівників Національного банку, приховування рахунків, документів, активів.

13.4. Запрошення на засідання Комісії Національного банку щодо визначення відповідності ділової репутації керівника банку вимогам законодавства України надсилається листом Національного банку на адресу банку електронною поштою Національного банку із зазначенням дати та часу його проведення.

13.5. У разі неявки керівника банку, який був запрошений на засідання Комісії Національного банку, без поважних причин Комісія Національного банку має право розглянути питання щодо ділової репутації за його відсутності та прийняти відповідне рішення.

13.6. За результатами розгляду питання щодо ділової репутації Комісія Національного банку приймає рішення про відповідність або невідповідність керівника банку вимогам законодавства України.

Комісія Національного банку на підставі розгляду результатів тестування, співбесіди та/або одержаної інформації/документів приймає рішення про невідповідність керівника банку вимогам законодавства України в разі наявності хоча б однієї з таких підстав:

незадовільних професійних або управлінських здібностей такої особи (якщо особа за результатами тестування не набрала потрібної для здачі тесту кількості балів або відбулося погіршення фінансового стану банку внаслідок прийняття такою особою управлінських рішень);

порушення банком вимог банківського законодавства або нормативно-правових актів Національного банку внаслідок дій або бездіяльності такої особи;

порушення внутрішніх положень банку, правил, методик та процедур;

зловживання службовим становищем (використання керівником банку службового становища в особистих інтересах або в інтересах третіх осіб всупереч інтересам банку);

перевищення службових повноважень (вчинення керівником банку дій, які виходять за межі наданих йому прав чи повноважень);

службового підроблення (складання, видача керівником банку неправдивих документів банку, унесення до них неправдивих відомостей, інше підроблення документів банку);

службової недбалості (невиконання або неналежне виконання керівником банку своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них);

невиконання банком в установлений строк вимог Національного банку щодо усунення конкретних порушень чи недоліків у діяльності банку.

13.7. Копія рішення Комісії Національного банку надсилається листом Національного банку протягом семи днів з дня його прийняття спостережній раді банку та керівникові банку, щодо якого це рішення прийнято.

13.8. У разі прийняття рішення про невідповідність керівника банку вимогам законодавства України Національний банк у листі висуває до спостережної ради банку вимогу щодо призначення на цю посаду особи, що відповідає вимогам статті 42 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

13.9. Спостережна рада банку протягом тижня із дня отримання листа Національного банку має повідомити про заходи, ужиті відповідно до вимог законодавства".