Про затвердження Змін до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень

Відповідно до статей 15, 16, 17, 32 Закону України "Про банки і банківську діяльність" і з метою вдосконалення порядку створення і державної реєстрації банків Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 N 375 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.10.2001 за N 906/6097, із змінами (далі - Зміни), що додаються.

2. Вимоги пункту 1.2 Змін не поширюються на банки, які на час набрання чинності цією постановою зареєстровані (унесені до Державного реєстру банків) і мають у найменуванні слова "Україна" або "державний", або "центральний", або "всеукраїнський", або похідні від них.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на Генеральний департамент банківського нагляду (В.В.Пушкарьов) та на керівників територіальних управлінь Національного банку України.

4. Генеральному департаменту банківського нагляду (В.В.Пушкарьов) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома банків та територіальних управлінь Національного банку України.

5. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

1. У пункті 1.6 глави 1:

1.1. Друге речення абзацу третього виключити.

1.2. Пункт після абзацу третього доповнити десятьма абзацами такого змісту:

"Для отримання згоди до Національного банку України подаються такі документи:

клопотання про надання згоди на вживання в найменуванні банку слів "Україна" або "державний", або "центральний", або "всеукраїнський", або "національний", або похідних від них за підписом уповноваженої засновниками банку особи або голови спостережної (наглядової) ради, яке має містити обґрунтування потреби вживання цього слова;

рішення засновників новостворюваного банку (протокол зборів, підписаний головою та секретарем зборів) або загальних зборів учасників банку (протокол, засвідчений підписом голови і секретаря зборів та відбитком печатки банку) щодо найменування банку.

Згода на вживання в найменуванні відповідного слова може надаватися банкам за такими критеріями:

"Україна" - для банку-резидента, що є дочірнім іноземного банку;

"український", "укр..." (як частина слова), "національний" - для всіх банків;

"всеукраїнський" - для банку, що є єдиним (що превалює) в Україні обслуговуючим банком певної галузі економіки або суміжних галузей (або займає домінуюче становище на ринку товару тощо);

"державний" та похідні від нього - для державного банку;

"центральний" та похідні від нього - для центрального кооперативного банку, а також для материнського банку в банківській холдинговій групі.

Рішення про надання згоди (відмову в наданні) приймається Правлінням Національного банку України в місячний строк з дати отримання документів".

У зв'язку з цим абзац четвертий уважати абзацом чотирнадцятим.

2. У пункті 2.4 глави 2:

2.1. Абзац перший доповнити реченням такого змісту: "Банк має отримати від учасників банку документи й відомості, потрібні для з'ясування джерел походження коштів, що спрямовуються на формування його статутного капіталу".

2.2. Абзац другий викласти в такій редакції:

"Забороняється використовувати для формування статутного капіталу банку бюджетні кошти, якщо ці кошти мають інше цільове призначення, банківські метали, а також кошти, одержані в кредит та під заставу".

3. У пункті 3.1 глави 3:

3.1. Підпункт "і" доповнити абзацом такого змісту:

"для юридичної особи - нерезидента, - засвідчену в установленому порядку за місцем видачі копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного фінансового (звітного) року та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу). Якщо зазначений висновок складений іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком України, то такий висновок має бути підтверджений українською аудиторською організацією".

3.2. Підпункт "ї" викласти в такій редакції:

"ї) фізичні особи - учасники банку, які вносять кошти до статутного капіталу банку в розмірі, що дорівнює чи перевищує 80 тис. грн (або в іноземній вільноконвертованій валюті, еквівалент якої дорівнює чи перевищує 80 тис. грн, - для фізичних осіб-іноземців), для підтвердження наявності доходів у достатньому розмірі для внесення до статутного капіталу банку та джерел походження цих коштів подають довідки Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік) (або довідку компетентного органу країни проживання іноземця про його доходи за останній звітний період (рік), або довідку банку, у якому відкрито рахунок, про наявність коштів на рахунку фізичної особи-іноземця на дату їх перерахування)".

3.3. Абзац третій підпункту "й" викласти в такій редакції:

"банків - за формами N 1Д "Баланс банку" та N 10 "Оборотно-сальдовий баланс банку" згідно з Правилами організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 19.03.2003 N 124 і зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 07.05.2003 за N 353/7674 (зі змінами)".

4. У главі 4:

4.1. Пункт 4.8 після абзацу сьомого доповнити новим абзацом такого змісту:

"які були звільнені за статтями 40 (підпункти 2, 3, 4, 7, 8), 41 Кодексу законів про працю України".

У зв'язку з цим абзац восьмий уважати абзацом дев'ятим.

4.2. Главу доповнити новим пунктом такого змісту:

"4.15. У разі втрати свідоцтва про державну реєстрацію банку для одержання його дубліката банк подає такі документи:

заяву про видачу дубліката свідоцтва про державну реєстрацію банку;

підтвердження опублікування в друкованих засобах масової інформації оголошення про визнання недійсним утраченого свідоцтва про державну реєстрацію банку".

5. У пункті 8.2 глави 8:

5.1. Підпункти "г", "ґ", "д", "е" та "ж" викласти в такій редакції:

"г) висновки аудиторських фірм (аудиторів), що складені за вимогами, передбаченими підпунктом "і" пункту 3.1 цього Положення, щодо учасників банку - юридичних осіб, які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, у разі здійснення цими юридичними особами додаткових внесків до статутного капіталу банку або придбання акцій (паїв, часток) на вторинному ринку в розмірі, що перевищує один відсоток зареєстрованого статутного капіталу банку, або їх внесок дорівнює чи перевищує 300 тис.грн (або у вільноконвертованій валюті, еквівалент якої за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату прийняття рішення про збільшення статутного капіталу банку або на дату укладення угоди про придбання акцій (часток) на вторинному ринку, дорівнює чи перевищує суму 300 тис. грн, - якщо ця юридична особа є нерезидентом). Аудиторський висновок про здійснення юридичною особою - нерезидентом внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу) має відповідати вимогам абзацу дев'ятого підпункту "і" пункту 3.1 цього Положення;

ґ) довідки Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік) [або довідки банку про одержані за місцем основної роботи у банку доходи, засвідчені підписами керівника та головного бухгалтера банку, якщо учасниками є працівники банку] подаються фізичними особами-учасниками, які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку та здійснили додаткові внески в рахунок сплати оголошеної кількості акцій (паїв, часток) до статутного капіталу банку або придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку в розмірі, що становить або перевищує 80 тис. грн. Фізичні особи-іноземці, які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку та здійснили додаткові внески в рахунок сплати оголошеної кількості акцій (паїв, часток) до статутного капіталу банку або придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку в розмірі, що становить або перевищує 80 тис. грн (або суму у вільноконвертованій іноземній валюті, еквівалент якої за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату прийняття рішення про збільшення статутного капіталу банку або на дату укладення угоди про придбання акцій (часток) на вторинному ринку, дорівнює або перевищує 80 тис. грн), подають довідки Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік) (або довідку компетентного органу країни проживання іноземця про його доходи за останній звітний період (рік), або довідку банку, у якому відкрито рахунок, про наявність на його рахунку коштів на дату їх перерахування);

д) фінансова звітність юридичних осіб-учасників, які вперше набувають істотну участь у банку та здійснили внески в рахунок сплати за оголошену кількість акцій (паїв, часток) до статутного капіталу банку або придбавають акції (паї, частки) на вторинному ринку, за останні чотири звітних періоди (квартали) та за станом на перше число місяця, у якому здійснюється внесок до статутного капіталу банку або сплачено за акції (частки) на вторинному ринку, за формами, визначеними підпунктом "й" пункту 3.1 цього Положення, засвідчена підписами керівника і головного бухгалтера (за наявності посади) і відбитком печатки учасника. Інші юридичні особи - учасники банку, які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, подають фінансову звітність за один останній звітний період (квартал) та на перше число місяця, у якому здійснюється внесок до статутного капіталу банку або сплачено за акції (частки) на вторинному ринку, засвідчену підписами керівника і головного бухгалтера (за наявності посади) та відбитком печатки учасника.

Якщо учасники банку, що увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників), придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку на підставі цивільно-правових договорів, то додатково подаються копії відповідних цивільно-правових договорів, засвідчені нотаріально або уповноваженим працівником банку та скріплені печаткою банку;

е) у разі придбання акцій (часток) на первинному ринку або продажу банком викуплених в акціонерів власних акцій подаються копії платіжних документів про здійснення кожним учасником банку, який увійшов до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників), сплати за акції (паї, частки) банку в розмірі, визначеному законодавством, або виписка банку-емітента про зарахування коштів на його рахунок, що вносяться до його статутного капіталу, - якщо учасники банку є клієнтами інших банків";

"ж) копія звіту про результати підписки на акції (для банку, що створений у формі відкритого акціонерного товариства), зареєстрованого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку".

5.2. Пункт після підпункту "й" доповнити новим підпунктом такого змісту:

"к) перелік двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку. У переліку зазначаються повне найменування акціонера (учасника), його місцезнаходження, номер рахунку, з якого перераховано кошти до статутного капіталу банку, та назва банку, у якому відкрито цей рахунок, паспортні дані (для фізичних осіб), кількість акцій (розмір частки), якими володітиме акціонер (учасник) банку з урахуванням заявленого збільшення статутного капіталу банку, їх загальна вартість і частка в статутному капіталі банку, відсоток опосередкованої участі акціонера (учасника) у статутному капіталі банку та розмір сукупної частки в статутному капіталі банку з урахуванням прямої та опосередкованої участі (за формою N 670)".