( пункт 32 у редакції постанови Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
33. Керівник інспекційної групи повертає об'єкту перевірки документи, надані для опрацювання відповідно до актів про приймання-передавання, не пізніше останнього дня інспекційної перевірки.
( пункт 33 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
34. Керівник інспекційної групи після повернення об'єкту перевірки документів відповідно до пункту 33 розділу VI цього Положення не пізніше останнього дня перевірки складає акт про відсутність на момент закінчення перевірки в приміщенні, що було виділено інспекційній групі для проведення інспекційної перевірки, таких документів.
( пункт 34 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 12.12.2018 р. № 136, у редакції постанови Правління Національного банку України від 15.02.2021 р. № 20, із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
35. Інспекційна перевірка завершується проведенням зустрічі за участю керівників об'єкта перевірки, керівника інспекційної групи, куратора/кураторів перевірки, керівника підрозділу Національного банку, що здійснював інспекційну перевірку (за потреби).
( пункт 35 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 18.11.2021 р. № 120 )
VII. Оформлення результатів перевірки
36. Інспектор за результатами інспекційної перевірки окремого виду/окремих видів діяльності (операцій) об'єкта перевірки або аспектів діяльності / окремих операцій, що здійснюються об'єктом перевірки, складає довідку про перевірку.
( абзац перший пункту 36 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 18.11.2021 р. № 120 )
Довідка про перевірку має містити описову частину, висновки, виявлені порушення, недоліки, які мають вплив на діяльність об'єкта перевірки, може містити іншу інформацію щодо результатів перевірки та рекомендації об'єкту перевірки.
37. Члени інспекційної групи несуть відповідальність за інформацію, викладену в довідці про перевірку. Висновки формуються на підставі отриманих результатів інспекційної перевірки та з урахуванням професійного судження.
38. Довідка про перевірку складається в електронній або паперовій формі, підписується інспектором/інспекторами, які її готували, та погоджується керівником інспекційної групи.
Довідка про перевірку в електронній формі надсилається об'єкту перевірки згідно з установленими Національним банком вимогами до надсилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом.
Довідка про перевірку в паперовій формі складається у двох примірниках. Перший примірник довідки про перевірку в паперовій формі передається керівникові об'єкта перевірки (особі, яка виконує його обов'язки) для ознайомлення, на другому примірнику довідки про перевірку зазначається дата передавання та підпис про отримання об'єктом перевірки.
Керівник інспекційної групи використовує для роботи довідку про перевірку в електронній формі / другий примірник довідки про перевірку в паперовій формі, який зберігається в Національному банку.
( пункт 38 у редакції постанови Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
39. Керівник об'єкта перевірки (особа, яка виконує його обов'язки) не пізніше третього робочого дня з дати отримання довідки про перевірку в електронній формі / першого примірника довідки про перевірку в паперовій формі зобов'язаний повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з довідкою про перевірку.
( пункт 39 у редакції постанови Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
40. Керівник об'єкта перевірки в разі наявності заперечень, пояснень щодо фактів і висновків, викладених у довідці про перевірку, має право одночасно з надсиланням інформації про ознайомлення з довідкою про перевірку надати обґрунтовані письмові заперечення, пояснення з документальним підтвердженням (у разі наявності).
( пункт 40 у редакції постанови Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
41. Довідка про перевірку вважається доведеною до відома об'єкта перевірки в разі неотримання Національним банком від об'єкта перевірки в установлений строк інформації про ознайомлення з довідкою про перевірку.
( пункт 41 у редакції постанови Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
42. Керівник інспекційної групи має право надіслати перший примірник довідки про перевірку в паперовій формі засобами поштового зв'язку (з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком) разом із супровідним листом. У такому разі датою отримання довідки про перевірку є дата, зазначена об'єктом перевірки на поштовому повідомленні про вручення.
( абзац перший пункту 42 із змінами, внесеними згідно з постановами Правління Національного банку України від 18.11.2021 р. № 120, від 07.12.2022 р. № 240 )
Абзац другий пункту 42 виключено
( згідно з постановою Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
42-1. Керівник інспекційної групи розглядає заперечення, пояснення та інформує об'єкт перевірки про результати такого розгляду.
( абзац перший пункту 42-1 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
За пропозицією керівника інспекційної групи або за письмовим клопотанням об'єкта перевірки може бути проведена зустріч (уключаючи нараду в режимі відеоконференції) для обговорення результатів розгляду заперечень, пояснень із залученням (за потреби) працівників інших структурних підрозділів Національного банку, до компетенції яких належать питання, що розглядаються.
( абзац другий пункту 42-1 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )( розділ VII доповнено пунктом 42-1 згідно з постановою Правління Національного банку України від 15.02.2021 р. № 20 )
43. Керівник інспекційної групи за результатами інспекційної перевірки з урахуванням довідок про перевірку та іншої інформації складає звіт про інспекційну перевірку, який може містити, зокрема перелік усіх виявлених порушень і недоліків у діяльності об'єкта перевірки, а також рекомендацій щодо їх усунення.
( абзац перший пункту 43 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 15.02.2021 р. № 20 )
Підрозділ Національного банку, що здійснював інспекційну перевірку, вносить на розгляд Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури презентаційні матеріали про результати проведеної інспекційної перевірки [основні висновки, виявлені порушення і недоліки в діяльності об'єкта перевірки та рекомендації щодо їх усунення (за наявності), а також обґрунтування доцільності/недоцільності застосування до об'єкта перевірки заходів впливу].
( абзац другий пункту 43 із змінами, внесеними згідно з постановами Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240, від 18.04.2023 р. № 51 )
На засідання Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури може бути запрошений/запрошені представник/представники об'єкта перевірки за пропозицією Національного банку або за клопотанням об'єкта перевірки.
( пункт 43 доповнено новим абзацом третім згідно з постановою Правління Національного банку України від 12.12.2018 р. № 136, у зв'язку з цим абзац третій уважати абзацом четвертим, абзац третій пункту 43 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 18.04.2023 р. № 51 )
Після розгляду результатів інспекційної перевірки Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури та врахування рекомендацій за результатами такого розгляду (у разі їх наявності) сформований звіт про інспекційну перевірку в електронній або паперовій формі (у двох примірниках) підписується керівником інспекційної групи та куратором/кураторами інспекційної перевірки.
( абзац четвертий пункту 43 із змінами, внесеними згідно з постановами Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240, від 18.04.2023 р. № 51 )
44. Звіт про інспекційну перевірку в електронній формі / перший примірник звіту про інспекційну перевірку в паперовій формі надсилається об'єкту перевірки не пізніше ніж через 30 днів із дати закінчення інспекційної перевірки, яка встановлена в розпорядчому акті Національного банку, з урахуванням вимог до пересилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком, із супровідним листом.
( пункт 44 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 15.02.2021 р. № 20, у редакції постанови Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
45. Другий примірник звіту про інспекційну перевірку в паперовій формі залишається в Національному банку для зберігання згідно з встановленими вимогами.
( пункт 45 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
46. Звіт про інспекційну перевірку, довідки про перевірку та інші матеріали щодо інспекційної перевірки є інформацією з обмеженим доступом і власністю Національного банку та не підлягають розголошенню. Розкриття інформації, що міститься в звіті про інспекційну перевірку чи довідці про перевірку, здійснюється в порядку, визначеному Законом про банки.
47. Керівник інспекційної групи в разі встановлення під час інспекційної перевірки необхідності висування вимоги щодо усунення порушень у діяльності об'єкта перевірки / застосування заходу впливу до об'єкта перевірки забезпечує підготовку пропозицій відповідно до нормативно-правових і розпорядчих актів Національного банку з питань застосування заходів впливу / пред'явлення вимоги.
( пункт 47 у редакції постанови Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
48. Пункт 48 виключено
( згідно з постановою Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )
49. Об'єкт перевірки в разі надання за результатами інспекційної перевірки рекомендацій протягом одного місяця з дня отримання звіту про інспекційну перевірку подає до Національного банку в електронній або паперовій формі інформацію щодо врахованих рекомендацій та/або план заходів щодо врахування наданих рекомендацій із визначенням відповідальних осіб банку та строків виконання рекомендацій.
( абзац перший пункту 49 із змінами, внесеними згідно з постановами Правління Національного банку України від 12.12.2018 р. № 136, від 18.11.2021 р. № 120, від 07.12.2022 р. № 240 )
Об'єкт перевірки в разі незгоди з наданими за результатами інспекційної перевірки рекомендаціями має проінформувати Національний банк про незгоду з наданням обґрунтованих пояснень.
50. Результати проведення інспекційних перевірок відповідно до окремих нормативно-правових або розпорядчих актів Національного банку оформляються згідно з вимогами цього Положення, якщо інше не передбачено в таких нормативно-правових або розпорядчих актах Національного банку.
VIII. Порядок дій у разі перешкоджання під час здійснення інспекційної перевірки
51. Керівник інспекційної групи в разі створення представниками об'єкта перевірки перешкод для проведення інспекційної перевірки (зокрема, ненадання інспекційній групі допуску до приміщень, незабезпечення інспекційній групі умов для проведення перевірки) складає акт про недопуск до приміщень (додаток 3) або акт про здійснення перешкод (додаток 4) (далі - Акти) у визначеній у додатках 3, 4 до цього Положення формі.
( абзац перший пункту 51 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 12.12.2018 р. № 136 )
Кожен з Актів складається у двох примірниках, підписується членами інспекційної групи та керівником/представником об'єкта перевірки.
52. Керівник інспекційної групи в разі відмови керівника/представника об'єкта перевірки від підписання Акта фіксує факт такої відмови у двох примірниках Акта.
53. Один примірник Акта надається керівнику/представнику об'єкта перевірки з проставленням відмітки про надання на другому примірнику Акта, що залишається в керівника інспекційної групи.
54. Керівник інспекційної групи в разі відмови керівника/представника об'єкта перевірки від отримання примірника Акта передає такий примірник Акта в день його складання об'єкту перевірки із супровідним листом з відміткою про його отримання на копії цього листа або надсилає примірник Акта об'єкту перевірки засобами поштового зв'язку (рекомендованим листом із повідомленням про вручення).
IX. Інспекційні перевірки в межах нагляду на консолідованій основі
55. Національний банк у межах нагляду на консолідованій основі має право здійснювати інспекційну перевірку учасника/учасників банківської групи, нагляд за яким/якими покладено на Національний банк.
Національний банк має право ініціювати проведення Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку перевірки учасника/учасників банківської групи, регулювання та нагляд за яким/якими вона здійснює.
( абзац другий пункту 55 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 06.02.2024 р. № 18 )
56. Результати інспекційної перевірки учасника/учасників банківської групи в межах нагляду на консолідованій основі включаються до звіту про інспекційну перевірку відповідальної особи банківської групи.
57. Відповідальна особа банківської групи включає заходи з виконання врахованих рекомендацій у межах нагляду на консолідованій основі, наданих у звіті про інспекційну перевірку, до плану заходів, зазначеного в пункті 49 розділу VII цього Положення.
( пункт 57 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 18.11.2021 р. № 120 )( Положення доповнено розділом IX згідно з постановою Правління Національного банку України від 15.02.2021 р. № 20 )
| Директор Департаменту методології | Н. В. Іваненко |
| ПОГОДЖЕНО: | |
| Заступник Голови Національного банку України | К. В. Рожкова |
Додаток 1
до Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок
(пункт 29 розділу VI)
Протокол N
зустрічі в рамках інспекційної перевірки
(зазначити назву перевірки, найменування об'єкта перевірки, прізвище, ім'я та по батькові його керівника)
| 1. Мета зустрічі: |
| 2. Дата та час зустрічі: | |
| 3. Місце проведення зустрічі: |
| 4. Представники Національного банку України: | |
| 5. Представники об'єкта перевірки: |
____________
-1 Попереднє погодження/непогодження представниками об'єкта перевірки.
8. Ознайомлення з Протоколом зустрічі в рамках інспекційної перевірки (цим підписом особа підтверджує відсутність заперечень щодо викладеного в Протоколі зустрічі):
зі сторони Національного банку України:Додаток 2
до Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок
(підпункт 2 пункту 32 розділу VI)
Акт про приймання-передавання
Акт складено та підписано у двох примірниках, які мають однакову силу.
( додаток 2 із змінами, внесеними згідно з постановами Правління Національного банку України від 12.12.2018 р. № 136, від 07.12.2022 р. № 240 )
Додаток 3
до Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок
(пункт 51 розділу VIII)
Акт № ___
про недопуск до приміщень
| _______________ (дата складання) | _________________ (місце складання) |
1. Ми, які нижче підписалися, інспектори Національного банку України, відповідно до розпорядчого акта про проведення інспекційної перевірки Національного банку України від ____________ № ____ (далі - розпорядчий акт) уповноважені з ____________ до ____________ здійснити планову/позапланову перевірку об'єкта перевірки.
2. Розпорядчий акт "___" ____________ 20__ року о ___ годині ______ хвилин вручено
_____________________________________________________________________________________
(прізвище, ім'я, по батькові, посада керівника об'єкта перевірки)
у приміщенні об'єкта перевірки за адресою
_____________________________________________________________________________________.
(місцезнаходження приміщення, назва, номер кабінету, інші відомості)
3. Усупереч вимогам статті 71 Закону України "Про банки і банківську діяльність", пунктів 14, 18 розділу II Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок за станом на "___" ____________ 20__ року о __ годині __ хвилин керівником/керівниками об'єкта перевірки
_____________________________________________________________________________________
(прізвище, ім'я, по батькові, посада/посади керівника/керівників)
не забезпечено вільного доступу до таких приміщень об'єкта перевірки:
_____________________________________________________________________________________
місцезнаходження приміщення, назва, номер кабінету, інші відомості)
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________.
4. Цей акт складено "___" ____________ 20__ року о __ годині __ хвилин у присутності_____________________________________________________________________________________ (прізвище, ім'я, по батькові, посада керівника об'єкта перевірки)та ___________________________________________________________________________________ (прізвище, ім'я, по батькові, посади інших працівників об'єкта перевірки - у разі їх присутності)у приміщенні за адресою _______________________________________________________________ (місто, вулиця, будинок та номер кабінету)5. Акт складено та підписано у двох примірниках, які мають однакову силу.6. Акт підписано зі сторони Національного банку України:| ____________ (посада) | ____________ (підпис) | ___________________________ (прізвище, ім'я, по батькові) |
Факт відмови керівника об'єкта перевірки чи інших працівників об'єкта перевірки від підписання акта та проставлення підпису на відмітці про відмову від підписання акта засвідчую.
( додаток 3 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 15.02.2021 р. № 20 )
Додаток 4
до Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок
(у редакції постанови Правління Національного банку України
від 07 грудня 2022 року № 240
(пункт 51 розділу VIII)
Акт № ___
про здійснення перешкод
| _________________ (дата складання) | __________________ (місце складання) |
| Найменування посади | Особистий підпис | Власне ім'я ПРІЗВИЩЕ |
| 6. Акт підписано зі сторони об'єкта перевірки: |
| Найменування посади | Особистий підпис | Власне ім'я ПРІЗВИЩЕ |
| 7. Від підписання акта відмовляюся. Причина відмови від підписання акта _____________________________________________________ |
| Найменування посади | Особистий підпис | Власне ім'я ПРІЗВИЩЕ |
| 8. Факт відмови керівника об'єкта перевірки чи інших представників об'єкта перевірки від підписання акта та проставлення підпису на відмітці про відмову від підписання акта засвідчую. |
| Найменування посади | Особистий підпис | Власне ім'я ПРІЗВИЩЕ |
( додаток 4 із змінами, внесеними згідно з постановами Правління Національного банку України від 12.12.2018 р. № 136, від 15.02.2021 р. № 20, у редакції постанови Правління Національного банку України від 07.12.2022 р. № 240 )( Положення із змінами, внесеними згідно з постановами Правління Національного банку України від 20.05.2002 р. № 186, від 12.11.2003 р. № 490, від 20.10.2004 р. № 493, від 01.09.2005 р. № 326, від 28.09.2005 р. № 346, від 17.08.2006 р. № 323, від 10.08.2007 р. № 293, від 06.05.2009 р. № 270, у редакції постанови Правління Національного банку України від 13.10.2011 р. № 366, із змінами, внесеними згідно з постановами Правління Національного банку України від 11.06.2012 р. № 231, від 26.02.2013 р. № 59, від 30.09.2014 р. № 614, від 19.06.2015 р. № 392, від 30.03.2016 р. № 208, у редакції постанови Правління Національного банку України від 28.12.2017 р. № 145 )
____________