Про підсумки роботи Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України за перше півріччя 2011 року

До найбільш поширених порушень, які були виявлені в ході проведених перевірок фінансових компаній, відносяться порушення:

- пункту 5.2 Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 05.12.2003 N 152, щодо відсутності у правилах надання фінансових послуг компанії, послуг встановлених чинним законодавством;

- пункту 5.6 Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 05.12.2003 N 152, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 29.12.2003 за N 1252/8573, в частині відсутності в журналі обліку укладених - виконаних договорів, необхідної інформації;

- пункту 3.22 Ліцензійних умов провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та або здійснення операцій з нерухомістю, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 24.06.2004 N 1225, щодо неповідомлення Держфінпослуг про накладання санкцій, іншими органами виконавчої влади;

- пунктів 3.1 та 3.18 Ліцензійних умов провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та або здійснення операцій з нерухомістю, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 24.06.2004 N 1225, щодо неповідомлення Держфінпослуг про виявлені ризики у роботі забудовника у п'ятиденний строк з моменту складання акту контролю;

- вимог статті 18 ЗУ "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" щодо нездійснення належного контролю за дотриманням забудовником зобов'язань за договором між управителем та забудовником;

- частини першої статті 16 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операцій з нерухомістю" щодо дострокового перерахування коштів оперативного резерву фонду фінансування будівництва забудовнику.

Загальна інформація про інспекційно-наглядову діяльність та застосовані заходи впливу з питань дотримання вимог законодавства про фінансові послуги щодо діяльності ломбардів наведена у таблиці N 4.

До найбільш поширених порушень, які були виявлені в ході проведених перевірок ломбардів, відносяться порушення:

- пункту 3 розділу X Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 28.08.2003 N 41, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 11.09.2003 за N 797/8118, пункту 5.3 розділу V Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 18.12.2003 N 170, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 13 січня 2004 року за N 30/8629, в частині невиконання обов'язку ломбардом протягом п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до документів, поданих для внесення до Державного реєстру фінансових установ, надати письмове повідомлення до Держфінпослуг та відповідні підтверджуючі документи;

- статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та пункту 3.3 розділу 3 Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг України від 26.04.2005 N 3981, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 14.05.2005 за N 565/10845, в частині невиконання ломбардом обов'язкової вимоги щодо укладання договору про надання фінансового кредиту (фінансової послуги).

- підпункту 2.1.8 пункту 2.1 розділу 2 Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг України від 26.04.2005 N 3981, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 14.05.2005 за N 565/10845, та підпункту 2.2.7 пункту 2 розділу II Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 18.12.2003 N 170, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 13 січня 2004 року за N 30/8629, в частині не дотримання ломбардом вимог до реєструючої та облікової системи, встановлених законодавством.

- статті 14 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та підпункту 2.4 пункту 2 Порядку складання та подання звітності ломбардами до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 04.11.2004 N 2740, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 23.11.2004 за N 1482/10081, щодо недотримання ломбардом порядку складання та подання звітності;

- пункту 6.12 Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 13.11.2003 N 125 (в редакції розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 17.09.2004 N 2384) , зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 03.12.2003 за N 1115/8436, щодо невиконання ломбардом рішення про застосування заходів впливу після набрання ними чинності.

Узагальнена інформація щодо виявлених порушень за результатами аналізу звітних даних наведена в таблиці N 5.

Загальна інформація про інспекційно-наглядову діяльність та застосовані заходи впливу з питань дотримання вимог законодавства про фінансові послуги щодо діяльності установ недержавного пенсійного забезпечення наведена у таблиці N 6.

До найбільш поширених порушень, які були виявлені в ході проведених перевірок установ недержавного пенсійного забезпечення, відносяться порушення:

- вимог Положення про провадження діяльності з адміністрування недержавного пенсійного фонду, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 20.07.2004 N 1660, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 06.08.2004 за N 990/9589, в частині невизначення порядку та умов відшкодування витрат, які пов'язані з передачею персоніфікованого обліку адміністратору;

- вимог Закону України "Про недержавне пенсійне забезпечення" в частині укладання договорів про адміністрування пенсійних фондів із суперечністю цивільному законодавству щодо напрямків використання пенсійних активів;

- вимог Положення про порядок визначення чистої вартості активів недержавного пенсійного фонду (відкритого, корпоративного, професійного), затвердженого рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 11.08.2004 N 339, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 25.01.2005 за N 96/10376, в частині невиконання обов'язку щодо оцінювання активів недержавного пенсійного фонду за їх ринковою вартістю.

За результатами аналізу звітних даних з недержавного пенсійного забезпечення протягом I півріччя 2011 року було складено:

- актів про порушення - 3;

- накладено постанов про застосування штрафу - 3 (на загальну суму 3400 грн.);

- рішення про закриття справи - 1.

Інформаційно-аналітичні матеріали щодо розвитку ринків фінансових послуг за I півріччя 2011 року будуть готові для оприлюднення в кінці вересня 2011 року.

У першому півріччі 2011 року діяли плани відновлення фінансової стабільності 2 кредитних спілок, продовжувалась діяльність 2 тимчасових адміністрацій у 2 кредитних спілках.

Крім того, з метою підвищення ефективності застосування спеціальних заходів впливу департаментом було розроблено два проекти Методичних рекомендацій, а саме:

1. Методичні рекомендації тимчасовим адміністраторам щодо організації роботи тимчасової адміністрації у кредитних спілках, затверджено розпорядженням Держфінпослуг від 09.06.2011 N 349;

2. Методичні рекомендації тимчасовим адміністраторам щодо організації роботи тимчасової адміністрації у страхових компаніях, затверджено розпорядженням Держфінпослуг від 07.07.2011 N 426.

У Держфінпослуг відповідними наказами Голови регламентується організація роботи з реалізації права громадян на звернення та особистий прийом (встановлено графік особистого прийому громадян керівництвом), розроблено і впроваджено критерії оцінки роботи зі зверненнями громадян.

За 1 півріччя 2011 року зареєстровано 4277 звернень громадян (для порівняння за 1 півріччя 2010 року - 4852 звернення). З них: від Адміністрації Президента України - 558, Кабінету Міністрів України - 344, Верховної Ради України - 46, від інших центральних органів державної влади - 377, безпосередньо від громадян - 2868, розглянуто керівництвом на особистому прийомі - 84 звернення громадян.

Анонімних звернень - 92, що становить 2,1% від загальної кількості документів.

Колективних звернень - 212, що становить 4,9% від загальної кількості документів.

Кількість повторних звернень - 86, що становить 2% від загальної кількості. З них по 11-ти зверненням питання були вирішені позитивно. Основна причина повторних звернень: Комісія може вирішувати питання тільки в межах наданих їй повноважень.

Кількість звернень щодо роботи страхового ринку за 1 півріччя 2011 року становить 2073 документи, для порівняння за 1 півріччя 2010-2538. Більшість звернень стосувалося роботи таких страхових компаній, ВАТ НАСК "Оранта", ЗАТ АСК "Інтер Транс Поліс" та інші.

Кількість звернень громадян щодо діяльності кредитних спілок у 1 півріччі 2011 року становила 1805 документів, для порівняння у 1 півріччі 2010 року 1838 документів. Більшість скарг за звітний період надійшло на КС "Перше кредитне товариство".

Стосовно діяльності фінансових компаній протягом 1 півріччя 2011 року до Держфінпослуг надійшло 86 звернень (порівняно з аналогічним періодом 2010 року - надійшло 166 звернень).

Щодо діяльності ринків недержавних пенсійних фондів протягом звітного періоду надійшло 5 звернень громадян (за цей же період 2010 року 49 звернень).

Основні питання в зверненнях від громадян стосуються: виплат страхового відшкодування внаслідок дорожньо-транспортних пригод, повернення вкладів та виплат відсотків по вкладах.

Кількісні дані щодо структури звернень:

1. Дані аналізу соціально-професійного стану заявників та основних питань, що ними порушуються:

пенсіонери - повернення вкладів та виплат відсотків по вкладах, вкладених у різні довірчі товариства, страхові компанії, кредитні спілки; молодь - виплат страхового відшкодування внаслідок дорожньо-транспортних пригод, кредитів, відсотків по вкладах.

Розглянуто 66 звернень, що надійшли від інвалідів Великої Вітчизняної війни, в яких порушено питання щодо діяльності кредитних спілок та страхових компаній.

2. Протягом 1-го півріччя 2011 року звернень від багатодітних сімей, які потребують захисту і підтримки, не надходило. Та в свою чергу, Держфінпослуг було розглянуто протягом звітного періоду 3 звернення від одиноких матерів.

3. Вжиті такі заходи:

надіслані запити до установ та організацій з вимогою надати повну інформацію Комісії по наведених в зверненнях громадян питань, за результатами проводяться виїзні перевірки, при виявленні порушень застосовуються заходи впливу.

4. На особистому прийомі у керівництва Комісії за звітний період було 84 громадянина.

5. Фактів, підтверджуючих порушення посадовими особами Держфінпослуг розгляду звернень громадян, не було.

6. Фактів порушень положень Закону України "Про звернення громадян" не було.

7. Питання роботи зі зверненнями громадян було розглянуто на засіданні Комісії Держфінпослуг 24 лютого 2011 року та затверджено розпорядженням Комісії N 101 від 24.02.2011.

8. Інформація висвітлюється на офіційному сайті Комісії.

9. Узагальнюються і аналізуються звернення громадян відділом діловодства Департаменту організаційно-аналітичного, документального та кадрового забезпечення.

10. Оприлюднюється на телебаченні УТ-2 "Пенсійна реформа: крок за кроком"; "Інвестгазета", "Україна Бізнес Ревю", "Ліга-Бізнес", інформаційними агенціями: "УНІАН", "УкрІнформ", "Інтерфакс".

Кількість діючих фінансових установ станом на 01.07.2011:

1) Страхові компанії, у т.ч.:

- СК з ризикових видів - 381

- СК зі страхування життя - 65

2) Кредитні установи, з них:

- кредитні спілки - 713

- інші кредитні установи - 46

- юридичні особи публічного права - 29

3) Ломбарди - 444

4) Фінансові компанії - 242

5) Довірчі товариства - 2

6) Недержавні пенсійні фонди - 97

7) Адміністратори НПФ - 41

8) Інші фінансові установи - 1

Кількість включених фінансових установ за перше півріччя за 2011:

1) Страхові компанії, у т.ч.:

- СК з ризикових видів - 3

2) Кредитні установи, з них:

- кредитні спілки - 6

- інші кредитні установи - 6

3) Ломбарди - 19

4) Фінансові компанії - 26

Кількість виключених фінансових установ за перше півріччя за 2011:

1) Страхові компанії, у т.ч.:

- СК з ризикових видів - 11

- СК зі страхування життя - 1

2) Кредитні установи, з них:

- кредитні спілки - 25

- інші кредитні установи - 2

3) Ломбарди - 1

4) Фінансові компанії - 5

5) Недержавні пенсійні фонди - 3

6) Адміністратори НПФ - 2

Кількість фінансових установ та їх відокремлених підрозділів - 7799

Кількість діючих ліцензій по видам діяльності за перше півріччя за 2011:

1) кількість виданих ліцензій:

- СК з ризикових видів - 6674

- СК зі страхування життя - 64

2) Кредитні установи, з них:

- кредитні спілки - 391

- інші кредитні установи - 23

- бюро кредитних історій - 6

3) Ломбарди - 9

4) Фінансові компанії - 103

5) Адміністратори НПФ - 33

Кількість виданих ліцензій за перше півріччя за 2011:

1) Страхові компанії, у т.ч.:

- СК з ризикових видів - 115

2) Кредитні установи, з них:

- кредитні спілки - 31

- інші кредитні установи - 3

3) Ломбарди - 7

4) Фінансові компанії - 5

Кількість тимчасово зупинених ліцензій протягом першого півріччя за 2011:

1) Страхові компанії, у т.ч.:

- СК з ризикових видів - 49

2) Кредитні установи, з них:

- кредитні спілки - 1

3) Фінансові компанії - 1

Кількість анульованих ліцензій протягом першого півріччя 2011:

1) Страхові компанії, у т.ч.:

- СК з ризикових видів - 93

- СК зі страхування життя - 1

2) Кредитні установи, з них:

- кредитні спілки - 4

- інші кредитні установи - 1

- бюро кредитних історій - 1

3) Фінансові компанії 2

Кількість ліцензій, дію яких було поновлено протягом першого півріччя за 2011:

1) Страхові компанії, у т.ч.:

- СК з ризикових видів 1

Кількість ліцензій, термін дії яких закінчився протягом першого півріччя за 2011:

1) Кредитні установи, з них:

- кредитні спілки - 75

- інші кредитні установи - 3

2) Фінансові компанії - 1

Кількість договорів перестрахування, які надійшли протягом першого півріччя за 2011 - 266

- з перестраховиками-резидентами - 121

- з перестраховиками-нерезидентами - 145

Держфінпослуг відповідно до розпорядження Кабінету Міністрів України від 26.09.2007 N 797-р визначена уповноваженим органом, відповідальним за забезпечення участі в Міжнародній асоціації органів страхового нагляду (IAIS) та Міжнародній організації нагляду за пенсійними фондами (IOPS).

У рамках співробітництва з Міжнародною організацією нагляду за пенсійними фондами (IOPS) Держфінпослуг протягом I півріччя 2011 року надала інформацію для включення до загальної бази пенсійної статистики IOPS/OECD. Також були опрацьовані та заповнені відповідно до законодавства України запитальник IOPS щодо структури посередників у системі недержавного пенсійного забезпечення та нагляду за ними та запитальник щодо інформації про визначені внески та обмін інформацією.

У рамках забезпечення співробітництва з Міжнародною асоціацією органів страхового нагляду (IAIS) Держфінпослуг постійно вживає заходів, спрямованих на наближення законодавства України до стандартів Міжнародної асоціації органів страхового нагляду у галузі страхування.

Протягом I півріччя 2011 року Держфінпослуг приймала участь в опрацюванні проектів документів, розроблених IAIS, зокрема був розглянутий та заповнений запитальник IAIS щодо співпраці та обміну інформацією між регуляторами. Також Держфінпослуг надала IAIS інформацію щодо здійснення перестрахової діяльності.

У рамках співпраці Держфінпослуг із регуляторами фінансових ринків протягом I півріччя 2011 року Держфінпослуг проводилися переговори з укладання меморандумів з регуляторами фінансових ринків таких країн, як Литва, Австрія, Іспанія, Російська Федерація та Німеччина.

Крім того, Держфінпослуг продовжує роботу, спрямовану на приєднання до Багатостороннього Меморандуму про взаєморозуміння щодо співпраці та обміну інформацією. Протягом I півріччя 2011 року Міжнародною асоціацією органів страхового нагляду (IAIS) здійснювався розгляд заявки Держфінпослуг, направленої до IAIS у 2009 році. Станом на кінець I півріччя 2011 року 17 країн - членів IAIS вже приєдналися до Багатостороннього Меморандуму про взаєморозуміння щодо співпраці та обміну інформацією, а саме: Орган пруденційного нагляду Австралії, Орган грошово-кредитного регулювання Бермудських островів, Комісія з фінансового нагляду Тайваню, Орган страхового нагляду Франції, Федеральний орган нагляду за фінансовими послугами Німеччини, Центральний банк Нідерландів, Орган нагляду за фінансовими ринками Австрії, Комісія страхового нагляду Румунії, Національна комісія зі страхування Мексики, Орган грошового нагляду Сінгапуру, Комісія з регулювання фінансових послуг Джерсі, Орган нагляду за фінансовими послугами Мальти, Орган нагляду за фінансовими послугами Дубаї, Комісія з нагляду за фінансовими послугами Гернсі, Комісія з фінансових послуг Британських Віргінських островів, Орган регулювання монетарної політики Кайманових островів, Агентство з регулювання фінансових послуг Японії.

Однією з складових діяльності Держфінпослуг є співпраця з міжнародними організаціями, державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав. Значну підтримку розвитку ринків фінансових послуг Держфінпослуг отримує з боку донорських організацій та під час використання інструментів технічної допомоги Європейського Союзу.

Протягом першого півріччя 2011 року Держфінпослуг співпрацювала з такими проектами міжнародної технічної допомоги:

1. Світового банку "Друга Програма реформування фінансового сектору" (Грант Уряду Нідерландів N TF 055212);

2. Агентства міжнародного розвитку США "Розвиток фінансового сектору";

3. Німецького товариства міжнародного співробітництва "Реформування фінансової діяльності в сільській місцевості".

Також слід зазначити, що на даний час проводиться активна робота стосовно продовження терміну дії до 30.06.2013 Угоди про співпрацю між Держфінпослуг та проектом Міжнародної фінансової корпорації "Розвиток агрострахування в Україні". Зазначена угода була попередньо укладена на термін 02.09.2008 - 31.12.2010.

Проект "Друга програма реформування фінансового сектору" (грант Уряду Нідерландів) розпочав свою діяльність у листопаді 2005 року. Метою проекту є надання допомоги Національному банку України, Держфінпослуг та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у сприянні розвитку надійних та конкурентних ринків фінансових послуг.

Протягом звітного періоду в рамках реалізації компонента проекту стосовно підвищення кваліфікації керівників та фахівців нагляду за напрямом щодо участі в міжнародних форумах з управління фінансовими ринками, навчальних семінарах, програмах стажування було профінансовано навчальні заходи для представників Держфінпослуг, організовані Інститутом фінансової стабільності (FSI).

У рамках співробітництва з Агентством з міжнародного розвитку Сполучених Штатів Америки Держфінпослуг співпрацює з проектом "Розвиток фінансового сектору".

Згідно з реєстраційною карткою термін виконання проекту розпочався з жовтня 2009 року, однак фактично робота Держфінпослуг з проектом розпочалася після завершення проекту АМР США "Розвиток ринків капіталу", тобто з листопада 2010 року.

Метою даного проекту є надання допомоги Україні у подоланні наслідків економічної і фінансової кризи та впровадження надійної, прозорої та стійкої фінансової системи.

Протягом I півріччя 2011 року проектом проведено конференцію з питань розвитку бухгалтерського обліку та профінансовано участь в конференції з питань реформування обов'язкової приватної пенсійної системи.

Наразі триває підписання плану роботи Держфінпослуг з проектом на 2011 рік.

Проект Німецького Товариства міжнародного співробітництва (GIZ) "Реформування фінансової діяльності в сільській місцевості" розпочав III фазу своєї діяльності у травні 2010 року.

18.01.2011 між Держфінпослуг та проектом було підписано план роботи на 2011 рік.

Метою проекту є обмін інформацією для впровадження кращого міжнародного досвіду щодо діяльності небанківських кредитних установ.

Протягом першого півріччя 2011 року проектом було підготовлено ряд пропозицій щодо удосконалення існуючої нормативно-правової бази у сфері кредитної кооперації, а саме, до законопроектів "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України з питань діяльності системи кредитної кооперації", "Про Фонд гарантування внесків членів кредитних спілок" та "Про кредитні спілки" (щодо створення саморегулівної організації кредитних спілок). Також експертами проекту було розроблено брошуру "Довідник члена кредитної спілки: кредитні та депозитні послуги кредитних спілок".

У рамках реалізації проекту було організовано ознайомчо-навчальний візит працівників Держфінпослуг та інших фінансових регуляторів до Німеччини, метою якого було ознайомлення з досвідом роботи наглядових органів Німеччини. Також для фахівців Держфінпослуг було проведено семінар щодо специфіки ведення бухгалтерського обліку в кредитних спілках.

Держфінпослуг також бере участь у роботі програм ЄС TAIEX та Twinning.

У рамках реалізації інструменту зовнішньої допомоги TAIEX Держфінпослуг було сформовано та направлено на адресу Головного управління державної служби України запити (аплікаційні форми) щодо організації протягом 2011 року таких заходів для фахівців Держфінпослуг:

семінару на тему "Практика Європейського суду з прав людини та її застосування при розробці нормативно-правових актів України в сфері фінансових послуг";

експертної місії з питань розробки аналітичного модуля щодо тестів раннього попередження з метою забезпечення автоматизації розрахунків окремих показників та загальної оцінки фінансових установ;

навчальної поїздки щодо впровадження Solvency II та запровадження системи пруденційного нагляду на основі оцінки ризиків за діяльністю страховиків.

У межах реалізації програми Twinning з метою підготовки до впровадження проекту "Запровадження системи нагляду на основі оцінки ризиків" відбулася перша місія рамкових експертів Twinning до України з питань ознайомлення зі структурою Держфінпослуг, проблемою, на розв'язання якої направлений проект Twinning, загальної ситуації у сфері страхування. Наразі проводиться розробка рамковими експертами детального технічного завдання зазначеного проекту (Twinning Fiche).

Одним із головних завдань Держфінпослуг є сприяння інтеграції фінансових ринків України в європейський та світовий ринки. Комісія постійно вживає заходів, спрямованих на наближення України до Європейського Співтовариства у сфері фінансових послуг.

Держфінпослуг як центральний орган виконавчої влади бере активну участь у реалізації євроінтеграційної складової державної політики.

Серед пріоритетних завдань, до виконання яких залучена Держфінпослуг, є:

I. Опрацювання проекту Угоди про Асоціацію між Україною та Європейським Союзом та проектів Угод про створення зони вільної торгівлі між Україною та Європейським Союзом, Республікою Сінгапур, Канадою.

У рамках здійснення діалогу із зазначеного питання представники Держфінпослуг включені до складу делегацій та на постійній основі беруть участь у переговорах щодо укладення вищезазначених Угод.

II. Виконання заходів, визначених у Порядку денному Україна - ЄС.

У рамках Пріоритету Порядку денного асоціації Україна - ЄС щодо співпраці з метою забезпечення ефективної імплементації пруденційних регуляторних рамок для фінансових ринків та нагляду, які відповідають рамкам, існуючим в ЄС, та з метою реалізації Концепції запровадження пруденційного нагляду за небанківськими фінансовими установами в Державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг України та Програми розвитку системи пруденційного нагляду за небанківськими фінансовими установами, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 15.07.2010 N 585, Держфінпослуг розроблений проект Змін до Методичних рекомендацій щодо загальних підходів до застосування страховиками стрес-тестів, спрямований на вдосконалення рекомендацій щодо застосування страховиками стрес-тестів як елементу загальної системи управління ризиками страховика.

Також Держфінпослуг розроблений проект Закону України "Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання ринків фінансових послуг" (далі - проект Закону). Зазначений проект Закону прийнято Верховною Радою України 02.06.2011 та 30.06.2011 повернуто з підписом від Президента.

З метою реалізації Пріоритету щодо співпраці з метою покращення адміністративних спроможностей органів нагляду відповідно до міжнародно визнаних стандартів Держфінпослуг розроблено проекти Законів України "Про внесення змін до Податкового кодексу України (щодо регулятивних зборів у сфері регулювання ринків фінансових послуг)" та "Про внесення змін до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (щодо регулятивних зборів у сфері регулювання ринків фінансових послуг)". Згадані проекти Законів України були доопрацьовані з урахуванням зауважень Міністерства юстиції України і направлені на повторне погодження листами від 09.06.2011 N 6833/38-5 до Міністерства фінансів України, Державної податкової служби України та листами від 09.06.2011 N 6834/38-5 до Міністерства економічного розвитку і торгівлі України, Державного комітету України з питань регуляторної політики та підприємництва.

Також Держфінпослуг підготовлено проект Закону України "Про внесення змін до деяких законів України" (у частині скасування вимоги попереднього погодження регуляторних актів спеціально уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг та Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку зі спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань державної регуляторної політики). 24.03.2011 проведено громадське обговорення законопроекту з громадськими організаціями, за результатами якого законопроект доопрацьовано та листом Держфінпослуг від 21.04.2011 N 728/38-2 подано на розгляд до Кабінету Міністрів України.

Щодо Пріоритету Порядку денного асоціації Україна - ЄС "Розвивати національне законодавство щодо попередження та протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, зокрема шляхом імплементації 40 Рекомендацій та 9 Спеціальних Рекомендацій FATF, а також відповідного законодавства ЄС стосовно боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (крім того, положень Директиви 2005/60/ЕС про запобігання використанню фінансової системи для цілей відмивання грошей та фінансування тероризму;

Директиви 2006/70/ЕС; Регламенту ЕС 1781/2006; Регламенту ЕС 1889/2005", Держфінпослуг було затверджено:

- розпорядження "Про затвердження Положення про застосування запобіжних заходів щодо країн, які не виконують, або неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій" від 11.11.2010 N 857 (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 01.12.2010 за N 1208/18503);

- розпорядження "Про внесення змін до Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами" від 24.02.2011 N 102 (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 18.05.2011 за N 600/19338);

- розпорядження "Про внесення змін до Порядку проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" від 07.04.2011 N 185 (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 11.05.2011 за N 564/19302);

- розпорядження "Про внесення змін до Порядку застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України штрафів за невиконання (неналежне виконання) вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" від 07.04.2011 N 186 (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 05.05.2011 за N 545/19283).

У рамках реалізації Пріоритету щодо впровадження міжнародних стандартів бухгалтерського обліку всіма зареєстрованими на національному рівні компаніями, здебільшого шляхом створення відповідного механізму для досягнення цієї мети, розроблено Стратегію переходу небанківських фінансових установ на застосування міжнародних стандартів фінансової звітності, яка затверджена рішенням Робочої групи з підготовки запровадження міжнародних стандартів фінансової звітності (далі - МСФЗ) у небанківських фінансових установах.

Протягом звітного періоду Держфінпослуг за участю експертів Проекту Європейського Союзу "Посилення сектору фінансових послуг" розроблений та оприлюднений проект Методичних рекомендацій щодо застосування МСФЗ для страхових компаній в Україні. Зазначені Методичні рекомендації направлені на розгляд до Міністерства фінансів України листом Держфінпослуг від 09.12.2010 N 16214/39-5. Наразі Методичні рекомендації опрацьовуються Методичною радою з бухгалтерського обліку при Міністерстві фінансів України.

III. Адаптація національного законодавства до законодавства ЄС.

Одним із найважливіших аспектів діяльності Держфінпослуг в напрямку забезпечення євроінтеграційних процесів є реалізація плану заходів щодо виконання Загальнодержавної програми адаптації законодавства України до законодавства Європейського Союзу.

У рамках виконання вищезазначеного плану заходів протягом I півріччя 2011 року Держфінпослуг розроблено проект Закону України "Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання ринків фінансових послуг". Проект Закону прийнято Верховною Радою України 02.06.2011 та 30.06.2011 повернуто з підписом від Президента.

Також у рамках реалізації зазначеної програми Держфінпослуг опрацьовувала підходи до здійснення пруденційного нагляду за страховими компаніями з метою імплементації положень Директиви 2009/138/ЄС (Solvency II). Варто зазначити, що при розробці нормативно-правових актів Держфінпослуг здійснює їх аналіз на відповідність директивам Європейського Союзу (acquis communautaire). Упродовж I півріччя 2011 року було підготовлено 40 довідок на відповідність acquis communautaire проектів нормативно-правових актів Держфінпослуг.

IV. Участь у роботі Підкомітетів Комітету з питань співробітництва між Україною та ЄС.

Протягом звітного періоду представники Держфінпослуг брали активну участь у роботі Підкомітету N 2 "Економічні та соціальні питання, фінанси та статистика" та Підкомітету N 3 "Політика в сфері підприємств, конкуренція, співробітництво в регуляторній сфері" Комітету з питань співробітництва між Україною та ЄС.

V. Опрацювання документів щодо приєднання нових країн-кандидатів у рамках СОТ.

З метою розширення міжнародних фінансових відносин України з іншими країнами Держфінпослуг опрацьовуються документи щодо приєднання нових країн-кандидатів у рамках СОТ, після надходження їх від Міністерства економічного розвитку та торгівлі України.

Робота Держфінпослуг в I півріччі 2011 році була спрямована на кадрове забезпечення Комісії висококваліфікованими фахівцями відповідно до вимог Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг, її структури та штатного розпису в рамках законодавства і діючих нормативно-правових актів Президента України, Кабінету Міністрів України, Головного управління державної служби України.

Структура Держфінпослуг затверджена Головою Держфінпослуг згідно з Положенням про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженим постановою Кабінету Міністрів України від 03.02.2010 N 157, та введена в дію з 1 жовтня 2010 року, а штатний розпис Держфінпослуг на 2011 рік погоджено з Міністерством фінансів України 21 січня 2011 року.

Штатна чисельність працівників Держфінпослуг складає 293 особи (289 посад державних службовців, 4 посади - водії).

Станом на 01.07.2011 року облікова чисельність працівників Держфінпослуг 265 осіб, з них 261 - державні службовці, вакантних посад - 28.

Протягом 2011 року на державну службу до Держфінпослуг прийнято 14 працівників, з них:

з кадрового резерву, до якого зараховані за підсумками конкурсного відбору - 10;

за підсумками стажування - 4.

У звітному періоді звільнено 19 державних службовців, з них:

за власним бажанням - 11

у зв'язку з досягненням граничного віку - 3

з інших причин (переведення до іншого органу, за угодою сторін, у зв'язку із закінченням строку трудового договору) - 5.

Протягом звітного періоду в кадровій службі підготовлено наказів з проходження державної служби та кадрової роботи:

У I півріччі 2011 року відповідно до статті 14 Закону України "Про державну службу" двох державних службовців застосовані заходи дисциплінарного впливу - попереджено про неповну службову відповідність.

В січні 2011 року Держфінпослуг подала до Головного управління державної служби України список осіб, рекомендованих для зарахування до кадрового резерву на посади державних службовців першої-другої категорії посад, призначення на які здійснюється Президентом України за поданням Прем'єр-міністра України. Всього до зазначеного кадрового резерву запропоновано 17 осіб, з них 14 - працівники апарату Держфінпослуг.

Також в Держфінпослуг сформований кадровий резерв на 84 посади III-V категорії посад державних службовців Комісії, який затверджений наказом Голови Держфінпослуг від 13 січня 2011 року N 6-к. Всього до кадрового резерву на зараховано 155 осіб. За методичною підтримкою відділу кадрового забезпечення і державної служби складені плани роботи працівників, які перебувають у кадровому резерві.

У I півріччі 2011 року підвищили кваліфікацію 138 працівників Держфінпослуг, з них програмами короткотермінових семінарів - 94.

В Школі вищого корпусу при Головдержслужбі за "Програмою розвитку лідерства: адміністративна реформа 2011" проходять навчання 2 працівники Держфінпослуг, за "Програмою для новопризначених державних службовців" - 2 працівники.

Також в Національній академії державного управління при Президентові України (далі - Академія) навчається 3 особи (2 - стаціонар за спеціальностями "Електронне урядування" та "Державне управління", 1 - заочно за спеціальністю "Державне управління").

В 2011 році до вступу в Академію для підготовки магістрів за спеціальністю "Державне управління" Держфінпослуг рекомендовано 6 осіб (2 - стаціонар, 4 - заочно).

До складу слухачів Дипломатичної академії України при Міністерстві закордонних справ України (спеціальність - зовнішня політика) зараховані 2 особи.

Організовано проведення підвищення кваліфікації працівників Держфінпослуг в рамках щорічного Всеукраїнського конкурсу "Кращий державний службовець 2011" (далі - Конкурс). Всього взяли участь в Конкурсі 4 працівники:

у номінації "Кращий спеціаліст" - 2 особи,

у номінації "Кращий керівник" - 2 особи.

Переможцем II туру Конкурсу у номінації "Кращий спеціаліст" став головний спеціаліст відділ управління проектами управління європейської та євроатлантичної інтеграції і управління проектами Вільчинський Олександр Миколайович.

Протягом шести місяців 2011 року відділом кадрового забезпечення і державної служби організовано стажування 17 осіб, у тому числі - 6 працівників Комісії, які за підсумками стажування були призначені на більш високі посади. Також згідно з договорами з навчальними закладами про проведення практики організовано проходження практики 13 студентів ВУЗів та стажування 4 слухачів Національної академії державного управління при Президентові України.

З початку 2011 року відділом кадрового забезпечення і державної служби департаменту організаційно-аналітичного, документального та кадрового забезпечення підготовлено такі накази із заохочення: "Про відзначення організаторів та учасників IV Всеукраїнської (відкритої) студентської олімпіади 2010/2011 навчального року з навчальної дисципліни "Страхування" (відзначено 47 осіб), "Про відзначення працівників Одеського державного економічного університету Подяками" (відзначено 5 осіб), "Про відзначення працівників Держфінпослуг Почесною грамотою Держфінпослуг" (відзначено 36 осіб), "Про відзначення працівників Держфінпослуг подякою Голови Держфінпослуг" (відзначено 6 осіб). Також підготовлені нагородні матеріали для нагородження 6 працівників Держфінпослуг відзнакою Президента України - ювілейною медаллю "20 років незалежності України".

У I півріччі 2011 року Держфінпослуг на виконання статті 28 Бюджетного кодексу України представила публічну інформацію про бюджет за бюджетної програмою за КПКВК 5501010 "Керівництво та управління у сфері регулювання ринків фінансових послуг" та виконання результативних показників бюджетної програми за 2010 рік.

Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України як центральний орган виконавчої влади Законом України "Про Державний бюджет України на 2011 рік" визначена головним розпорядником коштів Державного бюджету України з виконання бюджетних програм за КПКВК 5501010 "Керівництво та управління у сфері регулювання ринків фінансових послуг" та КПКВК 5501020 "Розробка та впровадження комплексної інформаційної системи Державної комісії з регулювання риків фінансових послуг України".

Паспорти бюджетних програм за КПКВК 5501010 "Керівництво та управління у сфері регулювання ринків фінансових послуг" та КПКВК 5501020 "Розробка та впровадження комплексної інформаційної системи Державної комісії з регулювання риків фінансових послуг України" затверджено спільним наказом Міністерства фінансів України та Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 21.02.2011 N 26/217 (зі змінами від 28.04.2011 N 84/563).

Кошторис Держфінпослуг на 2011 рік за КПКВК 5501010 "Керівництво та управління у сфері регулювання ринків фінансових послуг" загального фонду Державного бюджету затверджено в сумі 25053700,00 грн., за КПКВК 5501020 "Розробка та впровадження комплексної інформаційної системи Державної комісії з регулювання риків фінансових послуг України" загального фонду Державного бюджету - 8441000,00 грн.

23.06.2011 за КПКВК 5501010 "Керівництво та управління у сфері регулювання ринків фінансових послуг" погоджено Міністерством фінансів України затверджені зміни до кошторису на 2011 рік спеціального фонду в сумі 50752,01 грн. за КЕКВ 1140 "Видатки на відрядження".

Питання щодо забезпечення законного та ефективного використання бюджетних коштів, недопущення фінансових порушень виносилось на розгляд Комісії Держфінпослуг (розпорядження від 03.03.2011 N 121). Також на виконання підпункту 1 пункту 4 розпорядження Кабінету Міністрів України від 19.01.2011 N 148-р "Питання зміцнення фінансово-бюджетної дисципліни" на засіданні Комісії розглядалось питання про стан фінансово-бюджетної дисципліни, визначення дієвих заходів з її зміцнення, оцінка діям (бездіяльності) відповідальних посадових осіб, виконання вимог органів державної контрольно-ревізійної служби за результатами контрольних заходів за відповідний період (розпорядження Держфінпослуг від 30.06.2011 N 412).

Так, за підсумками I півріччя 2011 року за результатами проведення контрольних заходів фінансових порушень не встановлено, санкції та управлінські рішення не застосовувались.

Для підвищення ефективності використання бюджетних коштів, а також недопущення фінансових порушень при роботі з бюджетними коштами Держфінпослуг здійснювалися заходи щодо вдосконалення структури розподілу державних коштів, які сприяли раціональному та ефективному використанню коштів, забезпечивши вирішення покладених на Держфінпослуг пріоритетних завдань та виконання основних її функцій.

Питання законного та ефективного використання бюджетних коштів, недопущення порушень та недоліків, причин і умов, що їм сприяють, та недопущення їх у подальшому знаходяться на постійному контролі у керівництва Держфінпослуг.

Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України в I півріччі 2011 році фінансувалась із загального фонду Державного бюджету України за КПКВ 5501010 "Керівництво та управління у сфері регулювання ринків фінансових послуг" та КПКВ 5501020 "Розробка та впровадження комплексної інформаційної системи Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг". Поточні видатки, що передбачені планом асигнувань на I півріччя 2011 року, профінансовані частково, а саме: лише 36% від запланованих. Видатки, що передбачені планом асигнувань на I півріччя 2011 року по захищеним статтям видатків, профінансовані в повному обсязі.

За видатками "Оплата праці" у I півріччі 2011 року виділено і фактично профінансовано асигнування на суму 9526,9 тис.грн., або на 100%.

Середньооблікова чисельність штатних працівників за I півріччя 2011 року становила 259 чол. Середня заробітна плата працівників Держфінпослуг становила 4979,00 грн.

Заборгованості із заробітної плати та інших соціальних виплат немає.

Дебіторська заборгованість станом на 1 липня 2011 року зменшилась на 40,7 тис.грн. у порівнянні із заборгованістю на 1 січня 2011 року і становила 36,3 тис.грн. (утримання та нарахування на заробітну плату). Вся дебіторська заборгованість є поточною і буде погашена в липні 2011 р.

Кредиторська заборгованість станом на 1 липня 2011 року зменшилась, на 327,0 тис.грн. у порівнянні із заборгованістю на 1 січня 2011 року і становила 17,3 тис.грн. Вся кредиторська заборгованість є бюджетною, поточною та зареєстрованою в ДКУ та буде погашена в липні місяці.

Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України має в Державному казначействі України бюджетні рахунки 35213001004038, 35210004004038 (для приймання матеріальних цінностей від банку "Україна"), а також спеціальний рахунок 35223002004038. У РВДКУ Шевченківського району м. Києва Держфінпослуг відкритий рахунок 37111004004038 для відшкодування коштів з Держбюджету потерпілим від аварії на Чорнобильській АЕС.

За I півріччя 2011 року виплачено матеріальної допомоги працівникам комісії на суму 1015,3 тис.грн., в т.ч.: для вирішення соціально-побутових питань - 499,9 тис.грн., на оздоровлення - 474,3 тис.грн. Матеріальна допомога виплачена згідно з постановою Кабінету Міністрів України від 09.03.2006 N 268 в розмірі середньомісячної заробітної плати. Також виплачено матеріальну допомогу при виході на пенсію в сумі 41,1 тис.грн.

Проводилося техобслуговування ліфтів - 9,7 тис.грн.

Взяття бюджетних зобов'язань не перевищувало бюджетних призначень. У Держфінпослуг ведеться постійний контроль щодо недопущення утворення небюджетної кредиторської заборгованості.

Попередня оплата товарів, робіт і послуг проводиться відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 9 жовтня 2006 року N 1404 "Питання попередньої оплати товарів, робіт і послуг, що закуповуються за бюджетні кошти".

Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України протягом I півріччя 2011 року здійснювалося матеріально-технічне забезпечення центрального апарату з метою створення належних умов для виконання відповідних завдань.

Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України відповідно до покладених на неї завдань здійснює державне регулювання і нагляд, для чого проводяться виїзні перевірки діяльності фінансових установ. У I півріччі 2011 року на відрядження використано 200,8 тис.грн., в тому числі на погашення заборгованості за 2009 рік - 19,4 тис.грн.

При роботі з бюджетними коштами дотримуються вимоги щодо цільового, ефективного та раціонального їх використання. Вжиття заходів з удосконалення структури розподілу державних коштів сприяло раціональному та ефективному використанню коштів, визначенню пріоритетних видатків, забезпечивши вирішення покладених на Держфінпослуг завдань та виконання основних його функцій.

Питання законного та ефективного використання бюджетних коштів, недопущення порушень та недоліків, причин і умов, що їм сприяють, та недопущення їх у подальшому знаходяться на постійному контролі у керівництва Держфінпослуг.

Закупівля послуг, робіт та товарів відбувається за рішенням комітету з конкурсних торгів із застосуванням процедур закупівель відповідно до встановлених вимог. Комітетом з конкурсних торгів Держфінпослуг у I півріччі 2011 році проведено 4 процедури закупівель товарів та послуг на загальну суму коштів за укладеними договорами 748,1 тис.грн. Проводяться двоступеневі конкурсні торги за результатами яких буде визначено розробника на реалізацію комплексної програми "Розробка та впровадження Комплексної інформаційної системи Держфінпослуг".

Всього в I півріччі 2011 року було укладено близько 50 договорів та додаткових угод на закупівлю послуг, робіт та товарів, проводяться роботи щодо розмежування земель державної та комунальної власності, щомісячно подаються звіти про використання енергоресурсів.

З метою забезпечення інформаційно-аналітичної підтримки процесів підготовки, прийняття та контролю виконання управлінських рішень у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій, протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, на основі формування і використання єдиного інформаційного простору, інформаційних ресурсів і сучасних технологій, застосування сучасних засобів автоматизованого моніторингу та управління, підтримки прийняття рішень та електронного документообігу в Держфінпослуг планується протягом 2011-2013 років реалізувати комплексну програму "Розробка та впровадження Комплексної інформаційної системи Держфінпослуг".

Враховуючи виконання Держфінпослуг основних завдань діяльності, основна мета виконання бюджетної програми за підсумками звітного періоду досягнуто.

Держфінпослуг продовжує роботу з виконання бюджетних програм "Керівництво та управління у сфері регулювання ринків фінансових послуг" та "Розробка та впровадження комплексної інформаційної системи Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг".