Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

Відповідно до статей 7, 15, 44, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21, 27-29, 34 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статей 8, 10-14, 79 Закону України "Про платіжні послуги", статей 9, 11, 14, 15 Закону України "Про валюту і валютні операції", з метою приведення нормативно-правових актів у відповідність до законодавства України Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Унести до постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 "Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг" (зі змінами) такі зміни:

1) у пункті 2:

в абзаці першому слова "(крім операторів поштового зв’язку)" виключити;

абзац дев’ятий підпункту 2 доповнити словами "(крім відокремлених підрозділів, які здійснюють діяльність з торгівлі валютними цінностями або переказу коштів/фінансових платіжних послуг)";

2) у пункті 3:

абзац перший після слова "зв’язку" доповнити словами ", які мають право на надання фінансових платіжних послуг/послуг з переказу коштів";

підпункт 2 викласти в такій редакції:

"2) реєстраційну картку відокремленого підрозділу юридичної особи, складену за формою, наведеною в додатку 2 до Положення (крім відокремлених підрозділів, які здійснюють діяльність з торгівлі валютними цінностями або переказу коштів/фінансових платіжних послуг). Інформація подається щодо всіх відокремлених підрозділів лізингодавця, які надають фінансові послуги.";

3) у пункті 5 слова "в порядку, передбаченому в розділі X Положення" виключити;

4) у пункті 6 слова "після прийняття Національним банком/уповноваженим органом іноземної країни рішення про неплатоспроможність фінансової установи/іноземної фінансової установи або відкликання в неї ліцензії" замінити словами "після прийняття визначеного в підпункті 3 пункту 226 глави 25 розділу IV Положення рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу";

5) пункт 7 викласти в такій редакції:

"7. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 231 глави 26 розділу IV Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо такій особі було надано погодження на набуття або збільшення істотної участі в іншій фінансовій установі після прийняття визначеного в підпункті 2 пункту 231 глави 26 розділу IV Положення рішення органу ліцензування та нагляду, суду, або іншого уповноваженого органу щодо фінансової установи/іноземної фінансової установи.";

6) у пункті 8:

слова "надавачі фінансових послуг" замінити словом "страховику";

перше речення після слів "за умови, що" доповнити словом "погодження";

друге речення доповнити словами "(рішення приймає Комітет з питань нагляду).";

7) пункт 15 викласти в такій редакції:

"15. Вимоги пунктів 160, 161, 163 глави 15 розділу II Положення щодо розміру мінімального статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи застосовуються лише до осіб, які звертаються за отриманням ліцензії після набрання чинності відповідними вимогами.";

8) пункт 16 викласти у такій редакції:

"16. Надавачі фінансових послуг до затвердження тарифів на послуги відповідно до пункту 387 глави 47 розділу VII, пункту 410 глави 49 розділу VIII Положення копію платіжного документа, що підтверджує здійснення оплати за цю(ці) послугу(ги), не подають. Неподання такого документа не вважається підставою для залишення пакета документів без розгляду.";

9) постанову після пункту 16 доповнити двома новими пунктами 16-1, 16-2 такого змісту:

"16-1. Ліцензії на торгівлю валютними цінностями, діючі на дату прийняття цієї постанови, є чинними.

Небанківські фінансові установи та оператори поштового зв’язку, які мають чинні ліцензії на торгівлю валютними цінностями, продовжують здійснювати торгівлю валютними цінностями в готівковій формі на підставі відповідної ліцензії.

16-2. Національний банк розглядає інформацію та пакети документів, подані на виконання вимог Положення про порядок видачі ліцензії на торгівлю валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 березня 2021 року № 26 (далі - Положення № 26), згідно з вимогами та в порядку, визначеному Положенням № 26.";

10) пункт 17 виключити;

11) постанову після пункту 18 доповнити п’ятьма новими пунктами 18-1-18-5 такого змісту:

"18-1. Громадянам та/або податковим резидентам держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України" (далі - держава-агресор), фізичним особам, постійним місцем проживання яких є територія держави-агресора, юридичним особам, місцем реєстрації та/або місцезнаходженням яких є держава-агресор, які є власниками істотної участі в надавачах фінансових послуг (крім осіб, щодо яких Національним банком прийнято рішення про незастосування ознаки небездоганної ділової репутації, визначено в підпункті 7 пункту 223 глави 25 або підпункті 5 пункту 228 глави 26 розділу IV Положення), заборонено прямо чи опосередковано, повністю або частково користуватися правом голосу за придбаними акціями (частками) та в будь-який спосіб брати участь в управлінні таким надавачем фінансових послуг (далі - заборона використання права голосу).

18-2. Заборона використання права голосу застосовується до власника:

1) прямої істотної участі в надавачі фінансових послуг - щодо належних йому акцій (часток у статутному капіталі) надавача фінансових послуг;

2) опосередкованої істотної участі в надавачі фінансових послуг - щодо акцій (часток у статутному капіталі), які належать акціонеру (учаснику) надавача фінансових послуг, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в надавачі фінансових послуг (у розмірі, пропорційному розміру участі такого опосередкованого власника істотної участі).

18-3. Надавачі фінансових послуг, у яких є власники істотної участі, зазначені в пункті 18-1 цієї постанови, мають право подати до Національного банку документи для призначення довіреної особи, зазначені в пункті 435-10 глави 53-2 розділу VIII Положення.

18-4. Національний банк приймає рішення за результатами розгляду поданих документів для призначення довіреної особи в порядку, установленому в главі 53-2 розділу VIII Положення.

18-5. Ділова репутація керівників, головного бухгалтера, ключових учасників, власників істотної участі, ключових осіб надавача фінансових послуг, які є громадянами та/або податковими резидентами держави-агресора, фізичними особами, постійним місцем проживання яких є територія держави-агресора, юридичними особами, місцем реєстрації та/або місцезнаходженням яких є держава-агресор, є небездоганною (крім осіб, щодо яких Національним банком прийнято рішення про незастосування ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 7 пункту 223 глави 25 або підпункті 5 пункту 228 глави 26 розділу IV Положення).".

2. Затвердити Зміни до Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 (далі - Положення), що додаються.

3. Пункти 2-5 постанови Правління Національного банку України від 04 травня 2022 року № 93 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 та врегулювання деяких питань у діяльності надавачів фінансових послуг" виключити.

4. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 26 березня 2021 року № 26 "Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензії на торгівлю валютними цінностями".

5. Надавачі фінансових послуг до приведення Комплексної інформаційної системи Національного банку України у відповідність до вимог Положення подають до Національного банку України реєстраційну картку юридичної особи/реєстраційну картку відокремленого підрозділу юридичної особи, складену за формою, установленою Положенням у редакції, що діяла до набрання чинності цією постановою.

6. Надавачі фінансових послуг мають право з метою виконання вимоги, визначеної в підпункті 2 пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 "Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг" (зі змінами), подати опитувальник надавача фінансових послуг, анкету фізичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг (щодо всіх фізичних осіб, які є власниками істотної участі в надавачі фінансових послуг), анкету юридичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг (щодо всіх юридичних осіб, які є власниками істотної участі в надавачі фінансових послуг), анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг у редакції, що діяла до набрання чинності цією постановою.

7. Постанова набирає чинності з 09 жовтня 2022 року.

1. У розділі I:

1) у главі 1:

пункт 1 доповнити словами ", "Про валюту і валютні операції", "Про платіжні послуги" (далі - Закон про платіжні послуги).";

у пункті 2:

у підпункті 1 слова "(крім операторів поштового зв’язку)" виключити;

абзац сьомий викласти в такій редакції:

"Умови та порядок авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг.";

у пункті 3:

підпункти 4, 5, 7-9 викласти в такій редакції:

"4) порядок та процедуру погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачах фінансових послуг (крім кредитних спілок), платіжних установах, установах електронних грошей, операторах поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг;

5) вимоги до ділової репутації та порядок оцінки ділової репутації небанківських фінансових установ, юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, надавачів фінансових платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк, а також керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб небанківських фінансових установ, юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, надавачів фінансових платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк, юридичних і фізичних осіб, які є власниками істотної участі або мають намір набути або збільшити істотну участь у небанківській фінансовій установі, юридичній особі, яка не є фінансовою установою, але має право надавати окремі фінансові послуги, надавачі фінансових платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;";

"7) вимоги до фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, які є власниками істотної участі або мають намір набути або збільшити істотну участь в надавачах фінансових послуг (крім кредитних спілок та лізингодавців), платіжних установах, установах електронних грошей, операторах поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг, а також принципів (критеріїв) і методики оцінки їх фінансового/майнового стану;

8) порядок та процедуру повідомлення про призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключової особи, працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу (далі - відповідальний працівник), у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;

9) порядок та процедуру погодження на посаду керівника, головного бухгалтера страховика, об’єднаної кредитної спілки, платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;";

у пункті 4:

у підпункті 8 слова "заявника/нотаріуса" виключити;

пункт після підпункту 8 доповнити новим підпунктом 8-1 такого змісту:

"8-1) єдина електронна адреса - адреса електронної пошти заявника/надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг для здійснення офіційної комунікації з Національним банком, надана Національному банку відповідно до цього Положення та/або нормативно¬правового акта Національного банку, що визначає порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг;";

підпункт 10 доповнити словами ", внесення змін до інформації про надавача фінансових послуг або його відокремлений підрозділ та виключення відомостей про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг з відповідного Реєстру";

у підпункті 17 слова "Комітет з нагляду" замінити словами "Комітет з питань нагляду";

підпункт 28 викласти в такій редакції:

"28) надавач фінансових послуг - небанківська фінансова установа, лізингодавець, оператор поштового зв’язку, який має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;";

пункт після підпункту 28 доповнити новим підпунктом 28-1 такого змісту:

"28-1) надавач фінансових платіжних послуг - платіжна установа (включаючи малу платіжну установу), філія іноземної платіжної установи, установа електронних грошей, філія іноземної установи електронних грошей, оператор поштового зв’язку, який має право надавати фінансові платіжні послуги;";

підпункт 29 викласти в такій редакції:

"29) небанківська фінансова установа - фінансова установа, яка не є банком та має право надавати фінансові послуги, визначені в пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення;";

пункт після підпункту 31 доповнити новим підпунктом 31-1 такого змісту:

"31-1)податковий резидент - особа, яка відповідно до законодавства України/іноземної країни є резидентом України/іноземної країни для цілей оподаткування;";

2) пункти 19, 20, 24, 29, 33, 35 глави 2 викласти в такій редакції:

"19. Заява про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї, приймаються за описом усіх документів у пакеті із зазначеними назвами, датами видачі, органами (особами), що їх видали. Опис підписується особисто заявником - фізичною особою або уповноваженим представником заявника або шляхом накладення на опис КЕП відповідної особи.

20) Документи, визначені цим Положенням, подаються до Національного банку виключно в один із таких способів:

1) у паперовій формі з одночасним обов’язковим поданням електронних копій цих документів (без накладення КЕП) на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах) або засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу;

2) у формі електронного документа або електронної копії документа, підписаного шляхом накладення КЕП, - електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.";

"24. Документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі.

Додатково подаються до Національного банку у форматі xlsx:

1) анкета фізичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, складена за формою, наведеною в додатку 3 до цього Положення (далі - анкета фізичної особи);

2) анкета юридичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, складена за формою, наведеною в додатку 4 до цього Положення (далі - анкета юридичної особи);

3) анкета керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг/надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг, складена за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення (далі - анкета керівника);

4) інформація про майновий стан фізичної особи, складена за формою, наведеною в додатку 9 до цього Положення.";

"29. Заявник має право не подавати до Національного банку документи, що раніше подавалися до Національного банку, за сукупності таких умов:

1) такі документи не були повернені Національним банком заявнику;

2) до них Національним банком не надавалися зауваження;

3) є дійсними;

4) інформація, яка міститься в цих документах, є актуальною.

Заявник з метою врахування таких документів під час розгляду пакета документів подає до Національного банку клопотання, у якому наводить перелік раніше поданих документів із зазначенням їхніх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, у складі якого пакета документів документи раніше подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи не були повернені Національним банком заявнику, є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.";

"33. Заявник у разі неможливості подання з незалежних від нього причин документа/інформації, визначеного/визначеної цим Положенням щодо юридичної особи та/або фізичної особи подає до Національного банку обґрунтоване пояснення неможливості такого подання. Національний банк має право розглянути пакет документів без такого документа/такої інформації, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованим.

Письмове рішення з цього питання не приймається. Уповноважена особа Національного банку повідомляє в письмовій формі заявника про розгляд пакета документів без такого документа/інформації або про визнання пояснень заявника необґрунтованими та необхідність подання такого документа/інформації.";

"35. Заявник зобов’язаний надати Національному банку інформацію про свою єдину електронну адресу та адресу електронної пошти уповноваженого представника для здійснення офіційної комунікації з Національним банком.

Надана єдина електронна адреса вважається офіційною електронною адресою для комунікації Національного банку із заявником.";

3) підпункт 2 пункту 42 глави 3 викласти в такій редакції:

"2) оформлення хоча б одного з поданих документів із порушенням вимог закону та/або цього Положення.".

2. У розділі II:

1) у главі 5:

пункт 65 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Національний банк видає ліцензії на торгівлю валютними цінностями в порядку, визначеному цим Положенням для ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг.";

у пункті 72:

абзац перший викласти в такій редакції:

"72. Особа, яка має намір провадити/провадить діяльність з надання фінансових послуг, зазначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення, на день звернення для отримання ліцензії/протягом усього строку дії ліцензії повинна відповідати таким вимогам (не поширюються на операторів поштового зв’язку, що мають право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та заявників, які мають намір отримати/мають статус лізингодавця):";

підпункт 3 після слів "ринків фінансових послуг," доповнити словами "законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, валютного законодавства,";

у підпункті 5 слова "/небанківської фінансової установи" виключити;

у підпункті 19 слово "неусунутих" замінити словом "невиконаних";

пункт доповнити двома новими підпунктами такого змісту:

"26) забезпечувати дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторів розрахункових операцій під час здійснення діяльності з торгівлі валютними цінностями шляхом здійснення валютних операцій з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (для осіб, які мають ліцензію на торгівлю валютними цінностями);

27) наявні фінансові ресурси для реалізації бізнес-плану (для заявників, які мають статус страховика або кредитної спілки та звертаються за новою ліцензією на провадження діяльності з надання фінансових послуг/нового виду страхування або мають намір отримати статус страховика або кредитної спілки).";

главу після пункту 72 доповнити новим пунктом 72-1 такого змісту:

"72-1. Оператор поштового зв’язку, який має намір провадити/провадить діяльність з торгівлі валютними цінностями, на день звернення для отримання ліцензії/протягом усього строку дії ліцензії повинен відповідати таким вимогам:

1) відомості про особу включені до єдиного державного реєстру операторів поштового зв’язку;

2) фінансовий стан відповідає вимогам пункту 159 глави 15 розділу II цього Положення;

3) структура власності відповідає вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким установлено вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

4) документи про структуру власності подаються до Національного банку в обсязі, порядку та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

5) ділова репутація оператора поштового зв’язку, ключових учасників, власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб оператора поштового зв’язку відповідають вимогам законів України та цього Положення;

6) ділова репутація та професійна придатність відповідального працівника відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у Положенні про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами);

7) професійна придатність керівника, головного бухгалтера, ключових осіб оператора поштового зв’язку відповідає вимогам цього Положення;

8) найменування, порядок використання торговельних марок, вебсайтів відповідають вимогам законодавства України та глав 6 і 7 розділу II цього Положення;

9) виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п’ятою Цивільного кодексу України та законами України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг;

10) внутрішні документи з питань надання фінансових послуг та установчі документи відповідають вимогам глави 9 розділу II цього Положення;

11) політика запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів оператора поштового зв’язку відповідає вимогам глави 18 розділу II цього Положення;

12) на дату подання документів до Національного банку та протягом періоду розгляду документів на отримання ліцензії в особи немає невиконаних заходів впливу, застосованих Національним банком за порушення законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства та/або застосованих до неї заходів впливу за порушення зазначеного законодавства України;

13) забезпечує дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторів розрахункових операцій під час надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями та здійснення валютних операцій з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.";

пункт 79 викласти в такій редакції:

"79. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг зобов’язані:

1) мати єдину електронну адресу для здійснення офіційної комунікації з Національним банком та забезпечити її безперебійне функціонування;

2) підтримувати в актуальному стані інформацію, наведену в Комплексній інформаційній системі Національного банку;

3) забезпечити на постійній основі отримання листів, надісланих на єдину електронну адресу, засобами поштового зв’язку на адреси, зазначені в Комплексній інформаційній системі Національного банку.";

2) абзац перший пункту 86 глави 7 після слова "послуг" доповнити словами і цифрами "протягом 10 робочих днів із дня внесення зміни до інформації, визначеної в пункті 86 глави 7 розділу II цього Положення";

3) пункт 92 глави 8 доповнити двома новими абзацами такого змісту:

"Місцезнаходженням надавача фінансових послуг, яке зазначається в заяві про включення до Реєстру, форма якої визначена і додатку 1 до цього Положення, та опитувальнику, форма якого визначена у додатку 6 до цього Положення, є місцезнаходження, зазначене в Єдиному державному реєстрі.

Місцезнаходження виконавчого органу повинно додатково зазначатися в опитувальнику, форма якого визначена у додатку 6 до цього Положення, у разі розташування виконавчого органу надавача фінансових послуг за місцем, відмінним від місцезнаходження, зазначеного в Єдиному державному реєстрі.";

4) у главі 10:

у пункті 105:

у підпункті 2 слова "під час" замінити словом "до";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"3) здійснення діяльності за видами добровільного страхування (правила страхування) для кожного виду страхування окремо.";

пункти 106-108 виключити;

підпункт 3 пункту 121 викласти в такій редакції:

"3) який отримав ліцензію на здійснення добровільного страхування відповідальності перед третіми особами (іншої, ніж зазначена в пунктах 12-14 статті 6 Закону України "Про страхування"), має право виступати гарантом відповідно до Митного кодексу України шляхом укладання відповідного договору страхування.";

5) розділ після глави 14 доповнити новою главою 14-1 такого змісту:

158-1. Ліцензія на торгівлю валютними цінностями одночасно є ліцензією на здійснення валютних операцій та на провадження діяльності з надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями.

158-2. Ліцензія на торгівлю валютними цінностями надає небанківській фінансовій установі та оператору поштового зв’язку право здійснювати валютні операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі/надавати фінансову послугу з торгівлі валютними цінностями.

Платіжні установи, установи електронних грошей на підставі ліцензії на торгівлю валютними цінностями мають право здійснювати валютні операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі/надавати фінансову послугу з торгівлі валютними цінностями виключно для виконання платіжних операцій.

Платіжні установи, установи електронних грошей для отримання ліцензії на торгівлю валютними цінностями подають до Національного банку документи, визначені в пунктах 399, 400 глави 48 розділу VII цього Положення.

158-3. Небанківська фінансова установа, оператор поштового зв’язку, які мають ліцензію на торгівлю валютними цінностями, зобов’язані забезпечувати дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторів розрахункових операцій під час надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями та здійснення валютних операцій з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.";

6) у главі 15:

у пункті 159:

підпункт 2 після слів "для формування" доповнити словами ", включаючи збільшення,";

підпункт 3 виключити;

пункт 160 доповнити двома новими підпунктами такого змісту:

"8) 5 мільйонів гривень, якщо заявник має намір здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;

9) визначеному Законом України "Про платіжні послуги", якщо заявник має намір провадити діяльність у сфері надання фінансових платіжних послуг.";

главу після пункту 160 доповнити новим пунктом 160-1 такого змісту:

"160-1. Заявник (крім заявника, що звертається із заявою про видачу нової ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на новий вид страхування та який має діючу ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг, визначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення) для отримання ліцензії зобов’язаний станом на дату звернення до Національного банку за отриманням ліцензії та до прийняття рішення за результатами розгляду відповідного пакета документів зберігати на рахунку кошти в розмірі мінімального статутного (складеного) капіталу, встановленому в пункті 160 глави 15 розділу II цього Положення.";

у пункті 162 слово "зобов’язана" замінити словами ", оператор поштового зв’язку, який має ліцензію на торгівлю валютними цінностями, зобов’язані";

у пункті 165:

в абзаці першому слова "не має права" замінити словами ", юридична особа, яка надає або має намір надавати фінансові платіжні послуги, не мають права";

у підпункті 1 слова "надавача фінансових послуг" виключити;

пункт 167 викласти в такій редакції:

"167. Національний банк має право визнати фінансовий стан заявника, який є страховиком або кредитною спілкою, або надавачем фінансових платіжних послуг/має намір набути статус страховика або кредитної спілки, або надавача фінансових платіжних послуг, таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням, якщо дані бізнес-плану/плану діяльності та/або фінансової звітності страховика, кредитної спілки, надавача фінансових платіжних послуг свідчать про те, що немає пропорційних його обсягу та характеру діяльності фінансових ресурсів для здійснення діяльності, визначеної бізнес-планом/планом діяльності (рішення приймає Комітет з питань нагляду).";

пункт 169 після слова "права" доповнити словами "(крім вимог щодо дотримання обов’язкових критеріїв, нормативів та інших вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, визначених законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг)";

7) у главі 16:

заголовок глави доповнити словами ", надавачів фінансових платіжних послуг";

пункти 170, 171 викласти в такій редакції:

"170. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг повинні організувати систему корпоративного управління з урахуванням розміру, особливостей своєї діяльності, бізнес-моделі, характеру й обсягів фінансових послуг, які ними надаються, профілю ризику, типу надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та діяльності фінансових груп, до яких вони входять.

171. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, у статутному (складеному) капіталі яких більше 50 відсотків акцій (часток, паїв) належить державі, а також надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, 50 і більше відсотків акцій (часток, паїв) яких розміщені в статутних капіталах господарських товариств, частка держави в яких становить 100 відсотків, організовують систему корпоративного управління з урахуванням вимог Закону України "Про управління об’єктами державної власності".";

у пункті 172 слово "організовує" замінити словами ", надавач фінансових платіжних послуг організовують";

пункт 173 викласти в такій редакції:

"173. Система корпоративного управління надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинна відповідати таким вимогам:

1) організаційна структура кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки, страховика, надавача фінансових платіжних послуг має передбачати чіткий розподіл повноважень органів управління, контролю та операційної діяльності, містити письмовий опис основних функцій такого надавача фінансових послуг (для надавача фінансових платіжних послуг - операційні функції, включаючи важливі), бути прозорою для всіх зацікавлених осіб, працівників, учасників (акціонерів, членів) такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та забезпечувати належну систему стримувань і противаг, підпорядкованість, звітування та ефективне управління ризиками, а також не містити дублювання функцій;

2) обов’язки, відповідальність, порядок обміну інформацією, способи прийняття рішень і взаємодія наглядової/спостережної ради та колегіального/одноосібного виконавчого органу, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки, страховика, надавача фінансових платіжних послуг мають бути чітко визначені і задокументовані у внутрішніх документах такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг;

3) система внутрішнього контролю та система управління ризиками надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг організована згідно з вимогами законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

4) внутрішній документ страховика, об’єднаної кредитної спілки, кредитної спілки, надавача фінансових платіжних послуг з питань політики винагороди відповідає вимогам, установленим у пункті 174 глави 16 розділу II цього Положення;

5) керівник, головний бухгалтер, ключові особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у главі 17 розділу II цього Положення.";

пункт 175 після слова "поширюються" доповнити словом "також";

8) у главі 17:

заголовок глави доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

у пункті 176:

пункт після слова "послуг" доповнити словами ", надавачів фінансових платіжних послуг";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Керівники Фонду часткового гарантування кредитів у сільському господарстві також повинні відповідати вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві" та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України.";

пункт 178 викласти в такій редакції:

"178. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг мають право призначити головного комплаєнс-менеджера та/або головного ризик-менеджера. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг приймають рішення про призначення головного комплаєнс-менеджера та/або головного ризик-менеджера з урахуванням типу та розміру надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, особливостей їхньої діяльності та бізнес-моделі, характеру й обсягів фінансових послуг, профілю ризику та діяльності фінансових груп, до яких входять відповідний надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг.";

пункт 179 після слова "послуг" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

у пункті 180:

абзац перший після слова "послуг" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

у підпункті 1:

в абзаці третьому слова "не нижче першого (бакалаврського) рівня або прирівняної до неї" виключити;

абзац четвертий викласти в такій редакції:

"сукупності знань, професійного та управлінського досвіду в обсязі, потрібному для належного виконання посадових обов’язків з урахуванням типу та розміру надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, особливостей їхньої діяльності та бізнес-моделі, характеру й обсягів фінансових послуг, профілю ризику та діяльності фінансових груп, до яких входять надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, а також функціонального навантаження та сфери відповідальності такої особи;";

підпункт 2 після слова "послуг" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

у пункті 182:

слово "зобов’язаний" замінити словами ", надавач фінансових платіжних послуг зобов’язані";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Надавач фінансових платіжних послуг також зобов’язаний перевіряти відповідність своїх керівників, головного бухгалтера, ключових осіб додатковим вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим нормативно-правовим актом Національного банку про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, та документально оформляти і зберігати відповідні результати перевірки протягом двох років із дня завершення проведення відповідного оцінювання.";

9) у главі 19:

у пункті 187:

пункт після слова "страховика" доповнити словами ", установи електронних грошей";

слова "надавача фінансових послуг" замінити словами "страховика, кредитної спілки, установи електронних грошей";

слово "правління" замінити словами "колегіальний виконавчий орган";

пункти 188-190 викласти в такій редакції:

"188. Голові колегіального виконавчого органу (особі, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу), членам колегіального виконавчого органу, головному бухгалтеру страховика, надавача фінансових платіжних послуг забороняється займати посади в інших юридичних особах [крім материнських та дочірніх компаній страховика, надавача фінансових платіжних послуг, компаній - учасників фінансової групи, до якої входить такий страховик, надавач фінансових платіжних послуг, професійних об’єднань на ринку страхування/фінансових платіжних послуг, юридичних осіб-нерезидентів, кінцевим власником істотної участі в яких є та сама іноземна держава (крім держави-агресора), яка є кінцевим власником істотної участі в такому страховику, надавачі фінансових платіжних послуг].

189. Голові та членам правління кредитної спілки забороняється займати посади в інших надавачах фінансових послуг, крім об’єднаної кредитної спілки.

Голові колегіального виконавчого органу (особі, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу) надавача фінансових послуг забороняється займати посаду голови правління (особи, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу) в іншому надавачі фінансових послуг.

190. Голова колегіального виконавчого органу (особа, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу) надавача фінансових послуг не має права очолювати структурні підрозділи цього надавача фінансових послуг, та виконувати обов’язки головного бухгалтера цього надавача фінансових послуг.";

пункт 193 після слів "очолювати правління", "органу)" доповнити словом "цього";

пункт 194 після слова "правління" доповнити словом "цього";

10) у пункті 196 глави 20:

абзац перший викласти в такій редакції:

"196. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг мають право відкривати та здійснювати діяльність через відокремлені підрозділи, які надають фінансові послуги, за таких умов:";

у підпункті 1 слово "має" замінити словами ", надавач фінансових платіжних послуг мають";

підпункт 4 після слова "послуг" доповнити словами "надавача фінансових платіжних послуг,";

у підпункті 5 слово "присвоює" замінити словами ", надавач фінансових платіжних послуг присвоюють".

3. У розділі III:

1) заголовок розділу викласти в такій редакції:

2) у главі 21:

заголовок глави викласти в такій редакції:

пункт 197 викласти в такій редакції:

"197. Вимоги розділів III та VIII цього Положення не поширюються на кредитні спілки, об’єднані кредитні спілки, філії іноземних платіжних установ, філії іноземних установ електронних грошей.";

у пункті 198 слова "небанківській фінансовій установі" замінити словами "надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг";

у пункті 199 слова "небанківській фінансовій установі", "небанківської фінансової установи" замінити відповідно словами "надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг", "такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг";

пункти 200, 201 викласти в такій редакції:

"200. Опосередковане володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг настає, якщо особа самостійно чи спільно з іншими особами:

1) володіє участю в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг через юридичних осіб, трасти або інші подібні правові утворення і розмір участі такої особи в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, розрахований згідно з нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, становить 10 і більше відсотків;

2) прямо або через юридичних осіб здійснює контроль за одним або кількома учасниками надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, яким належить 10 і більше відсотків акцій/часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг;

3) має право голосу за акціями/частками, що становлять 10 і більше відсотків статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, згідно з довіреністю/довіреностями від одного або кількох учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, якщо така довіреність/довіреності передбачає/передбачають (сукупно або окремо):

право участі та голосування на всіх загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, що можуть бути скликані та проведені протягом періоду від одного року з дати видачі, та/або право участі та голосування на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг протягом не менше одного року поспіль або сукупно;

надання особі як повіреному права голосу з усіх питань, що можуть бути внесені на розгляд загальних зборів учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, та немає інструкцій з голосування щодо них;

4) отримала в управління 10 і більше відсотків акцій/часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг та/або акції/частки в статутному (складеному) капіталі будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, що призвело до набуття нею значного або вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг;

5) має незалежну від формального володіння можливість значного/вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг.

201. Ознаками спільного володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг є участь в розмірі 10 і більше відсотків їхнього статутного (складеного) капіталу групи осіб, які є:

1) асоційованими особами;

2) іншими особами, які спільно набули істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг та/або заявили про спільність такого набуття публічно, та/або зафіксували спільність такого набуття документально.

Національний банк у разі виявлення ознак спільного володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг та має право вимагати погодження набуття істотної участі та/або надання інформації, документів, пояснень щодо ознак такого спільного володіння.

Національний банк у разі виявлення ознак спільного володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг (крім страховика) повідомляє про це такого надавача фінансових послуг та має право вимагати надання документів, зазначених у пункті 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, та/або інформації, документів, пояснень щодо ознак такого спільного володіння.";

в абзаці першому пункту 202 слова "настає ознака" замінити словами "наявні ознаки";

пункт 204 викласти в такій редакції:

"204. Національний банк за результатами розгляду такого клопотання, визначеного в пункті 202 глави 21 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) про визнання спільного володіння істотною участю (якщо клопотання є необґрунтованим). У такому разі особи, щодо яких настає спільне володіння істотною участю:

в страховику, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, що надає фінансові платіжні послуги, зобов’язані звернутися до Національного банку для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі не пізніше двох місяців із дати прийняття такого рішення Національним банком. Документи для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі не подаються щодо осіб, які отримували одноосібно погодження на набуття або збільшення істотної участі у відповідному розмірі;

в надавачі фінансових послуг (крім страховика, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки), зобов’язані подати документи, зазначені в пункті 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, щодо кожної особи, яка до прийняття відповідного рішення не вважалася власником істотної участі в такому надавачі фінансових послуг;

2) про незастосування до осіб ознаки спільного володіння істотною участю (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).

Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг, платіжну установу, установу електронних грошей або оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, про прийняте рішення протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття.";

3) у главі 22:

заголовок глави 22 викласти в такій редакції:

пункт 205 викласти в такій редакції: