Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

підпункт 6 після слів "страховика-нерезидента" доповнити словами "філією іноземної платіжної установи, філією іноземної установи електронних грошей";

абзац перший, підпункти 1, 2 пункту 573 після слів "страховика-нерезидента" доповнити словами ", філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей";

у пункті 574:

абзац перший після слів "страховика-нерезидента" доповнити словами ", філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей";

підпункти 1, 2 після слів "страховиком-нерезидентом" доповнити словами ", іноземною платіжною установою, іноземною установою електронних грошей";

пункт 576 викласти в такій редакції:

"576. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей починається з дня прийняття Національним банком рішення про надання дозволу на проведення їх ліквідації.";

у пункті 577:

абзаци перший після слів "страховика-нерезидента" доповнити словами ", філія іноземної платіжної установи, філія іноземної установи електронних грошей";

у підпункті 1:

абзац перший викласти в такій редакції:

"1) зобов’язані:";

абзаци другий, третій, п’ятий після слів "страховика-нерезидента" доповнити словами ", філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей";

підпункт 2 доповнити словами "або договори про надання фінансових платіжних послуг";

пункт 578 викласти в такій редакції:

"578. Національний банк під час ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей має право:

1) у разі виявлення в діяльності філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей порушень вимог законодавства України, прав і законних інтересів страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників вимагати усунення порушень вимог законодавства України, установлювати строки їх виконання;

2) вимагати дотримання плану ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей.";

у пункті 581:

пункт після слів "страховика-нерезидента," доповнити словами ", філію іноземної платіжної установи, філію іноземної установи електронних грошей";

слова "Комітет з нагляду" замінити словами "Комітет з питань нагляду".

12. У додатках:

1) у додатку 1:

рядок 5 таблиці 3 пункту 3 виключити.

У зв’язку з цим рядки 6-14 уважати відповідно рядками 5-13;

пункт 4 після слова "послуг" доповнити словами "та валютних операцій";

заголовок колонки 2 таблиці 4 пункту 4 доповнити словами "та валютних операцій";

пункт 9 викласти в такій редакції:

"9. Інформацію підтверджую та не заперечую проти перевірки Національним банком її достовірності, включаючи перевірку шляхом надання цієї інформації іншим державним органам, органам місцевого самоврядування, юридичним особам (включаючи банки та інші фінансові установи) і фізичним особам.

Дані в реєстраційній картці, поданій через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн, збігаються з даними в реєстраційній картці, поданій до Національного банку в один із способів, визначених у пункті 20 глави 2 розділу I Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг.

Запевняю, що мною отримано згоду на обробку персональних даних фізичних осіб, щодо яких надаються персональні дані. Надаю згоду на обробку зазначених у цій реєстраційній картці персональних даних осіб, їх зберігання, перевірку та передавання іншим державним органам України.

Найменування посади

Прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності)

Особистий підпис";

2) додатки 2-5 викласти в такій редакції:

3) у додатку 6:

додаток після заголовка доповнити цифрою та словами:

"I. Загальна інформація";

у рядку 1 колонки 2 таблиці 3 пункту 3 слово "реєстру" замінити словом "Реєстру";

пункт 4 викласти в такій редакції:

"4. Фінансові послуги/валютні операції, які має намір надавати заявник/надає надавач фінансових послуг

"

додаток після пункту 5 доповнити цифрами та словами:

"II. Члени кредитної спілки";

пункт 6 викласти в такій редакції:

"6. Інформація про членів кредитної спілки (заповнюється кредитною спілкою/об’єднаною кредитною спілкою або заявником в разі наміру отримати статус кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки)

";

додаток після пункту 6 доповнити цифрами та словом:

"III. Вебсайт";

додаток після пункту 7 доповнити цифрами та словами:

"IV. Торговельні марки та комерційні найменування";

додаток після пункту 8 доповнити цифрою та словами:

"V. Інформація про ділову репутацію заявника/надавача фінансових послуг";

у таблиці 9 пункту 9:

у рядку 1 колонки 2 слова "цієї анкети" замінити словами "цього опитувальника";

у рядку 3 колонки 2 слова "цієї анкети" замінити словами "цього опитувальника";

рядки 19-20 викласти у такій редакції:

таблицю доповнити чотирма новими рядками 26-29 такого змісту:

"

".

додаток після пункту 9 доповнити цифрами та словами:

"VI. Умови та порядок надання фінансових послуг";

слова і цифри "

Запевнення щодо інформації, наданої в опитувальнику

Я, ________________________________________________________________________________ ______________________________,

(прізвище, власне ім’я та по батькові)

стверджую, що інформація, надана в опитувальнику, є достовірною і повною. Я розумію наслідки надання Національному банку недостовірної та/або неповної інформації.

Я зобов’язуюся підтримувати опитувальник в актуальному стані та в разі змін до інформації, наданої в цьому опитувальнику повідомити про них Національний банк у порядку, передбаченому Положенням.

Відповідно до Закону України "Про захист персональних даних" підписанням цього опитувальника я надаю Національному банку згоду на обробку моїх персональних даних для здійснення Національним банком повноважень, визначених законом.

Я стверджую, що отримав згоду на обробку персональних даних фізичних осіб, щодо яких надаються персональні дані.

Я не заперечую проти перевірки Національним банком наданої інформації, достовірності поданих разом з опитувальником документів і персональних даних, що в них містяться, у тому числі, але не виключно шляхом надання цієї інформації іншим державним органам, органам місцевого самоврядування, юридичним особам та фізичним особам.

Я надаю дозвіл Національному банку на отримання від державних органів, органів місцевого самоврядування, юридичних осіб та фізичних осіб будь-якої інформації, у тому числі з обмеженим доступом, необхідної для підтвердження ділової репутації.

"____ " _____________ 20__ р." замінити цифрами та словами: "

VII. Запевнення щодо інформації, наданої в опитувальнику

22. Я, ________________________________________________________________________________ ___________________________,

(прізвище, власне ім’я та по батькові)

стверджую, що інформація, надана в опитувальнику, є достовірною і повною. Я розумію наслідки надання Національному банку недостовірної та/або неповної інформації.

23. Я зобов’язуюся підтримувати опитувальник в актуальному стані та в разі змін до інформації, наданої в цьому опитувальнику повідомити про них Національний банк у порядку, передбаченому Положенням.

24. Відповідно до Закону України "Про захист персональних даних" підписанням цього опитувальника я надаю Національному банку згоду на обробку моїх персональних даних для здійснення Національним банком повноважень, визначених законом.

25. Я стверджую, що отримав згоду на обробку персональних даних фізичних осіб, щодо яких надаються персональні дані. Надаю згоду на обробку вказаних у цьому опитувальнику персональних даних осіб, їх зберігання, перевірку та передавання іншим державним органам України.

26. Я не заперечую проти перевірки Національним банком наданої інформації, достовірності поданих разом з опитувальником документів і персональних даних, що в них містяться, у тому числі, але не виключно шляхом надання цієї інформації іншим державним органам, органам місцевого самоврядування, юридичним особам та фізичним особам.

27. Я надаю дозвіл Національному банку на отримання від державних органів, органів місцевого самоврядування, юридичних осіб та фізичних осіб будь-якої інформації, у тому числі з обмеженим доступом, необхідної для підтвердження ділової репутації.

"____ " _____________ 20__ р.

"

4) додаток 9 доповнити новим розділом VI такого змісту:

"VI. Пояснення до заповнення додатка

1. Загальні параметри заповнення:

1) доступна для завантаження та заповнення форма додатка 9 у форматі xlsx розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

2) під час заповнення таблиць 1-5 деякі значення обираються із запропонованого переліку у відповідному полі, який містить інформацію про узагальнений вид майна/зобов’язання/доходу/витрати фізичної особи, та заповнюються шляхом вибору відповідних видів із запропонованого у формі додатка 9 переліку. Якщо жоден із запропонованих видів майна/зобов’язань/доходів/витрат не підходить, то обирається запис з категорією "Інше", а в примітках до відповідного рядка таблиці зазначається відповідна інформація;

3) дати в таблицях заповнюються у форматі ДД.ММ.РРРР;

4) під час формування додатка 9 заповненню підлягають усі таблиці. Якщо окрема таблиця містить питання, які не стосуються особи, то у відповідних колонках рядків необхідно ставити знак "-" (у полях для текстових значень) або "0" (у полях для числових значень);

5) у кожній таблиці передбачено колонку для зазначення документів, які надаються аудитору для підтвердження інформації щодо майна (активів), зобов’язань, доходів та витрат відповідно до вимог глави 39 розділу V та глави 46 розділу VI Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення). Документи зазначаються з усіма їх реквізитами;

6) у колонці 12 таблиці 2, колонці 10 таблиці 3, колонці 10 таблиці 4, колонці 9 таблиці 5 зазначається інформація про причини неможливості надання інформації за окремими рядками та/або інша інформація, яка, на думку фізичної особи, є важливою для вивчення інформації про майновий стан;

7) відомості в колонці 10 таблиці 2, колонці 8 таблиці 3, колонці 7 таблиці 4, колонці 7 таблиці 5, якщо вони виражені в іноземній валюті, для цілей включення до документа, а також розрахунку розміру власних коштів фізичної особи та підтвердження їх джерел перераховуються в гривню за офіційним курсом гривні до відповідної іноземної валюти, установленим Національним банком станом на:

відповідну дату - для вартості майна та розміру фінансового зобов’язання;

дату фактичного отримання фізичною особою доходу - для сум доходів;

дату фактичного понесення фізичною особою витрат - для сум витрат.

2. Параметри заповнення таблиці 2:

1) у таблиці 2 зазначається інформація щодо майна (активів), що належить фізичній особі на праві власності (є спільною сумісною власністю подружжя), з урахуванням таких вимог:

до складу майна може бути включене будь-яке майно, уключаючи нерухоме майно, кошти, розміщені на рахунках, відкритих у банках/кредитних установах в Україні та за кордоном, транспортні засоби, цінні папери, майнові права на частки в статутних капіталах юридичних осіб, за винятком:

майна, на яке було накладене обтяження на підставі закону, договору чи рішення суду, незалежно від того, чи було відповідне обтяження зареєстроване в установленому законодавством порядку (за винятком обтяження, установленого для забезпечення виконання зобов’язань, зазначених у таблиці 2);

цінних паперів, які не були погашені їх емітентами в установлений строк у зв’язку з виникненням у таких емітентів фінансових труднощів; цінних паперів, емітенти яких перебувають у стадії припинення/ліквідації, щодо яких установлено режим зовнішнього управління та/або розпочато справу про їх визнання неплатоспроможними (банкрутами), та/або встановлено факт відсутності за їх місцезнаходженням; цінних паперів, які/емітента яких визнано такими, що мають ознаки фіктивності, маніпулювання на фондовому ринку; цінних паперів, щодо яких прийнято рішення про зупинення їх обігу та/або призупинення/відкладення/заборону торгівлі ними, зупинення внесення змін до системи реєстру власників іменних цінних паперів або системи депозитарного обліку, заборону/обмеження проведення всіх або окремих депозитарних операцій відповідно до законодавства;

акції/частки в статутних капіталах юридичних осіб, які перебувають у стадії припинення/ліквідації, щодо яких установлено режим зовнішнього управління та/або розпочато справу про визнання їх неплатоспроможними (банкрутами);

вартість придбання майна, зазначеного в таблиці 2, зазначається з урахуванням ціни, за якою майно набуте в минулому і яка зазначена у відповідному правочині, укладеному фізичною особою (її чоловіком/дружиною). У разі набуття майна безоплатно зазначається "0";

2) у колонці 3 зазначається детальний опис майна (активу) залежно від його виду, зокрема місцезнаходження майна, реєстраційний номер, інші дані, які ідентифікують майно;

3) у колонці 10 зазначається ринкова вартість майна станом на відповідну дату. Ринкова вартість майна визначається відповідно до законодавства про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність, за винятком:

вартості емісійних цінних паперів, що перебувають в обігу на організованих ринках капіталу, яка визначається згідно з правилами розрахунку, передбаченими в статті 8 Закону про акціонерні товариства;

вартості коштів, розміщених на рахунку, включаючи вкладний, відкритому на ім’я фізичної особи в банку та іншій кредитній/фінансовій установі в Україні та за кордоном, що визначається як сума таких коштів на відповідному рахунку.

3. Параметри заповнення таблиці 3:

1) у таблиці 3 зазначається інформація щодо всіх невиконаних фінансових зобов’язань фізичної особи (її чоловіка/дружини) перед юридичними та фізичними особами станом на відповідну дату (включаючи зобов’язання щодо сплати основної суми заборгованості, нарахованих, але не сплачених, процентів, сум комісій та інших платежів, що підлягають сплаті за відповідним правочином);

2) у колонці 9 зазначаються документи з усіма їх реквізитами, які надаються аудитору для підтвердження даних щодо зобов’язань фізичної особи відповідно до глави 39 розділу V та глави 46 розділу VI Положення.

4. Параметри заповнення таблиці 4:

1) у таблиці 4 зазначається інформація щодо доходів фізичної особи (її чоловіка/дружини) з урахуванням таких вимог: до складу доходів уключаються грошові кошти, отримані без зобов’язання повернення фізичною особою (її чоловіком/дружиною) на законних підставах в Україні та за кордоном від третіх осіб, за умови, що особою були належним чином та в повному обсязі сплачені податки, збори та інші обов’язкові платежі у зв’язку з отриманням таких грошових коштів;

2) у колонці 1 таблиці 4 зазначаються періоди, за які надається інформація про доходи та витрати фізичної особи (її чоловіка/дружини) з метою підтвердження джерел власних коштів;

3) базовим періодом для цілей надання інформації про доходи фізичної особи є календарний рік. Якщо фізична особа отримала доходи/понесла витрати в поточному календарному році, то періодом для надання інформації може бути:

календарний квартал;

період від дати, наступної за датою закінчення останнього календарного кварталу до відповідної дати;

4) у колонці 3 таблиці 4 зазначається дата отримання доходу та/або понесення витрат, якщо таке отримання доходу/понесення витрат не є регулярним у відповідному періоді;

5) у колонці 6 таблиці 4 зазначається детальний опис отриманого доходу/понесених витрат, який, залежно від випадку, має включати підставу отримання доходу/понесення витрат, інформацію щодо об’єкта/суб’єктів правочину та/або іншу інформацію, яка є важливою для уточнення вже наведених даних;

6) у колонці 8 таблиці 4 зазначається інформація щодо сум податків, зборів та інших обов’язкових платежів, сплачених у зв’язку з отриманням доходу, зазначеного у відповідному рядку таблиці. Усі інші види витрат фізичної особи зазначаються у таблиці 5.

5. Параметри заповнення таблиці 5:

1) у таблиці 5 зазначається інформація щодо витрат фізичної особи (її чоловіка/дружини) з урахуванням таких вимог: до витрат фізичної особи (її чоловіка/дружини) в обов’язковому порядку включаються суми витрат, понесені фізичною особою у періоді (періодах), за який (які) нею надається інформація про доходи в таблиці 4, а саме:

сума витрат на придбання майна, зазначеного в таблиці 2;

сума витрат на придбання майна, дохід від відчуження якого включено до таблиці 4;

сума витрат на оплату вартості майна, робіт, послуг, понесених фізичною особою (що мають бути понесені фізичною особою на підставі укладеного нею правочину), за умови, якщо вартість такого майна, робіт, послуг за одним правочином перевищувала п’ятнадцятикратний розмір мінімальної заробітної плати, встановленої законодавством України на дату оплати;

сума витрат фізичної особи, понесених фізичною особою (що мають бути понесені фізичною особою на підставі укладеного нею правочину) на здійснення внесків до статутних капіталів страховиків та/або на придбання акцій страховиків та/або акцій/часток у статутних капіталах юридичних осіб, які мають пряму або опосередковану участь у страховиках;

сума витрат на сплату процентів, комісій та інших платежів за фінансовими зобов’язаннями фізичної особи перед юридичними та фізичними особами, включно за фінансовими зобов’язаннями, зазначеними в таблиці 3;

суми коштів, стягнутих з фізичної особи (що підлягають стягненню з фізичної особи) на підставі виконавчих документів;

2) у колонці 1 таблиці 5 зазначаються періоди, за які надається інформація про доходи та витрати фізичної особи (її чоловіка/дружини) з метою підтвердження джерел власних коштів;

3) базовим періодом для цілей надання інформації про витрати фізичної особи є календарний рік. Якщо фізична особа отримала доходи/понесла витрати в поточному календарному році, то періодом для надання інформації може бути:

календарний квартал;

період від дати, наступної за датою закінчення останнього календарного кварталу до відповідної дати;

4) у колонці 3 таблиці 5 зазначається дата отримання доходу та/або понесення витрат, якщо таке отримання доходу/понесення витрат не є регулярним у відповідному періоді;

5) у колонці 6 таблиці 5 зазначається детальний опис отриманого доходу/понесених витрат, який, залежно від випадку, має включати підставу отримання доходу/понесення витрат, інформацію щодо об’єкта/суб’єктів правочину та/або іншу інформацію, яка є важливою для уточнення вже наведених даних;

6) якщо витрати здійснювалися за рахунок залучених коштів (кредиту/позики), то в колонці 9 таблиці 5 зазначаються примітка про це, реквізити правочину, загальна сума заборгованості (сума основної заборгованості, нарахованих процентів, сум комісій та інших платежів, що підлягають сплаті за відповідним правочином) та періоди, протягом яких здійснювалося погашення відповідної заборгованості.";

5) у додатку 12:

слова і цифри "підпункт 1 пункту 3 глави 47 розділу VII" замінити словами і цифрами " підпункт 1 пункту 389 глави 47 розділу VII ";

6) у додатку 14:

заголовок доповнити словами "/ліцензії на торгівлю валютними цінностями";

в абзаці першому слова "ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг" замінити словами "ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на торгівлю валютними цінностями";

абзац перший доповнити новим абзацом такого змісту:

" торгівлю валютними цінностями";

у абзаці другому слова "Заявник для здійснення діяльності з надання фінансових послуг" замінити словами "Заявник для здійснення діяльності з надання фінансових послуг/валютних операцій";

7) заголовок додатка 20 викласти в такій редакції:

8) додаток 21 виключити.

У зв’язку з цим додатки 22, 23 вважати відповідно додатками 21, 22.

У тексті Положенні посилання на додатки 22, 23 замінити відповідно посиланнями на додатки 21, 22;

9) Положення доповнити новим додатком такого змісту: