Про затвердження Положення про реєстрацію колекторських компаній

Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 5, 22, 24 Закону України "Про споживче кредитування", з метою встановлення порядку реєстрації колекторських компаній та ведення реєстру колекторських компаній Національним банком України Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про реєстрацію колекторських компаній, що додається.

2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на Голову Національного банку України Кирила Шевченка.

3. Постанова набирає чинності з 14 липня 2021 року.

1. Це Положення розроблено відповідно до вимог Законів України "Про Національний банк України" та "Про споживче кредитування" (далі - Закон про споживче кредитування) з метою визначення порядку та умов включення до реєстру колекторських компаній (далі - Реєстр), внесення змін до відомостей, які подавалися для включення особи до Реєстру, а також порядку та умов виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру.

2. Вимоги цього Положення поширюються на осіб, які мають статус колекторської компанії відповідно до вимог Закону про споживче кредитування або мають намір набути статус колекторської компанії відповідно до вимог Закону про споживче кредитування.

Вимоги цього Положення до структури власності, порядку подання відомостей про структуру власності до Національного банку України (далі - Національний банк), контролю за дотриманням вимог щодо структури власності, порядку розгляду питання про визнання структури власності непрозорою, визначені в розділі IV цього Положення, не поширюються на заявників, які мають статус небанківської фінансової установи, яка має право надавати фінансові послуги з факторингу та/або надання коштів у позику, у тому числі на умовах фінансового кредиту (далі - кваліфікована небанківська фінансова установа) та колекторські компанії, які мають статус кваліфікованої небанківської фінансової установи.

3. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

1) бездоганна ділова репутація - ділова репутація заявника / колекторської компанії, власників істотної участі заявника / колекторської компанії, керівників заявника / колекторської компанії, працівників заявника / колекторської компанії або осіб, залучених заявником / колекторською компанією на підставі цивільно-правових договорів для безпосередньої взаємодії із споживачами (далі - залучені особи), яка відповідає вимогам цього Положення та нормативно-правового акта з питань установлення кваліфікаційних вимог до працівників колекторських компаній;

2) бенефіціарне право власності в трастовій конструкції - право на отримання будь-якої вигоди та/або доходу від трастової конструкції;

3) дата подання повного пакета документів - дата реєстрації в Національному банку пакета документів, поданого в повному обсязі відповідно до переліку документів для здійснення процедури, передбаченої цим Положенням;

4) заявник - особа, яка відповідно до законодавства України має право звернутися до Національного банку з метою включення до Реєстру в порядку, визначеному цим Положенням;

5) електронна копія оригіналу документа в паперовій формі - візуальне подання паперового документа в електронній формі, отримане шляхом сканування оригіналу паперового документа, відповідність оригіналу якого засвідчено кваліфікованим електронним підписом, що накладено на документ із дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг та електронного документообігу (далі - КЕП) заявника/нотаріуса (крім випадків, коли таке засвідчення не вимагається цим Положенням) (далі - електронна копія документа);

6) електронні джерела - бази і банки даних або будь-які інші сервіси, які надають користувачам інформацію в електронному вигляді;

7) іноземна колекторська компанія - юридична особа, яка має право врегульовувати прострочену заборгованість відповідно до законодавства іноземної держави;

8) іноземна юридична особа - юридична особа, головний офіс якої зареєстровано в іноземній країні;

9) керівник - одноособовий виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу та члени ради (наглядової, спостережної - за наявності) заявника / колекторської компанії;

10) ключовий учасник у структурі власності заявника / колекторської компанії (далі - ключовий учасник колекторської компанії) - це будь-яка:

фізична особа, яка володіє часткою (акціями) у статутному капіталі такого заявника / колекторської компанії, юридична особа, яка володіє часткою (акціями) у статутному капіталі в розмірі двох і більше відсотків у статутному капіталі такого заявника / колекторської компанії, і водночас:

якщо заявник / колекторська компанія має більше ніж 20 учасників - фізичних осіб, то ключовими учасниками заявника / колекторської компанії вважаються 20 учасників - фізичних осіб, частки яких є найбільшими;

якщо однакові за розміром частки (пакети акцій) у статутному капіталі заявника / колекторської компанії належать більше ніж 20 учасникам - фізичним особам, то ключовими учасниками заявника / колекторської компанії вважаються всі фізичні особи, які володіють частками (пакетом акцій) у розмірі двох і більше відсотків у статутному капіталі такого заявника / колекторської компанії;

уважається, що публічна компанія не має ключових учасників;

11) ланцюг володіння корпоративними правами юридичної особи - інформація про склад ключових учасників юридичної особи, яка включає інформацію про ключових учасників першого і кожного наступного рівня володіння корпоративними правами юридичної особи;

12) міжнародна фінансова установа - установа, з якою Уряд України уклав угоду про співробітництво та для якої згідно із законами України встановлено привілеї та імунітети;

13) остаточні ключові учасники заявника / колекторської компанії - це ключові учасники - фізичні особи, а також ключові учасники - юридичні особи, які у своєму складі не мають ключових учасників.

Остаточними ключовими учасниками є держава (в особі відповідного державного органу), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування), міжнародна фінансова установа, а також публічна компанія, якщо вони володіють двома і більше відсотками корпоративних прав заявника / колекторської компанії або ключового учасника в структурі власності заявника / колекторської компанії;

14) публічна компанія - юридична особа, створена у формі публічного акціонерного товариства, акції якої включені до біржових списків (пройшли процедуру лістингу) і допущені до торгів у регульованому сегменті кваліфікованої фондової біржі;

15) трастова конструкція - заснований на договорі або іншому правочині режим володіння/управління майном, який передбачає розщеплення права власності на юридичне право власності, яке передається довірчому керуючому, та бенефіціарне право власності, яке передається вигодоодержувачам (бенефіціарам);

16) уповноважена особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник та заступники Голови, керівники підрозділів Національного банку та їх заступники, які забезпечують виконання функцій Національного банку передбачених цим Положенням, керівник із ліцензування (керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за реєстрацію колекторських компаній, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їх обов'язки);

17) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені заявника / колекторської компанії на підставі закону, статуту, довіреності або іншого документа щодо надання таких повноважень відповідно до законодавства України;

18) циклічна структура власності - структура власності заявника / колекторської компанії, у якій:

заявник / колекторська компанія є власником істотної участі в юридичній особі, яка одночасно є власником істотної участі в заявнику / колекторській компанії, та/або

власники істотної участі заявника / колекторської компанії одночасно володіють прямою та/або опосередкованою участю один в одному на одному або кількох рівнях / ланцюгах володіння корпоративними правами, прямо та/або опосередковано, в сукупному розмірі не менше 25 %.

Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законі про споживче кредитування, Законі України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та інших законодавчих актах України.

4. Національний банк під час вчинення дій, передбачених цим Положенням, керується такими принципами:

1) рівноцінності сутності та форми (оцінювання правочинів, операцій, обставин та подій із точки зору їх суті та форми);

2) обґрунтованого сумніву (здійснення додаткової/поглибленої перевірки / аналізу правочинів, операцій, обставин та/або подій за наявності обґрунтованого сумніву щодо них);

3) комплексного аналізу (дослідження всіх обставин та умов конкретної ситуації під час прийняття відповідного рішення).

5. Заявник подає Національному банку документи в межах здійснення процедур за цим Положенням згідно з визначеними цим Положенням переліками та вимогами.

6. Заявник має право подати Національному банку додаткові документи щодо його звернення з письмовим обґрунтуванням доцільності їх подання.

7. Заявник несе відповідальність за повноту та достовірність даних, що містяться в поданих Національному банку документах.

8. Документи, що подаються Національному банку відповідно до цього Положення, мають оформлюватись українською мовою, не містити виправлень і неточностей.

9. Документи, складені іноземною мовою, для подання Національному банку мають бути перекладеними українською мовою (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально). Документи, складені іноземною мовою, не перекладаються українською мовою в разі одночасного наведення їх тексту українською мовою.

10. Документи, видані в іноземній країні, для подання Національному банку мають легалізуватися в установленому законом порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

11. Заявник подає Національному банку обґрунтовані пояснення в разі неможливості дотримання визначених у пункті 10 глави 2 розділу I цього Положення вимог щодо оформлення документів, виданих в іноземній країні, з незалежних від нього причин. Національний банк має право розглянути документи, видані в іноземній країні, оформлені без дотримання визначених у пункті 10 глави 2 розділу I цього Положення вимог, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованими та не матиме сумнівів щодо достовірності документів і викладеної в них інформації (відповідне рішення приймає уповноважена особа Національного банку).

12. Копії документів щодо юридичної особи, які видані в іноземній країні та легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, подаються Національному банку за підписом керівника або іншого уповноваженого представника юридичної особи.

Копії документів щодо фізичної особи, видані в іноземній країні та легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, подаються Національному банку за підписом фізичної особи або її уповноваженого представника.

13. Документи, отримані з електронних джерел, засвідчуються підписом:

1) фізичної особи, щодо якої такі документи видані або її уповноваженого представника;

2) уповноваженого представника юридичної особи, щодо якої такі документи видані.

14. Заявник має право подати до Національного банку копію документа (електронну копію документа), якщо цим Положенням не встановлено обов'язку щодо подання оригіналу документа, яка засвідчена в такому порядку:

1) копія документа (електронна копія документа), виданого уповноваженим державним органом та засвідчена підписом (КЕП для електронних копій документів) заявника (його уповноваженого представника) або нотаріусом;

2) копія документа (електронна копія документа) фізичної особи засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) такої особи, її уповноваженого представника або заявника;

3) копія документа (електронна копія документа) юридичної особи засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) її уповноваженого представника або заявника;

4) копія документа (електронна копія документа), виданого в іноземній країні, засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) заявника (його уповноваженого представника) або нотаріуса.

15. Пакет документів, що подається Національному банку відповідно до цього Положення, має включати оригінал документа (електронний документ) або його копію (електронну копію документа), засвідчену відповідно до пункту 14 глави 2 розділу I цього Положення, що підтверджує повноваження уповноваженого представника (крім керівника юридичної особи) на подання та підпис документів від імені заявника.

16. Пакет документів, що подається Національному банку згідно з цим Положенням, має супроводжуватися:

1) супровідним листом з описом усіх документів у пакеті з назвами, датами видачі, органами (особами), що їх видали, який підписується особисто заявником - фізичною особою або уповноваженим представником заявника або з накладанням на опис КЕП відповідної особи;

2) згодою заявника на обробку персональних даних особи (осіб), зберігання, перевірку та передавання іншим державним органам України отриманих від особи інформації та документів. Згода підписується особисто заявником - фізичною особою або керівником заявника - юридичної особи;

3) запевненням заявника, що він отримав згоду на обробку персональних даних фізичних осіб, щодо яких надаються персональні дані.

Документи, визначені в підпунктах 2, 3 пункту 16 глави 2 розділу I цього Положення, не подаються у випадках, коли надання відповідної інформації вимагається згідно з документами, складеними за формами, розміщеними в додатках до цього Положення.

17. Документи, передбачені цим Положенням, подаються Національному банку:

1) у формі електронного документа, підписаного уповноваженим представником заявника / колекторської компанії або відповідальною особою за надання інформації про структуру власності Національному банку (далі - відповідальна особа) шляхом накладення КЕП через вебпортал Національного банку у вигляді файлів звітності OS1, OS2, OS3, вимоги до формування яких розміщено на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розділі "Статистика/Організація статистичної звітності/Реєстр показників звітності небанківських фінансових установ", - для документів, передбачених у підпунктах 2, 3 пункту 120 глави 16 розділу IV цього Положення;

2) у паперовій формі з власноручним підписом заявника або його уповноваженого представника / відповідальної особи з одночасним обов'язковим поданням електронних копій цих документів без накладання КЕП на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах) або на поштову скриньку Національного банку (nbu@bank.gov.ua);

3) у формі електронного документа або електронної копії документа, підписаного заявником або його уповноваженим представником / відповідальною особою шляхом накладання КЕП, електронного повідомлення на поштову скриньку Національного банку (nbu@bank.gov.ua) або іншими засобами електронного зв'язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.

18. Електронні документи та копії документів повинні мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа.

Сторінки документів в паперовій формі мають бути пронумеровані, прошиті, засвідчені підписом відповідної особи.

19. Електронні копії документів створюються шляхом сканування з документів у паперовій формі з урахуванням таких вимог:

1) документ сканується у файл формату PDF;

2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

3) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

4) роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.

20. Національний банк перевіряє на цілісність та автентичність даних отриманих електронних документів та/або електронних копій документів. Національний банк повідомляє заявника про неприйняття документів протягом п'яти робочих днів із дня отримання Національним банком документів, якщо перевірка таких документів не пройшла успішно.

21. Документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі, визначеному Національним банком.

22. Національний банк розміщує на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва форми документів, які згідно з цим Положенням подаються Національному банку в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі, визначеному Національним банком.

23. Заявник / колекторська компанія в межах процедур, визначених цим Положенням, має право не подавати документи в паперовій формі за умови подання всіх потрібних документів Національному банку у вигляді електронних документів або електронних копій документів із накладеним КЕП заявника / уповноваженого представника або нотаріуса згідно з вимогами цього Положення.

24. Дані, наведені в документах у паперовій формі, мають перевагу в разі наявності розбіжностей між даними, що містяться в документах у паперовій формі і електронних копіях документа без накладення КЕП. Національний банк має право вимагати від заявника надання пояснень щодо розбіжностей між документами в паперовій формі та електронними копіями без накладання КЕП, а також усунення цих розбіжностей.

25. Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня отримання Національним банком документів надає заявнику копію опису з відміткою про дату прийняття пакета документів Національним банком та підписом службовця Національного банку, відповідального за прийняття документів.

Національний банк надсилає заявнику підтвердження про одержання електронного повідомлення з документами в разі подання заявником пакета документів шляхом, передбаченим у підпункті 3 пункту 17 глави 2 розділу I цього Положення, протягом п'яти робочих днів, що для цілей цього Положення вважається копією опису з відміткою про дату прийняття документів Національним банком та підписом службовця Національного банку, відповідального за прийняття документів. Пакет документів, поданий у такий спосіб, уважається не одержаним Національним банком, якщо до заявника / уповноваженого представника не надійшло повідомлення про одержання електронного повідомлення з документами.

26. Заявник має право не подавати Національному банку документи, що раніше подавалися, за умови, що такі документи є дійсними та оформленими згідно з вимогами цього Положення, а інформація, яка в них міститься, є актуальною. Заявник із метою врахування таких документів під час розгляду пакета документів подає Національному банку клопотання, у якому наводить перелік раніше поданих документів із зазначенням їх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, у складі якого пакета документів документи раніше подавалися Національному банку, а також запевнення, що ці документи є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.

27. Вимоги пункту 26 глави 2 розділу I цього Положення не поширюються на документи, що підтверджують статус особи на певну дату, а також на документи, строк дії яких закінчився.

28. Національний банк має право вимагати від заявника подання документів, які не подані заявником згідно з пунктом 26 глави 2 розділу I цього Положення, якщо строк зберігання раніше поданих документів закінчився, документи передані до архівної установи та/або якщо доступ до таких документів є ускладненим з інших причин.

29. Документ, що не має визначеного строку дії, може подаватися до Національного банку, якщо він був виданий не раніше ніж за один місяць до дати подання Національному банку, якщо документ виданий в Україні, або за три місяці до дати подання, якщо документ виданий в іноземній країні.

30. Заявник надає до Національного банку обґрунтоване пояснення в разі неможливості подання документа стосовно юридичних осіб нерезидентів та/або фізичних осіб - нерезидентів, визначеного цим Положенням, з незалежних від нього причин. Національний банк має право розглянути пакет документів без такого документа, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованим (відповідне рішення приймає уповноважена особа Національного банку).

31. Національний банк в особі уповноваженої особи Національного банку має право здійснювати офіційну комунікацію із заявником / колекторською компанією щодо самого заявника / колекторської компанії, власників істотної участі заявника / колекторської компанії, керівників, працівників заявника / колекторської компанії та залучених осіб засобами корпоративної електронної пошти під час розгляду пакета документів у межах процедур, визначених цим Положенням, а також під час здійснення моніторингу за відповідністю вимогам цього Положення. Така комунікація може включати:

1) вимогу надати додаткову інформацію, документи (доопрацьовані документи), пояснення, потрібні для прийняття рішення згідно з цим Положенням;

2) вимогу щодо усунення виявлених порушень вимог цього Положення;

3) отримання від заявника або його уповноваженого представника інформації, пояснень, додаткових документів;

4) надсилання повідомлень про рішення, прийняті Національним банком відповідно до цього Положення.

32. Заявник зобов'язаний надати Національному банку інформацію про свою адресу електронної пошти та адресу електронної пошти уповноваженого на комунікацію представника для здійснення офіційної комунікації з Національним банком.

Такі адреси електронної пошти вважаються офіційною електронною адресою для комунікації Національного банку з заявником.

Заявник письмово повідомляє Національний банк про зміну електронної пошти для офіційної комунікації з Національним банком.

33. Колекторська компанія зобов'язана повідомити Національний банк про зміну адреси електронної пошти для здійснення офіційної комунікації в разі призначення (обрання) нового уповноваженого на комунікацію представника протягом 10 робочих днів із дня такого призначення (обрання).

Колекторська компанія разом із повідомленням про призначення (обрання) уповноваженого на комунікацію представника надає документи, що підтверджують повноваження уповноваженого на комунікацію представника діяти від імені колекторської компанії.

Національний банк має право вимагати від заявника колекторської компанії заміни такого уповноваженого представника в разі встановлення факту невиконання уповноваженим на комунікацію представником заявника колекторської компанії обов'язку, визначеного в пункті 34 глави 2 розділу I цього Положення, у встановлений Національним банком строк.

34. Уповноважений представник заявника / колекторської компанії:

1) отримує інформацію, потрібну для дотримання заявником / колекторською компанією вимог цього Положення;

2) повідомляє Національний банк про обставини або події відповідно до вимог цього Положення;

3) забезпечує комунікацію заявника / колекторської компанії, а також його/її власників істотної участі та керівників щодо питань, які можуть виникати в Національного банку, у зв'язку з процедурами, передбаченими цим Положенням.

35. Заявник / колекторська компанія або уповноважений представник зобов'язаний протягом одного робочого дня після отримання листа Національного банку в електронній формі надіслати у відповідь електронне повідомлення, яке підтверджує отримання такого листа.

36. Національний банк має право здійснювати комунікацію з заявником / колекторською компанією в паперовому вигляді. Національний банк здійснює комунікацію із заявником / колекторською компанією в паперовому вигляді в разі недотримання заявником / колекторською компанією строку, визначеного в пункті 35 глави 2 розділу I цього Положення.

37. Національний банк здійснює розгляд поданого заявником пакета документів протягом строку, визначеного цим Положенням для відповідної процедури.

38. Перебіг строку розгляду пакета документів починається з дня, наступного за днем подання заявником Національному банку повного пакета документів, визначеного цим Положенням.

39. Національний банк має право залишити пакет документів без розгляду протягом 10 робочих днів із дня подання пакета документів із зазначенням у рішенні, що надсилається заявникові, підстав залишення пакета документів без розгляду в разі:

1) подання документів у межах процедури, передбаченої цим Положенням, не в повному обсязі;

2) подання документів у межах процедури, передбаченої цим Положенням, оформлених із недотриманням вимог законодавства України та/або цього Положення.

40. Заявник має право повторно подати пакет документів, який був залишений без розгляду лише після усунення причин, що стали підставою для залишення його без розгляду.

41. Заявник зобов'язаний повідомити Національний банк про будь-які зміни в документах, передбачених переліком за цим Положенням, що сталися протягом строку розгляду пакета документів протягом п'яти робочих днів із дня виникнення таких змін.

42. Національний банк під час розгляду поданого заявником пакета документів має право вимагати від заявника, який оцінюється або перевіряється, додаткову інформацію, документи, пояснення, потрібні для встановлення достовірності відомостей, щодо самого заявника, а також учасників, власників істотної участі, уповноважених представників, керівників, працівників, інших осіб, що містяться в поданому заявником пакеті документів.

43. Національний банк протягом строку розгляду пакета документів має право надати заявникові зауваження до поданого пакета документів, якщо документи не відповідають вимогам цього Положення та/або законодавства України, з одночасним повідомленням про потребу їх усунення та подання виправлених документів.

44. Національний банк установлює строк надання/подання заявником, визначених у пункті 42 та 43 глави 3 розділу I цього Положення, інформації/документів і пояснень.

Перебіг строку розгляду пакета документів, визначений у пункті 72 глави 6 розділу II цього Положення, зупиняється з дати надсилання заявникові вимоги/повідомлення Національним банком у випадках, визначених у пунктах 42, 43 глави 3 розділу I цього Положення, та поновлюється після отримання всіх додаткових/виправлених документів, інформації та пояснень.

Документи, які подані для включення особи до Реєстру, у разі неотримання вичерпної відповіді протягом 30 робочих днів із дня надсилання вимоги/повідомлення Національним банком залишаються без розгляду та в порядку, передбаченому в пункті 46 глави 3 розділу I цього Положення, повертаються заявнику (відповідне рішення приймає уповноважена особа Національного банку).

45. Національний банк має право зупинити строк розгляду пакета документів, поданого відповідно до цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів у разі потреби перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, потрібних для прийняття рішення. Національний банк повідомляє заявника про зупинення строку розгляду пакета документів і строк, на який його зупинено, протягом трьох робочих днів із дня такого зупинення строку.

46. Національний банк повертає заявнику пакет документів, що був поданий у паперовій формі, у разі залишення такого пакета документів без розгляду поштою з повідомленням про вручення протягом трьох робочих днів після прийняття відповідного рішення.

47. Національний банк надсилає заявнику повідомлення про прийняття рішення щодо розгляду пакета документів протягом п'яти робочих днів після прийняття відповідного рішення, крім випадків, коли цим Положенням установлені інші строки.

48. Уповноважена особа Національного банку відповідно до вимог цього Положення приймає рішення про:

1) залишення пакета документів без розгляду;

2) припинення розгляду пакета документів за клопотанням заявника.

49. За розгляд Національним банком поданого заявником пакета документів у межах окремих процедур, визначених цим Положенням, справляється плата в розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку. Заявник подає копію платіжного документа про здійснення такої плати у визначених цим Положенням випадках разом із поданням Національному банку пакета документів.

50. Повторне подання заявником пакета документів, залишеним Національним банком без розгляду, не потребує здійснення заявником повторної оплати за послугу з розгляду пакета документів, якщо повторне подання здійснюється протягом трьох місяців із дня залишення попереднього пакета документів без розгляду.

51. Національний банк повертає заявнику сплачені ним кошти за послугу з розгляду пакета документів, якщо заявником протягом трьох місяців із дня залишення пакета документів без розгляду не було повторно подано пакет документів або в разі надходження від заявника клопотання про повернення коштів, сплачених заявником за послугу, із зазначенням актуального номера банківського рахунку заявника, якщо послуга не була надана. Послуга з розгляду пакета документів, що надається Національним банком на підставі цього Положення, є наданою, а плата за таку послугу не підлягає поверненню, якщо за відповідним пакетом документів Національним банком не було прийняте рішення про залишення пакета документів без розгляду (крім випадків припинення розгляду пакета документів за клопотанням заявника).

52. Національний банк здійснює ідентифікацію фізичних і юридичних осіб на підставі визначених цим Положенням документів.

53. Ідентифікація громадянина України, який постійно проживає в Україні, здійснюється на підставі таких документів:

1) копій сторінок паспорта громадянина України, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, ім'я, по батькові, дату народження, реєстрацію місця її проживання, серію та номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у вигляді книжечки), або копій обох сторін паспорта громадянина України (якщо його оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій);

2) щодо фізичної особи, паспорт якої оформлено у вигляді книжечки, - копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків або копії сторінки паспорта з відміткою про відмову від прийняття такого реєстраційного номера (якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків і повідомила про це контролюючий орган);

3) щодо фізичної особи, паспорт якої оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій, - копії документа з інформацією про реєстрацію місця проживання фізичної особи.

54. Ідентифікація громадянина України, який виїхав на постійне місце проживання за кордон, здійснюється на підставі таких документів:

1) копій сторінок паспорта громадянина України для виїзду за кордон, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, ім'я, дату народження, номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, строк дії паспорта, а також відмітку про виїзд особи на постійне місце проживання за кордон;

2) копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);

3) копії документа з інформацією про місце постійного місця проживання фізичної особи;

4) копії документа, що підтверджує правові підстави постійного місця проживання фізичної особи на території іноземної країни.

55. Ідентифікація іноземного громадянина, який постійно проживає в іноземній країні, здійснюється на підставі таких документів:

1) копій сторінок паспорта фізичної особи, що містять її фотографію, а також інформацію про її прізвище, ім'я, по батькові (за наявності), дату народження, місце постійного проживання, серію та номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, а також строк дії паспорта (за наявності);

2) копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків або податковий номер (за наявності);

3) копії документа з інформацією, що підтверджує місце постійного проживання фізичної особи (якщо такої інформації в паспорті немає).

56. Ідентифікація іноземного громадянина, який постійно/тимчасово проживає в Україні, здійснюється на підставі таких документів:

1) копій усіх сторінок посвідки на постійне/тимчасове проживання фізичної особи в Україні;

2) копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків в Україні (за наявності);

3) копій сторінок паспорта іноземного громадянина, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, ім'я, по батькові (за наявності), дату народження, номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, строк дії паспорта, а для осіб, які постійно проживають в Україні, - також відмітку про виїзд особи на постійне місце проживання (якщо така відмітка проставляється згідно із законодавством країни, громадянином якої є особа).

57. Ідентифікація юридичної особи, зареєстрованої згідно із законодавством України, здійснюється на підставі:

1) копії установчого документа, засвідченої у встановленому порядку;

2) копії реєстру власників іменних цінних паперів (акцій) компанії, яка є акціонерним товариством, засвідченої у встановленому порядку.

58. Копія установчого документа юридичної особи, зареєстрованої згідно з законодавством України, може не подаватися, якщо:

1) установчий документ оприлюднений на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний держаний реєстр). Національному банку надається інформація про розміщення установчого документа на цьому порталі;

2) юридична особа створена та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України. Національному банку подається копія рішення про створення або провадження діяльності юридичною особою на підставі модельного статуту, підписаного її засновниками, засвідчена в установленому порядку.

59. Ідентифікація іноземної юридичної особи здійснюється Національним банком на підставі таких документів:

1) витягу з торговельного, банківського, судового реєстру або іншого офіційного документа, виданого уповноваженим органом іноземної країни, що підтверджує реєстрацію юридичної особи в країні, у якій зареєстровано її головний офіс, і містить інформацію про ідентифікаційний/реєстраційний номер/код і адресу юридичної особи, її учасників (акціонерів) і керівників;

2) копії установчих документів.

60. Національний банк веде Реєстр. Ведення Реєстру передбачає:

1) одержання, накопичення, зберігання, використання та поширення інформації про колекторські компанії;

2) включення особи до Рестру, виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру, змін до відомостей, що подавалися для включення особи до Реєстру;

3) надання інформації з Реєстру на запити державних органів, органів місцевого самоврядування, фізичних та юридичних осіб і поширення інформації шляхом її оприлюднення в порядку, передбаченому цим Положенням.

61. Формування Реєстру здійснюється на підставі відомостей, що подаються заявниками / колекторськими компаніями відповідно до цього Положення.

Національний банк включає відомості про колекторську компанію до Реєстру не пізніше наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення шляхом унесення даних про колекторську компанію і присвоєння їй реєстраційного номеру колекторської компанії.

62. Національний банк протягом 15 робочих днів із дати надходження від колекторської компанії, яка не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, повідомлення про виникнення змін до відомостей, які міститься в Реєстрі, вносить відповідні зміни до Реєстру за таких умов:

1) відомості в повідомленні подані в повному обсязі;

2) повідомлення оформлене відповідно до вимог цього Положення;

3) повідомлення містить достовірні відомості.

63. Національний банк вносить зміни до відомостей про колекторську компанію, яка є небанківською фінансовою установою, що містяться в Реєстрі, одночасно з внесенням відповідних відомостей до Державного реєстру фінансових установ на підставі інформації, що надається небанківською фінансовою установою відповідно до нормативно-правового акта з питань реєстрації надавачів фінансових послуг та цього Положення.

Національний банк виключає з Реєстру відомості про колекторську компанію не пізніше наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення.

64. Національний банк на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку оприлюднює таку інформацію з Реєстру:

1) повне найменування колекторської компанії;

2) скорочене найменування колекторської компанії;

3) ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України;

4) дата включення колекторської компанії до Реєстру;

5) реєстраційний номер колекторської компанії;

6) місцезнаходження колекторської компанії;

7) наявність у колекторської компанії статусу небанківської фінансової установи;

8) прізвище, ім'я та по батькові (за наявності) голови виконавчого органу колекторської компанії або іншої особи, яка здійснює управління колекторською компанією;

9) контактні дані колекторської компанії: телефон/телефони та адреса електронної пошти.

65. Національний банк забезпечує вільний цілодобовий безоплатний доступ до інформації з Реєстру, визначеної в пункті 64 глави 5 розділу I цього Положення. Такий доступ включає можливість перегляду, пошуку, копіювання та роздрукування цієї інформації.

Національний банк надає на запити державних органів, органів місцевого самоврядування, фізичних та юридичних осіб інформацію з Реєстру, визначену в пункті 64 глави 5 розділу I цього Положення.

66. Національний банк на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку оприлюднює інформацію про юридичні особи, відомості про яку виключено з Реєстру, а саме:

1) повне найменування юридичної особи;

2) скорочене найменування юридичної особи;

3) ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України;

4) дата включення колекторської компанії до Реєстру;

5) реєстраційний номер колекторської компанії;

6) дата виключення відомостей про особу з Реєстру;

7) підстава виключення відомостей про юридичну особу з Реєстру (зазначене посилання на відповідні пункти частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування).

67. Національний банк надає колекторській компанії витяг з Реєстру протягом п'яти робочих днів із дня:

1) включення особи до Реєстру;

2) внесення змін до відомостей з Реєстру, відображених у витягу з Реєстру, що заповнюється згідно з формою, установленою додатком 1 до цього Положення;

3) отримання заяви колекторської компанії, складеної в довільній формі, про отримання витягу з Реєстру.

Витяг з Реєстру підписується уповноваженою особою Національного банку та надсилається у формі електронного документа, оформленого за формою згідно з додатком 1 до цього Положення.

68. Заявник має право звернутися до Національного банку з пакетом документів, передбаченим у пункті 77 глави 7 розділу II цього Положення, або заявою, передбаченою в пункті 79 глави 7 розділу II цього Положення, з метою отримання статусу колекторської компанії та включення особи до Реєстру.

69. Національний банк включає заявника до Реєстру в разі дотримання таких умов:

1) ділова репутація заявника, його власників істотної участі, його керівників відповідає вимогам до бездоганної ділової репутації, визначеним у розділі III цього Положення;

2) працівники заявника та залучені особи відповідають вимогам, установленим нормативно-правовими актами Національного банку;

3) структура власності заявника, який не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, відповідає вимогам цього Положення;

4) структура власності заявника, який є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, відповідає вимогам нормативно-правового акта Національного банку, що визначає вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

5) керівник заявника відповідає вимогам щодо професійної придатності, установленим у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення;

6) умови та порядок надання послуг із врегулювання простроченої заборгованості, взаємодії заявника із споживачами, захисту персональних даних, організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників відповідають вимогам законів України та нормативно-правових актів Національного банку з питань етичної поведінки колекторських компаній;

7). відсутність протягом року, що передує даті надходження документів:

фактів порушення заявником установлених вимог законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, цього Положення та інших нормативно-правових актів Національного банку та/або

застосованих до нього заходів впливу за порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, цього Положення та інших нормативно-правових актів Національного банку;

8) місцезнаходженням заявника відповідно до Єдиного державного реєстру не є тимчасово окупована територія України або територія проведення операції Об'єднаних сил.

70. Колекторська компанія зобов'язана дотримуватись умов, визначених у пункті 69 глави 6 розділу II цього Положення, крім умови, установленої в підпункті 7 пункту 69 глави 6 розділу II цього Положення, протягом усього строку перебування в Реєстрі.

71. Заявник зобов'язаний внести плату за розгляд пакета документів щодо включення до Реєстру в розмірі, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.

72. Національний банк приймає рішення про включення заявника до Реєстру або про відмову у включенні протягом 30 робочих днів із дня подання повного пакета документів, визначених у пункті 77 або 79 глави 7 розділу II цього Положення [відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з нагляду)].

73. Національний банк повідомляє заявника про прийняття рішення про включення до Реєстру шляхом надсилання витягу з Реєстру в порядку, передбаченому в пункті 67 глави 5 розділу I цього Положення. Датою включення заявника до Реєстру є дата прийняття Національним банком рішення про включення заявника до Реєстру.

74. Національний банк відмовляє у включенні заявника до Реєстру, якщо:

1) подані документи містять неповну або недостовірну інформацію чи не відповідають вимогам закону або цього Положення;

2) заявник, керівник (керівники) заявника, працівники заявника, залучені особи заявника або власники істотної участі заявника не відповідають вимогам, установленим Законом про споживче кредитування та/або нормативно- правовими актами Національного банку;

3) заявник не відповідає вимогам, визначеним у пункті 69 глави 6 розділу II цього Положення.

75. Національний банк письмово повідомляє заявника про прийняття рішення про відмову у включенні до Реєстру протягом п'яти робочих днів із дати прийняття відповідного рішення із зазначенням підстав для відмови та надає копію відповідного рішення.

76. Заявник має право подати до Національного банку нову заяву про включення до Реєстру та оновлені документи в разі отримання відмови у включенні до Реєстру після усунення причин, що стали підставою для такої відмови.

77. Юридична особа, яка має намір набути статусу колекторської компанії (крім кваліфікованої небанківської фінансової установи), подає Національному банку такі документи:

1) заяву про включення юридичної особи до Реєстру за формою, установленою в додатку 2 до цього Положення;

2) анкету заявника з описом його бізнес-намірів, яка включає письмове запевнення про відповідність керівників, працівників заявника, залучених осіб заявника кваліфікаційним вимогам за формою, установленою в додатку 3 до цього Положення.

Анкета заявника з описом його бізнес-намірів додатково подається в електронній формі у форматі XLSX або у форматі, визначеному Національним банком, за формою, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку;

3) анкету заявника щодо політик та внутрішніх положень щодо взаємодії із споживачами, захисту персональних даних, порядку організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників (яка включає письмове запевнення про проходження працівниками заявника, залученими особами заявника навчання з питань, установлених законодавством України вимог щодо взаємодії із споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки), захисту прав споживачів та обробки персональних даних) за формою, установленою в додатку 4 до цього Положення.

Анкета заявника щодо політик та внутрішніх положень щодо взаємодії із споживачами, захисту персональних даних, порядку організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників додатково подається в електронній формі у форматі XLSX або у форматі, визначеному Національним банком, за формою, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку;

4) документи, що містять відомості про залучених осіб заявника, які включають письмове запевнення про їх відповідність кваліфікаційним вимогам, за формою, установленою в додатку 5 цього Положення;

5) документи, що містять відомості про структуру власності заявника, за формами, установленими в додатках 6-8 до цього Положення, та з урахуванням параметрів заповнення, наведених у додатку 9 до цього Положення.

Документи, що містять відомості про структуру власності заявника, додатково подаються в електронній формі у форматі PDF (з текстовим змістом, нескановане зображення). Відомості про остаточних ключових учасників та відомості про власників істотної участі додатково подаються в електронній формі у форматі XLSX, розміщеній на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

6) документи для ідентифікації заявника, його власників істотної участі та керівників, визначені в розділі I цього Положення;

7) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівників заявника та його власників істотної участі - фізичних осіб про наявність/відсутність в особи судимості;

8) документ, що підтверджує внесення заявником установленої Національним банком плати за розгляд пакета документів.

78. Заявник зобов'язаний подати Національному банку одночасно всі документи та інформацію, визначені Законом про споживче кредитування та цим Положенням.

79. Кваліфікована небанківська фінансова установа, яка має намір набути статусу колекторської компанії, подає Національному банку заяву про включення небанківської фінансової установи до Реєстру за формою, установленою в додатку 10 до цього Положення.

Заява додатково подається в електронній формі у форматі XLSX або в форматі, визначеному Національним банком, за формою, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

80. Колекторська компанія, яка не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, подає Національному банку анкету з описом її бізнес- намірів за формою, установленою в додатку 3 до цього Положення, щороку до 01 лютого станом на 01 січня поточного року (таблиця анкети, що містить інформацію про бізнес-наміри не заповнюється).

Колекторська компанія, яка є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, подає Національному банку витяг із заяви за формою, установленою в додатку 10 до цього Положення, щороку до 01 лютого станом на 01 січня поточного року (заповнюються таблиці 1, 2 заяви).

Анкета колекторської компанії з описом її бізнес-намірів та витяг із заяви додатково подаються в електронній формі у форматі XLSX або у форматі, визначеному Національним банком, за формою, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.