Про затвердження Положення про реєстрацію колекторських компаній

81. Колекторська компанія зобов'язана подати Національному банку протягом 10 робочих днів після:

1) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в таблицях 4-7 анкети з описом бізнес-намірів, за формою, установленою додатком 3 до цього Положення:

оновлену анкету з описом бізнес-намірів;

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв'язку з якими виникли такі зміни;

2) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в таблицях 1, 2, 4-6 заяви кваліфікованої небанківської фінансової установи про включення до Реєстру:

витяг із заяви про включення до Реєстру за формою, установленою в додатку 10 до цього Положення;

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв'язку з якими виникли такі зміни;

3) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в анкеті заявника щодо політик та внутрішніх положень заявника щодо взаємодії із споживачами, захисту персональних даних, порядку організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників та залучених осіб, передбаченій у підпункті 3 пункту 77 глави 7 розділу II цього Положення:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв'язку з якими виникли такі зміни;

оновлену анкету заявника щодо політик та внутрішніх положень заявника щодо взаємодії із споживачами, захисту персональних даних, порядку організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників.

Анкета колекторської компанії з описом її бізнес-намірів, витяг із заяви, анкета заявника щодо політик та внутрішніх положень заявника щодо взаємодії із споживачами, захисту персональних даних, порядку організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників додатково подаються в електронній формі у форматі XLSX або в іншому форматі, визначеному Національним банком, за формою, розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

82. Колекторська компанія, яка не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, у разі внесення змін до відомостей, що містяться в Реєстрі, подає Національному банку повідомлення про такі зміни за формою, наведеною в додатку 11 цього Положення.

83. Колекторська компанія, яка не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, має подати Національному банку повідомлення, передбачене в пункті 82 глави 8 розділу II цього Положення, якщо зміни, передбачені в пункті 81 глави 8 розділу II цього Положення, відбулися до інформації, яка вноситься до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, протягом 10 робочих днів після внесення відповідних змін до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі.

84. Національний банк у разі недотримання умов, передбачених у пункті 81 глави 8 розділу II цього Положення, повідомляє колекторську компанію про недотримання умов, передбачених у пункті 81 глави 8 розділу II цього Положення, та має право вимагати від заявника подання ненаданих та/або виправлених документів у строк, визначений Національним банком.

85. Оцінювання ділової репутації здійснюється Національним банком у разі:

1) подання заявником пакета документів для включення до Реєстру, визначених у пункті 77 або 79 глави 7 розділу II цього Положення, - щодо заявника, керівника (керівників) заявника, власників істотної участі заявника, працівників заявника, залучених осіб;

2) внесення змін до структури власності, пов'язаних зі зміною власників істотної участі або збільшення розміру їх участі, - щодо фізичних і юридичних осіб, які набувають або збільшують істотну участь у колекторській компанії, а також керівників зазначених юридичних осіб;

3) отримання повідомлення про призначення нового керівника;

4) здійснення контролю за відповідністю вимогам законодавства України колекторської компанії, її власників істотної участі, її керівників, працівників та залучених осіб колекторської компанії.

86. Ділова репутація юридичної або фізичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 10, 11 розділу III цього Положення, а також, якщо Національним банком не визнано ділову репутацію юридичної або фізичної особи небездоганною з інших підстав відповідно до глави 12 розділу III цього Положення.

87. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:

1) наявність в особи судимості за кримінальні правопорушення проти життя та здоров'я особи, громадської безпеки, кримінальні правопорушення проти власності, кримінальні правопорушення у сфері господарської діяльності, кримінальні правопорушення у сфері використання електронно-обчислювальних машин (комп'ютерів), систем та комп'ютерних мереж і мереж електрозв'язку та кримінальні правопорушення у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов'язаної з наданням публічних послуг, не знятої або не погашеної в установленому законодавством України порядку;

2) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

3) включення особи до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);

4) позбавлення особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);

5) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації).

88. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з виконанням фінансових зобов'язань, є:

1) неналежне виконання особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів на загальну суми несплати, що дорівнює або перевищує два розміри мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України, на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - несуттєве порушення податкових зобов'язань) (застосовується протягом строку цього порушення);

2) неналежне виконання особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів на загальну суму несплати, що дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України, на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - суттєве порушення податкових зобов'язань) (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України, на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 30 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років. Ознака не застосовується, якщо фізична особа (боржник) надає запевнення від кредитора щодо відсутності спору щодо зобов'язань або інші підтвердження);

4) особу визнано банкрутом у справі про неплатоспроможність щодо фізичної особи (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).

89. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з професійною діяльністю, є:

1) звільнення особи протягом останніх п'яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов'язків та/або правил трудового розпорядку, порушення законодавства про протидію корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою / службовим становищем або іншого правопорушення чи відсторонення особи від роботи як керівника та/або працівника колекторської компанії у зв'язку з покладенням Національним банком обов'язку щодо такого відсторонення на колекторську компанію;

2) застосування до особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на зайняття адвокатською діяльністю, якій анульовано свідоцтво про право на зайняття нотаріальною діяльністю або діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років з дня прийняття відповідного рішення);

3) звільнення особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв'язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років з дня прийняття відповідного рішення).

90. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з обійманням посад або володінням істотною участю в колекторських компаніях, є:

1) володіння істотною участю в колекторській компанії / іноземній колекторській компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни (крім виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином у зв'язку з нездійсненням колекторської діяльності) (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

2) перебування більше шести місяців на посаді керівника колекторської компанії / іноземної колекторської компанії протягом року, що передує даті рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни (крім виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином у зв'язку з нездійсненням колекторської діяльності) (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в колекторській компанії / іноземній колекторській компанії надавати обов'язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої колекторської компанії / іноземної колекторської компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни (крім виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином у зв'язку з нездійсненням колекторської діяльності) (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення).

91. Ознака небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язана з правопорушеннями: щодо особи набрало законної сили рішення суду за порушення вимог антикорупційного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років з дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).

92. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:

1) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

2) включення особи до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);

3) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації).

93. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаними з виконанням фінансових зобов'язань, є:

1) несуттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення);

2) суттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України протягом періоду, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 90 днів поспіль, перед будь - яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років. Ознака не застосовується, якщо юридична особа (боржник) надає запевнення від кредитора про те, що немає спору стосовно зобов'язань або інші підтвердження;

4) особу визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).

94. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаною з господарською діяльністю, є:

1) особу внесено до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, ведення якого здійснюється Національною комісією з цінних паперів та фондових ринків (застосовується протягом строку перебування в цьому списку);

2) щодо акцій, емітентом яких є юридична особа або випуск яких здійснила юридична особа, наявні публічні обмеження (обтяження), включаючи арешти та інші публічні обтяження або інші обмеження розпорядження ними чи обмеження проведення операцій з ними або зупинено розміщення акцій у зв'язку з визнанням емісії недобросовісною або застосуванням спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) [застосовується протягом усього строку існування обмеження (обтяження)].

95. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаними з володінням істотною участю в колекторських компаніях, є:

1) володіння істотною участю в колекторській компанії / іноземній колекторській компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни (крім виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином у зв'язку з нездійсненням колекторської діяльності) (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

2) можливість незалежно від володіння участю в колекторській компанії / іноземній колекторській компанії надавати обов'язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої колекторської компанії / іноземної колекторської компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни (крім виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином у зв'язку з нездійсненням колекторської діяльності) (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення).

96. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність у її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознак небездоганної ділової репутації, визначених цим Положенням.

97. Ділова репутація юридичної або фізичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у главах 10, 11 розділу III цього Положення ознак, за наявності в Національного банку відомостей, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи.

98. Відомостями, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи, є інформація:

1) про істотні та/або суттєві, та/або систематичні порушення особою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, про цінні папери, акціонерні товариства та фондовий ринок, про захист прав споживачів, вимог законодавства щодо взаємодії зі споживачем під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог до етичної поведінки); або про те, що дії/бездіяльність особи могли вплинути на / призвести до відкликання (анулювання) ліцензії у фінансової установи / іноземної фінансової установи за ініціативою органу ліцензування та нагляду / уповноваженого органу іноземної країни чи застосування до неї інших заходів впливу або до неплатоспроможності / ліквідації фінансової установи / іноземної фінансової установи;

2) про невиконання особою інших фінансових зобов'язань (крім фінансових зобов'язань, визначених у главах 10, 11 розділу III цього Положення), невідповідність діяльності особи стандартам ділової практики та/або професійної етики;

3) про наявність в особи судимості, не знятої або не погашеної в установленому законодавством України порядку (крім судимості за злочини, передбачені в підпункті 1 пункту 87 глави 10 розділу III цього Положення);

4) щодо фізичної особи триває судове провадження у справі про її неплатоспроможність щодо фізичної особи;

5) щодо юридичної особи триває судове провадження у справі про банкрутство, ініційоване за рішенням самої юридичної особи.

99. Оцінювання ділової репутації здійснюється на підставі:

1) анкети з описом бізнес-намірів за формою, розміщеною в додатку 3 до цього Положення;

2) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про відсутність або наявність судимості;

3) заяви / витягу з заяви кваліфікованої небанківської фінансової установи за формою, наведеною в додатку 10 до цього Положення.

100. Фізична або юридична особа має право додатково подати Національному банку, крім документів, визначених у пункті 99 глави 13 розділу III цього Положення, документи, що на її думку підтверджують бездоганну ділову репутацію.

101. Національний банк має право під час розгляду поданих документів, визначених у пункті 99 глави 13 розділу III цього Положення, витребовувати інформацію, документи, пояснення щодо відомостей, що містяться в поданих заявником документах.

102. Національний банк визнає ділову репутацію особи небездоганною в разі виявлення під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної репутації, визначеної в пункті 87 глави 10 розділу III або пункті 92 глави 11 розділу III цього Положення.

103. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 88-91 глави 10 розділу III або пунктах 93-95 глави 11 розділу III цього Положення, має право подати Національному банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.

Клопотання повинно містити пояснення щодо причин виникнення відповідної ознаки та обґрунтування щодо її незастосування. До клопотання додаються копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи, засвідчені у встановленому порядку. До клопотання можуть додаватися запевнення фізичних і/або юридичних осіб щодо належної ділової репутації особи.

104. Національний банк під час розгляду клопотання стосовно відповідності вимогам щодо ділової репутації аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, уключаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг інформацію від інших державних органів, а також з офіційних джерел.

105. Клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації та документи, визначені в абзаці другому пункту 103 глави 14 розділу III цього Положення, можуть бути подані заявником у складі пакета документів на включення до Реєстру.

Строк розгляду пакета документів, під час розгляду якого виявлено ознаку небездоганної ділової репутації, визначену в пунктах 88-91 глави 10 розділу III або пунктах 93-95 глави 11 розділу III цього Положення, та подано клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, починається з дати прийняття рішення за результатами розгляду такого клопотання згідно з пунктом 104 глави 14 розділу III цього Положення. Строк розгляду пакета документів, визначений в пункті 72 глави 6 розділу II цього Положення, у такому разі починається не раніше дати прийняття рішення за результатами розгляду такого клопотання.

106. Національний банк під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлено ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пунктах 88-91 глави 10 розділу III або пунктах 93-95 глави 11 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:

1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пункті 103 глави 14 розділу III цього Положення, або якщо клопотання є необгрунтованим);

2) про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).

107. Обов'язковою умовою для розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 3 пункту 88 глави 10 або підпункті 3 пункту 93 глави 11 розділу III цього Положення, є подання Національному банку запевнення кредитора за 33 фінансовим зобов'язанням, що він не має претензій до особи за поточним станом виконання нею фінансового зобов'язання (якщо станом на дату подання Національному банку клопотання таке зобов'язання є невиконаним), або документа, що підтверджує виконання особою фінансового зобов'язання перед кредитором (якщо станом на дату подання Національному банку клопотання таке зобов'язання є виконаним).

108. Національний банк приймає рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 90 глави 10 розділу III цього Положення або пункті 95 глави 11 розділу III цього Положення, з урахуванням:

1) можливості особи вплинути на обставини, що призвели до виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни, документального підтвердження невиконання особою своїх посадових обов'язків у період, що передував такому рішенню (у зв'язку з усуненням від виконання обов'язків, відпусткою, хворобою), утримання особою від голосування на засіданнях колегіальних органів управління та/або від прийняття рішень із відповідних питань;

2) інформації Національного банку / уповноваженого органу країни реєстрації іноземної колекторської компанії та/або іншого уповноваженого органу щодо наявності/відсутності в діях/бездіяльності особи порушень вимог законодавства України, що призвели до виключення відомостей про колекторську компанію / іноземну колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни;

3) інформації, що може свідчити про те, що немає причинно-наслідкового зв'язку між діями/бездіяльністю особи та виключенням відомостей про колекторську компанію / іноземну колекторську компанію з Реєстру або позбавлення її права здійснювати діяльність із врегулювання простроченої заборгованості іншим чином за ініціативою Національного банку / уповноваженого органу іноземної країни.

109. Національний банк розглядає повторне звернення, яке передбачає оцінювання ділової репутації особи, щодо якої Національний банк прийняв рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною, не раніше ніж через один рік після прийняття рішення, визначеного в підпункті 1 пункту 106 глави 14 розділу III цього Положення.

110. Національний банк письмово повідомляє особу про виявлення щодо неї обставин, визначених у главі 12 розділу III цього Положення. Особа має право подати Національному банку пояснення щодо цих обставин (спростувати або пояснити їх настання) та клопотання про визнання її ділової репутації такою, що відповідає вимогам щодо ділової репутації. До пояснень і клопотання особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.

111. Національний банк під час розгляду визначених у пункті 110 глави 14 розділу III цього Положення пояснень і клопотання особи аналізує подані документи, інформацію, уключаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг інформацію від інших державних органів, а також з офіційних джерел.

112. Національний банк під час оцінювання ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена інформація, визначена в главі 12 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:

1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пункті 110 глави 13 розділу III цього Положення, або якщо клопотання/пояснення є необгрунтованим);

2) про відсутність підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо надане особою клопотання/пояснення є обґрунтованим з урахуванням глави 12 розділу III цього Положення).

113. Національний банк не здійснює оцінювання ділової репутації:

1) держави;

2) міжнародної фінансової установи;

3) територіальної громади;

4) публічної компанії (її керівників), якщо публічна компанія надала Національному банку запевнення, що вона (її керівники) має (мають) бездоганну ділову репутацію відповідно до стандартів та вимог, які застосовуються до її діяльності. Ділова репутація публічної компанії та її керівників оцінюється в загальному порядку, передбаченому цим Положенням, у разі необґрунтованості такого запевнення.

114. Структура власності заявника / колекторської компанії, який/яка не має статусу кваліфікованої небанківської фінансової установи, повинна відповідати вимогам щодо прозорості, визначеним цим Положенням.

Структура власності заявника / колекторської компанії, який/яка має статус кваліфікованої небанківської фінансової установи, повинна відповідати вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.

115. Структура власності заявника / колекторської компанії є прозорою, якщо одночасно виконуються такі вимоги:

1) відомості про структуру власності заявника / колекторської компанії дають змогу визначити:

усіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану істотну участь у заявнику / колекторській компанії або можливість значного або вирішального впливу на управління та/або діяльність заявника / колекторської компанії;

усіх ключових учасників усіх юридичних осіб у ланцюгу володіння корпоративними правами заявника / колекторської компанії;

характер взаємозв'язків між заявником / колекторською компанією та/або особами, зазначеними вище;

2) документи про структуру власності заявника / колекторської компанії відповідають вимогам цього Положення;

3) у структурі власності заявника / колекторської компанії відсутні особи, яким відповідно до законодавства України заборонено бути власниками істотної участі колекторської компанії.

116. Структура власності заявника / колекторської компанії є непрозорою, якщо:

1) структура власності заявника / колекторської компанії не відповідає вимогам, визначеним у пункті 115 розділу 15 глави IV цього Положення;

2) у структурі власності є трастова конструкція, інститут спільного інвестування, іноземні фонди або інші подібні правові утворення і водночас не дотримано вимог пункту 117, 118 глави 15 розділу IV цього Положення;

3) структура власності заявника / колекторської компанії є циклічною;

4) документи про структуру власності містять недостовірну інформацію;

5) неможливо встановити особу/осіб, яка/які здійснює/здійснюють значний вплив на управління або діяльність заявника / колекторської компанії;

6) є обставини, визначені в пункті 167 глави 22 розділу VI цього Положення.

117. Заявник / колекторська компанія має право використовувати в своїй структурі власності:

1) трастову конструкцію або інші подібні правові утворення виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації про всіх осіб, які мають юридичне право власності та бенефіціарне право власності в такій конструкції, а також інших осіб, які входять до складу трастової конструкції або іншого правового утворення (включаючи через ланцюг контролю/володіння);

2) пайовий інвестиційний фонд виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації, визначеної в підпункті 1 пункту 115 глави 15 розділу IV цього Положення, щодо компанії з управління активами, яка діє в інтересах відповідного пайового інвестиційного фонду, а також інших осіб у разі здійснення ними значного або вирішального впливу на діяльність відповідного пайового інвестиційного фонду;

3) корпоративний інвестиційний фонд виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації, визначеної в підпункті 1 пункту 115 глави 15 розділу IV цього Положення, щодо такого фонду, а також компанії з управління активами, інших осіб, які здійснюють значний або вирішальний вплив на управління чи діяльність колекторської компанії;

4) іноземні фонди або інші подібні правові утворення виключно за умови розкриття Національному банку повної та достовірної інформації, визначеної в підпункті 1 пункту 115 глави 15 розділу IV цього Положення, про такий фонд або інше подібне правове утворення, а також про управителя іноземного фонду або іншого подібного правового утворення та інших осіб, які здійснюють значний або вирішальний вплив на діяльність іноземного фонду або іншого подібного правового утворення.

118. Структура власності колекторської компанії є непрозорою в разі неповного розкриття або відмови в розкритті, або надання недостовірної/неповної інформації про пайовий інвестиційний фонд, корпоративний інвестиційний фонд (далі - інститут спільного інвестування), трастову конструкцію, іноземний фонд або інші подібні правові утворення.

119. Колекторська компанія (крім кваліфікованої небанківської фінансової установи) подає Національному банку документи про структуру власності щороку до 01 лютого станом на 01 січня поточного року.

120. Колекторська компанія подає Національному банку такі документи про структуру власності (далі - документи про структуру власності):

1) повідомлення про подання відомостей про структуру власності колекторської компанії, складене за формою, наведеною в додатку 6 до цього Положення;

2) відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності колекторської компанії, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 7 до цього Положення (далі - відомості про остаточних ключових учасників);

3) відомості про власників істотної участі в колекторській компанії, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 8 до цього Положення (далі - відомості про власників істотної участі);

4) схематичне зображення структури власності колекторської компанії, складене відповідно до параметрів підготовки/заповнення схематичного зображення структури власності колекторської компанії, наведених у додатку 9 до цього Положення (далі - схема).

Документи про структуру власності повинні містити повну та достовірну інформацію щодо структури власності колекторської компанії на дату їх подання. Інформація, зазначена у схемі, повинна повністю відповідати інформації, зазначеній у відомостях про остаточних ключових учасників та відомостях про власників істотної участі.

121. Повідомлення про подання відомостей про структуру власності колекторської компанії та схема подаються у формі та способом, що передбачені в підпункті 2 пункту 17 глави 2 розділу I цього Положення. Відомості про остаточних ключових учасників та відомості про власників істотної участі подаються у формі та способом, що передбачені в підпункті 1 пункту 17 глави 2 розділу I цього Положення.

122. Документи про структуру власності вважаються поданими Національному банку з дати подання повного пакета документів про структуру власності, визначених цим Положенням, заповнених із дотриманням вимог цього

Положення. Датою подання Національному банку повного пакета документів про структуру власності є дата реєстрації в Національному банку повного пакета документів, визначених у пункті 120 глави 16 розділу IV цього Положення.

123. Колекторська компанія протягом 15 робочих днів із дня отримання інформації про зміни в складі відомостей про структуру власності (переходу права власності на корпоративні права колекторської компанії, переходу права власності на корпоративні права особи, яка має пряму та/або опосередковану участь у колекторській компанії, видачі свідоцтва про реєстрацію випуску акцій в разі збільшення статутного капіталу за рахунок додаткових внесків) або з дня, коли така інформація мала стати відомою колекторській компанії, зобов'язана подати Національному банку документи про структуру власності станом на дату таких змін, якщо такі зміни стосуються:

1) складу власників істотної участі в колекторській компанії або розміру їх участі в колекторській компанії за умови, що зміна розміру участі власника істотної участі в структурі власності колекторської компанії перевищує п'ять відсотків статутного капіталу колекторської компанії;

2) складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності колекторської компанії або розміру їх участі в колекторській компанії за умови, що зміна розміру участі остаточного ключового учасника в структурі власності колекторської компанії перевищує п'ять відсотків статутного капіталу колекторської компанії;

3) збільшення або зменшення особою участі в колекторській компанії, унаслідок чого зазначений розмір участі особи становитиме відповідно більше або менше 10, 25, 50 і 75 відсотків статутного капіталу такої колекторської компанії;

4) трастової конструкції, інституту спільного інвестування, іноземного фонду або інших подібних правових утворень у структурі власності колекторської компанії;

5) появи публічного діяча в структурі власності колекторської компанії.

У повідомленні про подання відомостей про структуру власності колекторської компанії, яке подається разом із документами про структуру власності у зв'язку зі змінами в складі відомостей про структуру власності, обов'язково зазначається короткий опис змін із посиланням на реквізити правочинів, на підставі яких відбулися зміни.

124. Власники істотної участі та ключові учасники в структурі власності колекторської компанії зобов'язані надати колекторській компанії оригінали або нотаріально засвідчені копії правочинів, унаслідок виконання яких відбудуться зміни, передбачені в пункті 123 глави 16 розділу IV цього Положення, а також іншу інформацію, потрібну для виконання колекторською компанією вимог, передбачених цим Положенням.

125. Національний банк протягом 30 робочих днів із дня включення колекторської компанії до Реєстру або подання колекторською компанією повного пакета документів про структуру власності розміщує на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку відомості про остаточних ключових учасників, про власників істотної участі та схему з урахуванням вимог пункту 120 глави 16 розділу IV цього Положення (крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх місця проживання, реєстраційних номерів облікових карток платників податків) та за обов'язкової наявності такої примітки: "Ця інформація опублікована на підставі наданих колекторською компанією відомостей".

126. Колекторська компанія повинна забезпечити розміщення відомостей про остаточних ключових учасників, відомостей про власників істотної участі та схеми на вебсайті колекторської компанії в мережі Інтернет (крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх місця проживання та реєстраційних номерів облікових карток платників податків) у файлі формату PDF.

Інформація, яку колекторська компанія розміщує на власному вебсайті в мережі Інтернет, повинна підтримуватися колекторською компанією в актуальному стані, не суперечити документам про структуру власності, поданим Національному банку, та бути доступною на безоплатній основі всім заінтересованим особам.

127. Національний банк має право відмовити колекторській компанії в розміщенні інформації про її структуру власності на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі:

1) подання неповного пакета документів про структуру власності та/або якщо подані документи містять неповну інформацію або інформацію, що суперечить інформації, яка є в Національного банку;

2) невідповідності документів про структуру власності зразкам та параметрам їх заповнення і складання, визначеним цим Положенням та додатками до нього.

128. Розмір участі особи в заявнику та колекторській компанії розраховується шляхом додавання її прямого та опосередкованого володіння часткою (пакетом акцій) у статутному капіталі заявника / колекторської компанії за всіма ланцюгами володіння корпоративними правами в заявнику / колекторській компанії.

129. Розмір опосередкованої участі особи в заявнику / колекторській компанії розраховується шляхом множення розміру часток участі осіб за кожним рівнем володіння корпоративними правами у відповідному ланцюгу володіння корпоративними правами в заявнику / колекторській компанії за такою формулою:

де

РОУ - розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії;

У - розмір участі особи (групи осіб) в юридичній особі, у відсотках;

n - кількість рівнів володіння корпоративними правами в заявнику / колекторській компанії.

130. Порядок розрахунку розміру опосередкованої участі особи в заявнику / колекторській компанії, визначений в пункті 129 глави 17 розділу IV цього Положення, не поширюється на розрахунок участі в заявнику / колекторській компанії особи, яка прямо або опосередковано через осіб здійснює контроль за учасником/учасниками заявника / колекторської компанії. Розмір опосередкованої участі такої особи в заявнику / колекторській компанії дорівнює розміру прямої участі в заявнику / колекторській компанії учасника/учасників заявника / колекторської компанії, якого/яких вона контролює.

131. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії групи осіб, які спільно володіють істотною участю в заявнику / колекторській компанії та здійснюють контроль за особою, яка прямо та/або опосередковано володіє участю в заявнику / колекторській компанії, дорівнює розміру участі в заявнику / колекторській компанії особи, щодо якої здійснюється контроль.

132. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії особи, якій учасник/учасники заявника / колекторської компанії передав/передали за довіреністю/довіреностями права голосу за корпоративними правами, дорівнює розміру частки, яку такі корпоративні права становлять у статутному капіталі заявника / колекторської компанії.

133. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії особи, якій передано в управління корпоративні права заявника / колекторської компанії, дорівнює розміру частки, яку такі корпоративні права становлять у статутному капіталі заявника / колекторської компанії.

134. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії особи, якій передано в управління акції / частку в статутному капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в заявнику / колекторській компанії, розраховується в порядку, передбаченому в пунктах 130-131 глави 17 розділу IV цього Положення.

135. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії особи, яка незалежно від формального володіння має можливість значного впливу на управління чи діяльність заявника / колекторської компанії, прирівнюється до 10 відсотків.

136. Розмір опосередкованої участі в заявнику / колекторській компанії особи, яка незалежно від формального володіння має можливість вирішального впливу на управління чи діяльність заявника / колекторської компанії, прирівнюється до 100 відсотків.

137. Розмір часток (пакетів акцій), які належать учасникам (акціонерам) заявника / колекторської компанії та/або юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в заявнику / колекторській компанії, прирівнюється до 100 %, якщо одночасно є інша частина нерозподілених часток [викуплених або іншим чином набутих у заявнику / колекторській компанії юридичною особою в ланцюгу володіння корпоративними правами заявника / колекторської компанії часток (акцій) у власному статутному капіталі та/або неоплачених часток (акцій) заявника / колекторської компанії та/або юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами заявника / колекторської компанії].

138. Колекторська компанія зобов'язана здійснювати постійний контроль за відповідністю своєї структури власності вимогам цього Положення щодо структури власності.

139. Колекторська компанія зобов'язана своєчасно та в повному обсязі повідомляти Національному банку про зміни в структурі власності в порядку, передбаченому цим Положенням, а також про будь-яку інформацію, яка може свідчити про невідповідність структури власності колекторської компанії вимогам цього Положення щодо структури власності.

Колекторська компанія зобов'язана повідомити Національний банк про встановлення обставин або подій, що можуть свідчити про порушення вимог цього Положення щодо структури власності, протягом 10 робочих днів із моменту виявлення відповідних обставин або подій.

140. Колекторська компанія зобов'язана забезпечити отримання інформації від своїх власників істотної участі та ключових учасників, потрібної для виконання колекторською компанією вимог цього Положення щодо структури власності.

Колекторська компанія зобов'язана повідомити Національний банк у разі неможливості отримання від власників істотної участі та ключових учасників у структурі власності колекторської компанії інформації, потрібної для виконання колекторською компанією вимог цього Положення щодо структури власності, протягом 10 робочих днів із моменту виявлення відповідних обставин.

141. Колекторська компанія має право визначити фізичну особу (яка не є керівником колекторської компанії) відповідальною особою за надання інформації про структуру власності Національному банку, а також здійснення постійного контролю за її відповідністю вимогам цього Положення щодо структури власності (далі - відповідальна особа).

142. Колекторська компанія зобов'язана повідомити Національному банку про призначення (обрання) відповідальної особи протягом 10 робочих днів із дня такого призначення (обрання).

Колекторська компанія разом із повідомленням у довільній формі про призначення (обрання) відповідальної особи подає документи, що підтверджують повноваження відповідальної особи діяти від імені колекторської компанії.

Національний банк має право вимагати від колекторської компанії заміни такої відповідальної особи в разі встановлення факту невиконання відповідальною особою колекторської компанії обов'язку, визначеного в пункті 143 глави 18 розділу IV цього Положення, у встановлений Національним банком строк.

143. Відповідальна особа колекторської компанії (а в разі її відсутності - керівник колекторської компанії) зобов'язана:

1) отримувати інформацію, потрібну для дотримання колекторською компанією вимог цього Положення щодо структури власності;

2) повідомляти Національному банку про обставини або події, що можуть свідчити про невідповідність структури власності колекторської компанії вимогам цього Положення щодо структури власності;

3) забезпечувати комунікацію власників істотної участі, ключових учасників колекторської компанії щодо всіх питань, які можуть виникати в Національного банку у зв'язку з розкриттям структури власності колекторської компанії;

4) отримувати потрібну для виконання вимог цього Положення щодо структури власності інформацію про інститут спільного інвестування, трастову конструкцію, іноземний фонд або інші правові утворення в структурі власності колекторської компанії.

144. Колекторська компанія перед призначенням особи на посаду керівника колекторської компанії повинна перевірити, чи така особа відповідає кваліфікаційним вимогам щодо:

1) професійної придатності - має достатній рівень знань законодавства України у сфері споживчого кредитування, про захист прав споживачів [вимог щодо взаємодії зі споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)], про захист персональних даних для належного виконання своїх посадових обов'язків та попередження порушень колекторською компанією вимог законодавства України;

2) ділової репутації, установленим цим Положенням.

145. Колекторська компанія під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника колекторської компанії зобов'язана:

1) отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджують/підтверджує його відповідність кваліфікаційним вимогам, установленим у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення;

2) провести перевірку достовірності поданих кандидатом документів та/або інформації;

3) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо ділової репутації;

4) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо професійної придатності, визначеним цим Положенням, шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом.

146. Колекторська компанія перевіряє відповідність кандидата на посаду керівника колекторської компанії на підставі таких документів:

1) документів для ідентифікації особи (визначені в главі 4 розділу I цього Положення) або їх копій, засвідчені у встановленому порядку;

2) документів для оцінювання ділової репутації особи, уключаючи довідки компетентного органу країн постійного місця проживання та/або громадянства фізичної особи про наявність або відсутність у такої особи судимості;

3) документів для оцінювання відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, визначеним у підпункті 1 пункту 144 глави 19 розділу V цього Положення.

147. Колекторська компанія повинна визначити особу або структурний підрозділ, відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам.

148. Колекторській компанії забороняється призначати керівником (виконувачем обов'язки керівника) колекторської компанії особу, яка не відповідає кваліфікаційним вимогам, установленим цим Положенням.

149. Колекторська компанія несе відповідальність за належну перевірку відповідності керівника (виконувача обов'язки керівника) колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, та достовірність інформації, яка надається Національному банку щодо таких осіб.

150. Колекторська компанія повинна повідомляти Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника колекторської компанії в порядку, передбаченому в пункті 152 глави 19 розділу V цього Положення.

151. Колекторська компанія покладає виконання обов'язків керівника колекторської компанії на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням, відповідно до умов, передбачених статутом та внутрішніми положеннями колекторської компанії.

152. Колекторська компанія повідомляє Національний банк протягом п'яти робочих днів про:

1) призначення (обрання) керівника колекторської компанії;

2) припинення повноважень та/або звільнення керівника колекторської компанії;

3) покладання виконання обов'язків керівника колекторської компанії на іншу особу, крім покладання виконання обов'язків на час тимчасової відсутності керівника колекторської компанії на строк, що не перевищує трьох місяців поспіль.

153. Колекторська компанія разом із повідомленням, визначеним у пункті 150 глави 19 розділу V цього Положення, подає Національному банку:

1) оновлену анкету з описом бізнес-намірів у формі, встановленій в додатку 3 до цього Положення (таблиця 8 додатка 3 до цього Положення з описом бізнес-намірів не заповнюється);

2) витяг із заяви за формою, встановленою в додатку 10 до цього Положення (таблиця 3 додатка 10 до цього Положення з описом бізнес-намірів не заповнюється);

3) копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни, засвідчену у встановленому порядку;

4) документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення, у разі призначення (обрання) нового керівника колекторської компанії;

5) письмове запевнення колекторської компанії про здійснення перевірки та відповідність призначеного (обраного) керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам;

6) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства призначеного (обраного) керівника колекторської компанії про наявність чи відсутність в такої особи судимості.