( Підпункт 2 пункту 88 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 153 від 20.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 67 від 21.06.2025 )
89. Працівник Національного банку повинен на першому примірнику акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, перед своїм підписом зазначити один із таких варіантів:
1) "Працівник банку / установи [зазначаються прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), найменування та місцезнаходження банку / установи] від отримання акта відмовився" у разі відмови працівника банку / установи від отримання акта в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 88 розділу IV цього Положення;
2) "Уповноважена особа банку / установи [зазначаються найменування та місцезнаходження банку / установи] не з’явилася за місцезнаходженням Національного банку України в установлений строк для отримання акта" у разі неявки уповноваженої особи банку / установи для отримання акта в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 88 розділу IV цього Положення.
90. Банк / установа не пізніше ніж на п’ятий робочий день із дати отримання акта у формі електронного документа / першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, зобов’язаний(а) надіслати Національному банку лист у формі електронного документа з інформацією про ознайомлення з актом за підписом:
1) керівника банку / установи, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності);
2) керівника банку / установи та відповідального працівника, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності), якщо акт містить питання дотримання вимог законодавства з питань фінансового моніторингу.
91. Акт вважається доведеним до відома банку / установи або отриманим банком / установою і таким, що не має пояснень та заперечень, у разі настання одного, кількох або всіх випадків:
1) неотримання банком / установою із незалежних від Національного банку причин акта протягом п’яти робочих днів із дня надсилання акта у формі електронного документа або семи робочих днів із дня надсилання першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України;
2) відмови банку / установи від отримання першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, під час вручення акта в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 88 розділу IV цього Положення;
3) неявки із незалежних від Національного банку причин уповноваженої особи банку / установи за місцезнаходженням Національного банку в установлений ним строк з метою отримання першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, відповідно до порядку, визначеного в підпункті 2 пункту 88 розділу IV цього Положення;
4) отримання від банку / установи листа з інформацією про ознайомлення з актом, що не відповідає вимогам пункту 90 розділу IV цього Положення;
5) ненадання пояснень / обґрунтованих заперечень до акта в порядку, визначеному в абзаці першому пункту 93 розділу IV цього Положення, та строки, установлені в пункті 90 розділу IV цього Положення.
92. Акт у формі електронного документа / другий примірник акта в паперовій формі, що залишився в Національного банку / перший примірник акта в паперовій формі з надписом про відмову працівника банку / установи від отримання акта / копія акта в паперовій формі з електронного документа, засвідчена в порядку, установленому законодавством України, з надписом про відмову працівника банку / установи від отримання акта є підставою для прийняття Національним банком відповідних рішень у межах повноважень у випадках, визначених у пункті 91 розділу IV цього Положення.
93. Банк / установа має право надати Національному банку разом із листом, зазначеним у пункті 90 розділу IV цього Положення, у строки, визначені в пункті 90 розділу IV цього Положення, пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов’язковим документальним підтвердженням.
Банк / установа в строки та в порядку, визначені нормативно-правовими актами Національного банку щодо застосування заходів впливу, має право ініціювати укладення угоди.
Письмові пояснення, заперечення до акта разом з їх документальним підтвердженням є невід’ємною частиною матеріалів безвиїзного нагляду.
Надання банком / установою заперечень до акта не звільняє банк / установу від визначених законодавством України обов’язків, виконання яких пов’язане з фактом отримання банком / установою акта.
94. Національний банк під час здійснення безвиїзного нагляду має право надавати банку / установі рекомендації з метою підвищення ефективності організації та проведення первинного фінансового моніторингу, застосування ризик-орієнтованого підходу, усунення виявлених недоліків, які доводяться до відома банку / установи в акті та/або в листі (далі - рекомендації).
95. Банк / установа в разі отримання акта у формі електронного документа / першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України / рекомендацій протягом одного місяця з дня отримання таких документів складає план заходів, які банк / установа зобов’язується вжити з метою усунення / недопущення в подальшій діяльності порушень / виконання наданих рекомендацій із визначенням відповідальних осіб банку / установи та строків здійснення зазначених заходів (далі - план заходів за результатами безвиїзного нагляду).
( Пункт 95 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Пункт 96 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
97. Банк/установа подає до Національного банку план заходів за результатами безвиїзного нагляду за наявності в рекомендаціях/супровідному листі до акта у формі електронного документа/першого примірника акта в паперовій формі/копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, вимоги про необхідність подання плану заходів за результатами безвиїзного нагляду у строк, визначений у супровідному листі/рекомендаціях.
( Пункт 97 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
98. Національний банк має право надати пропозиції та зауваження до плану заходів, що поданий банком/установою відповідно до вимог пунктів 96, 97 розділу IV цього Положення, які є обов’язковими для врахування і виконання банком / установою.
( Пункт 98 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 67 від 21.06.2025; в редакції Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
99. Банк/установа зобов’язаний/зобов’язана виконати план заходів.
( Пункт 99 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 67 від 21.06.2025; в редакції Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
99-1. Банк/установа зобов’язаний/зобов’язана повідомити письмово Національний банк про виконання плану заходів, що поданий банком/установою відповідно до вимог пунктів 96, 97 розділу IV цього Положення, з доданням документального підтвердження протягом п’яти робочих днів із дати виконання відповідного заходу.
( Р озділ IV доповнено новим пунктом 99-1 згідно з Постановою Національного банку № 67 від 21.06.2025; в редакції Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
99-2. Власником акта з моменту його підписання уповноваженим працівником Національного банку, який його склав, додатків до нього та інших матеріалів безвиїзного нагляду з моменту їх отримання Національним банком є виключно Національний банк.
Акт разом із додатками, інші матеріали безвиїзного нагляду, документи, складені Національним банком із використанням та/або на підставі інформації, що міститься в акті, додатках до нього, в інших матеріалах безвиїзного нагляду, можуть бути віднесені відповідно до законодавства України до інформації, що становить банківську, комерційну таємницю, таємницю фінансової послуги та/або іншу передбачену законодавством України таємницю, а також до конфіденційної інформації, службової інформації.
( Р озділ IV доповнено новим пунктом 99-2 згідно з Постановою Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
V. Оформлення акта про недопущення / акта про перешкоджання
100. Керівник або заступник керівника інспекційної групи складає акт про недопущення до проведення виїзної перевірки (далі - акт про недопущення), у якому фіксує факт недопущення банком/установою (його/її структурним підрозділом) інспекційної групи до проведення виїзної перевірки [у разі проведення виїзної перевірки за місцезнаходженням банку/установи (його/її структурного підрозділу)].
Керівник або заступник керівника інспекційної групи складає акт про перешкоджання проведенню виїзної перевірки, у якому фіксує факт ненадання банком/установою (його/її структурним підрозділом) на запит інспекційної групи/запит в електронній/паперовій формі зазначених у запиті інформації, документів (їх копій та/або витягів із них), письмових пояснень, відсутності можливості у членів інспекційної групи отримувати інформацію із системи автоматизації банку/установи, ресурсів автоматизованих банківських систем/автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу банку/установи, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, інформаційних ресурсів, створення інших перешкод (далі - акт про перешкоджання).
( Пункт 100 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
101. Інформація про складання акта про недопущення / акта про перешкоджання з описом зафіксованих в акті фактів відображається у довідці про виїзну перевірку.
102. Акт про недопущення складається під час виїзної перевірки у формі електронного документа або в паперовій формі не менше ніж у двох примірниках та підписується керівником і членами інспекційної групи.
Акт про перешкоджання складається у формі електронного документа або у паперовій формі не менше ніж у двох примірниках та підписується керівником інспекційної групи і заступником керівника інспекційної групи (одним із них у разі тимчасової відсутності іншого).
В акті про недопущення до виїзної перевірки / акті про перешкоджання зазначаються:
1) дата його складання;
2) найменування банку / установи (його / її структурного підрозділу), що перевірявся / перевірялася;
3) дата і номер наказу про проведення виїзної перевірки;
4) інформація про склад інспекційної групи (із зазначенням прізвища, ініціалів та посади);
5) вид виїзної перевірки (планова чи позапланова);
6) період, що підлягав виїзній перевірці;
7) строк проведення виїзної перевірки;
8) факти недопущення / перешкоджання;
9) інша інформація стосовно зафіксованих в акті фактів (за потреби).
Акт про недопущення / акт про перешкоджання не пізніше третього робочого дня з дня його складання надсилається банку / установі у формі електронного документа або перший примірник акта про недопущення / акта про перешкоджання в паперовій формі передається керівнику банку / установи / працівнику структурного підрозділу установи під підпис (із зазначенням дати передавання на другому примірнику акта про недопущення / акта про перешкоджання) або надсилається в паперовій формі засобами поштового зв’язку (із повідомленням про вручення) до банку / установи для ознайомлення.
103. Банк / установа протягом трьох робочих днів із дня отримання акта про недопущення / акта про перешкоджання має право надати Національному банку пояснення / обґрунтовані заперечення щодо зазначених в акті про недопущення / акті про перешкоджання обставин у формі електронного документа або в паперовій формі з обов’язковим зазначенням причин недопущення / ненадання інформації (документів) / перешкоджання та документальним підтвердженням зазначених обставин (за наявності).
( Пункт 103 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
104. Акт про недопущення / акт про перешкоджання вважається доведеним до відома банку / установи або отриманим банком / установою і таким, що не має пояснень та заперечень, у разі настання одного або всіх випадків:
1) неотримання банком / установою із незалежних від Національного банку причин акта про недопущення / акта про перешкоджання протягом 10 робочих днів із дня надсилання акта про недопущення / акта про перешкоджання у формі електронного документа або 15 робочих днів із дня надсилання першого примірника акта про недопущення / акта про перешкоджання в паперовій формі / копії акта про недопущення / акта про перешкоджання в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України;
2) ненадання пояснень / обґрунтованих заперечень до акта про недопущення / акта про перешкоджання в порядку та строки, визначені в пункті 103 розділу V цього Положення.
VI. Оформлення протоколу перевірочної операції
105. За результатами перевірочної операції інспекційною групою складається протокол про проведення перевірочної операції (далі - Протокол перевірочної операції) у день її проведення.
106. Протокол перевірочної операції складається у формі електронного документа або в паперовій формі не менше ніж у двох примірниках і підписується керівником та заступником керівника інспекційної групи (одним із них у разі тимчасової відсутності іншого).
107. У Протоколі перевірочної операції зазначаються:
1) дата та час його складання;
2) найменування та адреса місцезнаходження банку / установи (його / її структурного підрозділу), що перевірявся / перевірялася;
3) дата і номер наказу про проведення виїзної перевірки;
4) інформація про склад інспекційної групи (із зазначенням прізвища, ініціалів та посади);
5) вид виїзної перевірки (планова чи позапланова);
6) дата та час здійснення перевірочної операції;
7) мета перевірочної операції;
8) сума перевірочної операції;
9) номер квитанції (за наявності);
10) факт відмови в проведенні банком / установою (його / її структурним підрозділом) операції сторно (повернення коштів, які були надані інспекційною групою для здійснення перевірочної операції) (за наявності);
11) інша інформація щодо перевірочної операції (за потреби);
12) результати проведення перевірочної операції.
108. Протокол перевірочної операції у формі електронного документа / перший примірник Протоколу перевірочної операції в паперовій формі / копія Протоколу перевірочної операції в паперовій формі з електронного документа, засвідчена в порядку, установленому законодавством України, надсилається банку / установі в строк не пізніше наступного робочого дня з дня складання Протоколу перевірочної операції.
109. Банк / установа не пізніше ніж на другий робочий день із дати отримання Протоколу перевірочної операції у формі електронного документа зобов’язаний(а) надіслати Національному банку лист у формі електронного документа з інформацією про ознайомлення з Протоколом перевірочної операції (далі - Лист про ознайомлення з Протоколом перевірочної операції) за підписом:
1) керівника банку / установи, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності);
2) керівника банку / установи та відповідального працівника, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності), якщо виїзна перевірка містить питання дотримання вимог законодавства України у сфері фінансового моніторингу.
( Підпункт 2 пункту 109 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
Лист про ознайомлення з Протоколом перевірочної операції надсилається Національному банку в паперовій формі в разі неможливості його надсилання у формі електронного документа.
110. Керівник або заступник керівника інспекційної групи в разі складання Протоколу перевірочної операції в паперовій формі подає Протокол перевірочної операції для ознайомлення працівнику банку / установи (його / її структурного підрозділу).
Керівник та заступник керівника інспекційної групи, працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) проставляють на другому примірнику Протоколу перевірочної операції свої підписи з відміткою такого змісту: "З Протоколом перевірочної операції ознайомлений".
111. Працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) має право надати письмові пояснення, обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів і висновків, викладених у Протоколі перевірочної операції. Такі пояснення, заперечення зазначаються працівником банку / установи (його / її структурного підрозділу) на другому примірнику Протоколу перевірочної операції.
112. Керівник або заступник керівника інспекційної групи в разі відмови працівника банку / установи (його / її структурного підрозділу) від ознайомлення з Протоколом перевірочної операції або від проставлення підпису на Протоколі перевірочної операції повинен у Протоколі перевірочної операції перед своїм підписом зазначити: "Працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) [зазначаються прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), найменування та місцезнаходження банку / установи (його / її структурного підрозділу)] від ознайомлення з Протоколом перевірочної операції (з проставленням підпису на Протоколі перевірочної операції) відмовився".
113. Після проведення перевірочної операції працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) зобов’язаний здійснити операцію сторно щодо перевірочної операції та не пізніше 15 хвилин після її проведення повернути інспекційній групі суму коштів, які були надані інспекційною групою для здійснення перевірочної операції.
Факт відмови від проведення банком / установою (його / її структурним підрозділом) операції сторно (повернення суми коштів, які були надані інспекційною групою для здійснення перевірочної операції) фіксується у Протоколі перевірочної операції.
114. Банк / установа не пізніше ніж на другий робочий день із дня отримання Протоколу перевірочної операції має право надати письмові пояснення, обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів і висновків, викладених у Протоколі перевірочної операції.
Письмові пояснення, обґрунтовані заперечення банку / установи щодо обставин, фактів і висновків, викладених у Протоколі перевірочної операції, надсилаються Національному банку в паперовій формі в разі неможливості їх надсилання у формі електронного документа.
115. Протокол перевірочної операції вважається доведеним до відома банку / установи або отриманим банком / установою і таким, що не має пояснень та заперечень, у разі настання одного, кількох або всіх випадків:
1) неотримання банком / установою із незалежних від Національного банку причин Протоколу перевірочної операції протягом 10 робочих днів із дня надсилання Протоколу перевірочної операції у формі електронного документа або 15 робочих днів із дня надсилання першого примірника Протоколу перевірочної операції в паперовій формі / копії Протоколу перевірочної операції в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України;
2) отримання від банку / установи Листа про ознайомлення з Протоколом перевірочної операції, що не відповідає вимогам пункту 109 розділу VI цього Положення;
3) ненадання пояснень / обґрунтованих заперечень до Протоколу перевірочної операції в порядку, визначеному в пункті 111 розділу VI цього Положення, та строки, установлені в пункті 114 розділу VI цього Положення.
VII. Оформлення протоколу за результатами здійснення працівниками банку / установи дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами
116. За результатами перевірки здійснення працівниками банку / установи (його/її структурного підрозділу) дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами банку / установи на виконання вимог законодавства, інспекційною групою складається протокол перевірки здійснення таких дій (далі - Протокол перевірки виконання порядку) у день їх здійснення.
( Пункт 116 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
117. Протокол перевірки виконання порядку складається у формі електронного документа або в паперовій формі не менше ніж у двох примірниках і підписується керівником та заступником керівника інспекційної групи (одним із них у разі тимчасової відсутності іншого).
118. У Протоколі перевірки виконання порядку зазначаються:
1) дата та час його складання;
2) найменування та адреса місцезнаходження банку / установи (його / її структурного підрозділу), що перевірявся / перевірялася;
3) дата і номер наказу про проведення виїзної перевірки;
4) інформація про склад інспекційної групи (із зазначенням прізвища, ініціалів та посади);
5) вид виїзної перевірки (планова чи позапланова);
6) дата та час початку здійснення працівником банку / установи дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами;
7) дата та час закінчення здійснення працівником банку / установи дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами;
8) назва порядку (процесу), що здійснюється працівником банку / установи;
9) назва та реквізити внутрішніх документів банку / установи, яким відповідний порядок (процес) визначений / затверджений;
10) результат виконання працівниками банку / установи дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами.
119. Протокол перевірки виконання порядку у формі електронного документа / перший примірник Протоколу перевірки виконання порядку в паперовій формі / копія Протоколу перевірки виконання порядку в паперовій формі з електронного документа, засвідчена в порядку, установленому законодавством України, надсилається банку / установі в строк не пізніше наступного робочого дня з дня складання Протоколу перевірки виконання порядку.
120. Банк / установа не пізніше ніж на другий робочий день із дати отримання Протоколу перевірки виконання порядку у формі електронного документа зобов’язаний(а) надіслати Національному банку лист у формі електронного документа з інформацією про ознайомлення з Протоколом перевірки виконання порядку (далі - Лист про ознайомлення з Протоколом перевірки виконання порядку) за підписом:
1) керівника банку / установи, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності);
2) керівника банку / установи та відповідального працівника, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності), якщо виїзна перевірка містить питання дотримання вимог законодавства України у сфері фінансового моніторингу.
( Підпункт 2 пункту 120 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
Лист про ознайомлення з Протоколом перевірки виконання порядку надсилається Національному банку в паперовій формі в разі неможливості його надсилання у формі електронного документа.
121. Керівник або заступник керівника інспекційної групи в разі складання Протоколу перевірки виконання порядку в паперовій формі подає Протокол перевірки виконання порядку для ознайомлення працівнику банку / установи (його / її структурного підрозділу).
Керівник та заступник керівника інспекційної групи, працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) проставляють на другому примірнику Протоколу перевірки виконання порядків свої підписи з відміткою "З Протоколом перевірки виконання порядків ознайомлений".
122. Працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) має право надати письмові пояснення, обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів і висновків, викладених у Протоколі перевірки виконання порядку. Такі пояснення, заперечення зазначаються працівником банку / установи (його / її структурного підрозділу) на другому примірнику Протоколу перевірки виконання порядку.
123. Керівник або заступник керівника інспекційної групи повинен у Протоколі перевірки виконання порядку перед своїм підписом зазначити "Працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) [зазначаються прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), найменування та місцезнаходження банку / установи (його / її структурного підрозділу)] від ознайомлення з Протоколом перевірки виконання порядку (з проставленням підпису на Протоколі перевірки виконання порядку) відмовився" у разі відмови працівника банку / установи (його / її структурного підрозділу) від ознайомлення з Протоколом перевірки виконання порядку або від проставлення підпису на Протоколі перевірки виконання порядку.
124. Банк / установа не пізніше ніж на другий робочий день із дня отримання Протоколу перевірки виконання порядку має право надати письмові пояснення, обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів і висновків, викладених у Протоколі перевірки виконання порядку.
Письмові пояснення, заперечення банку / установи щодо обставин, фактів і висновків, викладених у Протоколі перевірки виконання порядку, надсилаються Національному банку в паперовій формі в разі неможливості їх надсилання у формі електронного документа.
125. Протокол перевірки виконання порядку вважається доведеним до відома банку / установи або отриманим банком / установою і таким, що не має пояснень та заперечень, у разі настання одного, кількох або всіх випадків:
1) неотримання банком / установою із незалежних від Національного банку причин Протоколу перевірки виконання порядку протягом 10 робочих днів із дня надсилання Протоколу перевірки виконання порядку у формі електронного документа або 15 робочих днів із дня надсилання першого примірника Протоколу перевірки виконання порядку в паперовій формі / копії Протоколу перевірки виконання порядку в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України;
2) отримання від банку / установи Листа про ознайомлення з Протоколом перевірки виконання порядку, що не відповідає вимогам пункту 120 розділу VII цього Положення;
3) ненадання пояснень / обґрунтованих заперечень до Протоколу перевірки виконання порядку в порядку, визначеному в пункті 122 розділу VII цього Положення, та строки, установлені в пункті 124 розділу VII цього Положення.
VIII. Особливості організації, проведення та оформлення матеріалів позапланової виїзної перевірки структурного підрозділу банку/установи з питань дотримання банком/установою встановленого нормативно-правовими актами Національного банку порядку здійснення валютно-обмінних операцій
126. Позапланова виїзна перевірка структурного підрозділу банку/установи з питань дотримання банком/установою встановленого нормативно-правовими актами Національного банку порядку здійснення валютно-обмінних операцій проводиться відповідно до наказу, підписаного керівництвом Національного банку (далі - наказ про позапланову виїзну перевірку).
127. У наказі про позапланову виїзну перевірку зазначаються:
1) найменування банку/установи, структурний підрозділ якого (якої) перевіряється;
2) підстава для проведення позапланової виїзної перевірки, визначена в пункті 21 розділу II цього Положення;
3) строки проведення позапланової виїзної перевірки (дати початку і закінчення);
4) період/дата, що підлягає позаплановій виїзній перевірці;
5) склад інспекційної групи та її керівник/заступник керівника [із зазначенням прізвища, власного імені, по батькові (за наявності), найменування посади та номерів службових посвідчень];
6) питання, які підлягають позаплановій виїзній перевірці;
7) назва міста та/або області України, у якому (якій) здійснюватиметься позапланова виїзна перевірка структурного підрозділу банку/установи;
8) інша інформація стосовно позапланової виїзної перевірки (за потреби).
128. Копія наказу про позапланову виїзну перевірку, засвідчена в порядку, установленому законодавством України, вручається працівнику структурного підрозділу банку/установи перед її початком або після проведення/відмови працівника структурного підрозділу банку/установи від проведення інспекційною групою перевірочної операції з метою перевірки дотримання банком/установою встановленого нормативно-правовими актами Національного банку порядку здійснення валютно-обмінних операцій. Такі дії вважаються початком позапланової виїзної перевірки структурного підрозділу банку/установи.
129. Керівник або заступник керівника інспекційної групи самостійно визначає структурний підрозділ банку/установи, що підлягатиме перевірці, у межах визначених у наказі про позапланову виїзну перевірку банку/установи і міста та/або області України, у якому (якій) здійснюватиметься позапланова виїзна перевірка структурного підрозділу банку/установи.
130. Зустріч на початку позапланової виїзної перевірки, зазначена в абзаці першому пункту 6 розділу I цього Положення, та зустріч до завершення позапланової виїзної перевірки, зазначена в пункті 53 розділу II цього Положення, не проводяться.
131. Запит інспекційної групи підписується керівником або заступником керівника інспекційної групи з обов’язковим визначенням інформації, матеріалів, документів (їхніх копій та/або витягів із них), даних відеоархіву, письмових пояснень, які потрібно надати, строку, форми, порядку їх надання та носіїв інформації, на яких їх необхідно надати.
132. Запит інспекційної групи направляється в один із таких способів:
1) вручається структурному підрозділу банку/установи у двох примірниках у паперовій формі;
2) надсилається банку/установі у формі електронного документа електронними каналами зв’язку Національного банку (інформація з обмеженим доступом надсилається за умови забезпечення її конфіденційності).
133. На кожному примірнику запиту інспекційної групи, що вручається у паперовій формі, проставляється відмітка про його отримання структурним підрозділом банку/установи із зазначенням дати, часу, прізвища, власного імені, по батькові та підпису особи, яка отримала запит.
134. Члени інспекційної групи під час проведення позапланової виїзної перевірки структурного підрозділу банку/установи мають право вимагати в установленому порядку від структурного підрозділу банку/установи доступу до перегляду даних відеоархіву та надання на носії банку/установи або Національного банку копії фрагмента даних відеоархіву за конкретний проміжок часу, який відповідає оригіналам, наявним у даних відеоархіву.
Копія даних відеоархіву надається на запит інспекційної групи із супровідним листом, який засвідчується особистим підписом керівника банку/установи/працівника структурного підрозділу банку/установи, що скріплюється відбитком печатки банку/установи (його/її структурного підрозділу) (за наявності), із зазначенням найменування його посади, власного імені та прізвища, дати засвідчення та проставленням напису "Згідно з оригіналом".
Працівник структурного підрозділу банку/установи в разі ненадання на запит інспекційної групи копії фрагмента даних відеоархіву зобов’язаний надати письмові аргументовані пояснення щодо обставин, що унеможливлюють надання копії фрагмента даних відеоархіву за конкретний проміжок часу, з додаванням їх документального підтвердження (копії та/або витяги з документів).
Строк надання інспекційній групі копії фрагмента даних відеоархіву, яка запитується інспекційною групою, або письмових аргументованих пояснень щодо неможливості надання копії фрагмента даних відеоархіву з додаванням їх документального підтвердження не може перевищувати однієї години з моменту отримання запиту інспекційної групи працівником структурного підрозділу банку/установи.
Працівник структурного підрозділу банку/установи має право допустити іншого представника/працівника банку/установи (його/її структурного підрозділу) до приміщення структурного підрозділу банку/установи під час проведення позапланової виїзної перевірки.
Керівник або заступник керівника інспекційної групи має право запитувати в осіб, визначених в абзаці п’ятому пункту 134 розділу VIII цього Положення, документ, що підтверджує їх особу та правовідносини з банком/установою.
135. Керівник банку/установи/працівник структурного підрозділу банку/установи зобов’язаний надати на запит інспекційної групи достовірну інформацію (документи) у визначених у запиті обсягу, форматі, структурі, вигляді, порядку, строки та на визначених у запиті носіях надання такої інформації, а також надати доступ до перегляду даних відеоархіву, надати копії фрагмента даних відеоархіву за конкретний проміжок часу.
136. Підготовлені банком/установою (його/її структурним підрозділом) на запит інспекційної групи документи, інформація та письмові пояснення надаються за підписом керівника банку/установи/працівника структурного підрозділу банку/установи, що скріплюється відбитком печатки банку/установи (його/її структурного підрозділу) (за наявності), із зазначенням дати надання.
Копії документів, витяги з них, що надаються на запит інспекційної групи, засвідчуються особистим підписом керівника банку/установи/працівника структурного підрозділу банку/установи, що скріплюється відбитком печатки банку/установи (його/її структурного підрозділу) (за наявності), із зазначенням найменування його посади, власного імені та прізвища, дати засвідчення та проставленням напису "Згідно з оригіналом" або в інший спосіб, зазначений у запиті інспекційної групи.
137. Керівник або заступник керівника інспекційної групи під час позапланової виїзної перевірки структурного підрозділу банку/установи має право проводити:
1) перевірочну операцію з метою перевірки дотримання банком/установою встановленого нормативно-правовими актами Національного банку порядку здійснення валютно-обмінних операцій;
2) фіксування за допомогою технічних засобів фактів, що можуть свідчити про недотримання банком/установою встановленого нормативно-правовими актами Національного банку порядку здійснення валютно-обмінних операцій.
138. За результатами проведеної інспекційною групою перевірочної операції з метою перевірки дотримання банком/установою встановленого нормативно-правовими актами Національного банку порядку здійснення валютно-обмінних операцій інспекційною групою складається протокол про проведення перевірочної операції (далі - Протокол).
139. У Протоколі зазначаються:
1) дата та час його складання;
2) повне найменування банку/установи, структурний підрозділ якого (якої) перевірявся;
3) повне найменування та адреса місцезнаходження структурного підрозділу банку/установи, що перевірявся;
4) дата і номер наказу про позапланову виїзну перевірку;
5) інформація про склад інспекційної групи [із зазначенням прізвища, власного імені, по батькові (за наявності), найменування посади члена інспекційної групи];
6) вид перевірочної операції;
7) сума перевірочної операції в іноземній валюті із зазначенням назви національної/іноземної валюти;
8) номер квитанції про здійснення валютно-обмінної операції/документа, який створений у паперовій та/або електронній формі реєстратором розрахункових операцій або програмним реєстратором розрахункових операцій та застосовується для обліку і реєстрації валютно-обмінних операцій;
9) час здійснення/відмови працівника структурного підрозділу банку/установи від проведення перевірочної операції;
10) виявлені за результатами здійснення перевірочної операції порушення порядку здійснення валютно-обмінних операцій (за наявності);
11) факт повернення коштів, які були надані інспекційною групою для здійснення перевірочної операції;
12) інша інформація щодо перевірочної операції, обставини, які виникли під час її проведення (за наявності).
140. Протокол складається у двох примірниках у паперовій формі і підписується керівником та заступником керівника інспекційної групи (одним із них у разі тимчасової відсутності іншого).
141. Керівник або заступник керівника інспекційної групи подає Протокол для ознайомлення працівнику структурного підрозділу банку/установи. Керівник та заступник керівника інспекційної групи, працівник структурного підрозділу банку/установи проставляють на другому примірнику Протоколу свої підписи з відміткою такого змісту: "З Протоколом ознайомлений". Працівник структурного підрозділу банку/установи має право надати заперечення до Протоколу.
142. Керівник або заступник керівника інспекційної групи зобов’язаний у Протоколі перед своїм підписом зазначити "Працівник структурного підрозділу банку/установи [зазначаються прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), найменування банку/установи, найменування та місцезнаходження структурного підрозділу банку/установи] від ознайомлення з Протоколом (з проставленням підпису на Протоколі) відмовився" у разі відмови працівника структурного підрозділу банку/установи від ознайомлення з Протоколом або від проставлення підпису на цьому Протоколі.
143. Працівник структурного підрозділу банку/установи після здійснення перевірочної операції зобов’язаний здійснити операцію сторно щодо перевірочної операції та повернути інспекційній групі суму коштів у національній або іноземній валюті, які були надані інспекційною групою для здійснення перевірочної операції, не пізніше 15 хвилин після пред’явлення інспекційною групою працівнику структурного підрозділу банку/установи наказу про позапланову виїзну перевірку.
Факт непроведення операції сторно (повернення суми коштів у національній або іноземній валюті, які були надані інспекційною групою для здійснення перевірочної операції) працівником структурного підрозділу банку/установи, фіксується в Протоколі.
144. Національний банк має право достроково припинити позапланову виїзну перевірку структурного підрозділу банку/установи в разі відмови структурного підрозділу банку/установи в її проведенні.
145. Вимоги абзацу другого пункту 34 розділу II та пунктів 100-104 розділу V цього Положення не поширюються на структурний підрозділ банку/установи, у якому інспекційною групою проводиться позапланова виїзна перевірка з питань дотримання банком/установою встановленого нормативно-правовими актами Національного банку порядку здійснення валютно-обмінних операцій, та Національний банк.
146. Керівник і заступник керівника інспекційної групи (один із них у разі тимчасової відсутності іншого) у день проведення позапланової виїзної перевірки структурного підрозділу банку/установи складають та підписують акт про відмову в проведенні позапланової виїзної перевірки (далі - акт про відмову) у паперовій формі не менше ніж у двох примірниках у разі настання одного, кількох або всіх випадків:
1) недопущення структурним підрозділом банку/установи інспекційної групи до проведення позапланової виїзної перевірки;
2) відмови в доступі до приміщень структурного підрозділу банку/установи;
3) ненадання структурним підрозділом банку/установи документів, інформації з питань, які підлягають позаплановій виїзній перевірці, що унеможливлює проведення позапланової виїзної перевірки структурного підрозділу банку/установи;
4) ненадання структурним підрозділом банку/установи доступу членам інспекційної групи до систем автоматизації валютних операцій;
5) інші випадки, що свідчать про відмову в проведенні позапланової виїзної перевірки.
147. В акті про відмову зазначаються:
1) дата його складання;
2) місце його складання;
3) час його складання;
4) дата і номер наказу про позапланову виїзну перевірку;
5) вид перевірки (позапланова);
6) період, що підлягав позаплановій виїзній перевірці;
7) строк проведення позапланової виїзної перевірки;
8) найменування структурного підрозділу банку/установи, що перевірявся;
9) адреса місцезнаходження структурного підрозділу банку/установи;
10) дата та час прибуття інспекційної групи за адресою місцезнаходження структурного підрозділу банку/установи;
11) факт вручення/невручення за адресою місцезнаходження структурного підрозділу банку/установи копії наказу про позапланову виїзну перевірку в паперовій формі;
12) прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), найменування посади працівника структурного підрозділу банку/установи, якому за адресою місцезнаходження структурного підрозділу банку/установи вручено копію наказу про позапланову виїзну перевірку в паперовій формі;
13) причини невручення за адресою місцезнаходження структурного підрозділу банку/установи копії наказу про позапланову виїзну перевірку в паперовій формі;
14) опис фактів відмови структурного підрозділу банку/установи в проведенні позапланової виїзної перевірки, включаючи:
недопущення структурним підрозділом банку/установи інспекційної групи до проведення позапланової виїзної перевірки;
відмову в доступі до приміщень структурного підрозділу банку/установи;
ненадання структурним підрозділом банку/установи документів, інформації з питань, які підлягають позаплановій виїзній перевірці, що унеможливлює проведення позапланової виїзної перевірки структурного підрозділу банку/установи;
ненадання структурним підрозділом банку/установи доступу членам інспекційної групи до систем автоматизації валютних операцій;
інші випадки, що свідчать про відмову в проведенні позапланової виїзної перевірки;
15) факт відмови працівника структурного підрозділу банку/установи від отримання акта про відмову за адресою місцезнаходження структурного підрозділу банку/установи;
16) прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), найменування посади працівника структурного підрозділу банку/установи, у присутності якого підписано акт про відмову (за наявності такого працівника за адресою місцезнаходження структурного підрозділу банку/установи на момент складання акта про відмову);
17) прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), найменування посади члена інспекційної групи, який підписав акт про відмову/засвідчив факт відмови працівника структурного підрозділу банку/установи від отримання першого примірника акта про відмову в паперовій формі за адресою місцезнаходження структурного підрозділу банку/установи;
18) інша інформація стосовно зафіксованих в акті про відмову фактів (за потреби).
148. Перший примірник акта про відмову в паперовій формі вручається працівнику структурного підрозділу банку/установи під підпис з проставленням відмітки про дату надання на другому примірнику такого акта, що залишається в керівника інспекційної групи (крім випадку, зазначеного в пункті 149 розділу VIII цього Положення).
149. Національний банк не пізніше трьох робочих днів із дня складання акта про відмову надсилає банку/установі перший примірник акта про відмову в паперовій формі засобами поштового зв’язку (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) у разі відмови працівника структурного підрозділу банку/установи від отримання за адресою місцезнаходження такого структурного підрозділу банку/установи першого примірника акта про відмову в паперовій формі.
150. Акт про відмову вважається доведеним до відома банку/установи або отриманим банком/установою і таким, що не має пояснень та заперечень, у разі неотримання банком/установою з незалежних від Національного банку причин акта про відмову протягом 15 робочих днів із дня надсилання першого примірника акта про відмову в паперовій формі.
151. Дата складання акта про відмову є датою дострокового припинення позапланової виїзної перевірки структурного підрозділу банку/установи.
152. Керівник банку/установи та працівник структурного підрозділу банку/установи не пізніше ніж на другий робочий день із дати отримання банком/установою довідки про виїзну перевірку у формі електронного документа/першого примірника довідки про виїзну перевірку в паперовій формі в разі неможливості надсилання довідки про виїзну перевірку у формі електронного документа зобов’язані з нею ознайомитися та надіслати Національному банку лист у формі електронного документа, підписаний керівником банку/установи, з інформацією про ознайомлення з довідкою про виїзну перевірку (далі - лист-відповідь).
153. Довідка про виїзну перевірку вважається доведеною до відома банку/установи та такою, що не має пояснень та заперечень, у разі неотримання банком/установою з незалежних від Національного банку причин, відмови банку/установи від отримання довідки про виїзну перевірку протягом двох робочих днів із дня її надсилання в електронній формі та протягом п’яти робочих днів із дня її надсилання в паперовій формі Національним банком та/або порушення банком/установою порядку та/або строку надання пояснень/заперечень до довідки про виїзну перевірку/ненадання листа-відповіді. Довідка про виїзну перевірку у формі електронного документа/другий примірник довідки про виїзну перевірку в паперовій формі, що залишився в Національного банку, є підставою для прийняття ним відповідних рішень у межах повноважень.
( Положення доповнено новим розділом згідно з Постановою Національного банку № 56 від 27.05.2026 )
( Положення в редакції Постанови Національного банку № 37 від 04.04.2024 )
| Директор Департаменту фінансового моніторингу | І. Береза |
| ПОГОДЖЕНО Перший заступник Голови Національного банку України | К. Рожкова |
Додаток 1
до Положення про порядок
організації та здійснення нагляду
у сфері фінансового моніторингу,
валютного нагляду, нагляду у сфері
реалізації спеціальних економічних
та інших обмежувальних заходів (санкцій)
(підпункт 2 пункту 41 розділу II)
Типові форми відповідей банку
( Див. текст )
( Додаток 1 в редакції Постанови Національного банку № 37 від 04.04.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 67 від 21.06.2025 )
Додаток 2
до Положення про порядок
організації та здійснення нагляду
у сфері фінансового моніторингу,
валютного нагляду, нагляду у сфері
реалізації спеціальних економічних
та інших обмежувальних заходів (санкцій)
(підпункт 2 пункту 41 розділу II)
Типові формивідповідей установи
( Див. текст )
( Див. текст )
( Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку № 37 від 04.04.2024 )
Додаток
до постанови Правління
Національного банку
30.06.2020 № 90
ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів Національного банку України, що втратили чинність
1. Постанова Правління Національного банку України від 21 вересня 2007 року № 338 "Про затвердження Положення про порядок проведення виїзних, невиїзних (камеральних) перевірок щодо дотримання банками, іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку вимог валютного законодавства України та перевірок пунктів обміну іноземної валюти на території України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 26 жовтня 2007 року за № 1220/14487.
2. Абзац третій пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 30 грудня 2010 року № 589 " Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 25 лютого 2011 року за № 237/18975".
3. Підпункт 1.14 пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 26 квітня 2011 року № 118 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 23 травня 2011 року за № 618/19356.
4. Постанова Правління Національного банку України від 20 червня 2011 року № 197 "Про затвердження Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 13 липня 2011 року за № 852/19590.
5. Постанова Правління Національного банку України від 16 липня 2012 року № 304 "Про затвердження Змін до Положення про порядок проведення виїзних, невиїзних (камеральних) перевірок щодо дотримання банками, іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку вимог валютного законодавства України та перевірок пунктів обміну іноземної валюти на території України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 02 серпня 2012 року за № 1316/21628.
6. Постанова Правління Національного банку України від 20 вересня 2012 року № 387 "Про внесення зміни до Положення про порядок проведення виїзних, невиїзних (камеральних) перевірок щодо дотримання банками, іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку вимог валютного законодавства України та перевірок пунктів обміну іноземної валюти на території України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 03 жовтня 2012 року за № 1686/21998.
7. Постанова Правління Національного банку України від 29 серпня 2013 року № 339 "Про затвердження змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 20 вересня 2013 року за № 1626/24158.
8. Постанова Правління Національного банку України від 07 жовтня 2014 року № 637 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
9. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 31 жовтня 2014 року № 696 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
10. Постанова Правління Національного банку України від 15 квітня 2015 року № 255 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
11. Підпункт 2 пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 19 червня 2015 року № 392 " Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
12. Постанова Правління Національного банку України від 31 липня 2015 року № 499 "Про внесення змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму".
13. Постанова Правління Національного банку України від 23 грудня 2015 року № 920 "Про внесення змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
14. Постанова Правління Національного банку України від 17 лютого 2016 року № 88 "Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
15. Постанова Правління Національного банку України від 30 березня 2016 року № 204 "Про внесення змін до окремих нормативно-правових актів Національного банку України з питань фінансового моніторингу".
16. Постанова Правління Національного банку України від 07 вересня 2016 року № 383 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
17. Постанова Правління Національного банку України від 24 липня 2017 року № 66 "Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
18. Постанова Правління Національного банку України від 11 грудня 2017 року № 126 "Про внесення змін до Положення про порядок проведення виїзних, невиїзних (камеральних) перевірок щодо дотримання банками, іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку вимог валютного законодавства України та перевірок пунктів обміну іноземної валюти на території України".
19. Постанова Правління Національного банку України від 05 червня 2018 року № 59 "Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
20. Постанова Правління Національного банку України від 06 вересня 2018 року № 97 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
21. Постанова Правління Національного банку України від 28 листопада 2018 року № 131 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
22. Постанова Правління Національного банку України від 03 січня 2019 року № 15 "Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
23. Постанова Правління Національного банку України від 22 серпня 2019 року № 111 "Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".