Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків

Документи, які складені іноземною мовою, мають супроводжуватися нотаріально засвідченим перекладом українською мовою.

Офіційні документи стосовно іноземних юридичних осіб, які були видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено законом або міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України. Копії цих документів мають бути нотаріально засвідченими. Сторінки документів мають бути пронумеровані, прошиті, засвідчені підписом керівника заявника/небанківської установи.

Разом із документами на паперових носіях до Національного банку обов'язково подаються копії цих документів в електронному вигляді (далі - електронні копії документів).

Електронні копії документів мають створюватись у вигляді файлів, які містять відскановані з паперових носіїв зображення документів.

Сканування з паперових носіїв зображення документів здійснюється з урахуванням таких вимог:

1) формат готового файла - pdf;

2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

3) файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст та реквізити документа;

4) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

5) роздільна здатність сканування не нижче ніж 300 dpi.

Анкета юридичної особи (додаток 4 до цього Положення), інформація про наявність в оператора поштового зв'язку структурних підрозділів (додаток 6 до цього Положення), анкета фізичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг, анкета юридичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг, анкети керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг, складені за формами, наведеними в додатках 3, 4, 5 до Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг, додатково подаються в електронній формі у форматі xls або xlsx.

Електронні копії документів подаються до Національного банку на цифрових носіях інформації [компакт-дисках (CD/DVD) або USB-флешнакопичувачах] або надсилаються засобами електронної пошти Національного банку з урахуванням технічних можливостей цієї системи (за умови підключення небанківської установи/заявника до системи електронної пошти Національного банку).

22. Небанківські установи/заявники мають право не подавати документи, які вже подавалися до Національного банку для внесення до Реєстру фінансових установ або Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, або для отримання ліцензії/ліцензії на здійснення валютних операцій/ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг із метою дотримання вимог, передбачених цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку, Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, за умови, що такі документи не були повернуті небанківській установі/заявнику, є дійсними та оформленими згідно з вимогами цього Положення, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.

Небанківська установа/заявник для цілей абзацу першого пункту 22 розділу III цього Положення подає до Національного банку клопотання, в якому наводить перелік поданих документів із зазначенням їх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, коли відповідні документи подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.

23. Національний банк має право вимагати від заявника/небанківської установи подання додаткових документів, інформації, пояснень для уточнення відомостей, які містяться в поданих до Національного банку документах, та необхідні для прийняття рішень відповідно до цього Положення, з наведенням обґрунтування в потребі такої інформації/документів.

24. Небанківська установа зобов'язана:

1) письмово повідомити Національний банк про внесення змін до статуту протягом 10 робочих днів із дати їх державної реєстрації та надати короткий опис таких змін;

2) подати до Національного банку для узгодження в разі зміни умов та порядку надання послуг із переказу коштів оновлену інформаційну довідку (додаток 5 до цього Положення) з урахуванням змін та письмово повідомити Національному банку у зв'язку з чим були внесені такі зміни.

Оновлена інформаційна довідка не подається в разі зміни відомостей, наведених у пунктах 4 - 6, у таблиці 10 пункту 7 та в пункті 9 розділу I додатка 5 до цього Положення.

Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання від небанківської установи оновленої інформаційної довідки розглянути таку довідку на відповідність законодавству України з питань переказу коштів та про результати розгляду в письмовій формі повідомити небанківську установу.

Національний банк у разі невідповідності оновленої інформаційної довідки законодавству України з питань переказу коштів повідомляє небанківську установу про такі невідповідності.

Небанківська установа має право повторно подати до Національного банку оновлену інформаційну довідку після усунення недоліків, пов'язаних із невідповідністю законодавству України з питань переказу коштів, зазначених у повідомленні Національного банку.

Небанківська установа зобов'язана протягом 10 робочих днів із дати узгодження Національним банком змін до умов та порядку надання послуг із переказу коштів, якщо ці зміни стосуються положень внутрішніх документів небанківської установи, визначених у пунктах 12 та 13 розділу II цього Положення, унести відповідні зміни до цих документів.

Небанківська установа не має права надавати послуги з переказу коштів згідно зі змінами до умов та порядку надання послуг із переказу коштів, якщо ці зміни не узгоджені з Національним банком.

25. Небанківська установа в разі укладення договору про участь в іншій платіжній системі ніж та, що зазначена в узгодженій Національним банком інформаційній довідці, та у зв'язку з цим зміною видів послуг, які надаються небанківською установою, зобов'язана подати для узгодження оновлену інформаційну довідку (додаток 5 до цього Положення).

Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання від небанківської установи оновленої інформаційної довідки розглянути таку довідку на відповідність законодавству України з питань переказу коштів та про результати розгляду в письмовій формі повідомити небанківську установу.

Національний банк у разі невідповідності оновленої інформаційної довідки законодавству України з питань переказу коштів повідомляє небанківську установу про невідповідність.

Небанківська установа має право повторно подати до Національного банку оновлену інформаційну довідку після усунення недоліків, пов'язаних із невідповідністю законодавству України з питань переказу коштів, зазначених у повідомленні Національного банку.

Небанківська установа зобов'язана протягом 10 робочих днів із дня узгодження Національним банком змін до умов та порядку надання послуг із переказу коштів, якщо ці зміни стосуються положень внутрішніх документів небанківської установи, визначених у пунктах 12 та 13 розділу II цього Положення, унести відповідні зміни до цих документів.

Небанківська установа не має права надавати послуги з переказу коштів згідно зі змінами до умов та порядку надання послуг із переказу коштів, якщо ці зміни не узгоджені з Національним банком.

26. Небанківська установа в разі зміни відомостей, що зазначені в анкеті юридичної особи (додаток 4 до цього Положення), зобов'язана протягом 10 робочих днів із дня настання змін у письмовій формі повідомити Національний банк про такі зміни та подати оновлену анкету.

27. Оператор поштового зв'язку надсилає інформацію про будь-які зміни в інформації, зазначеній у додатку 6 до цього Положення (щодо зміни видів послуг, відкриття/закриття структурних підрозділів, зміни місцезнаходження), до Національного банку протягом 10 робочих днів із дня виникнення таких змін.

28. Заявник/небанківська установа несуть відповідальність за достовірність відомостей та справжність документів (їх копій), що подаються ними до Національного банку згідно з цим Положенням.

29. Фінансовий стан заявника/небанківської установи повинен відповідати вимогам глави 15 розділу II Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг.

Фінансовий стан заявника повинен бути достатнім для здійснення діяльності з переказу коштів згідно з бізнес-планом. Бізнес-план має складатися з урахуванням вимог цього Положення. Розрахунки доходів та витрат у бізнес-плані мають бути обґрунтованими. Національний банк має право вимагати від заявника подання додаткових документів для обґрунтування розрахунків, передбачених бізнес-планом.

Національний банк має право визнати фінансовий стан заявника таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням, якщо зі змісту бізнес-плану та/або фінансової звітності вбачається відсутність пропорційних запланованим обсягу та характеру діяльності заявника ресурсів для належного здійснення діяльності з переказу коштів.

30. Розмір статутного капіталу заявника (крім оператора поштового зв'язку), який має намір провадити діяльність з надання лише однієї фінансової послуги - послуги з переказу коштів, має становити не менше трьох мільйонів гривень.

Заявник, який має намір поєднувати діяльність з надання фінансової послуги з переказу коштів із наданням інших видів фінансових послуг, зобов'язаний забезпечити наявність мінімального статутного капіталу в розмірі, передбаченому в главі 15 розділу II Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг для відповідного виду послуг, але не менше ніж п'ять мільйонів гривень.

31. Оператор поштового зв'язку для отримання ліцензії зобов'язаний забезпечити наявність мінімального статутного капіталу в розмірі 10 мільйонів гривень.

33. Заявник зобов'язаний мати достатньо грошових коштів для покриття витрат, передбачених бізнес-планом на перші чотири квартали здійснення діяльності з переказу коштів починаючи з кварталу, наступного за тим, у якому одержано повний пакет документів для отримання ліцензії.

Заявник має право надати до Національного банку інформацію та документи з метою підтвердження отримання майбутніх доходів у розмірі, достатньому для покриття таких витрат, якщо у заявника немає грошових коштів у розмірі, достатньому для покриття витрат, передбачених бізнес-планом на перший рік здійснення діяльності з переказу коштів.

Національний банк має право визнати фінансовий стан заявника достатнім для здійснення діяльності з переказу коштів за умови підтвердження заявником інформації щодо отримання доходів у майбутньому, наведеної в бізнес-плані та інших документах (у разі їх надання).

35. Національний банк здійснює оцінку фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб у випадках та порядку, установленому Положенням про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг.

38-1. Збільшення статутного капіталу небанківської установи здійснюється відповідно до вимог глави 62 розділу X Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг.

39. Ділова репутація небанківської установи/заявника, їх керівників, власників істотної участі, головних бухгалтерів, ключових осіб має відповідати вимогам розділу V цього Положення щодо бездоганності протягом усього строку дії ліцензії.

Ділова репутація юридичної або фізичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 25 та 26 розділу IV Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та пункті 43 розділу V цього Положення, а також якщо Національний банк не визнав ділову репутацію особи небездоганною з інших підстав відповідно до глави 27 розділу IV Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг.

Оцінка ділової репутації здійснюється в порядку, передбаченому розділом IV Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг.

43. Ділова репутація небанківської установи/заявника не є бездоганною, якщо:

1) небанківська установа/заявник була/був платіжною організацією платіжної системи, або

2) власник істотної участі в небанківській установі/заявнику був платіжною організацією платіжної системи, або

3) керівник або власник істотної участі в небанківській установі/заявнику володів істотною участю в платіжній організації платіжної системи, або

4) керівник або власник істотної участі в небанківській установі/заявнику обіймав у платіжній організації платіжної системи посади в органах управління та/або контролю або посаду відповідального за фінансовий моніторинг чи виконував обов'язки зазначених осіб, -

протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв'язку із наявністю документально підтвердженої інформації від державного правоохоронного органу спеціального призначення, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України (ознака застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення).

44. Керівники, головні бухгалтери, ключові особи небанківської установи повинні відповідати вимогам, передбаченим у главі 17 розділу II Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг.

Призначення (обрання) на посаду керівника, головного бухгалтера та ключових осіб у небанківській установі здійснюється відповідно до вимог розділу IX Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг.

Небанківська установа повідомляє Національний банк про призначення (обрання), припинення повноважень, звільнення, покладання виконання обов'язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника в порядку, передбаченому в главі 55 розділу IX Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг.

60. Національний банк приймає рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі протягом 30 робочих днів із дати одержання пакета документів, визначених цим Положенням.

Національний банк має право продовжити строк розгляду заяви про видачу ліцензії та документів, що додаються до заяви, але не більше ніж на 30 робочих днів, у разі потреби перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, необхідних для прийняття рішення. Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про продовження строку розгляду заяви про видачу ліцензії та документів, що додаються до заяви, у письмовій формі повідомити заявника про таке рішення (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).

Національний банк установлює строк подання заявником інформації, документів і пояснень. Перебіг строку розгляду пакета документів зупиняється та поновлюється після отримання всіх додаткових/виправлених документів, інформації та пояснень або після спливу встановленого строку на їх подання.

61. Національний банк протягом 10 робочих днів після одержання заяви про видачу ліцензії має право залишити її без розгляду в разі:

1) подання документів для отримання ліцензії не в повному обсязі;

2) оформлення заяви про видачу ліцензії або хоча б одного з документів, що додаються до заяви, із порушенням вимог закону та/або цього Положення.

Рішення про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду приймає уповноважена особа Національного банку.

Національний банк у письмовій формі повідомляє заявника про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду із зазначенням підстав залишення заяви без розгляду та повертає пакет документів. Заявник має право повторно подати заяву про видачу ліцензії після усунення причин, що стали підставою для залишення його заяви про видачу ліцензії без розгляду.

62. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу ліцензії не пізніше наступного робочого дня з дня його прийняття вносить запис про це до Реєстру фінансових установ або Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, та розміщує інформацію про видачу ліцензії на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

63. Національний банк уносить до Реєстру фінансових установ відомості щодо ліцензій та небанківських фінансових установ, яким видано ліцензії, визначені в додатку 7 до цього Положення.

Національний банк уносить до Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, відомості щодо ліцензій та операторів поштового зв'язку, яким видано ліцензії, визначені в додатку 8 до цього Положення.

64. Національний банк уносить зміни до запису про видачу ліцензії в Реєстрі фінансових установ або Реєстрі осіб, які не є фінансовими установами, протягом 15 робочих днів із дня отримання від небанківської установи повідомлення про зміну відомостей, зазначених в анкеті юридичної особи, та оновленої анкети відповідно до вимог пункту 26 розділу III цього Положення.

65. Національний банк доводить до відома заявника інформацію щодо видачі ліцензії шляхом надання витягу з Реєстру фінансових установ або Реєстру осіб, які не є фінансовими установами.

Витяг з Реєстру фінансових установ або Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, оформляється на бланку Національного банку та підписується уповноваженою особою Національного банку.

Витяг з Реєстру фінансових установ або Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, містить відомості про найменування небанківської установи, ідентифікаційний код небанківської установи, дату та номер рішення Національного банку про видачу ліцензії, дату видачі ліцензії.

66. Національний банк надсилає (надає) небанківській установі витяг з Реєстру фінансових установ або Реєстру осіб, які не є фінансовими установами:

1) не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про видачу ліцензії;

2) протягом п'яти робочих днів із дня отримання заяви небанківської установи про отримання витягу з Реєстру фінансових установ або Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, поданої до Національного банку згідно з пунктом 20 розділу III цього Положення;

3) протягом п'яти робочих днів із дня унесення змін до запису про видачу ліцензії в Реєстрі фінансових установ або Реєстрі осіб, які не є фінансовими установами (у разі отримання від небанківської установи заяви про отримання витягу з Реєстру фінансових установ або Реєстру осіб, які не є фінансовими установами).

67. Національний банк надсилає заявнику повідомлення про прийняття рішення про видачу ліцензії з витягом з Реєстру фінансових установ або Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, у письмовій формі поштою з повідомленням про вручення або надає повідомлення про прийняття рішення про видачу ліцензії з витягом з Реєстру фінансових установ або Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, представникові небанківської установи на підставі належним чином оформленої довіреності.

68. Підставами для прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії є:

1) недостовірність поданих заявником відомостей;

2) невідповідність заявника та/або поданих ним документів вимогам законодавства України, уключаючи вимоги цього Положення та нормативно-правового акта Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.

3) контролер заявника є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України".

69. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії передає заявнику повідомлення про прийняття такого рішення з копією рішення про відмову у видачі ліцензії під підпис її уповноваженого представника на другому примірнику повідомлення із зазначенням дати та часу отримання або надсилає заявнику повідомлення про прийняте рішення про відмову у видачі ліцензії засобами системи електронної пошти Національного банку (за умови підключення заявника до системи електронної пошти Національного банку) або через електронну скриньку Національного банку з направленням копії цього рішення засобами поштового зв'язку рекомендованим листом із повідомленням про вручення. У рішенні про відмову у видачі ліцензії зазначаються підстави такої відмови.

70. Подані документи не повертаються заявнику в разі прийняття Національним банком рішення про видачу/відмову у видачі ліцензії.

71. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі виявлення недостовірних даних у документах, поданих заявником для отримання ліцензії, юридична особа може подати до Національного банку нову заяву про видачу ліцензії не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії.

У разі відмови у видачі ліцензії на підставі невідповідності заявника та/або поданих ним документів умовам видачі ліцензії юридична особа може подати до Національного банку нову заяву про видачу ліцензії після усунення причин, що стали підставою для відмови у видачі ліцензії.

72. Національний банк має право зупинити на строк до одного року дію ліцензії небанківської установи в разі порушення нею вимог законодавства України з питань переказу коштів або в разі визнання структури власності небанківської установи непрозорою відповідно до нормативно-правового акта Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, а також у разі невиконання небанківською установою вимоги, розпорядження, рішення Національного банку, передбачених у пункті 15 розділу II цього Положення.

73. Національний банк має право відкликати в небанківської установи ліцензію в разі:

1) отримання заяви небанківської установи про відкликання ліцензії;

2) прийняття небанківською установою рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);

3) наявності в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення небанківської установи;

4) визнання небанківської установи банкрутом;

5) невиконання небанківською установою розпорядження/рішення Національного банку про усунення виявлених порушень вимог, передбачених цим Положенням;

6) повторного порушення небанківською установою вимог, передбачених цим Положенням. Повторним порушенням вимог, передбачених цим Положенням, уважається вчинення протягом двох років з дня видання Національним банком розпорядження/рішення про усунення порушень вимог, передбачених цим Положенням, нового порушення хоча б однієї з вимог, щодо якої видавалося таке рішення (розпорядження);

7) виявлення недостовірних даних у документах, поданих небанківською установою разом із заявою про отримання ліцензії;

8) ненадання небанківською установою жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії;

9) відмови небанківської установи в проведенні перевірки Національним банком, зокрема, недопуску уповноважених працівників Національного банку до здійснення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмови в доступі до приміщень, об'єктів, що використовуються в разі надання фінансових послуг, або відсутності протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси небанківської установи на час проведення перевірки;

10) невідповідності структури власності небанківської установи вимогам законодавства України, уключаючи вимоги нормативно-правового акта Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, та її не приведення після визнання непрозорою у відповідність до зазначених вимог у встановлений Національним банком строк;

10-1) невідповідності власників істотної участі в небанківській установі вимогам законодавства України;

11) невідповідності ділової репутації небанківської установи, її керівників та/або власників істотної участі вимогам законодавства України, уключаючи вимоги цього Положення;

12) незабезпечення небанківською установою наявності мінімального капіталу/власного (статутного та/або додаткового) капіталу в розмірі, передбаченому законодавством України, уключаючи вимоги цього Положення;

13) нерозкриття (неповне розкриття)/непідтвердження (неповне підтвердження) небанківською установою інформації щодо джерел походження коштів, з яких складається її власний (статутний та/або додатковий) капітал, на підставах і в порядку, визначених законодавством України, уключаючи вимоги цього Положення;

14) виявлення двох та більше порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосованих Радою національної безпеки і оборони України відповідно до Закону України "Про санкції" спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій).

74. Національний банк відповідно до вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" і з врахуванням вимог Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" має право в установленому ним порядку застосувати до небанківської фінансової установи захід пливу у вигляді анулювання ліцензії та/або інших документів, що надають право на здійснення діяльності, з провадженням якої в особи виникає статус суб'єкта первинного фінансового моніторингу (далі - анулювання ліцензії).

Порядок застосування заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії визначений Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу до установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 106.

75. Національний банк у разі прийняття рішення про зупинення, поновлення, відкликання/анулювання ліцензії вносить до запису в Реєстрі фінансових установ або Реєстрі осіб, які не є фінансовими установами, інформацію про це не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення.

Національний банк доводить до відома небанківської установи інформацію про зупинення, поновлення, відкликання ліцензії протягом трьох робочих днів, про анулювання ліцензії - не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття відповідного рішення шляхом надсилання копії такого рішення рекомендованим листом із повідомленням про вручення. Якщо рішення містить гриф обмеження доступу, то копія рішення надсилається згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу. Рішення є обов'язковим для виконання.

Національний банк у разі прийняття рішення про відкликання/анулювання ліцензії оператора поштового зв'язку за відсутності в нього чинних ліцензій на провадження діяльності з надання інших фінансових послуг виключає такого оператора поштового зв'язку з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, одночасно з унесенням запису про відкликання/анулювання ліцензії.

76. Національний банк розміщує інформацію про рішення щодо зупинення, поновлення, відкликання/анулювання ліцензії на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів із дня прийняття такого рішення.

77. Небанківська установа зобов'язана припинити надання послуг із переказу коштів наступного робочого дня після отримання копії рішення про зупинення, відкликання/анулювання ліцензії.

78. Юридична особа має право повторно звернутися до Національного банку із заявою про видачу ліцензії не раніше ніж через рік із дати прийняття Національним банком рішення про відкликання/анулювання ліцензії (крім прийняття Національним банком рішення про відкликання ліцензії згідно з підпунктом 1 пункту 73 розділу VIII цього Положення).

1. Мета отримання ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.

Зазначається загальна мета отримання ліцензії на переказ коштів. Відображаються загальні напрями діяльності заявника, місце заявника на ринку переказу коштів та місце послуг із переказу коштів серед інших видів діяльності заявника.

2. Опис бізнес-моделі.

Зазначається загальний порядок надання послуг із переказу коштів: платіжні системи, платіжні інструменти, пункти надання фінансових послуг, вебсайти, платіжні пристрої, які планує використовувати заявник під час надання послуг із переказу коштів. Надається перелік контрагентів заявника, з якими він планує взаємодіяти під час надання послуг із переказу коштів (банки, небанківські установи, платіжні організації платіжних систем), та яким заявник планує передати виконання своїх функцій щодо супроводження переказу коштів (оператори послуг платіжної інфраструктури).

3. Очікувані результати виконання бізнес-плану.

Наводиться перелік прогнозних досягнень, очікувана частка заявника на ринку переказу коштів у результаті виконання бізнес-плану та період окупності.

Надається опис власних інноваційних рішень, що сприятимуть розвитку ринку переказу коштів (за наявності), очікуваних найзначніших показників та досягнень у результаті виконання бізнес-плану.

4. Матеріально-технічна база заявника.

Надається інформація про забезпечення заявника приміщеннями, офісною технікою, необхідним обладнанням (технічними засобами), структурними підрозділами тощо.

5. Платіжні пристрої та інше технічне обладнання, пов'язане з переказом коштів.

Заявник повідомляє про наявність та кількість платіжних пристроїв, а також технічного обладнання, пов'язаного з переказом коштів, за зразком, наведеним нижче:

6. Програмне забезпечення.

Зазначаються наявні можливості заявника щодо використання програмного забезпечення (у тому числі під час надання послуг із переказу коштів). Зазначається розробник та надається опис функціональних можливостей програмного забезпечення.

Розкриваються правові підстави використання програмного забезпечення (наприклад, власна розробка, ліцензія на використання програмного продукту, інший документ, що засвідчує право заявника використовувати відповідне програмне забезпечення).

7. Інші нематеріальні активи.

Зазначаються нематеріальні активи (об'єкти права інтелектуальної власності, а також інші аналогічні права, що не мають матеріального втілення та є об'єктом права власності) заявника (наприклад, торговельні марки).

8. Корпоративне управління.

Наводиться схематичне зображення структури управління заявника, на якому зазначаються вищий орган управління, виконавчий орган, наглядова рада (за наявності), структурні підрозділи, відповідальні за розвиток сегментів ринку (із зазначенням назв цих сегментів) тощо; щодо кожної ланки - ключові функціональні обов'язки, пов'язані з діяльністю заявника.

Також зазначаються інші особи, які впливають/можуть упливати на прийняття рішень заявника, але відомості щодо яких не відображені в установчих документах.

9. Працівники заявника.

Зазначається загальна чисельність штату заявника.

Наводиться інформація про керівників та інших ключових працівників, у тому числі осіб, відповідальних за організацію діяльності з надання послуг із переказу коштів, у таблиці за зразком, наведеним нижче:

10. Аутсорсинг.

Зазначаються треті особи, яким заявник передав виконання функцій, пов'язаних із господарською діяльністю: бухгалтерський облік, аналітику, технологічний супровід діяльності тощо.

11. Маркетингове дослідження ринку.

Зазначаються стан ринку послуг із переказу коштів і його динаміка за обсягами операцій (щонайменше протягом останніх трьох років перед поданням бізнес-плану), визначення потреб клієнтів у послугах і стан їх задоволення, у тому числі в територіальному розрізі, де заявник планує проводити свою діяльність.

Наводяться джерела ресурсів для маркетингового дослідження: відкриті джерела, власні дослідження та/або залучення третіх осіб для аналізу ринку переказу коштів.

Заявник має викласти своє бачення динаміки розвитку ринку переказу коштів.

12. Конкурентна позиція та SWOT-аналіз заявника.

Зазначаються:

1) місце і потенціал заявника на ринку послуг із переказу коштів на поточний рік та на наступні три роки діяльності, потенційні конкуренти заявника та конкурентні переваги заявника;

2) опис сильних та слабких сторін заявника у сфері переказу коштів.

Наприкінці опису заповнюється таблиця SWOT-аналізу за зразком, наведеним нижче:

Наприкінці опису подається таблиця щодо не менше ніж п'яти конкурентів заявника (банків та/або небанківських установ) за зразком, наведеним нижче:

13. Спеціалізація заявника на ринку.

На підставі маркетингового дослідження ринку переказу коштів зазначаються ключові спеціалізації заявника. Подається опис сегментів ринку (за користувачами, платіжними інструментами, територією тощо), у яких заявник планує надавати послуги з переказу коштів.

Надається опис інноваційних рішень заявника, що сприятимуть розвитку ринку переказу коштів (за наявності). В описі розшифровуються критерії інноваційності, етапи впровадження та вплив на ринок переказу коштів відповідного інноваційного рішення.

14. Тарифна політика.

Подається опис тарифної політики (ціноутворення) заявника у сфері переказу коштів на поточний рік та на наступні три роки діяльності.

Наводиться аналіз тарифів на послуги з переказу коштів не менше ніж п'яти конкурентів заявника.

Наприкінці опису подається таблиця за зразком, наведеним нижче:

Зазначаються прогнозні тарифи та обсяги операцій із переказу коштів заявника (розшифровується окремо на кожен рік діяльності) за зразком, наведеним нижче:

15. Реклама та стратегія залучення споживачів.

Зазначається опис стратегії заявника щодо послуг із переказу коштів для залучення споживачів, зокрема проведення рекламних кампаній, участь у конференціях тощо.

Наприкінці опису подається таблиця за зразком, наведеним нижче:

16. План дій щодо виконання бізнес-плану.

Відображається план дій, які пов'язані з витратною частиною, наведеною в пункті 26 глави 5 розділу I бізнес-плану.

Інформація надається у вигляді таблиці за зразком, наведеним нижче: