Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України (Частина II)

Опис параметрів заповнення форми.

Колонка 3 - зазначається загальна сума безготівкових платежів, що здійснені із застосуванням платіжних карток через власну інфраструктуру банку. Дані цієї колонки є сумою даних колонок 5, 7, 9, 11, 13, 15.

Колонки 4, 6 - зазначається кількість безготівкових операцій, що здійснені через власні електронні та механічні пристрої банку із застосуванням платіжних карток, емітованих банком.

Колонки 5, 7 - зазначається сума безготівкових операцій, що здійснені через власні електронні та механічні пристрої банку із застосуванням платіжних карток, емітованих банком.

Колонки 8, 10 - зазначається кількість безготівкових операцій, що здійснені через власні електронні та механічні пристрої банку із застосуванням платіжних карток, емітованих іншими банками-резидентами.

Колонки 9, 11 - зазначається сума безготівкових операцій, що здійснені через власні електронні та механічні пристрої банку із застосуванням платіжних карток, емітованих іншими банками-резидентами.

Колонки 12, 14 - зазначається кількість безготівкових операцій, що здійснені через власні електронні та механічні пристрої банку із застосуванням платіжних карток, емітованих банками-нерезидентами.

Колонки 13, 15 - зазначається сума безготівкових операцій, що здійснені через власні електронні та механічні пристрої банку із застосуванням платіжних карток, емітованих іншими банками-нерезидентами.

Рядок 1 - зазначаються загальна кількість і сума безготівкових платежів за внутрішньодержавними платіжними системами, що здійснені через власні електронні та механічні пристрої банку. Є підсумком даних рядків 1.1 - 1.3.

Рядок 2 - зазначаються загальна кількість і сума безготівкових платежів за міжнародними платіжними системами, що здійснені через власні електронні та механічні пристрої банку. Є підсумком даних рядків 2.1 - 2.4.

Рядок 3 - зазначаються загальна кількість і сума безготівкових платежів за всіма платіжними системами (групами платіжних систем), що здійснені через власні електронні та механічні пристрої банку. Є підсумком даних рядків 1 і 2.

Примітка. X - позиції, що не заповнюються.

Форма звіту розроблена на виконання вимог статті 41 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" і пункту 8.1 Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.04.2005 N 137, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 19.05.2005 за N 543/10823, і вводиться в дію з метою контролю за діяльністю банків, пов'язаною з емісією та еквайрингом платіжних карток.

Звіт подається банками - принциповими та асоційованими членами платіжних систем з урахуванням даних за банками, що працюють з ними за агентськими угодами.

У звіті надається інформація про кількість емітованих (розповсюджених) платіжних карток для клієнтів банку та технічні засоби, що використовуються під час здійснення операцій з їх застосуванням, які обслуговуються банком на підставі відповідних договорів з торговцями, а також про власні технічні засоби банку в розрізі платіжних систем (груп платіжних систем). Якщо емітовані банком платіжні картки містять логотипи двох і більше платіжних систем, то в звіті дані за такими картками відображаються за тією платіжною системою, ідентифікатор емітента якої нанесено на картку.

Звіт складається на підставі даних, наданих банку процесинговими центрами, і власної інформації, отриманої з автоматизованих карткових систем банку (модулів емісії та еквайрингу платіжних карток, автоматизованої карткової системи Національної системи масових електронних платежів тощо).

Дані подаються за станом на звітну дату.

Опис параметрів заповнення форми.

Колонки 3, 4, 5 - зазначаються дані за внутрішньодержавними платіжними системами.

Колонка 6 - зазначаються загальні дані за внутрішньодержавними платіжними системами. Дані цієї колонки є сумою даних колонок 3-5.

Якщо внутрішньодержавні платіжні системи, щодо яких надається інформація, базуються на схожих технологіях, типах карток тощо, то дані цієї колонки можуть не бути сумою даних колонок 3-5.

Колонки 7, 8, 9, 10, 11 - зазначаються дані за міжнародними платіжними системами.

Колонка 12 - зазначаються загальні дані за міжнародними платіжними системами. Дані цієї колонки є сумою даних колонок 7-11.

Якщо міжнародні платіжні системи, щодо яких надається інформація, базуються на схожих технологіях, типах карток тощо, то дані цієї колонки можуть не бути сумою даних колонок 7-11.

Якщо, банком установлено і обслуговуються 7 банкоматів, які приймають тільки платіжні картки Національної системи масових електронних платежів, і 3 банкомати, які приймають платіжні картки одноемітентної (внутрішньобанківської) платіжної системи та міжнародних платіжних систем MasterCard і VISA, то в рядку 3 проставляються такі дані:

10 - у колонках 6,13;

7 - у колонці 3;

3 - у колонках 5, 7, 8, 12.

Колонка 13 - зазначаються загальні дані за внутрішньодержавними та міжнародними платіжними системами. Дані цієї колонки є сумою даних колонок 6, 12.

Рядок 1 - зазначається загальна кількість клієнтів банку. Дані цього рядку є сумою даних рядків 1.1, 1.2.

Рядок 1.1 - зазначається кількість клієнтів банку - суб'єктів господарювання, які уклали з банком договір та відкрили карткові рахунки.

Рядок 1.2 - зазначається кількість клієнтів банку - фізичних осіб, що не здійснюють підприємницьку діяльність та які уклали з банком договір і відкрили карткові рахунки. У цій колонці також зазначається кількість клієнтів - фізичних осіб, яким банком відкрито консолідований картковий рахунок та видано наперед оплачені платіжні картки.

Рядок 2 - зазначається загальна кількість емітованих (розповсюджених) банком платіжних карток.

Рядки 2.1, 2.2 - зазначається кількість емітованих банком корпоративних та особистих платіжних карток і розповсюджених ним карток небанківських платіжних систем, за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні дванадцять місяців. У цій колонці не зазначаються платіжні картки, які вийшли з ладу, термін дії яких закінчився, а також утрачені платіжні картки. Сума даних рядків 2.1 та 2.2 має дорівнювати даним рядка 2.

Рядки 2.3, 2.4, 2.5, 2.6 - зазначається кількість емітованих банком платіжних карток і розповсюджених ним платіжних карток небанківських платіжних систем-нерезидентів, які мають відповідно магнітну смугу, магнітну смугу та чип, чип, а також картки, що використовуються тільки для розрахунків у мережі Інтернет (віртуальні картки), за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні дванадцять місяців. У цій колонці не зазначаються платіжні картки, які вийшли з ладу, термін дії яких закінчився, а також утрачені платіжні картки. Сума даних рядків 2.3, 2.4, 2.5, 2.6 має дорівнювати даним рядка 2.

Рядок 2.7 - зазначається кількість емітованих банком платіжних карток і розповсюджених ним платіжних карток небанківських платіжних систем-нерезидентів, які функціонують за дебетовою і дебетово-кредитною платіжними схемами (картки з дебетовою функцією), за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні дванадцять місяців. У цій колонці не зазначаються платіжні картки, які вийшли з ладу, термін дії яких закінчився, а також утрачені платіжні картки.

У цьому звіті картками з дебетовою функцією є платіжні картки, які передбачають можливість здійснення клієнтом операцій за дебетовою і дебетово-кредитною платіжними схемами за рахунок коштів, які обліковуються на його рахунку, та наданого банком овердрафту, або за рахунок коштів клієнта за наперед оплаченою платіжною карткою, які обліковуються на консолідованому картрахунку банку.

Рядок 2.8 - зазначається кількість емітованих банком платіжних карток і розповсюджених ним платіжних карток небанківських платіжних систем-нерезидентів, які функціонують за кредитною платіжною схемою (картки з кредитною функцією), за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні дванадцять місяців. У цій колонці не зазначаються платіжні картки, які вийшли з ладу, термін дії яких закінчився, а також утрачені платіжні картки.

У цьому звіті картками з кредитною функцією є платіжні картки, які передбачають можливість здійснення клієнтом операцій за кредитною платіжною схемою за рахунок коштів, наданих йому банком у кредит (у межах кредитної лінії), а також з умовою відстроченого дебетування.

Сума даних рядків 2.7 та 2.8 має дорівнювати даним рядка 2.

Рядки 2.9, 2.10, 2.11 - зазначається кількість емітованих банком платіжних карток і розповсюджених ним платіжних карток небанківських платіжних систем-нерезидентів за відповідними типами фінансових операцій (картки тільки з функцією видачі (внесення) готівки, картки з функцією платежів за товари (послуги) і переказу коштів на інші рахунки та видачі (внесення) готівки, картки тільки з функцією платежів без функції видачі готівки), за якими була здійснена хоча б одна видаткова операція за останні дванадцять місяців. У цій колонці не зазначаються платіжні картки, які вийшли з ладу, термін дії яких закінчився, а також утрачені платіжні картки. Сума даних рядків 2.9, 2.10, 2.11 має дорівнювати даним рядка 2.

Рядки 3, 4.1, 4.2, 5.1, 5.2 - зазначається кількість технічних засобів, які обслуговуються банком на підставі відповідних договорів з торговцями, а також власні технічні засоби банку, що обслуговують платіжні картки відповідних платіжних систем.

Рядок 4 - зазначається загальна кількість платіжних терміналів та інших електронних пристроїв (надаються в розрізі торговельних і банківських). Дані цього рядка є сумою даних рядків 4.1, 4.2.

Рядок 5 - зазначається загальна кількість імпринтерів (надаються в розрізі торговельних і банківських). Дані цього рядка є сумою даних рядків 5.1, 5.2.

X - позиції не заповнюються.

1. Звіт містить інформацію про кількість клієнтів - юридичних та фізичних осіб (резидентів та нерезидентів), що відкрили поточні та вкладні (депозитні) рахунки на відповідних балансових рахунках у банках України та кількість відкритих ними рахунків.

2. Звіт складається за такими видами клієнтів банку:

1 вид - бюджетні установи;

2 вид - суб'єкти господарювання - небанківські фінансові установи;

3 вид - інші суб'єкти господарювання, у тому числі юридичні особи, які мають рахунки для обліку коштів бюджету та державних цільових фондів, та фізичні особи-підприємці;

4 вид - фізичні особи - приватні нотаріуси та адвокати;

5 вид - інші фізичні особи.

3. Дані про кількість відкритих поточних та вкладних (депозитних) рахунків клієнтів формуються за книгою відкритих рахунків клієнтів за станом на 1 січня та на 1 липня.

4. У рядку 1 у відповідних колонках зазначається кількість клієнтів, що відкрили поточні та вкладні (депозитні) рахунки в банку.

5. У рядку 5 у відповідних колонках зазначається кількість розподільчих рахунків, відкритих за заявами клієнтів, на балансовому рахунку 2603 (2603/1 - "розподільчі рахунки, відкриті за заявами клієнтів").

6. У рядку 6 у відповідних колонках зазначається кількість відкритих поточних рахунків із спеціальним режимом використання відповідно до законів України та рішень Кабінету Міністрів України, а також рахунків, на яких обліковуються цільові кошти.

7. У рядку 10 у відповідних колонках зазначається кількість недіючих рахунків клієнтів, облік коштів за якими було перенесено на балансовий рахунок 2903 (2903/1 - "недіючі рахунки").

8. У рядку 11 зазначається сума залишку коштів за рахунком 2903 в частині недіючих рахунків клієнтів (2903/1 - "недіючі рахунки").

9. У колонці 8 зазначається кількість клієнтів - адвокатів і приватних нотаріусів та кількість рахунків, відкритих ними у порядку, установленому пунктом 4.5 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, яка затверджена постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 N 492 та зареєстрована в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 за N 1172/8493.

10. Дані колонки 10 у рядках з 1 до 11 є сумою даних колонок 3, 4 і 7. Дані колонки 4 у рядках з 1 до 11 є сумою даних колонок 5 і 6. Дані колонки 7 у рядках з 1 до 11 є сумою даних колонок 8 і 9.

11. Кількість рахунків, відкритих клієнтами на відповідних балансових рахунках, визначається за таким розрахунком: