Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ грошей в Україні в національній валюті

Відповідно до статей 7, 40, 56 Закону України "Про Національний банк України", у зв'язку із введенням у промислову експлуатацію системи термінових переказів та з метою підвищення надійності і стабільності функціонування системи електронних переказів, удосконалення нормативно-правової бази з питань здійснення міжбанківських розрахунків Правління Національного банку України

1. Затвердити Інструкцію про міжбанківський переказ грошей в Україні в національній валюті (додається).

2. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 27.12.99 N 621 "Про затвердження Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 27.01.2000 за N 53/4274;

постанову Правління Національного банку України від 10.01.2000 N 7 "Про затвердження Правил резервування та відновлення функціонування системи електронних платежів Національного банку України в разі порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 26.01.2000 за N 46/4267;

постанову Правління Національного банку України від 12.02.2001 N 60 "Про затвердження Змін до Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 28.02.2001 за N 181/5372;

постанову Правління Національного банку України від 11.07.2001 N 267 "Про затвердження Змін до Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 02.08.2001 за N 657/5848;

постанову Правління Національного банку України від 13.08.2001 N 340 "Про затвердження Змін до Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 28.08.2001 за N 754/5945;

пункт 1.6 постанови Правління Національного банку України від 04.12.2001 N 495 "Про приведення у відповідність до законодавства про судочинство нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 10.12.2001 за N 1022/6213;

постанову Правління Національного банку України від 23.04.2002 N 149 "Про затвердження Змін до Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 08.05.2002 за N 417/6705;

постанову Правління Національного банку України від 12.11.2003 N 495 "Про внесення змін до Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 27.11.2003 за N 1091/8412;

пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 03.12.2003 N 515 "Про затвердження Положення про зупинення операцій, арешт та примусове списання коштів в іноземних валютах та банківських металів та внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 06.02.2004 за N 167/8766;

постанову Правління Національного банку України від 03.12.2003 N 524 "Про затвердження Змін до Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 17.01.2004 за N 68/8667.

3. Департаменту платіжних систем (В.М.Кравець) після державної реєстрації довести цю постанову до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, банків України для керівництва і використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на начальників Операційного та територіальних управлінь Національного банку України.

5. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

Ця Інструкція розроблена відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні", інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк).

Ця Інструкція визначає загальні вимоги щодо функціонування в Україні систем міжбанківських розрахунків та внутрішньобанківських платіжних систем, умови і порядок виконання міжбанківського переказу грошей (далі - міжбанківський переказ) через кореспондентські рахунки банків-резидентів у національній валюті, а також порядок резервування та відновлення функціонування системи електронних міжбанківських переказів Національного банку.

1. У цій Інструкції наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:

банківські установи України (далі - банківські установи) - територіальні управління Національного банку (далі - територіальні управління), банки України та їх філії;

банківський регіон - сукупність банківських установ - учасників системи електронних міжбанківських переказів Національного банку (далі - СЕМП), які мають кореспондентські рахунки в одному територіальному управлінні або виконують міжбанківський переказ через консолідований кореспондентський рахунок, що відкритий у цьому управлінні;

банківський день у СЕМП (далі - банківський день) - позначений календарною датою проміжок часу, протягом якого виконуються технологічні операції, пов'язані з проведенням міжбанківських електронних розрахункових документів через СЕМП, за умови, що підсумки розрахунків за цими документами відображаються на кореспондентських рахунках банків (філій) у територіальному управлінні на ту саму дату;

віртуальний банківський регіон - сукупність банківських установ, які обслуговуються одним програмно-технічним комплексом АРМ-2 системи електронних платежів Національного банку;

внутрішньобанківська платіжна система (далі - ВПС) - сукупність правил, організаційних заходів, програмно-технічних засобів, засобів захисту, що використовуються банком для виконання внутрішньобанківського переказу грошей, а також для взаємодії з іншими банківськими платіжними системами для забезпечення виконання міжбанківського переказу грошей філіями банку;

внутрішньобанківський переказ грошей через ВПС (далі - внутрішньобанківський переказ) - переказ грошей між банком та його філіями або між філіями банку, що здійснюється засобами ВПС;

довідкове повідомлення інформаційно-пошукової системи СЕМП (далі - довідкове повідомлення ІПС) - електронний банківський документ, що несе інформацію про переказ грошей, що виконаний через СЕМП;

електронне розрахункове повідомлення - електронний документ, який несе інформацію щодо переказу грошей, має такий самий формат, реквізити, порядок формування і технологію оброблення в СЕМП, як і міжбанківський електронний розрахунковий документ, але не супроводжується рухом грошей;

електронний банківський документ - електронний документ, що використовується в банківській діяльності, формат, обов'язкові реквізити і засоби захисту якого відповідають вимогам законодавства України;

електронний міжбанківський переказ - міжбанківський переказ, що виконаний з використанням міжбанківських електронних розрахункових документів із застосуванням електронних засобів приймання, оброблення, передавання та захисту інформації про рух грошей;

інформаційна мережа Національного банку (далі - інформаційна мережа) - комплекс апаратно-програмних засобів, що призначений для забезпечення функціонування власних задач автоматизації банківських і господарсько-фінансових операцій Національного банку на центральному та територіальних рівнях, а також взаємодії з телекомунікаційними мережами та інформаційними системами банків, фінансових і державних інституцій України;

інформаційне повідомлення - інформація в електронній формі, що призначена для використання в програмно-технічних комплексах інформаційної мережі Національного банку (крім СЕМП), має визначений формат і технологію оброблення згідно з вимогами відповідного програмно-технічного комплексу;

інформаційно-пошукова система СЕМП (далі - ІПС) - складова СЕМП, що призначена для надання учасникам СЕМП інформації про переказ грошей, виконаний ними через СЕМП;

інша установа - учасник СЕМП (далі - інша установа) - установа (крім банківської установи), що має рахунок у територіальному управлінні, уключена до Довідника банківських установ України і Довідника банківських установ - учасників СЕМП (відповідно до постанови Правління Національного банку) та виконує переказ грошей через СЕМП;

кореспондентський рахунок - рахунок, що відкривається одним банком іншому банку для здійснення міжбанківських переказів;

консолідований кореспондентський рахунок - кореспондентський рахунок, що відкритий у територіальному управлінні і на якому об'єднані гроші банку та його філій (або певної кількості філій) у разі роботи банку (філії) у СЕМП за відповідною моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку;

ліміт початкових оборотів - сума, що визначає максимальний обсяг початкових платежів, які банк (філія) може виконати за певний період;

ліміт технічного рахунку - сума, що визначає мінімальний залишок грошей на технічному рахунку банку (філії);

міжбанківський електронний розрахунковий документ - електронний банківський документ, сформований банківською установою на підставі розрахункових документів банківських установ, клієнтів, документів на переказ готівки і використовується банківською установою для виконання переказу грошей;

міжбанківський переказ - переказ грошей між банківськими установами в безготівковій формі, що обумовлений потребою виконання платежів клієнтів або власних зобов'язань банківських установ;

модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕМП (далі - модель) - сукупність механізмів і правил роботи СЕМП, банку та його філій, згідно з якими виконується міжбанківський переказ за консолідованим кореспондентським рахунком;

операційні правила - система логічних та операційних обмежень у відповідній моделі, що встановлюються банком для філій на переказ грошей через СЕМП, а також на переказ грошей та інші банківські операції філій у системі автоматизації банку;

розрахункова палата територіального управління (далі - РП) - структурний підрозділ територіального управління, який обслуговує в системі електронних платежів Національного банку банки відповідного банківського (віртуального банківського) регіону;

система автоматизації банку (далі - САБ) - програмне забезпечення, що обслуговує поточну внутрішньобанківську діяльність банківської установи (бухгалтерський облік, обслуговування рахунків клієнтів тощо);

система електронної пошти Національного банку (далі - система ЕП) - система програмно-технічних засобів та організаційно-технологічних заходів забезпечення інформаційної взаємодії між банківськими установами та іншими користувачами в електронній формі;

система електронних міжбанківських переказів Національного банку (СЕМП) - система, що складається із системи електронних платежів та системи термінових переказів, координацію роботи яких забезпечує система моніторингу технічних рахунків. Додатковими складовими СЕМП є інформаційно-пошукова система, система резервування і відновлення функціонування СЕМП;

система електронних платежів Національного банку (далі - СЕП) - складова СЕМП, що забезпечує проведення міжбанківського переказу в режимі обміну файлами з індивідуальним обробленням міжбанківського електронного розрахункового документа, за яким між списанням грошей з кореспондентського рахунку банківської установи (платника) та зарахуванням грошей на кореспондентський рахунок банківської установи (отримувача) є певний проміжок часу. Програмне забезпечення СЕП складається із програмно-технічних комплексів - автоматизованих робочих місць (АРМ), що відповідають трьом рівням структури СЕП: Центральна розрахункова палата - АРМ-1, АРМ ІПС; розрахункова палата - АРМ-2; банківська установа - учасник СЕП - АРМ-НБУ;

система термінових переказів Національного банку (далі - СТП) - складова СЕМП, що забезпечує проведення міжбанківського переказу в режимі реального часу з індивідуальним обробленням міжбанківського електронного розрахункового документа, за яким списання грошей з кореспондентського рахунку банківської установи (платника) та зарахування грошей на кореспондентський рахунок банківської установи (отримувача) виконується одночасно. Програмне забезпечення банківської установи - учасника СТП складається з АРМ-СТП;

система моніторингу технічних рахунків (далі - СМТР) - система централізованого ведення Центральною розрахунковою палатою технічних рахунків банківських установ у СЕМП та забезпечення взаємодії СЕП і СТП під час виконання міжбанківського переказу за допомогою програмно-технічних комплексів АРМ-АДМ і NBU_NET;

службове повідомлення СЕМП (службове повідомлення СЕП, службове повідомлення СТП) - електронний банківський документ, що вміщує технологічну інформацію, пов'язану з проведенням переказу грошей (підтвердження про отримання міжбанківського електронного розрахункового документа, повідомлення про помилки в міжбанківському електронному розрахунковому документі, довідкова інформація тощо), і має технологію оброблення згідно з вимогами СЕМП;

територіальні управління - філії Національного банку та Операційне управління Національного банку;

технічна проводка - відображення в системі моніторингу технічних рахунків переказу грошей, виконаного через СЕП учасниками СЕМП;

технічний рахунок банківської установи в СЕМП (далі - технічний рахунок) - інформація в електронній формі, що зберігається в СМТР та відображається в АРМ-2, поновлюється під час оброблення міжбанківських електронних розрахункових документів і фактично відображає стан кореспондентського рахунку банківської установи на певний час або обороти філій, що не мають кореспондентських рахунків, на певний час;

трансакція - переказ грошей, що виконується електронними засобами СТП за ініціативою учасника СТП;

уповноважена установа - філія банку, яка виконує спеціально обумовлені функції (залежно від моделі) під час виконання міжбанківських переказів групою підпорядкованих їй філій, що розташовані в межах однієї адміністративно-територіальної одиниці, та визначається як така керівництвом банку, про що інформується територіальне управління. Банк також може виконувати функції уповноваженої установи;

учасники СЕМП - безпосередні та опосередковані учасники СЕП, які можуть бути і учасниками СТП;

учасник СЕП безпосередній (далі - учасник СЕП) - банківська установа, що має технічний рахунок у РП або в Центральній розрахунковій палаті;

учасник СЕП опосередкований - філія банку, що виконує міжбанківський переказ у СЕП з використанням ВПС через АРМ-НБУ банку (уповноваженої установи);

учасник СТП безпосередній (далі - учасник СТП) - учасник СЕП, який, використовуючи АРМ-СТП, має змогу виконувати трансакції через СТП;

учасник СТП опосередкований - філія банку - учасника СТП, що має змогу виконувати трансакцію в СТП з використанням ВПС через АРМ-СТП банку - учасника СТП;

файл СЕП - одиниця обміну інформацією між АРМ СЕП. У цій Інструкції файли СЕП позначаються однією літерою, що відповідає типу файла відповідно до технології роботи СЕП;

Центральна розрахункова палата Національного банку (далі - ЦРП) - установа Національного банку, яка забезпечує функціонування СЕМП у цілому, а також здійснює функції РП для банківських установ м. Києва і Київської області та обслуговує віртуальні банківські регіони;

член платіжної системи - агент з розрахунків (далі - агент з розрахунків) - банк, який на підставі належним чином оформленого права (ліцензії платіжної системи, укладеного договору тощо) може надавати послуги банкам - учасникам цієї системи щодо проведення переказу грошей за їх фінансовими зобов'язаннями, результати розрахунків за якими включені платіжною системою до клірингової позиції члена платіжної системи.

2. Інші терміни, які вживаються в цій Інструкції, використовуються в значеннях, визначених Законами України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні", "Про банки і банківську діяльність", нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті.

3. Національний банк установлює правила проведення операцій щодо списання грошей банків з їх кореспондентських рахунків на підставі платіжних вимог у випадках, установлених законодавством України.

1. В Україні відповідно до Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" можуть створюватися системи міжбанківських розрахунків, що призначені для переказу грошей у межах України між банківськими установами для виконання зобов'язань їх клієнтів, а також власних зобов'язань цих банківських установ.

2. Порядок діяльності системи міжбанківських розрахунків визначається її правилами, установленими платіжною організацією цієї системи та узгодженими з Національним банком. Для їх узгодження платіжна організація подає до Національного банку (на ім'я заступника Голови, до функціональних обов'язків якого належить загальне керівництво з питань функціонування платіжних систем в Україні) викладені державною мовою три прошиті та засвідчені на звороті відбитком печатки копії Правил діяльності системи міжбанківських розрахунків. Правила мають встановлювати:

правову базу, на підставі якої платіжна організація має забезпечувати діяльність платіжної системи;

організаційну структуру системи міжбанківських розрахунків;

умови членства, порядок вступу та виходу із системи;

порядок урегулювання неплатоспроможності та інших випадків нездатності виконання членами системи своїх зобов'язань;

порядок вирішення спорів;

управління ризиками в системі та систему страхування;

перелік платіжних інструментів, що використовуються в системі для ініціювання переказу грошей, їх форми та порядок застосування;

принцип виконання документів на переказ грошей та їх відкликання;

порядок завершення міжбанківського переказу;

порядок, технологію та регламент проведення розрахунків;

порядок проведення реконсиляції;

порядок використання програмно-технічних засобів, систем захисту інформації та телекомунікаційних каналів зв'язку;

технологію формування, порядок та строки зберігання архівів електронних банківських документів і баз даних, а також процедуру знищення інформації щодо проведення переказу грошей, строки зберігання якої закінчилися;

порядок резервування та відновлення функціонування системи в разі порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій;

інші положення, визначені платіжною організацією.

3. Визначений платіжною організацією порядок функціонування системи міжбанківських розрахунків, засоби формування і оброблення документів на переказ, що використовуються в системі, мають забезпечувати цілісність та конфіденційність інформації, своєчасне завершення щоденного оброблення платежів, високий рівень безпеки й операційної надійності системи, відновлення роботи системи в разі порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій.

4. Взаємовідносини в системі міжбанківських розрахунків регулюються договорами, укладеними відповідно до законодавства України.

Якщо договором передбачено здійснення договірного списання, то він має містити достатню для виконання договірного списання інформацію, а саме:

умови, за яких має здійснюватися договірне списання;

номер рахунку, з якого має здійснюватися договірне списання, тощо.

5. Форми міжбанківських розрахункових документів, їх реквізити та порядок оформлення мають відповідати вимогам до розрахункових документів, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті.

6. Банківські установи здійснюють міжбанківський переказ за міжбанківськими електронними розрахунковими документами, що формуються ними на підставі:

паперових розрахункових документів клієнтів;

паперових розрахункових документів банківської установи;

електронних розрахункових документів, отриманих засобами автоматизованих систем від клієнта - ініціатора переказу;

електронних розрахункових документів, отриманих засобами ВПС від філії банку;

електронних розрахункових документів, автоматично сформованих САБ за умовами договорів або згідно з потребою банківської установи;

електронних розрахункових документів, отриманих засобами інших платіжних систем, телекомунікаційних систем, інших засобів зв'язку за умови забезпечення цілісності та конфіденційності інформації тощо.

7. Міжбанківський електронний розрахунковий документ має містити такі обов'язкові реквізити:

назву та номер;

дату складання (число, місяць, рік);

ознаку дебет/кредит;

суму;

код платника, назву платника, рахунок платника;

код банку платника;

код отримувача, назву отримувача, рахунок отримувача;

код банку отримувача;

призначення платежу;

електронний цифровий підпис (далі - ЕЦП);

ідентифікатор ключа, що використовується для накладення ЕЦП;

технологічні реквізити (відмітку про час оброблення документа тощо).

8. Міжбанківський переказ виконується в строк до трьох операційних днів відповідно до законодавства України.

1. Відкриття територіальним управлінням кореспондентського рахунку банку (філії) здійснюється на підставі укладеного договору про кореспондентський рахунок у Національному банку України (додаток 1) та за умови подання правильно оформлених документів, зазначених у пунктах 2, 3 цієї глави.

2. Для відкриття кореспондентського рахунку банку голова правління (ради директорів) банку (далі - керівник банку) та головний бухгалтер або уповноважена ними службова особа за наявності належним чином оформленої довіреності подають до територіального управління за місцезнаходженням банку такі документи:

а) заяву про відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку України (додаток 2);

б) копію статуту банку, засвідчену нотаріально або територіальним управлінням;

в) копію документа, що підтверджує взяття банку на облік відповідним органом державної податкової служби, засвідчену або нотаріально, або органом, що видав документ, або територіальним управлінням;

г) копію документа, що підтверджує реєстрацію банку у відповідному органі Пенсійного фонду України, засвідчену або нотаріально, або органом, що видав документ, або територіальним управлінням;

ґ) копію довідки про внесення банку до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України (далі - ЄДРПОУ), засвідчену або нотаріально, або органом, що видав довідку, або територіальним управлінням;

д) копію страхового свідоцтва, що підтверджує реєстрацію банку у Фонді соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України як платника соціальних страхових внесків, засвідчену або нотаріально, або органом, що видав страхове свідоцтво, або територіальним управлінням;

е) картку із зразками підписів та відбитка печатки банку (додаток 3), засвідченими нотаріально (кількість примірників обумовлюється сторонами).

3. Для відкриття кореспондентського рахунку філії банку керівник та головний бухгалтер філії або уповноважена ними службова особа за наявності належним чином оформленої довіреності подають до територіального управління за місцезнаходженням філії такі документи:

а) заяву про відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку України (додаток 2);

б) копію положення про філію, засвідчену або нотаріально, або банком, або територіальним управлінням;

в) копію дозволу банку на право здійснення філією банківських операцій, засвідчену або нотаріально, або банком, або територіальним управлінням;

г) копію довіреності, що видана банком керівнику філії, засвідчену нотаріально;

ґ) клопотання банку за підписом його керівника про відкриття кореспондентського рахунку філії із зазначенням місцезнаходження банку, ідентифікаційного коду за ЄДРПОУ, номера кореспондентського рахунку, найменування територіального управління, у якому відкрито кореспондентський рахунок банку, назви податкового органу, у якому банк перебуває на обліку;

д) копію документа, що підтверджує взяття філії на облік відповідним органом державної податкової служби, засвідчену або нотаріально, або органом, що видав документ, або територіальним управлінням;

е) копію документа, що підтверджує реєстрацію філії у відповідному органі Пенсійного фонду України, засвідчену або нотаріально, або органом, що видав документ, або територіальним управлінням;

є) копію довідки про внесення філії до ЄДРПОУ, засвідчену або нотаріально, або органом, що видав довідку, або територіальним управлінням;

ж) копію страхового свідоцтва, що підтверджує реєстрацію банку - юридичної особи у Фонді соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України як платника соціальних страхових внесків (якщо філія самостійно здійснює розрахунки з оплати праці - копію страхового свідоцтва, що підтверджує реєстрацію філії в цьому Фонді як платника соціальних страхових внесків), засвідчену або нотаріально, або органом, що видав страхове свідоцтво, або територіальним управлінням;

з) картку із зразками підписів та відбитка печатки філії (додаток 3), засвідченими нотаріально (кількість примірників обумовлюється сторонами).

4. У разі внесення до статуту банку (положення про філію) змін, не пов'язаних із потребою подання нових документів для переоформлення кореспондентського рахунку, власник рахунку протягом п'яти робочих днів з дня внесення відповідного запису до Державного реєстру банків подає до територіального управління копії цих змін, засвідчені нотаріально або територіальним управлінням.

5. Під час оформлення картки із зразками підписів та відбитка печатки слід керуватися таким:

а) у картку включаються зразки підписів службових осіб, яким відповідно до законодавства України та установчих документів банку надано право розпоряджання кореспондентським рахунком та підпису розрахункових документів, а саме:

право першого підпису належить керівнику банку (філії) та уповноваженим ним службовим особам;

право другого підпису належить головному бухгалтеру банку (філії) та службовим особам, уповноваженим керівником банку;

зразки підписів керівника та головного бухгалтера банку (філії) уключаються до картки обов'язково;

право першого підпису не може бути надано головному бухгалтеру та іншим особам, які мають право другого підпису;

право другого підпису не може бути надано особам, які мають право першого підпису;

б) у разі заміни (доповнення) хоча б одного підпису в тижневий строк подається нова картка із зразками підписів усіх осіб, які мають право першого та другого підписів, засвідчених нотаріально;

в) у разі призначення тимчасово виконуючого обов'язки керівника та/або головного бухгалтера подається тимчасова картка лише із зразками підписів цих осіб, засвідчених нотаріально;

г) у разі тимчасового надання особі права першого чи другого підписів, а також тимчасової заміни однієї з осіб, уповноважених керівником банку, нова картка не складається, а додатково подається тимчасова картка лише із зразком підпису тимчасово уповноваженої особи із зазначенням строку її дії та копія відповідного документа, що підтверджує ці повноваження. Ця тимчасова картка підписується керівником та головним бухгалтером банку (філії), засвідчується відбитком печатки і додаткового засвідчення не потребує;

ґ) місцезнаходження, зазначене в картці із зразками підписів та відбитка печатки, має відповідати місцезнаходженню, зазначеному в статуті (положенні);

д) у картку із зразками підписів та відбитка печатки включається зразок відбитка печатки банку (філії). Печатка власника кореспондентського рахунку має містити його ідентифікаційний код за ЄДРПОУ. Використання печаток, призначених для спеціальних цілей ("Для пакетів", "Для перепусток" тощо), не допускається;

е) у разі тимчасової відсутності печатки в новоствореного банку (філії), а також у зв'язку з реорганізацією, зміною найменування чи підпорядкованості, спрацьованістю чи втратою печатки керівник або уповноважена ним службова особа територіального управління на підставі письмового звернення власника кореспондентського рахунку надає йому необхідний строк (термін) для виготовлення печатки.

6. Дата відкриття кореспондентського рахунку банку (філії), що зазначена в заяві (додаток 2), має відповідати даті відкриття, зазначеній у книзі відкритих рахунків територіального управління.

7. У разі реорганізації банку шляхом перетворення, зміни форми власності, найменування, а також у зв'язку із зміною банком та його філією місцезнаходження та обслуговуючого територіального управління здійснюється переоформлення кореспондентського рахунку банку (філії) з поданням тих самих документів, що й під час відкриття рахунку. Номер кореспондентського рахунку та код банку можуть залишатися без змін.

8. Документи, про які йдеться в пунктах 1-5, 7 цієї глави, зберігаються в справі з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку (філії).

1. Підставою для закриття кореспондентського рахунку банку (філії) є розірвання договору (додаток 1), що здійснюється за погодженням сторін та в інших випадках, передбачених законодавством України.

2. Під час закриття кореспондентського рахунку банку (філії) залишок грошей за ним має бути перерахований на рахунок, визначений його власником.

3. Дата закриття кореспондентського рахунку банку (філії), зазначена в заяві (додаток 4), має відповідати даті закриття, зазначеній у книзі відкритих рахунків територіального управління.

4. Територіальне управління протягом трьох робочих днів з дня закриття кореспондентського рахунку банку (філії), уключаючи день закриття, зобов'язане надіслати засобами системи ЕП з використанням засобів захисту інформації Національного банку повідомлення про закриття кореспондентського рахунку на адресу відповідного органу державної податкової служби (державних податкових адміністрацій в Автономній Республіці Крим, областях, містах Києві та Севастополі).

Підтвердженням про отримання інформації про закриття кореспондентського рахунку банку (філії) є файл-квитанція, що надсилається відповідним органом державної податкової служби до територіального управління засобами системи ЕП з використанням засобів захисту інформації Національного банку. Паперова копія файла-квитанції, завізована працівником територіального управління, який обробляв цей файл-квитанцію, має зберігатися в справі з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку (філії).

5. Справа з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку (філії) залишається в територіальному управлінні.

1. Довідник банківських установ України є систематизованим переліком усіх банківських установ України із зазначенням кодів банків та інших реквізитів. Довідник є складовою частиною інформаційної мережі і використовується під час роботи всіх її програмно-технічних комплексів.

2. Для включення до Довідника банківських установ України банк (філія) подає клопотання до територіального управління за своїм місцезнаходженням. Клопотання має містити таку інформацію:

повну та скорочену назву банку (філії), що відповідає назві в статуті банку (положенні про філію);

повну поштову адресу;

назву та код району міста;

прізвища та телефони керівників;

номер факсу;

дату та номер державної реєстрації;

ідентифікаційний код за ЄДРПОУ;

форму власності;

номер кореспондентського рахунку (за умови його відкриття);

наявність іноземного капіталу в структурі статутного капіталу банку. Банки із стовідсотковим іноземним капіталом зазначають країну засновника.

3. Територіальне управління, перевіривши отриману інформацію, складає повідомлення про потребу включення банку (філії) до Довідника банківських установ України і надсилає його засобами системи ЕП на адресу Національного банку (Департаменту інформатизації).

4. Національний банк (Департамент інформатизації) за цією інформацією:

обчислює реквізит "код банку" (умовна числова ознака, що ідентифікує банк або філію);

визначає адресу вузла системи ЕП та електронні ідентифікатори банку (філії) для роботи в СЕМП;

заповнює реквізит "Назва банку (технологічна)", який містить назву та місцезнаходження банку (філії) і за потреби може скорочуватися (за умови, що після скорочення в цьому реквізиті міститиметься інформація, достатня для однозначної ідентифікації банку (філії).

Реквізити банку (філії) Департамент інформатизації вносить до Довідника банківських установ України в день одержання відповідної інформації від територіального управління.

5. Територіальне управління не пізніше наступного робочого дня після одержання від банку (філії) письмового повідомлення про будь-які зміни в реквізитах, що зазначені в пункті 2 цієї глави, а також у разі призначення ліквідатора банку, вилучення банку з Державного реєстру банків надсилає Національному банку (Департаменту інформатизації) інформацію про потребу внесення змін до Довідника банківських установ України.

6. Національний банк (Департамент інформатизації) розсилає засобами системи ЕП Довідник банківських установ України та зміни до нього по всій інформаційній мережі. Зміни до Довідника банківських установ України розсилаються в день їх унесення в цей довідник.

1. Довідник банківських установ - учасників СЕМП є систематизованим переліком усіх банківських установ - учасників СЕП (безпосередніх та опосередкованих), які здійснюють розрахунки через СЕП. У разі участі банку (філії) у СТП у довідник уноситься відповідна позначка.

Обов'язковою умовою включення банку (філії) до Довідника банківських установ - учасників СЕМП є організаційна, функціональна та технологічна готовність цього банку (філії) до роботи в СЕП, а саме:

а) уключення до Довідника банківських установ України;

б) укладення з Національним банком договорів про розрахунково-інформаційне обслуговування в системі електронних платежів та системі термінових переказів Національного банку України і про використання криптографічних засобів захисту інформації в інформаційній мережі Національного банку України (додатки 5-7);

в) підключення до системи ЕП;

г) наявність персоналу, підготовленого до роботи в СЕП.

Національний банк відповідно до умов договорів надає учасникам СЕМП програмно-технічні засоби, апаратно-програмні засоби захисту інформації, програмні засоби системи ЕП.

2. Для включення до Довідника банківських установ - учасників СЕМП банк (філія) подає клопотання до територіального управління за своїм місцезнаходженням. Клопотання має містити такі реквізити:

назву банку (філії);

код банку;

електронні ідентифікатори;

код валюти;

дату включення банку (філії) до Довідника банківських установ - учасників СЕМП, погоджену з територіальним управлінням;

модель обслуговування кореспондентського рахунку в СЕМП;

режим роботи в СТП.

Для включення філії до Довідника банківських установ - учасників СЕМП має також подаватися клопотання і від банку, якому належить ця філія.

У разі прийняття позитивного рішення територіальне управління надсилає до ЦРП повідомлення (додаток 8) про включення банку (філії) до Довідника банківських установ - учасників СЕМП.

У Довіднику банківських установ - учасників СЕМП обов'язково має заповнюватися реквізит "Назва банку (технологічна)".

3. Зміни до Довідника банківських установ - учасників СЕМП уносяться в разі:

унесення змін до Довідника банківських установ України, пов'язаних із змінами будь-яких реквізитів учасника СЕМП, що зазначені в пункті 2 цієї глави;

включення/виключення банку (філії) до/із учасників СЕП;

включення/виключення банку (філії) до/із учасників СТП;

переведення банку (філії) на обслуговування до іншого територіального управління;

переходу банку (філії) на роботу в СЕП через спеціалізоване програмне забезпечення АРМ юридичної особи та зупинення видаткових операцій у СТП;

повернення банку (філії) на роботу в СЕП у звичайному режимі після роботи через спеціалізоване програмне забезпечення АРМ юридичної особи та відновлення видаткових операцій у СТП;

переходу банку (філії) на роботу за консолідованим кореспондентським рахунком;

переходу банку (філії) з однієї моделі на іншу;

повернення банку (філії) на роботу за окремим кореспондентським рахунком тощо.

Підставою для внесення змін до Довідника банківських установ - учасників СЕМП є повідомлення (додаток 8) територіального управління за місцезнаходженням банку (філії), що надсилається до ЦРП.

Зміни до Довідника банківських установ - учасників СЕМП уносяться між банківськими днями згідно з технологією обміну інформацією в СЕМП.

4. Виключення з учасників СЕП здійснюється шляхом виключення банку (філії) із Довідника банківських установ - учасників СЕМП. Підставою для виключення банку (філії) з учасників СЕП є розірвання договору про розрахунково-інформаційне обслуговування в системі електронних платежів Національного банку України між цим банком та Національним банком у порядку, передбаченому законодавством України.

Виключення з учасників СТП здійснюється без вилучення банку (філії) із Довідника банківських установ - учасників СЕМП шляхом зміни реквізиту "режим роботи в СТП" та розірвання договору про розрахунково-інформаційне обслуговування в системі термінових переказів Національного банку України між цим банком та Національним банком у порядку, передбаченому законодавством України.

Банк (філія), що виключений з учасників СЕП, автоматично виключається з учасників СТП.

Для виключення банку (філії) із Довідника банківських установ - учасників СЕМП територіальне управління за місцезнаходженням банку (філії) надсилає до ЦРП відповідне повідомлення (додаток 8). Під час виключення банку (філії) з учасників СЕМП значення його технічного рахунку має дорівнювати нулю.

1. Виконання міжбанківського переказу через СЕМП забезпечується такими програмно-технічними комплексами:

АРМ-АДМ - програмно-технічний комплекс адміністратора СМТР, призначений для керування роботою СМТР, тобто для забезпечення синхронізації роботи СЕП та СТП;

NBU_NET - програмно-технічний комплекс, призначений для обміну інформацією між учасниками СТП та СМТР;

АРМ-1 та АРМ-2 - програмно-технічні комплекси СЕП, інтегровані з СМТР для синхронного відображення проводок банківських установ на технічних рахунках у системі моніторингу технічних рахунків, крім того:

АРМ-1 - призначений для керування роботою РП;

АРМ-2 - призначений для обслуговування міжбанківського переказу в СЕП банківського регіону та взаємодії з іншими РП;

АРМ-НБУ - програмно-технічний комплекс, що використовується учасником СЕП для обміну файлами СЕП з РП;

АРМ-СТП - програмно-технічний комплекс банківської установи - учасника СТП, призначений для проведення трансакцій та отримання інформації через СТП.

Для файлового обміну в СЕП використовується система ЕП, обмін інформацією в СТП здійснюється за протоколом TCP/IP.

2. Міжбанківський переказ через СЕМП здійснюється з використанням криптографічних засобів захисту інформації (комплекс апаратно-програмних засобів криптографічного захисту та ключова система до них), які надаються Національним банком (Департаментом інформатизації) і є складовою частиною програмно-апаратних комплексів СЕМП.

3. Технологія роботи СЕМП визначається Національним банком (Департаментом інформатизації). Учасники СЕМП мають дотримуватися встановленої технології роботи СЕМП.

З метою підвищення надійності та ефективності роботи СЕМП Національний банк має право змінювати технологічну структуру цієї системи та шляхи програмно-технічної реалізації її компонентів і вимагати від учасників розрахунків відповідної адаптації їх програмно-технічних засобів САБ та ВПС до технології роботи СЕМП. Строки інформування учасників СЕМП про внесення змін до програмно-технічного забезпечення визначаються Національним банком залежно від обсягів цих змін, але не можуть бути меншими, ніж п'ять робочих днів. Зміна програмно-технічних засобів і технології роботи СЕМП відбувається за вказівками Національного банку (Департаменту інформатизації).

4. Технологічний регламент роботи СЕМП визначається Національним банком (ЦРП), доводиться до відома всіх учасників СЕМП і є обов'язковим для виконання.

5. Для одержання довідкової інформації про проходження платежів через СЕМП використовується ІПС. Порядок одержання інформації засобами ІПС викладено в главі 16 цього розділу.

6. Для відновлення роботи СЕМП у разі її порушення або виникнення надзвичайних ситуацій призначена система резервування і відновлення функціонування СЕМП, порядок роботи якої регламентується вимогами розділу VIII цієї Інструкції.

7. СЕМП може виконувати міжбанківський переказ у мультивалютному режимі, який забезпечує відокремлене передавання та зберігання інформації про платежі в будь-якій валюті з однаковим функціональним призначенням цієї інформації та технології її оброблення.

8. Кожен учасник СЕМП веде журнал обліку встановлення та заміни програмно-технічних засобів, що використовуються для роботи в СЕМП, у якому зазначаються дата та час установлення (заміни), а також компоненти, що замінюються, їх назва, підстава для заміни, нова версія, прізвище, ініціали та підпис виконавця.

Обов'язковій реєстрації в журналі підлягають установлення та заміна таких компонентів:

прикладного програмного забезпечення СЕП, СТП та системи ЕП;

комп'ютера та його компонентів;

мережевої плати та/або мережевого клієнта;

системного програмного забезпечення;

апаратних засобів захисту інформації, а також настройка комп'ютера.

9. Кожен учасник СЕМП забезпечує виконання вимог внутрішнього документа, що регламентує порядок відновлення роботи в СЕМП у разі порушення роботи в системі або виникнення надзвичайних ситуацій.

1. Проведення міжбанківського переказу через СЕМП здійснюється з часу включення банківської установи до Довідника банківських установ - учасників СЕМП.

Єдиним джерелом формування міжбанківських електронних розрахункових документів для СЕМП є САБ банківської установи.

САБ має забезпечити формування міжбанківського електронного розрахункового документа із заповненням усіх обов'язкових реквізитів відповідно до пункту 7 глави 2 розділу I цієї Інструкції.

Відповідно до технології роботи СЕМП під час формування міжбанківського електронного розрахункового документа слід враховувати таке:

реквізит "назва документа" має заповнюватися як умовний числовий код згідно з додатком 9 до цієї Інструкції;

якщо платником та/або отримувачем є банківська установа, то в реквізитах "рахунок платника" та/або "рахунок отримувача" має зазначатися номер внутрішньобанківського рахунку.

2. Структура та порядок заповнення міжбанківських електронних розрахункових документів, службових повідомлень СЕМП, електронних розрахункових повідомлень визначаються технічною документацією щодо реалізації СЕМП, зокрема описом інтерфейсу між САБ і АРМ-НБУ, між САБ і АРМ-СТП, актуальний стан якої підтримується розробником СЕМП - Національним банком (Департаментом інформатизації).

Міжбанківські електронні розрахункові документи, службові повідомлення СЕМП та електронні розрахункові повідомлення формуються, передаються і приймаються лише з використанням апаратно-програмних засобів захисту інформації, визначених і наданих Національним банком згідно з вимогами розділу IX цієї Інструкції.

Оброблення міжбанківських електронних розрахункових документів, службових повідомлень СЕМП та електронних розрахункових повідомлень здійснюється в порядку черговості їх надходження до СЕМП. Міжбанківський електронний розрахунковий документ, прийнятий СЕМП, не може бути відкликаний. Результати оброблення міжбанківських електронних розрахункових документів відображаються на технічних рахунках банків (філій) у СЕМП.

Початкові платежі від банків (філій) приймаються в межах поточного значення їх технічних рахунків, за винятком випадків, що визначені Національним банком.

3. Списання з кореспондентського рахунку банку здійснюється за міжбанківськими електронними розрахунковими документами, що сформовані власником рахунку або Національним банком у випадках, визначених законами України.

4. Під час функціонування засобів криптографічного захисту інформації створюється шифрований архів оброблених платежів і технологічної інформації. Цей архів використовується для надання Національним банком інформаційних послуг згідно з вимогами глави 6 розділу IX цієї Інструкції.

1. Обмін інформацією в СЕП здійснюється засобами системи ЕП у вигляді файлів, які розподіляються за призначенням на такі групи:

а) файли міжбанківських електронних розрахункових документів;

б) файли службових повідомлень СЕП.

Призначення файла визначається його найменуванням. Усі файли між САБ банківської установи та АРМ-2 передаються тільки через АРМ-НБУ.

2. Розрізняють такі файли міжбанківських електронних розрахункових документів:

файл A: файл, сформований засобами САБ відправника і надісланий до АРМ-2 (файл початкових документів);

файл B: файл, сформований засобами АРМ-2 і надісланий до САБ отримувача (файл відповідних документів);

файл C: файл, сформований засобами одного АРМ-2 і надісланий до іншого АРМ-2 для подальшого оброблення.

Файли A, B, C можуть вміщувати електронні розрахункові повідомлення.

3. Розрізняють такі файли службових повідомлень СЕП:

а) квитанції на файли міжбанківських електронних розрахункових документів, що призначені для інформування відправника про результати приймання його файла отримувачем, а саме:

файл T: квитанція на файл A;

файл S: квитанція на файл B;

файл R: квитанція на файл C.

Усі квитанції містять результати перевірки, що свідчать про успішне чи неуспішне оброблення відповідного файла;